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企業(yè)信用管理制度
在當今社會(huì )生活中，我們每個(gè)人都可能會(huì )接觸到制度，制度具有使我們知道，應該做什么，不應該做什么，懲惡揚善、維護公平的作用。那么相關(guān)的制度到底是怎么制定的呢？以下是小編整理的企業(yè)信用管理制度，希望能夠幫助到大家。
企業(yè)信用管理制度1
一個(gè)健全的企業(yè)信用管理制度體系應包括信用管理部門(mén)、信用管理職能、信用管理政策、客戶(hù)資信管理制度、應收賬款監控管理制度等。
1、信用管理部門(mén)一個(gè)良好的信用管理部門(mén)應當符合以下標準：信用管理部門(mén)在利益上能獨立于銷(xiāo)售業(yè)績(jì)獎懲而提供自己的意見(jiàn)；信用經(jīng)理在權責上能協(xié)調銷(xiāo)售經(jīng)理與財務(wù)經(jīng)理在管理理念上的沖突，信用管理人員在業(yè)務(wù)上能提供專(zhuān)業(yè)化的觀(guān)點(diǎn)和方法，信用管理部門(mén)的操作能被企業(yè)各相關(guān)職能部門(mén)所接受。
目前，國內企業(yè)的信用管理工作大多分散在財務(wù)或銷(xiāo)售部門(mén)，或直接由財務(wù)部門(mén)負責，或直接由銷(xiāo)售部門(mén)負責，因而缺少明確的信用管理目標和職能界定。為了強化信用管理工作，企業(yè)應根據具體情況，設立獨立的信用管理部門(mén)，從事專(zhuān)門(mén)的信用管理工作，并協(xié)調財務(wù)和銷(xiāo)售部門(mén)之間的關(guān)系。信用管理部門(mén)應由獨立的信用經(jīng)理負責，同時(shí)企業(yè)還應設立一個(gè)由高層管理人員組成的信用監控委員會(huì )，負責領(lǐng)導和考核信用經(jīng)理。此外，企業(yè)還應相應制定信用監控委員會(huì )、信用經(jīng)理和信用管理人員的崗位責任制，以明確各自的職責。在實(shí)務(wù)中，可以考慮將信用管理部門(mén)設在銷(xiāo)售部門(mén)辦公，因為銷(xiāo)售人員和信用管理工作聯(lián)系非常密切，這樣做有助于提高工作效率。
2、信用管理職能設立了獨立的信用管理部門(mén)就要明確其管理職能。信用管理部門(mén)的基本職能一般包括以下幾個(gè)方面①客戶(hù)信息管理職能。即全面收集并定期更新客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)信息、財務(wù)信息和交易記錄；建立和維護能按多種方式檢索的客戶(hù)數據庫，并向企業(yè)相關(guān)管理人員以及財務(wù)和銷(xiāo)售等部門(mén)提供客戶(hù)信用信息的查詢(xún)服務(wù)和分析服務(wù)。②客戶(hù)信用分析職能。即定期對客戶(hù)的資信狀況和信用額度做出科學(xué)的分析、評估和決策，③應收賬款監控職能。即以賬齡分析為基礎，多角度分析欠款記錄跟蹤整體的欠款規模和各客戶(hù)的動(dòng)態(tài)欠款水平，并以此為據調控企業(yè)整體的信用政策。④拖欠賬款追收職能，即通過(guò)債務(wù)分析技術(shù)對逾期賬款進(jìn)行原因診斷和收款策略調整，以有效處理拖欠賬款。
3、客戶(hù)資信管理制度客戶(hù)資信管理制度具體表現為客戶(hù)信用等級評估制度�？蛻�(hù)資信管理制度通過(guò)系統地建立客戶(hù)考核檔案，充分發(fā)揮信用管理人員的專(zhuān)業(yè)才能，使企業(yè)對客戶(hù)的信用管理逐步趨于科學(xué)化規范化，達到既從與客戶(hù)的交易中獲得最大收益，又將客戶(hù)信用風(fēng)險控制在最低限度的目的。
4、信用管理政策
賒銷(xiāo)是市場(chǎng)經(jīng)濟中企業(yè)為加強競爭擴大銷(xiāo)售，開(kāi)拓市場(chǎng)而選擇的一種商業(yè)信用，而信用管理政策是企業(yè)信用管理制度體系中的.重要組成部分。企業(yè)在選擇信用管理政策時(shí)，一般需要考慮應收賬款占用水平，市場(chǎng)競爭程度，產(chǎn)品銷(xiāo)售狀況、信用管理能力及客戶(hù)的信用等級。信用管理政策一般由三個(gè)要素構成：①信用標準政策。信用標準即評價(jià)、證實(shí)和判斷客戶(hù)信用狀況的標準，一般包括客戶(hù)的品質(zhì)、償債能力、財務(wù)能力、提供的擔保品和經(jīng)濟情況等五方面內容。②信用條件政策，包括確定合理的信用期限政策和合理的現金折扣政策。③收賬政策。企業(yè)必須根據實(shí)際情況制定寬嚴適度的收賬政策。
5、應收賬款監控管理制度很多企業(yè)對應收賬款管理只注重事后的強行收賬，而缺少事前防范和事中控制。因此，企業(yè)必須建立一套行之有效的應收賬款監控管理制度，以科學(xué)手段防范交易風(fēng)險，規范賒銷(xiāo)管理，控制應收賬款規模，加快資金周轉，提高市場(chǎng)競爭力。
應收賬款監控管理制度一般包括應收賬款的日常管理、賬齡管理、跟蹤管理和考核管理等內容。其中應收賬款的考核管理是應收賬款監控管理制度的重要環(huán)節。企業(yè)可根據實(shí)際情況對銷(xiāo)售人員制定一套應收賬款考核指標，如平均收賬期、應收賬款回收率、壞賬與銷(xiāo)售額的比率等，并對每項指標制定一個(gè)考核標準，依據考核標準確定不同的獎罰比率，進(jìn)而確定對各個(gè)銷(xiāo)售人員的獎罰額度。
企業(yè)信用管理制度2
�。�、法定代表人全面負責合同的履行。合同承辦單位、部門(mén)和人員具體負責其訂立合同的履行。
�。�、在履行合同過(guò)程中，根據情況的變化，應當對對方當事人的履行能力進(jìn)行跟蹤調查。如發(fā)現問(wèn)題，合同承辦人要及時(shí)處理，必要時(shí)經(jīng)單位負責人同意，可實(shí)地調查合同標的'情況和對方當事人的履約能力。
�。�、接收標的必須經(jīng)過(guò)嚴格的驗收或商檢程序。對不符合制度的標的應在法定期限內及時(shí)提出書(shū)面異議。
�。�、合同結算必須通過(guò)本單位財務(wù)部門(mén)進(jìn)行。對合法有效的合同，財務(wù)部門(mén)必須在合同約定的期限內結算。對未經(jīng)合法授權或超權限簽訂的合同，財務(wù)部門(mén)有權拒絕結算。
�。�、凡與合同有關(guān)的來(lái)往文書(shū)、電報、電傳、信函、電話(huà)記錄都應作為履約證據留存。
對我方當事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。
�。�、信用（合同）管理員負責監督檢查合同履行情況，按時(shí)間順序及時(shí)建立合同簽訂與履行情況臺帳。
企業(yè)信用管理制度3
摘要：我國處于市場(chǎng)經(jīng)濟的大環(huán)境下，誠信的企業(yè)必然會(huì )贏(yíng)得市場(chǎng)。因此在激烈的市場(chǎng)競爭中，企業(yè)要生存和發(fā)展，需要建立良好的信譽(yù)。因此企業(yè)信用管理工作的開(kāi)展非常重要，管理體系的構建是開(kāi)展管理工作的基礎。管理層需要采取科學(xué)有效的措施開(kāi)展管理活動(dòng)，將信用風(fēng)險降到最低。筆者根據相關(guān)工作經(jīng)驗，主要探析建立企業(yè)信用管理體系的相關(guān)問(wèn)題，供大家參考和借鑒。
關(guān)鍵詞：企業(yè)信用；管理體系；降低風(fēng)險
0引言
企業(yè)與企業(yè)之間的信用關(guān)系建立在信用的基礎上。在信用的基礎上，企業(yè)可以申請向銀行借貸，可以獲得商品但不需要馬上繳費。在我國市場(chǎng)經(jīng)濟的大環(huán)境下，企業(yè)運營(yíng)過(guò)程中存在無(wú)法預料的風(fēng)險因素，主要包括交易風(fēng)險和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險等。這些風(fēng)險對企業(yè)的發(fā)展都會(huì )產(chǎn)生嚴重的制約。在經(jīng)濟全球化的大環(huán)境下，企業(yè)之間的競爭更加激烈，因此信用成為市場(chǎng)最重要的取勝法寶之一。根據大量實(shí)踐證明，符合實(shí)際需要的信用管理制度的建立非常重要，能夠控制運營(yíng)和交易過(guò)程中的各種信用風(fēng)險，保證企業(yè)的健康和持續發(fā)展。
1企業(yè)信用管理概述
企業(yè)信用的核心是企業(yè)。企業(yè)信用指的是企業(yè)和其他涉及利益的企業(yè)的信譽(yù)。企業(yè)的信用內容主要包括商業(yè)信用，資金信用等。企業(yè)高層要意識到信用管理工作的重要性，建立必要的信用管理體系，形成企業(yè)獨特的文化和價(jià)值觀(guān)。企業(yè)信用管理的基礎是建立科學(xué)有效的政策，對各部門(mén)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行調整，從而保證分險得到有效控制，也就是企業(yè)采取科學(xué)有效的.管理手段控制客戶(hù)的各項信用風(fēng)險。信用管理和其他管理不同。企業(yè)整體發(fā)展戰略規劃的項目之一就是信用管理，企業(yè)應該對此加強重視。根據市場(chǎng)的變化情況調節信用管理的方式，將風(fēng)險降到最低。例如對于逆向選擇和道德風(fēng)險等問(wèn)題，采取科學(xué)信用管理手段可以達到良好的管理效果。企業(yè)以追求最大的經(jīng)濟效益為運營(yíng)目的。因此進(jìn)行科學(xué)合理的信用管理是非常重要的。信用管理要形成系統化的管理模式，需要全面系統性的策略完成信用管理工作，保證企業(yè)運行和交易過(guò)程中風(fēng)險的降低。
2建立企業(yè)信用管理體系的措施
上文已經(jīng)分析到建立企業(yè)信用管理體系的必要性。企業(yè)應該通過(guò)合理的渠道和手段建立信用管理體系，保證企業(yè)信用度和對客戶(hù)信用管理水平的提升，從而使其在市場(chǎng)競爭中擁有自身的優(yōu)勢。以下具體探析建立企業(yè)信用管理體系的措施。
�。�1）加強企業(yè)信用風(fēng)險的管控。企業(yè)信用風(fēng)險的控制是企業(yè)管理的重要內容之一。企業(yè)應該按照自身的實(shí)際情況，通過(guò)抵押應收賬款的方式進(jìn)行融資，保證拖欠資金成本的下降。同時(shí)企業(yè)可以加強對良好金融機構資信條件的利用，可以采取應收賬款讓售的方式進(jìn)行融資，這樣就會(huì )使企業(yè)的風(fēng)險下降。企業(yè)可以向保險公司轉移無(wú)法預料的重大風(fēng)險和損失。具體來(lái)說(shuō)，可以采取產(chǎn)權滯緩轉移，訴訟，仲裁和壞賬損失稅前扣除等方式，在符合法律法規要求的基礎上，將企業(yè)損失降到最小。此外，企業(yè)清收責任的明確是非常重要的。在此基礎上可以對員工實(shí)行的業(yè)績(jì)考核制度，建立對賬回執制度，并落實(shí)好這一工作，將應收賬款的管理力度加強，避免企業(yè)出現壞賬等風(fēng)險。
�。�2）通過(guò)內部授信審批制度的建立提升企業(yè)信用度。內部授信審批制度的建立是提升企業(yè)信用度的重要條件之一。這一制度指的是企業(yè)交易決策過(guò)程中需要執行的程序和信用審批方法。審批方法主要有“交易審批制度”“信用申請審查制度”“信用額度審批制度”等制度。這項制度的核心是嚴格審查客戶(hù)賒銷(xiāo)條件，并對信用額度進(jìn)行控制。企業(yè)貿易往來(lái)中總會(huì )有一些新客戶(hù)和信用度不高的客戶(hù)。對于這些客戶(hù)可以通過(guò)條件銷(xiāo)售和擔保賒銷(xiāo)等策略，保證企業(yè)信用度的提升。
�。�3）政府要不斷規范企業(yè)的信用管理體系。在市場(chǎng)競爭中，企業(yè)為了發(fā)展需要不斷提升信用質(zhì)量。市場(chǎng)中信用壟斷是不允許的。因此，政府相關(guān)部門(mén)，可以將信用作為市場(chǎng)上的商品，通過(guò)法律，政策等宏觀(guān)調控的方式進(jìn)行規范和管理，保證信用在市場(chǎng)上需求量的提升，從而保證信用在企業(yè)交易過(guò)程中發(fā)揮重要作用，不斷提升企業(yè)在市場(chǎng)上的占有率。此外，政府可以建立數據范圍，數據分類(lèi)等技術(shù)標準。在加工，存儲和報告等環(huán)節都要建立統一的行業(yè)標準。這些統一標準對數據的組合利用和統一檢索平臺的構建都是非常有利的。此外，這一標準的建立也能和國際化的管理體系保持一致。
�。�4）建立健全對客戶(hù)資信的管理�？蛻�(hù)資信管理制度實(shí)際上是一種評估制度，屬于對信用等級的科學(xué)評估�？蛻�(hù)資信管理制度需要做好準備工作，即收集客戶(hù)資料，并將這些信息整理成完整的檔案，作為開(kāi)展工作的重要參考。信用管理人員在企業(yè)中也發(fā)揮著(zhù)重要的作用，因此需要有專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)技能的人員開(kāi)展信用管理工作。管理過(guò)程要具有專(zhuān)業(yè)化和科學(xué)化的特點(diǎn)。企業(yè)與客戶(hù)交易的過(guò)程既要有最大化的收益，而且要最低限度的控制信用風(fēng)險。企業(yè)在評價(jià)企業(yè)的信用等級時(shí)，需要按照相關(guān)流程進(jìn)行評價(jià)。具體可以按照以下流程進(jìn)行評價(jià)。
第一，要做好評級準備工作。信用管理部門(mén)要對客戶(hù)信息進(jìn)行收集，并按照實(shí)際情況對評級工作進(jìn)行布置。第二，對客戶(hù)的資信調查也是重要的工作環(huán)節。通過(guò)調查可以充分掌握業(yè)務(wù)開(kāi)展，財務(wù)，競爭等情況。第三，需要對客戶(hù)的信用級別情況進(jìn)行評價(jià)。在這項工作中需要工作人員加工各項資料，并劃分客戶(hù)的信用級別。第四，級別的審核也是重要工作內容之一。工作人員可以根據規定權限審核信用評級結果。第五，加強對客戶(hù)的監控和跟蹤。信用管理人員需要保持對客戶(hù)較高的關(guān)注度。一旦發(fā)現客戶(hù)的情況發(fā)生變化，要根據實(shí)際情況進(jìn)行信用級別的調整。第六，監督檢查客戶(hù)的情況。評級工作是信用監控委員會(huì )的重要環(huán)節，管理人員對評級業(yè)務(wù)開(kāi)展情況和評級結果要及時(shí)檢查，及時(shí)解決存在的問(wèn)題。
�。�5）建立信用管理組織機構。健全的管理部門(mén)和組織機構是建立信息管理體系的重要條件。組織機構的建立可以充分發(fā)揮部門(mén)的作用。組織機構作用的發(fā)揮需要每一個(gè)工作環(huán)節責任人的落實(shí)到位�，F階段，我國企業(yè)信用管理組織機構上的類(lèi)型包括矩陣式，職能型，混合型等形式，企業(yè)高層對信用管理部門(mén)的設置持忽視態(tài)度。因此建立信用管理部門(mén)是非常必要的。企業(yè)高層在建立組織管理機構的過(guò)程中需要遵循開(kāi)放性和對立性的原則，根據管理部門(mén)運作情況，發(fā)現問(wèn)題第一時(shí)間進(jìn)行調整，加強對各個(gè)組織結構的優(yōu)化，加強與其他各個(gè)部門(mén)的協(xié)調和合作，保證信用管理工作的順利推行。
�。�6）通過(guò)培訓等方式提高管理人員的專(zhuān)業(yè)素養。企業(yè)信用管理的主體就是管理人員，他們的專(zhuān)業(yè)素養和綜合素質(zhì)決定著(zhù)企業(yè)信用的管理水平�，F階段我國企業(yè)這方面的管理人才比較欠缺。我國相關(guān)部門(mén)和企業(yè)應該加強重視，可以通過(guò)定期舉辦培訓和講座等方式宣傳信用管理專(zhuān)業(yè)知識和操作技能，淘汰一些過(guò)時(shí)的管理理念和基礎知識，不斷更新管理人員的知識體系。此外，在講座和視頻宣傳中，要滲透信用管理工作的職業(yè)道德，在真正開(kāi)展工作時(shí)能夠保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。
3結語(yǔ)
綜上所述，企業(yè)信用管理是在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下催生出來(lái)的管理內容。企業(yè)要發(fā)展和壯大，信用管理體系的建立是必不可少的。企業(yè)要不斷探索，尋求建立企業(yè)信用管理體系的科學(xué)措施。文章首先概述企業(yè)信用管理，再從“企業(yè)信用風(fēng)險的管控，內部授信審批制度的建立、政府對信用管理體系的規范、客戶(hù)資信管理的健全，信用管理機構的建立和管理人員綜合素質(zhì)的提升”等方面探析建立企業(yè)信用管理體系的措施。希望通過(guò)本文的研究對企業(yè)信用管理體系建設水平的提升有所幫助。
主要參考文獻：
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企業(yè)信用管理制度4
第一條：法律法規學(xué)習制度
1、定期組織合同法律法規的系統學(xué)習，制訂學(xué)習的內容、時(shí)間安排計劃表，組織人員學(xué)習，并做好每次學(xué)習記錄。
2、董事長(cháng)、總經(jīng)理、各部門(mén)負責人必須帶頭參加合同法律法規的學(xué)習。誠信管理人員、工程技術(shù)、經(jīng)營(yíng)、財務(wù)等部門(mén)業(yè)務(wù)人員及專(zhuān)職誠信管理員必須經(jīng)過(guò)合同法規的系統培訓和考核。
3、公司分管誠信工作的負責人，部分分管誠信負責人及誠信管理員定期組織活動(dòng)，結合誠信管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習新法規，解決新問(wèn)題。組織案例分析會(huì )等，并做好書(shū)面記錄。
第二條：誠信體系建設工作方案
一、誠信建設的指導思想：
按照社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟體制要求，開(kāi)展誠信建設活動(dòng)，建立良好的信用制度和誠實(shí)、守信的約束機制，提高企業(yè)誠信管理水平，增強企業(yè)防御市場(chǎng)風(fēng)險和參與市場(chǎng)競爭的能力，為創(chuàng )造誠實(shí)、守信的社會(huì )氛圍和構建和諧社會(huì )作出努力。
二、開(kāi)展企業(yè)誠信建設的主要內容：
1、依法經(jīng)營(yíng)，誠實(shí)守信，自覺(jué)維護建筑市場(chǎng)正常秩序，為用戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品；
2、遵守《建筑法》《招投標法》和《合同法》，認真執行武漢市一系列有關(guān)建筑企業(yè)的行為規范，依法合理承攬工程任務(wù)，不違法轉包和分包工程業(yè)務(wù)；
3、承接工程不盲目壓價(jià)或無(wú)理抬價(jià)，工程預決算不弄虛作假，合理取費，據實(shí)決算；
4、做到文明施工，注重環(huán)境保護，抓好安全生產(chǎn)，自覺(jué)維護國家和人民生命財產(chǎn)安全；
5、加強質(zhì)量管理，做到不擅自修改設計、不偷工減料、不無(wú)證上崗、不違規操作，保質(zhì)如期完成施工任務(wù)，并認真執行回訪(fǎng)保修制度；
6、加強工程項目管理，認真貫徹執行建設部頒發(fā)的《建設工程項目管理規范》；
7、處理好企業(yè)的債權、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊資款等各種債權；及時(shí)支付民工工資，及時(shí)償還拖欠的材料款及其他債務(wù)，在社會(huì )經(jīng)濟活動(dòng)中樹(shù)立良好的企業(yè)形象；
9、嚴格用工制度，關(guān)心職工生活，加強職業(yè)培訓教育，提高全員文化素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。如期發(fā)放職工工資，為員工辦妥失業(yè)、醫療、養老等各種保險，做好企業(yè)穩定工作，確保社會(huì )穩定；
10、依法納稅，自覺(jué)維護國家利益。
三、開(kāi)展企業(yè)誠信建設的方法：
1、宣傳發(fā)動(dòng)，引導員工投入企業(yè)誠信建設活動(dòng)中來(lái)。通過(guò)各種會(huì )議、講座和培訓，在企業(yè)中廣泛宣傳依法經(jīng)營(yíng)、誠實(shí)守信，增強企業(yè)全體員工的誠信意識，提高守信和維護自身合法權益的能力。
2、建章建制，加強企業(yè)誠信管理，建立和完善一整套從工程投標、施工管理、質(zhì)量管理、竣工驗收、預決算管理、文明施工、安全生產(chǎn)、職工教育等制度，在企業(yè)內部建立誠信管理體制，增強企業(yè)守信自覺(jué)性。
3、建立企業(yè)內部征信機制，收集整理好企業(yè)日常發(fā)生的涉及企業(yè)各個(gè)方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及時(shí)反映和宣傳企業(yè)，提高企業(yè)在社會(huì )中的形象和影響。
4、教育企業(yè)內部各級領(lǐng)導管理干部，充分重視企業(yè)誠信建設，要認識到誠信是生產(chǎn)力，良好的信譽(yù)是企業(yè)綜合素質(zhì)的體現，是企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)“通行證”，亦有利于提高企業(yè)的競爭力。
5、建立誠信建設自評自查制度，定期檢查誠信建設情況，總結經(jīng)驗，找出存在的問(wèn)題，及時(shí)改進(jìn)，為創(chuàng )品牌企業(yè)作不懈的努力。
四、組織保障：
�。ㄒ唬┙㈩I(lǐng)導機構
成立誠信管理部，公司分管經(jīng)營(yíng)副總為誠信管理部分管領(lǐng)導，負責企業(yè)誠信體系建設工作的組織領(lǐng)導和工作協(xié)調。商議、決定、協(xié)調處理企業(yè)誠信體系建設中的重大事項。
�。ǘ┘{入財務(wù)預算
在充分利用現有資源的基礎上，本著(zhù)精打細算、逐步投入的原則，編制工作經(jīng)費計劃，納入財務(wù)預算，確保我企業(yè)誠信體系建設工作得以順利進(jìn)行。
第三條：誠信管理機構、人員崗位責任制度
