企業(yè)信用管理制度（精選11篇）

　　隨著(zhù)社會(huì )一步步向前發(fā)展，我們都跟制度有著(zhù)直接或間接的聯(lián)系，制度是國家法律、法令、政策的具體化，是人們行動(dòng)的準則和依據。想必許多人都在為如何制定制度而煩惱吧，下面是小編幫大家整理的企業(yè)信用管理制度，歡迎閱讀與收藏。

　　企業(yè)信用管理制度 篇1

　　為增強公司員工的誠信觀(guān)念，提高誠信意識，開(kāi)展爭創(chuàng )名牌企業(yè)活動(dòng)，全面推進(jìn)我公司的質(zhì)量信用建設，根據《中華人民共和國合同法》以及有關(guān)法律法規的要求，結合公司實(shí)際，制訂本制度。

　　第一條：法律法規學(xué)習制度

　　1、定期組織合同法律法規的系統學(xué)習，制訂學(xué)習的內容、時(shí)間安排計劃表，組織人員學(xué)習，并做好每次學(xué)習記錄。

　　2、董事長(cháng)、總經(jīng)理、各部門(mén)負責人必須帶頭參加合同法律法規的學(xué)習。誠信管理人員、工程技術(shù)、經(jīng)營(yíng)、財務(wù)等部門(mén)業(yè)務(wù)人員及專(zhuān)職誠信管理員必須經(jīng)過(guò)合同法規的系統培訓和考核。

　　3、公司分管誠信工作的負責人，部分分管誠信負責人及誠信管理員定期組織活動(dòng)，結合誠信管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習新法規，解決新問(wèn)題。組織案例分析會(huì )等，并做好書(shū)面記錄。

　　第二條：誠信體系建設工作方案

　　一、誠信建設的指導思想:

　　按照社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟體制要求,開(kāi)展誠信建設活動(dòng),建立良好的信用制度和誠實(shí)、守信的約束機制,提高企業(yè)誠信管理水平,增強企業(yè)防御市場(chǎng)風(fēng)險和參與市場(chǎng)競爭的能力,為創(chuàng )造誠實(shí)、守信的社會(huì )氛圍和構建和諧社會(huì )作出努力。

　　二、開(kāi)展企業(yè)誠信建設的主要內容:

　　1、依法經(jīng)營(yíng),誠實(shí)守信,自覺(jué)維護建筑市場(chǎng)正常秩序,為用戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品；

　　2、遵守《建筑法》《招投標法》和《合同法》,認真執行武漢市一系列有關(guān)建筑企業(yè)的行為規范,依法合理承攬工程任務(wù),不違法轉包和分包工程業(yè)務(wù);

　　3、承接工程不盲目壓價(jià)或無(wú)理抬價(jià),工程預決算不弄虛作假,合理取費,據實(shí)決算;

　　4、做到文明施工,注重環(huán)境保護,抓好安全生產(chǎn),自覺(jué)維護國家和人民生命財產(chǎn)安全;

　　5、加強質(zhì)量管理,做到不擅自修改設計、不偷工減料、不無(wú)證上崗、不違規操作,保質(zhì)如期完成施工任務(wù),并認真執行回訪(fǎng)保修制度;

　　6、加強工程項目管理,認真貫徹執行建設部頒發(fā)的《建設工程項目管理規范》;

　　7、處理好企業(yè)的債權、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊資款等各種債權;及時(shí)支付民工工資,及時(shí)償還拖欠的材料款及其他債務(wù),在社會(huì )經(jīng)濟活動(dòng)中樹(shù)立良好的企業(yè)形象;

　　9、嚴格用工制度,關(guān)心職工生活,加強職業(yè)培訓教育,提高全員文化素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。如期發(fā)放職工工資,為員工辦妥失業(yè)、醫療、養老等各種保險,做好企業(yè)穩定工作,確保社會(huì )穩定;

　　10、依法納稅,自覺(jué)維護國家利益。

　　三、開(kāi)展企業(yè)誠信建設的.方法：

　　1、宣傳發(fā)動(dòng)，引導員工投入企業(yè)誠信建設活動(dòng)中來(lái)。通過(guò)各種會(huì )議、講座和培訓，在企業(yè)中廣泛宣傳依法經(jīng)營(yíng)、誠實(shí)守信，增強企業(yè)全體員工的誠信意識，提高守信和維護自身合法權益的能力。

　　2、建章建制，加強企業(yè)誠信管理，建立和完善一整套從工程投標、施工管理、質(zhì)量管理、竣工驗收、預決算管理、文明施工、安全生產(chǎn)、職工教育等制度，在企業(yè)內部建立誠信管理體制，增強企業(yè)守信自覺(jué)性。

　　3、建立企業(yè)內部征信機制，收集整理好企業(yè)日常發(fā)生的涉及企業(yè)各個(gè)方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及時(shí)反映和宣傳企業(yè)，提高企業(yè)在社會(huì )中的形象和影響。

　　4、教育企業(yè)內部各級領(lǐng)導管理干部，充分重視企業(yè)誠信建設，要認識到誠信是生產(chǎn)力，良好的信譽(yù)是企業(yè)綜合素質(zhì)的體現，是企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)“通行證”，亦有利于提高企業(yè)的競爭力。

　　5、建立誠信建設自評自查制度，定期檢查誠信建設情況，總結經(jīng)驗，找出存在的問(wèn)題，及時(shí)改進(jìn)，為創(chuàng )品牌企業(yè)作不懈的努力。

　　四、組織保障：

　�。ㄒ唬┙�立領(lǐng)導機構

　　成立誠信管理部，公司分管經(jīng)營(yíng)副總為誠信管理部分管領(lǐng)導，負責企業(yè)誠信體系建設工作的組織領(lǐng)導和工作協(xié)調。商議、決定、協(xié)調處理企業(yè)誠信體系建設中的重大事項。

　�。ǘ�）納入財務(wù)預算

　　在充分利用現有資源的基礎上，本著(zhù)精打細算、逐步投入的原則，編制工作經(jīng)費計劃，納入財務(wù)預算，確保我企業(yè)誠信體系建設工作得以順利進(jìn)行。

　　第三條：誠信管理機構、人員崗位責任制度

　　為了企業(yè)誠信工程建設方案的有效貫徹與執行，經(jīng)研究決定成立誠信管理部，公司經(jīng)營(yíng)副總萬(wàn)小啟為誠信管理部分管領(lǐng)導，任命鄢志剛為誠信管理部負責人，杜少芳、盧群為專(zhuān)職誠信管理工作人員。

　　一、誠信管理部職能

　　1、組織宣傳、貫徹合同法律法規條例，培訓誠信管理人員，依法保護本企業(yè)的合法權益。

　　2、制定、修訂本公司誠信政策、誠信管理制度、辦法，組織實(shí)施誠信管理工作的考核。

　　3、對客戶(hù)進(jìn)資信調查，建立客戶(hù)信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。

　　4、處理好企業(yè)的債權、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊資款等各種債權;及時(shí)支付民工工資,及時(shí)償還拖欠的材料款及其他債務(wù),。

　　二、崗位責任制度

　　1、法定代表人的主要職責

　�。�1）加強誠信管理工作，支持誠信管理部開(kāi)展工作，解決誠信管理工作中的重大問(wèn)題；

　�。�2）授權委托合同承辦人員對外簽訂合同；

　�。�3）對本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎懲；

　�。�4）定期了解合同的簽訂、履行情況。

　　2、誠信管理部負責人的主要職責：

　�。�1）組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織誠信管理案例評析會(huì )；

　�。�2）制定、修訂本公司誠信政策、誠信管理制度、辦法，組織實(shí)施誠信管理工作的考核；

　�。�3）統一辦理授權委托書(shū)，嚴格管理本公司合同專(zhuān)用章的使用；

　�。�4）匯總、分析客戶(hù)信用數據，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢(xún)服務(wù)。

　�。�5）協(xié)調與經(jīng)營(yíng)、財務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。

