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企業(yè)申請融資融券業(yè)務(wù)需要的條件
引導語(yǔ)：融資是借錢(qián)買(mǎi)股票，股票漲了，賺的錢(qián)歸自己，股票跌了，賠的錢(qián)也要自己承擔賠償。而融券是從別人手里賣(mài)股票，股票跌了，賺的錢(qián)歸自己，股票漲了，自己要賠錢(qián)給原股票持有者。下文是有關(guān)企業(yè)申請融資融券業(yè)務(wù)的條件資料，歡迎大家閱讀學(xué)習。
根據《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當具備下列條件：
(一)具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格;
(二)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和內部管理風(fēng)險;
(三)公司最近2年內不存在因涉嫌違法違規正被證監會(huì )立案調查或者正處于整改期間的情形;
(四)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規定;
(五)客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整，客戶(hù)交易結算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶(hù)資料完整真實(shí);
(六)已建立完善的客戶(hù)投訴處理機制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶(hù)之間的糾紛;
(七)已建立符合監管規定和自律要求的客戶(hù)適當性制度，實(shí)現客戶(hù)與產(chǎn)品的適當性匹配管理;
(八)信息系統安全穩定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統已通過(guò)證券交易所、證券登記結算機構組織的測試;
(九)有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數量的專(zhuān)業(yè)人員;
(十)證監會(huì )規定的其他條件。
企業(yè)申請融資融券相關(guān)知識：
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當向證監會(huì )提交下列材料，同時(shí)抄報住所地證監會(huì )派出機構：
(一)融資融券業(yè)務(wù)資格申請書(shū);
(二)股東會(huì )(股東大會(huì ))關(guān)于經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的決議;
(三)融資融券業(yè)務(wù)方案、內部管理制度文本和按照本辦法第十二條制定的選擇客戶(hù)的標準;
(四)負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件;
(五)證券交易所、證券登記結算機構出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統已通過(guò)測試的證明文件;
(六)證監會(huì )要求提交的其他文件。
證券公司的法定代表人和經(jīng)營(yíng)管理的主要負責人應當在融資融券業(yè)務(wù)資格申請書(shū)上簽字，承諾申請材料的內容真實(shí)、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。
溫馨提示：獲得批準的證券公司應當按照規定，向公司登記機關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍變更登記，向證監會(huì )申請換發(fā)《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》。取得證監會(huì )換發(fā)的《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》后，證券公司方可開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)。
融資融券是什么意思
一、融資融券的定義
證券公司向投資者出借資金供其買(mǎi)入證券，或出借證券供其賣(mài)出的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資者向證券公司借入資金買(mǎi)入證券、借入證券賣(mài)出的交易活動(dòng)，則稱(chēng)為融資融券交易，又稱(chēng)信用交易。簡(jiǎn)單說(shuō)，融資是借錢(qián)買(mǎi)股票，股票漲了，賺的錢(qián)歸自己，股票跌了，賠的錢(qián)也要自己承擔賠償。而融券是從別人手里賣(mài)股票，股票跌了，賺的`錢(qián)歸自己，股票漲了，自己要賠錢(qián)給原股票持有者。
二、融資融券風(fēng)險
1、杠桿交易風(fēng)險
融資融券交易具有杠桿交易特點(diǎn)，投資者在從事融資融券交易時(shí)，如同普通交易一樣，要面臨判斷失誤、遭受虧損的風(fēng)險。由于融資融券交易在投資者自有投資規模上提供了一定比例的交易杠桿，虧損將進(jìn)一步放大。
2、強制平倉風(fēng)險
投資者與證券公司間除了普通交易的委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系外，還存在著(zhù)較為復雜的債權債務(wù)關(guān)系，以及由于債權債務(wù)產(chǎn)生的擔保關(guān)系。
證券公司為保護自身債權，對投資者信用賬戶(hù)的資產(chǎn)負債情況實(shí)時(shí)監控，在一定條件下可以對投資者擔保資產(chǎn)執行強制平倉。
3、監管風(fēng)險
監管部門(mén)和證券公司在融資融券交易出現異常、或市場(chǎng)出現系統性風(fēng)險時(shí)，都將對融資融券交易采取監管措施，以維護市場(chǎng)平穩運行，甚至可能暫停融資融券交易。
這些監管措施將對從事融資融券交易的投資者產(chǎn)生影響，投資者應留意監管措施可能造成的潛在損失，密切關(guān)注市場(chǎng)狀況、提前預防。
4、其他風(fēng)險
投資者在參與融資融券交易前，應認真學(xué)習融資融券相關(guān)法律法規、掌握融資融券業(yè)務(wù)規則，閱讀并理解證券公司融資融券合同和風(fēng)險揭示條款，充分評估自身的風(fēng)險承受能力、做好財務(wù)安排，合理規避各類(lèi)風(fēng)險。
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