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支付行業(yè)日志大數據分析案例解讀
伴隨新的支付方式出現,近年來(lái)移動(dòng)支付蓬勃發(fā)展,如何分析、利用海量交易數據,已成為當前支付企業(yè)面對的巨大難題。日志作為數據的載體,蘊含著(zhù)豐富的信息,傳統的日志分析方式低效而固化,無(wú)法應對數據體量大、格式不統一、增長(cháng)速度快的現狀,在交易出現異常及失敗時(shí),更難以滿(mǎn)足實(shí)時(shí)處理、快速響應的需求。
本文講述某支付公司采用日志易后,通過(guò)日志大數據實(shí)現業(yè)務(wù)深度分析及風(fēng)險控制的實(shí)踐經(jīng)驗。
本次分享結合企業(yè)自身對支付行業(yè)的理解,將支付行業(yè)的需求總結為以下三點(diǎn):
一、監管合規
1、人民銀行對支付機構的日志審計和安全合規規定;
2、開(kāi)發(fā)訪(fǎng)問(wèn)日志的權限管理。
二、安全性
安全是支付公司非常重視的,安全風(fēng)險有時(shí)會(huì )引起一些輿論導向,比如某些金融機構案件被媒體標注為特別關(guān)注;某某支付公司發(fā)現了資金線(xiàn)的問(wèn)題,消費者的錢(qián)不知去向等,這些都是一個(gè)社會(huì )的關(guān)注的焦點(diǎn)。結合市場(chǎng)風(fēng)險及大環(huán)境,支付行業(yè)的安全性需求具體表現在:
1、支付交易的安全性要求;
2、數據訪(fǎng)問(wèn)的安全性要求;
3、防止敏感信息的泄露等。
對支付行業(yè)來(lái)說(shuō),日志易產(chǎn)品在數據訪(fǎng)問(wèn)、權限要求等方面體現出很好的應用價(jià)值。
三、可靠性
1、定位及解決問(wèn)題的時(shí)效性;
2、系統流程的可靠性。
眾多支付公司,當前做的產(chǎn)品主要針對新興支付行業(yè),特別是當前較熱門(mén)的移動(dòng)支付。那么移動(dòng)支付的優(yōu)勢在哪里?最主要的是便捷,而便捷的基礎就是時(shí)效性強,可靠性高。為了更好發(fā)揮移動(dòng)支付的便捷,支付公司對時(shí)效性,可靠性的要求很高,而這才是使用日志易大數據分析平臺的深層次原因,日志易幫支付公司解決了最根本的行業(yè)需求,在可靠性方面展現了產(chǎn)品的價(jià)值。
支付公司日常業(yè)務(wù)方面的需求,涉及到以下場(chǎng)景:
1、多種不同的訪(fǎng)問(wèn)失敗類(lèi)型進(jìn)行分類(lèi);
2、每天需要做應答碼的統計排名、占比以及走勢圖;
3、每個(gè)分類(lèi)統計結果在一張圖分別展示每個(gè)應答碼趨勢;
4、統計當日支付失敗數量并分析;
5、需要導出訪(fǎng)問(wèn)失敗類(lèi)型的匯總統計表;
6、成功交易占比分析。
該公司原有的解決方案存在一定的局限性,比如:手動(dòng)工作耗時(shí)量大、實(shí)時(shí)性差、人為造成失誤、分析維度不能靈活變動(dòng)及決策滯后等等。
支付公司有時(shí)會(huì )根據業(yè)務(wù)需要,對數據進(jìn)行收集、清理,包括日志數據的清理等。當人為參與數據操作過(guò)多時(shí),會(huì )引起部分意想不到的失誤,從而引發(fā)問(wèn)題。另外一點(diǎn)就是,原有方案實(shí)時(shí)性差,會(huì )導致公司的很多業(yè)務(wù)流程優(yōu)化非常滯后。支付行業(yè)IT人都知道,支付的維度是非常非常多的,做任何一筆支付,基礎維度包括時(shí)間、金額、筆數等,還會(huì )有像交易地點(diǎn)、客戶(hù)習性或者說(shuō)需要根據支付數據研究客戶(hù)的習性等等。一家支付公司不可能單純做一個(gè)支付產(chǎn)品,所以支付產(chǎn)品包羅萬(wàn)象,聚合起來(lái)維度就更為復雜。
面對支付企業(yè)眾多需求和行業(yè)的原有解決方案的短板,客戶(hù)選擇部署日志易產(chǎn)品后,實(shí)現了如下功能:
1、各交易系統中每筆交易的狀態(tài)等信息,按時(shí)間戳歸類(lèi)進(jìn)行分析統計、實(shí)時(shí)報表展示;
2、根據日志易實(shí)時(shí)統計的多個(gè)維度的報表、圖表,更準確的做出故障點(diǎn)判斷;
3、決策層更直觀(guān)的看到每天、每周、每種交易類(lèi)型的故障高峰期及故障問(wèn)題分布。
該支付公司使用日志易產(chǎn)品實(shí)現的解決方案及一些需求:
1、產(chǎn)品角度來(lái)說(shuō),第一就是優(yōu)化,充分滿(mǎn)足客戶(hù)需求,提升用戶(hù)體驗,第二是產(chǎn)品分析,第三是數字營(yíng)銷(xiāo)方面的要求;
2、從業(yè)務(wù)流程的角度或者說(shuō)從合規角度來(lái)說(shuō),第一就是我們的業(yè)務(wù)流程分析,第二是后續的設備性能管理方面的要求。第三是合規方面的要求,最后是運維系統的預防性維護工作;
3、從日志易的數據收集角度來(lái)說(shuō),產(chǎn)品可以從支付公司的業(yè)務(wù)數據,也就是從交易數據抽取,然后可以從運維方面的IT數據、安全數據抽取,甚至可以從物聯(lián)網(wǎng)去抽取一些數據。
電子支付如今已滲透入網(wǎng)購、轉賬、生活繳費、基金債券等居民的日常生活中,關(guān)系著(zhù)國家經(jīng)濟及居民的生活質(zhì)量,可謂任重而道遠。日志易作為國內首家海量日志分析企業(yè),一直致力于開(kāi)發(fā)一款配置方便、功能強大的日志管理工具,以高品質(zhì)的產(chǎn)品為金融行業(yè)用戶(hù)信息化建設搭建高可靠平臺,共同面對數字浪潮中更多的未知與挑戰,實(shí)現支付企業(yè)對日志分析管理產(chǎn)品高效、實(shí)時(shí)、安全的需求。
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