資金管理工作總結
總結是在某一特定時(shí)間段對學(xué)習和工作生活或其完成情況，包括取得的成績(jì)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗和教訓加以回顧和分析的書(shū)面材料，它可以給我們下一階段的學(xué)習和工作生活做指導，我想我們需要寫(xiě)一份總結了吧。那么如何把總結寫(xiě)出新花樣呢？下面是小編整理的資金管理工作總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
資金管理工作總結1
根據《安徽省財政廳關(guān)于做好20xx年財政監督管理專(zhuān)項工作的通知》（財監〔20xx〕776號）文件精神，結合我站實(shí)際情況，對財政資金管理和運行中的突出問(wèn)題進(jìn)行了全面的.自查，現將我站20xx年度財政資金管理運行情況匯報如下：
一、加強組織領(lǐng)導，精密安排部署
我站領(lǐng)導高度重視，對財政監督管理專(zhuān)項工作進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)安排部署。召開(kāi)財務(wù)人員會(huì )議，認真學(xué)習通知精神，明確自查的要求，確保財政監督管理專(zhuān)項工作順利開(kāi)展。
二、自查情況
�。ㄒ唬┰谇謇肀P(pán)活財政存量資金方面
我站20xx年度財政預算資金263萬(wàn)元，當年支付完畢263萬(wàn)元，無(wú)財政存量資金。
�。ǘ┰谏钊胪七M(jìn)預決算公開(kāi)方面
嚴格按照主管部門(mén)的要求進(jìn)行預決算編報工作�！叭�(jīng)費”預算隨同部門(mén)預算一并公開(kāi)。
�。ㄈ┰趶娀畟鶆�(wù)監督管理方面
無(wú)政府債務(wù)。
�。ㄋ模┰趶娀A算編制執行監督管理方面
預算編制科學(xué)完整，符合我單位實(shí)際。預算執行動(dòng)態(tài)監控正常；嚴格按照預算資金用途使用財政資金，無(wú)擠占挪用財政資金、“三公經(jīng)費”超預算現象。預算支出進(jìn)度正常。
�。ㄎ澹┰趶娀瘜�(zhuān)項資金監督管理方面
無(wú)涉企、涉農、扶貧等專(zhuān)項資金，無(wú)公款私存吃利息和用于投資理財謀私利等違規行為。
資金管理工作總結2
一、集團公司資金集中管理的含義
資金集中管理，也稱(chēng)司庫制度，是指借助網(wǎng)絡(luò )通訊技術(shù)、銀行電子化管理功能和財務(wù)軟件，將整個(gè)集團的資金集中到總部，由總部統一調度、統一管理和統一運用。其在各個(gè)集團的具體運用可能會(huì )有所差異，但一般都包括以下主要內容：資金集中、內部結算、融資管理、外匯管理、支付管理等。其中資金集中是基礎，其他各方面均建立在此基礎之上。
二、集團公司實(shí)行資金集中管理的必要性
在歐美國家，特別是在西門(mén)子、GE、IBM等國際知名跨國公司，建立資金集中管理中心，對集團內部資金和市場(chǎng)風(fēng)險實(shí)行集中管理和控制，已成為公司管理的必不可少的一部分，資金集中管理在集團公司運作中的地位舉足輕重。這是由資金集中管理的特點(diǎn)所決定的：
1.通過(guò)資金紐帶，增強集團公司對下屬公司的財務(wù)控制，規范資金使用
集團公司對資金進(jìn)行集中控制和管理，首先可獲得知情權，即通過(guò)對資金流入、流出的總控制，了解下屬公司資金存量和流量，隨時(shí)掌握其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險；其次是通過(guò)對下屬公司收支行為、尤其是支付行為的有效監督，實(shí)現對下屬公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的動(dòng)態(tài)控制，保證資金使用的安全性。
2.從企業(yè)集團的`高度融通資金，發(fā)揮集團的資源配置優(yōu)勢
集團公司的管理層通過(guò)資金集中管理中心統攬全局，從總體上把握資金運作效果、籌資融資能力和投資能力，為集團擴大規模、調整產(chǎn)業(yè)結構和合理投資等重大決策提供依據，從整個(gè)集團層面實(shí)現資源的優(yōu)化配置。資金集中管理還能使跨國公司在法律許可的范圍內最大限度的利用轉移定價(jià)，增強公司的盈利能力，促進(jìn)公司全球化戰略的實(shí)施。
3.加速資金周轉，提高資金使用效率
企業(yè)集團內部成員通常會(huì )在較大經(jīng)營(yíng)范圍和地域范圍內存在集團內部交易，產(chǎn)生大量的內部資金結算業(yè)務(wù)。將集團資金集中管理，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)和資金管理系統，實(shí)現成員企業(yè)的內部網(wǎng)上結算。在交易發(fā)生時(shí)，直接在結算中心實(shí)現資金劃撥，沒(méi)有中間環(huán)節和時(shí)間間隔，不產(chǎn)生在途資金，劃轉效率高，能有效提高資金周轉速度。同時(shí)由于使用內部結算系統，不需要支付任何額外費用，能夠節約大量財務(wù)費用。
4.實(shí)現資金使用效益最大化，增強集團公司的融資和償債能力
由于企業(yè)集團的成員企業(yè)情況各異，在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，會(huì )發(fā)生一部分成員企業(yè)出現資金短缺，而另一部分成員企業(yè)出現資金結余的現象。通過(guò)集團資金集中管理，可以盤(pán)活集團的資金存量，通過(guò)在資金短缺企業(yè)和結余企業(yè)進(jìn)行資金的合理調配，降低財務(wù)費用，實(shí)現資金使用效益最大化，同時(shí)優(yōu)化集團的資產(chǎn)負債結構，增強集團公司的融資和償債能力。
三、集團公司資金集中管理的模式
資金集中管理模式的選擇實(shí)質(zhì)上是集團管理是集權還是分權管理體制的體現，也就是說(shuō)，在企業(yè)集團內部所屬各子公司或分部是否有貨幣資金使用的決策權、經(jīng)營(yíng)權，這是由行業(yè)特點(diǎn)和本集團資金運行規律決定的�，F行的資金集中管理模式大致可以分為以下幾種：
1.統收統支模式
在該模式下，企業(yè)的一切資金收入都集中在集團總部的財務(wù)部門(mén)，各分支機構或子公司不單獨設立賬號，一切現金支出都通過(guò)集團總部財務(wù)部門(mén)付出，現金收支的批準權高度集中。統收統支模式有利于企業(yè)集團實(shí)現全面收支平衡，提高資金的周轉效率，減少資金沉淀，監控現金收支，降低資金成本。但是該模式不利于調動(dòng)成員企業(yè)開(kāi)源節流的積極性，影響成員企業(yè)經(jīng)營(yíng)的靈活性，以致降低整個(gè)集團經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財務(wù)活動(dòng)的效率。
2.撥付備用金模式
撥付備用金模式是指集團按照一定的期限統撥給所有所屬分支機構或分公司備其使用的一定數額的現金。等各分支機構或分公司發(fā)生現金支出后，持有關(guān)憑證到集團財務(wù)部門(mén)報銷(xiāo)已補足備用金。
3.結算中心模式
結算中心通常是由企業(yè)集團內部設立的，辦理內部各成員或分公司現金收付和往來(lái)結算業(yè)務(wù)的專(zhuān)門(mén)機構。它通常設立于財務(wù)部門(mén)內，是一個(gè)獨立運行的職能機構。
4.內部銀行模式
內部銀行是將社會(huì )銀行的基本職能與管理方式引入企業(yè)內部管理機制而建立起來(lái)的一種內部資金管理機構，主要職責是進(jìn)行企業(yè)或集團內部日常的往來(lái)結算和資金調撥、運籌。
5.財務(wù)公司模式
財務(wù)公司是一種經(jīng)營(yíng)部分銀行業(yè)務(wù)的非銀行金融機構。其經(jīng)營(yíng)范圍除經(jīng)營(yíng)抵押放款，還兼營(yíng)外匯、聯(lián)合貸款、包銷(xiāo)債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押、財務(wù)及投資咨詢(xún)等業(yè)務(wù)。
資金管理工作總結3
目前我部門(mén)資金管理的狀況
1.1工作量：
我維修資金管理部門(mén)，目前負責管理近X萬(wàn)戶(hù)XX個(gè)小區，約XX億資金。涉及到數量巨大的存繳使用，銀行結息，分攤到戶(hù)，現場(chǎng)勘查，和復雜的財務(wù)等等工作。
1.2工作模式：
由我部門(mén)先在系統中錄入樓盤(pán)、戶(hù)室及業(yè)主數據，業(yè)主在去銀行繳存，再到資金管理辦公室打票，不方便；
1.3資源配置問(wèn)題：
人員只有X人，極其不足，參照其它縣的狀況，X個(gè)人都忙不過(guò)來(lái)；
涉及X家銀行，各銀行數據龐雜，而且使用的管理軟件和端口不統一，反而增加了自身工作的困難度；另外不同系統技術(shù)問(wèn)題也由不同軟件商服務(wù)，很不方便。
1.4維修資金管理特性：
維修資金管理，是涉及到房產(chǎn)的“全生命周期”，從建成開(kāi)售直到房屋滅失，所以特點(diǎn)之一是長(cháng)周期性；
涉及到開(kāi)發(fā)商、房管局、物業(yè)公司、銀行、業(yè)主等多個(gè)方面協(xié)同，牽涉面廣；
涉及到開(kāi)發(fā)商及樓盤(pán)信息、業(yè)主及繳存信息、銀行入賬、孳息及劃撥信息、維修使用申請、審核、表決、預算決算、公示等信息、信息化多元化；
繳存賬目、結息、孳息分攤到戶(hù)、使用分攤到戶(hù)等財務(wù)工作均是數以萬(wàn)計，經(jīng)常涉及到復雜的算法，所以工作具有難以設想地復雜性；
維修資金管理，維護的'是數以萬(wàn)計的業(yè)主直接利益，是民生工程之一；因為直接面對百姓，所以資金管理服務(wù)是政務(wù)服務(wù)形象的重要組成部分。
很多市縣都把提高資金管理能力，當做提升我省“優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境”的工作內容，這也屬于符合省政務(wù)工作要求。
國家對維修資金管理工作越來(lái)越重視，據了解，近一年全省多市縣都迎接了審計，沿海地區的審計已經(jīng)成為普遍形象，可以看出，維修資金即將成為重點(diǎn)審計對象。
總結：應從初始就大力加強管理資源配置，否則為后期工作累計的歷史包袱會(huì )越來(lái)越重，以致于無(wú)法合法合規的將工作開(kāi)展下去。
資金管理工作總結4
20××年，受全球金融危機影響，國家宏觀(guān)調控從前兩個(gè)季度的“防過(guò)熱，防通脹”，到三季度的“保增長(cháng)，控通脹”，再到四季度的“保增長(cháng)，擴內需，調結構”;貨幣政策由從緊轉為適度寬松，財政政策從穩健轉為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的這場(chǎng)危機面前,經(jīng)濟轉型、政策調整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會(huì )和選擇，同時(shí)給施工企業(yè)帶來(lái)了千載難逢的機遇。在過(guò)去的一年中，局資金部密切關(guān)注國家宏觀(guān)政策的.調整，堅持以科學(xué)發(fā)展觀(guān)統攬全局，合理安排籌資結構與總量，著(zhù)力推廣中國中鐵資金管理系統，深化內部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)需要，全局資金管理工作成效顯著(zhù)：
實(shí)現了資金集中利益共享機制的創(chuàng )新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數，全額分配局資金部的賬面效益。這個(gè)機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng )，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20××年第40期企業(yè)專(zhuān)刊上作為工作經(jīng)驗在其所屬企業(yè)進(jìn)行交流與介紹。
資金管理系統的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點(diǎn)單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(以下簡(jiǎn)稱(chēng)系統)，一年多來(lái)，系統推廣工作在全局穩步推進(jìn)，系統運行架構覆蓋全局，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。資金集中規模和資金集中度大幅提高。系統推廣成效彰顯：資金集中規模大幅提高，20××年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長(cháng)了113%;全局資金集中度大幅提高，20××年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規模得到有效降低。貨幣資金存款規模大幅度壓縮:20××年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規模大幅度降低，20××年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內部融資管理進(jìn)一步加強。有效壓縮了內部周轉性融資規模，進(jìn)一步完善了專(zhuān)項融資的管理制度，細化了局對各類(lèi)專(zhuān)項融資的管理。截止20××年末，全年累計收回各類(lèi)融資共計18.44億元，有效規避了局資金運行風(fēng)險。
外匯管理工作逐步規范并取得初步成效。20××年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶(hù)，實(shí)行集中管理和統一結、用匯制度，規范了外幣存款賬戶(hù)的管理，從而有利于降低匯率風(fēng)險和法律風(fēng)險。20××年共辦理外幣結匯1.9138億美元，由于結匯及時(shí)，僅安哥拉項目結匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬(wàn)元，提升了局海外項目收益水平。
