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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎》精選應試題及答案
精選應試題一：
選擇題
(1) ( )事項非經(jīng)載明于章程，不生效力。
A: 相對記載 B: 任意記載 C: 絕對記載 D: 協(xié)商記人
答案:A
解析: 相對記載事項非經(jīng)載明于章程，不生效力。
(2) 證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制中重點(diǎn)防范的風(fēng)險不包括( )。
A: 規模失控、決策失誤 B: 變相自營(yíng)、賬外自營(yíng) C: 操縱市場(chǎng)、內幕交易 D: 市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險
答案:D
解析: 證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制主要是應加強自營(yíng)業(yè)務(wù)投資決策、資金、賬戶(hù)、清算、 交易和保密等的管理。重點(diǎn)防范規模失控、決策失誤、超越授權、變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)、操縱市場(chǎng)、內幕交易等的風(fēng)險。
(3) 根據證券經(jīng)營(yíng)機構在承銷(xiāo)過(guò)程中承擔的責任和風(fēng)險的不同，承銷(xiāo)方式不包括( )。
A: 分銷(xiāo)
B: 投標承購
C: 代銷(xiāo)
D: 贊助推銷(xiāo)
答案:A
解析:
根據證券經(jīng)營(yíng)機構在承銷(xiāo)過(guò)程中承擔的責任和風(fēng)險的不同，承銷(xiāo)可分為包銷(xiāo)、投標承購、代銷(xiāo)、贊助推銷(xiāo)四種方式。
(4) 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關(guān)系，應當認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
A: 緊密
B: 直接因果
C: 隸屬
D: 間接因果
答案:B
解析: 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關(guān)系， 包括實(shí)際承擔或者履行董事、監事或者高級管理人員的職責，組織、參與、 實(shí)施了公司信息披露違法行為或者直接導致信息披露違法的， 應當視情形認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
(5) 證券金融公司凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于( )。
A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%
答案:D
解析: 證券金融公司凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于100%。
(6)作為一個(gè)投資者，應防范不法分子以“銷(xiāo)售股票”形式進(jìn)行的非法集資，下列不屬于投資者應采用的投資觀(guān)的是( )。
A: 合法投資
B: 只注重高額回報
C: 眼見(jiàn)為實(shí)
D: 審慎投資
答案:B
解析: 投資者在面，臨集資時(shí)，要注意采用以下投資理念：看是否是合法投資;眼見(jiàn)為實(shí)， 審慎投資，而不能單純地追求高額回報。
(7) 合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執照上的記載為準， 有多名合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人的，由其中( )名在授權書(shū)上簽字。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執照上的記載為準， 有多名合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人的，由其中1名在授權書(shū)上簽字; 執行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書(shū)上簽字。
(8) 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，應當由( )依法作出決議。
A: 股東大會(huì )
B: 董事會(huì )
C: 證券交易所
D: 經(jīng)理層
答案:B
解析: 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，應當由董事會(huì )依法作出決議。 上市公司董事會(huì )應當就重大資產(chǎn)重組是否構成關(guān)聯(lián)交易作出明確判斷， 并作為董事會(huì )決議事項予以披露。
(9) 下列關(guān)于證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員管理規定說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 從事技術(shù)的人員可以從事?tīng)I銷(xiāo)業(yè)務(wù)活動(dòng)
B: 從事風(fēng)險監控的人員不得從事客戶(hù)賬戶(hù)業(yè)務(wù)活動(dòng)
C: 營(yíng)銷(xiāo)人員不得經(jīng)辦客戶(hù)賬戶(hù)
D: 技術(shù)人員不得承擔風(fēng)險監控及合規管理職責
答案:A
解析: 從事技術(shù)、風(fēng)險監控、合規管理的人員不得從事?tīng)I銷(xiāo)、 客戶(hù)賬戶(hù)及客戶(hù)資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)，故選項A表述錯誤。
(10) 證券公司可代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的條件不包括( )。
A: 金融產(chǎn)品依法發(fā)行 B: 風(fēng)險收益特征清晰 C: 有明確的投資安排
D: 對相關(guān)人員資質(zhì)進(jìn)行審查
答案:D
解析: 證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險管控措施、 風(fēng)險收益特征清晰且可以對其風(fēng)險狀況做出合理判斷的，方可代銷(xiāo)。
