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2017證券從業(yè)考試證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)知識點(diǎn)
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，是指證券公司通過(guò)其設立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶(hù)委托，按照客戶(hù)要求，代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。下面是小編為大家收集整理的的2017證券從業(yè)考試證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)知識點(diǎn)，望對考生們有所幫助。
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)概述
一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義(熟悉)
(一)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義、種類(lèi)、要素
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含義 |
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)是指證券公司通過(guò)其設立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶(hù)委托，按照客戶(hù)的要求，代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。 |
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種類(lèi) |
（1）柜臺代理買(mǎi)賣(mài)； （2）證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)。 |
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要素 |
（1）委托人；（2）證券經(jīng)紀商；（3）證券交易所；（4）證券交易的對象。 |
(二)證券經(jīng)紀商的含義、作用
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含 義 |
（1）證券經(jīng)紀商，是指接受客戶(hù)委托，代客買(mǎi)賣(mài)證券并以此收取傭金的中間人； （2）證券經(jīng)紀商與客戶(hù)是委托代理關(guān)系，證券經(jīng)紀商不承擔交易中的價(jià)格風(fēng)險； （3）目前，我國具有法人資格的證券經(jīng)紀商是指在證券交易中代理買(mǎi)賣(mài)證券，從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券公司。 |
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作用 |
（1）充當證券買(mǎi)賣(mài)的媒介； （2）提供信息服務(wù) |
二、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點(diǎn)(熟悉)
(一)業(yè)務(wù)對象的廣泛性;
(二)證券經(jīng)紀商的中介性;
(三)客戶(hù)指令的權威性;
(四)客戶(hù)資料的保密性。
證券經(jīng)紀關(guān)系的建立
(一)證券經(jīng)紀關(guān)系的確立(掌握)
1.投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)。
2.證券經(jīng)紀商向客戶(hù)講解業(yè)務(wù)規則、協(xié)議內容和揭示風(fēng)險，簽署《風(fēng)險揭示書(shū)》和《客戶(hù)須知》。
3.簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》和《客戶(hù)交易結算資金第三方存管協(xié)議》。
▲《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》是客戶(hù)與證券經(jīng)紀商之間在委托買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中有關(guān)權利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規則和責任的基本約定，也是保障客戶(hù)與證券經(jīng)紀商雙方權益的基本法律文書(shū)。
▲《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》的內容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標的、資金賬戶(hù)、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷(xiāo)、甲方授權代理人委托、甲乙雙方的責任及免賠條款、爭議的解決、機構客戶(hù)、附則。
▲我國《證券法》規定：“證券公司客戶(hù)的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶(hù)的名義單獨立戶(hù)管理。”根據此項規定，證券公司已全面實(shí)施“客戶(hù)交易結算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶(hù)與其選擇的商業(yè)銀行、證券公司三方共同簽署《客戶(hù)交易結算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》。
4.開(kāi)立資金賬戶(hù)與建立第三方存管關(guān)系。
▲資金賬戶(hù)是指客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的專(zhuān)門(mén)用于證券交易結算的賬戶(hù)，即《客戶(hù)交易結算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》所指的“客戶(hù)證券資金臺賬”。
(二)客戶(hù)交易結算資金第三方存管(掌握)
中國證監會(huì )要求證券公司在2007年全面實(shí)施“客戶(hù)交易結算資金第三方存管”。
★客戶(hù)交易結算資金第三方存管制度與以往的客戶(hù)交易結算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化：(5個(gè))
1.證券公司客戶(hù)的交易結算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機構。
2.指定的商業(yè)銀行須為每個(gè)客戶(hù)建立管理賬戶(hù)，用以記錄客戶(hù)資金的明細變動(dòng)及余額。指定的商業(yè)銀行須為證券公司開(kāi)立客戶(hù)交易結算資金匯總賬戶(hù)，用以客戶(hù)證券交易交收資金的劃付。該賬戶(hù)以證券公司名義開(kāi)立，但其資金全部為客戶(hù)所有。“管理賬戶(hù)”為“客戶(hù)交易結算資金匯總賬戶(hù)”的二級明細記錄賬戶(hù)。