為了企業(yè)誠信工程建設方案的有效貫徹與執行，經(jīng)研究決定成立誠信管理部，公司經(jīng)營(yíng)副總萬(wàn)小啟為誠信管理部分管領(lǐng)導，任命鄢志剛為誠信管理部負責人，杜少芳、盧群為專(zhuān)職誠信管理工作人員。
一、誠信管理部職能
1、組織宣傳、貫徹合同法律法規條例，培訓誠信管理人員，依法保護本企業(yè)的合法權益。
2、制定、修訂本公司誠信政策、誠信管理制度、辦法，組織實(shí)施誠信管理工作的考核。
3、對客戶(hù)進(jìn)資信調查，建立客戶(hù)信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。
4、處理好企業(yè)的債權、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊資款等各種債權；及時(shí)支付民工工資，及時(shí)償還拖欠的'材料款及其他債務(wù)，。
二、崗位責任制度
1、法定代表人的主要職責
�。�1）加強誠信管理工作，支持誠信管理部開(kāi)展工作，解決誠信管理工作中的重大問(wèn)題；
�。�2）授權委托合同承辦人員對外簽訂合同；
�。�3）對本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎懲；
�。�4）定期了解合同的簽訂、履行情況。
2、誠信管理部負責人的主要職責：
�。�1）組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織誠信管理案例評析會(huì )；
�。�2）制定、修訂本公司誠信政策、誠信管理制度、辦法，組織實(shí)施誠信管理工作的考核；
�。�3）統一辦理授權委托書(shū)，嚴格管理本公司合同專(zhuān)用章的使用；
�。�4）匯總、分析客戶(hù)信用數據，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢(xún)服務(wù)。
�。�5）協(xié)調與經(jīng)營(yíng)、財務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。
3、誠信管理員的主要職責：
�。�1）協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。
�。�2）審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專(zhuān)用章。
�。�3）檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執行中的問(wèn)題和糾紛。
�。�4）登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。
�。�5）參加對合同糾紛的協(xié)商、調解、仲裁、訴訟。
�。�6）定期向誠信管理負責人匯報誠信管理情況。
�。�7）配合有關(guān)部門(mén)共同搞好誠信管理工作。
4、工程技術(shù)部的主要職責
�。�1）參與公司重大合同的論證、洽談、起草和簽訂工作；
�。�2）負責編制投標文件、封標、開(kāi)標，填寫(xiě)《投標評審表》，收集保存評審記錄，對評審過(guò)程中提出的問(wèn)題及時(shí)與顧客溝通。
�。�3）負責評審工期的合理性、可行性；技術(shù)要點(diǎn)的合理性、可行性，施工技術(shù)措施實(shí)施的可行性；
�。�4）負責評審顧客對質(zhì)量要求的標準和質(zhì)量保證能力；
�。�5）負責評審材料、施工機具供應方式和保證能力；
�。�6）負責評審工程設計變更條款和竣工結算方式。
5、財務(wù)部的主要職責
�。�1）加強與工程技術(shù)部等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)通報合同履行中的應收應付情況。
�。�2）做好與合同有關(guān)的應收應付款項的統計、分析，提出處理建議。
�。�3）配合企業(yè)誠信管理機構做好誠信管理工作。
三、誠信管理員考核與獎勵
1、考核范圍：本公司誠信管理員。
2、考評時(shí)間：
公司每年年終組織一次考核評審活動(dòng)，在對各有關(guān)部門(mén)誠信管理工作檢查基礎上進(jìn)行考核。
3、考核內容
4、考核部門(mén)
誠信管理部為公司誠信管理員的考核評審工作的管理機構。
5、獎懲方法誠信管理員的獎勵等級設三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表?yè)P；獲獎?wù)咭跃癃剟顬橹�，并分別給矛適當的物質(zhì)鼓勵。
�。�1）獲先進(jìn)名單從考核總分在95分以上都中產(chǎn)生；
企業(yè)信用管理制度5
為增強公司員工的信用觀(guān)念，提高信用意識，根據《中華人民共和國合同法》以及有關(guān)法律法規的要求，結合公司實(shí)際，制訂本制度。
第一條要牢固樹(shù)立誠信經(jīng)營(yíng)意識，建立公司信用文化，建立起科學(xué)完善的內部信用管理體系。要從加強內部信用建設入手，通過(guò)加快公司改革步伐，增強內部信用管理責任制；強化公司外部的資信管理，通過(guò)建立嚴格的信用約束機制，來(lái)規范公司信用，構筑公司信用基礎。
第二條抓好公司質(zhì)量信用建設，逐步建立推廣標準化體系、質(zhì)量保證體系，推進(jìn)標準化服務(wù)，開(kāi)展爭創(chuàng )名牌企業(yè)活動(dòng)，全面推進(jìn)我公司的質(zhì)量信用建設。
第三條進(jìn)一步增強依法納稅的意識，提高企業(yè)的納稅信用。
第四條以增強信用意識為重點(diǎn)，大力普及信用知識，宣傳以誠實(shí)守信為行為準則的誠信理念和道德情操，倡導“知信用、守信用、用信用”的良好氛圍，為公司的健全發(fā)展營(yíng)造和諧信任的環(huán)境，形成“守信為榮、失信為恥、無(wú)信為憂(yōu)”的良好氛圍。
第五條建立“四不”承諾公約，把“不逃避債務(wù)、不違反合同、不逃稅騙稅、不做假帳偽帳”作為公司基本的經(jīng)營(yíng)守則。
第六條建立公司內部信用管理體系——全程信用管理模式。從建立公司基本的信用管理制度入手，通過(guò)強化事前管理——客戶(hù)資信控制，事中管理——合同管理與客戶(hù)投訴管理，以及事后管理——應收帳款及售后服務(wù)監控，從而全過(guò)程地控制公司在經(jīng)營(yíng)管理中面臨的信用風(fēng)險。
第七條會(huì )員信用的收集與記錄：從政府公報、獎懲公告、媒體報道、會(huì )員反饋等渠道，收集會(huì )員單位誠信信息，包括會(huì )員注冊信息，資格信息，商業(yè)信譽(yù)信息等，按行業(yè)分類(lèi)記錄整理。
第八條對于信用記錄良好的單位，我們將優(yōu)先選為推薦企業(yè)，幫助其宣傳并促成很多貿易機會(huì )。
第九條健全會(huì )計制度、加強財務(wù)管理、嚴格客戶(hù)投訴管理、信守合同、依法足額納稅。
第十條要遵循誠實(shí)信用、公平競爭原則，依法開(kāi)展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，自覺(jué)接受工商行政管理等有關(guān)部門(mén)的監督管理。依法建帳確保會(huì )計資料真實(shí)完整，嚴格按照國家統一的會(huì )計制度規定進(jìn)行會(huì )計核算，不得帳外設帳，不得授意、指使、強令會(huì )計機構、會(huì )計人員違法辦理會(huì )計事項，禁止一切弄虛作假的'行為。建立財務(wù)預決算制度，嚴格按照國家統一的財務(wù)制度建立內部財務(wù)管理辦法。
第十一條建立信用管理的內部機制，使其涵蓋公司生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等各個(gè)環(huán)節，使信用道德、理念滲透到公司的各個(gè)方面。
第十二條在全面推行質(zhì)量管理的基礎上，做好合同示范文本的推廣。
第十三條遵守信息安全行業(yè)法律、法規，確�？蛻�(hù)數據的安全性和可靠性，向客戶(hù)提供規范化、人性化的服務(wù)，信守服務(wù)承諾。
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企業(yè)信用管理制度6
每一個(gè)企業(yè)都有多種管理制度，對于信用管理制度并不是每一個(gè)類(lèi)型的企業(yè)都有的，企業(yè)信用管理制度包括哪些內容呢以下是資料介紹：
一、客戶(hù)資信管理制度
客戶(hù)既是企業(yè)最大的財富來(lái)源，也是風(fēng)險的最大來(lái)源。強化信用管理，企業(yè)必須首先做好客戶(hù)的資信管理工作，尤其是在交易之前對客戶(hù)信用信息的收集調查和風(fēng)險評級，具有非常重要的作用，而這些工作都需要在規范的管理制度下進(jìn)行。企業(yè)需要在五個(gè)方面強化客戶(hù)資信管理：
客戶(hù)信息的搜集和資信調查
客戶(hù)資信檔案的建立與管理
客戶(hù)信用分析管理
客戶(hù)資信評級管理
客戶(hù)群的經(jīng)常性監督與檢查
二、客戶(hù)授信制度
企業(yè)在交易過(guò)程中產(chǎn)生的信用風(fēng)險主要是由于銷(xiāo)售部門(mén)或相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門(mén)在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理上缺少規范和控制造成的。其中較為突出的問(wèn)題是對客戶(hù)的賒銷(xiāo)額度和期限的控制。一些企業(yè)在給予客戶(hù)的賒銷(xiāo)額度上隨意性很大，銷(xiāo)售人員或者個(gè)別管理人員說(shuō)了算，結果往往是被客戶(hù)牽著(zhù)鼻子走。實(shí)踐證明，企業(yè)必須建立與客戶(hù)間直接的信用關(guān)系，實(shí)施直接管理，改變單純依賴(lài)于銷(xiāo)售人員“間接管理”的狀況。因此，必須實(shí)行嚴格的.內部授信制度，這方面的制度化管理應包括4個(gè)方面：
賒銷(xiāo)業(yè)務(wù)預算與報告制度
客戶(hù)信用申請制度
信用限額審核制度
交易決策的信用審批制度
三、應收帳款監控制度
關(guān)于應收賬款管理，許多企業(yè)已制訂了一些相應的管理制度，但是我們在調查研究中發(fā)現，這些制度還遠遠不能適應當前市場(chǎng)環(huán)境和現代企業(yè)管理的要求。存在的主要問(wèn)題是缺少管理的系統性和科學(xué)性。改進(jìn)這方面的管理主要應在如下幾個(gè)方面制度化：
應收賬款總量控制制度
銷(xiāo)售分類(lèi)賬管理與賬齡監控制度
貨款回收管理制度
債權管理制度
企業(yè)信用管理制度7
�。ㄒ唬┖贤炗喒芾�
�。�、合同承辦人簽約前必須對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評審機構進(jìn)行評審。
�。�、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營(yíng)業(yè)執照的非法人經(jīng)濟組織。
�。�、對外簽訂合同，應由法定代表人或法定代表人授權的代理人進(jìn)行。未經(jīng)授權，任何人不得對外簽訂合同。
�。�、除及時(shí)清結者外，合同應當采用書(shū)面形式，合同文本國家或省已經(jīng)發(fā)布示范文本的，應當采用合同示范文本。各部門(mén)所需的合同文本由信用（合同）管理員統一購買(mǎi)或定制。
�。�、各部門(mén)的合同都應按統一規則編號。
�。�、合同及其有關(guān)的書(shū)面材料，應當語(yǔ)言規范，字跡清晰，條款完整，內容具體，用語(yǔ)準確。
�。�、訂立依法可以設定擔�；蛘邔Ψ疆斒氯说穆募s能力沒(méi)有把握的合同，應當要求對方當事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應形式的有效擔保。對方當事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者自然人。對對方當事人的保證人的.主體資格和清償債務(wù)能力要參照本制度的規定進(jìn)行審查。
�。�、法定代表人或合同承辦人應當親自在合同文本上簽名蓋章。
�。�、簽訂合同，應當加蓋單位的合同專(zhuān)用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋合同專(zhuān)用章。
�。保�、合同承辦人應將合同的副本一份及時(shí)送交本單位財務(wù)部門(mén)備案，作為財務(wù)部門(mén)收付款物的依據。
企業(yè)信用管理制度8
�。�、法定代表人的主要職責
�。保┘訌娦庞霉芾砉ぷ�，支持信用（合同）管理機構開(kāi)展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；
�。玻┦跈辔泻贤修k人員對外簽訂合同；
�。常⿲ζ髽I(yè)合同承辦人員進(jìn)行考核、獎懲；
�。矗┒ㄆ诹私夂贤暮炗�、履行情況。
�。�、信用（合同）管理領(lǐng)導小組負責人的主要職責
�。保┙M織合同法律法規的宣傳、培訓，組織信用管理研討會(huì )、案例評析會(huì )；
�。玻┲贫ㄆ髽I(yè)信用政策、信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作的考核；
�。常┙y一辦理授權委托書(shū)，嚴格管理企業(yè)合同專(zhuān)用章的使用；
�。矗┲浦蛊髽I(yè)或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；
�。担┤粘１O督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發(fā)生；
�。叮┙藴实拇哔~程序；
�。罚﹨R總、分析客戶(hù)信用數據，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢(xún)服務(wù)；
�。福﹨f(xié)調與供銷(xiāo)、財務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。
�。�、信用（合同）管理員的主要職責
�。保﹨f(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。
�。玻⿲彶楹贤�，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專(zhuān)用章。
�。常z查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執行中的問(wèn)題和糾紛。
�。矗┑怯浐贤_帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。
�。担┌l(fā)現不符和法律規定的`合同行為，及時(shí)向信用（合同）管理機構負責人報告。
�。叮﹨⒓訉贤m紛的協(xié)商、調解、仲裁、訴訟。
�。罚┒ㄆ谙蛐庞茫ê贤┕芾碡撠熑藚R報信用管理情況。
�。福┴撠熆蛻�(hù)檔案管理與服務(wù)。
�。梗﹨⑴c商賬追收。
�。保埃┡浜嫌嘘P(guān)部門(mén)共同搞好信用管理工作。
�。�、供銷(xiāo)部門(mén)的主要職責
�。保┮婪ê炗�、變更、解除本部門(mén)的合同。
�。玻﹪栏駥彶楸静块T(mén)所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì )審。
�。常⿲λ灪贤�，認真執行，并定期自查合同履行情況。
�。矗┰诤贤男羞^(guò)程中，加強與其它各有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用（合同）管理機構信用（合同）管理員通報。
�。担┍静块T(mén)合同的登記、統計、歸檔工作。
�。叮﹨⒓颖静块T(mén)合同糾紛的處理。
�。罚┡浜掀髽I(yè)信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。
�。�、財務(wù)、技術(shù)部門(mén)的主要職責
�。保┘訌娕c供銷(xiāo)等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)通報合同履行中的應收應付情況。
�。玻┳龊门c合同有關(guān)的應收應付款項的統計、分析，提出處理建議。
�。常┙鉀Q合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。
�。矗┮婪ê炗�、變更、解決技術(shù)合同。
�。担┍静块T(mén)合同的登記、統計和歸檔工作。
�。叮┡浜掀髽I(yè)信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。
企業(yè)信用管理制度9
第一章總則
第一條為確�！胺殴芊备母锔黜椪叽胧┞涞仫@效，落實(shí)東興重點(diǎn)開(kāi)發(fā)開(kāi)放試驗區先行先試政策，進(jìn)一步規范建筑市場(chǎng)秩序，推動(dòng)建筑行業(yè)信用體系建設，建立信用激勵、失信懲戒的建筑市場(chǎng)機制，根據《中華人民共和國建筑法》、《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì )信用建設的指導意見(jiàn)》、住房城鄉建設部《建筑市場(chǎng)信用行為信息管理辦法》等法律法規規定，結合我市實(shí)際，制定本辦法。
第二條本辦法適用于本市行政區域內從事房屋建筑工程、市政基礎設施工程等建筑活動(dòng)的建筑施工總承包、專(zhuān)業(yè)承包企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)建筑施工企業(yè)）的信用行為記錄、考核、整合和應用。
第三條本辦法“防城港市建筑業(yè)企業(yè)信用行為評價(jià)系統” （以下簡(jiǎn)稱(chēng)“評價(jià)系統”）為采用政府采購招標購買(mǎi)服務(wù)，委托it企業(yè)按照本辦法開(kāi)發(fā)信用行為評價(jià)系統軟件，建立和完善全市統一的建筑市場(chǎng)信用行為評價(jià)系統和信用檔案手冊。將采集、錄入、確認的市場(chǎng)行為、現場(chǎng)行為、評優(yōu)創(chuàng )先等按照本辦法，公示期滿(mǎn)后，自動(dòng)綜合計算并生成企業(yè)信用行為評價(jià)得分，同時(shí)自動(dòng)鏈接到“防城港市工程招標造價(jià)信息網(wǎng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)信息網(wǎng)）公開(kāi)發(fā)布。
第四條信用行為評價(jià)管理工作實(shí)行統一管理、分級實(shí)施、互聯(lián)互通，應當做到公開(kāi)、公正，保障信用行為信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性，遵循合法、客觀(guān)、公正和審慎的原則，依法保守國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。
第二章信用行為信息分類(lèi)
第五條信用行為信息分為基本信用行為信息、良好行為信息和不良行為信息三類(lèi)。
�。ㄒ唬┗拘庞眯袨樾畔⒅饕ㄒ韵聝热荩�
1。企業(yè)基本信息。包括法人代表、技術(shù)負責人或有關(guān)從業(yè)人員情況，資質(zhì)資格的類(lèi)別、等級，安全生產(chǎn)許可，以及有效期等，按照“廣西建筑業(yè)企業(yè)誠信信息庫管理系統/廣西建筑市場(chǎng)監管與誠信信息一體化平臺”的信息，本辦法不重復建設。
2。建筑業(yè)產(chǎn)值信息，主要針對建筑施工企業(yè)在我市行政區域范圍內承攬工程項目，對防城港市作出的建筑業(yè)產(chǎn)值貢獻。
�。ǘ┝己眯袨樾畔�，是指建筑施工企業(yè)在本市工程建設活動(dòng)中遵守相關(guān)法律法規、技術(shù)標準及規范和履行社會(huì )責任，獲得國家、自治區、防城港市各級建設行政主管部門(mén)（備案）的獎勵和表彰的行為。
�。ㄈ┎涣夹袨樾畔�，是指建筑施工企業(yè)在本市工程建設活動(dòng)中存在拖欠工程款、農民工工資或者違反相關(guān)法律法規、技術(shù)標準及規范、管理文件等規定造成社會(huì )不良影響，受到縣級以上建設行政主管部門(mén)處罰或通報批評的行為。
第三章信用行為信息采集
第六條建筑業(yè)產(chǎn)值信息，主要針對建筑施工企業(yè)在防城港市行政區域范圍內承攬工程項目的產(chǎn)值進(jìn)行加分，以統計部門(mén)意見(jiàn)為準，一年采集一次。
第七條良好行為信息，按照“誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證”的原則，由建筑施工企業(yè)自行采集。獲得國家、自治區建設行政主管部門(mén)表彰的，應在獲獎后28天內書(shū)面告知市建設行政主管部門(mén)并附相關(guān)證明材料，并對其報送材料的真實(shí)性負責。逾期不告知的，該良好行為不予計分。
第八條不良行為信息，以縣級以上住房城鄉建設行政主管部門(mén)或其委托的監督管理機構的通報或行政處理文書(shū)為依據。
第九條建筑施工企業(yè)良好行為信息采集錄入起始時(shí)間為20xx年1月1日；不良行為信息采集錄入起始時(shí)間為本辦法施行之日。
第四章信用行為信息公布
第十條良好行為信息公布（公示）內容包括良好行為、建筑施工企業(yè)名稱(chēng)、授予文件文號、授予部門(mén)和授予時(shí)間；不良行為信息公布（公示）內容包括不良行為、建筑施工企業(yè)名稱(chēng)、處罰或處理文件文號、行政處罰或處理機關(guān)和執行時(shí)間。
信用行為信息記錄在建筑施工企業(yè)信用檔案手冊中，自信息確認之日起，“評價(jià)系統”自動(dòng)鏈接到信息網(wǎng)進(jìn)行公示，即為公示期。公示期一般為3日，公示期內該信用行為不參與信用行為評價(jià)計分。
第五章信用行為評價(jià)標準和方法
第十一條建筑施工企業(yè)信用行為評價(jià)實(shí)行實(shí)時(shí)量化評分制，包括建筑施工企業(yè)基本信用分、良好行為信用分、不良行為信用分，分別匯總計算建筑施工企業(yè)信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評價(jià)綜合得分。
信用行為的有效期自該行為信息參與評價(jià)綜合計分之日起開(kāi)始計算，除特別注明外，有效期一年，即公布期限為1年。信用行為信息在公布期限內，參與實(shí)時(shí)評價(jià)計分；公布期限屆滿(mǎn)后轉入“評價(jià)系統”后臺長(cháng)期保存，不參與信用實(shí)時(shí)評價(jià)計分。