(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對公司承擔責任。
A: 所持股份
B: 出資額
C: 凈資產(chǎn)
D: 所有者權益
答案:A
解析: 股份有限公司是指其全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔責任， 公司以其全部資產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任的企業(yè)法人。
(12) 經(jīng)政府或國有資產(chǎn)管理部門(mén)批準進(jìn)行國有資產(chǎn)無(wú)償劃撥， 導致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò)( )，可以申請以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%
答案:B
解析: 經(jīng)政府或者國有資產(chǎn)管理部門(mén)批準進(jìn)行國有資產(chǎn)無(wú)償劃轉、變更、合并， 導致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò)30%， 當事人可以向中國有關(guān)部門(mén)申請以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。
(13) 股份有限公司董事、監事、 高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過(guò)其所持有公司股份總數的( )。
A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%
答案:D
解析:
公司董事、監事、高級管理人員應"-3向公司申報所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內不得轉讓。
(14) 下列選項中，不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)構成要素的是( )。
A: 證券登記結算機構
B: 證券經(jīng)紀商 C: 證券交易所 D: 委托人
答案:A
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所、證券交易的對象4個(gè)要素構成。
(15) 證券兼營(yíng)機構從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負債總額與證券營(yíng)運資金之比不得超過(guò)( )。
A: 1：5
B: 5：1
C: 1：10
D: 10：1
答案:D
解析: 證券專(zhuān)營(yíng)機構負債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過(guò)10：1， 證券兼營(yíng)機構從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負債總額與證券營(yíng)運資金之比不得超過(guò)10：1。
(16) 公司債券上市交易的公司應當在每一會(huì )計年度結束之日起( )個(gè)月內，向國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:D
解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會(huì )計年度結束之日起4個(gè)月內， 向國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。
(17) 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )對違反規定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、 以營(yíng)利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會(huì )員， 情節嚴重的，給予( )處罰。
A: 警示
B: 行為內通報批評、公開(kāi)譴責
C: 移送相關(guān)監管部門(mén)
D: 移送司法機關(guān)
答案:B
解析: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )對違反規定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、以營(yíng)利為目的使用、 加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會(huì )員、 從業(yè)人員和其他應當接受協(xié)會(huì )自律管理的機構和個(gè)人，應采取警示等自律懲戒措施; 情節嚴重的，應采取行業(yè)內通報批評、公開(kāi)譴責等紀律處分措施;違反法律、法規、 行政規章規定且情節嚴重的，應依法移送相關(guān)監管部門(mén)或司法機關(guān)追究法律責任。
(18) 集合資產(chǎn)管理合同是由三方共同簽署。這里的三方不包括( )。
A: 證券公司
B: 資產(chǎn)托管機構
C: 單個(gè)客戶(hù)
D: 證券交易所
答案:D
解析: 集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機構與單個(gè)客戶(hù)三方簽署。
(19)《證券公司信息隔離墻制度指引》中規定，證券公司應當對證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、證券及賬戶(hù)實(shí)施( )。
A: 分開(kāi)管理 B: 集中管理 C: 資產(chǎn)管理 D: 有效管理
答案:A
解析: 證券公司應當對證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、 證券及賬戶(hù)實(shí)施分開(kāi)管理，不應混合操作。
(20) 有限責任公司公開(kāi)發(fā)行公司債券對公司凈資產(chǎn)的要求是( )。
A: 不低于人民幣3000萬(wàn)元 B: 不低于人民幣5000萬(wàn)元 C: 不低于人民幣6000萬(wàn)元 D: 不低于人民幣1億元
答案:C
解析: 股份有限公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬(wàn)元， 有限責任公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬(wàn)元。
(21) 下列不屬于申請從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應當具備的條件的是( )。