金融資源儲備充足，籌資方式有所拓寬。20××年與我局簽訂合作協(xié)議的銀行由11家增至14家，共取得銀行綜合授信212.24億元，首次突破20xx年億元大關(guān)，較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長(cháng)了23.4%;銀行綜合授信結構和品種更趨合理，為我局生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規模的快速擴張儲備了充足的金融資源。20××年,局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動(dòng)資金借款的傳統形式,而是通過(guò)票據籌資、銀行賬戶(hù)透支融資等多種方式籌資，同時(shí)還在積極推進(jìn)企業(yè)中期票據及淮南山南新城收儲土地抵押擔保貸款等其他籌資方式。
優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行信用業(yè)務(wù)。20××年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額達102.89億元;銀行承兌匯票386筆，總金額4億元;設備融資業(yè)務(wù)36筆,總金額2.03億元。全局資金運作凈收益顯著(zhù)提高。20××年通過(guò)科學(xué)合理運作資金，集中資金所帶來(lái)的經(jīng)濟效益顯著(zhù)提高。全年局資金部實(shí)現賬面凈收益12,314萬(wàn)元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬(wàn)元和存量資金理財收益478萬(wàn)元)，較上年5,152萬(wàn)元,增加7,162萬(wàn)元,增長(cháng)了139%。
資金管理工作總結5
樂(lè )亭縣xxx年度高標準農田建設示范工程項目在上級財政、農發(fā)部門(mén)的大力支持下，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導下，經(jīng)過(guò)縣有關(guān)部門(mén)的通力合作和項目區廣大干群的共同努力，圓滿(mǎn)完成了項目開(kāi)發(fā)任務(wù)。我辦充分發(fā)揮職能作用，強化財務(wù)管理，全面貫徹縣級報賬制，保證了項目建設的順利進(jìn)行�，F將我縣20xx年度高標準農田建設示范工程項目資金使用管理情況總結如下：
一、資金完成情況
本項目涉及汀流河鎮的王莊村、小李莊村、十王殿村、趙房子村、李家鋪村、商家埝村、孫莊村和樂(lè )亭鎮的三丁莊村、三劉莊村、三李莊村、后葛莊村、前葛莊村，共計12個(gè)行政村。建設高標準農田1.12萬(wàn)畝，完成總投資1503.8萬(wàn)元，占計劃的98.9%，其中中央財政資金800萬(wàn)元，省財政配套23.8萬(wàn)元，市財政配套 40萬(wàn)元，縣財政配套480萬(wàn)元，群眾自籌(投工投勞折資)160萬(wàn)元。工程量按計劃100.00%完成。
1、水利措施：計劃投資754.62萬(wàn)元，完成投資745.6177萬(wàn)元，占計劃的98.8%。其中埋設地下電纜35公里，投資130.235萬(wàn)元;新打機井85眼，維修井139眼，投資200.3852萬(wàn)元;鋪設地下防滲管道91公里，投資307.9875萬(wàn)元;新建涵洞54座，投資87.21萬(wàn)元;新建標志碑6座，投資4.8萬(wàn)元;支付監理費15萬(wàn)元。
2、農業(yè)措施：平整土地7300畝，完成投資(投工投勞折資)146萬(wàn)元，
占計劃的100%。
3、農田道路：計劃投資507.38萬(wàn)元，完成投資513.7823萬(wàn)元，占計劃的101.3%。其中修建水泥路7公里，投資213.92萬(wàn)元;修建石渣路18公里，投資242.4623萬(wàn)元;修建作業(yè)通道250座，投資50萬(wàn)元;支付監理費7.4萬(wàn)元，節余2.6萬(wàn)元。
4、林業(yè)措施：計劃投資67萬(wàn)元，完成投資67萬(wàn)元，占計劃的.100%。其中營(yíng)造農田防護林16500株，完成投資66萬(wàn)元;支付監理費1萬(wàn)元。
5、科技推廣措施：計劃投資4.6萬(wàn)元，完成投資4.6萬(wàn)元，占計劃的100%。其中完成技術(shù)培訓1000人次，投資2.1萬(wàn)元;購置投影儀1臺套，投資2.5萬(wàn)元。
6、其它工作及措施：計劃投資40.4萬(wàn)元，完成投資26.8萬(wàn)元，占計劃的66.3%。其中支付項目管理費26.8萬(wàn)元;工程管護費4.57萬(wàn)元將用于項目竣工之后管護支出。
二、資金管理具體做法
農業(yè)綜合開(kāi)發(fā)工作是一項社會(huì )系統工程，是保證農產(chǎn)品有效供給，改善農業(yè)生產(chǎn)基礎條件，發(fā)展高產(chǎn)、高效、優(yōu)質(zhì)農業(yè)，增強農業(yè)發(fā)展后勁的重大戰略舉措。為此，縣農開(kāi)辦認真總結以前的經(jīng)驗教訓，具體做了以下幾方面的工作：
(一)全程參與農業(yè)綜合開(kāi)發(fā)建設
我們積極與水利、農業(yè)、林業(yè)等部門(mén)密切配合，通力合作，參與農業(yè)綜合開(kāi)發(fā)項目的專(zhuān)家論證、編制
資金管理工作總結6
從畢業(yè)到現在我已經(jīng)工作快6年了，從最開(kāi)始的出納工作，核算會(huì )計，費用信用管理到現在的資金管理崗位，一步步提高了自己的財務(wù)專(zhuān)業(yè)及管理水平，通過(guò)這些年工作經(jīng)驗的積累和工作體會(huì )總結了一些在京衛的可以逐步實(shí)施的資金管理方法：
1、資金管理的目標
�、僦饕繕耸欠婪敦攧�(wù)風(fēng)險，避免因資金鏈斷裂而產(chǎn)生問(wèn)題，國家貨幣政策由“適度寬松”轉向“穩健”，這點(diǎn)我覺(jué)得在20xx年需要特別重視，銀行融資難度會(huì )加大，利率也會(huì )提高，我預測在10年底還會(huì )加息0.25%，明年基準利率會(huì )達到6%左右，融資利息成本的加大和融資難度的提高都會(huì )影響到明年中標品種的銷(xiāo)售量的擴大。引進(jìn)戰略投資者對改善現有資金的緊張情況有很大幫助。
�、谄浯问且獙ΜF有資金的使用效率上入手，降低企業(yè)資金成本，安全資金量保證的前提下不要產(chǎn)生過(guò)度的資金沉淀，優(yōu)先使用成本低的資金，要站在企業(yè)的角度考慮資金成本。
提高資金使用效率和減少資金沉淀方面：已下發(fā)分銷(xiāo)集團應收款月度回款考核指標測算公式，雖然子公司對這個(gè)考核任務(wù)測算方法有抵觸，但之后實(shí)際情況是收款的計劃數和實(shí)際完成情況都好于任務(wù)下發(fā)前的收款預算，相比減少了應收賬款對資金的占壓。之后要做的工作是控制采購量，但這項工作確實(shí)有難度，需要配合銷(xiāo)售采購一起完善安全庫存的更新和招標新增品種采購的.預測和付款節奏。
節約成本方面現已做到的：現在通過(guò)近兩個(gè)月的融資申請工作已經(jīng)做到的是和華僑銀行合作使保理手續費由原先的1%降到0，額度為5000萬(wàn)，可以替換深發(fā)的一半貸款，一年大概可節約的財務(wù)費用為50萬(wàn)元，在明年申請增額到8000萬(wàn)。深發(fā)剩下貸款額度可以由工行保理替代也可節約保理手續費90%。如果此次在華僑做保理的金額能做到8000萬(wàn)，剩余的額度給工行，深發(fā)的貸款是在明年2-5月慢慢的還清，替代行從現在開(kāi)始就可以貸出款來(lái)，我考慮的是在12月末就不與深發(fā)續簽授信合同了。
2、資金管理的方法
在近幾個(gè)月融資實(shí)際工作中總結出了以下幾點(diǎn)體會(huì )：
1、在接觸銀行時(shí)要對公司的整體經(jīng)營(yíng)狀況有所了解，并對未來(lái)發(fā)展前景要充滿(mǎn)自信;
2、遇到可能的融資途徑竭盡全力，好事多磨，銀行不會(huì )輕易放款，尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會(huì )很深，通過(guò)反復溝通和跟進(jìn)，真的是沒(méi)有起初想象的那么簡(jiǎn)單，但通過(guò)努力是會(huì )有回報的。
3、國家的金融政策和行業(yè)政策外匯管理政策都是在變的，國家的大環(huán)境變化也會(huì )給企業(yè)未來(lái)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)風(fēng)險，如最近的央行調整存款準備金率和加息，在明年的貸款融資形式就會(huì )變緊，這都是需要提前考慮找好可靠的融資渠道來(lái)對沖大環(huán)境所帶來(lái)的風(fēng)險。
4、下一步我想做的幾件事情是：
�、僭黾优c華僑的保理合作，降低整個(gè)保理業(yè)務(wù)融資成本。華僑銀行的跨境人民幣業(yè)務(wù)，卓岳說(shuō)每一筆對外付匯業(yè)務(wù)可以套利3%，但我還沒(méi)有具體了解此業(yè)務(wù)的模式。督導外地子公司使用低成本的銀行進(jìn)行融資，雖然華僑銀行保理池不收手續費但我也不建議所有都放在華僑銀行避免再次出現深發(fā)的情況。
�、谂c現有銀行談一下貿易向下定向付款融資，這種業(yè)務(wù)銀行審批難度相對較小。
�、蹖⒃诮恍械膫}單抵押貸款轉給民生銀行，一是支持民生銀行給的信用流貸，再增加一部分實(shí)物抵押的貸款，減小銀行對我們貸款風(fēng)險以后能夠深度合作。二是可以減少交行收的貸款咨詢(xún)費。
資金管理工作總結7
隨著(zhù)糧食市場(chǎng)的進(jìn)一步放開(kāi)和深入，“三農”問(wèn)題和糧食安全問(wèn)題已日趨突出，農發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調整工作思路，以總行的規范化管理考核為工作準則，以努力實(shí)現提高信貸資金運用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險為雙重目標，調動(dòng)資金計劃條線(xiàn)在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效�，F將XX年上半年資金計劃管理工作總結
一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長(cháng)會(huì )議之后，市分行召開(kāi)了XX年工作會(huì )議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規范化管理為基礎，以風(fēng)險管理為核心，以績(jì)效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng )新為動(dòng)力，以凸現機關(guān)處室的指導職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開(kāi)展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進(jìn)行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來(lái)的工作表明，年初制定的工作意見(jiàn)和考核評比辦法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營(yíng)運管理，提高資金使用效益。
我行進(jìn)一步加強信貸資金營(yíng)運管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99.5%以上，信貸資金保持較高的營(yíng)運水平。堅持資金頭寸限額管理。今年以來(lái)我行計劃部門(mén)進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的前提下，各行根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節上，市縣明確專(zhuān)人負責資金調撥管理工作。在請調資金時(shí)，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀(guān)調控作用，避免了資金供應脫節情況的發(fā)生。今年以來(lái)電子聯(lián)行資金請調系統運行正常，我行繼續堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金87筆23350萬(wàn)元。同時(shí)我行嚴格按上級行的要求，規范使用《中國農業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書(shū)》、《資金請調單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來(lái)臺帳》，按月通過(guò)電子聯(lián)行系統與總行對賬，全年賬務(wù)無(wú)差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統計管理工作，提高統計資料質(zhì)量
�。ㄒ唬┪倚懈骷壗y計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時(shí)間節假日不順延等實(shí)際情況，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統計工作。準確及時(shí)地上報了省分行與人民銀行的各類(lèi)統計報表，統計工作質(zhì)量有了較大的提高。
�。ǘ榧訌妼ΜF金計劃執行情況的監測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對造成當期現金投放（或回籠）的原因予以重點(diǎn)分析。
�。ㄈ┪倚性诮y計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發(fā)行的有關(guān)規定進(jìn)行，統計數據完全來(lái)源于各支行（部）會(huì )計部門(mén)的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開(kāi)發(fā)表統計資料和泄露統計機密，在按時(shí)完成好省分行規定的各項統計資料的同時(shí)，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類(lèi)統計報表。
四、加強財補資金管理，做好監督撥付工作
今年以來(lái)我行對財政補貼資金管理的重點(diǎn)是加強與財政、糧食部門(mén)的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門(mén)匯報糧食銷(xiāo)售、保管情況，補貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項工作順利開(kāi)展。
