2017年證券從業(yè)市場(chǎng)基礎知識考試題
單選題(以下各小題所給出的四個(gè)選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)
1.從支出的角度來(lái)看，私人購買(mǎi)住房的支出，包含在()之中。
A.私人消費
B.投資的固定資本形成
C.投資的存貨增加
D.政府消費
2.從支出角度看，()不是GD.P構成的三大部分之一。
A.消費B.投資
C.凈進(jìn)口D.凈出口
3.商業(yè)銀行凍結單位存款的期限不超過(guò)()。
A.3個(gè)月
B.2周
C.10天
D.6個(gè)月
4.信用證開(kāi)證銀行依照客戶(hù)(開(kāi)證申請人)的要求和指示，承諾在符合信用證條款情況下，憑規定的單據不要承擔的是()。
A.向第三者(受益人)或其指定人進(jìn)行付款或承兌
B.授權另一銀行進(jìn)行該項付款或承兌
C.授權另一銀行議付
D.保證出口商品的質(zhì)量
5.在票據使用中，為了獲得收款人的認可，往往需要經(jīng)過(guò)銀行承兌，以票據信用等級，進(jìn)而增強變現能力和流通性，經(jīng)過(guò)銀行承兌的商業(yè)匯票稱(chēng)為()。
A.銀行匯票
B.銀行本票
C.銀行承兌匯票
D.商業(yè)承兌匯票
6.作為一名信貸人員，()是不正確的。
A.按照要求對客戶(hù)信貸資料進(jìn)行歸檔
B.審核客戶(hù)資料，促進(jìn)交易達成
C.對項目進(jìn)行實(shí)地調查，謹慎地提供授信意見(jiàn)和建議
D.讓客戶(hù)根據銀行規定編造審核材料
7.某上市銀行從業(yè)人員可以對外提供的信息是()。
A.所在銀行下一年度具體經(jīng)營(yíng)規劃
B.沒(méi)有聯(lián)絡(luò )信息的客戶(hù)名單
C.所在銀行高管及中層經(jīng)理名單
D.所在銀行兩年前的財務(wù)報表
8.商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括()。
A.代發(fā)工資
B.代理財政性存款
C.代理財政投資
D.代銷(xiāo)開(kāi)放式基金
9.匯率變化一個(gè)最重要的影響就是對()的影響。
A.消費者B.股民
C.貿易D.外匯賣(mài)家
10.根據《合同法》的規定，下列關(guān)于合同的規定，表述不正確的是()。
A.合同當事人的法律地位平等
B.訂立合同要堅持自愿原則
C.確定各方的權利和義務(wù)應當遵循公平原則
D.當事人必須親自訂立合同
參考答案及解析
1B【解析】私人購買(mǎi)住房不屬于政府消費，排除D。投資的固定資本形成及投資的存貨增加，都屬于投資。但是住房是耐用品，它不同于普通消費品，有很長(cháng)的使用時(shí)限，類(lèi)似于固定資產(chǎn)的性質(zhì)。因此，在統計過(guò)程中，購買(mǎi)住房的支出不包括在私人消費里面，而是計入投資的固定資本形成。
2C【解析】GDP也就是國內生產(chǎn)總值，通常對GDP的定義為：一定時(shí)期內(一個(gè)季度或一年)，一個(gè)國家或地區的經(jīng)濟中所生產(chǎn)出的全部最終產(chǎn)品和提供勞務(wù)的市場(chǎng)價(jià)值的總值。用支出法計算：GDP=總消費+總投資+政府購買(mǎi)支出+凈出口(C+I+G+X-M)。而凈進(jìn)口是本國購買(mǎi)外國商品數量，不屬于國內生產(chǎn)的商品，反映的是外國的生產(chǎn)，出口才能反映本國生產(chǎn)。
3D【解析】《關(guān)于查詢(xún)、凍結、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體銀行存款的通知》有關(guān)凍結單位存款的規定，凍結單位存款的期限不超過(guò)六個(gè)月。