　　3、誠信管理員的主要職責：

　�。�1）協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

　�。�2）審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專(zhuān)用章。

　�。�3）檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執行中的問(wèn)題和糾紛。

　�。�4）登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

　�。�5）參加對合同糾紛的協(xié)商、調解、仲裁、訴訟。

　�。�6）定期向誠信管理負責人匯報誠信管理情況。

　�。�7）配合有關(guān)部門(mén)共同搞好誠信管理工作。

　　4、工程技術(shù)部的主要職責

　�。�1）參與公司重大合同的論證、洽談、起草和簽訂工作；

　�。�2）負責編制投標文件、封標、開(kāi)標，填寫(xiě)《投標評審表》,收集保存評審記錄，對評審過(guò)程中提出的問(wèn)題及時(shí)與顧客溝通。

　�。�3）負責評審工期的合理性、可行性；技術(shù)要點(diǎn)的合理性、可行性，施工技術(shù)措施實(shí)施的可行性；

　�。�4）負責評審顧客對質(zhì)量要求的標準和質(zhì)量保證能力；

　�。�5）負責評審材料、施工機具供應方式和保證能力；

　�。�6）負責評審工程設計變更條款和竣工結算方式。

　　5、財務(wù)部的主要職責

　�。�1）加強與工程技術(shù)部等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)通報合同履行中的應收應付情況。

　�。�2）做好與合同有關(guān)的應收應付款項的統計、分析，提出處理建議。

　�。�3）配合企業(yè)誠信管理機構做好誠信管理工作。

　　三、誠信管理員考核與獎勵

　　1、考核范圍：本公司誠信管理員。

　　2、考評時(shí)間：公司每年年終組織一次考核評審活動(dòng)，在對各有關(guān)部門(mén)誠信管理工作檢查基礎上進(jìn)行考核。

　　3、考核內容：待定。

　　4、考核部門(mén)：誠信管理部為公司誠信管理員的考核評審工作的管理機構。

　　5、獎懲方法：誠信管理員的獎勵等級設三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表?yè)P；獲獎?wù)咭跃�神獎勵為主，并分別給矛適當的物質(zhì)鼓勵。獲先進(jìn)名單從考核總分在95分以上都中產(chǎn)生。

　　企業(yè)信用管理制度 篇2

　　為增強公司員工的信用觀(guān)念，提高信用意識，根據《中華人民共和國合同法》以及有關(guān)法律法規的要求，結合公司實(shí)際，制訂本制度。

　　第一條要牢固樹(shù)立誠信經(jīng)營(yíng)意識，建立公司信用文化，建立起科學(xué)完善的內部信用管理體系。要從加強內部信用建設入手，通過(guò)加快公司改革步伐，增強內部信用管理責任制；強化公司外部的資信管理，通過(guò)建立嚴格的信用約束機制，來(lái)規范公司信用，構筑公司信用基礎。

　　第二條抓好公司質(zhì)量信用建設，逐步建立推廣標準化體系、質(zhì)量保證體系，推進(jìn)標準化服務(wù)，開(kāi)展爭創(chuàng )名牌企業(yè)活動(dòng)，全面推進(jìn)我公司的質(zhì)量信用建設。

　　第三條進(jìn)一步增強依法納稅的意識，提高企業(yè)的納稅信用。

　　第四條以增強信用意識為重點(diǎn)，大力普及信用知識，宣傳以誠實(shí)守信為行為準則的誠信理念和道德情操，倡導“知信用、守信用、用信用”的良好氛圍，為公司的健全發(fā)展營(yíng)造和諧信任的環(huán)境，形成“守信為榮、失信為恥、無(wú)信為憂(yōu)”的良好氛圍。

　　第五條建立“四不”承諾公約，把“不逃避債務(wù)、不違反合同、不逃稅騙稅、不做假帳偽帳”作為公司基本的經(jīng)營(yíng)守則。

　　第六條建立公司內部信用管理體系——全程信用管理模式。從建立公司基本的信用管理制度入手，通過(guò)強化事前管理——客戶(hù)資信控制，事中管理——合同管理與客戶(hù)投訴管理，以及事后管理——應收帳款及售后服務(wù)監控，從而全過(guò)程地控制公司在經(jīng)營(yíng)管理中面臨的信用風(fēng)險。

　　第七條會(huì )員信用的收集與記錄：從政府公報、獎懲公告、媒體報道、會(huì )員反饋等渠道，收集會(huì )員單位誠信信息，包括會(huì )員注冊信息，資格信息，商業(yè)信譽(yù)信息等，按行業(yè)分類(lèi)記錄整理。

　　第八條對于信用記錄良好的單位，我們將優(yōu)先選為推薦企業(yè)，幫助其宣傳并促成很多貿易機會(huì )。

　　第九條健全會(huì )計制度、加強財務(wù)管理、嚴格客戶(hù)投訴管理、信守合同、依法足額納稅。

　　第十條要遵循誠實(shí)信用、公平競爭原則，依法開(kāi)展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，自覺(jué)接受工商行政管理等有關(guān)部門(mén)的`監督管理。依法建帳確保會(huì )計資料真實(shí)完整，嚴格按照國家統一的會(huì )計制度規定進(jìn)行會(huì )計核算，不得帳外設帳，不得授意、指使、強令會(huì )計機構、會(huì )計人員違法辦理會(huì )計事項，禁止一切弄虛作假的行為。建立財務(wù)預決算制度，嚴格按照國家統一的財務(wù)制度建立內部財務(wù)管理辦法。

　　第十一條建立信用管理的內部機制，使其涵蓋公司生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等各個(gè)環(huán)節，使信用道德、理念滲透到公司的各個(gè)方面。

　　第十二條在全面推行質(zhì)量管理的基礎上，做好合同示范文本的推廣。

　　第十三條遵守信息安全行業(yè)法律、法規，確�？蛻�(hù)數據的安全性和可靠性，向客戶(hù)提供規范化、人性化的服務(wù)，信守服務(wù)承諾。

　　本制度最終解釋權屬嵊州市信息港網(wǎng)絡(luò )科技有限公司所有。

　　企業(yè)信用管理制度 篇4

　　簽訂合同，應當加蓋單位的合同專(zhuān)用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋合同專(zhuān)用章。

　�。�、各有關(guān)部門(mén)的合同專(zhuān)用章由信用（合同）管理機構統一歸口管理。信用（合同）管理機構負責申請報告的審批、合同專(zhuān)用章的登記、留樣、發(fā)放和監督檢查等管理工作。

　�。�、合同專(zhuān)用章的`刻制由信用（合同）管理機構負責。任何部門(mén)不得擅自刻制合同專(zhuān)用章，凡需刻制合同專(zhuān)用章的部門(mén)，必須由申請部門(mén)提出書(shū)面申請報告，并由主管領(lǐng)導審批簽字，同時(shí)按工作的實(shí)際需要和用途提供合同專(zhuān)用章刻制的數量、要求和樣章草圖，交信用（合同）管理機構審查后統一辦理。

　�。�、凡持有合同專(zhuān)用章的部門(mén)，應做到合法使用、專(zhuān)人保管。如遇工作需要，需攜帶外出，應事先辦理借用手續，用后立即歸還。

　�。�、合同專(zhuān)用章不得代用，混用。

　�。�、凡遇合同專(zhuān)用章遺失，應立即向本部門(mén)領(lǐng)導報告，并將本部門(mén)批示意見(jiàn)送信用（合同）管理機構備案，在當地市級報紙上刊登遺失聲明，辦理相關(guān)證明材料。

　�。�、凡遇合同專(zhuān)用章變更，需重新刻制，其申請程序與手續與新申請相同，原合同專(zhuān)用章交還信用（合同）管理機構統一處理。

　　企業(yè)信用管理制度 篇5

　�。ㄒ唬┖贤�簽訂管理

　�。�、合同承辦人簽約前必須對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評審機構進(jìn)行評審。