�。ㄒ唬┳约Z食市場(chǎng)放開(kāi)后，國有糧食購銷(xiāo)企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問(wèn)題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營(yíng)和我行收息率的`順利完成帶來(lái)了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進(jìn)行了調查摸底，及時(shí)掌握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來(lái)源、時(shí)間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實(shí)施規范化操作，切實(shí)加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時(shí)正確上報各類(lèi)財政補貼報表及有關(guān)情況分析；認真及時(shí)登記各類(lèi)財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。
�。ǘ┓e極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門(mén)的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營(yíng)造了良好的內外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級財政和企業(yè)主管部門(mén)及時(shí)撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來(lái)龍去脈，及時(shí)將補貼資金到位情況反饋財政部門(mén)，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱(chēng)造成補貼資金滯留的情況，并與會(huì )計部門(mén)積極配合，做好柜面監督，共同做好了財政補貼資金專(zhuān)戶(hù)和撥付手續的管理。
�。ㄈ┙�(jīng)過(guò)我行與當地財政部門(mén)、企業(yè)主管部門(mén)的共同努力，財政補貼資金到位情況及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金6243萬(wàn)元，實(shí)收各項財政補貼資金4857萬(wàn)元，財政補貼資金到位率77.8％。
五、監測和分析等級行管理指標，適時(shí)調整工作思路
XX年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領(lǐng)會(huì )等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見(jiàn)，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經(jīng)營(yíng)指標的完成情況，市行對各行的失分項進(jìn)行原因和對策分析，通過(guò)對經(jīng)營(yíng)指標的監測反映，適時(shí)調整工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營(yíng)管理水平。
六、加大調查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門(mén)的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導的參謀助手。通過(guò)對所轄支行、部和糧食購銷(xiāo)企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析相結合、微觀(guān)分析與宏觀(guān)分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規律，找出特點(diǎn)，反映問(wèn)題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的前瞻性和指導性。
七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行
�。ㄒ唬┪倚邪凑沼嘘P(guān)現金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經(jīng)下達，認真組織執行，同時(shí)要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷(xiāo)企業(yè)現金帳戶(hù)管理，嚴格控制糧棉購銷(xiāo)企業(yè)帳戶(hù)現金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導企業(yè)減少現金使用。各支行（部）在信貸監管中強化了現金管理，并不定期地進(jìn)行現金專(zhuān)項檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況來(lái)看，企業(yè)現金收支基本能按照管理要求執行。
�。ǘ┪倚欣枚喾N形式向購銷(xiāo)企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳；銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行（部）每季對利率執行情況進(jìn)行一次自查，并書(shū)面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來(lái)看，利率執行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經(jīng)營(yíng)決策服務(wù)。
為進(jìn)一步做好XX年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動(dòng)和糧食、農業(yè)等部門(mén)聯(lián)系，
搜集相關(guān)農業(yè)經(jīng)濟部門(mén)的信息資料，如農業(yè)生產(chǎn)結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量，為計劃預測服務(wù)。通過(guò)對今年夏季糧油購銷(xiāo)形勢的分析，預計前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會(huì )拉長(cháng)，可能會(huì )出現收糧困難的現象。隨著(zhù)糧食收購準入條件放開(kāi)，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約6200萬(wàn)公斤、收購油菜籽1945萬(wàn)公斤。
資金管理工作總結8
今年以來(lái)，我鎮財政扶貧資金管理工作，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導和縣脫貧攻堅領(lǐng)導小組的精心指導下，認真貫徹落實(shí)“精準扶貧、精準脫貧”的方針政策，不斷完善管理制度，加強監督檢查，強化績(jì)效考評，財政扶貧資金科學(xué)化精細化管理水平不斷提高，資金使用績(jì)效進(jìn)一步提升�，F將20xx年財政扶貧資金管理情況總結如下:
一、資金收支情況
20xx年，我鎮共收到各項財政扶貧及統籌整合涉農資金792.25萬(wàn)元，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎補資金139.95萬(wàn)元、主體培育示范資金4萬(wàn)元、扶貧小型聯(lián)戶(hù)豬舍建設資金36萬(wàn)元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬(wàn)元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設資金19萬(wàn)元、基礎設施“八小水利”項目建設資金490萬(wàn)元、貧困村環(huán)境整治項目資金6萬(wàn)元、貧困村村級道路建設資金29萬(wàn)元、村級公益性崗位補助資金28.8萬(wàn)元、創(chuàng )業(yè)扶貧貸款帶動(dòng)獎補資金14.5萬(wàn)元。截止12月20日，實(shí)際支出791.35萬(wàn)元，占到位資金的99.88%，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎補資金139.95萬(wàn)元、主體培育示范資金4萬(wàn)元、扶貧小型聯(lián)戶(hù)豬舍建設資金35.1萬(wàn)元(項目審計結余0.9萬(wàn)元)、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬(wàn)元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設資金19萬(wàn)元、基礎設施“八小水利”項目建設資金490萬(wàn)元、貧困村環(huán)境整治項目資金6萬(wàn)元、貧困村村級道路建設資金29萬(wàn)元、村級公益性崗位補助資金28.8萬(wàn)元、創(chuàng )業(yè)扶貧貸款帶動(dòng)獎補資金14.5萬(wàn)元。
二、項目實(shí)施情況
根據財政扶貧資金扶持政策和使用方向，我鎮結合實(shí)際，在認真審核的基礎上，從扶貧項目庫中擇優(yōu)選擇項目，報縣脫貧攻堅領(lǐng)導小組審批�？h扶貧領(lǐng)導小組批準后，鎮項目辦及相關(guān)部門(mén)及時(shí)將項目信息在鎮公開(kāi)欄和《XX先鋒網(wǎng)》上進(jìn)行公示。項目實(shí)施單位和村嚴格按照扶貧資金項目操作程序組織項目實(shí)施。截止目前，工程建設類(lèi)項目已全部實(shí)施完畢，并通過(guò)檢查驗收，現已交付使用。補助補貼類(lèi)項目資金全部按要求在規定時(shí)間內打卡發(fā)放到位。
三、主要工作
(一)加強宣傳教育。定期組織政府干部、單位負責人和村兩委主要負責人開(kāi)展扶貧項目資金使用管理制度學(xué)習培訓，廣泛宣傳扶貧政策，加強扶貧資金安全使用及監管教育，增強了政府班子成員、部門(mén)負責人和村兩委負責人正確使用和管理扶貧資金的認識，為管好用好扶貧項目資金奠定了基礎。成立XX鎮財政專(zhuān)項扶貧及統籌整合涉農資金項目管理領(lǐng)導小組，出臺《XX鎮財政扶貧資金項目管理制度》，制定扶貧項目立項申報、審核審批、組織實(shí)施、監督檢查、竣工驗收和項目資金報賬流程圖，使扶貧項目資金使用和管理程序進(jìn)一步規范。
(二)規范資金管理。認真執行扶貧資金管理規定，嚴格實(shí)行專(zhuān)戶(hù)存儲，專(zhuān)賬核算，專(zhuān)人管理，專(zhuān)款專(zhuān)用，封閉運行的管理體制。嚴格執行扶貧資金鎮財政報賬制管理，嚴格按照項目實(shí)施進(jìn)度撥付財政專(zhuān)項扶貧和統籌整合涉農資金，確保了資金安全，提高了財政扶貧資金的使用效益。堅持陽(yáng)光操作，嚴格實(shí)行項目資金公告公示制度，鎮扶貧辦、項目辦及鎮直項目實(shí)施單位將項目名稱(chēng)、實(shí)施地點(diǎn)、建設內容、資金規模、實(shí)施期限、預期效益、施工單位及責任人等信息在鎮公開(kāi)欄和《XX先鋒網(wǎng)》上進(jìn)行為期7天的公示，接受群眾監督，提高了扶貧資金管理使用的透明度。
(三)強化項目監管。嚴格按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)使用、誰(shuí)負責”的'要求，認真落實(shí)項目實(shí)施目標、任務(wù)、資金和權責“四到位”制度，推進(jìn)村級申報、鎮級審核、縣級審批的運作模式。堅持扶貧項目資金責任制、合同管理制和公告公示制，確保項目資金公開(kāi)透明，保障項目順利實(shí)施。堅持工程招投標制和扶貧物資政府采購制，確保程序規范、合法。實(shí)行項目竣工驗收制和績(jì)效評價(jià)制，對工程類(lèi)項目建設進(jìn)行竣工驗收和評估，驗收評價(jià)合格后，方可報賬撥付資金。對補助到戶(hù)、到人資金，嚴格按照“戶(hù)申請、村審核、鎮審批”的管理模式，補助資金在規定的時(shí)間內打卡發(fā)放到戶(hù)。加強項目檔案管理，嚴格按照縣制定的《扶貧項目檔案管理規范》進(jìn)行收集、整理、歸檔，確保項目檔案規范化管理。
(四)嚴格監督檢查。項目資金下達后，及時(shí)將相關(guān)信息在鎮、村公開(kāi)欄和《XX先鋒網(wǎng)》進(jìn)行公示，接受群眾和社會(huì )監督。落實(shí)包村干部扶貧資金監管職責，發(fā)揮包村干部就近就地監督作用。加強項目資金跟蹤問(wèn)效，定期或不定期開(kāi)展項目資金執行情況跟蹤檢查，發(fā)現問(wèn)題限期整改，及時(shí)糾正。積極構建扶貧、財政、紀委監督檢查防線(xiàn)，定期開(kāi)展監督檢查，嚴肅查處違法違紀行為，全年鎮政府共組織開(kāi)展扶貧資金專(zhuān)項監督檢查6次，有效地防止了扶貧資金被擠占、挪用等違規違紀問(wèn)題的發(fā)生，確保了扶貧資金的規范管理、安全運行。
四、存在問(wèn)題
一是在扶貧資金監管上存在制度不健全，監管責任落實(shí)不到位情況。
二是鎮、村項目資金公告公示不及時(shí)、不規范，公開(kāi)方式還比較單一。
五、取得成效
(一)生產(chǎn)生活條件明顯改善。20xx年，我鎮依據扶貧規劃，瞄準貧困村和重點(diǎn)貧困人口，投入財政扶貧及統籌整合涉農資金792.25萬(wàn)元，用于貧困村道路、農田水利、生態(tài)環(huán)境、產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設，改善了貧困村生產(chǎn)生活條件，提高了農業(yè)生產(chǎn)能力，促進(jìn)了貧困村經(jīng)濟社會(huì )全面發(fā)展。
(二)貧困人口收入不斷增加。通過(guò)實(shí)施產(chǎn)業(yè)獎補、就業(yè)獎補、公益性崗位等補助政策，激發(fā)了貧困戶(hù)自身發(fā)展動(dòng)力，提高了他們創(chuàng )業(yè)、就業(yè)和發(fā)展生產(chǎn)的積極性，增加了貧困戶(hù)收入。據統計，貧困戶(hù)戶(hù)均增收3000元，全鎮581戶(hù)，1385人實(shí)現脫貧目標。
