理財自查報告
我們眼下的社會(huì )，報告對我們來(lái)說(shuō)并不陌生，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(cháng)。那么一般報告是怎么寫(xiě)的呢？以下是小編幫大家整理的理財自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
理財自查報告1
**支行：
根據支行關(guān)于開(kāi)展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神，結合機構實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負責人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開(kāi)展的情況，對資料收集、銷(xiāo)售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節按照自查表的內容進(jìn)行了檢查，現將自查情況匯報如下：
三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書(shū)，個(gè)人客戶(hù)身份證復印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫(xiě)完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統一制作宣傳銷(xiāo)售文本，客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷。相關(guān)資料專(zhuān)夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問(wèn)題：1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元。其中：無(wú)客戶(hù)身份證復印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已于檢查日通知客戶(hù)補交了身份證復印件，無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷1筆，于檢查日通知客戶(hù)完善，理財協(xié)議書(shū)上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆，金額716萬(wàn)元。其中：風(fēng)險揭示書(shū)中，客戶(hù)漏填風(fēng)險承受能力類(lèi)型1筆；大多數個(gè)人客戶(hù)風(fēng)險揭示書(shū)中風(fēng)險確認語(yǔ)句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆，金額98萬(wàn)元，其中：無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷5筆，于檢查之日通知客戶(hù)完善。
通過(guò)自查，發(fā)現三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問(wèn)題，如柜員漏收集客戶(hù)身份證復印件，漏對客戶(hù)進(jìn)行投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷，該客戶(hù)填寫(xiě)的地方未填寫(xiě)等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的，加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓學(xué)習熟練運用到實(shí)際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規有效，減少操作風(fēng)險。
**農商銀行**分理處
二0**年八月四日
理財自查報告2
理財業(yè)務(wù)自查報告
**支行：
根據支行關(guān)于開(kāi)展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神，結合機構實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負責人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開(kāi)展的情況，對資料收集、銷(xiāo)售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節按照自查表的內容進(jìn)行了檢查，現將自查情況匯報如下：
三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書(shū)，個(gè)人客戶(hù)身份證復印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫(xiě)完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統一制作宣傳銷(xiāo)售文本，客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷。相關(guān)資料專(zhuān)夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問(wèn)題：
1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元。其中：無(wú)客戶(hù)身份證復印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已于檢查日通知客戶(hù)補交了身份證復印件，無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷1筆，于檢查日通知客戶(hù)完善，理財協(xié)議書(shū)上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。
2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆，金額716萬(wàn)元。其中：風(fēng)險揭示書(shū)中，客戶(hù)漏填風(fēng)險承受能力類(lèi)型1筆；大多數個(gè)人客戶(hù)風(fēng)險揭示書(shū)中風(fēng)險確認語(yǔ)句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。
3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆，金額98萬(wàn)元，其中：無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷5筆，于檢查之日通知客戶(hù)完善。
通過(guò)自查，發(fā)現三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問(wèn)題，如柜員漏收集客戶(hù)身份證復印件，漏對客戶(hù)進(jìn)行投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷，該客戶(hù)填寫(xiě)的'地方未填寫(xiě)等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的，加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓學(xué)習熟練運用到實(shí)際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規有效，減少操作風(fēng)險。
**農商銀行**三星分理處
二0xx年八月四日
理財自查報告3
為了迎接銀監會(huì )對商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的檢查，規范支行個(gè)人理財業(yè)務(wù)，根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的檢查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：
一、 人員配備情況
理財經(jīng)理根據其評估結果，向客戶(hù)推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財業(yè)務(wù)行長(cháng)簽字。自查中發(fā)現有少數客戶(hù)的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結構、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái)，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險評估報告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
理財自查報告4
自查內容：
1、機構與人員準入是否合規；包括授權，工作場(chǎng)所，崗位設置，人員素質(zhì)及培訓等是否合規。
2、經(jīng)辦個(gè)人理財業(yè)務(wù)是否合規。
�。�1）理財類(lèi)交易賬戶(hù)處理流程。
�。�2）是否對購買(mǎi)理財產(chǎn)品的客戶(hù)進(jìn)行告知風(fēng)險存在性，在客戶(hù)購買(mǎi)理財產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。
�。�3）客戶(hù)本人親筆簽字確認的風(fēng)險調查問(wèn)卷是否隨理財產(chǎn)品檔案永久保存，客戶(hù)購買(mǎi)理財產(chǎn)品情況和問(wèn)卷調查結果是否相同。
�。�4）留存客戶(hù)資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財業(yè)務(wù)交易表》和《個(gè)人理財業(yè)務(wù)確認表》現象。
�。�5）理財檔案資料中客戶(hù)必填寫(xiě)的風(fēng)險評估表有無(wú)描寫(xiě)風(fēng)險評估語(yǔ)句，協(xié)議書(shū)和產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中填寫(xiě)是否規范。
�。�6）網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類(lèi)公告。
整改措施：
1、在經(jīng)辦個(gè)人理財業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有對客戶(hù)進(jìn)行充分告知理財產(chǎn)品的風(fēng)險存在性，且沒(méi)有向客戶(hù)詳細介紹理財產(chǎn)品這項業(yè)務(wù)，原因：理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。
2、理財檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，培訓員工對今后客戶(hù)購買(mǎi)的理財產(chǎn)品需附加說(shuō)明書(shū)，使理財產(chǎn)品檔案資料合規齊全。
3、理財檔案資料中客戶(hù)必填寫(xiě)的風(fēng)險評估表，只對客戶(hù)的風(fēng)險承受能力進(jìn)行了測評。沒(méi)有描寫(xiě)風(fēng)險評估語(yǔ)句，聯(lián)系客戶(hù)并要求客戶(hù)補寫(xiě)風(fēng)險評估語(yǔ)句。
4、網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，宣傳不到位，今后加強宣傳力度，做好理財銷(xiāo)售工作，使我行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。
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