2017證券從業(yè)資格考試證券投資基金習題

　　一、多項選擇題

　　1.基金管理人要對有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結并認真評價(jià)，以找到有吸引力的機會(huì )和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素，其內容包括(　　)。

　　A.評估基金公司的微觀(guān)環(huán)境和宏觀(guān)環(huán)境

　　B.收集、分析金融市場(chǎng)、相關(guān)基金產(chǎn)品、本公司以往的歷史數據

　　C.分析基金公司擬發(fā)行基金的目標市場(chǎng)

　　D.評估基金公司的外部因素和內部因素

　　2.基金產(chǎn)品的投資所涉及的思路包括(　　)。

　　A.確定目標客戶(hù)

　　B.選擇與目標客戶(hù)風(fēng)險收益相適應的金融工具及其組合

　　C.考慮相關(guān)法律

　　D.基金產(chǎn)品線(xiàn)控制

　　3.基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，主要體現在(　　)。

　　A.監督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規及基金合同的規定

　　B.基金資產(chǎn)由獨立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財產(chǎn)挪作他用，有利于基金資產(chǎn)的安全

　　C.基金托管人對基金管理人的投資運作(包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進(jìn)行監督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規和基金合同的要求運作基金財產(chǎn)，有利于保護基金份額持有人的權益

　　D.基金托管人對基金資產(chǎn)所進(jìn)行的會(huì )計復核和凈值計算，有利于防范、減少基金會(huì )計核算中的差錯，保證基金份額凈值和會(huì )計核算的真實(shí)性和準確性

　　4.由取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任基金托管人，主要出于以下哪些方面的考慮?(　　)

　　A.商業(yè)銀行具有網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)和人員優(yōu)勢，能夠滿(mǎn)足基金資金清算和劃撥的需要

　　B.商業(yè)銀行具有健全的組織體系和風(fēng)險控制能力，有利于基金的規范運作

　　C.商業(yè)銀行資金雄厚

　　D.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)集中

　　5.基金托管人對基金管理人的投資運作的監督，可以采取(　　)等形式提醒基金管理人。

　　A.定期報告

　　B.行政處罰

　　C.書(shū)面警示

　　D.電話(huà)提示

　　6.基金財產(chǎn)不得用于(　　)等投資活動(dòng)。

　　A.承銷(xiāo)證券

　　B.向他人貸款或者提供擔保

　　C.從事承擔無(wú)限責任的投資

　　D.向其基金管理人出資

　　7.下列有關(guān)認購費率的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A.開(kāi)放式基金的認購費率不得超過(guò)認購金額的1.5%

　　B.我國股票型基金的認購費率犬多在1%～1.5%左右

　　C.債券型基金的認購費率通常在1%以下

　　D.貨幣型基金一般認購費為0

　　8.在我國，屬于證券投資基金的運作費用的是(　　)。

　　A.交易傭金

　　B.證管費

　　C.上市年費

　　D.信息披露費

　　9.對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性審查的文件有(　　)。

　　A.申請報告

　　B.基金合同草案

　　C.托管協(xié)議草案

　　D.招募說(shuō)明書(shū)草案

　　10.下列屬于基金的重大事件的有(　　)。

　　A.提前終止基金合同

　　B.延長(cháng)基金合同期限

　　C.轉換基金運作方式

　　D.基金份額持有人大會(huì )召開(kāi)

　　參考答案

　　1.【解析】答案為BCD�；�金管理人要對有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結并認真評價(jià)主要是對金融市場(chǎng)和具體個(gè)股的評價(jià)。

　　2.【解析】答案為ABC�；�金產(chǎn)品的投資所涉及的思路包括確定目標客戶(hù)、選擇與目標客戶(hù)風(fēng)險收益相適應的金融工具及其組合、考慮相關(guān)法律及基金管理水平等。

　　3.【解析】答案為BCD。中國證監會(huì )監督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規及基金合同的規定。

　　4.【解析】答案為AB。商業(yè)銀行由于網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢且具有較好的風(fēng)險控制，適合做托管人。

　　5.【解析】答案為ACD�；�金托管人對基金管理人的投資運作的監督，可以通過(guò)多種方式與手段進(jìn)行�；�本方式是通過(guò)技術(shù)和非技術(shù)手段監督基金投資比例、范圍等，對發(fā)現的問(wèn)題，采取定期和不定期報告形式提醒基金管理人并向中國證監會(huì )報告。常用的處理方式包括電話(huà)提示、書(shū)面警示、書(shū)面報告和定期報告。

　　6.【解析】答案為ABCD�；�金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：(1)承銷(xiāo)證券：(2)向他人貸款或者提供擔保;(3)從事承擔無(wú)限責任的投資;(4)買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國務(wù)院另有規定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買(mǎi)賣(mài)其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券; (6)買(mǎi)賣(mài)與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內承銷(xiāo)的證券; (7)從事內幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當的證券交易活動(dòng);(8)有關(guān)法律法規禁止的其他活動(dòng)。

　　7.【解析】答案為BCD�！蹲C券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規定開(kāi)放式基金的認購費率不得超過(guò)認購金額的5%在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì )針對不同類(lèi)型的開(kāi)放式基金、不同認購金額設置不同的認購費率。

　　8.【解析】答案為CD�；�金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會(huì )費、開(kāi)戶(hù)費、銀行匯劃手續費等。交易傭金和證管費屬于證券投資基金的基金交易費。

　　9.【解析】答案為ABCD。對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性審查的文件包括申請報告、基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等文件。

　　10.【解析】答案為ABCD�；�金的重大事件還包括：更換基金管理人、基金托管人，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。

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