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2017有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)投資者教育知識
2017有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)的知識，大家知道哪些?下面就是小編收集的融資融券業(yè)務(wù)投資者教育知識，歡迎大家閱讀了解。
XX證券融資融券業(yè)務(wù)規則有關(guān)事項揭示書(shū)
尊敬的融資融券投資者：
融資融券業(yè)務(wù)屬于高風(fēng)險業(yè)務(wù)，在參與該業(yè)務(wù)時(shí)，請您務(wù)必確認已知悉相關(guān)業(yè)務(wù)規則，并自愿承擔融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險。
為保障您的融資融券交易，XX證券特對融資融券部分業(yè)務(wù)規則向您進(jìn)行重點(diǎn)提醒，就有關(guān)注意事項做以下揭示，請您務(wù)必逐條閱讀并確認已知曉該等規則及相關(guān)風(fēng)險。
一、賣(mài)券還款委托規則
根據交易所相關(guān)規定，投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內有融資買(mǎi)入尚未了結合約的證券所得價(jià)款，須先償還該投資者的融資欠款。當投資者普通委托賣(mài)出有尚未了結融資合約的證券時(shí)，該普通委托自動(dòng)轉為賣(mài)券還款，所得價(jià)款先償還該投資者的負債。舉例說(shuō)明如下：
1、投資者融資買(mǎi)入A股票，且普通買(mǎi)入A股票。當投資者普通賣(mài)出A股票時(shí)，若其有未償還的A股票融資負債，則該筆普通賣(mài)出A股票的委托將按照交易所規則在國泰君安證券交易系統上自動(dòng)轉化為賣(mài)券還款委托，該筆委托傭金按照賣(mài)券還款費率收取。
2、投資者融資買(mǎi)入A股票，且普通買(mǎi)入B股票(B股票在融資融券標的券范圍內)。當投資者普通賣(mài)出B股票時(shí)，若其沒(méi)有未償還的B股票融資負債，則其普通賣(mài)出B股票的委托仍為普通賣(mài)出委托，不會(huì )視為賣(mài)券還款用以?xún)斶�負債。
3、投資者融資買(mǎi)入C股票，融資加自有資金買(mǎi)入A股票。若投資者已經(jīng)賣(mài)出C股票且所得價(jià)款已將其全部融資負債清償完畢(包括A股票融資負債)，則其普通賣(mài)出A股票的委托仍為普通賣(mài)出委托，不會(huì )被視為賣(mài)券還款用以?xún)斶�負債。
4、投資者融資買(mǎi)入A股票后，當投資者普通賣(mài)出A股票時(shí)，若其有未償還的A股票融資負債，則該筆普通賣(mài)出A股票的委托自動(dòng)轉化為賣(mài)券還款委托，若該筆賣(mài)券還款資金償還全部負債后仍有剩余資金，則該資金日間為可用資金。如果賣(mài)券還款當日客戶(hù)又發(fā)生融資買(mǎi)入B股票，且日終清算時(shí)該筆賣(mài)券還款資金仍有剩余，則剩余資金將償還B股票融資負債(包括當日產(chǎn)生的其他融資負債)。
5、國泰君安證券溫馨提示您，若投資者有尚未清償完畢的A股票融資負債，而投資者要普通賣(mài)出較多A股票時(shí)，建議投資者先賣(mài)出部分A股票，將A股票融資負債全部清償完畢后，再普通賣(mài)出其他需要賣(mài)出的A股票。以避免在A(yíng)股票融資負債清償完畢前，一次性普通賣(mài)出A股票而全部轉化為賣(mài)券還款，從而需按照賣(mài)券還款費率收取交易傭金，且賣(mài)出資金全部用于償還負債(包括當日產(chǎn)生的其他融資負債)。
二、賣(mài)券還款順序
賣(mài)券還款所得資金在清算時(shí)的償還負債順序為：先償還罰息和逾期息費，后償還利息、管理費和融資本金。同一種類(lèi)下按照合約起始日由遠及近的順序償還。
三、合約期限
投資者每筆融資、融券合約的期限應符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和滬深證券交易所規定。根據交易所現行規定，融資融券期限最長(cháng)不超過(guò)六個(gè)月，并且不超過(guò)合同終止日，從投資者實(shí)際使用資金或使用證券之日起計算。合約到期前，投資者可以申請展期，國泰君安證券根據業(yè)務(wù)相關(guān)規定對該申請審批通過(guò)的，可以根據投資者的申請為其辦理展期，每次展期期限不得超過(guò)證券交易所規定的期限，但合約展期后不得超過(guò)合同終止日;期限順延的，須符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和滬深證券交易所及國泰君安證券業(yè)務(wù)規則規定的情形。否則面臨合約強制平倉的風(fēng)險。
四、賬戶(hù)狀態(tài)
投資者信用賬戶(hù)為關(guān)注類(lèi)賬戶(hù)、警戒類(lèi)賬戶(hù)或平倉類(lèi)賬戶(hù)，且其維持擔保比例<關(guān)注線(xiàn)的，則投資者普通賣(mài)出任何股票的委托都自動(dòng)轉變?yōu)橘u(mài)券還款委托。