(三)貧困人口素質(zhì)得到提高。通過(guò)實(shí)施“雨露計劃”、技能脫貧等項目，提高了貧困農民的科技文化素質(zhì)，增強了他們創(chuàng )業(yè)就業(yè)的致富能力，實(shí)現了培訓一人、就業(yè)一人、脫貧一戶(hù)的扶貧效果。
(四)資金使用效益不斷提升。通過(guò)完善制度，強化監督，提高了資金分配、管理和使用的科學(xué)性、規范性和有效性，實(shí)現了財政扶貧資金管理使用的公平、公正。同時(shí)，通過(guò)制度創(chuàng )新，建立了部門(mén)之間協(xié)調配合、監督制約機制，確保了財政扶貧資金的安全運行，提高了資金使用效益。
(五)農村社會(huì )更加和諧穩定。財政扶貧資金的投入，夯實(shí)了貧困村發(fā)展基礎，改善了貧困村村容村貌，加快了貧困村各項事業(yè)發(fā)展，增強了廣大農民之間相互幫助共同發(fā)展意識，促進(jìn)了農村社會(huì )的和諧穩定。
六、今后工作打算
一是加大信息公開(kāi)力度。積極構建扶貧資金信息公開(kāi)平臺，通過(guò)多種形式將扶貧資金信息進(jìn)行公開(kāi)，暢通監督舉報渠道，廣泛接受群眾和社會(huì )監督，促進(jìn)扶貧資金管理的規范化、制度化。
二是完善資金監管制度。對財政扶貧資金使用管理中存在的制度不健全、程序不規范和監督檢查不到位等問(wèn)題進(jìn)行梳理分析，進(jìn)一步完善制度，堵塞漏洞，建立健全監督檢查長(cháng)效機制。
三是提升資金使用績(jì)效。進(jìn)一步壓實(shí)責任，做好扶貧工程項目實(shí)施，確保工程項目長(cháng)期發(fā)揮扶貧效益。做好補助對象的精準識別與核查，確保補助對象真實(shí)準確，資金及時(shí)打卡發(fā)放。
四是嚴肅紀律嚴格問(wèn)責。加大問(wèn)責力度，嚴格執紀執法，堅持問(wèn)題導向，梳理問(wèn)題線(xiàn)索，制定問(wèn)題清單，對財政扶貧資金使用管理中存在的違規違紀問(wèn)題，嚴格按照黨紀政紀處理到位，絕不姑息。
資金管理工作總結9
時(shí)光荏苒，20xx年度在緊張忙碌的工作中臨近尾聲。一年來(lái)，在中心領(lǐng)導及同事們的指導和幫助下，我通過(guò)不斷努力，在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力等方面取得了很大進(jìn)步，較好的完成了各項工作任務(wù)�，F將本人一年來(lái)的思想工作、業(yè)務(wù)工作總結如下：
一、加強政治學(xué)習，提高自身黨性修養
認真學(xué)習黨的十九大，積極參加單位組織的各項政治學(xué)習會(huì )議。通過(guò)參與“燈塔—黨建在線(xiàn)”、“良法”競賽答題、收看“十九大黨章公開(kāi)課”等政治教育活動(dòng)，更加深入的'領(lǐng)會(huì )習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想和基本方略，堅定政治立場(chǎng)，增強政治敏銳度和政治鑒別力;不忘初心、牢記使命，為完成各項工作提供了強大的思想保障。
二、履職盡責，扎實(shí)做好本職工作
一年來(lái)，我認真履行崗位職責，自覺(jué)服從組織和領(lǐng)導安排，腳踏實(shí)地，根據法律法規要求，按時(shí)完成好各項財務(wù)工作。
一是認真處理財務(wù)業(yè)務(wù)，確保單位財務(wù)工作正常有序進(jìn)行
工作中，我本著(zhù)客觀(guān)、嚴謹、細致的原則，嚴格執行財務(wù)紀律，按照財務(wù)制度和會(huì )計基礎工作規范化要求進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，在審核原始憑證時(shí)，對不真實(shí)、不合規、不合法的原始憑證敢于指出，不予報銷(xiāo);對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過(guò)認真審核和監督，保證了會(huì )計憑證手續齊備、規范合法，確保了會(huì )計信息的真實(shí)性、合法性、準確性和完整性。同時(shí)，及時(shí)向領(lǐng)導匯報財會(huì )業(yè)務(wù)執行情況，積極協(xié)調、配合市財政局等上級單位做好本單位結轉結余資金的安排。本年度共完成收入支出業(yè)務(wù)近三百筆，較好的完成了往來(lái)銀行間業(yè)務(wù)、報銷(xiāo)、繳納及公務(wù)卡還款等各類(lèi)日常費用的處理工作。
一年來(lái)，本人認真完成各月記賬、結賬和報賬工作，準確無(wú)誤的填報《“三公經(jīng)費”情況表》、《預算單位自查自糾情況表》、《專(zhuān)項經(jīng)費使用情況表》、《財政部債務(wù)監測平臺數據情況》等各類(lèi)統計報表，并按時(shí)報送財政部門(mén)。
二是配合市財政局做好年度預算、決算工作，有效加強財務(wù)收支管理
為全面貫徹市黨代會(huì )、人大會(huì )議精神，強化財政支撐，根據國家、省、市有關(guān)規定，認真配合市財政局和單位各處室的工作，積極協(xié)調，科學(xué)統籌，順利完成20xx年市級部門(mén)預算及20xx-20xx年三年財政規劃編制,其中預算總金額2278.10萬(wàn)元，包括基本支出427.54萬(wàn)元，項目支出1850.56萬(wàn)元。支付率較上年提升了0.5個(gè)百分點(diǎn)，進(jìn)一步強化了綜合預算管理，為20xx年度財務(wù)工作的順利開(kāi)展做好鋪墊。
根據市財政局國庫年終決算安排，按要求實(shí)施20xx年度預算內的資金撥付、年底財務(wù)封賬、對賬等工作。順利完成填報20xx年度預算單位決算系統工作。其中本年度財政撥款收入1569.47萬(wàn)元，本年度支出金額達1386.04萬(wàn)元。
三是配合市財政局做好事業(yè)單位內部控制報告編制工作
根據省市《關(guān)于開(kāi)展行政事業(yè)單位內部控制報告編報工作的通知》，結合本單位實(shí)際，開(kāi)展內部控制報告編制工作。進(jìn)一步完善了本單位內部控制相關(guān)管理制度，加強了單位內部控制建設工作，為規范內部權力運行、促進(jìn)依法行政、推進(jìn)廉政建設起了重要作用。
三、存在的問(wèn)題及下一步工作計劃
總結一年來(lái)的工作，雖然取得了一定的成績(jì)，但仍存在一些問(wèn)題和不足：
一是工作量大，效率提高緩慢。今后我將虛心學(xué)習、勤于思考、加強總結、提高效率，以便更好的開(kāi)展工作。
二是日常深入學(xué)習研究財務(wù)相關(guān)管理辦法及工作制度不透，工作有廣度，沒(méi)深度。
今后的工作中，我將更加嚴格要求自己，進(jìn)一步加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習，努力提高工作水平，以對工作高度負責的態(tài)度，更好地完成各項目標任務(wù)，為中心的蓬勃發(fā)展貢獻自己的力量。
資金管理工作總結10
20xx年是公司的管理年，也是公司收購后實(shí)際運行的一年。在這一年里，公司始終抓住管理和的主線(xiàn)，為實(shí)現全年目標，確保公司收購后的平穩過(guò)渡，財務(wù)部在集團及集團財務(wù)部的大力支持下，在公司總經(jīng)理的直接領(lǐng)導下，在各部門(mén)的共同配合下，通過(guò)全體財務(wù)人員的共同努力，緊緊圍繞收購的主線(xiàn)，抓住管理的主旋律，加強財務(wù)管理，確保公司資產(chǎn)、資本結構保持著(zhù)健康發(fā)展，主要完成了以下一些工作。
第一部分20xx年度主要完成的工作
一、搞好制度建設，完善財務(wù)管理制度，初步建立了財務(wù)管理體系，進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。
根據公司發(fā)展和管理需要，本年度財務(wù)部門(mén)在制度建設方面取得了較好的成績(jì)，先后制定或修訂發(fā)布了公司的《資金管理辦法》、《費用報銷(xiāo)辦法》、《工程成本管理辦法》和《財務(wù)管理制度》等文件，財務(wù)管理體系初步建立。
公司合并后急需統一公司的報銷(xiāo)辦法和財務(wù)管理制度，根據公司的實(shí)際情況，及時(shí)組織制定公司了《資金管理辦法》，統一公司《費用報銷(xiāo)辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項目管理薄弱的情況，年底與相關(guān)部門(mén)配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預測、成本控制以及成本分析考核方面都進(jìn)行了詳盡的規定，有利于公司加強工程成本管理，提高公司經(jīng)濟效益。進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。根據集團財務(wù)管理制度，制定了公司的財務(wù)管理制度，確定了公司財務(wù)管理的思路和政策，為公司搞好財務(wù)工作在制度上予以了保證，并將嚴格按照公司的財務(wù)管理制度進(jìn)行管理，促進(jìn)公司財務(wù)管理更上一層樓。
二、狠抓資金管理，加速資金周轉，提高資金使用效率。作為施工企業(yè)，本身就是一個(gè)資金密集型的行業(yè)，公司的資金始終處于高度緊張的狀態(tài)，為理順公司的各種關(guān)系，今年伊始，財務(wù)管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財務(wù)管理工作的重中之重。
根據公司的資金管理辦法，堅持資金計劃管理制度，堅持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權。理順各部門(mén)、各分公司資金關(guān)系，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作。
為解決公司流動(dòng)資金困難，本年度增加X(jué)X銀行承兌匯票的授信額度XX萬(wàn)元，本年度授信額度達到XX萬(wàn)元，較上年度增加X(jué)X萬(wàn)元，對緩解公司的流動(dòng)資金，起到了重要的作用。
本年度通過(guò)銀行承兌匯票的使用，緩解了流動(dòng)資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經(jīng)營(yíng)凈現金流。
在年底還加強資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經(jīng)營(yíng)凈現金流XX萬(wàn)元的目標，達到XX余萬(wàn)元，對實(shí)現公司的經(jīng)營(yíng)現金流的全年目標起到了重要作用。通過(guò)加強對資金的管理，年底上劃集團存款XX萬(wàn)元，這是公司自成立以來(lái)的第一次，充分說(shuō)明公司的資金管理進(jìn)入一個(gè)新階段。
三、解決好新舊會(huì )計準則的賬務(wù)銜接問(wèn)題。
在集團財務(wù)部的領(lǐng)導下，公司對新舊準則的銜接做了充分的準備和研究，在今年開(kāi)始實(shí)行新準則時(shí)，就按照新準則的要求，進(jìn)行了新舊準則賬務(wù)銜接問(wèn)題，確保公司按時(shí)按新準則要求進(jìn)行規范的賬務(wù)處理。
四、完成與XX公司的賬務(wù)合并，順利完成驗資工作，推進(jìn)公司收購的順利實(shí)現。為確保公司收購的全面實(shí)現，在集團的指導下進(jìn)行了20xx年7月至20xx年5月的經(jīng)營(yíng)成果審計，確定了與原股東XX公司及個(gè)人股東的轉讓金額，實(shí)現了集團對公司的全資控股。完成了原XX公司的清算工作以及審計工作，順利實(shí)現兩公司的賬務(wù)合并，并完成新公司的驗資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎。
五、加強應收賬款清收，完成多個(gè)項目的應收賬款清理工作，為公司應收賬款回收提供了依據。
為加強公司資金回收，公司成立了應收賬款清收小組，負責加強應收賬款的清理催收工作。通過(guò)清理，把部分收款難度大的項目和單位通過(guò)法律途徑予以解決，和相關(guān)部門(mén)一道，全部收回了多個(gè)項目的工程款3300余萬(wàn)元，有效確保公司資產(chǎn)安全，挽回了公司經(jīng)濟損失。通過(guò)清理，使公司的應收賬款準確性得到保證，通過(guò)清收小組的督促，公司及時(shí)回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。
六、重新設置崗位，細化崗位職責，加強員工責任感。
根據公司需要，對部門(mén)內的崗位重新設置和細化，強化每一個(gè)崗位的崗位職責。對部門(mén)內可能涉及的工作崗位都進(jìn)行了設置，減少了人員變動(dòng)對公司財務(wù)工作的影響。通過(guò)對每一個(gè)崗位的職責細化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責，有利于加強員工責任感，也有利于下一步對各崗位的考核。
七、加強稅務(wù)籌劃，有效避免公司的稅務(wù)風(fēng)險。
由于公司以工程施工為主，產(chǎn)品銷(xiāo)售量也在逐年擴大。由于公司產(chǎn)品的特殊性，存在部分視同銷(xiāo)售的情況。
財務(wù)部門(mén)從源頭入手，從合同開(kāi)始，充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢和工程實(shí)際情況，加強稅務(wù)籌劃，從法律形式上將部分產(chǎn)品銷(xiāo)售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負。本年度產(chǎn)品銷(xiāo)售實(shí)際承擔的稅負為%，遠遠低于原XX公司%的實(shí)際稅負，基本上保持著(zhù)以前小規模納稅人的稅負率。
同時(shí)還加強了員工個(gè)人所得稅的籌劃，將員工的年終獎的發(fā)放方式進(jìn)行了改變，大大降低了員工個(gè)人所得稅。
八、關(guān)注成本分析，以重點(diǎn)項目做為成本分析的重點(diǎn)，為公司成本預測和成本控制提供依據。
成本分析一直是財務(wù)工作的重要方面。本年度，財務(wù)部門(mén)在人員變動(dòng)頻繁，人員高度緊張的情況下，仍然堅持做完了、XX項目的成本分析，為下一步的成本控制提供了依據。同時(shí)，本年度做成本管理辦法時(shí)，對公司各部門(mén)以前年度的成本數據都進(jìn)行了詳細的分析，為公司的成本預測提供了較為準確的依據，并對成本管理中存在的一些問(wèn)題提出了解決方案，有利于加強公司的成本控制。
