開(kāi)放式調研金融學(xué)論文

　　開(kāi)放式調研的考核內容應考慮多樣化的指標，那么，開(kāi)放式調研如何促進(jìn)金融學(xué)發(fā)展呢？

　　一開(kāi)放式調研的定義及其對課程的意義

　　開(kāi)放式調研是開(kāi)放式教學(xué)模式所采用的具體教學(xué)方式的一種，其目的在于通過(guò)將學(xué)生實(shí)地調研活動(dòng)引入教學(xué)環(huán)節，將學(xué)生作為教學(xué)活動(dòng)的主體，將教學(xué)環(huán)境延伸到傳統課堂之外，讓學(xué)生自行挖掘社會(huì )中的數據并進(jìn)行分析，從而發(fā)現問(wèn)題并對書(shū)本知識進(jìn)行批判性思考和運用，而不是被動(dòng)接受。

　　它與一般指向性很明確的社會(huì )調研的不同之處主要在于：調研內容的開(kāi)放性、調研對象的開(kāi)放性、問(wèn)卷設計的開(kāi)放性以及調研方式的開(kāi)放性。

　　在行為金融學(xué)課程的教學(xué)中，保證以上四個(gè)方面的開(kāi)放性，不僅是開(kāi)放式教學(xué)模式的需求，也是行為金融課程內容獨特性的需求。

　　行為金融學(xué)的一個(gè)重要的交叉學(xué)科是實(shí)驗經(jīng)濟學(xué)，即要求在可控的條件下，針對某一現象，通過(guò)控制某些條件，觀(guān)察決策者的行為并分析實(shí)驗結果，從而檢驗、比較和完善經(jīng)濟理論。

　　在這個(gè)過(guò)程中，最重要的步驟便是對市場(chǎng)主體心理和行為的研究，獲取一手數據。

　　而對這個(gè)步驟最實(shí)用的教學(xué)方式，便是讓學(xué)生深入市場(chǎng)中去進(jìn)行開(kāi)放性調研，讓學(xué)生更清晰生動(dòng)地掌握行為金融的研究方法，并從中體會(huì )理論創(chuàng )造的過(guò)程、領(lǐng)悟課程的精髓，這也是將開(kāi)放式調研引入行為金融學(xué)課堂的教學(xué)意義所在。

　　二基于課程內容的學(xué)生開(kāi)放式調研活動(dòng)設計

　　本部分將從調研活動(dòng)的目的、調研對象的選擇、調查問(wèn)卷的設計與數據收集、調研小組的管理及考核四個(gè)方面來(lái)設計行為金融學(xué)的開(kāi)放式調研活動(dòng)，探討開(kāi)放式調研教學(xué)方式在遵循上述要素的前提下的實(shí)施和管理方式。

　　1.調研活動(dòng)的目的

　　調研活動(dòng)最主要的目的是要將行為金融學(xué)課程知識體系應用到實(shí)際市場(chǎng)分析中，讓學(xué)生不是單純地記憶書(shū)本理論，而是通過(guò)自己的市場(chǎng)調研，得到支撐理論的數據而自行驗證理論的正確性或者理論偏差。

　　調研活動(dòng)的另一個(gè)重要目的便是讓學(xué)生在這個(gè)過(guò)程中接觸真實(shí)的投資行為主體、學(xué)會(huì )獨立思考、對行為金融學(xué)的新興理論保持懷疑和創(chuàng )新的態(tài)度，延續大學(xué)教育的開(kāi)創(chuàng )性研究精神。

　　2.調研對象的選擇

　　行為金融學(xué)開(kāi)放型調研的對象主要是針對投資行為主體，包括自然人和機構。

　　在學(xué)生分組進(jìn)行調研時(shí)，盡量杜絕調研對象選擇的重復性。

　　學(xué)生在選擇調研對象時(shí)，最大的問(wèn)題是過(guò)于集中于學(xué)校及其周?chē)�的相關(guān)人群，諸如參與本課題的試驗班級中，參與開(kāi)放式調研的小組有50%選擇的調研對象為學(xué)校教師和同學(xué);在以同學(xué)為調研對象的小組中，又以同班或同專(zhuān)業(yè)同學(xué)為主要調研對象的居多。

　　這種情形會(huì )造成調研結果不具備普遍說(shuō)服力，因為學(xué)校同學(xué)很少有真正以大量資金或長(cháng)時(shí)間參與金融市場(chǎng)投資的經(jīng)歷，所以不能反映真實(shí)的投資者心理或行為。

　　綜上所述，在調研活動(dòng)設計時(shí)，應啟發(fā)并引導學(xué)生在選擇調研對象時(shí)考慮更廣泛的具備長(cháng)時(shí)間市場(chǎng)投資經(jīng)驗的群體。