第十二條建筑施工企業(yè)基本信用分的范圍和加分標準
基本信用分，鼓勵建筑企業(yè)申請加入防城港市建筑業(yè)統計庫，就建筑業(yè)產(chǎn)值信息進(jìn)行加分，以統計部門(mén)意見(jiàn)為準，一年采集一次。
年度建筑業(yè)產(chǎn)值10億元以上的，加1分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值5億元——10億元（含本數）的，加0。8分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值1億元——5億元（含本數）的，加0。6分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值6000萬(wàn)元——1億元（含本數）的，加0。4分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值3000萬(wàn)元——6000萬(wàn)元（含本數）的，加0。3分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值1000萬(wàn)元——3000萬(wàn)元（含本數）的，加0。2分；
年度建筑業(yè)產(chǎn)值200萬(wàn)元——1000萬(wàn)元（含本數）的，加0。1分；
未加入防城港市建筑業(yè)統計庫或年度建筑業(yè)產(chǎn)值200萬(wàn)元以下的，不加分不扣分。
第十三條良好行為信用分的范圍和加分標準
�。ㄒ唬┓e極響應防城港市委、市政府的號召，履行社會(huì )責任，配合各級人民政府完成各項搶險、救災、扶貧等任務(wù)，獲得市級建設行政主管部門(mén)通報表?yè)P的，每次通報表?yè)P加0。5分。
�。ǘ┰谖沂行姓䥇^域范圍內承攬或參與建設活動(dòng)的工程項目，榮獲魯班獎、詹天佑獎、國家或自治區優(yōu)質(zhì)工程獎、最高質(zhì)量獎、結構杯、文明工地、標準化工地、綠色工地和主席質(zhì)量獎、市長(cháng)質(zhì)量獎等表彰的，加1分。
�。ㄈ┰谖沂行姓䥇^域范圍內承攬的工程項目，被縣（市區）建設行政主管部門(mén)定為示范觀(guān)摩項目的，加0。2分；被市建設行政主管部門(mén)定為示范觀(guān)摩項目的，加0。3分；被自治區建設行政主管部門(mén)定為示范觀(guān)摩項目的，加0。5分。
�。ㄋ模┰谖沂行姓䥇^域范圍內承攬或參與建設活動(dòng)的工程項目，在建設行政主管部門(mén)組織開(kāi)展的行業(yè)檢查中獲得通報表?yè)P的，縣級通報表?yè)P每次加0。1分，市級通報表?yè)P每次加0。3分，自治區級通報表?yè)P每次加0。5分，國家級通報表?yè)P每次加0。6分。
第十四條不良行為信用分的范圍和扣分標準
�。ㄒ唬┌凑战ㄖ┕て髽I(yè)上年度“廣西房屋建筑和市政基礎設施工程安全生產(chǎn)動(dòng)態(tài)管理信息系統”總扣分值直接提取計算，在防城港市動(dòng)態(tài)扣分值10分以上20分以下（含本數）的扣0。2分，20分以上30分以下（含本數）的扣0。4分，30分以上40分以下（含本數）的扣0。6分，40分以上50分以下（含本數）的.扣1分，50分以上60分以下（含本數）的扣1。5分，動(dòng)態(tài)扣分值60分以上的扣2分。
�。ǘ﹨⑴c或介入違法違章建筑建設（未申請或申請未獲得批準，未取得建設工程施工許可證的項目施工），每個(gè)項目扣0。3分。
�。ㄈ┪窗匆髤⒓咏ㄔO行政主管部門(mén)召開(kāi)的安全生產(chǎn)例會(huì )、視頻會(huì )議、清欠協(xié)調會(huì )和項目約談會(huì )等會(huì )議，無(wú)故（未經(jīng)批準）缺席受到建設行政主管部門(mén)通報批評的，每人每次扣0。1分。
�。ㄋ模┪窗唇ㄔO行政主管部門(mén)或建設工程質(zhì)量安全監督機構要求報送有關(guān)安全生產(chǎn)、清欠、工程進(jìn)度等自查自檢報告、總結、數據或拒不服從監督管理受到通報批評的，每次扣0。1分。
�。ㄎ澹┪窗唇ㄔO行政主管部門(mén)或建設工程質(zhì)量安全監督機構要求做好“揚塵整治”，受到建設行政主管部門(mén)或建設工程質(zhì)量安全監督機構通報批評的，每次扣0。3分。
�。┰谌粘z查中被建設行政主管部門(mén)或建設工程質(zhì)量安全監督機構下達停工通知書(shū)的，每次扣0。1分；拒不停工整改或不按要求整改的，每次扣0。3分。
�。ㄆ撸┐嬖诤贤募s不到位、人員設備投入不足、履職不到位、質(zhì)量安全整改不到位被建設行政主管部門(mén)約談的，每被約談一次扣0。2分。
�。ò耍┎话匆幎ㄊ褂冒踩拿鞔胧┵M被建設行政主管部門(mén)通報批評的，每次通報批評扣0。2分。
�。ň牛┨峁┨摷俨牧限k理資質(zhì)申請、資質(zhì)變更、資質(zhì)核查、誠信庫審核等建設管理業(yè)務(wù)受到建設行政主管部門(mén)通報批評的，每次通報批評扣0。5分。
�。ㄊ┢髽I(yè)因串通投標、向招標人或評標委員會(huì )成員等行賄謀取中標、以他人名義投標或者以其他方式弄虛作假騙取中標、將中標項目違法轉讓給他人、將中標項目肢解后分別轉給他人等行為被建設行政主管部門(mén)作出行政處罰或通報批評的，每次扣2分。
�。ㄊ唬┩豁椖恳蚬こ藤|(zhì)量、文明施工、工程質(zhì)量保修等各類(lèi)問(wèn)題遭到市民（業(yè)主）重復投訴，且在處理過(guò)程中推諉、扯皮或處理不力，被建設行政主管部門(mén)通報批評或被媒體曝光的，每個(gè)項目扣0。3分。
�。ㄊ┰谌粘Ｊ┕どa(chǎn)過(guò)程中，因施工導致市政配套管網(wǎng)及其他市政設施遭到嚴重損壞被建設行政主管部門(mén)通報批評或被媒體曝光的，每次扣0。3分。
�。ㄊ┢髽I(yè)發(fā)生質(zhì)量安全生產(chǎn)責任事故造成1人死亡的，扣1分；造成2人死亡質(zhì)量安全生產(chǎn)責任事故的，扣3分。一個(gè)自然年度內累計發(fā)生兩起一般質(zhì)量安全生產(chǎn)責任事故的，第二起責任事故扣5分。發(fā)生較大及以上質(zhì)量安全生產(chǎn)責任事故的，每次扣10分。
�。ㄊ模┢髽I(yè)發(fā)生質(zhì)量安全生產(chǎn)事故未按要求報告被通報批評的，每次扣1分。
�。ㄊ澹┰谌粘Ｐ袠I(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，未能妥善處理因工程款糾紛引發(fā)農民工集聚討薪，有圍堵企業(yè)或項目現場(chǎng)行為并造成一定社會(huì )影響被通報批評的，扣0。3分；有圍堵市政道路、政府及相關(guān)部門(mén)的行為，并造成較大社會(huì )影響被通報批評的，扣0。5分；經(jīng)相關(guān)部門(mén)協(xié)調，未能妥善處理并導致農民工多次集聚討薪，影響惡劣被通報批評的，扣1分。
�。ㄊ┮蜻`法違規受到建設行政主管部門(mén)行政處罰，每次扣1分；未按時(shí)履行處罰決定的，每次再扣0。5分。
�。ㄊ撸┍桓鞒墙椖繕I(yè)主誠信履約年度考評定為不合格的，扣0。5分。有具體考評辦法的，按具體考評辦法確定扣分分值。
第十五條誠信評價(jià)等級
年度綜合評價(jià)，每年的1月至12月為一個(gè)評價(jià)周期�！霸u價(jià)系統”根據評價(jià)周期內的信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評價(jià)綜合得分總和與項目數量計算算術(shù)平均值所得，按照平均值高低自動(dòng)形成建筑市場(chǎng)建筑施工企業(yè)誠信評價(jià)等級。分為優(yōu)秀、良好、一般、較差四個(gè)等級。
優(yōu)秀：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名前10%（含10%）；
良好：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名在10%—50%（含50%）；
一般：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名在50%—90%（含90%）；
較差：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名后10%。
第六章信用行為評價(jià)結果應用
第十六條信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評價(jià)綜合得分直接運用到國有投資項目的招標投標活動(dòng)中，在招標文件評標評分辦法中加入企業(yè)信用行為得分。投標人的企業(yè)信用行為得分以信息網(wǎng)公開(kāi)發(fā)布的信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評價(jià)綜合得分直接進(jìn)行計取。
�。ㄒ唬┍臼行姓䥇^域內國有投資（含國有投資占主導或控股地位）必須依法進(jìn)行招標項目，在原招標文件范本中評標評分辦法構成（技術(shù)標、商務(wù)標、企業(yè)信譽(yù)）基礎上，增加企業(yè)信用行為得分（直接以信息網(wǎng)公開(kāi)發(fā)布的開(kāi)標前1工作日的信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評價(jià)綜合得分作為投標企業(yè)的信用行為得分進(jìn)行計�。�。投標人匯總得分（滿(mǎn)分100分+企業(yè)信用行為得分）=該投標人的技術(shù)標得分+商務(wù)標得分+企業(yè)信譽(yù)實(shí)力得分+企業(yè)信用行為得分。
對首次進(jìn)入我市建筑市場(chǎng)或三年內無(wú)新建設工程項目管理相關(guān)信用行為信息的建筑施工企業(yè)，企業(yè)信用行為得分暫按0分計入。
�。ǘ┢渌こ添椖坑烧袠巳藳Q定是否參照執行，并在招標文件中予以明確。
第十七條發(fā)包單位（建設單位、施工總承包單位等）在建設工程發(fā)包或業(yè)務(wù)委托環(huán)節，應當充分考慮建筑施工企業(yè)的年度綜合誠信評價(jià)等級和信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評價(jià)綜合得分，優(yōu)先選擇信用優(yōu)良企業(yè)。
第七章監督管理
第十八條信用行為信息的采集、公布、評價(jià)工作，應當遵循誠實(shí)守信原則，保證信用行為信息的合法性、真實(shí)性、完整性、及時(shí)性。建立建筑施工企業(yè)信用檔案手冊，如實(shí)提交有關(guān)材料，并對其報送材料的真實(shí)性負責。
第十九條違反本辦法規定，各建設行政主管部門(mén)或委托的監督管理機構不按時(shí)采集錄入信用行為信息的，市建設行政主管部門(mén)將予以全市通報；造成嚴重信用行為信息缺失的，依法追究相關(guān)責任。
第二十條各建設行政主管部門(mén)對在信用行為評價(jià)管理過(guò)程中玩忽職守、弄虛作假、隱瞞不報或徇私舞弊的責任單位和責任人，應當依法予以行政處分或追究相關(guān)責任。
建筑施工企業(yè)認為各建設行政主管部門(mén)或委托的監督管理機構的信用管理行為違反法律、法規、規章的，可以向其上級部門(mén)投訴、舉報。
第二十一條建筑施工企業(yè)對信用行為信息采集記錄內容存在異議的，可以在公示期內向該采集記錄的建設行政主管部門(mén)或其委托的監督管理機構提出異議申請，書(shū)面陳述申辯。以單位名義申訴的，必須加蓋公章；以個(gè)人名義申訴的，必須簽署真實(shí)姓名，并提供相關(guān)證明材料。建設行政主管部門(mén)或其委托的監督管理機構應在接到書(shū)面申請之日起3個(gè)工作日內處理完畢。
申辯或異議處理期間，信用行為信息記錄不中斷參與信用行為評價(jià)計分。信用行為信息采集記錄經(jīng)核查確有錯誤的，由該采集記錄的建設行政主管部門(mén)或其委托的監督管理機構予以撤銷(xiāo)或者糾正。
第八章附則
第二十二條本辦法由防城港市住房和城鄉建設委員會(huì )負責解釋。
第二十三條本辦法自20xx年1月1日起試行。
企業(yè)信用管理制度10
�。�、合同的變更與解除由合同承辦人以書(shū)面形式報合同評審機構審核，批準后，盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)議。
�。�、我方當事人遇有不可抗力或者其他原因無(wú)法履行合同時(shí)，應當及時(shí)收集有關(guān)證據，并立即以書(shū)面形式通知對方當事人，同時(shí)積極采取補救措施，減少損失。
�。�、發(fā)現對方當事人不履行或不完全履行合同時(shí)，合同承辦人應當催促對方當事人采取有效補救措施，收集、保存對方當事人不履行合同的有關(guān)證據，及時(shí)向信用（合同）管理機構報告。
�。�、我方當事人因故變更或解除合同，應當及時(shí)以書(shū)面形式通知對方當事人，說(shuō)明變更或解除合同的.原因和請求對方書(shū)面答復的期限，盡快與對方當事人達成變更或解除合同的協(xié)議。
企業(yè)信用管理制度11
摘要：簡(jiǎn)要闡述了企業(yè)信用管理體系的重要性，分析了目前企業(yè)內部信用管理過(guò)程中主要存在經(jīng)營(yíng)管理目標偏差、基本管理職能欠缺、應收賬款管理滯后、信用管理方法落后等問(wèn)題，提出了“建立合理的信用管理組織機構，改進(jìn)銷(xiāo)售/回款業(yè)務(wù)流程，建立全過(guò)程信用風(fēng)險管理制度”的基本解決方案。
關(guān)鍵詞：企業(yè)管理信用管理體系信用管理職能信用風(fēng)險管理
一、企業(yè)信用管理體系的重要性
現代市場(chǎng)經(jīng)濟的實(shí)質(zhì)是以契約為基礎的信用經(jīng)濟，信用經(jīng)濟的主體是各式各樣的企業(yè)，企業(yè)信用管理制度是社會(huì )信用制度的重要組成部分。在市場(chǎng)經(jīng)濟中，建立企業(yè)信用管理制度成為企業(yè)長(cháng)期發(fā)展的核心和基礎，也是國內企業(yè)具備國際競爭力的根本保障，對企業(yè)自身的發(fā)展和社會(huì )信用制度的完善起著(zhù)相當重要的作用。
�。ㄒ唬┬庞檬鞘袌�(chǎng)交易活動(dòng)的基本前提
規范有序的市場(chǎng)經(jīng)濟活動(dòng)需要建立一個(gè)能夠有效調動(dòng)社會(huì )資源和規范市場(chǎng)交易的信用制度。良好的信用關(guān)系是企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)與市場(chǎng)健康運行的基本保證。沒(méi)有信用，企業(yè)不可能正常經(jīng)營(yíng)；沒(méi)有信用，市場(chǎng)不可能健康運行；沒(méi)有信用，市場(chǎng)經(jīng)濟不可能健康發(fā)展；沒(méi)有信用，宏觀(guān)經(jīng)濟政策不可能順利實(shí)施。
�。ǘ┬庞檬瞧髽I(yè)發(fā)展壯大的重要保障
市場(chǎng)經(jīng)濟越發(fā)達，企業(yè)活動(dòng)范圍越廣泛，信用就越重要。從企業(yè)整體看，信用是企業(yè)形成凝聚力并且發(fā)展壯大的基礎，沒(méi)有了信用，企業(yè)無(wú)法發(fā)展壯大；從企業(yè)融資看，信用是企業(yè)融資的重要條件，如果企業(yè)信用缺乏或者信用制度不健全，就不可能順利融資；從市場(chǎng)交易看，企業(yè)只有誠實(shí)守信，才能在市場(chǎng)樹(shù)立良好的形象，受到客戶(hù)和消費者的信賴(lài)和歡迎，才能贏(yíng)得更廣闊的市場(chǎng)。因此，加強企業(yè)信用管理，改善企業(yè)信用狀況，提升企業(yè)信用等級，對于企業(yè)抵御市場(chǎng)風(fēng)險，改善企業(yè)融資條件，提高企業(yè)整體素質(zhì)和綜合競爭力，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展和做大做強，實(shí)現宏觀(guān)調控目標具有重要意義。
由此可見(jiàn)，企業(yè)有必要對信用管理體系進(jìn)行改革或完善，一是企業(yè)外部信用體系的管理，二是企業(yè)內部信用體系的管理。這里筆者僅就企業(yè)內部信用管理體系提出個(gè)人的一點(diǎn)想法。
二、企業(yè)內部信用管理體系
隨著(zhù)以解決產(chǎn)權問(wèn)題為核心的法人治理結構的建立和完善，我國企業(yè)面臨的更為嚴峻和緊迫的問(wèn)題是，基礎管理落后，無(wú)法適應當前買(mǎi)方市場(chǎng)和信用經(jīng)濟的要求。特別是在電子商務(wù)飛速發(fā)展的今天，信用經(jīng)濟更是成為當今世界的主流。
當前我國市場(chǎng)信用體制相對比較落后，使得很多在B2B平臺上開(kāi)展的商務(wù)活動(dòng)難以?xún)冬F，線(xiàn)下付款勢必存在著(zhù)債務(wù)拖欠和應收賬款居高不下的問(wèn)題，影響了企業(yè)發(fā)展。為了有效規避商務(wù)活動(dòng)中的兌現風(fēng)險。企業(yè)有必要建立和完善企業(yè)內部信用管理體系，這也是每個(gè)企業(yè)微觀(guān)經(jīng)營(yíng)管理機制改革的關(guān)鍵環(huán)節。
�。ㄒ唬﹩�(wèn)題分析
在傳統經(jīng)濟體制下，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理是在計劃與行政管理之下進(jìn)行的，企業(yè)之間（包括企業(yè)與銀行之間）的交易大多是在同一個(gè)所有者或管理者的統一安排下進(jìn)行的，企業(yè)無(wú)須過(guò)多關(guān)心信用和風(fēng)險問(wèn)題。進(jìn)入市場(chǎng)經(jīng)濟體制后，企業(yè)變成了具有獨立法人資格、獨立自主經(jīng)營(yíng)的經(jīng)濟主體。這時(shí)沿襲傳統管理體制的企業(yè)，其信用管理和風(fēng)險控制能力的欠缺開(kāi)始暴露出來(lái)，并逐漸成為制約企業(yè)健康、穩定發(fā)展的瓶頸。當前，我國大部分企業(yè)在信用管理方面存在著(zhù)如下幾個(gè)方面的問(wèn)題。
1、經(jīng)營(yíng)管理目標的偏差。近幾年來(lái)，我國許多中小企業(yè)在發(fā)展上大致都經(jīng)歷了以下過(guò)程：初期資金高投入，銷(xiāo)售額高增長(cháng)，后期則低回報，甚至出現經(jīng)營(yíng)危機。在買(mǎi)方市場(chǎng)和賒銷(xiāo)方式下，一個(gè)企業(yè)如果過(guò)份注重銷(xiāo)售業(yè)績(jì)的增長(cháng)，雖然能快速擴大賬面銷(xiāo)售額，但其背后的財務(wù)狀況卻不容樂(lè )觀(guān)，應收賬款上升，銷(xiāo)售費用上升，負債增加，呆賬壞賬增加，利潤隨之下降。這些問(wèn)題的根源就是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理目標的偏差。有的企業(yè)管理者為了應付上級主管部門(mén)業(yè)績(jì)考核，不顧企業(yè)長(cháng)遠利益，一心追求眼前利潤；有的企業(yè)迫于市場(chǎng)競爭壓力，單純追求銷(xiāo)售額增長(cháng)，偏離了最終利潤這一企業(yè)最主要的目標。企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理目標發(fā)生偏差，使企業(yè)的信用大打折扣，信用管理自然名存實(shí)亡。
2、基本管理職能的欠缺。在我國企業(yè)現有的管理職能中，應收賬款的管理職能基本上是由銷(xiāo)售部和財務(wù)部這兩個(gè)部門(mén)承擔的。然而在落實(shí)應收賬款的過(guò)程中卻常常出現由于職責分工不清而導致兩個(gè)部門(mén)相互推托的.現象，這樣就使得應收賬款的處理效率十分低下，甚至出現管理真空�；竟芾砺毮艽嬖谇啡�，使這兩個(gè)部門(mén)由于管理目標、職能、利益和對于市場(chǎng)反應上的差異，都不可能較好地承擔起企業(yè)信用管理和應收賬款管理的職能。
3、應收賬款管理的滯后。我國絕大多數中小企業(yè)應收賬款管理的重點(diǎn)是如何“追賬”。有些企業(yè)的銷(xiāo)售人員、財務(wù)人員耗費大量精力參與討債，有些企業(yè)甚至專(zhuān)門(mén)成立了追賬機構，但收賬效果并不理想。主要原因是，這些企業(yè)忽視了交易之前和交易過(guò)程中的信用管理，將應收賬款管理的重點(diǎn)放在“事后收賬”，結果使應收賬款得不到合理的控制，還花費了數倍于應收賬款正常管理的成本，損失慘重。應收賬款管理明顯滯后，使企業(yè)一時(shí)無(wú)法收回賬款，使得各方面的資金周轉不開(kāi)，影響了企業(yè)的正常發(fā)展，甚至面臨倒閉的境地。
4、信用管理方法的落后。在目前銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理和財務(wù)管理上，我國大多數企業(yè)還沒(méi)有很好地掌握或運用現代先進(jìn)的信用管理技術(shù)和方法。比如對客戶(hù)的信用風(fēng)險缺少評估和預測，交易中往往是憑主觀(guān)判斷作決策，缺少科學(xué)的決策依據。在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理上，由于缺少信用額度控制，往往是重權力而不重職能，一旦出現風(fēng)險問(wèn)題又相互推卸責任。在賬款回收工作上更是缺少專(zhuān)業(yè)化的方法，在銷(xiāo)售提成的激勵下，業(yè)務(wù)人員拉到大量訂單之后寄希望于一些缺少專(zhuān)業(yè)技能的人員去收賬，企業(yè)最終只能品嘗大量呆賬造成的苦果。
�。ǘ┗窘鉀Q方案
企業(yè)要想從根本上解決以上信用管理方面存在的問(wèn)題，應該從以下幾個(gè)方面著(zhù)手。
1、建立合理的信用管理組織機構。目前我國企業(yè)在組織機構及其職能設置上不能適應現代市場(chǎng)競爭及信用管理的要求，主要表現在：企業(yè)最高管理決策層缺少對信用決策業(yè)務(wù)的領(lǐng)導和控制；信用管理職能劃分不清，大多是支離破碎地分布在銷(xiāo)售和財務(wù)部門(mén)，其結果往往是只重權力不重職能；部門(mén)內部管理目標、職責和權力不配套，而且部門(mén)問(wèn)在信用管理上缺少協(xié)調和溝通；缺少獨立的信用管理職能和專(zhuān)業(yè)化分工
針對上述管理現狀及未來(lái)企業(yè)管理現代化的要求，提出如下解決方案：