　�。�、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營(yíng)業(yè)執照的非法人經(jīng)濟組織。

　�。�、對外簽訂合同，應由法定代表人或法定代表人授權的代理人進(jìn)行。未經(jīng)授權，任何人不得對外簽訂合同。

　�。�、除及時(shí)清結者外，合同應當采用書(shū)面形式，合同文本國家或省已經(jīng)發(fā)布示范文本的，應當采用合同示范文本。各部門(mén)所需的合同文本由信用（合同）管理員統一購買(mǎi)或定制。

　�。�、各部門(mén)的合同都應按統一規則編號。

　�。�、合同及其有關(guān)的書(shū)面材料，應當語(yǔ)言規范，字跡清晰，條款完整，內容具體，用語(yǔ)準確。

　�。�、訂立依法可以設定擔�；蛘邔�對方當事人的履約能力沒(méi)有把握的合同，應當要求對方當事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應形式的有效擔保。對方當事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者自然人。對對方當事人的保證人的'主體資格和清償債務(wù)能力要參照本制度的規定進(jìn)行審查。

　�。�、法定代表人或合同承辦人應當親自在合同文本上簽名蓋章。

　�。�、簽訂合同，應當加蓋單位的合同專(zhuān)用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋合同專(zhuān)用章。

　�。保�、合同承辦人應將合同的副本一份及時(shí)送交本單位財務(wù)部門(mén)備案，作為財務(wù)部門(mén)收付款物的依據。

　　企業(yè)信用管理制度 篇6

　�。�、定期組織企業(yè)中層以上人員進(jìn)行合同法律法規學(xué)習，每季度學(xué)習計劃不少于一次，時(shí)間不少于２個(gè)小時(shí)。并結合黨委、政府中心工作安排學(xué)習內容。

　�。�、企業(yè)負責人、各部門(mén)負責人要帶頭參加法律法規學(xué)習。信用（合同）專(zhuān)兼職管理人員需經(jīng)過(guò)合同法規培訓和考核，取得合格證書(shū)。

　�。�、分管信用（合同）工作的負責人和信用（合同）管理有關(guān)人員要定期組織活動(dòng)，結合工作中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習新法規，解決新問(wèn)題。

　　企業(yè)信用管理制度 篇8

　　一個(gè)健全的企業(yè)信用管理制度體系應包括信用管理部門(mén)、信用管理職能、信用管理政策、客戶(hù)資信管理制度、應收賬款監控管理制度等。

　　1、信用管理部門(mén)

　　一個(gè)良好的信用管理部門(mén)應當符合以下標準：信用管理部門(mén)在利益上能獨立于銷(xiāo)售業(yè)績(jì)獎懲而提供自己的意見(jiàn)；信用經(jīng)理在權責上能協(xié)調銷(xiāo)售經(jīng)理與財務(wù)經(jīng)理在管理理念上的沖突，信用管理人員在業(yè)務(wù)上能提供專(zhuān)業(yè)化的觀(guān)點(diǎn)和方法，信用管理部門(mén)的操作能被企業(yè)各相關(guān)職能部門(mén)所接受。

　　目前，國內企業(yè)的信用管理工作大多分散在財務(wù)或銷(xiāo)售部門(mén)，或直接由財務(wù)部門(mén)負責，或直接由銷(xiāo)售部門(mén)負責，因而缺少明確的信用管理目標和職能界定。為了強化信用管理工作，企業(yè)應根據具體情況，設立獨立的信用管理部門(mén)，從事專(zhuān)門(mén)的信用管理工作，并協(xié)調財務(wù)和銷(xiāo)售部門(mén)之間的關(guān)系。信用管理部門(mén)應由獨立的信用經(jīng)理負責，同時(shí)企業(yè)還應設立一個(gè)由高層管理人員組成的信用監控委員會(huì )，負責領(lǐng)導和考核信用經(jīng)理。此外，企業(yè)還應相應制定信用監控委員會(huì )、信用經(jīng)理和信用管理人員的崗位責任制，以明確各自的職責。在實(shí)務(wù)中，可以考慮將信用管理部門(mén)設在銷(xiāo)售部門(mén)辦公，因為銷(xiāo)售人員和信用管理工作聯(lián)系非常密切，這樣做有助于提高工作效率。

　　2、信用管理職能

　　設立了獨立的信用管理部門(mén)就要明確其管理職能。信用管理部門(mén)的基本職能一般包括以下幾個(gè)方面：

　�、倏蛻�(hù)信息管理職能。即全面收集并定期更新客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)信息、財務(wù)信息和交易記錄；建立和維護能按多種方式檢索的客戶(hù)數據庫，并向企業(yè)相關(guān)管理人員以及財務(wù)和銷(xiāo)售等部門(mén)提供客戶(hù)信用信息的.查詢(xún)服務(wù)和分析服務(wù)。

　�、诳蛻�(hù)信用分析職能。即定期對客戶(hù)的資信狀況和信用額度做出科學(xué)的分析、評估和決策；

　�、蹜�收賬款監控職能。即以賬齡分析為基礎，多角度分析欠款記錄跟蹤整體的欠款規模和各客戶(hù)的動(dòng)態(tài)欠款水平，并以此為據調控企業(yè)整體的信用政策。

　�、芡锨焚~款追收職能，即通過(guò)債務(wù)分析技術(shù)對逾期賬款進(jìn)行原因診斷和收款策略調整，以有效處理拖欠賬款。

　　3、客戶(hù)資信管理制度

　　客戶(hù)資信管理制度具體表現為客戶(hù)信用等級評估制度�？蛻�(hù)資信管理制度通過(guò)系統地建立客戶(hù)考核檔案，充分發(fā)揮信用管理人員的專(zhuān)業(yè)才能，使企業(yè)對客戶(hù)的信用管理逐步趨于科學(xué)化規范化，達到既從與客戶(hù)的交易中獲得最大收益，又將客戶(hù)信用風(fēng)險控制在最低限度的目的。

　　4、信用管理政策

　　賒銷(xiāo)是市場(chǎng)經(jīng)濟中企業(yè)為加強競爭擴大銷(xiāo)售，開(kāi)拓市場(chǎng)而選擇的一種商業(yè)信用，而信用管理政策是企業(yè)信用管理制度體系中的重要組成部分。企業(yè)在選擇信用管理政策時(shí)，一般需要考慮應收賬款占用水平，市場(chǎng)競爭程度，產(chǎn)品銷(xiāo)售狀況、信用管理能力及客戶(hù)的信用等級。信用管理政策一般由三個(gè)要素構成：

　�、傩庞脴藴收�策。信用標準即評價(jià)、證實(shí)和判斷客戶(hù)信用狀況的標準，一般包括客戶(hù)的品質(zhì)、償債能力、財務(wù)能力、提供的擔保品和經(jīng)濟情況等五方面內容。

　�、谛庞脳l件政策，包括確定合理的信用期限政策和合理的現金折扣政策。

　�、凼召~政策。企業(yè)必須根據實(shí)際情況制定寬嚴適度的收賬政策。

　　5、應收賬款監控管理制度

　　很多企業(yè)對應收賬款管理只注重事后的強行收賬，而缺少事前防范和事中控制。因此，企業(yè)必須建立一套行之有效的應收賬款監控管理制度，以科學(xué)手段防范交易風(fēng)險，規范賒銷(xiāo)管理，控制應收賬款規模，加快資金周轉，提高市場(chǎng)競爭力。

　　應收賬款監控管理制度一般包括應收賬款的日常管理、賬齡管理、跟蹤管理和考核管理等內容。其中應收賬款的考核管理是應收賬款監控管理制度的重要環(huán)節。企業(yè)可根據實(shí)際情況對銷(xiāo)售人員制定一套應收賬款考核指標，如平均收賬期、應收賬款回收率、壞賬與銷(xiāo)售額的比率等，并對每項指標制定一個(gè)考核標準，依據考核標準確定不同的獎罰比率，進(jìn)而確定對各個(gè)銷(xiāo)售人員的獎罰額度。

