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公募基金銷(xiāo)售支付結算機構牌照
根據證監會(huì )2013年3月15日發(fā)布的《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監會(huì )令第91號)規定,商業(yè)銀行、支付機構可以從事基金銷(xiāo)售支付結算機構。下面是yjbys小編為大家帶來(lái)的關(guān)于公募基金銷(xiāo)售支付結算機構牌照的知識,歡迎閱讀。
(一)商業(yè)銀行基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)資格準入條件:
根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監會(huì )令第91號,2013-3-15)第二十五條、第二十六條、第二十七條規定,商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)須具備下列條件:
1)具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格;
2)銀行為基金銷(xiāo)售機構提供支付結算服務(wù)的,應根據銀行從事支付結算服務(wù)的價(jià)格收取相關(guān)費用,銀行收取超出支付結算服務(wù)費用的,應與基金銷(xiāo)售機構簽訂銷(xiāo)售協(xié)議;
3)有安全、高效的辦理支付結算業(yè)務(wù)的信息系統,信息系統應具有合法的知識產(chǎn)權且與合作機構及監管機構完成聯(lián)網(wǎng)測試,測試結果符合國家規定標準;
4)制訂了有效的風(fēng)控制度;
5)證監會(huì )規定的其他條件。
(二)非銀行基金銷(xiāo)售支付結算機構
一、申請備案機構:證監會(huì )備案,并填寫(xiě)《基金銷(xiāo)售支付結算機構備案表》
二、非銀行支付機構從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)需要具備哪些條件?
1、取得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》;《支付業(yè)務(wù)許可證》自頒發(fā)之日起,有效期5年,支付機構擬續展的,應在期限屆滿(mǎn)前6個(gè)月向其所在人行分支機構申請,每次續展期限為5年。
2、注冊資本:《基金銷(xiāo)售辦法》沒(méi)有規定非銀行支付機構從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)注冊資本最低限額,但根據《非金融機構支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)及《非金融機構支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細則》(中國人民銀行公告[2010]第17號),取得《支付業(yè)務(wù)許可證》從事全國范圍支付業(yè)務(wù),最低注冊資本為人民幣1億元,且為實(shí)繳貨幣資本。
3、股東條件:根據《非金融機構支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)及《非金融機構支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細則》(中國人民銀行公告[2010]第17號),主要出資人(包括擁有申請人實(shí)際控制權的出資人和持有申請人10%以上股權的出資人)的條件:截至申請日止,連續為金融機構提供信息處理支持服務(wù)2年以上,或連續為電子商務(wù)活動(dòng)提供信息處理支持服務(wù)2年以上;截至申請日止,連續盈利2年以上。
4、賬戶(hù)隔離:公司基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)賬戶(hù)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶(hù)有效隔離;
5、系統要求:有安全、高效的辦理支付結算業(yè)務(wù)的信息系統,該系統應具有合法知識產(chǎn)權,且與合作機構(比如合作的基金銷(xiāo)售機構、監督銀行)及監管機構完成聯(lián)網(wǎng)測試,測試結果符合國家規定標準;
6、風(fēng)控制度:制訂了有效的風(fēng)控制度;
7、高管要求:有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高管。
8、反洗錢(qián)、支付業(yè)務(wù)措施:有反洗錢(qián)措施;有支付業(yè)務(wù)措施。
9、證監會(huì )規定的其他條件。
三、資格適用范圍:全國性
四、主要法規依據:
1.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監會(huì )令第91號,2013-3-15)
2.《關(guān)于實(shí)施<證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法>的規定》(證監會(huì )公告[2013]19號)
3.《非金融機構支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)
4.《非金融機構支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細則》(中國人民銀行公告[2010]第17號)
五、相關(guān)問(wèn)題:
1、問(wèn):支付機構從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù),是否需要具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格?