4D【解析】信用證開(kāi)證行依照開(kāi)證申請人的要求和指示，承諾在符合信用證條款的情況下，憑規定的單據付款或承兌、授權另一家銀行付款或承兌、授權另一家銀行議付。但不承擔保證出口商品質(zhì)量的責任。選D。
5C【解析】銀行匯票是由銀行簽發(fā)，不屬于商業(yè)匯票，因此排除A;銀行本票是指由銀行簽發(fā)，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人或持票人的票據，不屬于匯票，排除B;商業(yè)承兌匯票是商業(yè)匯票的一種，由銀行以外的付款人承兌，與題目要求不一致，排除D;銀行承兌匯票是指在票據使用中，為了獲得收款人的認可，往往需要經(jīng)過(guò)銀行承兌，以票據信用等級，進(jìn)而增強變現能力和流通性，經(jīng)過(guò)銀行承兌的商業(yè)匯票。故選C。
6D【解析】選項A、B、C，從業(yè)務(wù)要求這一知識點(diǎn)來(lái)看，他們都是進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)所應該完成的工作;從職業(yè)準則知識點(diǎn)來(lái)看，符合了解客戶(hù)和勤勉盡職原則。而D屬于違規行為，他違反了監管規避原則。
7D【解析】A項，銀行的具體經(jīng)營(yíng)規劃關(guān)系著(zhù)銀行下一年的發(fā)展方向和發(fā)展方式，如重點(diǎn)進(jìn)入的領(lǐng)域，將開(kāi)展的新業(yè)務(wù)等。如果被競爭對手知道了會(huì )怎么樣?你的戰略戰術(shù)都被對手洞悉了，人家當然是百戰百勝了。所以，A項是不能對外提供的;B項，客戶(hù)名單，沒(méi)有聯(lián)絡(luò )信息，看似沒(méi)有什么用處。但實(shí)際上客戶(hù)名單本身就是一種資源，因為如果競爭對手拿到了它，就相當于找到了一個(gè)潛在客戶(hù)群，省去了自己尋找目標客戶(hù)的麻煩，從而給本機構帶來(lái)客戶(hù)流失的威脅;C項，銀行高管及中層經(jīng)理是一個(gè)銀行的核心領(lǐng)導力量，如果他們中的人被競爭對手挖走，往往會(huì )造成銀行的管理層動(dòng)蕩，往往還會(huì )同時(shí)帶走大批員工，所以這個(gè)名單也是不能提供的;D項，財務(wù)報表是要每年公布的，兩年前的財務(wù)報表早已經(jīng)是公開(kāi)信息，當然可以對外提供了。
8C【解析】代理業(yè)務(wù)包括代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行、證券、保險業(yè)務(wù)和其他代理業(yè)務(wù)。代發(fā)工資屬代收代付業(yè)務(wù)，故A選項屬于代理業(yè)務(wù)。代理財政性存款屬于代理銀行業(yè)務(wù)，故B選項屬于代理業(yè)務(wù)。代銷(xiāo)開(kāi)放式基金屬于其他代理業(yè)務(wù)，故D選項屬于代理業(yè)務(wù)。
9D【解析】匯率是一國貨幣兌換另一國貨幣的比率，它涉及到兩國貨幣。而消費者，股民，貿易雖然都涉及到對外部分也會(huì )受到匯率變動(dòng)的影響，但他們的交易內容還包括國內部分，對外交易只是其中一小部分產(chǎn)只有外匯賣(mài)家的收益完全是受匯率影響。
10D【解析】合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設立、變更、終止民事權利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。根據《合同法》第三條、第四條、第五條規定，合同當事人的法律地位平等，當事人依法享有自愿訂立合同的權利，任何單位和個(gè)人不得非法干預，當事人應當遵循公平原則確定各方的權利和義務(wù)。第九條規定，當事人依法可以委托代理人訂立合同。
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