銀行業(yè)三套利自查報告
為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神，引導銀行業(yè)回歸本源，專(zhuān)注主業(yè)，特展開(kāi)銀行業(yè)三套利自查。下面YJBYS小編為大家整理了銀行業(yè)三套利自查報告，歡迎閱讀參考!
銀行業(yè)三套利自查報告一
為進(jìn)一步防控金融風(fēng)險，加強合規管理，穩健規范發(fā)展，內蒙古銀行烏海分行組織開(kāi)展了“三違反”“三套利”行為專(zhuān)項自查活動(dòng)，加強組織領(lǐng)導，明確目標任務(wù)，確保治理實(shí)效。
“三違反”“三套利”是指開(kāi)展“違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章”行為專(zhuān)項治理，“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”專(zhuān)項治理。
內蒙古銀行烏海分行成立了由“一把手”任組長(cháng)，副行長(cháng)和風(fēng)險總監任副組長(cháng)，各部門(mén)、支行負責人為成員的“三違反”“三套利”行為專(zhuān)項治理工作領(lǐng)導小組，負責組織部署全行專(zhuān)項治理工作。領(lǐng)導小組辦公室設在風(fēng)險管理部，負責自查具體方案的制定、協(xié)調溝通、會(huì )議組織以及匯總上報等工作。
內蒙古銀行烏海分行明確自查工作目標和安排，要求全行上下要充分認識到“三違反”和“三套利”行為的風(fēng)險嚴峻性和違規性質(zhì)的嚴重性，以此次檢查為契機，全面梳理和完善業(yè)務(wù)流程和制度，從摸清風(fēng)險底數出發(fā)，堅持問(wèn)題導向、風(fēng)險導向，緊盯重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)科目、重要環(huán)節，切實(shí)把此次“三違反”和“三套利”專(zhuān)項治理工作貫穿于風(fēng)險防控工作中，徹底整頓規范各項業(yè)務(wù)秩序。對此次專(zhuān)項檢查工作中發(fā)現的問(wèn)題，內蒙古銀行烏海分行將加大處置力度，嚴格內部問(wèn)責，發(fā)現涉嫌違法犯罪的，堅決移送司法機關(guān)。對照檢查內容，分行將檢查任務(wù)具體分解到各部門(mén)、支行，要求按照檢查任務(wù)的分配內容，充分討論，各盡其責、加強聯(lián)動(dòng)，深入開(kāi)展分管業(yè)務(wù)領(lǐng)域的自查工作，嚴格按照要求報告相關(guān)領(lǐng)域業(yè)務(wù)檢查情況。
內蒙古銀行烏海分行高度重視此項專(zhuān)項治理工作，全面梳理各項內部制度，自我審視內部制度的全面性、完善性、合規性，填補制度空白;重點(diǎn)評估合規文化的塑造，確立合規意識;評估全面風(fēng)險管理體系的'建立和運行情況，提高分行金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力和水平。
銀行業(yè)三套利自查報告二
近期，銀監會(huì )密集發(fā)文，在銀行業(yè)開(kāi)展多個(gè)專(zhuān)項整治行動(dòng)。通過(guò)銀行業(yè)金融機構自查和監管部門(mén)檢查的 雙查 方式，全面排查風(fēng)險。其中，銀監會(huì )近日發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè) 監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利 專(zhuān)項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機構于6月12日前將自查報告報送監管部門(mén)，于11月30日前全面完成自查、 上查下 以及監管檢查發(fā)現問(wèn)題的整改和問(wèn)責工作。整頓范圍為2016年末有余額的各類(lèi)業(yè)務(wù)，必要時(shí)上溯或下延。
不少業(yè)內人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監管大年，各類(lèi)違法違規、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過(guò)去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強監管。
縱觀(guān)《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險，對當前銀行業(yè)存在的套利行為進(jìn)行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構董事會(huì )切實(shí)負責同業(yè)、理財等通道業(yè)務(wù)的風(fēng)控工作，對本機構通道類(lèi)業(yè)務(wù)近年的發(fā)展情況進(jìn)行梳理和，檢查是否存在過(guò)激或與本行風(fēng)險管控能力不相適應的發(fā)展戰略及規劃。通道類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規模過(guò)高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實(shí)有效的整改計劃。
本次專(zhuān)項治理行動(dòng)針對三方面套利行為展開(kāi)。具體來(lái)看，針對監管套利，重點(diǎn)梳理規避信用風(fēng)險指標、資本充足指標、流動(dòng)性風(fēng)險指標等違規套利行為;針對空轉套利，重點(diǎn)梳理信貸空轉、票據空轉、理財空轉、同業(yè)空轉等套利行為;關(guān)聯(lián)套利則主要涉及違規向關(guān)聯(lián)方授信、轉移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規避并表管理的操作。
值得注意的是，針對過(guò)去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對其中存在的違規套利行為重點(diǎn)提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過(guò)三分之一的情況進(jìn)行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著(zhù)同業(yè)存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業(yè)存單空轉，要求機構和監管部門(mén)檢查是否通過(guò)大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過(guò)自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來(lái)進(jìn)行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險隱患，延長(cháng)資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實(shí)向虛。
上述規定都表明監管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長(cháng)帶來(lái)的潛在風(fēng)險，同業(yè)存單的擴張可能會(huì )顯著(zhù)放緩。不過(guò)，這對市場(chǎng)的沖擊有限，因為市場(chǎng)對加強同業(yè)存單監管已經(jīng)有預期和準備，在經(jīng)歷了過(guò)去兩個(gè)月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開(kāi)始量?jì)r(jià)齊跌。 上述城商行人士對證券時(shí)報記者表示。
華創(chuàng )證券債券分析師屈慶認為，過(guò)去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴格的監管。具體來(lái)看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴格的管理，未來(lái)發(fā)行規模將被動(dòng)下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴格執行穿透管理，表外理財的資產(chǎn)端將進(jìn)一步 表內化 管理;三是通過(guò)資管產(chǎn)品的多層嵌套延長(cháng)同業(yè)鏈條進(jìn)行監管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。
監管的嚴格執行將使銀行去杠桿速度加快，未來(lái)會(huì )有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現收縮趨勢，這對債市來(lái)說(shuō)是利空。 屈慶說(shuō)。
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