第二部分當前工作存在的主要問(wèn)題及解決辦法
一、財務(wù)人員缺乏，部分財務(wù)人員素質(zhì)離崗位的要求有一定差距。
目前財務(wù)部門(mén)共有財務(wù)人員10人，今年新進(jìn)1人，辭職3人，總人數從年初的12人減少到10人。在離開(kāi)的.三人中，分別是項目管理與成本分析、稅務(wù)會(huì )計和現金出納崗位，給今年的財務(wù)管理工作帶到很大的不便。
目前稅務(wù)會(huì )計崗位已經(jīng)到位，其他崗位的工作都還暫時(shí)由其他人員兼任。在目前的各會(huì )計崗位上，雖然具備會(huì )計師職稱(chēng)的人數不少，但真正能達到與職稱(chēng)相應要求的人并不多，部分崗位的財務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)離崗位要求有相當大的差距。目前項目管理與成本分析崗位還空缺，希望能從公司內部找到合適的人來(lái)做這樣的工作。
目前公司的管理模式還不具備每個(gè)項目都派財務(wù)人員的長(cháng)期保持，但外地項目今后必須派出財務(wù)人員，公司外地項目逐漸增多，給公司的項目財務(wù)管理帶來(lái)很大的挑戰。
因此，項目上長(cháng)期派駐出納，財務(wù)人員就可以從項目上解放出來(lái)，一個(gè)財務(wù)人員可以管理多個(gè)項目的財務(wù)工作，一方面有利于維持項目的正常運轉，也有利于加強項目成本核算和管理。
二、個(gè)別財務(wù)人員工作態(tài)度較差，部門(mén)內相互之間的溝通不暢，影響財務(wù)部門(mén)整體形象。因為一些特殊原因，個(gè)別財務(wù)人員工作不積極主動(dòng)，遇到問(wèn)題不是想辦法解決問(wèn)題，而是把問(wèn)題擴大化，甚至相互推諉，逃避責任，很不利于部門(mén)的團結和管理，帶壞部門(mén)風(fēng)氣。部門(mén)內各崗位的溝通不暢，相互之間缺乏主動(dòng)的溝通。部分同事在處理部門(mén)內部意見(jiàn)不統一時(shí)的方式有待改進(jìn)。這方面，作為部門(mén)經(jīng)理，應當負主要責任。
今后應當加強部門(mén)對員工的教育，加強員工的責任感。部門(mén)內今后應當堅持例會(huì )制度，在會(huì )上把問(wèn)題提出來(lái)，并共同解決。建設一個(gè)和諧，團結的團體。
三、基礎工作不夠扎實(shí)，職能部門(mén)之間資料傳遞不及時(shí)，離規范管理還有一定的距離。財務(wù)基礎工作是一項長(cháng)抓不懈的工作，本年度一些常犯的老毛病依然沒(méi)有很大的改變。公司的數據傳遞對財務(wù)核算有著(zhù)重要影響，包括與業(yè)主的結算、與分包單位的結算以及材料報耗等資料，由于相關(guān)部門(mén)傳遞不及時(shí)，造成公司反映出來(lái)的財務(wù)數據和實(shí)際情況有相當大的差距。特別是每年12月份的收入成本利潤都特別高，說(shuō)明我們日常的基礎工作還有待改進(jìn)。
建議公司各職能部門(mén)加強橫向溝通，建立公司資料傳遞流程，職能部門(mén)要有勇于為各生產(chǎn)部門(mén)服務(wù)的意識，簡(jiǎn)化流程，及時(shí)將相關(guān)資料傳遞到財務(wù)部門(mén)，以便于加強公司對各項目的過(guò)程管理。
四、成本分析和控制薄弱，對項目成本沒(méi)完全起到控制作用。由于人員變動(dòng)的原因，公司將目標成本下達的職能調整到了XX部。從對目標成本的準確性和專(zhuān)業(yè)來(lái)講，XX部對下達目標成本更有利于做好公司的成本控制與分析。但由于成本分析的不及時(shí)，造成很多分析都成為了事后分析，不利于加強公司的成本控制。
目前由于相關(guān)崗位人員的缺位，對公司的成本控制工作帶來(lái)很大的問(wèn)題。當前急需解決成本分析和項目管理的崗位人員缺乏的問(wèn)題，以便于加強項目成本管理控制和分析。成本分析崗位同時(shí)與項目管理聯(lián)系在一起，因此，將相關(guān)數據集中起來(lái)，及時(shí)發(fā)現項目成本管理和控制中存在的問(wèn)題，才有利于公司持續降低成本，努力提高公司經(jīng)濟效益。
五、會(huì )計核算還不統一規范，部分人只管不理，未真正起到管理的作用。由于公司的業(yè)務(wù)類(lèi)型較為復雜，在處理賬務(wù)時(shí)存在不規范的現象。今年因為賬務(wù)處理不規范，花費了大量的時(shí)間進(jìn)行清理，給公司的財務(wù)管理基礎工作帶來(lái)很大的麻煩。因此，統一公司的賬務(wù)處理，對完善公司的會(huì )計核算工作，有著(zhù)重要的作用。
第三部分20xx年度財務(wù)工作的打算
一、做好成本核算，加強成本控制，強化成本分析，及時(shí)準確提供成本報表，為公司成本管理提供決策。
公司的成本核算有了一定的基礎，但根據公司的現狀，還需要對公司的工程成本核算進(jìn)一步調整。包括制造費用、機械費用的分配，都需要做一些調整，有利于更加準確反映各工程項目成本情況。
嚴格按照公司各項成本管理規定，控制各工程項目成本開(kāi)支，加強項目成本的事中控制，主要加強對材料、人工和外租設備的控制，從合同的簽定入手，嚴格控制各項成本的發(fā)生。力爭按月進(jìn)行成本分析，及時(shí)發(fā)現公司各項目成本管理中存在的問(wèn)題并提出控制成本的辦法，及時(shí)為公司領(lǐng)導的決策提供參考和依據。
二、做好部門(mén)內責任分解，將工作任務(wù)落實(shí)到人，并為每個(gè)工作崗位設定相應考核量化指標。
20xx年度公司已將各部門(mén)的責任指標予以落實(shí)，但目前財務(wù)部門(mén)尚未將各項考核指標落實(shí)到每個(gè)崗位，主要是因為本年度人員變動(dòng)太過(guò)頻繁，打亂了工作安排。但20xx年一定會(huì )做好這項工作，把每一個(gè)工作崗位的每月任務(wù)予以分解落實(shí)，為每一個(gè)崗位都建立可以量化的指標，包括工作的差錯率，都要進(jìn)行考核，加強員工的責任感。
三、加強稅務(wù)籌劃，努力降低公司稅負。由于公司兼有工程和產(chǎn)品業(yè)務(wù)，因此對稅務(wù)的籌劃應當還有一定的空間，但必須從與業(yè)主簽定合同開(kāi)始入手，建立一套較為完整的管理機制，財務(wù)部門(mén)一定要從源頭開(kāi)始，把握好稅務(wù)籌劃，嚴格按照國家相關(guān)規定，有效規避相關(guān)的稅務(wù)風(fēng)險。
四、繼續強化資金管理，提高資金使用效率。
公司目前有銀行授信XX元，但本年度實(shí)際使用僅有XX余萬(wàn)元，利用率僅為%。主要原因是XX銀行辦理各項保函時(shí)效率太低，目前我們使用行的授信僅為%。因此，加強銀行授信額度的使用對緩解公司流動(dòng)資金，有著(zhù)重要的意義。
同時(shí)公司并將嚴格執行資金管理辦法，對項目回款要堅持按目標成本率予以控制。今年做了一些，但這方面的工作還做得不夠，有待繼續改進(jìn)。
堅持利用承兌支付，延遲資金支付時(shí)間，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金。
五、加強材料核算，統一設置材料賬，加強各生產(chǎn)部門(mén)的材料管理。嚴格按公司的《財務(wù)管理制度》和《材料管理制度》，撤銷(xiāo)各部門(mén)的材料內業(yè)，統一設置材料記賬員，加強公司的材料管理，組織公司的材料核算。
集中統一管理公司的材料，使公司的材料核算和管理落到實(shí)處，降低公司材料成本。
六、啟動(dòng)會(huì )計核算制度，對公司的各項會(huì )計業(yè)務(wù)嚴格按照會(huì )計準則的要求予以明確，規范公司會(huì )計核算。
力爭20xx年度完成公司的會(huì )計核算制度的起草工作，并在20xx年度初步統一公司的會(huì )計核算行為，使會(huì )計核算能及時(shí)準確反映公司的財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果，為公司的財務(wù)管理和財務(wù)分析奠定堅實(shí)的基礎。
20xx年是公司財務(wù)部門(mén)比較辛苦的一年，也取得了一定的成績(jì)，但我們應當清醒看到存在的一些問(wèn)題并想辦法解決這些問(wèn)題，我們深感責任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會(huì )使我們的財務(wù)管理工作更上一層樓。
資金管理工作總結11
如果把一個(gè)企業(yè)比作是一臺發(fā)動(dòng)機，那么，資金就是“發(fā)電機”的電源，而財務(wù)部門(mén)則是企業(yè)的“變壓器或配電站”。它在整個(gè)企業(yè)的經(jīng)濟活動(dòng)中，籌集、收撥、聚散、安排、調劑各個(gè)項目和企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資金周轉使用，以保證 “發(fā)電機”的正常運轉，減少或杜絕有息負債，降低企業(yè)和工程項目的運營(yíng)成本，以提升企業(yè)的創(chuàng )效能力。
自20xx以來(lái)，我們財務(wù)部資金管理中心，堅定不移地推進(jìn)集團公司資金池的建立，加大資金集中及調劑力度，在充分保證集團公司經(jīng)營(yíng)承攬，支持項目資金周轉的同時(shí)，資金中心共實(shí)現收入8,967萬(wàn)元，實(shí)現凈收益5,538萬(wàn)元，全集團杜絕了有息負債，完成了貸款零余額的目標，貨幣資金存量達到37億元，同比增長(cháng)100%，并大幅度提高了全集團的整體收益水平，20xx年產(chǎn)值收益率由20xx年的1.37%提高到8.2%，實(shí)現利潤總額3.8億元，占股份公司年度計劃的147.3%，企業(yè)財務(wù)狀況明顯改善，被股份公司評為20xx年度資金集中管理先進(jìn)單位。
一、積極探索推行資金集中管理模式，充分彰顯集中管理的“聚財”效應 ，為實(shí)現規模經(jīng)濟奠定基本框架
這幾年來(lái)，盡管在國家加大基礎設施投資、拉動(dòng)經(jīng)濟發(fā)增長(cháng)的宏觀(guān)調控政策下，許多建筑企業(yè)的施工規模呈現急劇擴張之勢，但部分建筑企業(yè)卻處于規模不經(jīng)濟的狀態(tài)。有的單位甚至出現“產(chǎn)值越來(lái)越高，產(chǎn)值收益率越來(lái)越低；施工規模越來(lái)越大，銀行貸款越來(lái)越多；算來(lái)有米、煮來(lái)無(wú)飯，辛辛苦苦為銀行打工”的現象。
經(jīng)過(guò)反復深入的總結分析，使我們深刻地認識到，企業(yè)之所以出現“規模不經(jīng)濟”的狀況，最根本的原因就在于“大規模生產(chǎn)，小作坊管理”的管理模式，使得各個(gè)項目各自為戰、各行其是、自主經(jīng)營(yíng)、自我循環(huán)。這就必然形成項目經(jīng)理個(gè)人的管理能力決定項目盈利能力的狀況。導致有些項目出現漏洞百出、效益流失現象。
還有一個(gè)值得深思的問(wèn)題是，雖然企業(yè)曾出臺了諸多加強成本管理的措施，但這些措施中加強項目成本管理的措施多，強化“法人管項目”的辦法少；著(zhù)眼于微觀(guān)或某些方面管理的措施多，著(zhù)眼于系統化、規�；�、精益化管理的辦法少；加強“節流”工作的措施多，加強“開(kāi)源”的措施少；強調項目經(jīng)理管理職責的措施多，發(fā)揮企業(yè)機關(guān)控制工程成本職能的辦法少。
由于管理規模不適應生產(chǎn)規模的擴大，特別是信息化管理能力的滯后，致使企業(yè)無(wú)法形成規模效益。當前隨著(zhù)施工規模的擴展，通過(guò)實(shí)施信息化管理，提升企業(yè)總部管控能力，擴大管理規模、管理范圍，實(shí)現更高層次的集約化經(jīng)營(yíng)，實(shí)施資金的集中調度，物資設備的集中采購，人力資源的集中調配，成為提升規模效益唯一的發(fā)展趨勢和正確方向。
特別是對于我們這樣點(diǎn)多、線(xiàn)長(cháng)、分布廣的大型建筑施工企業(yè)來(lái)說(shuō)，工程造價(jià)、管理水平、創(chuàng )效能力、施工環(huán)境的不平衡是種常態(tài)。有的項目可能資金比較充裕；有的則可能出現資金周轉困難，捉襟見(jiàn)肘……資金富裕的，把大量資金滯留在項目上，導致資金流動(dòng)的停滯，造成資源浪費。而資金緊張的，則必須依靠貸款維持經(jīng)營(yíng)，這樣必然會(huì )加重項目負擔。如果企業(yè)能夠建立資金池，通過(guò)銀行系統實(shí)施資金的集中歸集（歸集范圍必須擴大到工程公司項目部一級），將分散在各地、各銀行系統的項目部帳戶(hù)納入企業(yè)資金池，改變資金多級分散、難以有效利用的狀況，實(shí)現資金的集中管理、集中調劑，以提高資金流動(dòng)性和使用效率，促使資金快速流轉，降低企業(yè)成本，實(shí)現效益最大的化。
截止至20xx年12月31日，全集團共集中資金240,060萬(wàn)元（不含在股份公司上存58755萬(wàn)元），其中資金池集中資金40,222萬(wàn)元，原模式（銀行網(wǎng)銀與預算相結合）集中資金199,838萬(wàn)元。較年初上存款93,636萬(wàn)元增長(cháng)146424萬(wàn)元,增幅達到156.38%。實(shí)現了資金集中管理的扁平化，有效地提高了資金流動(dòng)性和使用效率，使我集團公司的資金管理模式實(shí)現了一次質(zhì)的跨越。
二、嚴格把握資金集中管理的關(guān)節點(diǎn)，充分彰顯集中管理的“生財”效應，提高資金的流動(dòng)性和使用效率
資金集中管理的目的就是創(chuàng )造“錢(qián)生錢(qián)”的效應，從企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)角度來(lái)說(shuō)，資金的集中管理加速了資金周轉循環(huán)，實(shí)現物資設備的集中采購，降低施工成本，同時(shí)可使貨幣資金存量大幅度增長(cháng)，以將這些資金用于收益較高的長(cháng)期投資，增加企業(yè)的經(jīng)濟增長(cháng)點(diǎn)，進(jìn)一步提高企業(yè)的承攬能力和投資創(chuàng )效能力。
一是把握好資金的歸集點(diǎn)，提高資金的集中率。實(shí)施資金的集中管理不僅涉及到各個(gè)項目部的`利益，也牽扯到金融系統和建設單位的利益。地方銀行擔心利益受損，建設單位顧及影響項目資金的使用。因此，實(shí)施資金的集中管理，需要做大量的協(xié)調和疏導工作，積極爭取金融系統和建設單位的支持，妥善解決阻礙資金池運作的障礙，確保銀行賬戶(hù)全部納入資金體系。以賬戶(hù)的集中推進(jìn)資金的集中率，以資金的集中率提高資金的使用率。