　　企業(yè)信用管理制度 篇9

　　第一章總則

　　第一條目的

　　為加強和規范以客戶(hù)賒銷(xiāo)為主要內容的信用管理工作，加快應收賬款周轉速度，控制企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，提高資金運營(yíng)效益，特制定本制度。

　　第二條信用管理控制環(huán)節主要包括：信用資料收集與管理、賒銷(xiāo)關(guān)系的確立、信用風(fēng)險評估、信用額度和信用期限核定、客戶(hù)信用執行監控、應收賬款賬齡分析、商賬追收、責任考核等。

　　第三條釋義

　　本制度信用管理范圍包括應收賬款和發(fā)出商品業(yè)務(wù)。

　　應收賬款是指對外（包括關(guān)聯(lián)方）銷(xiāo)售產(chǎn)品、提供勞務(wù)或其他原因，應向購進(jìn)貨物、接受勞務(wù)或其他單位收取的款項，包括應收銷(xiāo)售款和應收票據。

　　發(fā)出商品業(yè)務(wù)，指已辦理出庫單，貨已發(fā)出，但當月未開(kāi)具正式發(fā)票的業(yè)務(wù)。

　　第四條適用范圍

　　本制度適用于國藥集團承德藥材有限公司。

　　第二章管理機制及工作職責

　　第五條公司總經(jīng)理對本單位信用管理制度的建立健全、有效實(shí)施和內部控制負責，業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導和財務(wù)部經(jīng)理協(xié)助信用管理工作。

　　公司信用管理工作由公司財務(wù)部牽頭，經(jīng)營(yíng)部門(mén)需參與配合工作。

　　第六條財務(wù)部職責

　　財務(wù)部是公司信用管理的職能部門(mén)，基本職責是：

　　一、信用管理職責

　�。ㄒ唬┲贫�、修訂公司信用政策；

　�。ǘ�）搜集、整理和分析客戶(hù)信息，建立客戶(hù)信用檔案；

　�。ㄈ�）客戶(hù)評級及授信管理；

　�。ㄋ模┛蛻�(hù)信用履行情況監控及分析；

　�。ㄎ澹└�蹤催收措施的落實(shí)和銷(xiāo)售回款情況；

　�。�六）協(xié)助經(jīng)營(yíng)部門(mén)，對違約賒銷(xiāo)客戶(hù)采取法律手段追討賬款；

　�。ㄆ撸┨峁┬庞霉芾砉ぷ鞯目己私ㄗh；

　�。ò耍�為銷(xiāo)售人員及相關(guān)部門(mén)進(jìn)行信用管理知識培訓等。

　　二、財務(wù)管理職責

　�。ㄒ唬�為計算客戶(hù)的基礎授信額度提供前期的交易情況及回款記錄；

　�。ǘ�）負責公司整體應收賬款的登記、核實(shí)與統計；

　�。ㄈ�）每月編制應收賬款賬齡分析表，并提供給信用管理人員；

　�。ㄋ模┒ㄆ诔鼍呖蛻�(hù)應收賬款對賬單，通過(guò)業(yè)務(wù)人員與客戶(hù)核對。

　　第七條經(jīng)營(yíng)部門(mén)職責

　�。ㄒ唬┦占�客戶(hù)基礎資料，填制、歸檔《客戶(hù)資信檔案申請表》（附表1）；

　�。ǘ�）提出賒銷(xiāo)客戶(hù)信用申請，填制《客戶(hù)信用額度/信用期限核定表》（附表2）；

　�。ㄈ�）定期更新客戶(hù)信息資料，必要時(shí)申請修訂客戶(hù)信用政策；

　�。ㄋ模┒ㄆ谂c客戶(hù)核對應收賬款并負責催收，將應收賬款差異和客戶(hù)經(jīng)營(yíng)變更情況及時(shí)提供給信用管理人員，對其他異常情況及時(shí)告知有關(guān)人員。

　　第三章管理規定

　　第八條信用預算管理

　　針對不同客戶(hù)類(lèi)型、不同經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)，在信用評估標準基礎上，結合公司經(jīng)營(yíng)預算和財務(wù)預算相關(guān)指標，實(shí)行信用風(fēng)險總體額度管控。

　　每年年初，財務(wù)部結合預算指標，會(huì )同經(jīng)營(yíng)部門(mén)共同商定各經(jīng)營(yíng)部門(mén)本年度總體信用額度，并對非營(yíng)利性醫療機構和其他賒銷(xiāo)客戶(hù)分別確定信用額度總額，作為本年度信用政策核定和調整的參考基礎。

　　第九條賒銷(xiāo)客戶(hù)分類(lèi)

　　賒銷(xiāo)客戶(hù)依據客戶(hù)類(lèi)型分為醫療客戶(hù)、商業(yè)客戶(hù)、工業(yè)客戶(hù)、零售客戶(hù)、其他客戶(hù)；

　　如有賒銷(xiāo)客戶(hù)出現類(lèi)別交叉認定的情況，需與實(shí)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況結合確定客戶(hù)分類(lèi)及對應客戶(hù)授信政策。

　　第十條信用期限管理

　　信用期限，也稱(chēng)信用天數，是指公司給予客戶(hù)的最長(cháng)賒銷(xiāo)期限。

　　賒銷(xiāo)客戶(hù)信用期限依據客戶(hù)類(lèi)型和實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，結合客戶(hù)所屬業(yè)態(tài)特點(diǎn)及公司下達經(jīng)營(yíng)部門(mén)的相關(guān)預算指標，綜合評定客戶(hù)信用情況，確定客戶(hù)的信用期限。

　　第十一條信用額度管理

　　信用額度，也稱(chēng)授信額度，是公司給予客戶(hù)的最高賒銷(xiāo)限額。

　�。ㄒ唬┦谟杩蛻�(hù)的信用額度總額應依據公司下達的應收賬款周轉天數、銷(xiāo)售收入、應收賬款余額等的預算指標和具體情況確定。

　�。ǘ�）對商業(yè)客戶(hù)信用額度的控制應嚴格參考客戶(hù)的注冊資本、經(jīng)營(yíng)規模、協(xié)議執行情況及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險等情況制定。

　�。ㄈ�）首次發(fā)生業(yè)務(wù)的客戶(hù)（非營(yíng)利性醫院除外），建議采取款到發(fā)貨形式。如需授予客戶(hù)信用額度，需壓批（一批次）回款，且首次發(fā)貨額度不得大于50萬(wàn)元。

　　對于首次發(fā)貨需大于50萬(wàn)元的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，需經(jīng)營(yíng)部門(mén)在《客戶(hù)信用額度/信用期限核定表》（附表2）備注中重點(diǎn)說(shuō)明原因，通過(guò)財務(wù)部經(jīng)理、總經(jīng)理審批后，方可執行。

　　第十二條公司信用管理涵蓋發(fā)出商品的跟蹤管理

　　發(fā)出商品發(fā)生之日起90天內應開(kāi)具正式銷(xiāo)售發(fā)票。對于超過(guò)90天期限仍未開(kāi)具正式發(fā)票的發(fā)出商品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，由經(jīng)營(yíng)部門(mén)提交《發(fā)出商品未按時(shí)開(kāi)具發(fā)票說(shuō)明表》（附表5）審核申請，說(shuō)明未開(kāi)具正式發(fā)票的原因及預計開(kāi)具發(fā)票時(shí)間，并由財務(wù)部審核風(fēng)險，如已超過(guò)客戶(hù)信用期限，依據超信用審批流程處理。

　　第四章管理流程

　　第十三條客戶(hù)信用檔案

　　收集客戶(hù)信用資料進(jìn)行客戶(hù)管理是進(jìn)行信用管理的工作基礎�？蛻�(hù)信用資料檔案由三部分組成——客戶(hù)基礎資料、客戶(hù)授信資料和客戶(hù)財務(wù)資料�？蛻�(hù)信用資料檔案必須及時(shí)更新，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。