答:根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》,不需要,但需要具備央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》,并符合證監會(huì )規定的注冊資本、股東條件、賬戶(hù)隔離、系統要求(特別是要與合作的基金銷(xiāo)售機構、監督銀行系統兼容)、風(fēng)控制度等要求。
2、問(wèn):基金代銷(xiāo)銀行與基金結算資金監督銀行能否為同一家銀行?
答:基金銷(xiāo)售相關(guān)法規層面沒(méi)有限制,故可以為同一家,比如平安銀行與深銀聯(lián)易辦事(基金銷(xiāo)售支付結算機構)合作實(shí)例,平安銀行既是與其合作的基金銷(xiāo)售機構,又是對基金銷(xiāo)售結算資金的監督銀行。
3、問(wèn):哪些銀行能夠開(kāi)立基金銷(xiāo)售結算專(zhuān)用賬戶(hù)?基金銷(xiāo)售結算專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立銀行與基金結算資金監督銀行可以是同一家銀行嗎?
答:根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十九條,具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格商業(yè)銀行或從事客戶(hù)交易結算資金存管的指定商業(yè)銀行,可以為基金銷(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付結算機構、基金份額登記機構開(kāi)立基金銷(xiāo)售結算專(zhuān)用賬戶(hù)。
根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監會(huì )令第91號,2013-3-15),基金銷(xiāo)售結算專(zhuān)用賬戶(hù),系代銷(xiāo)機構、支付結算機構、份額登記機構用于結算資金歸集、暫存、劃轉的專(zhuān)用賬戶(hù)。結算資金監督機構,是指在結算資金流轉過(guò)程中,對基金銷(xiāo)售機構開(kāi)立、使用銷(xiāo)售賬戶(hù)的行為和結算資金劃轉流程承擔監督職責的商業(yè)銀行或中證登。從法規層面看,《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》只要求三類(lèi)機構(基金銷(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付結算機構、基金份額登記機構)開(kāi)立專(zhuān)用賬戶(hù)時(shí),應當就賬戶(hù)性質(zhì)、賬戶(hù)功能、賬戶(hù)使用的具體內容、監督方式、賬戶(hù)異常處理等事項以監督協(xié)議的形式與基金銷(xiāo)售結算資金監督機構作出約定,并未禁止或限制結算資金專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立銀行不得與監督銀行為同一家,故如符合基金銷(xiāo)售相關(guān)法規要求,可以為同一家商業(yè)銀行。
六、非銀行基金銷(xiāo)售支付結算機構名單
非銀行基金銷(xiāo)售支付結算機構名單(截至2016-1,共40家) |
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序號 |
支付結算機構名稱(chēng) 須具備央行辦法的《支付業(yè)務(wù)許可證》 |
證監會(huì )首次備案時(shí)間 |
監督銀行及其指定部門(mén) (集中在工農建交、浦發(fā)、廣發(fā)、光大、平安、中信、民生、上海銀行11家) |
合作的基金銷(xiāo)售機構 (含基金公司47家、獨立基金銷(xiāo)售機構3家、銀行1家) |
1 |
上海匯付數據服務(wù)有限公司(匯付數據) |
2010年5月 |
民生銀行 電子銀行部 |
l 基金公司:國泰、南方、華夏、華安、博時(shí)、鵬華、長(cháng)盛、嘉實(shí)、大成、富國、易方達、寶盈、銀華、長(cháng)城、銀河、泰達宏利、金鷹、招商、華寶興業(yè)、國聯(lián)安、海富通、長(cháng)信、泰信、景順長(cháng)城、廣發(fā)、興業(yè)全球、申萬(wàn)菱信、中海、光大保德信、上投摩根、東方、東吳、天弘、華泰柏瑞、匯添富、工銀瑞信、信誠、建信、華商、匯豐晉信、諾德、浙商、平安大華、富安達、方正富邦、英大、鑫元(47家) l 獨立基金銷(xiāo)售機構:諾亞正行、天天基金、好買(mǎi)基金(3家) |