20xx年，資金中心把“資金池”的建立作為資金集中工作的重點(diǎn)。先后與農行、建行、工行簽訂協(xié)議，將124個(gè)賬戶(hù)納入資金池，集中比例分別為76.3%和47.3%，共集中就結算資金近240億元。今年，我們仍以賬戶(hù)的管理為抓手，使全集團95%以上的銀行賬戶(hù)納入資金池管理體系。
二是把握好資金的使用結算點(diǎn)，提高資金的使用效率。資金的歸集目的在于合理使用。為保證資金的及時(shí)、高效上收與撥付，財務(wù)部門(mén)對所有資金使用，都要嚴格按照申請、評估、決策等程序，嚴格履行相關(guān)手續，并簽訂調劑協(xié)議，確保資金的集中管理與調劑既不影響集團公司、工程公司和項目部的資金使用，又能充分保證集團公司經(jīng)營(yíng)承攬，支持項目資金周轉。20xx年，武（漢）咸（寧）城際鐵路試驗段上馬，鐵道部要求在3個(gè)月的時(shí)間內完工，但建設單位資金一時(shí)不能到位，集團公司資金中心調劑7個(gè)億的資金，保證試驗段正常施工，向建設單位交出了快速、高效的優(yōu)質(zhì)工程。受到鐵道部領(lǐng)導的高度贊揚。
僅去年以來(lái)，財務(wù)部資金池就先后為各單位辦理投標保證金、設備購置款等調劑業(yè)務(wù)51筆，調劑資金近20億元，節約開(kāi)支7600多萬(wàn)元；集中招標采購物資968次，計110多億元，僅材料成本就節約2.33億元。
三是把握好資金的賬務(wù)管理點(diǎn)，維護制度的嚴肅性。為保證資金的及時(shí)、高效上收與合理使用，公司財務(wù)部門(mén)先后出臺了《關(guān)于加強資金集中管理工作的通知》、《關(guān)于在集團公司實(shí)行資金集中結算的通知》、《關(guān)于推廣票據結算業(yè)務(wù)的通知》等7項有關(guān)管理措施。同時(shí)，為確保資金集中管理的預期效果，切實(shí)加強了資金的賬務(wù)管理工作，財務(wù)部門(mén)對各個(gè)項目部的貨幣資金、應收票據、應收賬款、物資存貨、所需流動(dòng)資金、短期投資、短期借款、應付票據、應付賬款、應付工資、應付稅金及未交利潤等等一一搞清楚，以管好用好資金，尋求合理的資金結構，做好資金的安排和調劑。
三，積極探索資金集中管理的周轉模式，充分彰顯集中管理的“節財”效應，降低企業(yè)的財務(wù)成本和管理費用
資金的集中管理從企業(yè)的流動(dòng)負債角度來(lái)說(shuō)，其目的就在于通過(guò)對各個(gè)項目的資金籌措集中，充分滿(mǎn)足項目的日常運作需求，特別是對于那些一時(shí)資金周轉困難的項目來(lái)說(shuō)，規避有息負債經(jīng)營(yíng)，彰顯“節財”效應，提高經(jīng)濟效益。
一是采取模擬競價(jià)的資金周轉模式，降低各銀行的信用使用成本。為降低各銀行的信用使用成本，我們對各類(lèi)保函、銀行承兌匯票等業(yè)務(wù)采取了模擬競價(jià)的方式，以成本決定對各銀行的合作內容及份額，現在集團公司所有保函、銀承都免保證金，大幅度降低了財務(wù)成本和管理費用。
同時(shí)，我們還建立了銀行信用使用臺賬管理制度。對各類(lèi)銀行信用的審批、類(lèi)別、履約期限、費率、受益人、承辦人等內容建立臺賬，對信用使用及時(shí)清理，對各類(lèi)銀行收費專(zhuān)人復核，對銀行信用使用建立了清晰的責任制度。
二是采取銀行銀行承兌匯票周轉模式，提高資金的利用率。我們對項目部發(fā)生的大額購貨款項，統一由公司財務(wù)采取銀行承兌匯票方式支付，把項目的等額資金集中以作為周轉金，加強內部資金調劑，從而大幅度降低或杜絕了銀行利息支出和有息負債，加快了資金周轉速度，提高了資源的利用率，節約資金成本近9000萬(wàn)元，實(shí)現凈收益5500多萬(wàn)元，而且使貨幣資金存量大幅度增長(cháng)，進(jìn)一步提高了企業(yè)的承攬能力和創(chuàng )效能力。
三是采取內部存蓄調劑、市場(chǎng)運作付息的周轉模式，鼓勵各工程公司和各個(gè)項目部主動(dòng)上繳。為了推動(dòng)各單位高效使用調劑款，加快資金流轉速度，充分體現公平、公正、合理的周轉規則，我們采取了內部存蓄調劑、市場(chǎng)運作付息的周轉模式。各單位在資金中心存款除鼓勵定期存款外，活期存款自由使用，并按銀行同期活期利率高零點(diǎn)五個(gè)百分點(diǎn)計息（包括資金池自動(dòng)上劃資金）獎勵。
20xx年，資金中心共拿出277萬(wàn)元用于資金集中管理工作獎勵，占全年收益的5%。截止到12月31日，各單位在資金中心的調劑款余額達到193834萬(wàn)元，較年初增加42595萬(wàn)元，增幅達到了28.16%。增長(cháng)較快的單位有：襄渝二線(xiàn)增長(cháng)12595萬(wàn)元，三公司增長(cháng)10352萬(wàn)元，城軌公司增長(cháng)5803萬(wàn)元，一公司增長(cháng)4500萬(wàn)元。增長(cháng)的調劑款主要用于項目用款、設備購置及投標保證金用款，為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)承攬、施工生產(chǎn)提供了有力的金融支持和資金保證。
資金管理工作總結12
今年以來(lái)，隨著(zhù)糧食市場(chǎng)的進(jìn)一步放開(kāi)和深入，“三農”問(wèn)題和糧食安全問(wèn)題已日趨突出，農發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調動(dòng)工作思路，以總行的規范化管理考核為工作準則，以努力實(shí)現]提高信貸資金運用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險為雙重目標，調動(dòng)資金計劃條線(xiàn)在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效�，F將20xx年上半年資金計劃管理工作總結如下：
一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長(cháng)會(huì )議之后，市分行召開(kāi)了20xx年工作會(huì )議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規范化管理為基礎，以風(fēng)險管理為核心，以績(jì)效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng )新為動(dòng)力，以凸現機關(guān)處室的指導職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開(kāi)展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進(jìn)行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來(lái)的工作表明，年初制定的工作意見(jiàn)和考核評比辦法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營(yíng)運管理，提高資金使用效益。
今年以來(lái)，我行進(jìn)一步加強信貸資金營(yíng)運管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營(yíng)運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來(lái)我行計劃部門(mén)進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的前提下，各行根據自身情況的在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調動(dòng)，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節上，市縣明確專(zhuān)人負責資金調撥管理工作。在請調資金時(shí)，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀(guān)調控作用，避免了資金供應脫節情況的的發(fā)生。今年以來(lái)電子聯(lián)行資金請調系統運行正常，我行繼續堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調動(dòng)了資金請調時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金××筆×××××萬(wàn)元。同時(shí)我行嚴格按上級行的要求，規范使用《中國農業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書(shū)》《資金請調單》《資金申請審批情況的表》等，建立了《系統內資金往來(lái)臺帳》，按月通過(guò)電子聯(lián)行系統與總行對賬，全年賬務(wù)無(wú)差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統計管理工作，提高統計資料質(zhì)量
�。ㄒ唬┪倚懈骷壗y計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時(shí)間節假日不順延等實(shí)際情況的，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統計工作。準確及時(shí)地上報了省分行與人民銀行的各類(lèi)統計報表，統計工作質(zhì)量有了較大的提高。
�。ǘ榧訌妼ΜF金計劃執行情況的的監測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況的及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對造成當期現金投放（或回籠）的原因予以重點(diǎn)分析。
�。ㄈ┪倚性诮y計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發(fā)行的有關(guān)規定進(jìn)行，統計數據完全來(lái)源于各支行（部）會(huì )計部門(mén)的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開(kāi)發(fā)表統計資料和泄露統計機密，在按時(shí)完成好省分行規定的各項統計資料的同時(shí)，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類(lèi)統計報表。
四、加強財補資金管理，做好監督撥付工作
今年以來(lái)我行對財政補貼資金管理的重點(diǎn)是加強與財政、糧食部門(mén)的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門(mén)匯報糧食銷(xiāo)售、保管情況的，補貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項工作順利開(kāi)展。
�。ㄒ唬┳约Z食市場(chǎng)放開(kāi)后，國有糧食購銷(xiāo)企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問(wèn)題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營(yíng)和我行收息率的順利完成帶來(lái)了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況的進(jìn)行了調查摸底，及時(shí)掌握各級糧棉油儲備數量、儲存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來(lái)源、時(shí)間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況的，認真實(shí)施規范化操作，切實(shí)加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時(shí)正確上報各類(lèi)財政補貼報表及有關(guān)情況的分析；認真及時(shí)登記各類(lèi)財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。
�。ǘ┓e極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門(mén)的聯(lián)系，爭取和支持，為管理財政補貼資金營(yíng)造了良好的內外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級財政和企業(yè)主管部門(mén)及時(shí)撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來(lái)龍去脈，及時(shí)將補貼資金到位情況的反饋財政部門(mén)，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱(chēng)造成補貼資金滯留的情況的，并與會(huì )計部門(mén)積極配合，做好柜面監督，共同做好了財政補貼資金專(zhuān)戶(hù)和撥付手續的管理。
�。ㄈ┙�(jīng)過(guò)我行與當地財政部門(mén)、企業(yè)主管部門(mén)的共同努力，財政補貼資金到位情況的及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金××××萬(wàn)元，實(shí)收各項財政補貼資金××××萬(wàn)元，財政補貼資金到位率××％。
五、監測和分析等級行管理指標，適時(shí)調動(dòng)工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調動(dòng)，首先市行要求各支行認真領(lǐng)會(huì )等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見(jiàn)，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經(jīng)營(yíng)指標的完成情況的，市行對各行的失分項進(jìn)行原因和對策分析，通過(guò)對經(jīng)營(yíng)指標的監測反映，適時(shí)調動(dòng)工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營(yíng)管理水平。