　�。ㄒ唬┛蛻�(hù)基礎資料的收集和建檔

　　經(jīng)營(yíng)部門(mén)銷(xiāo)售人員負責收集銷(xiāo)售客戶(hù)的基礎資料，并提交給財務(wù)部�？蛻�(hù)基礎資料包括客戶(hù)名稱(chēng)、地址、電話(huà)、郵編、隸屬關(guān)系、法人代表、稅號、開(kāi)戶(hù)行、賬號、證照情況、所有制性質(zhì)、注冊資本、成立時(shí)間、付款方式等。

　�。ǘ�）客戶(hù)授信資料的收集和建檔

　　財務(wù)部負責收集和管理客戶(hù)的授信資料，客戶(hù)授信資料包括客戶(hù)信用額度、信用期限的申請和批準文件。

　　經(jīng)營(yíng)部門(mén)銷(xiāo)售人員負責提交銷(xiāo)售客戶(hù)的授信資料申請。

　�。ㄈ�）客戶(hù)財務(wù)資料的收集和建檔

　　財務(wù)部應收賬款管理人員負責每月賬務(wù)處理客戶(hù)的銷(xiāo)售金額、回款情況，并提供應收賬款賬齡、預收賬款、發(fā)出商品等數據。

　　財務(wù)部負責對超期應收賬款表單和相關(guān)文件資料進(jìn)行分類(lèi)歸集。

　　第十四條 客戶(hù)信用核定

　　經(jīng)營(yíng)部門(mén)申請授信的客戶(hù)，必須經(jīng)過(guò)公司首營(yíng)客戶(hù)合法資格審核。

　　經(jīng)營(yíng)部門(mén)應據實(shí)填寫(xiě)《客戶(hù)資信檔案表》（附表1）和《客戶(hù)信用額度/信用期限核定表》（附表2）全部信息，經(jīng)部門(mén)經(jīng)理、分管領(lǐng)導審核，財務(wù)部人員依據公司客戶(hù)賒銷(xiāo)信用標準，結合公司整體信用額度指標、客戶(hù)資質(zhì)具體情況和銷(xiāo)售客戶(hù)外部資料等，審核信用額度及信用期限，報送總經(jīng)理審批。

　　未經(jīng)信用核定的客戶(hù)，不允許發(fā)生賒銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

　　第十五條 客戶(hù)信用調整

　　信用管理實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，客戶(hù)的信用額度、信用期限需根據實(shí)際銷(xiāo)售、貨款回籠情況和客戶(hù)的最近財務(wù)資料定期進(jìn)行回顧，每年至少集中調整一次。

　　經(jīng)營(yíng)部門(mén)可根據客戶(hù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，隨時(shí)申請調整賒銷(xiāo)客戶(hù)信用政策，但應在賒銷(xiāo)客戶(hù)未出現超過(guò)信用的情況之前提出。經(jīng)營(yíng)部門(mén)據實(shí)填寫(xiě)《客戶(hù)信用額度/信用期限調整表》（附表4），經(jīng)部門(mén)經(jīng)理和分管領(lǐng)導審批，財務(wù)部結合評級結果及客戶(hù)實(shí)際情況審核，經(jīng)總經(jīng)理審批后，方可調整執行。

　　當客戶(hù)出現異常應收賬款、嚴重拖欠貨款等情況，則需隨時(shí)調整信用額度、信用期限。

　　第十六條 客戶(hù)超信用審批

　　賒銷(xiāo)客戶(hù)在信用額度和信用期限內可以銷(xiāo)售，對超過(guò)信用額度或信用期限且未辦理超信用審批手續的客戶(hù)，經(jīng)營(yíng)部門(mén)要控制或停止發(fā)貨。

　　需申請客戶(hù)超信用額度/信用期限審批的，由經(jīng)營(yíng)部門(mén)填寫(xiě)《客戶(hù)超信用額度/信用期限審批表》（附表3），闡明超限原因，經(jīng)部門(mén)經(jīng)理和分管領(lǐng)導審批，財務(wù)部根據該客戶(hù)以往回款周期及信用政策相關(guān)規定，審核超信用理由，經(jīng)總經(jīng)理審批通過(guò)后，針對超信用部分給予臨時(shí)信用政策，由信用管理人員在業(yè)務(wù)系統中對該客戶(hù)解鎖，方可繼續銷(xiāo)售。

　　業(yè)務(wù)人員對所負責的賒銷(xiāo)客戶(hù)應逐筆跟蹤回款，對接近回款期限的銷(xiāo)售單據，應盡快催收，避免出現超信用情況。

　　如由于特殊原因對客戶(hù)拖欠貨款未及時(shí)跟蹤，在業(yè)務(wù)系統中開(kāi)具銷(xiāo)售小票當日出現超信用情況，將依據超信用審批流程執行，對于審批中涉及的相關(guān)領(lǐng)導無(wú)法審批的情況，財務(wù)部認可電話(huà)請示確認方式，審批通過(guò)后方可繼續銷(xiāo)售。

　　受藥材業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)市場(chǎng)性質(zhì)影響，對于藥材銷(xiāo)售中存在的驗收時(shí)間較長(cháng)的問(wèn)題，給予三個(gè)月緩沖考核期，銷(xiāo)售出庫未開(kāi)具銷(xiāo)售發(fā)票的單據，三個(gè)月內不考核信用期限。經(jīng)營(yíng)部門(mén)應盡量縮短藥材驗收時(shí)間，避免產(chǎn)生應收風(fēng)險。

　　在藥材業(yè)務(wù)總額控制范圍內，一批次發(fā)貨額度較大，且在回款周期內需多次發(fā)貨的情況，需提前提交《客戶(hù)超信用額度/信用期限審批表》（附表3），在備注中說(shuō)明特殊處理原因，并取得業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導和總經(jīng)理審批通過(guò)，方可執行。

　　第五章風(fēng)險控制

　　第十七條信用執行監控

　�。ㄒ唬┬庞萌粘１O控

　　財務(wù)部根據客戶(hù)的信用額度和信用期限，實(shí)時(shí)監控授信客戶(hù)的合同簽訂和發(fā)貨，對于超過(guò)信用額度或信用期限的客戶(hù)進(jìn)行分析，通知業(yè)務(wù)人員；對違規行為及時(shí)提醒，必要時(shí)報告相關(guān)領(lǐng)導。

　　經(jīng)營(yíng)部門(mén)和財務(wù)部應設信用監控職能或專(zhuān)人負責客戶(hù)的信用管理工作，于每月末就應收款項余額進(jìn)行對賬，并對應收賬款的具體情況進(jìn)行分析。

　　對近信用期限或信用額度的用戶(hù)，由經(jīng)營(yíng)部門(mén)依據賬齡分析表預計超信用情況，及時(shí)通知收款責任人采取有效措施進(jìn)行催收，降低回款風(fēng)險。

　�。ǘ�）信用定期監控

　　財務(wù)部應牽頭組織各經(jīng)營(yíng)部門(mén)召開(kāi)應收賬款清收會(huì )議，對逾期應收賬款逐客戶(hù)落實(shí)清收措施和回收時(shí)間。

　　財務(wù)部每月月初出具上月賒銷(xiāo)客戶(hù)信用執行情況表，供經(jīng)營(yíng)部門(mén)及時(shí)了解客戶(hù)回款情況，關(guān)注并跟蹤異�；乜�，及時(shí)處理。每季度發(fā)布公司賒銷(xiāo)客戶(hù)信用執行情況及分析報告，對上一季度客戶(hù)銷(xiāo)售回款情況、信用額度執行情況、超信用期限情況等進(jìn)行分析，供經(jīng)營(yíng)部門(mén)全面掌握客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況，并上報公司相關(guān)領(lǐng)導。