3.客戶(hù)、證券公司和指定商業(yè)銀行通過(guò)簽訂合同的形式明確具體的客戶(hù)交易結算資金存取、劃轉、查詢(xún)等事項。
4.客戶(hù)交易結算資金的存取，全部通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理。
5.指定商業(yè)銀行須保證客戶(hù)能夠隨時(shí)查詢(xún)其交易結算資金的余額及變動(dòng)情況。
(三)委托人、證券經(jīng)紀商的權利與義務(wù)(熟悉)
▲經(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了客戶(hù)與證券經(jīng)紀商之間的代理關(guān)系，而并沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。
▲證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶(hù)和證券經(jīng)紀商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當于委托合同。
▲客戶(hù)是授權人、委托人，證券經(jīng)紀商是代理人、受托人。
1.委托人的權利與義務(wù)
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權 利 |
（1）選擇經(jīng)紀商的權利； （2）要求經(jīng)紀商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權利； （3）對自己購買(mǎi)的證券享有持有權和處置權； （4）對證券交易過(guò)程的知情權； （5）尋求司法保護權； （6）享受經(jīng)紀商按規定提供其他服務(wù)的權利，如交割單的打印、證券和資金結余的查詢(xún)等。 |
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義 務(wù) |
(1)認真閱讀證券經(jīng)紀商提供的《風(fēng)險揭示書(shū)》和《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴格遵守協(xié)議約定； (2)按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)書(shū)，并接受證券經(jīng)紀商的審核; (3)了解交易風(fēng)險，明確買(mǎi)賣(mài)方式; (4)按規定繳存交易結算資金; (5)確定委托手段; (6)接受交易結果; (7)履行交割清算義務(wù)。
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2.證券經(jīng)紀商的權利與義務(wù)
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權利 |
（1）有拒絕接受不符合規定的委托要求的權利； （2）有按規定收取服務(wù)費用的權利，如交易傭金等； （3）對違約或損害經(jīng)紀商自身權益的客戶(hù)，經(jīng)紀商有通過(guò)留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償的權利。 |
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義務(wù) |
(1)在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續時(shí)，證券經(jīng)紀商應指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規則和合同內容，并以書(shū)面形式向其揭示投資風(fēng)險，提醒客戶(hù)了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險； (2)按規定與客戶(hù)簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會(huì )統一制定的必備條款的《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》，并嚴格遵守協(xié)議約定； (3)堅持客戶(hù)適當性管理原則; (4)必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù); (5)堅持為客戶(hù)保密制度; (6)如實(shí)記錄客戶(hù)資金和證券的變化; (7)不接受全權委托。
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證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營(yíng)運管理(熟悉)
經(jīng)紀業(yè)務(wù)營(yíng)運管理的主要內容包括：賬戶(hù)管理(證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù))、證券委托買(mǎi)賣(mài)、清算交割、投資者教育與適當性管理、證券投資顧問(wèn)服務(wù)等。
一、賬戶(hù)管理
賬戶(hù)管理的內容主要包括：賬戶(hù)的開(kāi)立、信息變更、注銷(xiāo);證券賬戶(hù)的合并、掛失補辦;不合格賬戶(hù)、休眠賬戶(hù)及風(fēng)險處置休眠賬戶(hù)的管理;賬戶(hù)信息比對與報送;客戶(hù)賬戶(hù)檔案管理等。
(一)客戶(hù)身份識別(增)
1.客戶(hù)賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份識別。
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應當進(jìn)行客戶(hù)身份識別的業(yè)務(wù) |
(1)資金賬戶(hù)的開(kāi)立、注銷(xiāo)。 (2)代理證券賬戶(hù)的開(kāi)立、指定交易及撤銷(xiāo)指定交易、轉托管、掛失補辦、合并和注銷(xiāo) (3)代理開(kāi)放式基金賬戶(hù)的開(kāi)立、注銷(xiāo) (4)信用賬戶(hù)的開(kāi)立、注銷(xiāo) (5)客戶(hù)資料修改 (6)制定商業(yè)銀行簽約、變更、修改銀行賬戶(hù)資料 (7)交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置。 (8)開(kāi)通非柜面交易委托方式 (9)增加服務(wù)品種 (10)不合格賬戶(hù)、休眠賬戶(hù)的規范 (11)其他與賬戶(hù)管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù) |
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進(jìn)行身份識別應審查、核對的文件 |
(1)個(gè)人客戶(hù)本人辦理的，應核查客戶(hù)出示的本人有效身份證明文件;個(gè)人客戶(hù)的繼承人辦理被繼承人的賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，應按《繼承法》辦理。 (2)機構客戶(hù)辦理的，應核查客戶(hù)出示的有效身份證明文件和資料、法定代表人(執行事務(wù)合伙人)證明書(shū)、有效授權委托書(shū)、委托人和代理人的有效身份證明文件 |
2.賬戶(hù)身份信息變更時(shí)客戶(hù)身份的重新識別。