六、加大調查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門(mén)的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導的參謀助手。通過(guò)對所轄支行、部和糧食購銷(xiāo)企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況的，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析相結合、微觀(guān)分析與宏觀(guān)分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規律，找出特點(diǎn)，反映問(wèn)題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的前瞻性和指導性。
七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行
�。ㄒ唬┙衲暌詠�(lái)，我行按照有關(guān)現金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經(jīng)下達，認真組織執行，同時(shí)要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷(xiāo)企業(yè)現金帳戶(hù)管理，嚴格控制糧棉購銷(xiāo)企業(yè)帳戶(hù)現金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季儲存現金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導企業(yè)減少現金使用。各支行（部）在信貸監管中強化了現金管理，并不定期地進(jìn)行現金專(zhuān)項檢查。市分行也在利率檢查的`同時(shí)對各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況的來(lái)看，企業(yè)現金收支基本能按照管理要求執行。
�。ǘ┪倚欣枚喾N形式向購銷(xiāo)企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調動(dòng)分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳；銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行（部）每季對利率執行情況的進(jìn)行一次自查，并書(shū)面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執行情況的進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況的來(lái)看，利率執行情況的基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經(jīng)營(yíng)決策服務(wù)。
為進(jìn)一步做好20xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動(dòng)和糧食、農業(yè)等部門(mén)聯(lián)系，。。相關(guān)農業(yè)經(jīng)濟部門(mén)的信息資料，如農業(yè)生產(chǎn)結構調動(dòng)變化情況的，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量，為計劃預測服務(wù)。通過(guò)對今年夏季糧油購銷(xiāo)形勢的分析，預計前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會(huì )拉長(cháng)，可能會(huì )出現收糧困難的現象。隨著(zhù)糧食收購準入條件放開(kāi)，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約××××萬(wàn)公斤、收購油菜籽××××萬(wàn)公斤。
回顧20xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況的不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當地財政部門(mén)協(xié)調力度。
資金管理工作總結13
按照省財政廳、水利廳提高水利資金管理活動(dòng)的通知和市財政局、水利局咸財農業(yè)[20xx]9號文件精神，我縣對近年來(lái)執行的水利資金管理制度進(jìn)行了認真全面清查和完善提高，現就活動(dòng)開(kāi)展情況總結如下：
一、切實(shí)加強領(lǐng)導,確�；顒�(dòng)取得實(shí)效
縣財政局高度重視水利資金管理提高年活動(dòng)各項工作，組織相關(guān)人員認真學(xué)習文件精神，深刻領(lǐng)會(huì )開(kāi)展“水利資金管理提高年”活動(dòng)的重要性和必要性。同時(shí)，以“完善制度、創(chuàng )新機制、強化管理、提高效益”為主題，按照依法行政、依法理財和建立公共財政體制的要求，科學(xué)制定活動(dòng)方案，成立了以縣財政局、水利局領(lǐng)導為組長(cháng)的“水利資金管理提高年”活動(dòng)領(lǐng)導小組，建立健全了水利資金管理制度和管理辦法，從水利財政資金的預算編制、分配下達、撥付執行、績(jì)效考評、監督管理等全過(guò)程入手，實(shí)施規范化、制度化管理，初步建立起了科學(xué)合理、層次清晰、規范有效、覆蓋全面的水利資金管理制度體系，確保全縣“水利資金管理提高年”活動(dòng)取得實(shí)效。
二、建立健全機制,進(jìn)一步強化水利資金和水利工程管理
在重點(diǎn)項目建設資金檢查中，我們對檢查中發(fā)現的問(wèn)題，認真分析原因，及時(shí)進(jìn)行整改。并對相關(guān)制度、規定和辦法進(jìn)行了梳理，修訂，規范管理行為，提高管理水平。
一是建立以政府為主導的管理機制。建立了水利資金“主要領(lǐng)導親自抓、分管領(lǐng)導具體抓、各相關(guān)部門(mén)協(xié)調配合”齊抓共管的工作機制。成立了由主管縣長(cháng)任組長(cháng)，財政、水利、發(fā)改等部門(mén)負責人為成員單位的重點(diǎn)水利項目建設領(lǐng)導小組，下設領(lǐng)導小組辦公室，辦公室設在縣水利局，縣水利局局長(cháng)、縣財政局主管副局長(cháng)擔任辦公室正副主任，內設工程組、質(zhì)檢組、財務(wù)組，分別負責工程建設組織實(shí)施、質(zhì)量監督及財務(wù)管理工作。為項目建設提供了有力的組織保障。
二是對水利資金管理制度進(jìn)行摸查。重點(diǎn)對20xx年以來(lái)我縣實(shí)施水利重點(diǎn)項目建設過(guò)程的.資金管理制度進(jìn)行了全面清理。按照相關(guān)項目管理辦法的要求，一個(gè)項目一套制度，對于已竣工驗收的項目資金管理制度及時(shí)進(jìn)行了清理，查漏補缺，完善了重點(diǎn)縣項目、農村安全飲水、山洪災害非工程措施建設、縣城供水、煤油氣水土流失綜合治理、坡耕地、口糧田、水庫除險加固工程、中小河流治理項目資金管理制度，強化制度在資金管理中的約束作用，進(jìn)一步規范和加強水利建設管理和資金監管工作。
三是建立健全制度，規范工程建設管理和資金監管。在第四批小型農田水利重點(diǎn)縣項目建設中，與縣財政局聯(lián)合制定了《XX縣小型農田水利重點(diǎn)縣資金報帳管理辦法》、《XX縣小型農田水利重點(diǎn)縣報帳流程》、《XX縣小型農田水利重點(diǎn)縣建設資金績(jì)效考評操作規程（暫行）》、《XX縣中央財政小型農田水利工程建設補助專(zhuān)項資金管理辦法》、《XX縣中央財政小型農田水利重點(diǎn)縣項目工程后期運行管理辦法》等各項規章制度。同時(shí)，建立完善了項目法人代表崗位制度、技術(shù)負責人崗位制度、財務(wù)制度、工程質(zhì)量監督制度、法人各內設機構人員管理制度、工程建設檔案管理制度。嚴格按照項目資金管理辦法等規定，執行縣級報帳制，縣財政局設立重點(diǎn)建設項目縣級財政報賬專(zhuān)戶(hù)，保證“專(zhuān)項專(zhuān)戶(hù)，專(zhuān)賬核算”。財政局和水利局按照職責分工，相互配合，共同做好專(zhuān)項資金的管理工作。水利局負責項目組織實(shí)施，財政局負責工程資金的籌措、審核撥付，對資金實(shí)行監督管理。在資金支付上，工程款按承包人申報、監理工程師審核、項目法人審批，承包人提供完稅發(fā)票的程序支付，支付全部通過(guò)開(kāi)戶(hù)銀行辦理轉帳結算，積極接受審計部門(mén)監督。財政部門(mén)人員定期不定期深入工程第一線(xiàn)，核查工程進(jìn)度，按項目進(jìn)度撥付資金�？h財政局對水利重點(diǎn)建設項目支出投入采取目標計劃管理、定期分析通報、重點(diǎn)跟蹤督促等機制，加強財政支出情況分析，完善績(jì)效評價(jià)結果運用機制。
四是狠抓管理，確保工程質(zhì)量。建立政府部門(mén)監督，項目法人負責，監理控制，施工企業(yè)保證的質(zhì)量管理體系，使業(yè)主、監理和施工企業(yè)之間任務(wù)明確、責任清晰，相互監督，又相互制約。在施工過(guò)程中,加強工程進(jìn)度督查，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，按照資金管理辦法，嚴格資金撥付。嚴把工程質(zhì)量關(guān)，嚴格執行工程建設監理制、項目法人制、招標投標制、合同制等四項管理制度。
五是加強工程管護，充分發(fā)揮資金效益。根據不同工程類(lèi)型，采取不同方式，落實(shí)管護責任，及時(shí)辦理產(chǎn)權移交手續，明晰所有權和管理使用權。通過(guò)財政資金支持，建立完善基層水利管理服務(wù)體系，強化基層水利工程管護，提高資金使用效益。
三、認真總結經(jīng)驗，不斷鞏固活動(dòng)成果
近年來(lái)，我縣水利建設呈現快速發(fā)展態(tài)勢，在水利資金大幅度增加的情況下，做好水利資金管理，確保資金安全、工程安全、干部安全尤為重要�！笆濉逼陂g，我們要繼續積極爭取中、省水利資金，加大縣級財政投入力度，多渠道籌集資金，力爭今后全縣水利年均投入比持續穩定增長(cháng)。具體做好以下幾方面工作：
1、財政部門(mén)主動(dòng)參與水利項目的考察、論證，建好水利項目?jì)鋷�。緊密聯(lián)系并配合水利部門(mén)，爭取上級水利專(zhuān)項資金。
2、縣財政及時(shí)足額落實(shí)上級下達的各類(lèi)水利項目配套資金，落實(shí)水利項目前期工作經(jīng)費。
3、整合土地整理、農業(yè)綜合開(kāi)發(fā)、扶貧開(kāi)發(fā)等專(zhuān)項資金，落實(shí)水利建設規劃，統籌安排各類(lèi)水利項目資金。
4、加強資金精細化管理。農村飲水安全、縣城供水、小型農田水利重點(diǎn)縣項目、中小河流治理項目等重點(diǎn)項目資金使用管理，要按照財政資金管理規定，加快建立健全水利資金規范管理長(cháng)效機制，全面提高水利資金管理水平。
資金管理工作總結14
今年以來(lái)，隨著(zhù)糧食市場(chǎng)的進(jìn)一步放開(kāi)和深入，“三農”問(wèn)題和糧食安全問(wèn)題已日趨突出，農發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調整工作思路，以總行的規范化管理考核為工作準則，以努力實(shí)現提高信貸資金運用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險為雙重目標，調動(dòng)資金計劃條線(xiàn)在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效�，F將20xx年上半年資金計劃管理工作總結如下：
一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長(cháng)會(huì )議之后，市分行召開(kāi)了20xx年工作會(huì )議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規范化管理為基礎，以風(fēng)險管理為核心，以績(jì)效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng )新為動(dòng)力，以凸現機關(guān)處室的指導職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開(kāi)展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進(jìn)行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來(lái)的工作表明，年初制定的工作意見(jiàn)和考核評比辦法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營(yíng)運管理，提高資金使用效益。
今年以來(lái)，我行進(jìn)一步加強信貸資金營(yíng)運管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99.5%以上，信貸資金保持較高的營(yíng)運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來(lái)我行計劃部門(mén)進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的前提下，各行根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節上，市縣明確專(zhuān)人負責資金調撥管理工作。在請調資金時(shí)，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀(guān)調控作用，避免了資金供應脫節情況的發(fā)生。今年以來(lái)電子聯(lián)行資金請調系統運行正常，我行繼續堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金87筆23350萬(wàn)元。同時(shí)我行嚴格按上級行的要求，規范使用《中國農業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書(shū)》、《資金請調單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來(lái)臺帳》，按月通過(guò)電子聯(lián)行系統與總行對賬，全年賬務(wù)無(wú)差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統計管理工作，提高統計資料質(zhì)量
