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辦理融資融券業(yè)務(wù)的開(kāi)戶(hù)步驟
通俗的說(shuō)，融資交易就是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向證券公司借入資金用于證券買(mǎi)入，并在約定的期限內償還借款本金和利息;投資者向證券公司融資買(mǎi)進(jìn)證券稱(chēng)為“買(mǎi)多”，那么辦理業(yè)務(wù)的開(kāi)戶(hù)步驟是哪些?
第一步:投資者需確定擬開(kāi)戶(hù)的證券公司及營(yíng)業(yè)部是否具有融資融券業(yè)務(wù)資質(zhì)
證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn),必須經(jīng)中國證監會(huì )的批準;未經(jīng)證監會(huì )批準,任何證券公司不得向客戶(hù)融資、融券,也不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。2010年3月19日,中國證監會(huì )公布了首批6家融資融券試點(diǎn)券商名單,分別是國泰君安證券、國信證券、中信證券、光大證券、海通證券和廣發(fā)證券。
而且,證券公司對其下屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)也有資格規定,不一定所有營(yíng)業(yè)部都可辦理融資融券業(yè)務(wù)。
目前,投資者參與融資融券業(yè)務(wù),只能到上述6家證券公司下屬的具備融資融券業(yè)務(wù)資格的營(yíng)業(yè)部辦理。
第二步:投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶(hù)條件
融資融券業(yè)務(wù)對投資者的資產(chǎn)狀況、專(zhuān)業(yè)水平和投資能力有一定的要求,證券公司出于適當性管理的原則,將對申請參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行初步選擇。
舉例來(lái)說(shuō),投資者到國泰君安證券股份有限公司開(kāi)立信用賬戶(hù),首先要參加該公司組織的融資融券業(yè)務(wù)基礎知識測試,只有通過(guò)該測試,才能夠提出業(yè)務(wù)申請;其次投資者還必須滿(mǎn)足一定的條件,如:(一)符合法律、法規以及中國證券登記結算有限責任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規則之規定,能夠開(kāi)立證券賬戶(hù);(二)在公司開(kāi)立普通賬戶(hù)18個(gè)月以上且無(wú)不良記錄;(三)在公司開(kāi)立的賬戶(hù)內資產(chǎn)價(jià)值達到一定規模(個(gè)人投資者賬戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值100萬(wàn)元以上、機構投資者賬戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值200萬(wàn)元以上);(四)近1年內累計成交金額與其在公司開(kāi)立的賬戶(hù)內資產(chǎn)價(jià)值之比達一定比例以上;等等。另外,國泰君安證券股份有限公司還規定了融資融券業(yè)務(wù)的投資者禁入條件,如:(一)曾受監管機構、證券交易所、登記結算機構等的處罰或者證券市場(chǎng)禁入;(二)利用他人名義開(kāi)立信用賬戶(hù);(三)普通賬戶(hù)屬于不規范賬戶(hù);(四)普通賬戶(hù)中的證券已設定擔�；虼嬖谄渌麢嗬Υ没虮徊扇〔榉�、凍結等司法強制措施;(五)交易結算資金未納入第三方存管;(六)因違法違規或資信狀況不佳被列入"黑名單";(七)風(fēng)險承受能力不足等。
投資者在辦理融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù)手續前,需評估、確定自身是否滿(mǎn)足證券公司的融資融券客戶(hù)選擇標準。
第三步:投資者需通過(guò)證券公司總部的征信
證券公司在向客戶(hù)融資、融券前,將對申請融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行征信,了解客戶(hù)的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好,并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。
投資者需根據證券公司要求提交征信材料,以國泰君安證券股份有限公司為例,投資者需提交的材料包括:(一)證券賬戶(hù)卡;(二)身份證明資料,包括有效居民身份證等;(三)工作證明資料,包括但不限于工作證、工作單位開(kāi)具的工作證明、聘任合同等(至少提供其中一項);(四)居住證明資料;(五)融資融券業(yè)務(wù)知識測試答卷;(六)中國人民銀行、其它資信機構出具的信用評估(級)報告等。
證券公司將根據投資者提交的申請材料、資信狀況、擔保物價(jià)值、履約情況、市場(chǎng)狀況等因素,綜合確定投資者的信用額度。
第四步:投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風(fēng)險揭示書(shū)等文件
投資者與證券公司簽訂融資融券合同前,應當認真聽(tīng)取證券公司相關(guān)人員講解業(yè)務(wù)規則、合同內容,了解融資融券業(yè)務(wù)規則和風(fēng)險,并在融資融券合同和風(fēng)險揭示書(shū)上簽字確認。投資者只能與一家證券公司簽訂融資融券合同,向其融入資金和證券。
對融資融券合同的如下內容,投資者應當特別關(guān)注和了解:(一)融資、融券的額度、期限、利(費)率、利息(費用)的計算方式;(二)保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金證券的種類(lèi)及折算率、擔保債權范圍;(三)追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;(四)投資者清償債務(wù)的方式及證券公司對擔保物的處分權利;(五)擔保證券和融券賣(mài)出證券的權益處理等。
第五步:投資者在開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部開(kāi)立信用證券賬戶(hù)與信用資金賬戶(hù)
(一)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)
投資者與證券公司簽訂融資融券合同后,證券公司將按照證券登記結算機構的規定,為投資者開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶(hù)。投資者信用證券賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)的二級賬戶(hù),用于記載投資者委托證券公司持有的擔保證券的明細數據。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶(hù)只能有一個(gè)。投資者信用證券賬戶(hù)與其普通證券賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)人的姓名或者名稱(chēng)應當一致。
信用證券賬戶(hù)獨立于普通證券賬戶(hù),是新開(kāi)的證券賬戶(hù)。投資者在進(jìn)行融資融券交易前,需將用于擔保的可充抵保證金證券從普通證券賬戶(hù)劃轉至信用證券賬戶(hù)。融資融券交易了結后,投資者可以將擔保證券劃轉回普通證券賬戶(hù)。在融資融券交易期間,經(jīng)證券公司同意,投資者可將超過(guò)維持擔保比例300%以上部分的擔保證券劃轉回普通證券賬戶(hù)。
(二)開(kāi)立信用資金賬戶(hù)
投資者在與證券公司簽訂融資融券合同后,需與證券公司、商業(yè)銀行簽訂客戶(hù)信用資金第三方存管協(xié)議。證券公司應當通知第三方存管銀行,根據投資者的申請,為其開(kāi)立實(shí)名信用資金賬戶(hù)。投資者信用資金賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)的二級賬戶(hù),用于記載投資者交存的擔保資金的明細數據。投資者只能開(kāi)立一個(gè)信用資金賬戶(hù)。
經(jīng)過(guò)以上步驟,投資者在證券公司的開(kāi)戶(hù)手續已經(jīng)辦妥。當投資者提交了足額的擔保物之后,就可以開(kāi)始進(jìn)行融資融券交易了。
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