�。�1）企業(yè)應當建立一個(gè)在總經(jīng)理或董事會(huì )直接領(lǐng)導下的獨立的信用管理部門(mén)（或設置信用監理），有效地協(xié)調企業(yè)的銷(xiāo)售目標和財務(wù)目標；同時(shí)在企業(yè)內部形成一個(gè)科學(xué)的風(fēng)險制約機制，防止任何部門(mén)或各層管理人員盲目決策所導致的信用風(fēng)險。
�。�2）將信用管理的各項職責在各業(yè)務(wù)部門(mén)之間重新進(jìn)行合理分工，信用部門(mén)、銷(xiāo)售部門(mén)、財務(wù)部門(mén)、采購部門(mén)等業(yè)務(wù)部門(mén)各自承擔不同的信用管理工作，必須按照不同的管理目標和特點(diǎn)進(jìn)行科學(xué)的設計。例如，在傳統上銷(xiāo)售人員壟斷客戶(hù)信息的問(wèn)題，必須通過(guò)各部門(mén)問(wèn)在信息收集上的密切合作以及信用部門(mén)集中統一管理加以解決。
�。�3）一些企業(yè)已成立的追賬機構（如清欠辦）應劃歸信用部統一領(lǐng)導，更加專(zhuān)業(yè)化地開(kāi)展工作。首先，在業(yè)務(wù)程序控制中強化信用風(fēng)險控制環(huán)節，使各部門(mén)分工協(xié)作，盡量減少信用風(fēng)險帶來(lái)的損失；其次，實(shí)現對客戶(hù)信用管理的職能化、專(zhuān)業(yè)化，主要是對客戶(hù)資信進(jìn)行管理，對交易的事前、事中和事后各個(gè)階段、各個(gè)環(huán)節，全方位地進(jìn)行客戶(hù)信息搜集、評估和監控；再次，在有客戶(hù)來(lái)訪(fǎng)時(shí)，信用管理部門(mén)負責將公司的信用情況向客戶(hù)進(jìn)行說(shuō)明展示，以促進(jìn)有效銷(xiāo)售；最后，信用管理部門(mén)通過(guò)對各部門(mén)人員的培訓，形成企業(yè)內部對客戶(hù)信用風(fēng)險的共識。
2、改進(jìn)銷(xiāo)售/回款業(yè)務(wù)流程�，F代企業(yè)管理在傳統職能分工的基礎上，更加注重部門(mén)間的協(xié)調作用和流程設計。例如20世紀90年代中期開(kāi)始的業(yè)務(wù)流程再造和ERP解決方案就充分體現了這種管理趨勢。銷(xiāo)售/回款業(yè)務(wù)流程是企業(yè)關(guān)鍵性的業(yè)務(wù)流程之一，最為重要而且復雜。企業(yè)實(shí)施信用管理，可以有效地將企業(yè)銷(xiāo)售和回款業(yè)務(wù)活動(dòng)中的各個(gè)環(huán)節有機地結合起來(lái)，以流程設計的方法，跨職能部門(mén)地實(shí)現銷(xiāo)售業(yè)績(jì)增長(cháng)和降低收賬風(fēng)險這兩個(gè)最基本的目標，從而為企業(yè)帶來(lái)較大的利潤增長(cháng)空間。（筆者在這里建議有條件的企業(yè)應用ERP專(zhuān)業(yè)管理軟件來(lái)實(shí)施對企業(yè)內各流程的掌控。）
實(shí)行全程信用管理模式需要建立和改進(jìn)的業(yè)務(wù)流程包括如下一些基本項目：客戶(hù)開(kāi)發(fā)與信息搜集業(yè)務(wù)流程；客戶(hù)信用評級業(yè)務(wù)流程；訂單處理與內部授信業(yè)務(wù)流程；銷(xiāo)售風(fēng)險控制業(yè)務(wù)流程；款回收業(yè)務(wù)流程；債權處理業(yè)務(wù)流程。企業(yè)通過(guò)上述各項業(yè)務(wù)流程的建立和改進(jìn)，將在銷(xiāo)售/回款這一企業(yè)最重要的價(jià)值鏈中獲得較大的增值，其中賣(mài)方（企業(yè)）信用控制能力的提高和買(mǎi)方（客戶(hù)）信用風(fēng)險的降低是使各項業(yè)務(wù)流程得以改進(jìn)的關(guān)鍵。比如某公司就是應用ERP管理軟件對信用實(shí)行良性管理。他們把事先想好的信用評估方式寫(xiě)入程序，使其產(chǎn)生一個(gè)新的專(zhuān)門(mén)用于信用評估的程序，該程序包括企業(yè)所需要的客戶(hù)信用資信。
3、建立全過(guò)程信用風(fēng)險管理制度。實(shí)際經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，一些企業(yè)不能很好地實(shí)施信用管理，是因為缺少一套比較完整而科學(xué)的信用管理制度。比如，許多企業(yè)不斷頒布各種應收賬款的管理規定，但往往達不到預期的效果，以至于不得不朝令夕改，頭痛醫頭，腳痛醫腳，究其原因在于相關(guān)的規章制度沒(méi)有系統化的設計。企業(yè)可以從以下三個(gè)方面來(lái)制定信用管理制度方案。
�。�1）事前控制一一客戶(hù)資信管理制度�？蛻�(hù)既是企業(yè)最大的財富來(lái)源，也是企業(yè)最大的風(fēng)險來(lái)源。為了搞好企業(yè)信用管理，企業(yè)必須首先做好客戶(hù)的資信管理工作，尤其是在交易之前對客戶(hù)信用信息進(jìn)行收集調查，實(shí)施風(fēng)險評估，具有非常重要的作用，而這些工作都需要在規范的管理制度下進(jìn)行。目前我國許多企業(yè)需要在五個(gè)方面強化客戶(hù)資信管理：客戶(hù)信用信息的搜集、客戶(hù)資信檔案的建立與管理、客戶(hù)信用分析管理、客戶(hù)資信評級管理以及客戶(hù)群的經(jīng)常性監督與檢查。
�。�2）事中控制——賒銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度。企業(yè)在交易過(guò)程中產(chǎn)生的信用風(fēng)險主要是由于銷(xiāo)售部門(mén)或相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門(mén)在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理上缺少規范和控制而造成的。其中較為突出的問(wèn)題是對客戶(hù)的賒銷(xiāo)額度和期限的控制。一些企業(yè)在給予客戶(hù)的賒銷(xiāo)額度上隨意性很大，銷(xiāo)售人員或者個(gè)別管理人員說(shuō)了算，結果往往被客戶(hù)牽著(zhù)鼻子走。實(shí)踐證明，企業(yè)必須建立與客戶(hù)之間直接的信用關(guān)系，實(shí)施直接管理，改變單純依賴(lài)于銷(xiāo)售人員“間接管理”的狀況。因此，必須實(shí)行嚴格的內部授信制度，這方面的制度化管理應包括三個(gè)方面：信用政策的制訂及合理運用、信用限額審核制度以及銷(xiāo)售風(fēng)險控制制度。
�。�3）事后控制——應收賬款監控制度。關(guān)于應收賬款管理，許多企業(yè)已制訂了一些相應的管理制度，但是我們在實(shí)際經(jīng)營(yíng)管理中，這些制度還遠遠不能適應當前市場(chǎng)環(huán)境和現代企業(yè)管理的要求。存在的主要問(wèn)題是缺少管理的系統性和科學(xué)性。改進(jìn)這方面的管理主要應在如下四個(gè)方面制度化：應收賬款總量控制制度、銷(xiāo)售分類(lèi)賬管理制度、賬齡監控與貸款回收管理制度以及債權管理制度。
三、結論
我國加入WTO已經(jīng)快7個(gè)年頭了，如今的中國企業(yè)面對國內市場(chǎng)的逐漸開(kāi)放，市場(chǎng)競爭的加劇，老的套路已經(jīng)不能適應現在企業(yè)發(fā)展的需求。長(cháng)期以來(lái)的“三角債”使很多企業(yè)嘗到了不講信用的苦果，并為此付出了沉重的代價(jià)。在剛進(jìn)入21世紀的時(shí)候，中央開(kāi)始重視誠信這一話(huà)題，提出了“建設社會(huì )主義信用國家”的口號，可見(jiàn)，講究誠信非常重要。而企業(yè)信用從某種意義上說(shuō)代表著(zhù)中國的信用，在網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天，企業(yè)信用已經(jīng)被越來(lái)越多的人們重視起來(lái)。完善的企業(yè)內部信用管理體系將是中國企業(yè)未來(lái)發(fā)展的關(guān)鍵。正所謂“人無(wú)信而不立”，企業(yè)無(wú)信，又談何發(fā)展壯大呢？從長(cháng)遠看，企業(yè)只有解決了自己的信用問(wèn)題，才能立足于國內市場(chǎng)，走向世界市場(chǎng)。
企業(yè)信用管理制度12
為提高企業(yè)信用（合同）管理水平，爭創(chuàng )A（AA）級“重合同守信用”企業(yè)，特制定如下信用（合同）管理制度：
一、信用（合同）管理機構及法律法規學(xué)習制度
企業(yè)設立信用（合同）管理機構，由 為分管負責人，組成人員有 、 等 人。
�。ㄒ唬�、信用（合同）管理機構的職能
1. 宣傳合同法律法規，培訓信用（合同）管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護本企業(yè)的合法權益。
2. 制定企業(yè)信用政策、信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作的考核。
3. 對客戶(hù)進(jìn)行資信調查，建立客戶(hù)信用檔案，定期對客戶(hù)的信用狀況統計分析。
4. 客戶(hù)授信管理：進(jìn)行客戶(hù)信用審批，跟蹤客戶(hù)，定期對客戶(hù)的信用狀況統計分析。
5. 應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監督應收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應收賬款的發(fā)生。
6. 商賬處理：建立標準的'催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時(shí)制定對逾期應收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。
7.利用征信數據庫資源，幫助銷(xiāo)售部門(mén)開(kāi)拓市場(chǎng)。
�。ǘ�、信用管理人員崗位責任制度
1、法定代表人的主要職責
加強信用管理工作，支持信用（合同）管理機構開(kāi)展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；
授權委托合同承辦人員對外簽訂合同；
對企業(yè)合同承辦人員進(jìn)行考核、獎懲；
定期了解合同的簽訂、履行情況。
2、信用（合同）管理領(lǐng)導小組負責人的主要職責
組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織信用管理研討會(huì )、案例評析會(huì )；
制定企業(yè)信用政策、信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作的考核；
統一辦理授權委托書(shū)，嚴格管理企業(yè)合同專(zhuān)用章的使用；
制止企業(yè)或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；
日常監督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發(fā)生；
建立標準的催賬程序；
匯總、分析客戶(hù)信用數據，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢(xún)服務(wù)；
協(xié)調與供銷(xiāo)、財務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。
3、信用（合同）管理員的主要職責
協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。
審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專(zhuān)用章。
檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執行中的問(wèn)題和糾紛。
登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。
發(fā)現不符和法律規定的合同行為，及時(shí)向信用（合同）管理機構負責人報告。
參加對合同糾紛的協(xié)商、調解、仲裁、訴訟。
定期向信用（合同）管理負責人匯報信用管理情況。
負責客戶(hù)檔案管理與服務(wù)。
參與商賬追收。
配合有關(guān)部門(mén)共同搞好信用管理工作。
4、供銷(xiāo)部門(mén)的主要職責
依法簽訂、變更、解除本部門(mén)的合同。
嚴格審查本部門(mén)所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì )審。
對所簽合同，認真執行，并定期自查合同履行情況。
在合同履行過(guò)程中，加強與其它各有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用（合同）管理機構信用（合同）管理員通報。
本部門(mén)合同的登記、統計、歸檔工作。
參加本部門(mén)合同糾紛的處理。
配合企業(yè)信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。
5、財務(wù)、技術(shù)部門(mén)的主要職責
企業(yè)信用管理制度13
目錄
1、信用（合同）管理機構及崗位職責
2、誠信教育制度
3、合同管理制度
4、授權委托制度
5、信用檔案管理制度
6、員工信用管理制度
7、與顧客有關(guān)過(guò)程的控制程序8、應收賬款管理制度
信用（合同）管理機構及崗位責任制度
一、為加強企業(yè)信用管理，健全企業(yè)信用管理機制，提高企業(yè)信譽(yù)，降低和減少企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，公司領(lǐng)導研究決定成立信用管理工作機構，并明確工作職責。
二、公司內部設立專(zhuān)門(mén)的信用（合同）管理機構，公司副總為信用（合同）管理機構的分管領(lǐng)導，任命信用（合同）管理機構成員，有專(zhuān)職（或兼職）的信用（合同）管理工作人員。
三、信用（合同）管理機構職能：
1、組織宣傳、貫徹合同法律法規條例，培訓信用（合同）管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護本企業(yè)的合法權益。
2、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核。
3、對客戶(hù)進(jìn)行資信調查，建立客戶(hù)信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。
4、客戶(hù)授信管理：進(jìn)行客戶(hù)信用審批，跟蹤客戶(hù)，定期對客戶(hù)的信用狀況統計分析。
5、應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監督應收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應收賬款的發(fā)生。
6、商賬處理：建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時(shí)制定對逾期應收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。
7、利用征信數據庫資源，幫助銷(xiāo)售部門(mén)開(kāi)拓市場(chǎng)。
四、崗位責任制度：
1、法定代表人的主要職責：
a、加強信用管理工作，支持信用（合同）管理機構開(kāi)展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；
b、授權委托合同承辦人員對外簽訂合同；
c、對本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎懲；
d、定期了解合同的簽訂、履行情況。
2、信用（合同）管理機構負責人的主要職責：
a、組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織信用管理研討會(huì )、案例評析會(huì )；
b、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核；
c、統一辦理授權委托書(shū)，嚴格管理本公司合同專(zhuān)用章的使用；
d、制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；
e、日常監督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發(fā)生；
f、建立標準的催賬程序；
j、匯總、分析客戶(hù)信用數據，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢(xún)服務(wù)；
h、協(xié)調與供銷(xiāo)、財務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。
3、信用（合同）管理員的主要職責：
a、協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。
b、審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專(zhuān)用章。
c、檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執行中的問(wèn)題和糾紛。
d、登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。
e、發(fā)現不符和法律規定的合同行為，及時(shí)向信用（合同）管理機構負責人或公司副總報告。
f、參加對合同糾紛的協(xié)商、調解、仲裁、訴訟。
j、定期向信用（合同）管理負責人匯報信用管理情況。
h、負責客戶(hù)檔案管理與服務(wù)。
i、參與商賬追收。
z、配合有關(guān)部門(mén)共同搞好信用管理工作。
4、供銷(xiāo)部門(mén)的主要職責
a、依法簽訂、變更、解除本部門(mén)的合同。
b、嚴格審查本部門(mén)所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì )審。
c、對所簽合同，認真執行，并定期自查合同履行情況。
d、在合同履行過(guò)程中，加強與其它各有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用（合同）管理機構信用（合同）管理員通報。
e本部門(mén)合同的登記、統計、歸檔工作。
f參加本部門(mén)合同糾紛的處理。
j配合企業(yè)信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。
5、財務(wù)、技術(shù)部門(mén)的主要職責
a、加強與供銷(xiāo)等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)通報合同履行中的應收應付情況。 b、做好與合同有關(guān)的應收應付款項的統計、分析，提出處理建議。
c、解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。
d、依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。
e、本部門(mén)合同的登記、統計和歸檔工作。
f、配合企業(yè)信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。
五、信用（合同）管理員考核與獎勵
1、考核范圍：本公司專(zhuān)職或兼職信用（合同）管理員。
2、考評時(shí)間
公司每年年終組織一次考核評審活動(dòng)，在對各有關(guān)部門(mén)信用（合同）管理工作檢查基礎上進(jìn)行考核。
3、考核部門(mén)：
信用（合同）管理機構為公司信用（合同）管理員的考核評審工作的管理機構。
獲獎名單由考核部門(mén)根據考核內容進(jìn)行考核評審后報法定代表人批準。取消資格的審批程序由考核部門(mén)將名單及考核依據報法定代表人批準。
4、獎懲方法
信用（合同）管理員的獎勵等級設三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表?yè)P；獲獎?wù)咭跃窆膭顬橹�，并分別給予適當的物質(zhì)鼓勵。
信用（合同）管理員的懲處方法：
a、凡考核總分首次達不到60分者，由部門(mén)分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎金；
b、凡考核總分兩次達不到60分者，取消信用（合同）管理員資格；
c、凡利用合同從事違法違紀活動(dòng)者，取消信用（合同）管理員資格并按情節輕重，追究其行政或法律責任。
誠信教育制度
一、為普及信用知識，樹(shù)立信用意識，在學(xué)習借鑒國內外先進(jìn)企業(yè)通行的信用管理方面的成功經(jīng)驗的基礎上，進(jìn)一步完善企業(yè)信用管理，提高企業(yè)凝聚力，制定此制度。
二、通過(guò)信用教育，本著(zhù)“以質(zhì)量創(chuàng )信譽(yù)，靠信譽(yù)求發(fā)展”的信用理念，使全體員工了解企業(yè)信用管理的重要性，系統學(xué)習信用體系建設的相關(guān)內容，掌握信用管理方面的最新知識，以確保信用管理制度有效地實(shí)施到具體工作當中去。
三、學(xué)習教育要求掌握信用是市場(chǎng)經(jīng)濟的基本原則；了解以信用原則為基礎的商事法律體系的構成；認識信用對企業(yè)生存及發(fā)展的重要意義；
四、教育學(xué)習應涵蓋以下主要內容：
1、企業(yè)信用管理的目的；
2、企業(yè)信用管理體系標準；
3、企業(yè)信用文化建設；
4、企業(yè)信用相關(guān)技術(shù)法律法規；
5、企業(yè)信用風(fēng)險防范；
五、信用管理機構年初制定好本年度的信用教育培訓計劃，規定時(shí)間內對公司所有人員進(jìn)行系統的信用教育培訓一遍，確保培訓的時(shí)效性。
六、每年組織兩次信用及企業(yè)管理的教育培訓，以電教、看教育光碟、請專(zhuān)家老師授課，外出學(xué)習等以各種“請進(jìn)來(lái)”、“走出去”的方式，分層次、有計劃、有步驟地進(jìn)行培訓教育。
七、建立獎懲制度，在每次培訓考核中，表彰獎勵抓信用管理、誠實(shí)守信的先進(jìn)部門(mén)和個(gè)人。
八、根據公司發(fā)展以及外部情況變化，信用制度不完善的隨時(shí)修改，具體工作由公司信用管理機構負責安排。