　　財務(wù)部應根據客戶(hù)銷(xiāo)售量大小及回款情況等因素，有針對性地選擇部分重點(diǎn)客戶(hù)每半年填制往來(lái)詢(xún)證函，交由經(jīng)營(yíng)部門(mén)發(fā)往客戶(hù)進(jìn)行函證，并負責限期催收回函。如有不符，財務(wù)部配合經(jīng)營(yíng)部門(mén)查明原因，及時(shí)處理。

　　經(jīng)營(yíng)部門(mén)每月應與賒銷(xiāo)客戶(hù)核對應收賬款余額，如發(fā)生應收賬款余額不符應及時(shí)查明原因，并通知財務(wù)部，連同有關(guān)部門(mén)及時(shí)處理差異。

　　第十八條風(fēng)險預警

　　經(jīng)營(yíng)部門(mén)應及時(shí)收集客戶(hù)信息，向財務(wù)部快速反饋，并與財務(wù)部共同對客戶(hù)實(shí)行跟蹤管理，識別風(fēng)險客戶(hù)。如果出現不利因素，應立即開(kāi)展調查，采取相應的防范措施，防止不良后果的出現。

　　風(fēng)險客戶(hù)定義：

　　公司內部收集到的信息反映：共有客戶(hù)同時(shí)出現拖欠狀況；無(wú)正常理由突然大量要貨；客戶(hù)應收賬款嚴重超期，貨款回籠不正常等。

　　公司外部收集到的信息反映：客戶(hù)管理層重要崗位的領(lǐng)導者或員工集中離職；客戶(hù)持續或集中大批量解雇員工；外部負面報道或客戶(hù)內部的業(yè)務(wù)人員對客戶(hù)的.負面評價(jià)增多；與客戶(hù)企業(yè)往來(lái)的最重要客戶(hù)產(chǎn)生重大訴訟或法律糾紛；客戶(hù)的合伙人或股東之間產(chǎn)生極大的矛盾或爭議；客戶(hù)的主要經(jīng)營(yíng)者出現負面信息（如經(jīng)濟或健康出現較大問(wèn)題）等。

　　第十九條合同風(fēng)險控制

　　經(jīng)營(yíng)部門(mén)對客戶(hù)的信用管理要求應在合同中體現，根據客戶(hù)信用狀況，擬訂合同條款，合理確定銷(xiāo)售價(jià)格、回款期限、回款獎懲和支付方式；發(fā)貨時(shí)，應盡快取得客戶(hù)確認，采用送貨銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)應取得客戶(hù)簽收的收貨回執，并妥善保管，必要時(shí)作為催收貨款或法律訴訟依據。

　　第二十條人員交接風(fēng)險控制

　　出現銷(xiāo)售人員調離情況時(shí)，銷(xiāo)售人員應對客戶(hù)信息、應收賬款對賬情況、已銷(xiāo)售藥品客戶(hù)庫存情況等信息全面交接，經(jīng)營(yíng)部門(mén)需及時(shí)書(shū)面通知財務(wù)部和財務(wù)部調整催收責任人，并將新銷(xiāo)售人員對應客戶(hù)情況提供財務(wù)部更新系統信息。

　　銷(xiāo)售人員離職需首先填制《銷(xiāo)售人員離職交接表》（附表6），供經(jīng)營(yíng)部門(mén)歸檔備查，然后依據人力資源部相關(guān)制度及《員工離職交接單》內容辦理其他離職手續。

　　銷(xiāo)售人員離職交接內容：

　�。ㄒ唬╀N(xiāo)售人員離職時(shí)，除要配合接任者熟悉、開(kāi)展工作外，必須將其經(jīng)管客戶(hù)聯(lián)系資料、應收賬款、已銷(xiāo)售品種客戶(hù)庫存情況與接任者交接清楚，簽署《銷(xiāo)售人員離職交接表》（附表6），方可辦理其他離職手續�！朵N(xiāo)售人員離職交接表》（附表6）由交接雙方、部門(mén)經(jīng)理、分管領(lǐng)導和財務(wù)人員參與確認。

　�。ǘ�）經(jīng)營(yíng)部門(mén)經(jīng)理會(huì )同離職業(yè)務(wù)人員和接手業(yè)務(wù)人員拜訪(fǎng)客戶(hù)，將應收賬款（含發(fā)出商品）確認函和更換業(yè)務(wù)人員的通知交予客戶(hù)，及時(shí)更新收賬信息。如通過(guò)對賬發(fā)現客戶(hù)應付我公司金額與我公司應收金額不符，或由于單據問(wèn)題等原因造成應收款不能核銷(xiāo)等情況時(shí)，離職人員、接手人和部門(mén)經(jīng)理應會(huì )同財務(wù)人員核查原因，明確差異原因后，需確認差異解決辦法及責任人，并書(shū)面報告業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導，經(jīng)分管領(lǐng)導和財務(wù)部復核確認。

　�。ㄈ�）經(jīng)營(yíng)部門(mén)經(jīng)理提交客戶(hù)和業(yè)務(wù)人員對應關(guān)系調整情況，包含客戶(hù)名稱(chēng)、原業(yè)務(wù)人員名稱(chēng)及所屬部門(mén)、現業(yè)務(wù)人員名稱(chēng)及所屬部門(mén)，書(shū)面通知財務(wù)部調整客戶(hù)人員對應關(guān)系，同時(shí)通知財務(wù)部根據對應管理調整情況及時(shí)調整應收賬款責任人員。

　�。ㄋ模╇x職人員將所負責客戶(hù)的應收賬款確認函全部收回，并出具已銷(xiāo)售品種客戶(hù)庫存明細后，離職人員填制、簽署《銷(xiāo)售人員離職交接表》（附表6），經(jīng)財務(wù)部復核，接收業(yè)務(wù)人員簽字確認，經(jīng)部門(mén)經(jīng)理監交，分管領(lǐng)導簽字，《銷(xiāo)售人員離職交接表》和所附單據一式三份，離職人和接手人各一份，另一份經(jīng)營(yíng)部門(mén)歸檔備查。

　　第二十一條遠期應收賬款控制

　�。ㄒ唬�對延遲付款的客戶(hù)，財務(wù)部應對可能導致客戶(hù)違約的各種因素進(jìn)行調查分析，應視情節輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠貨款的客戶(hù)授信額度調整至零，對其采用即時(shí)清結的方式或列入黑名單，必要時(shí)委托第三方追款或運用法律手段討回欠款。

　�。ǘ�）對于銷(xiāo)售量下降的客戶(hù)和回款期延長(cháng)的客戶(hù)，經(jīng)營(yíng)部門(mén)應及時(shí)縮緊信用政策，以免過(guò)多占用本部門(mén)資金額度。

　�。ㄈ�）對于確實(shí)無(wú)法收回的款項，經(jīng)營(yíng)部門(mén)應提供書(shū)面報告，按規定程序報公司領(lǐng)導審批，財務(wù)部做相應賬務(wù)處理后，繼續保留追索權，并視具體情況，追究有關(guān)人員的責任。

　�。ㄋ模┙�(jīng)營(yíng)部門(mén)連同財務(wù)部對于拖欠時(shí)間較長(cháng)的應收賬款（包括發(fā)出商品），應取得書(shū)面催收函證，并保存記錄，避免超出訴訟時(shí)效期限；對難以催收的賬款，應及時(shí)連同法務(wù)管理部門(mén)采取法律手段解決，減少經(jīng)濟損失。

　　第六章責任考核

　　第二十二條實(shí)行銷(xiāo)售收款責任制。經(jīng)營(yíng)部門(mén)經(jīng)理對貨款催收有管理責任，銷(xiāo)售人員為貨款催收的直接責任人。

　　第二十三條應收賬款相關(guān)考核依據公司各經(jīng)營(yíng)部門(mén)績(jì)效考核辦法執行；經(jīng)營(yíng)部門(mén)、財務(wù)部的工作流程時(shí)限及收集、填寫(xiě)客戶(hù)信息的準確性及完整性納入績(jì)效考核體系。

