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心理學(xué)與生活中交易心理學(xué)小知識
交易的心理學(xué)知識你懂多少?下面來(lái)看看應屆畢業(yè)生網(wǎng)小編準備的心理學(xué)與生活中交易心理學(xué)小知識。
心理學(xué)與生活中交易心理學(xué)小知識
散戶(hù)別厭惡損失要學(xué)會(huì )放下
有時(shí)能看到這樣的報道，高速路上拉桔子的車(chē)翻車(chē)了，當后來(lái)的人看到前面的人在撿拾桔子據為己有時(shí)，他們會(huì )不由自主地加入撿拾的行列。為什么?因為后來(lái)的人看到前面的人這么做，他們想的是，自己不參與，那就是損失�？刹荒艹詡�(gè)虧!進(jìn)股市后不管行情如何急著(zhù)買(mǎi)股票常常也是這樣，別人進(jìn)來(lái)了、買(mǎi)了，掙錢(qián)了，自己不進(jìn)、不買(mǎi)，那不就虧了?由此可以看到人們對損失多么敏感。這些表現，從心理學(xué)上說(shuō)，都與損失厭惡有關(guān)。
1、損失厭惡的含義
一個(gè)人得了2000元錢(qián)和丟了2000元錢(qián)對內心的沖擊，哪個(gè)更大?顯然，丟錢(qián)沖擊更大，真可謂“相同得失，不同影響”。心理學(xué)研究表明，同樣的得失，“失”的影響是“得”的兩倍。由此看出，人對損失更敏感。這就是“損失厭惡”。損失厭惡還表現在面臨損失和收益時(shí)人們不同的態(tài)度。假設你參加一個(gè)活動(dòng)，你有兩個(gè)選項：選項1，確定得100元錢(qián);選項2，擲硬幣，正面朝上沒(méi)有錢(qián)，背面朝上得200元錢(qián)。你會(huì )怎么選?大部分人會(huì )選擇選項1。假設你參加了另一個(gè)活動(dòng)，你有兩個(gè)選項：選項1，確定讓你交100元錢(qián);選項2，擲硬幣，正面朝上你交200元錢(qián)，背面朝上，你不交錢(qián)。你會(huì )怎么選?大部分人會(huì )選擇選項2。筆者做了近萬(wàn)次調研，第一種情況80%以上選擇選項1;第二種情況80%以上選擇選項2。為什么是這樣?第一種情況，描述的是收益，面臨收益，人們傾向于穩妥先拿到錢(qián)，而不愿冒險：萬(wàn)一運氣不好可能什么也得不到。第二種情況，描述的是損失，面臨損失，人們傾向于冒險賭一把：如果運氣好可以不交錢(qián)。
2、損失厭惡對投資行為的影響
損失厭惡，對投資行為的影響是多方面的。比如不知止損、拿不住盈利，比如急于挽回損失。
(1)不知止損、拿不住盈利
例如，你手里有兩只股票，1只漲了20%，另一只跌了20%，現在市場(chǎng)情況大致正常，現在急等著(zhù)用錢(qián)，必須賣(mài)1只，請問(wèn)，你會(huì )賣(mài)哪只?大部分人會(huì )賣(mài)出漲的哪只。筆者做過(guò)近萬(wàn)次調研，89%的人都是這么選擇的，這個(gè)結果與學(xué)歷、職稱(chēng)、職務(wù)都沒(méi)有半毛關(guān)系。為什么?因為股票上漲是收益，面臨收益，一定要先拿到手。人們常不能忍受股票上漲后帶來(lái)的煎熬，生怕跌回來(lái)。所以一定要先落袋為安，卻忽略了它繼續上漲的可能性。
股票下跌是損失，面臨損失，則不妨賭一賭運氣，總希望它能漲回來(lái)避免損失，沒(méi)準什么時(shí)間能解套呢?嚴格說(shuō)，這個(gè)操作不合理。一般說(shuō)來(lái)，正常市場(chǎng)條件下，強者恒強，弱智恒弱。股票跌了20%，應該止損賣(mài)出。但普通投資者此時(shí)往往不賣(mài)，因為一旦賣(mài)了，就成為實(shí)在的損失，這是他們所無(wú)法接受的，所以希望賭一把。專(zhuān)家研究表明，賣(mài)了跌的而留下漲的股票，其收益比賣(mài)漲留跌高4.4%。另外，止損是執行決策的一個(gè)重要方面，尤其在股票市場(chǎng)。