合同管理制度
為加強合同管理，避免失誤，提高經(jīng)濟效益，根據《合同法》及其他有關(guān)法規的規定，結合公司的實(shí)際情況，制訂本制度。
一、公司對外簽訂的各類(lèi)合同一律適用本制度。
二、合同管理是企業(yè)管理的一項重要內容，搞好合同管理，對于公司經(jīng)濟活動(dòng)的開(kāi)展和經(jīng)濟利益的取得，都有積極的意義。各級領(lǐng)導干部、法人委托人以及其他有關(guān)人員，都必須嚴格遵守、切實(shí)執行本制度。各有關(guān)部門(mén)必須互相配合，共同努力，搞好公司以“重合同、守信譽(yù)”為核心的合同管理工作。
合同的簽訂
三、合同談判須由總經(jīng)理或副總經(jīng)理與相關(guān)部門(mén)負責人共同參加，不得一個(gè)人直接與對方談判合同。
四、簽訂合同必須遵守國家的法律、政策及有關(guān)規定。對外簽訂合同，除法定代表人外，必須是持有法人委托書(shū)的法人委托人，法人委托人必須對本企業(yè)負責。
五、簽約人在簽訂合同之前，必須認真了解對方當事人的情況。
六、簽訂合同必須貫徹“平等互利、協(xié)商一致、等價(jià)有償”的原則和“價(jià)廉物美、擇優(yōu)簽約”的原則。
七、合同除即時(shí)清結者外，一律采用書(shū)面格式，并必須采用統一合同文本。
八、合同對各方當事人權利、義務(wù)的規定必須明確、具體，文字表達要清楚、準確。合同內容應注意的主要問(wèn)題是：
1、部首部分，要注意寫(xiě)明雙方的全稱(chēng)、簽約時(shí)間和簽約地點(diǎn)；
2、正文部分：建設合同的內容包括工程范圍、建設工期，中間交工工程的開(kāi)工和竣工時(shí)間，工程質(zhì)量、工程造價(jià)、技術(shù)資料交付期間、材料和設備供應責任，撥款和結算、竣工驗收、質(zhì)量保修范圍和質(zhì)量保證期、雙方相互協(xié)作等條款；產(chǎn)品合同應注明產(chǎn)品名稱(chēng)、技術(shù)標準和質(zhì)量、數量、包裝、運輸方式及運費負擔、交貨期限、地點(diǎn)及驗收方法、價(jià)格、違約責任等；
3、結尾部分：注意雙方都必須使用合同專(zhuān)用章，原則上不使用公章，嚴禁使用財務(wù)章或業(yè)務(wù)章，注明合同有效期限。
九、簽訂合同：除合同履行地在我方所在地外，簽約時(shí)應力爭協(xié)議合同由我方所在市人民法院管轄。
十、任何人對外簽訂合同，都必須以維護本公司合法權益和提高經(jīng)濟效益為宗旨，決不允許在簽訂合同時(shí)假公濟私、損公肥私、謀取私利，違者依法嚴懲。
公司管理制度合同的審查批準
十一、合同在正式簽訂前，須按規定上報領(lǐng)導審查批準后，方能正式簽訂。
十二、合同審批權限如下：
1、一般情況下合同由總經(jīng)理授權業(yè)務(wù)副總經(jīng)理審批。
2、下列合同由總經(jīng)理審批：
標的超過(guò)50萬(wàn)元的；投資10萬(wàn)元以上的聯(lián)營(yíng)、合資、合作、涉外合同。
3、標的超過(guò)公司資產(chǎn)1/3以上的合同由董事會(huì )審批。
十三、合同原則上由部門(mén)負責人具體經(jīng)辦，擬訂初稿后必須經(jīng)分管副總經(jīng)理審閱后按合同審批權限審批。重要合同必須經(jīng)法律顧問(wèn)審查。合同審查的要點(diǎn)是：
1、合同的合法性。包括：當事人有無(wú)簽訂、履行該合同的權利能力和行為能力；合同內容是否符合國家法律、政策和本制度規定。
2、合同的嚴密性。包括：合同應具備的條款是否齊全；當事人雙方的`權利、義務(wù)是否具體、明確；文字表述是否確切無(wú)誤。
3、合同的可行性。包括：當事人雙方特別是對方是否具備履行合同的能力、條件；預計取得的經(jīng)濟效益和可能承擔的風(fēng)險；合同非正常履行時(shí)可能受到的經(jīng)濟損失。
十四、根據法律規定或實(shí)際需要，合同還應當或可以呈報上級主管機關(guān)鑒證、批準，或請公證處公證。
公司管理制度合同的履行
十五、合同依法成立，既具有法律約束力。一切與合同有關(guān)的部門(mén)、人員都必須本著(zhù)“重合同、守信譽(yù)”的原則。嚴格執行合同所規定的義務(wù)，確保合同的實(shí)際履行或全面履行。
十六、合同履行完畢的標準，應以合同條款或法律規定為準。沒(méi)有合同條款或法律規定的，一般應以物資交清，并驗收合格、價(jià)款結清、無(wú)遺留交涉手續為準。
十七、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)部及有關(guān)部門(mén)負責人應隨時(shí)了解、掌握合同的履行情況，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)處理或匯報。否則，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究有關(guān)人員的責任。
公司管理制度合同的變更、解除
十八、在合同履行過(guò)程中，碰到困難的，首先應盡一切努力克服困難，盡力保障合同的履行。如實(shí)際履行或適當履行確有人力不可克服的困難而需變更，解除合同時(shí)，應在法律規定或合理期限內與對方當事人進(jìn)行協(xié)商。
十九、對方當事人提出變更、解除合同的，應從維護本公司合法權益出發(fā)，從嚴控制。
二十、變更、解除合同，必須符合《合同法》的規定，并應在公司內辦理有關(guān)的手續。
二十一、變更、解除合同的手續，應按本制度規定的審批權限和程序執行。
二十二、變更、解除合同，一律必需采用書(shū)面形式（包括當事人雙方的信件、函電、電傳等），口頭形式一律無(wú)效。
二十三、變更、解除合同的協(xié)議在未達成或未批準之前，原合同仍有效，仍應履行。但特殊情況經(jīng)雙方一致同意的例外。
二十四、因變更、解除合同而使當事人的利益遭受損失的，除法律允許免責任的以外，均應承擔相應的責任，并在變更、解除合同的協(xié)議書(shū)中明確規定。
二十五、以變更、解除合同為名，行以權謀私、假公濟私之實(shí)，損公肥私的，一經(jīng)發(fā)現，從嚴懲處。
合同糾紛的處理
二十六、合同在履行過(guò)程中如與對方當事人發(fā)生糾紛的，應按《合同法》等有關(guān)法規和本《制度》規定妥善處理。
二十七、合同糾紛由有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)與法律顧問(wèn)負責處理，經(jīng)辦人對糾紛的處理必須具體負責到底。
二十八、處理合同糾紛的原則是：
1、堅持以事實(shí)為依據、以法律為準繩，法律沒(méi)規定的，以國家政策或合同條款為準。
2、以雙方協(xié)商解決為基本辦法。糾紛發(fā)生后，應及時(shí)與對方當事人友好協(xié)商，在既維護本公司合法權益，又不侵犯對方合法權益的基礎上，互諒互讓?zhuān)_成協(xié)議，解決糾紛。
3、因對方責任引起的糾紛，應堅持原則，保障我方合法權益不受侵犯；因我方責任引起的糾紛，應尊重對方的合法權益，主動(dòng)承擔責任，并盡量采取補救措施，減少我方損失；因雙方責任引起的糾紛，應實(shí)事求是，分清主次，合情合理解決。
二十九、在處理糾紛時(shí)，應加強聯(lián)系，及時(shí)通氣，積極主動(dòng)地做好應做的工作，不互相推諉、指責、埋怨，統一意見(jiàn)，統一行動(dòng)，一致對外。
三十、合同糾紛的提出，加上由我方與當事人協(xié)商處理糾紛的時(shí)間，應在法律規定的時(shí)效內進(jìn)行，并必須考慮有申請仲裁或起訴的足夠的時(shí)間。
三十一、凡由法律顧問(wèn)處理的合同糾紛，有關(guān)部門(mén)必須主動(dòng)提供下列證據材料。
1、合同的文本（包括變更、解除合同的協(xié)議），以及與合同有關(guān)的附件、文書(shū)、傳真、圖表等；
2、送貨、提貨、托運、驗收、發(fā)票等有關(guān)憑證；
3、貨款的承付、托收憑證，有關(guān)財務(wù)帳目；
4、產(chǎn)品的質(zhì)量標準、封樣、樣品或鑒定報告；
5、有關(guān)方違約的證據材料；
6、其他與處理糾紛有關(guān)的材料。
三十二、對于合同糾紛經(jīng)雙方協(xié)商達成一致意見(jiàn)的，應簽訂書(shū)面協(xié)議，由雙方代表簽字并加蓋雙方單位公章或合同專(zhuān)用章。
三十三、對雙方已經(jīng)簽署的解決合同糾紛的協(xié)議書(shū)，上級主管機關(guān)或仲裁機關(guān)的調解書(shū)、仲裁書(shū)，在正式生效后，應復印若干份，分別送與對該糾紛處理及履行有關(guān)的部門(mén)收執，各部門(mén)應由專(zhuān)人負責該文書(shū)執行的了解或履行。
三十四、對于當事人在規定的期限屆滿(mǎn)時(shí)沒(méi)有執行上述文書(shū)中有關(guān)規定的，承辦人應及時(shí)向主管領(lǐng)導匯報。
三十五、對方當事人逾期不履行已經(jīng)發(fā)生法律效力的調解書(shū)、仲裁決定書(shū)或判決書(shū)的，可向人民法院申請執行。
三十六、在向人民法院提交申請執行書(shū)之前，有關(guān)部門(mén)應認真檢查對方的執行情況，防止差錯。執行中若達成和解協(xié)議的，應制作協(xié)議書(shū)并按協(xié)議書(shū)規定辦理。
三十七、合同糾紛處理或執行完畢的，應及時(shí)通知有關(guān)單位，并將有關(guān)資料匯總、歸檔，以備考。
合同的管理
三十八、本公司對合同實(shí)行二級管理、專(zhuān)業(yè)歸口制度，法人委托書(shū)制度，基礎管理制度。
三十九、本公司合同管理具體是：公司由總經(jīng)理授權副總經(jīng)理負責，歸口管理部門(mén)為財務(wù)部、辦公室；各部門(mén)具體負責各自授權范圍內的合同談判、擬稿及履行工作。
四十、公司所有合同均由辦公室統一登記編號、經(jīng)辦人簽名后，按審批權限分別由總經(jīng)理或其他書(shū)面授權人簽署。
四十一、辦公室會(huì )同有關(guān)部門(mén)認真做好合同管理的基礎工作。具體如下：
1、建立合同檔案；
2、建立合同管理臺帳；
3、填寫(xiě)“合同情況月報表”。
考核與獎懲
四十二、公司、所屬各分公司全體職員應當嚴格遵守本制度，有效訂立、履行合同，切實(shí)維護公司的整體利益。公司辦公室負責本制度執行情況的監督考核。
四十三、對在合同簽訂、履行過(guò)程中發(fā)現重大問(wèn)題，積極采取補救措施，使本公司避免重大經(jīng)濟損失以及在經(jīng)濟糾紛處理過(guò)程中，避免或挽回重大經(jīng)濟損失的，予以獎勵。
四十四、合同經(jīng)辦人員出現下列情況之一，給公司造成損失的，公司將依法向責任人員追償損失：
1、未經(jīng)授權批準或超越職權簽訂合同；
2、為他人提供合同專(zhuān)用章或蓋章的空白合同，授權委托書(shū)；
3、應當簽訂書(shū)面合同而未簽訂書(shū)面合同。
四十五、合同經(jīng)辦人員出現下列情況之一，給公司造成損失的，公司酌情向有關(guān)人員追償損失：
1、因工作過(guò)失致使公司被詐騙；
2、公司履行合同未經(jīng)對方當事人確認；
3、遺失重要證據；
4、發(fā)生糾紛后隱瞞不報或私自了結或報告避重就輕，從而貽誤時(shí)機的；
5、合同專(zhuān)用章、蓋章的空白合同、授權委托書(shū)遺失未及時(shí)報案和報告；
6、未履行規定手續擅自在對方出具的確認書(shū)、索賠報告上簽字而給公司造成損失的；
7、其他違反公司相關(guān)制度的。
四十六、公司職員在簽訂、履行合同過(guò)程中觸犯刑法，構成犯罪的，將依法移交司法機關(guān)處理。
附則
四十七、本制度由公司合同管理部和本公司法律顧問(wèn)共同起草，自公布之日起執行。
授權委托制度
第一條為完善企業(yè)法人治理結構，規范公司法人授權委托管理活動(dòng)，保障公司及當事人的合法權益，根據《公司法》、《合同法》和《公司章程》及其他法律法規的規定，特制定本制度。
第二條本制度所稱(chēng)法人授權委托是指公司法定代表人授權委托公司有關(guān)負責人在授權范圍內以公司或其法定代表人的名義行使職權或辦理公司有關(guān)事務(wù)的行為，其出具的法律文件為授權委托書(shū)，是被授權人或受托部門(mén)的權利證明書(shū)。
第三條授權委托書(shū)中載明的權利應當符合國家法律、法規及公司章程、規章制度的有關(guān)規定，不得含有任何違法內容。
第四條被授權人或受托部門(mén)應當在授權委托書(shū)載明的權利范圍內誠實(shí)并善意地行使該權利。只有授權委托書(shū)載明的被授權人或受托部門(mén)才能行使該授權委托書(shū)所列權利。
第五條公司法律顧問(wèn)是法人授權委托的管理人。
公司各職能部門(mén)、個(gè)人或合同承辦部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“申請人”）依據法律或公司規章制度規定需公司法定代表人授權時(shí)，應向公司法律顧問(wèn)提出申請（授權委托申請表附后），由法律顧問(wèn)向公司法定代表人匯報批準后統一申報辦理。法律顧問(wèn)負責辦理法定代表人對總經(jīng)理的授權委托及總經(jīng)理的轉授權委托事宜。
第六條公司法律顧問(wèn)制作授權委托書(shū)（一式兩份）并編號后，按規定呈送法定代表人簽字。
授權委托書(shū)一份由公司法律顧問(wèn)存檔備查，一份由受托部門(mén)、個(gè)人持有、合理使用并妥善保管。
第七條授權委托書(shū)實(shí)行統一格式、統一編號。
第八條授權委托書(shū)分為常年授權委托書(shū)和單項授權委托書(shū)兩種。
�。ㄒ唬┏Ｄ晔跈辔袝�(shū)是指由法定代表人授權公司總經(jīng)理在公司日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中行使職權或辦理公司有關(guān)事務(wù)單項授權行為的法律文件。
�。ǘ﹩雾検跈辔袝�(shū)是指根據工作需要，由公司法定代表人授權委托公司總經(jīng)理或有關(guān)人員代表公司進(jìn)行某項特定業(yè)務(wù)活動(dòng)的法律文件。
單項授權委托書(shū)授權期限一般為：7日、30日或“至該項工作結束時(shí)止”。
第九條經(jīng)公司法定代表人授權，公司總經(jīng)理有權在授權權限范圍內簽署公司日常對外業(yè)務(wù)合同。
總經(jīng)理因出差或開(kāi)會(huì )等原因暫時(shí)離開(kāi)公司，經(jīng)總經(jīng)理授權可在常年授權委托書(shū)的授權范圍內可以轉授權。
第十條辦理授權委托書(shū)應按以下程序進(jìn)行：
常年授權委托書(shū)：由公司總經(jīng)理于崗位變動(dòng)之日起10日內向公司法定代表人申請辦理常年授權委托手續，一年一次。
單項授權委托書(shū)：需要辦理單項授權委托書(shū)的，申請人應根據單項授權的原則，持相關(guān)材料到公司法律顧問(wèn)處，由法律顧問(wèn)呈送公司法定代表人辦理授權委托手續。
轉授權委托書(shū)：由總經(jīng)理于離開(kāi)公司前通知法律顧問(wèn)辦理。
第十一條根據工作需要，公司法定代表人可隨時(shí)通知公司法律顧問(wèn)辦理授權委托書(shū)。
第十二條公司法律顧問(wèn)辦理授權委托書(shū)的時(shí)限為：自正式受理申請人的申請后，對單項授權委托書(shū)一般不超過(guò)五個(gè)工作日，對常年授權委托書(shū)一般不超過(guò)十個(gè)工作日，特殊情況可適當延長(cháng)。
第十三條授權委托書(shū)只有在記載的有效期限內有效。
有效的授權委托書(shū)在文本上不得有任何修改、涂抹的痕跡。
第十四條被授權人取得單項授權后原則上不得轉授權。特殊情況下為維護公司利益必須轉授權其他人的，應報公司法定代表人批準后，辦理單項授權委托書(shū)。
辦理批準手續時(shí)，應向公司法定代表人提供轉授權的事由及復代理人的姓名、職務(wù)（任職文件）、身份證件等書(shū)面資料。
第十五條公司對常年授權委托書(shū)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。
在授權期限內被授權人工作崗位發(fā)生變動(dòng)的，授權權限隨時(shí)予以調整。原授權委托書(shū)自被授權人工作崗位變動(dòng)之日起失效。
第十六條被授權人要妥善保管好授權委托書(shū)，不得出借、毀損、遺失等；出現上述情況時(shí)，應立即書(shū)面報告公司法律顧問(wèn)。
被授權人申請補辦的，由公司法律顧問(wèn)審核后，視情況決定是否補辦。
第十七條根據情況變化，公司法定代表人可以隨時(shí)通知法律顧問(wèn)撤回或部分撤回授權委托。授權委托書(shū)持有人在接到通知后應及時(shí)將其授權委托書(shū)交至法律顧問(wèn)處，由法律顧問(wèn)在該授權委托書(shū)上注明“撤銷(xiāo)”字樣，并注明撤銷(xiāo)日期，該授權委托書(shū)失效。
公司法定代表人部分撤回授權委托的，法律顧問(wèn)應根據授權委托人現授權權限，為其重新辦理授權委托書(shū)。必要時(shí)，原被授權人所在部門(mén)應將撤消或撤回情況通知相關(guān)當事人。
第十八條授權委托書(shū)一經(jīng)撤消或授權一經(jīng)撤回，其效力則不可恢復。
第十九條出現下列情況之一，授權委托書(shū)失效：
�。ㄒ唬┦跈辔衅谙迣脻M(mǎn)；
�。ǘ┏Ｄ晔跈辔袝�(shū)雖在授權期限內，但被授權人工作崗位發(fā)生變動(dòng)的；
�。ㄈ┏Ｄ晔跈辔袝�(shū)雖在授權期限內，但授權權限超出授權范圍的；
�。ㄋ模┱{出本單位的，自被授權人正式調離本單位之日起授權委托書(shū)失效；
�。ㄎ澹┍皇跈嗳伺c單位解除、終止勞動(dòng)合同或達到法定退休年齡的，自勞動(dòng)合同解除、終止之日或辦理完畢退休手續之日起授權委托書(shū)失效，特殊情況除外；
�。┦跈辔腥顺坊厝炕虿糠治惺跈嗟�；
�。ㄆ撸┢渌麘斠暈槭У那闆r。
出現本條第2、3、4、5、6款之情形，法律顧問(wèn)應時(shí)收回授權委托書(shū)，必要時(shí)公司應當書(shū)面通知相關(guān)部門(mén)、單位，或者公告。
第二十條法律顧問(wèn)應于每年一月份將上一年收回和留存的授權委托書(shū)按公司文件存檔的有關(guān)規定交檔案室存檔。
第二十一條公司對被授權人或受托部門(mén)實(shí)行嚴格的管理制度。有下列情形之一，給公司造成損失的，根據情節輕重，給予責任人行政處分、責令賠償損失、經(jīng)濟處罰或解除勞動(dòng)合同；構成犯罪的，交由司法機關(guān)依法追究刑事責任。
1、超越授權范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)的；
2、授權委托書(shū)失效后仍進(jìn)行該授權委托事項的；
3、對授權委托事項不盡職責，給公司造成損失的；
4、有違反本制度第十七條規定情形的；
5、其他違反法律或公司有關(guān)規定給公司造成經(jīng)濟損失的情形。
第二十二條本管理辦法解釋權屬于公司董事會(huì )。
第二十三條本管理辦法自公司董事會(huì )審議通過(guò)之日起實(shí)施。信用檔案管理制度
一、總則
1、收集公司有關(guān)記錄檔案主體信用情況的原始憑證及信用綜合評價(jià)資料。
2、對部門(mén)移交來(lái)的信用檔案，要按檔案管理要求及時(shí)進(jìn)行整理分類(lèi)，準確的編目排架。
3、做好庫房的防火、防蟲(chóng)及溫濕度控制等工作，保證檔案不受損害，如有損壞及時(shí)搶救。
4、凡查閱檔案者，須辦理查閱手續，經(jīng)主管領(lǐng)導批準后方可查閱、復制。不得隨意借閱或擴大借閱范圍。
5、限定借閱時(shí)間，按期歸還，歸還時(shí)經(jīng)檔案人員檢查無(wú)誤后方可辦理退還手續。
6、借閱者利用檔案要精心保護和妥善保管，不得擅自撕頁(yè)、涂改，玷污、劃線(xiàn)或做其它標記，保守機密。
二、檔案庫房管理
1、檔案庫房的技術(shù)管理工作，設有專(zhuān)人負責，要嚴格遵守黨和國家關(guān)于安全、保密的有關(guān)規定，維護好檔案，使其免遭損害和退色，防止和消除人為造成的不安全因素，要確保國家機密，防止壞人破壞和竊密。
2、非檔案人員未經(jīng)許可，不得進(jìn)入檔案庫房，嚴禁庫房會(huì )客，開(kāi)會(huì )或干其他工作。
3、要做好防火、防塵、防光、防鼠、防蟲(chóng)、防水、防潮、防盜工作。貫徹“以防為主，防治結合”的原則，庫房嚴禁存放雜物，嚴禁煙火，不準存放易然易爆物品。
4、凡接收入室的檔案，要認真進(jìn)行檢查、清點(diǎn)、除塵消毒，經(jīng)過(guò)整理編目，以組織機構為單位，按照不同保管期限，不同載體分別編目、排列、保管。
5、入室檔案應登記造冊，為便于查找和提供利用，要科學(xué)地編制檢索工具。
6、庫房?jì)纫惭b溫濕度計，并要定時(shí)觀(guān)察記錄，進(jìn)行定期分析，便于掌握規律，進(jìn)行科學(xué)管理，一般每天兩次，溫度控制在14——24℃日，庫房日變化幅度不超過(guò)±2℃，相對濕度應控制在45——60%，庫房日變化幅度不超過(guò)±5%，聲像檔案庫房溫度應控制在13——15℃，相對濕度控制在35——45%。
7、庫房窗口要有窗簾等遮光設施，避免陽(yáng)光直射，使用白熾燈燈光照明，照度不超過(guò)100勒克斯，嚴禁使用日光燈（免于紫外線(xiàn)損害檔案材料）。
三、保密保衛
1、檔案人員必須嚴格遵守國家和保密委員會(huì )的各項保密制度和保密守則。
2、檔案庫房嚴禁他人隨便出入，檔案庫房門(mén)窗要牢固，裝鐵門(mén)、報警裝置、非辦公時(shí)間要將檔案庫房門(mén)窗關(guān)閉落鎖。
3、調卷借閱室必須根據調卷范圍，辦理借閱手續，經(jīng)批準后，方可借閱，不得隨意借閱或自行擴大借閱范圍、轉載和引用、復制和拍照檔案文件。
4、查閱檔案人員不得將檔案帶出室外或放置它處，不得向無(wú)關(guān)人員談?wù)�、泄露檔案內容，檔案人員必須具備嚴格的保密觀(guān)念和良好的保密習慣，確保檔案在政治上的安全。
5、發(fā)現檔案丟失，應立即向保密委員會(huì )報告，便于及時(shí)采取措施。
6、庫房要與辦公室、查閱室分開(kāi)。
7、嚴格落實(shí)庫房‘八防’措施。
8、庫房?jì)葒澜娣乓兹家妆推渌锲�，室內嚴禁吸煙，應熟悉滅火器材、性能及使用方法�?/p>
9、上下班隨時(shí)檢查庫房門(mén)窗，檢查安全防范措施，節假日要加封條。
員工信用管理制度
第一章總則
第1條為規范公司和員工的行為，維護公司和員工雙方的合法權益，根據《勞動(dòng)法》、《勞動(dòng)合同法》及其配套法規、規章的規定，結合公司的實(shí)際情況，制定本規章制度。
