銀行案防工作總結3篇

　　總結是對過(guò)去一定時(shí)期的工作、學(xué)習或思想情況進(jìn)行回顧、分析，并做出客觀(guān)評價(jià)的書(shū)面材料，它能夠給人努力工作的動(dòng)力，為此要我們寫(xiě)一份總結。那么總結應該包括什么內容呢？下面是小編為大家整理的銀行案防工作總結，歡迎大家分享。

銀行案防工作總結1

　　20xx年以來(lái)，在聯(lián)社相關(guān)部門(mén)的正確組織和指導下，我縣聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部門(mén)案防工作有條不紊的進(jìn)行著(zhù)，現將近半年的相關(guān)經(jīng)驗總結如下：

　　一、學(xué)習上求專(zhuān)，提高案防意識。

　　利用工作之余，加強相關(guān)案防知識的理論學(xué)習和防范措施，從思想上真正認識到案防

　　的重要性，我堅持理論聯(lián)系實(shí)際，認真學(xué)習了定襄信用聯(lián)社制定出臺的《農村信用社貸款管理基本制度》、《農村信用社貸款業(yè)務(wù)操作規程》等內部規章制度和《擔保法》、《合同法》、《公司法》及《貸款通則》等法律法規，在思想上和理論水平上對案防有了一個(gè)全面、深刻的認識和理解。

　　二、制度上求新，保持一個(gè)嚴字。

　　近年來(lái)，隨著(zhù)上級管理部門(mén)業(yè)務(wù)工作重心的轉移，信貸業(yè)務(wù)已成為各項工作的重中之重。

　　因此，信貸崗位是一個(gè)重要并充滿(mǎn)艱辛的崗位，也是一個(gè)挑戰自我能力和實(shí)現理想的崗位。所以我在信貸部門(mén)相關(guān)工作以來(lái)，始終牢固樹(shù)立求真務(wù)實(shí)和勤奮工作的態(tài)度，克服一切困難，努力開(kāi)展好各項信貸管理工作。一是針對信貸業(yè)務(wù)工作中容易出現的漏洞和隱患，我與業(yè)務(wù)部門(mén)領(lǐng)導及同事共同制定出臺了小額信用貸款管理辦法、貸后檢查相關(guān)管理辦法、先后對新增形成不良貸款以及到逾期貸款未能正常轉化下達了督查書(shū)和催收通知書(shū)，使各項規章制度真正落到實(shí)處；充分提高了業(yè)務(wù)人員對規范化操作工作的認識。按章辦事、嚴于律己、愛(ài)員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習與培訓，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統向各支行轉發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學(xué)習傳達，并做好學(xué)習記錄。根據下發(fā)文件管理部門(mén)對傳達文件的學(xué)習情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導，提高員工案件防控意識。

　　認真傳達學(xué)習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實(shí)際，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險的發(fā)生。

　�。ㄋ模┘訌妴T工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪(fǎng)制度》，開(kāi)展了多次對員工不良行為的專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專(zhuān)項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪(fǎng)表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規建設的學(xué)習培訓計劃，每周三為內審、財務(wù)會(huì )計例會(huì )，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì )。深入開(kāi)展學(xué)習“合規建設與五個(gè)基本規范”要求各部門(mén)負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

　　一是緊密結合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的'有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實(shí)行晨會(huì )和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

　　二是首先采取個(gè)人談話(huà)、內部詢(xún)問(wèn)、實(shí)際走訪(fǎng)的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén)、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。

　　嚴格遵守各項規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，未發(fā)現有不良思想傾向和不良行為的員工。

　　員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認真組織員工學(xué)習總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，為我行穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎。

　　三、存在的不足及薄弱環(huán)節

　�。ㄒ唬┎糠謫T工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒(méi)有將案件防范各項措施真正落到實(shí)處。

　�。ǘ�）理論學(xué)習學(xué)習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時(shí)的學(xué)習還存在著(zhù)“走過(guò)場(chǎng)”的應付現象，真正通過(guò)學(xué)習來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。

