基金銷(xiāo)售相關(guān)規定有哪些
基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會(huì )的基金。那么基金銷(xiāo)售有哪些規定?下面yjbys小編為大家整理最新基金銷(xiāo)售有關(guān)規定!
1、基金銷(xiāo)售機構的資格管理
《基金銷(xiāo)售管理辦法》第七條規定：“基金銷(xiāo)售由基金管理人負責辦理;基金管理人可以委托取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機構代為辦理，未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機構，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷(xiāo)售。”該條首先規定了基金銷(xiāo)售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是基金管理人，即基金管理人當然地具有基金銷(xiāo)售的資格。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機構、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機構以及中國證監會(huì )規定的其他機構在取得業(yè)務(wù)資格后方可從事代銷(xiāo)活動(dòng)，同時(shí)，上述機構與基金管理人是一種委托代理管理，其接受基金管理人的委托從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。
2、基金銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)規范
(1)基金管理人和代銷(xiāo)機構應建立健全、完善的業(yè)務(wù)管理制度,包括基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度和銷(xiāo)售人員持續培訓制度。(基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料等的保存期不得少于 15 年)
(2)基金管理人不得委托未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機構辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，被委托的.機構應當取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。未經(jīng)基金管理人或代銷(xiāo)機構聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng);從事宣傳推介基金的活動(dòng)的人員還應取得基金從業(yè)資格。
(3)基金管理人在委托代銷(xiāo)機構辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)應事先簽署書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議，并對代銷(xiāo)機構的活動(dòng)負有監督檢查義務(wù)。
(4)基金管理人和代銷(xiāo)機構在基金募集獲得核準前不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額;基金管理人應對基金宣傳推介材料的內容負責,確保向公眾分發(fā)和公布的材料和備案的材料一致。代銷(xiāo)機構使用的基金宣傳推介材料，應當與備案的材料一致。
(5)基金管理人和代銷(xiāo)機構應當在有證券投資托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷(xiāo)售有關(guān)的賬戶(hù)，并由該銀行對賬戶(hù)內的資金進(jìn)行監督。
(6)基金管理人和代銷(xiāo)機構應按照法律法規和基金合同規定辦理基金份額的申購、贖回,不得擅自違規停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回，并應按基金合同約定和招募說(shuō)明書(shū)的規定向投資人收取銷(xiāo)售費用，不得違反規定收取額外費用或對不同的投資人適用不同的費率。
(7)基金管理人和代銷(xiāo)機構應當依法為投資人保守秘密，不得泄露投資人買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息或其他信息。
(8)基金管理人和代銷(xiāo)機構的 8 項禁止行為:
�、� 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;
�、� 采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷(xiāo)售基金;
�、� 以低于成本的銷(xiāo)售費率銷(xiāo)售基金;
�、� 募集期間對認購費打折;
�、� 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送;
�、� 挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金;
�、� 基金宣傳推介材料違反禁止性規定;
�、� 中國證監會(huì )規定禁止的其他情形。
(9)基金銷(xiāo)售機構應按照《適用性指導意見(jiàn)》建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度。
(10)基金銷(xiāo)售機構應依據《內部控制指導意見(jiàn)》的要求，建立有效的內部控制制度，內容至少應包括:內部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會(huì )計系統內部控制、信息技術(shù)內部控制和監察稽核控制等。
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