第2條青島萬(wàn)里江茶業(yè)有限公司是以生產(chǎn)茶葉為主的大型茶葉生產(chǎn)企業(yè)，年產(chǎn)茶葉幾十噸，注冊類(lèi)型：有限公司。
第3條公司根據生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的需要機構可相應調整。
第4條本規章制度所稱(chēng)的公司為青島萬(wàn)里江茶業(yè)有限公司；員工指青島萬(wàn)里江茶業(yè)有限公司招用的所有人員（包括管理人員、技術(shù)人員和普通員工）。
第5條本規章制度適用于所有人，包括包括管理人員、技術(shù)人員和普通員工；對特殊職位的員工另有規定的從其規定。
第6條員工享有取得勞動(dòng)報酬、休息休假、獲得勞動(dòng)安全保護、享受社會(huì )保險和福利等勞動(dòng)權利，同時(shí)應當履行完成勞動(dòng)任務(wù)、遵守公司規章制度和職業(yè)道德等義務(wù)。
第7條公司負有支付員工勞動(dòng)報酬、保護員工合法勞動(dòng)權益等義務(wù)，同時(shí)享有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)決策權、勞動(dòng)用工和人事管理權、工資獎金分配權、依法制定規章制度等權利。
第二章員工招用與培訓教育
第8條公司招用員工實(shí)行男女平等、民族平等原則，特殊工種或崗位對性別、民族有特別規定的從其規定。
第9條公司招用員工實(shí)行擇優(yōu)錄取、任人唯賢原則，不招用不符合錄用條件的員工。招錄員工應體現德、勤、能、績(jì)等綜合方面考核原則。
第10條員工應聘公司職位時(shí)，一般應當年滿(mǎn)18周歲，經(jīng)體檢，身體健康，表現良好。
第11條員工應聘公司職位時(shí)，必須是與其他用人單位合法解除或終止了勞動(dòng)關(guān)系，必須如實(shí)正確填寫(xiě)《招用人員登記表》，不得填寫(xiě)任何虛假內容。如有違反應承擔解除合同或合同無(wú)效等相應法律責任。
第12條員工應聘時(shí)提供的身份證、畢業(yè)證、職稱(chēng)證、資格證、計生證等證件必須是本人的真實(shí)證件，不得借用或偽造證件欺騙公司。公司錄用人員，不收押金、抵押物，不扣留員工的身份證、畢業(yè)證等證件。
第13條公司十分重視員工的培訓和教育，根據員工素質(zhì)和崗位要求，實(shí)行職前培訓、職業(yè)教育或在崗培訓教育，培養員工的職業(yè)道德感和職業(yè)道德意識。
第14條公司用于員工職業(yè)技能培訓專(zhuān)項費用的支付和員工違約時(shí)專(zhuān)項培訓費用的賠償問(wèn)題由勞動(dòng)合同另行約定（或是訂立書(shū)面協(xié)議約定）。試用期內解除勞動(dòng)合同和合同期滿(mǎn)終止勞動(dòng)合同，員工不支付培訓費用；員工無(wú)過(guò)錯而由公司解除勞動(dòng)合同的，員工不支付培訓費用。
第15條勞動(dòng)合同對專(zhuān)項培訓費用的支付沒(méi)有約定時(shí)，如果試用期滿(mǎn)在合同期內，員工提出解除勞動(dòng)合同的，公司有權要求員工支付培訓費用，具體支付辦法是：約定服務(wù)期限的，按服務(wù)期等分出資金額，以員工已履行的服務(wù)期限遞減支付；沒(méi)有約定合同期的，按三年等分出資金額，以員工已履行的服務(wù)期限遞減支付。
第16條公司對新錄用的員工實(shí)行試用期制度，根據勞動(dòng)合同期限的長(cháng)短，試用期為1個(gè)月至6個(gè)月；合同期限3個(gè)月以上不滿(mǎn)1年的，試用期為1個(gè)月；合同期期限1年以上不滿(mǎn)3年的，試用期為2個(gè)月；合同期3年以上固定期限和無(wú)固定期限，試用期6個(gè)月；試用期包括在勞動(dòng)合同期限中，并算作本公司的工作年限。
第17條勞動(dòng)調配
�。�1）、公司從宏觀(guān)上負責勞動(dòng)用工的招用和調配。各部門(mén)遇到臨時(shí)性缺員，應先上報公司，在暫時(shí)不能補充人員的情況下，可自行調配，確保順利生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。確實(shí)需要補充時(shí)，經(jīng)公司領(lǐng)導批準，由人力資源處下達調配通知單。
�。�2）、各部門(mén)根據生產(chǎn)任務(wù)的需要，以及工藝流程進(jìn)行合理定員，車(chē)間因出勤率低發(fā)生缺員時(shí)，一律由各部門(mén)自行解決，必要時(shí)上報公司調配解決。
�。�3）、公司管理人員的任命、撤職等事宜，必須經(jīng)總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準，由辦公室下發(fā)任命、撤職的通知。
第三章勞動(dòng)合同管理
第18條公司招用員工實(shí)行勞動(dòng)合同制度，自員工入職之日起30日內簽定勞動(dòng)合同，勞動(dòng)合同由雙方各執一份。
第19條勞動(dòng)合同必須經(jīng)員工本人、公司法定代表人（或法定代表人書(shū)面授權的人）簽字，并加蓋公司公章方能生效。
第20條勞動(dòng)合同的訂立應遵循合法、公平、平等自愿、協(xié)商一致、誠實(shí)信用的原則，勞動(dòng)合同自雙方簽字蓋章時(shí)成立并生效。
第21條勞動(dòng)合同的期限訂立依據《勞動(dòng)合同法》的相關(guān)規定執行。
第22條公司與員工協(xié)商一致可以解除勞動(dòng)合同，由公司提出解除勞動(dòng)合同的，依法支付員工經(jīng)濟補償金；由員工提出解除勞動(dòng)合同的，可以不支付員工經(jīng)濟補償金。雙方協(xié)商一致可以變更勞動(dòng)合同的內容，包括變更合同期限、工作崗位、勞動(dòng)報酬等。
第23條員工有以下情形之一的，公司可以解除勞動(dòng)合同：
�。�1）、在試用期內被證明不符和錄用條件的；
�。�2）、嚴重違反公司規章制度的；
�。�3）、嚴重失職，營(yíng)私舞弊，對公司利益造成重大損害的；
�。�4）、被依法追究刑事責任的；
�。�5）、被勞動(dòng)教養的和違反《治安管理處罰法》的；
�。�6）、因《勞動(dòng)合同法》第二十六條第一款第一項規定的（以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實(shí)意思的情況下訂立或者變更勞動(dòng)合同的）。
�。�7）、員工同時(shí)與其它用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系，對完成本單位工作任務(wù)造成嚴重影響，或者經(jīng)用人單位提出，拒不改正的。
第24條有下列情形之一，公司提前30天書(shū)面通知員工，可以解除勞動(dòng)合同：
�。�1）員工患病或非因工負傷，醫療期滿(mǎn)后，不能從事原工作，也不能從事公司另行安排的適當工作的；
�。�2）、員工不能勝任工作，經(jīng)過(guò)培訓或調整工作崗位，仍不能勝任工作的；
�。�3）、勞動(dòng)合同訂立時(shí)所依據的客觀(guān)情況發(fā)生重大變化，致使原勞動(dòng)合同無(wú)法履行，經(jīng)協(xié)商不能達成協(xié)議的；
�。�4）、公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)生嚴重困難，確需裁減人員的（裁減方案向勞動(dòng)行政部門(mén)報告）；
�。�5）、法律、法規、規章規定的其它情形。
第25條員工有下列情形之一，公司不得依據本規定第24條的規定解除勞動(dòng)合同：
�。�1）、患職業(yè)病或因工負傷被確認完全喪失或部分喪失勞動(dòng)能力的；
�。�2）、患病或因工負傷，在規定的醫療期內的；
�。�3）、女職工在符合計劃生育規定的孕期、產(chǎn)期、哺乳期內的；
�。�4）、法律、法規、規章制定的其它情形。
第26條公司與員工可以在勞動(dòng)合同中約定違反勞動(dòng)合同的違約責任，違約金的約定，遵循公平、合理原則。員工違反法律規定或勞動(dòng)合同的約定解除勞動(dòng)合同，應賠償公司下列損失：
�。�1）、公司錄用員工所支付的費用；
�。�2）、公司為員工支付的培訓費用，雙方另有約定的按約定辦理；
�。�3）、對生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)和工作造成的直接經(jīng)濟損失；
�。�4）、勞動(dòng)合同約定的其它賠償費用。
第27條非公司過(guò)錯，員工提出解除勞動(dòng)合同，應當提前30日以書(shū)面形式通知公司，試用期內提前3天。如果不辦理離職手續辭職，公司將主張因缺崗造成的損失進(jìn)行賠償（賠償數額依照規定辭職時(shí)間相差的天數乘以30元），賠償費可以從工資中扣除。知悉公司商業(yè)秘密的員工，勞動(dòng)合同或保密協(xié)議對提前通知期另有約定的從其約定。員工自動(dòng)離職，屬于違法解除勞動(dòng)合同，應當按本規定第26條第二款的規定賠償公司的損失。
第28條有下列情形之一，勞動(dòng)合同終止：
�。�1）、勞動(dòng)合同期滿(mǎn)的；
�。�2）、員工開(kāi)始依法享受基本養老保險待遇的；
�。�3）、員工死亡或被人民法院宣告失蹤、死亡的；
�。�4）、公司被依法宣告破產(chǎn)的；
�。�5）、公司被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照、責令關(guān)閉、撤銷(xiāo)或者決定提前解放的；
�。�6）、法律、行政法規規定的其它情形。
第29條員工在規定的醫療期內，女職工在符合計劃生育規定的孕期、產(chǎn)期和哺乳期內，勞動(dòng)合同期滿(mǎn)的，勞動(dòng)合同的期限自動(dòng)延續至醫療期、孕期、產(chǎn)期和哺乳期為止（本規定第23條的情形除外）。
第30條勞動(dòng)合同期滿(mǎn)，公司需要繼續簽勞動(dòng)合同的，提前30天通知員工，并在30日內重新簽定勞動(dòng)合同；不再繼續簽的，在合同期滿(mǎn)前書(shū)面通知員工，向員工出具《解除（終止）勞動(dòng)合同通知書(shū)》，并在合同期滿(mǎn)后3個(gè)工作日內辦理終止勞動(dòng)合同手續。
第31條公司解除（終止）勞動(dòng)合同，向員工出具《解除（終止）勞動(dòng)合同通知書(shū)》，并在合同解除（終止）后3個(gè)工作日內辦理解除（終止）勞動(dòng)合同手續，15日內辦理檔案、社保轉移手續。
第32條經(jīng)濟補償的支付標準按國家、省、市的規定執行。
第33條根據公司勞動(dòng)強度和公司崗位安排，男滿(mǎn)60周歲經(jīng)本人申請，公司總經(jīng)理批準，準予辦理內退，內退待遇執行公司《內退管理規定》。女員工年滿(mǎn)55周歲辦理退休。
第四章工作時(shí)間與休息休假
第34條公司實(shí)行每日工作8小時(shí)、每周工作40小時(shí)的標準工時(shí)制度；對特殊崗位的員工，經(jīng)勞動(dòng)部門(mén)批準實(shí)行不定時(shí)工作制度或綜合計時(shí)工作制另行規定。
1）您的正常工作時(shí)間：
工作時(shí)間表如下：
每年10月1日至次年4月30日作息時(shí)間表：
作息時(shí)間表
上午：8：00 — 12：00
休息：12：00 —1：00
下午：1：00 — 5: 00
每年5月1日至9月30日作息時(shí)間表：
作息時(shí)間表
上午：7：30 — 11：30
休息：11：30 —1：30
下午：1：30 — 5: 30
該作息時(shí)間表為公司規定的工作時(shí)間表，隨季節變換由辦公室負責調整，調整后由辦公室傳達到各部門(mén)。
2）公司全體員工必須嚴格遵守工作時(shí)間，禁止遲到、早退、曠工。每天早晨應提前10分鐘到單位，做好工作準備，工作時(shí)間一律穿工作服，管理人員著(zhù)正裝。
3）公司是按照工作職責及工作績(jì)效給付薪資，而不是按工作時(shí)間給付薪資的。公司不鼓勵超時(shí)工作，并希望員工努力提高工作效率。
當天因公務(wù)超時(shí)工作（須報請總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準）至20點(diǎn)以后的，次日經(jīng)總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準后可視情況晚到一直四個(gè)小時(shí)；需要加班的，請您填寫(xiě)加班申請，分別報請您的部門(mén)經(jīng)理、總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準，批準后請將的申請單交予您的經(jīng)理，月底前經(jīng)理負責把所有請銷(xiāo)假單、超時(shí)工作單、加班申請單等交予辦公室主任；加班人員的付酬將按照《薪資管理制度》的相關(guān)規定執行。
第35條公司根據生產(chǎn)需要，經(jīng)與員工協(xié)商可以依法延長(cháng)日工作時(shí)間和安排員工休息日加班。
第36條員工加班加點(diǎn)應由所在部門(mén)辦理申請手續，經(jīng)批準加班的，依規定支付加班工資或安排補休。
第37條員工的休息日和法定休假日如下：
�。�1）休息日：周末或輪休；
�。�2）休假日：元旦1天、春節3天、清明節1天、五一1天、端午節1天、中秋節1天、國慶節3天。
第38條員工的其它假期如下：
�。�1）、婚假：?jiǎn)T工本人結婚，根據國家有關(guān)規定享受婚假。
�。�2）、喪假：?jiǎn)T工直系親屬（父母、配偶、子女）死亡，可享受喪假3天；
員工配偶的父母死亡，經(jīng)公司總經(jīng)理的批準，可給予3天以?xún)鹊膯始�。如果死者在外地，根據�?shí)際情況給路程假。假期內工資照發(fā)，無(wú)獎金，路費自理。喪假期內的周休日與節日不另補假和續假。
�。�3）、產(chǎn)假：依據《女職工勞動(dòng)保護規定》、《山東省計劃生育條例》和公司《計劃生育管理制度》執行。
�。�4）、事假：職工因事請假，由本人填寫(xiě)請假單，經(jīng)部門(mén)負責人審查簽字同意后，報請公司領(lǐng)導批準后有效，任何人不得擅自越權批假，如有違者罰款50元。對于事假的批準權限一天以?xún)龋ê?天），由本人提出申請，部門(mén)負責人批準。一天以上者，需由本人申請，部門(mén)負責人同意，報請總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準。中層干部請假統一由常務(wù)副總經(jīng)理批準。
�。�5）、病假：
�、�、員工因病或非因工負傷休假時(shí)，必須持病歷到公司醫務(wù)室審查，經(jīng)人力資源處審核登記，公司領(lǐng)導批準有效，如遇緊急情況事后應補辦手續。
�、�、女員工在經(jīng)期或孕期內出現身體不適或特殊情況需休假時(shí)，經(jīng)醫療部門(mén)證明，由公司總經(jīng)理或常務(wù)副總經(jīng)理批準后按病假處理。
�、�、凡員工利用一切不正當手續騙取病假者，一經(jīng)發(fā)現立即給予解除勞動(dòng)合同，并追回所發(fā)放的工資及享受的有關(guān)福利待遇。
�、�、員工因病或非因工負傷停止工作治并休假的，根據本人實(shí)際工作年限和在本單位工作年限及病情給予三個(gè)月到二十四個(gè)月的醫療期。
�、�、員工非因工致殘或經(jīng)醫療機構認定患有難以治療的疾病，醫療期滿(mǎn)，應當由勞動(dòng)鑒定委員會(huì )參照有關(guān)標準進(jìn)行勞動(dòng)能力鑒定。經(jīng)鑒定為一至四級的，應當退出勞動(dòng)崗位，解除勞動(dòng)關(guān)系，辦理退休退職手續。
�、�、對員工病假有關(guān)未盡事宜，參照國家和省市有關(guān)規定執行。
�、�、員工請病假事假當月內請假一天無(wú)崗位補貼，請假超過(guò)四天無(wú)月獎金。
第五章工資福利與勞動(dòng)保險
第39條員工的最低工資不低于青島市最低工資標準。
第40條公司實(shí)行結構工資制，員工的工資總額包括基礎工資、崗位（職位）工資、工齡工資、加班加點(diǎn)工資、計件工資、津貼和補貼；員工的基本基本工資（標準工資）包括基礎工資，崗位工資和工齡工資。工資的決定、計算、增減等事項另行規定。
第41條員工的加班加點(diǎn)工資按照公司具體規定執行。
第42條休息日安排員工加班，公司可以安排員工補休而不支付加班工資。
第43條公司以現金型式發(fā)放工資或委托銀行代發(fā)工資，公司在支付工資時(shí)向員工提供基本人工資清單（一式二份），員工領(lǐng)取工資時(shí)應在工資清單上簽名。
第44條公司以貨幣型式按月支付員工工資；每月30日前發(fā)放前一個(gè)月工資；依法解除或終止勞動(dòng)合同時(shí)，在解除終止勞動(dòng)合同后3日內一次性付清員工工資和依法享有的經(jīng)濟補償金。
第45條公司停工、停產(chǎn)在一個(gè)工資支付周期內（1個(gè)月內）的，按勞動(dòng)合同珠標準支付員工工資；停工、停產(chǎn)超過(guò)一個(gè)工資支付周期的，發(fā)給員工基本生活費，基本生活費的標準不低于青島市規定的最低生活費，并在回公司上班后發(fā)放。
第46條因員工原因給公司造成經(jīng)濟損失的，公司可以要求員工賠償，并可從員工本人工資中扣除，但每月扣除部分不超過(guò)員工當月工資的20%，扣除后不低于最低工資標準。依公司規章制度對員工進(jìn)行處罰的罰款可以在工資中扣除，但每月扣除部分不超過(guò)員工當月工資的20%，扣除后不低于最低工資標準。影壇和賠償可以同時(shí)執行，但每月扣除的工資總額不超過(guò)本人工資的20%，扣除后不低于最低工資標準。
第47條員工依法享受節日休假、婚假、喪假、產(chǎn)假期間，工資發(fā)放按照公司規定發(fā)放。
第48條有下列情況之一，公司可以代扣或減發(fā)員工工資而不屬于克扣工資：
�。�1）、代扣代繳員工個(gè)人所得稅；
�。�2）、代扣代繳員工個(gè)人負擔的社會(huì )保險費；
�。�3）、法院判決、裁定中要求代扣的撫養費、贍養費；
�。�4）、扣除依法賠償給公司的費用；
�。�5）、扣除員工違規違紀受到公司處罰的罰款；
�。�6）、勞動(dòng)合同約定的可以減發(fā)的工資；
�。�7）、依法制定的公司規章制度規定可以減發(fā)的工資；
�。�8）、經(jīng)濟效益下浮而減發(fā)的浮動(dòng)工資；
�。�9）、員工請事假而減發(fā)的工資
�。�10）、法律、法規、規章規定可以扣除的工資或費用。
第49條公司逐步改善和提高員工的各項福利待遇，改善員工的工作條件，增加各項津貼和補貼。
第50條公司依法為員工辦理社會(huì )保險，并依法支付應由公司負擔的社會(huì )保險待遇。
第六章勞動(dòng)安全衛生與勞動(dòng)保護
第51條公司努力貫徹安全第一、預防為主的方針，為員工提供符合國家規定的勞動(dòng)安全民事行政條件和必要的勞動(dòng)防護用品，為從事有職業(yè)危害作業(yè)的員工和未成年工定期進(jìn)行檢查。
第52條公司對員工進(jìn)行安全生產(chǎn)教育和培訓，使員工具備必要的生產(chǎn)意識，熟悉安全生產(chǎn)制度和操作規程，撐恓崗位一的安全操作技能。
第53條公司實(shí)行安全生產(chǎn)責任制，部門(mén)負責人對本部門(mén)的安全問(wèn)題負責，法定代表人（或總經(jīng)理、安全主任）對全公司的安全問(wèn)題負責。
第七章勞動(dòng)紀律與員工守則
第54條員工必須遵守如下考勤和辭職制度：
�。�1）、因公外出、漏打、錯打等特殊原因未能打卡的，必須由本部門(mén)經(jīng)理或者主管簽字方能有效；
�。�2）、有事、有病必須向部門(mén)經(jīng)理或主管請假，不得無(wú)故曠工；
�。�3）、請假必須事先填寫(xiě)《請假單》，并附上相關(guān)證明（病假應有醫生證明），在不得已的情況下，應提早電話(huà)、電報或委托他人請假，上班后及早補辦請假手續；
�。�4）、一次遲到或早退10分鐘以上者，應辦理請假手續并寫(xiě)檢討書(shū)交予辦公室主任，否則以曠工論處；
�。�5）、未履行請假、續假、補假手續而擅不到崗者，均以曠工論處；
�。�6）、員工因故辭職，應提前一個(gè)月向部門(mén)經(jīng)理或主管提交《辭職通知書(shū)》，試用期內辭職應提前一周書(shū)面通知；
�。�7）、員工辭職由部門(mén)經(jīng)理或主管批準，辭職獲準后，憑人事行政部簽發(fā)的《離職通知書(shū)》辦理移交手續。
第55條員工必須遵守如下工作守則和職業(yè)道德：
�。�1）、嚴格遵守公司的各項規章制度、安全生產(chǎn)操作規程和崗位責任制；
�。�2）、工作期間忠于職守，不消極怠工，不干私活，不串崗，不吃零食，不打鬧嬉戲，不大聲說(shuō)笑、喧嘩等，盡職盡責做好本職工作；
�。�3）、平時(shí)養成良好、健康的衛生習慣，不隨地吐痰，不亂丟煙頭雜物，保持公司環(huán)境衛生清潔；
�。�4）、搞好公司內部人際關(guān)系，團結友愛(ài)，不得無(wú)理取鬧、打架斗毆、造謠生事；
�。�5）、關(guān)心公司，維護公司形象，敢于同有損公司形象和利益的行為作斗爭；
�。�6）、上班時(shí)間原則上不準會(huì )客和打私人電話(huà)，因故而經(jīng)部門(mén)經(jīng)理或主管許可的除外；
�。�7）、遵守公司的保密制度，不得泄露公司的商業(yè)秘密。
第八章獎勵與懲罰
第56條為增強員工的責任感，鼓勵員工的積極性和創(chuàng )造性，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，公司對表現優(yōu)秀、成績(jì)突出的工實(shí)行獎勵制度。獎勵分為表?yè)P、記功、晉升、加薪、發(fā)獎金五種。
第57條員工品行端正，工作努力，忠于職守、遵規守紀，關(guān)心公司，服從安排，足為其他員工楷模者，給予通令表?yè)P。
第58條對有下列事跡之一的員工，除給予通令表?yè)P外，另給予記功、晉升、加薪、發(fā)獎金四種獎勵的一種或一種以上的獎勵：
�。�1）、對于生產(chǎn)技術(shù)或管理制度，提出具體方案，經(jīng)執行確有成效，能提高公司經(jīng)濟效益，對公司貢獻較大的；
�。�2）、節約物料，或對廢料利用具有成交，能提高公司經(jīng)濟效益，對公司貢獻較大的；
�。�3）、遇有災變，勇于負責，奮不顧身，處置得當，極力搶救，使公司利益免受重大損失的；
�。�4）、取于同壞人、壞事作斗爭，損害公司利益的行為，使公司避免重大損失的；
�。�5）、對公司利益和發(fā)展作出其他顯著(zhù)貢獻的；
�。�6）、其他應當給予獎勵的。
