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辦理融資融券業(yè)務(wù)流程要點(diǎn)
融資融券業(yè)務(wù)對投資者的資產(chǎn)狀況、專(zhuān)業(yè)水平和投資能力有一定的要求，證券公司出于適當性管理的原則，將對申請參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行初步選擇。下面是小編為大家整理的辦理融資融券業(yè)務(wù)流程要點(diǎn)，歡迎大家閱讀瀏覽。
第一步：
投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶(hù)條件。
融資融券業(yè)務(wù)對投資者的資產(chǎn)狀況、專(zhuān)業(yè)水平和投資能力有一定的要求，證券公司出于適當性管理的原則，將對申請參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行初步選擇。投資者在辦理融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù)手續前，需評估、確定自身是否滿(mǎn)足證券公司的融資融券客戶(hù)選擇標準。
第二步：投資者需通過(guò)證券公司的征信。
證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，將對申請融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行征信，了解客戶(hù)的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。
投資者需根據證券公司要求提交征信材料，一般包括但不限于：1.證券賬戶(hù)卡;2.身份證明資料，包括有效居民身份證等;3.普通賬戶(hù)對賬單等。投資者還可以根據個(gè)人情況提交其他可用來(lái)增信的證明材料。
證券公司將根據投資者提交的申請材料、資信狀況、擔保物價(jià)值、履約情況、市場(chǎng)狀況等因素，綜合確定投資者的信用額度。
第三步：
投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風(fēng)險揭示書(shū)等文件。
投資者需接受證券公司的投資者教育和風(fēng)險揭示工作，應當認真聽(tīng)取證券公司相關(guān)人員講解業(yè)務(wù)規則、合同內容，了解融資融券業(yè)務(wù)規則和風(fēng)險，并與證券公司簽署融資融券合同和風(fēng)險揭示書(shū)。投資者只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向其融入資金和證券。
對融資融券合同的如下內容，投資者應當特別關(guān)注和了解：1.融資、融券的額度、期限、利(費)率、利息(費用)的計算方式;2.保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金證券的種類(lèi)及折算率、擔保債權范圍;3.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;4.投資者清償債務(wù)的方式及證券公司對擔保物的處分權利;5.擔保證券和融券賣(mài)出證券的權益處理等。
第四步：
投資者在開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部開(kāi)立信用證券賬戶(hù)與信用資金賬戶(hù) 。
(一)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)
投資者與證券公司簽訂融資融券合同后，證券公司將按照證券登記結算機構的規定，為投資者開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶(hù)。投資者信用證券賬戶(hù)用于記載投資者委托證券公司持有的擔保證券的明細數據。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶(hù)只能有一個(gè)。投資者信用證券賬戶(hù)與其普通證券賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)人的姓名或者名稱(chēng)應當一致。
信用證券賬戶(hù)獨立于普通證券賬戶(hù)，是新開(kāi)的證券賬戶(hù)。投資者在進(jìn)行融資融券交易前，需將用于擔保的可充抵保證金證券從普通證券賬戶(hù)劃轉至信用證券賬戶(hù)。融資融券交易了結后，投資者可以將擔保證券劃轉回普通證券賬戶(hù)。在融資融券交易期間，經(jīng)證券公司同意，投資者可將超過(guò)維持擔保比例300%以上部分的擔保證券劃轉回普通證券賬戶(hù)。
(二)開(kāi)立信用資金賬戶(hù)
投資者在與證券公司簽訂融資融券合同后，需與證券公司、商業(yè)銀行簽訂客戶(hù)信用資金第三方存管協(xié)議。證券公司應當通知第三方存管銀行，根據投資者的申請，為其開(kāi)立實(shí)名信用資金賬戶(hù)。投資者信用資金賬戶(hù)用于記載投資者交存的擔保資金的明細數據。
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