3.客戶(hù)身份持續識別與賬戶(hù)客戶(hù)信息維護。
▲賬戶(hù)存續期間，證券公司營(yíng)業(yè)部應每三年一次對個(gè)人、機構客戶(hù)信息進(jìn)行全面核查。
(二)證券賬戶(hù)的管理及操作規范
證券賬戶(hù)管理包括證券賬戶(hù)的開(kāi)立、證券賬戶(hù)掛失補辦、證券賬戶(hù)注冊資料查詢(xún)與變更、證券賬戶(hù)合并與注銷(xiāo)、非交易過(guò)戶(hù)等。
1.證券賬戶(hù)的開(kāi)立。
2.證券賬戶(hù)卡掛失補辦。
3.證券賬戶(hù)注冊資料的查
4.證券賬戶(hù)注冊資料變更
將客戶(hù)證券賬戶(hù)卡、授權委托書(shū)、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份復印件送達中國結算公司相應的分公司審核。審核通過(guò)后，中國結算公司于5個(gè)工作日內更改相應注冊資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶(hù)卡交申請人。
5.證券賬戶(hù)合并
6.證券賬戶(hù)注銷(xiāo)
企業(yè)依法解散的，清算人應當自清算結束之日起15日內申請證券賬戶(hù)注銷(xiāo)。
7.非交易過(guò)戶(hù)
(二)資金賬戶(hù)管理
1.資金賬戶(hù)的開(kāi)立。
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資金賬戶(hù)開(kāi)立的一般要求 |
（1）客戶(hù)到證券公司營(yíng)業(yè)部柜臺提出書(shū)面申請，出示有效身份證明文件。 （2）客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》、《風(fēng)險揭示書(shū)》、《買(mǎi)者自負承諾函》（均一式兩份），以及《客戶(hù)資金第三方存管協(xié)議書(shū)》（一式三份）等文件。 （3）證券營(yíng)業(yè)部為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)前須對客戶(hù)進(jìn)行投資者入市風(fēng)險教育，并進(jìn)行客戶(hù)身份識別，審核客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資格并查驗相關(guān)資料。 （4）證券營(yíng)業(yè)部依據客戶(hù)的書(shū)面申請設置資金賬戶(hù)的證券交易委托方式、服務(wù)品種、存管或銀證轉賬銀行，客戶(hù)自行設置密碼。 （5）證券營(yíng)業(yè)部對相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管。 |
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資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的操作規范 |
（1）開(kāi)戶(hù)申請。 （2）查驗和復核。 （3）電腦開(kāi)戶(hù)。 （4）打印柜臺交易系統“客戶(hù)賬戶(hù)基本信息表”（一式兩聯(lián)），交由客戶(hù)簽名確認 （5）經(jīng)辦人將客戶(hù)遞交的所有資料、客戶(hù)簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》等文件、系統打印的柜臺交易系統“客戶(hù)賬戶(hù)基本信息表”交復核員通過(guò)系統實(shí)時(shí)復核，復核內容與經(jīng)辦人查驗要求相同。 (6)經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》的乙方欄內填寫(xiě)營(yíng)業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復核人分別簽名或蓋章。 (7)將經(jīng)打印的柜臺交易系統“客戶(hù)賬戶(hù)基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》(客戶(hù)留存文本)交客戶(hù)保存。給客戶(hù)發(fā)放資金賬戶(hù)卡，酌情收取服務(wù)費或開(kāi)戶(hù)工本費。 (8)收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺交易系統“客戶(hù)賬戶(hù)基本信息表”一聯(lián)夾入《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》(營(yíng)業(yè)部留存文本內)后，和客戶(hù)其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶(hù)資料檔案，并在“客戶(hù)證件/資料原件(復印件)清單”上做好收件記錄。
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2.客戶(hù)申請開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式(已開(kāi)立資金賬戶(hù)但尚未申請開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶(hù))。
3.客戶(hù)申請開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種。
4.自然人客戶(hù)申請開(kāi)通創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)交易
營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗的客戶(hù)在交易系統中開(kāi)通創(chuàng )業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開(kāi)通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗的客戶(hù)在交易系統中開(kāi)通創(chuàng )業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開(kāi)通交易)。復核員復核后生效。
5.客戶(hù)委托方式或其他交易品種操作權限的終止。
6.開(kāi)通或變更客戶(hù)交易結算資金第三方存管(已開(kāi)立資金賬戶(hù)但未開(kāi)通三方存管的客戶(hù))。
證券公司應當在接受客戶(hù)申請并完成其賬戶(hù)交易結算(包括但不限于交易、基金代銷(xiāo)、新股申購等業(yè)務(wù))后的2個(gè)交易日內辦理完畢銷(xiāo)戶(hù)手續。
7.賬戶(hù)掛失、補辦。
8.賬戶(hù)解掛。
9.客戶(hù)重要資料變更。
10.密碼修改、清密。
11.撤銷(xiāo)指定交易和轉托管。
12.資金賬戶(hù)(證券賬戶(hù))銷(xiāo)戶(hù)。
▲申購新股資金凍結期間、開(kāi)放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷(xiāo)、未完成交收、客戶(hù)資料尚未補全、賬戶(hù)凍結等客戶(hù)狀態(tài)不正常的不能辦理銷(xiāo)戶(hù)。
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