2 |
通聯(lián)支付網(wǎng)路服務(wù)股份有限公司(通聯(lián)支付) |
2010年10月 |
浦發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
國泰、南方、華安、博時(shí)、鵬華、大成、富國、易方達、寶盈、長(cháng)城、銀河、國投瑞銀、萬(wàn)家、金鷹、招商、華寶興業(yè)、國聯(lián)安、海富通、長(cháng)信、景順長(cháng)城、廣發(fā)、興業(yè)全球、中海、光大保德信、上投摩根、中銀、國海富蘭克林、天弘、匯添富、工銀瑞信、交銀施羅德、建信、匯豐晉信、浙商、富安達、財通、長(cháng)安。(37家) |
3 |
上海銀聯(lián)電子支付服務(wù)有限公司(銀聯(lián)電子) |
2012年1月 |
交通銀行 托管部 |
國泰、南方、華夏、華安、博時(shí)、長(cháng)盛、嘉實(shí)、大成、富國、易方達、寶盈、融通、銀華、銀河、泰達宏利、國投瑞銀、萬(wàn)家、金鷹、招商、華寶興業(yè)、摩根士丹利華鑫、國聯(lián)安、海富通、長(cháng)信、泰信、天治、景順長(cháng)城、廣發(fā)、興業(yè)全球、諾安、申萬(wàn)菱信、中海、光大保德信、上投摩根、中銀、東吳、國海富蘭克林、華泰柏瑞、匯添富、交銀施羅德、華商、匯豐晉信、益民、信達澳銀、諾德、中歐、金元比聯(lián)、浦銀安盛。(48家) |
4 |
北京通融通信息技術(shù)有限公司(易寶支付) |
2012年3月 |
工商銀行 資產(chǎn)托管部 |
銀華 |
5 |
深圳市財付通科技有限公司(財付通) |
2012年5月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
南方、華夏、博時(shí)、鵬華、大成、富國、金鷹、國海富蘭克林、天弘、匯添富、華安、融通、嘉實(shí)、建信、民生加銀、招商、光大保德信、工銀瑞信、廣發(fā)、招商、新華、海富通、國投瑞銀、易方達(24家) |
6 |
快錢(qián)支付清算信息有限公司(快錢(qián)支付) |
2012年5月 |
農業(yè)銀行 現金管理部 |
匯添富 |
7 |
支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司(支付寶) |
2012年5月 |
中信銀行 公司銀行部 |
國泰、南方、華安、博時(shí)、鵬華、嘉實(shí)、大成、富國、易方達、融通、長(cháng)城、銀河、國投瑞銀、萬(wàn)家、金鷹、招商、海富通、長(cháng)信、天治、景順長(cháng)城、廣發(fā)、興業(yè)全球、申萬(wàn)菱信、中海、光大保德信、天弘、新華、匯添富、工銀瑞信、交銀施羅德、信誠、建信、華商、益民、中歐、德邦、紅塔紅土(37家) |
8 |
證聯(lián)融通電子有限公司(證聯(lián)融通) |
2013年6月 |
建設銀行 資金結算部 |
長(cháng)城 |
9 |
深圳市快付通金融網(wǎng)絡(luò )科技服務(wù)有限公司(深圳快付通) |
2013年6月 |
建設銀行 公司銀行部 |
博時(shí) |
10 |
深圳市深銀聯(lián)易辦事金融服務(wù)有限公司(深銀聯(lián)易辦事) |
2013年6月 |
平安銀行 資產(chǎn)托管部 |
平安銀行 |
11 |
南京蘇寧易付寶網(wǎng)絡(luò )科技有限公司(易付寶) |
2013年10月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
廣發(fā)、匯添富、南方、富國、大成 |
12 |
網(wǎng)銀在線(xiàn)(北京)科技有限公司(網(wǎng)銀在線(xiàn)) |
2013年11月 |
農業(yè)銀行 電子銀行部 |
鵬華基金 |
13 |
平安付科技服務(wù)有限公司(平安付,原名深圳市壹卡會(huì )科技服務(wù)有限公司) |
2014年1月 |
平安銀行 資產(chǎn)托管部 |
平安大華基金 |
14 |
北京新浪支付科技有限公司(新浪支付) |
2014年3月 |
工商銀行 資產(chǎn)托管部 |
匯添富基金 |
15 |
北京百付寶科技有限公司(百付寶) |
2014年4月 |
光大銀行 公司銀行部 |
華夏基金 |
16 |
廣州易聯(lián)商業(yè)服務(wù)有限公司(易聯(lián)支付) |
2014年4月 |