　　第七章附則

　　第二十四條本制度由公司財務(wù)部負責解釋。

　　第二十五條本制度自發(fā)布之日起執行。

　　企業(yè)信用管理制度 篇10

　　1、目的

　　對客戶(hù)資料進(jìn)行有效管理，及時(shí)對顧客需求與信息進(jìn)行溝通，確保顧客滿(mǎn)意。

　　2、范圍

　　適用于顧客的信息管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴、顧客滿(mǎn)意度管理等。

　　3、職責

　　3.1營(yíng)銷(xiāo)總公司負責客戶(hù)檔案管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴處理、顧客滿(mǎn)意度調查等組織工作;

　　3.2 各部門(mén)、各礦負責協(xié)助銷(xiāo)售部完成各項顧客相關(guān)的工作。

　　4、客戶(hù)檔案的管理

　　4.1.1 客戶(hù)信息資料的收集整理

　　銷(xiāo)售部通過(guò)市場(chǎng)信息的'收集、顧客拜訪(fǎng)銷(xiāo)售人員統計，過(guò)程中收集客戶(hù)的資料，并匯總

　　4.1.2 客戶(hù)檔案的建立與管理

　　a) 銷(xiāo)售部、人事部聯(lián)營(yíng)辦負責建立各自客戶(hù)檔案，客戶(hù)檔案應包括以下內容：

　　1. 客戶(hù)聯(lián)系方式，包括電話(huà)、聯(lián)系人、網(wǎng)址等;

　　2. 客戶(hù)信用狀況描述;

　　3. 客戶(hù)以往交易記錄等。

　　b) 客戶(hù)檔案設專(zhuān)人管理，并根據客戶(hù)的交易情況對檔案內容進(jìn)行及時(shí)更新;

　　c) 客戶(hù)檔案由銷(xiāo)售總監進(jìn)行審批確認。

　　5、 客戶(hù)關(guān)系維護管理

　　5.1.1 公司辦公室負責客戶(hù)關(guān)系維護管理;

　　5.1.2客戶(hù)關(guān)系維護管理的方式包括：

　　a) 定期(節日或其他重要活動(dòng))與不定期(日常)的客戶(hù)拜訪(fǎng)與溝通;

　　b) 客戶(hù)產(chǎn)品使用情況的意見(jiàn)與建議調查;

　　c) 顧客滿(mǎn)意度調查等。

　　5.1.3 相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)負責客戶(hù)關(guān)系維護的具體管理實(shí)施;

　　5.1.4 客戶(hù)關(guān)系維護管理應形成記錄，并作為客戶(hù)檔案內容進(jìn)行保管。

　　6、售后服務(wù)管理

　　a) 營(yíng)銷(xiāo)總公司每年至少進(jìn)行一次全面的顧客滿(mǎn)意度調查;

　　b) 公司辦公室向顧客發(fā)放〈顧客滿(mǎn)意度調查表〉，滿(mǎn)意度調查的內容應包括、服務(wù)質(zhì)量、套餐價(jià)格價(jià)格、公司評價(jià)等;

　　c) 公司對反饋回來(lái)的調查表進(jìn)行匯總、分類(lèi)，并進(jìn)行統計分析，編制“顧客滿(mǎn)意度調查分析報告”，經(jīng)總經(jīng)理審批后發(fā)放到相關(guān)部門(mén);

　　d) 當顧客滿(mǎn)意度未能達到公司規定要求時(shí)，由辦公室組織，針對顧客滿(mǎn)意度較低方面提出糾正預防措施進(jìn)行改進(jìn)。

　　企業(yè)信用管理制度 篇11

　　為提高企業(yè)信用管理水平，爭創(chuàng )"重合同守信用"企業(yè)，特制定如下信用管理制度：

　　一、信用評審管理制度

　　合同簽訂前實(shí)行評審制度。

　�。ㄒ唬�、評審內容

　　1、嚴格審查對方當事人的主體資格。

　　2、嚴格審查代理人的代理身份和代理資格。

　　3、嚴格審查對方當事人的履約能力。

　　4、仔細審查對方當事人提供的有關(guān)證明資料，必要時(shí)應到簽發(fā)部門(mén)進(jìn)行驗證或進(jìn)行實(shí)地考察，以防對方當事人偽造或變造證明材料。

　　二、企業(yè)授信評價(jià)管理制度

　　1、信用管理機構應加強與各業(yè)務(wù)部門(mén)的聯(lián)系溝通，及時(shí)掌握客戶(hù)的信用信息，對客戶(hù)實(shí)行分級管理，將客戶(hù)的信用等級分為A、B、C、D四級，分別制訂不同信用等級所對應的信用額度、信用期限、信用折扣。

　　2、信用管理機構負責建立每位客戶(hù)包括名稱(chēng)、住所、法定代表人、注冊資金、電話(huà)、信用標準（對客戶(hù)資信情況進(jìn)行要求的最低標準）、信用等級內容的表單，并及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。

　　3、信用管理機構負責制定客戶(hù)信用申請表、客戶(hù)調查表、客戶(hù)信用審批表、回復客戶(hù)的標準信函等表格；受理客戶(hù)信用申請；采用對客戶(hù)進(jìn)行走訪(fǎng)、調查、向有關(guān)部門(mén)收集客戶(hù)資信狀況資料等方式掌握客戶(hù)信息，填寫(xiě)客戶(hù)調查表，對客戶(hù)進(jìn)行信用評級，確定信用等級，并及時(shí)回復客戶(hù)。

　　4、對客戶(hù)實(shí)行跟蹤管理，補充客戶(hù)信用信息，每年末對客戶(hù)的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書(shū)面的年審評價(jià)報告，并根據年審報告及時(shí)調整客戶(hù)信用等級與授信額度。

　　5、對延遲付清款物的客戶(hù)，視情節輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶(hù)授信額度為0，要求采用即時(shí)清結的'方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來(lái)。

　　6、各業(yè)務(wù)人員應及時(shí)收集客戶(hù)信息并向信用管理機構反饋；信用管理機構應定期將客戶(hù)信用狀況評價(jià)結果反饋公司各相關(guān)部門(mén)。

　　三、失信違法行為追究制度

　　1、對方發(fā)生失信違法行為，可采取下列措施：

　　取消賒銷(xiāo)條件；停止供貨；

　　取消供貨資格；訴諸法律。

　　2、本企業(yè)發(fā)生失信違法行為的可能表現形式與糾正措施：

　　表現形式：

　　個(gè)人擅自以企業(yè)名義對外簽訂合同并違約或騙取款物；產(chǎn)品合格率未達標；拖欠貨款；其他。

　　糾正措施：及時(shí)書(shū)面告知對方，說(shuō)明原由；依法賠償對方損失；撤消過(guò)錯當事人的職務(wù)、開(kāi)除直至依法追究其法律責任。

　　四、企業(yè)信用檔案管理制度

　　1、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續后一個(gè)月內，應將合同檔案資料移交信用管理員。

　　信用管理員對合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內移交檔案室歸檔。

　　2、建立完整的客戶(hù)信用資料，包括客戶(hù)信用申請表、客戶(hù)調查表、客戶(hù)信用審批表、回復客戶(hù)的標準函、客戶(hù)信用表單、授信資料、年審評價(jià)報告等，并附客戶(hù)概況、付款習慣、財務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調查原始資料。

　　3、客戶(hù)信用檔案的查閱需填寫(xiě)查閱申請單標明查閱人、查閱客戶(hù)名稱(chēng)、查閱用途，由檔案管理員填寫(xiě)借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內容的泄漏要追究相關(guān)當事人的責任。

　　企業(yè)信用管理制度 篇12

　　1.必須充分了解計算機系統知識,熟練掌握中心主機硬件設備和軟件系統的原理及維護常識,認真研究主機系統出現的各類(lèi)問(wèn)題,及時(shí)提出解決方案。