A: 具有從事證券業(yè)務(wù)3年以上的經(jīng)歷
B: 未受過(guò)刑事處罰
C: 未被中國有關(guān)部門(mén)認定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的
D: 品行端正，具有良好的職業(yè)道德
答案:A
解析: 申請從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應當具備下列條件：① 通過(guò)了證券基礎知識和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格;②被證券公司、 投資咨詢(xún)機構或資信評級機構聘用;③具有中華人民共和國國籍;④ 具有完全民事行為能力;⑤具有大學(xué)本科以上學(xué)歷(教育部認可的);⑥ 具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷;⑦未受過(guò)刑事處罰;⑧ 未被中國有關(guān)部門(mén)認定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的;⑨品行端正， 具有良好的職業(yè)道德;⑩法律、行政法規和中國有關(guān)部門(mén)規定的其他條件。
(22) 下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 證券公司合規負責人發(fā)現違法違規行為，應當向公司章程規定的機構報告
B: 證券公司合規負責人發(fā)現違法違規行為的可以按照規定向證券業(yè)協(xié)會(huì )報告
C: 證券公司的高級管理人員應當在任職后取得經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準的任職資格
D: 證券公司設合規負責人，對證券公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規性進(jìn)行審查、監督或者檢查
答案:C
解析: 證券公司的董事、監事、 高級管理人員應當在任職前取得經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準的任職資格。
(23) 證券公司及其從業(yè)人員的下列行為中不屬于損害客戶(hù)利益欺詐的是( )。
A: 沒(méi)有在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件
B: 挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券
C: 為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)
D: 利用公司的利好消息建議客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)某公司股票
答案:D
解析:
禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶(hù)利益的欺詐行為：① 違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券;②不在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件;③ 挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金;④未經(jīng)客戶(hù)的委托， 擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券;⑤為牟取傭金收入， 誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài);⑥利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、 傳播虛假或者誤導投資者的信息;⑦其他違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，損害客戶(hù)利益的行為。選項D不屬于損害客戶(hù)利益的欺詐行為，屬于利用內幕消息進(jìn)行交易的行為。
(24) 依法對證券公司、 結算公司和商業(yè)銀行的證券交易結算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監督管理的機構是( )。
A: 有關(guān)部門(mén) B: 銀監會(huì ) C: 保監會(huì )D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 中國證券監督管理委員會(huì )依法對證券公司、 結算公司和商業(yè)銀行的證券交易結算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監督管理。
(25) 期貨公司接受客戶(hù)委托為其進(jìn)行期貨交易，應當事先向客戶(hù)出示( )。
A: 風(fēng)險說(shuō)明書(shū)B(niǎo): 期貨經(jīng)紀合同 C: 期貨交易協(xié)議 D: 委托合同書(shū)
答案:A
解析:
期貨公司接受客戶(hù)委托為其進(jìn)行期貨交易，應當事先向客戶(hù)出示風(fēng)險說(shuō)明書(shū)，經(jīng)客戶(hù)簽字確認后，與客戶(hù)簽訂書(shū)面合同。
(26) 證券公司應當在代銷(xiāo)合同簽署后5個(gè)工作日內， 向證券公司住所地有關(guān)部門(mén)派出機構報備的材料不包括( )。
A: 金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)
B: 宣傳推介材料
C: 擬向客戶(hù)提供的其他文件、資料
D: 書(shū)面代銷(xiāo)合同
答案:D
解析: 證券公司應當在代銷(xiāo)合同簽署后5個(gè)工作日內， 向證券公司住所地有關(guān)部門(mén)派出機構報備金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、 宣傳推介材料和擬向客戶(hù)提供的其他文件、資料。
(27) 下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 股份有限公司以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款應當列為公司資本公積金
B: 國務(wù)院財政部門(mén)規定列入資本公積金的其他收入，應當列為公司資本公積金
C: 公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉為增加公司資本