　　3.調查問(wèn)卷的設計與數據收集

　　開(kāi)放式調研的問(wèn)卷設計沒(méi)有一個(gè)定式，即只要是能反映并解釋行為金融現象，或能便于了解典型投資者心理和行為的調研目標即可，因此可以是針對投資理念的調查，也可以針對投資經(jīng)歷、投資收益、投資心態(tài)或一些綜合性主題進(jìn)行調研。

　　同時(shí)，在問(wèn)卷的設計中，要指導學(xué)生注意問(wèn)題的邏輯性、明確性、非誘導性，確保調查指標便于整理和分析;在問(wèn)題的呈現方式上，盡量考慮多元選擇式、排序式、利克特量表、語(yǔ)義差異量表以及數值分配表等，這樣才能更多元化地了解投資者心理特征，獲取更多樣化的數據。

　　在整個(gè)開(kāi)放式調研活動(dòng)中，調查問(wèn)卷的內容要主導調研的核心。

　　一份目的明確、用語(yǔ)直接、選擇項指向明確、問(wèn)題設置具備親和力的問(wèn)卷是幫助學(xué)生成功獲取有效數據的重要步驟。

　　同時(shí)，數據收集的方式也會(huì )影響問(wèn)卷內容效力的發(fā)揮。

　　在參與本課題研究的所有班級中，課題負責人遵循開(kāi)放式原則讓學(xué)生自由選擇數據收集的方式，研究結果表明，調研對象為校內學(xué)生教師群體的小組，數據收集的方式是一對一指導式填寫(xiě)或者電子郵件調研;而調研對象為校外投資者群體的小組，數據收集的方式主要為訪(fǎng)談式詢(xún)問(wèn)。

　　從校內外調研的結果對比中發(fā)現，訪(fǎng)談式詢(xún)問(wèn)的方式更能拉近調研者與調研對象的距離，使學(xué)生切身體會(huì )投資者心理和行為的變化;但電子郵件調研或網(wǎng)絡(luò )論壇調研的方式能獲取更廣泛的數據，擴大調查樣本數量，使樣本數據更具代表性。

　　4.調研小組的管理及考核

　　由于國內大學(xué)專(zhuān)業(yè)課課堂存在學(xué)生人數較多的問(wèn)題，無(wú)法實(shí)施小班教學(xué)，因此開(kāi)放式調研最合適的單位是5～10人的學(xué)生小組，一個(gè)班級的小組數控制在4～5組左右，從而方便教師對調研的管理和考核。

　　在調研開(kāi)始時(shí)，每個(gè)調研單位應將小組成員、成員分工、小組調研對象、調研地點(diǎn)及時(shí)間進(jìn)行考核登記，便于教師在調研執行過(guò)程中進(jìn)行抽查管理;在調研結束后，學(xué)生以小組為單位在課堂上進(jìn)行調研成果展示，并提交調研報告。

　　開(kāi)放式調研的考核內容應考慮多樣化的指標，諸如調研過(guò)程的真實(shí)性、小組分工的合理性、調查主題與行為金融的相關(guān)性、調查分析部分是否靈活運用行為金融理論、調查設計的新穎性、調查結論的可靠性等指標來(lái)評價(jià)小組集體工作部分。

　　同時(shí)，還應通過(guò)每位小組成員任務(wù)的難度和完成質(zhì)量來(lái)對小組個(gè)人工作部分進(jìn)行評分考核。

　　三結論

　　通過(guò)對開(kāi)放式調研活動(dòng)設計在課堂教學(xué)中的實(shí)際應用，發(fā)現在行為金融學(xué)課程中開(kāi)放式調研活動(dòng)的設計中，首先需要考慮的是調研內容要反映行為金融學(xué)課程大綱的重點(diǎn)，要在課程大綱的范圍內讓學(xué)生根據自身偏好進(jìn)行篩選和創(chuàng )新，只有這樣才能讓學(xué)生在走出課堂實(shí)施開(kāi)放式調研的同時(shí)，讓學(xué)生注重課內理論教學(xué)。

　　其次是確保調研方法和數據獲取的科學(xué)性，這一點(diǎn)是對開(kāi)放式調研活動(dòng)的規范性要求。

　　學(xué)生能獲取的數據可能是零散的小樣本數據，不能反映市場(chǎng)的普遍性行為，所以在學(xué)生調研時(shí)，要有意識地將科學(xué)性體現在報告中，從而體現科學(xué)研究的嚴謹性，這也是大學(xué)教育對學(xué)生專(zhuān)業(yè)素質(zhì)的要求。

　　最后是展現調研的開(kāi)放性，包括問(wèn)卷設計的開(kāi)放性、調研對象的開(kāi)放性等，不要過(guò)多地傳授以往經(jīng)驗和調研案例來(lái)限制學(xué)生的創(chuàng )新思維。

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