　�。ㄈ�）業(yè)務(wù)培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著(zhù)隨意性的現象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。

銀行案防工作總結2

　　眾所周知，商業(yè)銀行內部控制是銀行為實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機構和每個(gè)員工，在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔著(zhù)內部控制和操作風(fēng)險管理的責任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規章制度的執行者，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線(xiàn)。所以，經(jīng)營(yíng)機構的合規經(jīng)營(yíng)、員工的合規操作是銀行穩定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過(guò)這一個(gè)月的內控防案制度的學(xué)習，使我對銀行的內控防案制度及合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識。

　　首先，對于內控的理解為：它是無(wú)時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想；它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無(wú)尚的；它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦幗?jīng)營(yíng)的認識。

　　第一，合規經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現可持續發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為統領(lǐng)，實(shí)現又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺(jué)營(yíng)造合規經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩健發(fā)展。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

　　第二，合規經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線(xiàn)、警戒線(xiàn)。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規操作、合規經(jīng)營(yíng)，是不可逾越的一道防線(xiàn)，商業(yè)銀行一旦失去這條防線(xiàn)，就像一個(gè)失去免疫系統的人一般，不可能健康成長(cháng)。

　　第三，合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預防風(fēng)險。

　　再次，內控防案和合規經(jīng)營(yíng)如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認為應該做到以下四點(diǎn)。

　　第一，始終牢記并貫徹內控防案“十理念”：一線(xiàn)員工是內控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線(xiàn)部門(mén)的主要負責人是內控防案的第一責任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責任人；全員的責任意識是內控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內控效能的重要措施；及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段；合規是競爭也是為了保護全體員工自身；內控的主體是要控人；整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內控工作的平臺；內控是一項持續性的工作。

　　第二，將合規操作、合規經(jīng)營(yíng)的意識滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學(xué)習法紀規章制度和現實(shí)的案例教育，同時(shí)強化自覺(jué)意識，嚴格地運用《中國銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴禁》（或《中國銀行營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》）指導和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

　　第三，要嚴格地、徹底地執行各項規章制度。經(jīng)過(guò)近百年的`經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規章制度可以說(shuō)是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無(wú)機可乘。但是無(wú)論多么完美的規章制度，如果得不到有效的遵照與執行，就形同虛設。所以合規經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規審查敷衍了事。

　　第四，要加大監督和檢查的力度�；鶎咏�(jīng)營(yíng)機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領(lǐng)導在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴格監督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監督、相互警示，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)的疑問(wèn)。通過(guò)這次內控防案的學(xué)習，我們應當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹(shù)立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，大力營(yíng)造全行的合規文化，以合規保安全，以合規促發(fā)展。同時(shí)我們也應當樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習和掌握各項專(zhuān)業(yè)知識和技能，以飽滿(mǎn)的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來(lái)發(fā)展貢獻自己的一份力量！

銀行案防工作總結3

　　支行認真貫徹落實(shí)各項工作部署，以行長(cháng)年初工作會(huì )議上的講話(huà)精神為指針，在分行領(lǐng)導及相關(guān)部室的指導下，以建設“”為宗旨，以做信貸業(yè)務(wù)特色銀行為目標，緊緊圍繞“”的工作主題，拓市場(chǎng)提業(yè)績(jì)，防風(fēng)險保安全，各項工作扎實(shí)推進(jìn)，各項工作指標均已完成。

　　一、上半年主要經(jīng)營(yíng)指標完成情況

　　截至6月末

　�。ㄒ唬┵J款余額x億元，較年初增加x億元，增長(cháng)x%，完成計劃增量x%，累計發(fā)放貸款筆，累計投放億元；實(shí)現利息收入億元，完成同期計劃的x%。

　�。ǘ�）貸款日均余額x億元，較年初增加x億元，完成同期計劃的x%。

　�。ㄈ�）各項中間業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元。其中，財務(wù)顧問(wèn)費xx萬(wàn)元，其他手續費收入xx萬(wàn)元。