D: 資本公積金可用于彌補公司的虧損
答案:D
解析: 資本公積金不得用于彌補公司的虧損，故選項D表述錯誤。
(28) 發(fā)布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時(shí)， 公司持有該股票達到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份( ) 以上的，應當在證券研究報告中向客戶(hù)披露本公司持有該股票的情況。
A: 1% B: 3% C: 5%D: 10%
答案:A
解析: 發(fā)布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時(shí)， 公司持有該股票達到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份1%以上的， 應當在證券研究報告中向客戶(hù)披露本公司持有該股票的情況， 并且在證券研究報告發(fā)布日及第2個(gè)交易日，不得進(jìn)行與證券研究報告觀(guān)點(diǎn)相反的交易。
(29) 收購人聘請的財務(wù)顧問(wèn)沒(méi)有充分證據表明其勤勉盡責的， 自收購人違規事實(shí)發(fā)生之日起( ) 年內，中國有關(guān)部門(mén)不受理該財務(wù)顧問(wèn)提交的上市公司并購重組申報文件。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:A
解析:
收購人聘請的財務(wù)顧問(wèn)沒(méi)有充分證據表明其勤勉盡責的，自收購人違規事實(shí)發(fā)生之日起1年內，中國有關(guān)部門(mén)不受理該財務(wù)顧問(wèn)提交的上市公司并購重組申報文件，情節嚴重的，依法追究法律責任。
(30) 證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機構原則上應當按照( )來(lái)設立。
A: 監事會(huì )——投資決策機構——自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的三級體制
B: 投資決策機構——自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的二級體制
D: 董事會(huì )——投資決策部門(mén)的二級體制
答案:C
解析: 證券公司應建立健全相對集中、權責統一的投資決策與授權機制。 自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機構原則上應當按照董事會(huì )一投資決策機構—— 自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的三級體制設立。
精選應試題二：
組合型選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
1[單選題] 下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說(shuō)法中，不正確的是( )。
�、�.我國封閉式基金每周估值一次
�、�.估值方法的一致性指基金進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值原則
�、�.對有市場(chǎng)交易價(jià)格的證券，直接采用市場(chǎng)交易價(jià)格估值
�、�.海外的基金多數不是每個(gè)交易日估值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值。當基金只投資于交易活躍的證券時(shí)，對其資產(chǎn)進(jìn)行估值較為容易。這種情況下，市場(chǎng)交易價(jià)格是可接受的，也是可信的，直接用市場(chǎng)交易價(jià)格就可以對基金資產(chǎn)估值。海外的基金多數也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。
2[單選題] 下列屬于銀行間債券市場(chǎng)中介服務(wù)機構的是( )。
�、�.政策性銀行
�、�.中央結算公司
�、�.全國銀行間同業(yè)拆借中心
�、�.上海清算所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：銀行間債券市場(chǎng)的中介服務(wù)機構主要是全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結算有限責任公司(簡(jiǎn)稱(chēng)中央結算公司)和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)上海清算所)。
3[單選題] ( )屬于基金資產(chǎn)承擔的費用。
�、�.基金份額持有人大會(huì )費用
�、�.基金管理費
�、�.基金發(fā)行費
�、�.基金托管費
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：基金發(fā)行費不屬于基金資產(chǎn)承擔的費用。
4[單選題] 可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì )或董事會(huì )決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應在發(fā)行條款中規定( )。
�、�.轉換期限
�、�.轉換條件
�、�.轉換利率
�、�.轉換價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
考解析：可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì )或董事會(huì )的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應在發(fā)行條款中規定轉換期限和轉換價(jià)格。
5[單選題] 下列關(guān)于同業(yè)拆借的說(shuō)法中，正確的是( )。
�、�.同業(yè)拆借是指金融機構之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的方式
�、�.同業(yè)拆借的期限一般較短，最短的是隔夜拆借，最長(cháng)的接近1年
�、�.同業(yè)拆借是有形的交易市場(chǎng)