第59條為維護正常的生產(chǎn)秩序和工作秩序，嚴肅廠(chǎng)規廠(chǎng)紀，公司對違規違紀、表現較差的員工實(shí)行懲罰制度。懲罰分為：警告、記過(guò)、罰款、解除勞動(dòng)合同四種。
第60條公司是一個(gè)注重紀律建設的團隊。嚴明的紀律，時(shí)刻維護著(zhù)團隊中每一個(gè)崗位工作的順暢、和諧開(kāi)展，從而保證了公司整體正常、高效地運作。
您必須嚴格遵守公司的紀律條例。違反紀律條例的，一經(jīng)查實(shí)，您將會(huì )受到相應的紀律處分。
1、過(guò)失分類(lèi)：
公司根據具體情況，將員工的過(guò)失分為甲類(lèi)過(guò)失、乙類(lèi)過(guò)失和丙類(lèi)過(guò)失三類(lèi)。甲類(lèi)過(guò)失為一般過(guò)失，乙類(lèi)、丙類(lèi)過(guò)失為嚴重過(guò)失。
�。�1）、甲類(lèi)過(guò)失：
甲類(lèi)過(guò)失是指員工違反公司日常管理的規章制度和勞動(dòng)紀律，未造成不良影響的行為。包括：
1）個(gè)人辦公桌面和周?chē)h(huán)境不符合要求；
2）一個(gè)月兩次或兩次以上遲到或早退十分鐘以上的；
3）不按公司規定著(zhù)裝，經(jīng)指出仍不改正；
4）利用公司資源打私人電話(huà)；
5）在辦公區域內隨意走動(dòng)、聊天、大聲喧嘩影響其他人的工作；
6）利用公司設備制作私人物件；
7）未經(jīng)批準將外來(lái)人員帶入辦公區；
8）不及時(shí)且認真閱讀公司的各項郵件、通知、信函等公示性文件；
9）利用公司內部郵件系統公開(kāi)發(fā)布不良信息；
10）違反業(yè)務(wù)規范、業(yè)務(wù)流程；
11）其它被認定為屬于甲類(lèi)過(guò)失的行為。
�。�2）、乙類(lèi)過(guò)失：
乙類(lèi)過(guò)失是指員工嚴重違反公司的規章制度和勞動(dòng)紀律，對公司的業(yè)務(wù)發(fā)展造成一定影響但未形成嚴重后果的行為，包括：
1）無(wú)合理解釋未能按期完成上司交給的任務(wù)或工作失職的；
2）在辦公區內吸煙或干擾其他員工工作或公司正常工作秩序的；
3）一月累計遲到早退三次的或者曠工一天不足三天的；
4）利用公司資源擅自打私人電話(huà)，花費數額較大的；
5）泄漏本人或他人薪資及其它收入；
6）未經(jīng)批準，從事兼職工作；
7）造謠中傷、挑撥是非、拉幫結派；
8）影響公司信譽(yù)、被客戶(hù)投訴；
9）嚴重違反業(yè)務(wù)規范、業(yè)務(wù)流程；
10）煽動(dòng)其他員工損害公司利益；
11）遇緊急突發(fā)事件，未及時(shí)報告；
12）披露或公開(kāi)公司商業(yè)秘密的；
13）其它被認定為屬于乙類(lèi)過(guò)失的行為；
�。�3）、丙類(lèi)過(guò)失：
丙類(lèi)過(guò)失是指員工的行為嚴重影響了公司的正常經(jīng)營(yíng)管理工作，造成了嚴重后果的行為，包括：
1）觸犯國家法律法規構成刑事犯罪或違反國家有關(guān)治安管理處罰法的；
2）不服從公司的工作安排或玩忽職守的；
3）因泄漏公司商業(yè)秘密而給公司帶來(lái)重大損失的；
4）嚴重違反財務(wù)制度的；
5）連續曠工三天或一年內累計曠工八天以上；
6）盜竊公司、員工財物；
7）煽動(dòng)其他員工損害公司利益；
8）欺騙上級、弄虛作假、巧立名目，騙取公司或他人財物；
9）未按規定離職辭職的；
10）其它被認定為屬于丙類(lèi)過(guò)失的行為。
2、處分的分類(lèi)及授權界定：
�。�1）、處分的分類(lèi)：
處分分為警告、記過(guò)、解除勞動(dòng)合同三種，并同時(shí)可按規定進(jìn)行罰款。
人事行政部門(mén)均以“過(guò)失書(shū)”形式通知當事人及其經(jīng)理，并在人事檔案中存檔。
1）警告：指員工第一次觸犯甲類(lèi)過(guò)失時(shí)給予的處分，并處以10至200元罰款。
2）記過(guò)：指員工初犯乙類(lèi)過(guò)失或再犯甲類(lèi)過(guò)失時(shí)給予的處分，并處以50至500元罰款。
3）解除勞動(dòng)合同：指員工犯丙類(lèi)過(guò)失或三犯乙類(lèi)過(guò)失、或一個(gè)月內同犯甲類(lèi)和乙類(lèi)過(guò)失，給予解除勞動(dòng)合同處分。注：除以上處分外，公司有權向當事人追究由此造成的一切經(jīng)濟損失。
�。�2）、處分的授權界定：
1）警告：部門(mén)經(jīng)理及以上管理人員提出并核準，人事行政部門(mén)經(jīng)理審核并發(fā)布。
2）記過(guò)：部門(mén)經(jīng)理及以上管理人員提出，總經(jīng)理核準，人事行政部經(jīng)理審核并發(fā)布。
3）解除勞動(dòng)合同：部門(mén)經(jīng)理及以上管理人員提出，總經(jīng)理核準，人事行政部按有關(guān)規定執行。
3、處分原則與時(shí)限：
�。�1）、處分原則：
給予員工處分必須以實(shí)際造成的結果或影響為依據，以公司的制度為準繩。
�。�2）、處理期限：
自證實(shí)員工犯錯誤之日起，警告或記過(guò)的發(fā)出一般不超過(guò)7天，解除勞動(dòng)合同處理一般不超過(guò)15天。
�。�3）、申訴期限：
在批準和公布處分決定后，若有異議，當事人可在受處分生效后三個(gè)工作日內，向行政人事部門(mén)提出書(shū)面申訴，若三個(gè)工作日內未得到回復，可越級向總經(jīng)理提出最后申訴。在未做出改變原處分決定前，仍按原處分執行。若當事人在上述期限內未提出申訴，處分決定產(chǎn)生終極效力。
受警告處分滿(mǎn)1個(gè)月后，或受記過(guò)處分滿(mǎn)3個(gè)月后，當事人確有改進(jìn)并工作表現良好者，在其后的晉升、評優(yōu)等方面，與其他員工同等對待。
一個(gè)部門(mén)連續兩月內有員工被處分的，將對該部門(mén)經(jīng)理予以通報批評；情節嚴重的，上報總經(jīng)理并處理。
4、處分的執行權與監督權：
處分的執行權及過(guò)失書(shū)的發(fā)出權，均歸公司人事行政部門(mén)。
人事行政部門(mén)負責對本規范的執行情況進(jìn)行監督檢查員工違規違紀經(jīng)查證屬實(shí)，批評教育無(wú)效的，根據情節相應的處罰；每警告2次記過(guò)1次；下個(gè)月內被記過(guò)2次以上或一年內被記過(guò)3次以上的，予以解除勞動(dòng)合同，警告、記過(guò)可以與罰款同時(shí)并用。
第九章保密制度與競業(yè)限制
為了維護公司的利益，保護公司的商業(yè)秘密，特制定本保密制度，公司全體員工必須嚴格遵守。本規定所稱(chēng)的商業(yè)秘密指不為公眾所知悉，能為公司帶來(lái)經(jīng)濟利益，具有實(shí)用性并經(jīng)公司采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息，以及公司依法律規定或者有關(guān)協(xié)議的約定，對外承擔保密義務(wù)的事項。具體內容如下：
第61條可能成為公司商業(yè)秘密的技術(shù)信息包括技術(shù)方案、工程設計、制造方法、配方、工藝流程、技術(shù)指標、計算機軟件、實(shí)驗數據、實(shí)驗結果、圖紙、樣品、模型、模具、技術(shù)文檔、操作手冊等等；
第62條可能成為公司商業(yè)秘密的經(jīng)營(yíng)信息包括客戶(hù)名單、客戶(hù)訂單、營(yíng)銷(xiāo)計劃、采購資料、財務(wù)資料、進(jìn)貨渠道、產(chǎn)銷(xiāo)策略、經(jīng)營(yíng)目標、經(jīng)營(yíng)項目、管理訣竅、貨源情報、內部文件、會(huì )議紀要、經(jīng)濟合同、合作協(xié)議等等；
第63條任何員工不得刺探、過(guò)問(wèn)與本職工作無(wú)關(guān)的商業(yè)秘密，不得以任何方式泄露公司秘密；
第64條嚴格遵守公司秘密文件、資料、檔案的登記、借用和保密制度，秘密文件應存放在有保密措施的文件柜中，借用保密文件、資料、檔案須經(jīng)總經(jīng)理或辦公室主任批準。不得在公共場(chǎng)合談?wù)摴久孛苁马椇徒唤用孛芪募?/p>
第65條秘密文件、資料、檔案不得私自復印、摘錄和外傳。因工作需要復印時(shí)，應按有關(guān)規定經(jīng)總經(jīng)理或辦公室主任批準；
第66條員工發(fā)現公司商業(yè)秘密被泄露或者因自己過(guò)失泄露商業(yè)秘密，應當采取有效措施防止泄密進(jìn)一步擴大，并及時(shí)向總經(jīng)理報告；
第67條員工調職或離職時(shí)，必須將自己保管的秘密文件、資料、檔案或其它東西，按規定移交給公司總經(jīng)理或辦公室主任，不得隨意移交給其它人員；
第68條公司根據實(shí)際情況的需要，與知悉或可能知悉公司商業(yè)秘密的員工另行簽定《保密協(xié)議》，保密的內容、范圍、權利、義務(wù)、期限、保密費和違約責任等事項從《保密協(xié)議》的規定；
第69條未經(jīng)公司的同意，員工在職期間不得自營(yíng)或為他人經(jīng)營(yíng)與公司同類(lèi)的營(yíng)業(yè)；
第70條公司根據實(shí)際情況和需要，與知悉或可能知悉公司商業(yè)秘密的員工另行簽定《競業(yè)限制協(xié)議》，約定員工從離開(kāi)公司后的一定期限內，不得在生產(chǎn)同類(lèi)且有競爭關(guān)系的產(chǎn)品的其它企業(yè)內任職，公司向員工支付一定數額的補償費。生產(chǎn)同類(lèi)且有競爭關(guān)系的產(chǎn)品的企業(yè)具體范圍、競業(yè)限制期、競業(yè)限制補償費和違約責任等事項從《競業(yè)限制協(xié)議》的規定。
競業(yè)期限最長(cháng)不超過(guò)3年，競業(yè)限制補償費按年計算為員工離開(kāi)公司前一年從公司獲得的報酬總額的三分之二。
第九章工傷管理
第71條公司認真按照國家《工傷保險條例》執行。
第72條員工有下列情形之一的。應當認定為工傷：
�。�1）、在工作時(shí)間和工作場(chǎng)所內，因工傷原因受到事故傷害的；
�。�2）、在工作時(shí)間前后在工作場(chǎng)所內，從事與工傷有關(guān)的預備性或收尾性工傷受到事故傷害的；
�。�3）、在工作時(shí)間和工作場(chǎng)所內，因發(fā)行工傷職責受到暴力等意外傷害的；
�。�4）、患職業(yè)病的；
�。�5）、國工外出期間，由于工傷原因受到傷害或者發(fā)生事故下落不明的；
�。�6）、在上下班途中，受到機動(dòng)車(chē)事故傷害的；
�。�7）、法律、行政法規規定應當認定為工傷的其他情形。
第73條員工有下列情形之一的，視同工傷；
�。�1）、在工作時(shí)間和工作崗位，突發(fā)疾病死亡或者在48小時(shí)之內經(jīng)搶救無(wú)效死亡的。
�。�2）、在搶險救災等維護國家利益、公共利益活動(dòng)中受到傷害的；
�。�3）、職工原在軍隊服役，因戰、因公負傷致殘，已取得革命傷殘軍人證，到用人單位后舊傷復發(fā)的。
第74條員工有下列之一的，不得認定為工傷或者視同工傷。
�。�1）、因犯罪或者違反治安管理傷亡的；
�。�2）、醉酒導致傷亡的；
�。�3）、自殘或者自殺的。
第75條有下列情形之一的，不納入工傷事故的申報范圍
�。�1）、因不服從領(lǐng)導指派安排而發(fā)生的傷亡事故；
�。�2）、未經(jīng)任何授權、許可便擅自行事而發(fā)生的傷亡事故；
�。�3）、違反工作或操作流程而發(fā)生的傷亡事故；
�。�4）、從事不利于公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的工作而在工作場(chǎng)所發(fā)生的傷亡事故；
�。�5）、國家法律法規規定的其它情形。
第76條員工發(fā)生事故傷害或者按照職業(yè)病防治法規定被論斷、鑒定為職業(yè)病，公司應自事故發(fā)生之日或者論斷、鑒定為職業(yè)病之日起30日內，向勞動(dòng)行政部門(mén)提出工傷認定申請。
第十章相關(guān)制度和規定
第77條公司現有相關(guān)制度和規定與本規章制度具有同等效力，是本規章制度不可分割的一部分，其中包括質(zhì)量、環(huán)境、職業(yè)管理中的管理手冊、程度文件、作業(yè)指導書(shū)、管理標準、操作規程以及其它管理制度等。（詳見(jiàn)附件）
第十一章附則
第78條本規章制度是與員工勞動(dòng)合同相配套的補充規定，規章制度與勞動(dòng)合同有抵觸的，以勞動(dòng)合同為準。
第79條本規章制度是勞動(dòng)法律、法規、規章規定的具體化，本規定與現行勞動(dòng)法律、法規、規章有抵觸的，以現行勞動(dòng)法律、法規、規章的規定為準。
第80條本規章制度未盡事宜或法律規定更新時(shí)，通過(guò)通告的形式補充或更新。
第81條本規章制度已由職工代表大會(huì )討論和審議通過(guò)，且已向全體員工公布。
第82條本規章制度自職工代表大會(huì )討論和審議通過(guò)后生效。
與顧客有關(guān)過(guò)程的程序控制
1目的
對確保顧客的需求和期望得到充分理解的過(guò)程作出規定，并加以實(shí)施和保持。
2范圍
適用于對顧客要求的識別，對產(chǎn)品要求的評審及與顧客溝通過(guò)程的控制。
3職責
3、1供銷(xiāo)部負責識別顧客的需求與期望，組織相關(guān)部門(mén)對產(chǎn)品需求進(jìn)行評審，并負責與顧客溝通。
3、2企劃科、生技部、質(zhì)檢部、辦公室針對滿(mǎn)足合同要求所涉及到本部門(mén)的相關(guān)能力進(jìn)行評審，提出意見(jiàn)。
3、1一般合同由總經(jīng)理或其授權人審批，重大合同報總經(jīng)理批準后實(shí)施。
3、2供銷(xiāo)部負責合同評審記錄的登記、存檔工作。
4工作程序
4、1顧客需求的識別
供銷(xiāo)部負責識別顧客對產(chǎn)品的需求與期望，并根據顧客規定的訂貨要求，如合同草案、技術(shù)協(xié)議草案及口頭訂單等，采取不同的方式評審，應明確：
a)顧客明示的產(chǎn)品要求包括產(chǎn)品質(zhì)量要求及涉及可用性、交付、支持服務(wù)（如運輸）、價(jià)格等方面的要求；
b)顧客沒(méi)有明確要求，但預期或規定的用途所必要的產(chǎn)品要求，好通常習慣上隱含的潛在要求，企業(yè)應為滿(mǎn)足顧客要求作出承諾；
c)顧客沒(méi)有規定，但國家強制性標準及法律法規規定的要求。
4、1對產(chǎn)品要求的評審
4、1、1評審時(shí)機
在投標、接受合同和訂單之前，供銷(xiāo)部應對已識別的顧客要求及本廠(chǎng)確定的附加要求，如企業(yè)對質(zhì)量和安全危害加嚴控制的附加要求及符合無(wú)公害產(chǎn)品的質(zhì)量要求等，組織相關(guān)部門(mén)對標書(shū)、合同的產(chǎn)品要求實(shí)施評審。
4、1、2評審實(shí)施
4、1、2、1產(chǎn)品要求的評審應投標、合同簽訂之前進(jìn)行，應確保：
a、產(chǎn)品要求（包括顧客要求和本企業(yè)自選確定的附加要求）得到規定；b、沒(méi)有以文件形式提供要求時(shí)（如口頭訂單），顧客要求在接受前得到確認；
c、與以前表述不一致的合同或訂單要求（如投標或報價(jià)單）已予以解決；
d、本企業(yè)有能力滿(mǎn)足規定的要求。
4、2、2、2合同的分類(lèi)及形式
根據本企業(yè)的產(chǎn)品銷(xiāo)售方式主要為上門(mén)購貨的和定單購買(mǎi)等，合同分為兩類(lèi)：
a、常規合同是對本公司定型產(chǎn)品所定的銷(xiāo)售合同；
b、特殊合同是指常規合同以外的所有銷(xiāo)售合同，如正在試制，尚未投入生產(chǎn)的產(chǎn)品合同、按顧客提供樣品生產(chǎn)的合同等。
合同的形式分為：合同書(shū)、招標書(shū)、電話(huà)記錄、傳真、電報、信件、電子郵件等。
4、2、2、3對于上門(mén)購貨方式的合同評審，重點(diǎn)是對企業(yè)產(chǎn)品信息的宣傳資料的評審。通過(guò)評審，以確保產(chǎn)品信息的準確和本企業(yè)有能力滿(mǎn)足顧客要求和相關(guān)法律法規的要求。對于每人產(chǎn)品信息或企業(yè)產(chǎn)品樣本在正式印刷前，由供銷(xiāo)部負責填寫(xiě)《產(chǎn)品要求評審表》，組織企業(yè)相關(guān)部門(mén)評審后，方可正式投入印刷。
4、2、2、4對于銷(xiāo)現貨的常規合同，包括上門(mén)購買(mǎi)現貨的合同，由供銷(xiāo)部長(cháng)或授權人員采用直接審查形式評審。經(jīng)詢(xún)問(wèn)成品倉庫管理員確認能夠滿(mǎn)足顧客要求后，將要求購貨的產(chǎn)品名稱(chēng)、規格和數量等填寫(xiě)在《提貨單》上并簽名，即完成產(chǎn)品要求的評審。
4、2、2、5對于無(wú)現貨的常規合同，供銷(xiāo)部、生技部等部門(mén)分別對生產(chǎn)能力、交貨日期及物資采購能力進(jìn)行評審，填寫(xiě)《產(chǎn)品要求評審表》并簽名確認；其后，供銷(xiāo)部匯總各部門(mén)評審意見(jiàn)，對合同條款的適用性、完整性、明確性等提出綜合評審意見(jiàn)，填寫(xiě)《產(chǎn)品要求評審表》的相關(guān)欄目，簽名確認后，即完成評審。
4、2、2、6對于特殊合同，除進(jìn)行以上評審外，還應由企劃科評審產(chǎn)品的技術(shù)要求滿(mǎn)足能力（包括對顧客要求與產(chǎn)品有關(guān)的法律法規要求的評審）、質(zhì)檢部對產(chǎn)品健全質(zhì)量要求的檢測能力進(jìn)行評審，并在《產(chǎn)品要求評審表》上簽名確認，《產(chǎn)品要求評審表》報總經(jīng)理批準。
4、2、2、7對于口頭訂單（如電話(huà)訂貨），供銷(xiāo)部負責將相關(guān)內容，填入《電話(huà)訂單記錄表》，經(jīng)雙方確認（可用傳真件、電話(huà)記錄等方式確認）后，執行4、2、2、5－4、2、2、7條款的規定。
4、2、2、8在評審過(guò)程中，評審人員對產(chǎn)品要求中有關(guān)內容提出問(wèn)題或自發(fā)建議時(shí)，由供銷(xiāo)部負責與顧客聯(lián)系，征求顧客意見(jiàn)。
4、2、2、9供銷(xiāo)部負責保存《產(chǎn)品要求評審表》、合同及其他相關(guān)文件，包括對過(guò)程中提出的問(wèn)題及評審結果的實(shí)現等跟蹤措施的記錄。
4、3合同的簽定和實(shí)施
4、3、1對產(chǎn)品要求評審后。由供銷(xiāo)部代表企業(yè)與顧客簽定合同；對老顧客的口頭訂單，雙方對《電話(huà)訂單確認表》的內容確認后，即視同簽定合同。對于新顧客則必須簽定正式合同。正式合同上加蓋“合同專(zhuān)用章”，并統一編號登記《合同訂單匯總表》。
4、3、2合同簽定后，供銷(xiāo)部負責依據合同編制《銷(xiāo)售計劃通知單》，送生技部，作為組織安排生產(chǎn)和交付等活動(dòng)的依據。
4、3、3供銷(xiāo)部負責監督各部門(mén)對合同的執行情況，并根據需要將有關(guān)信息及時(shí)與顧客溝通。
4、4產(chǎn)品要求的變更
4、4、1合同雙方發(fā)現合同中存在需修改的問(wèn)題時(shí),相應文件(如合同定單確認表)應得到相應更改、
4、4、2供銷(xiāo)部負責就合同更改的內容與顧客協(xié)商一致,并填寫(xiě)《合同修訂通知單》,根據修訂內容,經(jīng)相應授權人員簽字后，即視作合同評審，并按《文件控制程序》要求，及時(shí)發(fā)放到相關(guān)職能部門(mén)，以便對合同涉及各部門(mén)的要求及時(shí)得到履行。
4、4、2必要時(shí)，對合同更改的內容按4、2、2、5－4、2、2、7條款的規定重新評審。
4、5與顧客的溝通及服務(wù)
4、5、1在產(chǎn)品售出之前及銷(xiāo)售過(guò)程中，供銷(xiāo)部通過(guò)多種渠道（如權威刊物宣傳本企業(yè)產(chǎn)品、產(chǎn)品服務(wù)月、顧客訂貨會(huì )等）向顧客介紹產(chǎn)品，回答顧客的咨詢(xún)，并予以記錄。
4、5、2根據需要將合同執行情況隨同合同的進(jìn)展反饋給顧客，包括產(chǎn)品要求方面的更改，隨時(shí)保持企業(yè)內部相關(guān)部門(mén)與顧客要求協(xié)調一致。
4、5、3產(chǎn)品交付后，供銷(xiāo)要及時(shí)收集顧客的反饋信息，妥善處理顧客投訴，以取得顧客的持續滿(mǎn)意。
4、5、4供銷(xiāo)部應在交付后，作好以下服務(wù)工作；
a)處理顧客有關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量的來(lái)電、來(lái)函；
b)接待來(lái)企業(yè)進(jìn)行質(zhì)量訪(fǎng)問(wèn)的顧客，并協(xié)助解決有關(guān)的來(lái)訪(fǎng)問(wèn)題；
c)處理因產(chǎn)品質(zhì)量所致的追溯查詢(xún)相關(guān)服務(wù)等；
d)收集和反饋顧客對產(chǎn)品安全質(zhì)量要求的信息，并及時(shí)記錄在《顧客信息反饋處理單》中，反饋到相關(guān)部門(mén)。
4、5、5在向顧客提供服務(wù)的過(guò)程中，供銷(xiāo)部應注意服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效果，建立客戶(hù)檔案，定期向顧客發(fā)放《顧客滿(mǎn)意程度調查表》，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)，并及時(shí)分析和總結服務(wù)效果，最大限度求得顧客滿(mǎn)意，具體執行《顧客滿(mǎn)意程度測量程序》。
4、5、6供銷(xiāo)部人員在顧客收到對所咨詢(xún)問(wèn)題的答復后，還應通過(guò)電話(huà)、傳真、信件或現場(chǎng)詢(xún)問(wèn)顧客對答復旦不滿(mǎn)間，如不滿(mǎn)意，繼續尋求解決方案直至顧客滿(mǎn)意為止。
應收賬款管理制度
第一章：總則
第一條：為保證公司能最大可能的利用客戶(hù)信用拓展市場(chǎng)以利于銷(xiāo)售公司的產(chǎn)品，同時(shí)又要以最小的壞帳損失代價(jià)來(lái)保證公司資金安全，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險；并盡可能的縮短應收帳款占用資金的時(shí)間，加快企業(yè)資金周轉，提高企業(yè)資金的使用效率，特制定本制度。