如果不及時(shí)止損，將來(lái)?yè)p失會(huì )越來(lái)越大。假設投資者有10萬(wàn)元本金，跌了20%，剩了8萬(wàn)元。8萬(wàn)元漲回到10萬(wàn)元，需要漲25%。若虧損20%沒(méi)有止損，一旦跌了50%，剩了5萬(wàn)元本金。而從5萬(wàn)元漲回到10萬(wàn)元，需要股價(jià)漲100%。由此可以看出止損的重要性。但受損失厭惡的影響，人們很難止損。在股市，人們沒(méi)有盈利前膽大包天，志在必得。一旦有了盈利，膽小如鼠，趕緊賣(mài)出。但如果股票賣(mài)出后繼續上漲，又覺(jué)得自己虧了，為了避免這個(gè)心理上的“損失感”，常常會(huì )急不可耐地在更高價(jià)格上買(mǎi)回。而股市幻覺(jué)則會(huì )強化這種損失厭惡心理。
(2)急于挽回損失
一旦形成真實(shí)虧損，人們常急于操作，以便翻本。此時(shí)，常常不顧市場(chǎng)情況，即使大市下跌，這些人也急于買(mǎi)進(jìn)。有點(diǎn)類(lèi)似賭場(chǎng)里的賭徒賭輸了急于翻本。這說(shuō)明了損失厭惡對人們的投資行為有著(zhù)深刻的影響。
心理學(xué)家1956做了一個(gè)研究，人們參加賽馬賭博時(shí)，若一些人當天早些時(shí)候虧損較多，快結束時(shí)他們常會(huì )將賭注下在希望并不大的“馬”上。為什么?因為虧損的人試圖挽回損失。他們不是根據以前的結果或對未來(lái)的預期做出下注決定，而是根據當天自己已經(jīng)有損失的結果而定。
3、克服損失厭惡
由上面的分析可以看出，克服損失厭惡難度不小，投資時(shí)先得學(xué)會(huì )對損失和收益應都給予重視：相同得失，相同影響。選擇的依據不是前面盈利和損失的情況，而是以后盈利和損失的可能。以股票為例，是否買(mǎi)進(jìn)和繼續持有，唯一的金標準是：以后上漲的理由是否充分，上漲的可能性是否比較大�？朔䲟p失厭惡，在股票投資過(guò)程中，對盈利和損失給予同樣的權重。按照這個(gè)要求，一定要學(xué)會(huì )止損。但止損也是有條件的：遇到“黑天鵝”事件的早期，均線(xiàn)纏繞且形成反壓，有明顯的賣(mài)出信號;下降趨勢形成且運行在下降通道中。如果大盤(pán)和股票在底部盤(pán)整很長(cháng)時(shí)間了，此時(shí)就要冷靜，不應該盲目止損。
4、管理過(guò)程中的應用
(1)減少獎金要慎重
管理過(guò)程中，減少獎金要很慎重。為什么?對常人來(lái)說(shuō)，得不到及沒(méi)有得到的不珍貴，得到了但隨時(shí)可能失去(那就是損失)的最珍貴。確定獎勵的額度也要謹慎。如果初期額度過(guò)大，萬(wàn)一后期難以為繼再減少甚至取消獎勵，對員工的負面影響會(huì )超過(guò)開(kāi)始不給或少給獎勵。
(2)幫助及獎勵要適度
民間有句諺語(yǔ)：升米恩，斗米仇。說(shuō)的是幫助別人時(shí)，你給1升米對方會(huì )感激你，因為這常常是救急的。如果你給對方1斗米，現實(shí)生活中如果難以為繼，不能一直給下去，后來(lái)減少給對方的數量，對方覺(jué)得是一種損失，反而引起對方的惡感。
總結：損失厭惡指的是人們對損失更敏感，面臨收益時(shí)愿意保守，面臨損失時(shí)愿意冒險。股票投資要注意克服損失厭惡，不能被損失欺騙了感情、影響了判斷，具體說(shuō)來(lái)要學(xué)會(huì )止損，要學(xué)會(huì )不要不顧市場(chǎng)條件而賭博式地急于翻本。在管理過(guò)程中，要注意慎重決定獎金的數量，不能開(kāi)始給的太多。
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