(一)我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時(shí)間節假日不順延等實(shí)際情況，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統計工作。準確及時(shí)地上報了省分行與人民銀行的各類(lèi)統計報表，統計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現金計劃執行情況的監測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對造成當期現金投放(或回籠)的原因予以重點(diǎn)分析。
(三)我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發(fā)行的有關(guān)規定進(jìn)行，統計數據完全來(lái)源于各支行(部)會(huì )計部門(mén)的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開(kāi)發(fā)表統計資料和泄露統計機密，在按時(shí)完成好省分行規定的各項統計資料的同時(shí)，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類(lèi)統計報表。
四、加強財補資金管理，做好監督撥付工作
今年以來(lái)我行對財政補貼資金管理的重點(diǎn)是加強與財政、糧食部門(mén)的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門(mén)匯報糧食銷(xiāo)售、保管情況，補貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項工作順利開(kāi)展。
(一)自糧食市場(chǎng)放開(kāi)后，國有糧食購銷(xiāo)企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問(wèn)題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營(yíng)和我行收息率的順利完成帶來(lái)了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進(jìn)行了調查摸底，及時(shí)掌握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來(lái)源、時(shí)間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實(shí)施規范化操作，切實(shí)加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時(shí)正確上報各類(lèi)財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認真及時(shí)登記各類(lèi)財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門(mén)的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營(yíng)造了良好的內外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級財政和企業(yè)主管部門(mén)及時(shí)撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來(lái)龍去脈，及時(shí)將補貼資金到位情況反饋財政部門(mén)，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱(chēng)造成補貼資金滯留的情況，并與會(huì )計部門(mén)積極配合，做好柜面監督，共同做好了財政補貼資金專(zhuān)戶(hù)和撥付手續的管理。
(三)經(jīng)過(guò)我行與當地財政部門(mén)、企業(yè)主管部門(mén)的共同努力，財政補貼資金到位情況及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金6243萬(wàn)元，實(shí)收各項財政補貼資金4857萬(wàn)元，財政補貼資金到位率77.8%。
五、監測和分析等級行管理指標，適時(shí)調整工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領(lǐng)會(huì )等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見(jiàn)，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經(jīng)營(yíng)指標的完成情況，市行對各行的失分項進(jìn)行原因和對策分析，通過(guò)對經(jīng)營(yíng)指標的監測反映，適時(shí)調整工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營(yíng)管理水平。
六、加大調查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門(mén)的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導的參謀助手。通過(guò)對所轄支行、部和糧食購銷(xiāo)企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析相結合、微觀(guān)分析與宏觀(guān)分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規律，找出特點(diǎn)，反映問(wèn)題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的前瞻性和指導性。
七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行
(一)今年以來(lái)，我行按照有關(guān)現金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經(jīng)下達，認真組織執行，同時(shí)要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷(xiāo)企業(yè)現金帳戶(hù)管理，嚴格控制糧棉購銷(xiāo)企業(yè)帳戶(hù)現金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導企業(yè)減少現金使用。各支行(部)在信貸監管中強化了現金管理，并不定期地進(jìn)行現金專(zhuān)項檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來(lái)看，企業(yè)現金收支基本能按照管理要求執行。
(二)我行利用多種形式向購銷(xiāo)企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行(部)每季對利率執行情況進(jìn)行一次自查，并書(shū)面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執行情況進(jìn)行了全面的'檢查，從檢查情況來(lái)看，利率執行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經(jīng)營(yíng)決策服務(wù)。
為進(jìn)一步做好20xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動(dòng)和糧食、農業(yè)等部門(mén)聯(lián)系，
搜集相關(guān)農業(yè)經(jīng)濟部門(mén)的信息資料，如農業(yè)生產(chǎn)結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量，為計劃預測服務(wù)。通過(guò)對今年夏季糧油購銷(xiāo)形勢的分析，預計前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會(huì )拉長(cháng)，可能會(huì )出現收糧困難的現象。隨著(zhù)糧食收購準入條件放開(kāi)，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約6200萬(wàn)公斤、收購油菜籽1945萬(wàn)公斤。
回顧20xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當地財政部門(mén)協(xié)調力度。
九、下半年工作打算
二○○四年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見(jiàn)，積極性地開(kāi)展工作，充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
(一)根據年初確定的工作目標和考核內容，加大資金計劃工作考核力度，按季向所轄支行、部公布考核指標完成情況，促進(jìn)全市資金計劃管理工作的順利進(jìn)行。
(二)建立適應市場(chǎng)化要求的信貸投放預測機制。按照“購得進(jìn)、銷(xiāo)得出、有效益”的原則預測年、季度企業(yè)購銷(xiāo)量，編制年、季度糧棉購銷(xiāo)計劃;根據糧棉市場(chǎng)供需情況和預期購銷(xiāo)價(jià)格測算，按照“以效定貸，以銷(xiāo)定貸”的貸款原則預測信貸投放量，編制年、季度貸款投放計劃。同時(shí)結合我市實(shí)際情況和糧棉市場(chǎng)變化趨勢，及時(shí)修正年、季度糧棉購銷(xiāo)計劃和貸款投放計劃，以逐步建立適應市場(chǎng)化要求的信貸投放預測機制。
(三)積極主動(dòng)與當地財政部門(mén)溝通和協(xié)調，促使地方配套的財補資金按時(shí)足額到位，減少各類(lèi)財補資金滯留專(zhuān)戶(hù)的時(shí)間，努力提高財補資金的到位率，為實(shí)現全行經(jīng)營(yíng)目標創(chuàng )造有利條件。
(四)進(jìn)一步提高現金和利率管理水平，組織業(yè)務(wù)人員認真學(xué)習并掌握有關(guān)現金和利率管理政策，同時(shí)結合當前銀行反洗錢(qián)的工作要求，提高執行現金和利率政策的正確性，加大檢查監督力度。及時(shí)發(fā)現和糾正現金和利率政策執行過(guò)程中出現的問(wèn)題。
資金管理工作總結15
計財處：
在省廳計財處的直接關(guān)心指導下，本單位按照省廳要求認真做好了XXXX年度預算外資金管理工作，現將情況匯報如下：
1、本年度預算外資金收入共2.2萬(wàn)元，收入來(lái)源通過(guò)以文補文取得，主要是為有關(guān)文化藝術(shù)單位和文化藝術(shù)工作者復錄資料，提供借鑒研究和利用，另為廳直單位保管的資料刻錄光盤(pán)永久保存，還為基層單位提供培訓資料和打字復印等。
本年度預算外資金支出共1.9萬(wàn)元，主要用于彌補事業(yè)經(jīng)費不足。
2、本單位一缺場(chǎng)地二缺資金三缺設施，如何搞好開(kāi)拓創(chuàng )收，如何增收節支，如何加強管理，我們主要采取了如下措施：
�、僭谥苋衔缛^學(xué)習日上，經(jīng)常組織全館同志學(xué)習市場(chǎng)經(jīng)濟、經(jīng)營(yíng)管理、財務(wù)管理和有關(guān)法律知識，充分認識搞好創(chuàng )收工作的重要性和必要性，提高開(kāi)源節流的積極性，團結一心，千方百計完成年度創(chuàng )收目標任務(wù)。
�、趶d計財處有關(guān)財務(wù)管理要求和會(huì )議精神，館財務(wù)人員開(kāi)過(guò)會(huì )后，及時(shí)向館領(lǐng)導匯報，必要時(shí)通報全館同志知道，一起來(lái)貫徹執行好。
�、鄹鶕d制訂的“省直單位財務(wù)管理規定”和“省直單位會(huì )計基礎工作規范化實(shí)施細則”,制定館“財務(wù)管理實(shí)施辦法”，規范本館財務(wù)管理行為。
�、茴A算外收入和支出全部納入館內大帳管理，實(shí)行收支二條線(xiàn)一本帳。
�、輰�(chuàng )收成本費用實(shí)行核算，發(fā)生的收入及時(shí)開(kāi)票入帳，不得坐支、墊支；凡支出由館長(cháng)“一枝筆”審批，報銷(xiāo)憑證上同時(shí)要有經(jīng)手人、證明人、審批人簽名，缺一不可。
�、拶徫飳�(shí)行二人采購制度，由物資保管員驗收登記。
�、邥�(huì )計做好預算外收支的憑證、記帳和核算工作，每月3號前及時(shí)向省廳和館長(cháng)報送財務(wù)報表，并做好年初預算和年終決算、財務(wù)分析報告等工作。會(huì )計檔案實(shí)行標準化、規范化管理，專(zhuān)檔管理、專(zhuān)人負責。
�、鄬�(chuàng )收補文貢獻較大、成績(jì)明顯的`同志年終進(jìn)行表?yè)P，適當獎勵。平時(shí)在創(chuàng )收收入中提取一點(diǎn)勞務(wù)費對創(chuàng )收者進(jìn)行獎勵。
3、近二年來(lái)，我們從本單位實(shí)際情況出發(fā)，圍繞主業(yè)開(kāi)展以文補文，由于缺少房子等的制約，雖然沒(méi)有多大的收入，但是收支管理各方面都是規范、正常、穩定的。我們在工作中深感要搞好創(chuàng )收補文，預算外資金管理必須要有法制觀(guān)念，要以國家的財經(jīng)紀律和省廳的財務(wù)規定來(lái)規范財務(wù)管理行為，這樣才能保證創(chuàng )收補文、預算外管理工作的順利進(jìn)行和發(fā)展。
4、XXXX年本單位預算外資金管理工作將一如既往，遵守國家及省廳有關(guān)規定進(jìn)行，如能早早遷入淮海路新房，并能爭取資金改善本館攝錄設備，我們將開(kāi)拓新的創(chuàng )收項目，增加預算外收入。到時(shí)將可能有一部分收入用于補文。
以上報告當否，請指示。
XXXX年XX月XX日
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