�、�.同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于銀行間市場(chǎng)，起源于存款準備金制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)并不是有形的交易市場(chǎng)，而是一個(gè)由參與其中的金融機構通過(guò)通信設備連接構筑的無(wú)形市場(chǎng)。整個(gè)交易過(guò)程通過(guò)中央銀行的電子資金轉賬系統實(shí)現。
6[單選題] 下列選項中，屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
�、�.證券公司與客戶(hù)必須是一對一的投資管理服務(wù)
�、�.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
�、�.適用于為多個(gè)客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
�、�.必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉運行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券公司為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當與客戶(hù)簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶(hù)的賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括： ①證券公司與客戶(hù)必須是一對一的投資管理服務(wù)。②具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。③必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉運行。
7[單選題] 根據利息支付方式不同，貨幣互換可分為( )。
�、�.固定對固定
�、�.固定對浮動(dòng)
�、�.浮動(dòng)對固定
�、�.浮動(dòng)對浮動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據利息支付方式不同，貨幣互換可分為3種形式： ①固定對固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行交換;②固定對浮動(dòng)，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換：③浮動(dòng)對浮動(dòng)。即將一種貨幣的本金和浮動(dòng)利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換。
8[單選題] 基金的會(huì )計核算對象包括( )。
�、�.資產(chǎn)損益共同類(lèi)
�、�.損益類(lèi)
�、�.資產(chǎn)負債共同類(lèi)
�、�.負債類(lèi)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：根據《證券投資基金會(huì )計核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會(huì )計核算對象包括資產(chǎn)類(lèi)、負債類(lèi)、資產(chǎn)負債共同類(lèi)、所有者權益類(lèi)和損益類(lèi)的核算，涉及基金的投資交易、基金申購和贖回、基金持有證券的上市公司行為、基金資產(chǎn)估值、基金費用計提和支付、基金利潤分配等基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
9[單選題] 下列關(guān)于短期政府債券的說(shuō)法中，正確的是( )。
�、�.短期政府債券，是由一國的政府部門(mén)發(fā)行并承擔到期償付本息責任的，期限在1年及l(fā)年以?xún)鹊膫鶆?wù)憑證
�、�.短期政府債券以貼現形式發(fā)行，為無(wú)息票債券
�、�.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購買(mǎi)價(jià)和證券票面價(jià)值的差額
�、�.短期政府債券存在發(fā)行過(guò)多或發(fā)行不足的問(wèn)題
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：短期政府債券投資收益根據拍賣(mài)競價(jià)決定，因此不存在發(fā)行過(guò)多或發(fā)行不足的問(wèn)題。
10[單選題] 下列選項中，( )不屬于收益率曲線(xiàn)的特點(diǎn)。
�、�.短期收益率一般比長(cháng)期收益率更富有變化性
�、�.收益率曲線(xiàn)一般向下傾斜
�、�.當利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線(xiàn)會(huì )呈現向上傾斜形狀
�、�.長(cháng)期收益率一般比短期收益率更富有變化性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：收益率曲線(xiàn)一般具備以下特點(diǎn)： ①短期收益率一般比長(cháng)期收益率更富有變化性;②收益率曲線(xiàn)一般向上傾斜;③當利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線(xiàn)會(huì )呈現向下傾斜(甚至是倒轉的)形狀。
11[單選題] 隱性成本包括( )。
�、�.過(guò)戶(hù)費
�、�.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差
�、�.市場(chǎng)沖擊
�、�.機會(huì )成本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：除了傭金和稅費等顯性成本，交易過(guò)程中的隱性成本，如買(mǎi)賣(mài)價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對沖費用、機會(huì )成本等，往往容易被忽視。
12[單選題] 下列屬于貨幣政策工具的是( )。
�、�.存款準備金率
�、�.利率
�、�.稅率
�、�.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：中央銀行的貨幣政策工具包括： ①公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，其主要內容是央行在貨幣市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)短期國債;②利率水平的調節;③存款準備金率的調節。
13[單選題] 下列屬于投資風(fēng)險主要因素的是( )。