　　2.及時(shí)了解計算機系統的.運行狀態(tài),對系統的升級提出意見(jiàn)和建議。

　　3.負責定期對系統數據進(jìn)行備份和清理,保證系統的正常進(jìn)行。

　　4.負責定期對系統運行中發(fā)現的重大問(wèn)題作詳細的記錄,形成統計報表。

　　5.負責主機系統的管理,包括用戶(hù)密碼、權限、設置等,確保系統數據的安全、正確。

　　6.完成領(lǐng)導交辦的其他工作。

　　企業(yè)信用管理制度 篇13

　　為認真執行上級的財務(wù)報銷(xiāo)規定，合理使用經(jīng)費，特制定以下報銷(xiāo)制度：

　　一、各科室的包干經(jīng)費支出貫徹“一支筆”審批原則，由分管領(lǐng)導批準報銷(xiāo)，借款或一次報銷(xiāo)達5000元以上者，須經(jīng)校長(cháng)審批簽字后，方可報銷(xiāo)。

　　二、會(huì )計人員必須按照國家統一的會(huì )計制度的規定，對原始憑證進(jìn)行審核，對不真實(shí)、不合法的原始憑證有權不予接受，并向單位負責人報告，對記載不準確，不完整的原始憑證予以退回，并按國家統一的會(huì )計制度的`規定更正、補充。

　　三、報銷(xiāo)的原始憑證，必須真實(shí)可靠?jì)热萃暾�，金額清楚，大小寫(xiě)相符，并注明用途，經(jīng)辦人，否則會(huì )計人員有權拒報。

　　四、報銷(xiāo)、借款單據經(jīng)會(huì )計人員審核后，出納員方可付款。收回借款時(shí)，應當另開(kāi)收據，不得退回原借款單。

　　五、個(gè)人一律不得私自借用公款，否則要追究會(huì )計及出納人員的責任，情節嚴重的，將依法追究責任。

　　六、因公需要借款的，必須填開(kāi)借款憑據，注明用途，差旅費借款后在回校后一周內必須報帳，購物的應在借款后30日內報帳，否則從本人工資中扣回。

　　七、科室領(lǐng)導應嚴格控制支出計劃，各項目金額應在計劃內使用，對各項物資、辦公用品、各種紀念品、獎品的購買(mǎi)，由總務(wù)倉庫辦理入庫后才能報銷(xiāo)。

　　八、凡學(xué)校職工出差，不報出租車(chē)費，住宿費按實(shí)際住宿票所開(kāi)天數在限額內報銷(xiāo)，無(wú)填制住宿天數的按一天計算，超出部分自理，各種標準參照豫財行[1996]第2號文件。

　　九、各科室不得私設小金庫，亂收費，收入及時(shí)上繳財務(wù)，支出憑據報銷(xiāo)，不得坐支現金。

　　十、招待費必須經(jīng)辦公室辦理，校長(cháng)審批后方可報銷(xiāo)。

　　集團企業(yè)員工報銷(xiāo)信用評級管理實(shí)施策略

　　1、個(gè)人日常費用和公司費用(包括勞務(wù)費，傭金等)須分開(kāi)提交，以免因為個(gè)別費用問(wèn)題造成相互影響，造成報銷(xiāo)的延遲；所有勞務(wù)費報銷(xiāo)，必須附該人員身份證復印件、匯入行信息(開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)、賬戶(hù))。

　　2、個(gè)人日常費用報銷(xiāo)只包括移動(dòng)通訊費、交通費、加班交通費、加班餐費，部門(mén)活動(dòng)費，其限當月每人提交一次。

　　3、員工發(fā)生的手機費用應通過(guò)報銷(xiāo)系統中“移動(dòng)通訊費”科目提交；除了無(wú)線(xiàn)上網(wǎng)卡和公司行政部統一支付的辦公室電話(huà)費外，不得使用"辦公通訊費"科目；手機費報銷(xiāo)額度自動(dòng)顯示在“報銷(xiāo)限額”中。如員工超額報銷(xiāo)，需在“費用描述”中填寫(xiě)原因。

　　4、加班交通費報銷(xiāo)限于平時(shí)工作日晚21：00后，及周末或國家法定節假日發(fā)生，其他時(shí)間一律不予報銷(xiāo)。如為特殊情況，應在提交時(shí)注明原因；交通費及加班交通費，需要按原始發(fā)票逐張提交，不可合并計算。

　　加班餐費標準為每人每次20元，超過(guò)標準不予報銷(xiāo)。

　　如果一筆提交整月的加班餐費，需注明具體加班日期及用餐人數。

　　5、費用發(fā)票應開(kāi)具公司全稱(chēng)，如未填寫(xiě)發(fā)票客戶(hù)名稱(chēng)或填寫(xiě)錯誤的，請返回原開(kāi)票處辦理補填或重開(kāi)手續。另外，請根據個(gè)人或費用所屬公司，填寫(xiě)相應發(fā)票客戶(hù)名稱(chēng)；如發(fā)生票據丟失或提供不正規發(fā)票的，公司將不與報銷(xiāo)，損失由個(gè)人負擔。如果發(fā)現員工有意報銷(xiāo)不正規發(fā)票的，財務(wù)部將通知其部門(mén)總監及vp。

　　6、提交外幣發(fā)票的員工，請在費用描述中寫(xiě)明原幣金額及匯率。

　　7、對于未按規定時(shí)間提交的個(gè)人日常費用，將減按80%報銷(xiāo)，且財務(wù)部不能保證在承諾時(shí)間內付款。特殊情況需提前通知，獲得部門(mén)總監同意后可免除扣款。例如：出差不能及時(shí)提交等特定情況。

　　8、員工以虛擬身份提交報銷(xiāo)的或收款方為公司的，必須寫(xiě)明“收款人全稱(chēng)”和“收款人開(kāi)戶(hù)銀行的完整信息及帳號”。

　　9、出差報銷(xiāo)單不要提交餐費補助項目，只需填寫(xiě)出差天數項目，出差天數計算方法：回京日期減去出京日期(日期以飛機票，車(chē)票所標計時(shí)間為準)，餐費補助會(huì )和工資一起合并發(fā)放。

　　10、員工差旅借款只能有一筆借款。請先到應付帳款會(huì )計處確認是否已有個(gè)人借款，如未清理，則不予借支；除備用金外，如提交人尚有借款未還，遇個(gè)人費用報銷(xiāo)時(shí)將直接從前期借款中直接扣除，請在備注中注明“沖抵借款”字樣。

　　11、公司費用借款要按收款方分別填制和提交報銷(xiāo)單。

　　12、打印報銷(xiāo)單或借款單時(shí)，需要包括“審批信息”(在費用報表的靠下的位置，內容包括報銷(xiāo)單所有審批人及審批時(shí)間)，并確保提交的費用報銷(xiāo)為“已審批”狀態(tài)(在費用主頁(yè)下顯示本張報銷(xiāo)單的審狀態(tài)為等待應付款管理系統審批)。以免造成報銷(xiāo)延誤；提交的“費用類(lèi)型”與“費用描述”應保持一致，須按實(shí)際情況填寫(xiě)；報銷(xiāo)單必須豎向打印，附上原始單據，交財務(wù)部報銷(xiāo)。費用明細不可打印英文版或者erp自動(dòng)發(fā)送的部門(mén)領(lǐng)導審批郵件。這樣會(huì )造成沒(méi)有員工個(gè)人信息，無(wú)法確定收款人。

　　13、如對報銷(xiāo)制度有疑問(wèn)，可點(diǎn)擊頁(yè)面右上角“報銷(xiāo)制度”查詢(xún)。

　　報銷(xiāo)單裝訂注意事項：

　　1、裝訂順序為：費用報銷(xiāo)單首頁(yè)→審批附注→原始單據。其中，原始單據應逐類(lèi)、逐張按照費用提交時(shí)間順序粘貼，請不要用裝訂機整撂裝訂；

　　2、按照提交費用報銷(xiāo)的單據號分別裝訂，切勿將不同編號一齊裝訂，以免造成漏報；

　　3、從erp系統中打印出來(lái)的單據應該縱向打印，如遇特殊情況請單獨注明。

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