　�。ㄋ模┺k理銀行承兌匯票筆，金額x萬(wàn)元，其中100x%保證金銀承筆，金額x萬(wàn)元。

　�。ㄎ澹┛蛻�(hù)數量xx戶(hù)，較年初增長(cháng)xx戶(hù)，完成客戶(hù)拓展計劃x%。

　　二、各項業(yè)務(wù)開(kāi)展情況分析

　�。ㄒ唬┵J款投放行業(yè)分析

　　根據上半年金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)指導意見(jiàn)，支行貸款投放重點(diǎn)是貸款。從行業(yè)看，上半年批零行業(yè)投放貸款筆億元；制造業(yè)筆億元；其他行業(yè)筆億元。

　�。ǘ�）貸款產(chǎn)品投放分析

　　上半年支行累計投放億元，其中貸款億元，占x%；貸款億元，占x%；貸款億元，占x%；貸款億元，占x%。

　�。ㄈ�）貸款擔保方式分析

　　上半年投放貸款中，抵押擔保貸款億元，占x%；保證擔保貸款億元，占x%；信用貸款億元，占x%。

　　三、工作中采取的重點(diǎn)措施

　　上半年，支行按照年初計劃工作會(huì )議部署，通過(guò)多種形式，積極推進(jìn)貸款的創(chuàng )新工作，努力使各項工作再上新臺階。主要措施是：

　�。ㄒ唬┟鞔_市場(chǎng)定位，堅持創(chuàng )新發(fā)展

　　上半年，我行堅持以平臺等為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展方向，發(fā)揮優(yōu)勢力量集中爭取優(yōu)質(zhì)客戶(hù)貸款，既鞏固已有的.市場(chǎng)優(yōu)勢，又著(zhù)力發(fā)展新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)推廣；既對原有客戶(hù)進(jìn)行深度挖掘，對著(zhù)力建立新的拓展渠道，上半年我行重點(diǎn)對進(jìn)行了重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)，成功營(yíng)銷(xiāo)（鄉鎮20xx年一季度工作總結）貸款筆金額合計x萬(wàn)元。

　�。ǘ�）明確責任分工，形成了管控模式

　　根據要求，我行在上半年對信貸從業(yè)人員重新配置，精選了一批道德水準較高、業(yè)務(wù)能力較強的信貸人員，按照模式建立了相互協(xié)助，相互推動(dòng)、相互制約的風(fēng)險管控模式，為以后全力推動(dòng)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了強有力的組織保證。

　�。ㄈ�）規范業(yè)務(wù)流程要求，嚴防操作風(fēng)險

　　上半年，支行重新梳理了信貸業(yè)務(wù)操作流程，規范了每一個(gè)操作環(huán)節要求，嚴格按照總行下發(fā)的信貸業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù)。并對全行票據業(yè)務(wù)、貸款新規、低風(fēng)險業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查。

　�。ㄋ模┘訌姌I(yè)務(wù)培訓，提高人員素質(zhì)

　　上半年我行制訂了《支行xx年度員工培訓工作實(shí)施方案》，確定每周六為集中學(xué)習日。在完成各項培訓任務(wù)的前提下，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)骨干的前沿優(yōu)勢，采取多種形式，針對操作風(fēng)險、業(yè)務(wù)理論、工作技能等方面，分層次、分類(lèi)別集中組織培訓。上半年，我行共組織業(yè)務(wù)培訓xx次。

　�。ㄎ澹┮源婵顬橥黄瓶�，全面提高綜合效益

　　為全面提高綜合效益，我部將存款作為全年工作的重點(diǎn)工作之一，上半年，我部制定了全年存款營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案。明確目標，指標對應，分解落實(shí)直至到人，同時(shí)制定了相應的獎懲措施，采取旬通報、月總結、季獎勵等考核方式，以激發(fā)員工營(yíng)銷(xiāo)激情，將存款營(yíng)銷(xiāo)的理念深入人心。上半年通過(guò)全行上下努力，實(shí)現儲蓄存款x億元，成功完成既定目標。

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