票據三套利自查報告
通過(guò)三套利自查工作，進(jìn)一步防控金融風(fēng)險，治理金融亂象，加強合規管理。下面YJBYS小編為大家整理了票據三套利自查報告，歡迎閱讀參考!
票據三套利自查報告一
為扎實(shí)開(kāi)展“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”( “三套利”)專(zhuān)項治理工作，強化合規管理，穩健規范發(fā)展，該行對2016年末有余額的各類(lèi)貸款、基金業(yè)務(wù)等進(jìn)行了自查。
一、加強領(lǐng)導，成立組織。為加強對“三套利”工作的組織領(lǐng)導，支行及時(shí)召開(kāi)支部會(huì )、行務(wù)會(huì )、全體職工會(huì )進(jìn)行安排部署，成立了以行長(cháng)為組長(cháng)，主管行長(cháng)為副組織，各部室負責人為成員的領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室主任由支行辦公室負責人擔任，成員由各部室業(yè)務(wù)骨干組成，為專(zhuān)項整治活動(dòng)提供強力的組織保證。
二、對貸款及基金項目進(jìn)行自查
一是自查2016年新發(fā)放貸款合同3份，涉及企業(yè)三家，金額6600萬(wàn)元，自查2015年度存量合同5筆，其中縣級儲備貸款1筆1062萬(wàn)元，魏縣糧食局掛賬貸款4筆;二是基金項目6個(gè)，金額11000萬(wàn)元。通過(guò)對客戶(hù)貸款投放、支取、客戶(hù)經(jīng)理查看記錄及庫存臺賬，貸款投放合理，支取較規范。
三、對員工行為進(jìn)行風(fēng)險排查。通過(guò)對員工排查、走訪(fǎng)企業(yè)調查、內外部檢查等方式，該行員工均未發(fā)現參與民間借貸、非法集資，向關(guān)系人發(fā)放貸款以及提供擔保、入股經(jīng)商等行為。
四、自查2015年內部評價(jià)，做到實(shí)事清楚，定性準確，部門(mén)分工明確，責任落實(shí)到位。
總之，該行通過(guò)對2016年末有余額的各類(lèi)信貸業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)逐借據逐客戶(hù)進(jìn)行排查，對員工行為進(jìn)行排查，未發(fā)現存在“三套利”所列示的問(wèn)題，為合規穩健經(jīng)營(yíng)奠定了基礎。
票據三套利自查報告二
根據銀監會(huì )關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“三套利”)行為專(zhuān)項治理工作的通知精神，按照總行、省分行相關(guān)工作要求，我行高度重視，周密安排，組織全行各部室條線(xiàn)認真開(kāi)展“三套利”行為自查。
高度重視，加強領(lǐng)導。此次“三套利”行為專(zhuān)項治理工作是監管部門(mén)在新形勢下治理金融亂象、防控金融風(fēng)險、規范穩健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的重要舉措。該行高度重視，認真學(xué)習掌握通知精神，切實(shí)做好專(zhuān)項治理工作。成立了由行長(cháng)周軍任組長(cháng)，副行長(cháng)龔衢毅、蔡和富任副組長(cháng)的 “三套利”行為專(zhuān)項治理工作領(lǐng)導小組，負責 “三套利”行為專(zhuān)項治理工作的統籌安排和部署。實(shí)行“一把手”負責制，加強組織領(lǐng)導，認真做好專(zhuān)項治理工作。
多次召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì )議，專(zhuān)題布置自查工作。周軍要求各部室組織學(xué)習文件精神，提高思想認識，充分認識開(kāi)展“三違反”行為自查的重要性和必要性，并對檢查路徑作出具體安排，由信貸與風(fēng)險管理部牽頭，各部室條線(xiàn)對照文件要求全面自查，匯總情況形成報告，加強信息披露，相互溝通協(xié)調，按規定時(shí)間報告省分行和銀監部門(mén)。
根據“三套利”行為專(zhuān)項治理工作要點(diǎn)，截至2016年末，該行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩健合規。經(jīng)自查，內控合規情況良好，不存在“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”等方面問(wèn)題�？傮w評價(jià)，制度建設、合規管理、風(fēng)險管理能夠遵照執行上級行和監管部門(mén)的各項制度規定和監管要求，有效防控各類(lèi)風(fēng)險，依法合規經(jīng)營(yíng)，持續穩健運營(yíng)，全力服務(wù)國家戰略和“三農”發(fā)展。
經(jīng)自查，在信用風(fēng)險指標、資本充足率、流動(dòng)性風(fēng)險指標、宏觀(guān)調控政策、風(fēng)險管理政策、行業(yè)競爭、企業(yè)融資成本等七方面，均未發(fā)現存在監管套利情況。
經(jīng)自查，沒(méi)有發(fā)現存在空轉套利情況。除經(jīng)辦存貸款業(yè)務(wù)及同業(yè)存款業(yè)務(wù)外，未辦理各種票據、理財及其他同業(yè)業(yè)務(wù)。在信貸業(yè)務(wù)方面，貸款均直接投向糧食加工企業(yè)實(shí)體及農業(yè)農村基礎設施、水利設施、扶貧項目建設主體，貸款投向及實(shí)際貸款資金用途合規，沒(méi)有發(fā)現通過(guò)多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內流轉而未流向實(shí)體經(jīng)濟或通過(guò)拉長(cháng)融資鏈條后再流向實(shí)體經(jīng)濟來(lái)獲取收益的套利行為，
經(jīng)自查，在關(guān)聯(lián)方授信、轉移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、關(guān)聯(lián)授信集中度控制、股權管理規定等三方面，沒(méi)有發(fā)現存在關(guān)聯(lián)套利情況。
為貫徹“重服務(wù)、防風(fēng)險、強協(xié)調、補短板、治亂象”工作方針，克服業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理制度存在的漏洞和“牛欄關(guān)貓”現象，應當進(jìn)一步深化合規文化建設，筑牢依法依規依章經(jīng)營(yíng)的制度基礎和機制保障，消除風(fēng)險管控盲區，切實(shí)做到令行禁止，著(zhù)力打造“鐵的.信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確保“不越監管底線(xiàn)、不踩規章紅線(xiàn)、不碰違法違規高壓線(xiàn)”。繼續采取行之有效的工作措施，認真落實(shí)治理工作的主體責任和監管責任,加強領(lǐng)導組織協(xié)調。樹(shù)立依法經(jīng)營(yíng)、合規經(jīng)營(yíng)、安全經(jīng)營(yíng)創(chuàng )造效益的理念。將監管規則內植于經(jīng)營(yíng)管理，嵌入整個(gè)運行體系。緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，加強薄弱環(huán)節、案件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險排查，防控套利行為發(fā)生。
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