光大銀行 公司銀行部 |
交銀施羅德基金 |
17 |
天翼電子商務(wù)有限公司(天翼電子) |
2014年4月 |
中信銀行 公司銀行部 |
嘉實(shí)基金 |
18 |
上海得仕企業(yè)服務(wù)有限公司(得仕) |
2014年5月 |
上海銀行 資產(chǎn)托管部 |
寶盈基金、大成基金、富國 |
19 |
廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò )支付有限公司(銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò )) |
2014年5月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
廣發(fā)基金 |
20 |
上海富友支付服務(wù)有限公司(富友支付) |
2014年5月 |
建設銀行上海分行 |
光大保德信基金 |
21 |
網(wǎng)易寶有限公司(網(wǎng)易寶) |
2014年6月 |
中信銀行 公司銀行部 |
華夏基金 |
22 |
商銀信支付服務(wù)有限責任公司(商銀信) |
2014年6月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
廣發(fā)基金 |
23 |
中移電子商務(wù)有限公司(中移電子) |
2014年7月 |
浦發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
匯添富基金 |
24 |
拉卡拉支付有限公司(拉卡拉) |
2014年8月 |
中信銀行 公司銀行部 |
建信基金 |
25 |
深圳市騰付通電子支付科技有限公司(騰付通) |
2014年8月 |
平安銀行 資產(chǎn)托管部 |
諾安基金 |
26 |
先鋒支付有限公司(先鋒支付) |
2014年9月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
廣發(fā)基金 |
27 |
順豐恒通支付有限公司(順手付,原名深圳市泰海網(wǎng)絡(luò )科技服務(wù)有限公司) |
2014年12月 |
工商銀行 資產(chǎn)托管部 |
易方達基金 |
28 |
聯(lián)通支付有限公司(聯(lián)通支付) |
2014年12月 |
中信銀行 公司銀行部 |
嘉實(shí)基金 |
29 |
天津融寶支付網(wǎng)絡(luò )有限公司(融寶支付) |
2015年1月 |
民生銀行 電子銀行部 |
南方基金 |
30 |
裕福支付有限公司(裕福支付) |
2015年1月 |
中信銀行 公司銀行部 |
建信基金 |
31 |
國付寶信息科技有限公司(國付寶) |
2015年1月 |
農業(yè)銀行 電子銀行部 |
融通基金 |
32 |
易生支付有限公司(易生支付) |
2015年2月 |
民生銀行 電子銀行部 |
銀華基金 |
33 |
聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司(聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢) |
2015年2月 |
農業(yè)銀行 電子銀行部 |
數米基金 |
34 |
重慶易極付科技有限公司(易極付) |
2015年2月 |
中信銀行 公司銀行部 |
金鷹基金 |
35 |
資和信電子支付有限公司(資和信) |
2015年3月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
華安基金 |
36 |
快捷通支付服務(wù)有限公司(快捷通) |
2015年4月 |
中信銀行 公司銀行部 |
建信基金 |
37 |
集付通支付有限公司(集付通) |
2015年5月 |
民生銀行 電子銀行部 |
紅塔紅土基金 |
38 |
北京幫付寶網(wǎng)絡(luò )科技有限公司(幫付寶) |
2015年5月 |
民生銀行 電子銀行部 |
華安基金 |
39 |
連連銀通電子支付有限公司(連連銀) |
2015年7月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
廣發(fā)基金 |
40 |
鷹皇金佰仕網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司(金佰仕) |
2015年11月 |
民生銀行 電子銀行部 |
九泰基金 |
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