投資者信用賬戶(hù)為關(guān)注類(lèi)賬戶(hù)、警戒類(lèi)賬戶(hù)或平倉類(lèi)賬戶(hù)，但其維持擔保比例≥關(guān)注線(xiàn)，且普通賣(mài)出的股票無(wú)未了結的融資負債合約的，不轉變?yōu)橘u(mài)券還款委托。
五、擔保物提取
當投資者信用賬戶(hù)維持擔保比例超過(guò)300%時(shí)，投資者可以提取其信用賬戶(hù)中保證金可用余額中的現金或可充抵保證金證券，但提取后投資者信用賬戶(hù)維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規定的除外。
六、擔保物劃轉
1、普通賬戶(hù)的`證券擔保物轉入信用賬戶(hù)，不能撤單，但是當天可以賣(mài)出;信用賬戶(hù)的證券擔保物轉出到普通賬戶(hù)，不能撤單，當天也不可以賣(mài)出。
2、封閉式基金在信用賬戶(hù)可以作為擔保物。當投資者信用賬戶(hù)內的封閉基金可能“封轉開(kāi)”時(shí)，建議將信用賬戶(hù)的封閉式基金擔保物轉出到普通賬戶(hù)，以便后續操作。
七、強制平倉規定
出現以下情形時(shí)，國泰君安證券有權對投資者提供的擔保物進(jìn)行強制平倉并收回相應債權：
1、投資者信用賬戶(hù)日終清算后維持擔保比例低于警戒線(xiàn)的當日(設為T(mén)日)，國泰君安證券于T日或下一交易日(T+1日)發(fā)出《追加擔保物通知》，投資者信用賬戶(hù)在《追加擔保物通知》規定期限內，T+1日日終清算后其信用賬戶(hù)維持擔保比例低于警戒線(xiàn)且T+2日日終清算后維持擔保比例低于關(guān)注線(xiàn)的，國泰君安證券有權于T+3日起對投資者信用賬戶(hù)進(jìn)行強制平倉并收回相應債權;
2、投資者信用賬戶(hù)日終清算后維持擔保比例低于平倉線(xiàn)的，國泰君安證券有權于下一交易日起對投資者信用賬戶(hù)進(jìn)行強制平倉并收回相應債權;
3、投資者融資、融券合約到期未申請展期，或者展期申請未通過(guò)，且未按約定歸還融資負債、融券負債的(設到期日為T(mén)日)，國泰君安證券有權于下一個(gè)交易日(T+1日)起對投資者信用賬戶(hù)進(jìn)行強制平倉并收回相應債權;
4、融資融券合同期限已屆滿(mǎn)(設到期日為T(mén)日)且投資者未按約定歸還融資負債、融券負債的，國泰君安證券有權于下一交易日(T+1日)起對投資者信用賬戶(hù)進(jìn)行強制平倉并收回相應債權;
5、出現法定或約定解除或終止融資融券合同情形，且投資者尚有對國泰君安證券未清償的債務(wù)的，國泰君安證券有權于合同解除日或終止日的下一交易日起對投資者信用賬戶(hù)進(jìn)行強制平倉并收回相應債權;
6、司法機關(guān)或其他有權機關(guān)依法對投資者信用證券賬戶(hù)或者信用資金賬戶(hù)記載的權益采取財產(chǎn)保全或者強制執行措施時(shí)，投資者尚有對國泰君安證券未清償債務(wù)的，國泰君安證券有權不通知投資者即對其信用賬戶(hù)進(jìn)行強制平倉并收回相應債權，并協(xié)助有權機關(guān)執行。
同時(shí)出現上述兩種或多種強制平倉情形時(shí)，國泰君安證券有權根據自身業(yè)務(wù)需要選擇本次強制平倉所依據的情形。出現強制平倉情形時(shí)，國泰君安證券有權自主選擇平倉的證券品種、數量、價(jià)格、時(shí)機、順序等，強制平倉規�？赡艹^(guò)投資者對國泰君安證券所負債務(wù)，投資者對強制平倉結果予以認可。對于因市場(chǎng)風(fēng)險等原因導致不能平倉或者平倉價(jià)格不符合投資者心理預期的，相關(guān)風(fēng)險由投資者自行承擔。
八、賬戶(hù)交易限制
1、投資者融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券應當在國泰君安證券指定的標的證券范圍內，投資者信用證券賬戶(hù)不得用于參與定向增發(fā)、證券投資基金申購及贖回、債券回購交易等;超出該范圍的申報指令，或投資者申報數量、價(jià)格不符合證券交易所規定，國泰君安證券有權拒絕。
2、除交易型開(kāi)放式指數基金或經(jīng)交易所認可的其他證券外，投資者融券賣(mài)出的申報價(jià)格不得低于該證券的最近成交價(jià);當天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，其申報價(jià)格不得低于前收盤(pán)價(jià)。
融券期間，投資者通過(guò)其所有或控制的證券賬戶(hù)持有與融券賣(mài)出標的相同證券的，賣(mài)出該證券的價(jià)格應遵守前款規定，但超出融券數量的部分除外。低于上述價(jià)格的申報，國泰君安證券有權拒絕。
九、請投資者認真研讀雙方簽署的融資融券合同及《國泰君安證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)規則》�！秶┚沧C券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)規則》進(jìn)行補充或者修改調整的，投資者將遵守相關(guān)補充或調整。
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