第二條：本制度所稱(chēng)應收帳款，包括發(fā)出產(chǎn)品賒銷(xiāo)所產(chǎn)生的應收帳款和公司經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的各類(lèi)債權。具體有應收銷(xiāo)貨款、預付帳款、其他應收款三個(gè)方面的內容。
第三條：應收帳款的管理部門(mén)為公司的財務(wù)部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)，財務(wù)部門(mén)負責數據傳遞和信息反饋，業(yè)務(wù)部門(mén)負責客戶(hù)的聯(lián)系和款項催收，財務(wù)部們和業(yè)務(wù)部門(mén)共同負責客戶(hù)信用額度的確定。
第二章：客戶(hù)資信管理制度
第四條：信息管理基礎工作的建立由業(yè)務(wù)部門(mén)完成，公司業(yè)務(wù)部應在收集整理的基礎上建立以下幾個(gè)方面的客戶(hù)信息檔案一式兩份，由業(yè)務(wù)經(jīng)理復核簽字后一份保存于公司總經(jīng)理辦公室，一份保存于公司業(yè)務(wù)部，業(yè)務(wù)經(jīng)理為該檔案的最終責任人，客戶(hù)信息檔案包括：
A、客戶(hù)基礎資料：即有關(guān)客戶(hù)最基本的原始資料，包括客戶(hù)的名稱(chēng)、地址、電話(huà)、所有者、經(jīng)營(yíng)管理者、法人代表及他們的個(gè)人性格、興趣、愛(ài)好、家庭、學(xué)歷、年齡、能力、經(jīng)歷背景，與本公司交往的時(shí)間，業(yè)務(wù)種類(lèi)等。這些資料是客戶(hù)管理的起點(diǎn)和基礎，由負責市場(chǎng)產(chǎn)品銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)人員對客戶(hù)的訪(fǎng)問(wèn)收集來(lái)的；
B、客戶(hù)特征：主要包括市場(chǎng)區域、銷(xiāo)售能力、發(fā)展潛力、經(jīng)營(yíng)觀(guān)念、經(jīng)營(yíng)方向、經(jīng)營(yíng)政策、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)等；
C、業(yè)務(wù)狀況：包括客戶(hù)的銷(xiāo)售實(shí)績(jì)、市場(chǎng)份額、市場(chǎng)競爭力和市場(chǎng)地位、與競爭者的關(guān)系及于本公司的業(yè)務(wù)關(guān)系和合作情況；
D、交易現狀：主要包括客戶(hù)的銷(xiāo)售活動(dòng)現狀、存在的問(wèn)題、客戶(hù)公司的戰略、未來(lái)的展望及客戶(hù)公司的市場(chǎng)形象、聲譽(yù)、財務(wù)狀況、信用狀況等。
第五條：客戶(hù)的基礎信息資料由負責各區域、片的業(yè)務(wù)員負責收集，凡于本公司交易次數在兩次以上，且單次交易額達到1萬(wàn)元人民幣以上的均為資料收集的范圍，時(shí)間期限為達到上述交易額第二次交易后的一月內完成并交業(yè)務(wù)經(jīng)理匯總建檔。
第六條：客戶(hù)的信息資料為公司的重要檔案，所有經(jīng)管人員須妥慎保管，確保不得遺失，如因公司部份崗位人員的調整和離職，該資料的移交作為工作交接的主要部分，凡資料交接不清的，不予辦理離崗、離職手續。
第七條：客戶(hù)的信息資料應根據業(yè)務(wù)員與相關(guān)客戶(hù)的交往中所了解的情況，隨時(shí)匯總整理后交業(yè)務(wù)經(jīng)理定期予以更新或補充。
第八條：實(shí)行對客戶(hù)資信額度的定期確定制，成立由負責各市場(chǎng)區域的業(yè)務(wù)主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理、在總經(jīng)理（或主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理）的主持下成立公司“市場(chǎng)管理委員會(huì )”，按季度對客戶(hù)的資信額度、信用期限進(jìn)行一次確定。
第九條：“市場(chǎng)管理委員會(huì )”對市場(chǎng)客戶(hù)的資信狀況和銷(xiāo)售能力在業(yè)務(wù)人員跟蹤調查、記錄相關(guān)信息資料的基礎上進(jìn)行分析、研究，確定每個(gè)客戶(hù)可以享有的信用額度和信用期限，建立《信用額度、期限表》，由業(yè)務(wù)部門(mén)和財務(wù)部門(mén)各備存一份。
第十條；初期信用額度的確定應遵循保守原則，根據過(guò)去與該客戶(hù)的交往情況（是否通常按期回款），及其凈資產(chǎn)情況（經(jīng)濟實(shí)力如何），以及其有沒(méi)有對外提供擔�；蛘吒渌髽I(yè)之間有沒(méi)有法律上的債務(wù)關(guān)系（潛在或有負債）等因素。凡初次賒銷(xiāo)信用的新客戶(hù)信用度通常確定在正常信用額度和信用期限的50%，如新客戶(hù)確實(shí)資信狀況良好，須提高信用額度和延長(cháng)信用期限的，的必須經(jīng)“市場(chǎng)管理委員會(huì )”形成一致意見(jiàn)報請總經(jīng)理批準后方可。
第十一條：客戶(hù)的信用額度和信用期限原則上每季度進(jìn)行一次復核和調整，公司市場(chǎng)管理委員會(huì )應根據反饋的有關(guān)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況、付款情況隨時(shí)予以跟蹤調整。
第三章：產(chǎn)品賒銷(xiāo)的管理
第十二條：在市場(chǎng)開(kāi)拓和產(chǎn)品銷(xiāo)售中，凡利用信用額度賒銷(xiāo)的，必須由經(jīng)辦業(yè)務(wù)員先填寫(xiě)賒銷(xiāo)《請批單》，由業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴格按照預先每個(gè)客戶(hù)評定的信用限額內簽批后倉庫管理部門(mén)方可憑單辦理發(fā)貨手續；
第十三條：財務(wù)部門(mén)內主管應收帳款的會(huì )計每十天對照《信用額度期限表》核對一次債權性應收帳款的回款和結算情況，嚴格監督每筆帳款的回收和結算。超過(guò)信用期限10內仍未回款的，應及時(shí)通知主管的財務(wù)部門(mén)經(jīng)理，由財務(wù)經(jīng)理匯總并及時(shí)通知業(yè)務(wù)部門(mén)立即聯(lián)系客戶(hù)清收。
第十四條：凡前次賒銷(xiāo)未在約定時(shí)間結算的，除特殊情況下客戶(hù)能提供可靠的資金擔保外，一律不再發(fā)貨和賒銷(xiāo)。
第十五條：業(yè)務(wù)員在簽定合同和組織發(fā)貨時(shí)，都必須參考信用等級和授信額度來(lái)決定銷(xiāo)售方式，所有簽發(fā)賒銷(xiāo)的銷(xiāo)售合同都必須經(jīng)主管業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字后方可蓋章發(fā)出。
第十六條：對信用額度在50萬(wàn)元以上，信用期限在3個(gè)月以上的客戶(hù)，業(yè)務(wù)經(jīng)理每年應不少于走訪(fǎng)一次；信用額度在100萬(wàn)以上的信用期限在3個(gè)月以上的，除業(yè)務(wù)經(jīng)理走訪(fǎng)外，主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理（在有可能的情況下總經(jīng)理）每年必須走訪(fǎng)一次以上。在客戶(hù)走訪(fǎng)中，應重新評估客戶(hù)信用等級的合理性和結
合客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況、交易狀況及時(shí)調整信用等級。
第四章：應收賬款監控制度
第十七條：財務(wù)部門(mén)應于月后5日前提供一份當月尚未收款的〈應收賬款帳齡明細表〉，提交給業(yè)務(wù)部門(mén)、主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理。由相關(guān)業(yè)務(wù)人員核對無(wú)誤后報經(jīng)主管及總經(jīng)理批準進(jìn)行賬款回收工作。該表由業(yè)務(wù)員在出門(mén)收帳前核對其正確性，不可到客戶(hù)處才發(fā)現，不得有損公司形象；
第十八條：業(yè)務(wù)部門(mén)應嚴格對照〈信用額度表〉和財務(wù)部們報來(lái)的〈帳齡明細表〉，及時(shí)核對、跟蹤賒銷(xiāo)客戶(hù)的回款情況，對未按期結算回款的客戶(hù)及時(shí)聯(lián)絡(luò )和反饋信息給主管副總經(jīng)理。
第十九條：業(yè)務(wù)人員在與客戶(hù)簽定合同或的協(xié)議書(shū)時(shí)，應按照《信用額度表》中對應客戶(hù)的信用額度和期限約定單次銷(xiāo)售金額和結算期限，并在期限內負責經(jīng)手相關(guān)賬款的催收和聯(lián)絡(luò )。如超過(guò)信用期限者，按以下規定處理：
超過(guò)1-10天時(shí)，由經(jīng)辦人上報部門(mén)經(jīng)理，并電話(huà)催收；
超過(guò)11-60天時(shí)，由部門(mén)經(jīng)理上報主管副總經(jīng)理，派員上門(mén)催收，并扣經(jīng)辦人該票金額20%的計獎成績(jì)；
超過(guò)61-90天時(shí)，并經(jīng)催收無(wú)效的，由業(yè)務(wù)主管報總經(jīng)理批準后作個(gè)案處理（如提請公司法律顧問(wèn)考慮通過(guò)法院起訴等催收方式），并扣經(jīng)辦人該票金額50%的計獎成績(jì)；
第二十條：財務(wù)部門(mén)應于月后5日前向業(yè)務(wù)部門(mén)、主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理（總經(jīng)理）提供一份當月尚未收款的《應收賬款帳齡明細表》，該表由相關(guān)業(yè)務(wù)人員核對后報經(jīng)業(yè)務(wù)主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理（總經(jīng)理）批準后安排進(jìn)行賬款回收工作。
第二十一條：業(yè)務(wù)員在外出收帳前要仔細核對客戶(hù)欠款的正確性，不可到客戶(hù)處才發(fā)現數據差錯，有損公司形象。外出前需預先安排好路線(xiàn)經(jīng)業(yè)務(wù)主管同意后才可出去收款；款項收回時(shí)業(yè)務(wù)員需整理已收的帳款，并填寫(xiě)應收帳款回款明細表，若有折扣時(shí)需在授權范圍內執行，并書(shū)面陳述原因，由業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字后及時(shí)向財務(wù)交納相關(guān)款項并銷(xiāo)帳。
第二十二條：清收帳款由業(yè)務(wù)部門(mén)統一安排路線(xiàn)和客戶(hù)，并確定返回時(shí)間，業(yè)務(wù)員在外清收帳款，每到一客戶(hù)，無(wú)論是否清結完畢，均需隨時(shí)向業(yè)務(wù)經(jīng)理電話(huà)匯報工作進(jìn)度和行程。任何人不得借機游山玩水。
第二十三條：業(yè)務(wù)員收帳時(shí)應收取現金或票據，若收取銀行票據時(shí)應注意開(kāi)票日期、票據抬頭及其金額是否正確無(wú)誤，如不符時(shí)應及時(shí)聯(lián)系退票并重新辦理。若收匯票時(shí)需客戶(hù)背面簽名，并查詢(xún)銀行確認匯票的真偽性；如為匯票背書(shū)時(shí)要注意背書(shū)是否清楚，注意一次背書(shū)時(shí)背書(shū)印章是否與匯票抬頭一致，背書(shū)印章是否為發(fā)票印章。
第二十四條：收取的匯票金額大于應收帳款時(shí)非經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理同意，現場(chǎng)不得以現金找還客戶(hù)，而應作為暫收款收回，并抵扣下次帳款；
第二十五條：收款時(shí)客戶(hù)現場(chǎng)反映價(jià)格、交貨期限、質(zhì)量、運輸問(wèn)題，在業(yè)務(wù)權限內時(shí)可立即同意，若在權限外時(shí)需立即匯報主管，并在不超過(guò)3個(gè)工作日內給客戶(hù)以答復。如屬價(jià)格調整，回公司應立即填寫(xiě)價(jià)格調整表告知相關(guān)部門(mén)并在相關(guān)資料中做好記錄；
第二十六條：業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售產(chǎn)品和清收帳款時(shí)不得有下列行為，一經(jīng)
發(fā)現，一律予以開(kāi)除，并限期補正或賠償，嚴重者移交司法部門(mén)。
1、收款不報或積壓收款。
2、退貨不報或積壓退貨。
3、轉售不依規定或轉售圖利。
第五章：壞賬管理制度
第二十七條：業(yè)務(wù)人員全權負責對自己經(jīng)手賒銷(xiāo)業(yè)務(wù)的賬款回收，為此，應定期或不定期地對客戶(hù)進(jìn)行訪(fǎng)問(wèn)（電話(huà)或上門(mén)訪(fǎng)問(wèn)，每季度不得少于兩次），訪(fǎng)問(wèn)客戶(hù)時(shí)，如發(fā)現客戶(hù)有異�，F象，應自發(fā)現問(wèn)題之日起1日內填寫(xiě)“問(wèn)題客戶(hù)報告單”，并建議應采取的措施，或視情況填寫(xiě)“壞帳申請書(shū)”呈請批準，由業(yè)務(wù)主管審查后提出處理意見(jiàn)，凡確定為壞帳的須報經(jīng)主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理（總經(jīng)理）批準后按相關(guān)財務(wù)規定處理。
第二十八條：業(yè)務(wù)人員因疏于訪(fǎng)問(wèn)，未能及時(shí)掌握客戶(hù)的情況變化和通知公司，致公司蒙受損失時(shí)，業(yè)務(wù)人員應負責賠償該項損失25％以上的金額。
(注：疏于訪(fǎng)問(wèn)意謂未依公司規定的次數，按期訪(fǎng)問(wèn)客戶(hù)者。)第二十九條：業(yè)務(wù)部門(mén)應全盤(pán)掌握公司全體客戶(hù)的信用狀況及來(lái)往情況，業(yè)務(wù)人員對于所有的逾期應收帳款，應由各個(gè)經(jīng)辦人將未收款的理由，詳細陳述于帳齡分析表的備注欄上，以供公司參考，對大額的逾期應收帳款應特別書(shū)面說(shuō)明，并提出清收建議，否則此類(lèi)帳款將來(lái)因故無(wú)法收回形成呆帳時(shí)，業(yè)務(wù)人員應負責賠償20％以上的金額。
第三十條：業(yè)務(wù)員發(fā)現發(fā)生壞帳的可能性時(shí)應爭取時(shí)效速報業(yè)務(wù)主管，及時(shí)采取補救措施，如客戶(hù)有其他財產(chǎn)可供作抵價(jià)時(shí)，征得客戶(hù)同意立即協(xié)商抵價(jià)物價(jià)值，妥為處理避免更大損失發(fā)生。但不得在沒(méi)有擔保的情況下，再次向該客戶(hù)發(fā)貨。否則相關(guān)損失由業(yè)務(wù)員負責全額賠償。
第三十一條：“壞帳申請書(shū)”填寫(xiě)一式三份，有關(guān)客戶(hù)的名稱(chēng)、號碼、負責人姓名、營(yíng)業(yè)地址、電話(huà)號碼等，均應一一填寫(xiě)清楚，并將申請理由的事實(shí)，不能收回的原因等，做簡(jiǎn)明扼要的敘述，經(jīng)業(yè)務(wù)部門(mén)及經(jīng)理批準后，連同帳單或差額票據轉交業(yè)務(wù)主管處理。
第三十二條：凡發(fā)生、壞帳的，應查明原因，如屬業(yè)務(wù)人員責任心不強造成，于當月份計算業(yè)務(wù)人員銷(xiāo)售成績(jì)時(shí)，應按壞賬金額的30%先予扣減業(yè)務(wù)員的業(yè)務(wù)提成。
第六章：應收賬款交接制度
第三十三條：業(yè)務(wù)人員崗位調換、離職，必須對經(jīng)手的應收帳款進(jìn)行交接，凡業(yè)務(wù)人員調崗，必須先辦理包括應收帳款在內的工作交接，交接未完的，不得離崗，交接不清的，責任由交者負責，交接清楚后，責任由接替者負責；凡離職的，應在30日向公司提出申請，批準后辦理交接手續，未辦理交接手續而自行離開(kāi)者其薪資和離職補貼不予發(fā)放，由此給公司造成損失的，將依法追究法律責任。離職交接依最后在交接單上批示的生效日期為準，在生效日期前要交接完成，若交接不清又離職時(shí)，仍將依照法律程序追究當事人的責任；
第三十四條：業(yè)務(wù)員提出離職后須把經(jīng)手的應收帳款全部收回或取得客戶(hù)付款的承諾擔保，若在一個(gè)月內未能收回或取得客戶(hù)付款承諾擔保的就不予辦理離職；
第三十五條：離職業(yè)務(wù)員經(jīng)手的壞帳理賠事宜如已取得客戶(hù)的書(shū)面確認，則不影響離職手續的辦理，其追訴工作由接替人員接辦。理賠不因經(jīng)手人的離職而無(wú)效。
第三十六條：“離職移交清單”至少一式三份，由移交、接交人核對內容無(wú)誤后雙方簽字，并監交人簽字后，保存在移交人一份，接交人一份，公司檔案存留一份；
第三十七條：業(yè)務(wù)人員接交時(shí)，應與客戶(hù)核對帳單，遇有疑問(wèn)或帳目不清時(shí)應立即向主管反映，未立即呈報，有意代為隱瞞者應與離職人員同負全部責任；
第三十八條：公司各級人員移交時(shí)，應與完成移交手續并經(jīng)主管認可后，方可發(fā)放該移交人員最后任職月份的薪金，未經(jīng)主管同意而自行發(fā)放由出納人員負責；
第三十九條：業(yè)務(wù)人員辦交接時(shí)由業(yè)務(wù)主管監督；移交時(shí)發(fā)現有貪污公款、短缺物品、現金、票據或其他憑證者，除限期賠還外，情節重大時(shí)依法追訴民、刑事責任；
第四十條：應收帳款交接后一個(gè)月內應全部逐一核對，無(wú)異議的帳款由接交人負責接手清收，（財務(wù)部應隨意對客戶(hù)辦理通訊或實(shí)地對帳，以確定業(yè)務(wù)人員手中帳單的真實(shí)性。）；交接前應核對全部賬目報表，有關(guān)交接項目概以交接清單為準，交接清單若經(jīng)交、接、監三方簽署蓋章即視
為完成交接，日后若發(fā)現帳目不符時(shí)由接交人負責。
企業(yè)信用管理制度14
為增強公司員工的信用觀(guān)念，提高信用意識，根據《中華人民共和國合同法》以及有關(guān)法律法規的要求，結合公司實(shí)際，制訂本制度。
第一條 要牢固樹(shù)立誠信經(jīng)營(yíng)意識，建立公司信用文化，建立起科學(xué)完善的內部信用管理體系。要從加強內部信用建設入手，通過(guò)加快公司改革步伐，增強內部信用管理責任制；強化公司外部的資信管理，通過(guò)建立嚴格的信用約束機制，來(lái)規范公司信用，構筑公司信用基礎。
第二條 抓好公司質(zhì)量信用建設，逐步建立推廣標準化體系、質(zhì)量保證體系，推進(jìn)標準化服務(wù)，開(kāi)展爭創(chuàng )名牌企業(yè)活動(dòng)，全面推進(jìn)我公司的質(zhì)量信用建設。
第三條 進(jìn)一步增強依法納稅的意識，提高企業(yè)的納稅信用。
第四條 以增強信用意識為重點(diǎn)，大力普及信用知識，宣傳以誠實(shí)守信為行為準則的誠信理念和道德情操，倡導“知信用、守信用、用信用”的良好氛圍，為公司的健全發(fā)展營(yíng)造和諧信任的環(huán)境，形成“守信為榮、失信為恥、無(wú)信為憂(yōu)”的良好氛圍。
第五條 建立“四不”承諾公約，把“不逃避債務(wù)、不違反合同、不逃稅騙稅、不做假帳偽帳”作為公司基本的經(jīng)營(yíng)。
第六條 建立公司內部信用管理體系――全程信用管理模式。從建立公司基本的信用管理制度入手，通過(guò)強化事前管理――資信控制，事中管理――合同管理與客戶(hù)投訴管理，以及事后管理――應收帳款及售后服務(wù)監控，從而全過(guò)程地控制公司在經(jīng)營(yíng)管理中面臨的信用風(fēng)險。
第七條 會(huì )員信用的收集與記錄：從政府公報、獎懲公告、媒體報道、會(huì )員反饋等渠道，收集會(huì )員單位誠信信息，包括會(huì )員注冊信息，資格信息，商業(yè)信譽(yù)信息等，按行業(yè)分類(lèi)記錄整理。
第八條 對于信用記錄良好的單位，我們將優(yōu)先選為推薦企業(yè)，幫助其宣傳并促成很多貿易機會(huì )。
第九條 健全會(huì )計制度、加強管理、嚴格客戶(hù)投訴管理、信守合同、依法足額納稅。
第十條 要遵循誠實(shí)信用、公平競爭原則，依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，自覺(jué)接受工商管理等有關(guān)部門(mén)的監督管理。依法建帳確保會(huì )計資料真實(shí)完整，嚴格按照國家統一的`會(huì )計制度規定進(jìn)行會(huì )計核算，不得帳外設帳，不得授意、指使、強令會(huì )計機構、會(huì )計人員違法辦理會(huì )計事項，禁止一切弄虛作假的行為。建立財務(wù)預決算制度，嚴格按照國家統一的財務(wù)制度建立內部財務(wù)管理。
第十一條 建立信用管理的內部機制，使其涵蓋公司生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等各個(gè)環(huán)節，使信用道德、理念滲透到公司的各個(gè)方面。
第十二條 在全面推行質(zhì)量管理的基礎上，做好合同示范文本的推廣。
第十三條 遵守信息行業(yè)法律、法規，確�？蛻�(hù)數據的安全性和可靠性，向客戶(hù)提供規范化、人性化的服務(wù)，信守服務(wù)承諾。
本制度最終解釋權屬嵊州市信息港網(wǎng)絡(luò )科技有限公司所有。
企業(yè)信用管理制度15
�。�、定期組織企業(yè)中層以上人員進(jìn)行合同法律法規學(xué)習，每季度學(xué)習計劃不少于一次，時(shí)間不少于２個(gè)小時(shí)。并結合黨委、政府中心工作安排學(xué)習內容。
�。�、企業(yè)負責人、各部門(mén)負責人要帶頭參加法律法規學(xué)習。信用（合同）專(zhuān)兼職管理人員需經(jīng)過(guò)合同法規培訓和考核，取得合格證書(shū)。
�。�、分管信用（合同）工作的負責人和信用（合同）管理有關(guān)人員要定期組織活動(dòng)，結合工作中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習新法規，解決新問(wèn)題。
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