�、�.借款方還債的能力和意愿
�、�.在規定時(shí)間和價(jià)格范圍內買(mǎi)賣(mài)證券的難度
�、�.市場(chǎng)價(jià)格
�、�.人力、系統、流程出錯
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：投資風(fēng)險來(lái)源于投資價(jià)值的渡動(dòng)。投資風(fēng)險的主要因素包括：市場(chǎng)價(jià)格(市場(chǎng)風(fēng)險)，在規定時(shí)間和價(jià)格范圍內買(mǎi)賣(mài)證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險)，借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險)。
14[單選題] 下列屬于債券投資風(fēng)險的是( )。
�、�.利率風(fēng)險
�、�.提前贖回風(fēng)險
�、�.信用風(fēng)險
�、�.匯率風(fēng)險
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：與證券市場(chǎng)上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險。這些風(fēng)險可以劃分為6大類(lèi)：信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、通脹風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、再投資風(fēng)險、提前贖回風(fēng)險。
15[單選題] 證券投資基金的主要投資風(fēng)險包括( )。
�、�.市場(chǎng)風(fēng)險
�、�.管理能力風(fēng)險
�、�.匯率風(fēng)險
�、�.巨額贖回風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金的主要投資風(fēng)險包括市場(chǎng)風(fēng)險、管理能力風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險等。
16[單選題] 下列關(guān)于基金財務(wù)指標的說(shuō)法中，不正確的是( )。
�、�.未分配利潤余額年末不結轉
�、�.如果期末未分配利潤的未實(shí)現部分為正數，則期末可供分類(lèi)利潤等于期末未分配利潤
�、�.本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額，反映基金本期已實(shí)現損益
�、�.本期利潤不包括未實(shí)現的估值增值或減值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：本期利潤包括了基金已經(jīng)實(shí)現的損益，也包括了未實(shí)現的估值增值與減值，是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內經(jīng)營(yíng)成果的指標。由于基金本期利潤包括已實(shí)現和未實(shí)現兩部分，如果期末未分配利潤的未實(shí)現部分為正數，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實(shí)現部分。未分配利潤將轉入下期分配。
17[單選題] 基金資產(chǎn)的利息核算包括( )。
�、�.清算備付金利息
�、�.回購利息
�、�.債券利息
�、�.股息
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購利息等。各類(lèi)資產(chǎn)利息均應按日計提，并于當日確定為利息收入。
18[單選題] 下列關(guān)于現券業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是( )。
�、�.從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場(chǎng)現券交易采用全價(jià)交易
�、�.現券交易的結算按單一券種辦理，結算日為T(mén)+0或T+1，可以選擇任意一種結算方式
�、�.市場(chǎng)參與者進(jìn)行每筆現券交易均應訂立書(shū)面形式的合同，其書(shū)面形式包括全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統生成的成交單，或者合同書(shū)、信件和數據電文等形式
�、�.現券業(yè)務(wù)，即債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價(jià)格轉讓債券所有權的交易行為
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場(chǎng)現券交易采用凈價(jià)交易。
19[單選題] 下列選項中的( )屬于常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險的指標。
�、�.貝塔系數
�、�.阿爾法系數
�、�.標準差
�、�.持股數量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險的指標有標準差、貝塔系數、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數量等指標。
20[單選題] 下列屬于系統性風(fēng)險特征的是( )。
�、�.無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避
�、�.大多數資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的
�、�.由同一個(gè)因素導致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)
�、�.風(fēng)險可以分散化
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：系統性風(fēng)險具有以下幾個(gè)特征：由同一個(gè)因素導致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)，大多數資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的，無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避。
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