通論讀書(shū)筆記范文
一、“有效需求”及《通論》概述
凱恩斯的《就業(yè)、利息和貨幣通論》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通論》），將古典經(jīng)濟學(xué)就業(yè)理論作為論證的起點(diǎn)。凱恩斯首先指出，古典經(jīng)濟學(xué)的就業(yè)理論基于兩個(gè)假設。一是工資等于的勞動(dòng)的邊際產(chǎn)品；二是當就業(yè)數量為既定時(shí)，工資的效用等于就業(yè)數量時(shí)的邊際負效用。前者構成了就業(yè)的需求曲線(xiàn)，后者構成了就業(yè)的供給曲線(xiàn)。針對于此，凱恩斯則通過(guò)對于經(jīng)濟現實(shí)狀況的考察，否定了第二點(diǎn)假設。他認為：“在貨幣工資不變的情況下，由于價(jià)格上升而導致的實(shí)際工資下降一般不會(huì )使在現行工資下的勞動(dòng)供給量低于價(jià)格上升前的實(shí)際就業(yè)量。如果說(shuō)會(huì )使勞動(dòng)供給量低于價(jià)格上升前的實(shí)際就業(yè)量的話(huà)，那就等于說(shuō)：現在的失業(yè)者雖然愿意在現行的工資下就業(yè)，但卻會(huì )在生活費用稍微上漲時(shí)，拒絕為現行工資而工作�！贝送�，作者也不同意工資協(xié)議可以直接決定實(shí)際工資的一般水平這一假設。古典經(jīng)濟學(xué)的就業(yè)理論將失業(yè)嚴格限制在“摩擦性失業(yè)”和“自愿失業(yè)”兩類(lèi)。而通過(guò)指出“非自愿失業(yè)”的存在，凱恩斯否定了古典就業(yè)理論中“充分就業(yè)”的基本前提。不過(guò)令人多少感到困惑的是，用顯而易見(jiàn)的經(jīng)濟現實(shí)證偽充分就業(yè)理論，在今天看來(lái)并非難事，那么古典經(jīng)濟學(xué)家們固守自己的理論到底為何？
隨后，凱恩斯將矛頭對準了“供給創(chuàng )造需求”的學(xué)說(shuō)，該學(xué)說(shuō)由薩伊、李嘉圖等經(jīng)濟學(xué)家構建，并一直居于經(jīng)濟學(xué)課堂的主流。該學(xué)說(shuō)認為，“在產(chǎn)量和就業(yè)的任何水平，總需求的價(jià)格等于總供給的價(jià)格�！� 這實(shí)際上是指出儲蓄與投資之間的普遍形成一致。然而，凱恩斯則對此予以否定，整本《通論》的內容很大程度上是在構建對儲蓄、投資各自?xún)壬蛩丶捌渲g關(guān)系的全新理論框架。此外，作者對于穆勒及庇古等學(xué)者將實(shí)物交易與引入貨幣后的經(jīng)濟體系等同提出了質(zhì)疑。后來(lái)的內容的確證明，貨幣絕非簡(jiǎn)單的交易媒介，相反，其引入使經(jīng)濟運行機理發(fā)生了重大的變化。凱恩斯試圖建立起結合貨幣理論與價(jià)值與分配理論的關(guān)于貨幣經(jīng)濟的統一理論體系，這可以被視作其理論的主要突破之一。
如果將凱恩斯的觀(guān)點(diǎn)進(jìn)行總結，可以簡(jiǎn)單概括為“有效需求不足”的理論。那么何為有效需求？凱恩斯指出“就業(yè)量被決定于總需求函數和總供給函數的點(diǎn)交點(diǎn)”，“而總需求與總供給函數相交時(shí)的D（即企業(yè)家雇用N個(gè)人時(shí)所預期的賣(mài)價(jià)，或者國民收入）的數值被稱(chēng)為有效需求�！痹诋斚碌暮暧^(guān)經(jīng)濟語(yǔ)境中，有效需求可以被理解為總支出，包括消費、投資、政府支出，以及凈出口支出構成。不過(guò)，僅僅如此，尚不足以把握其在凱恩斯理論中位置。從更通俗的意義上講，有效需求由全社會(huì )愿意消費的數量和愿意投資的數量?jì)刹糠謽嫵�。之所以說(shuō)其在凱恩斯理論中居于中心地位，是因為如下事實(shí)：有效需求決定了社會(huì )就業(yè)總量，換句話(huà)說(shuō)，是有效需求在總體供需分析與就業(yè)理論之間建立起邏輯聯(lián)系。
隨之要問(wèn)，何為有效需求不足？凱恩斯指出，古典理論的“供給創(chuàng )造需求”意味著(zhù)在任何就業(yè)量之下總會(huì )存在供給與需求的均衡值，即有效需求在任何狀況下都會(huì )恰好等于社會(huì )所供給的數量。然而他卻認為，只有現期投資恰好補償社會(huì )總收入與現期消費之差時(shí)，才存在這一種最優(yōu)關(guān)系。問(wèn)題則恰恰在于，關(guān)于經(jīng)濟的現實(shí)運行狀況，給我了我們相反的結論：沒(méi)有足夠證據證明，在就業(yè)量擴大時(shí)存在恰到好處的力量確保投資需求與消費需求之和達到與總產(chǎn)出相等的程度。
接下來(lái)的問(wèn)題則是，為何會(huì )產(chǎn)生有效需求不足？對這一問(wèn)題的回答牽涉到凱恩斯用全書(shū)
構建起的全新理論體系。上文已經(jīng)說(shuō)道，有效需求由消費需求與投資需求兩部分構成。凱恩斯認為，在一定收入狀況下決定某社會(huì )消費量的因素被定義為消費傾向。消費傾向這一心理因素使得消費以低于收入（或者產(chǎn)出）增加的幅度變化。而有效需求中的投資部分，則取決于“資本邊際效率”與“各種期限和風(fēng)險的貸款利息率結構之間的關(guān)系”。資本邊際效率可以理解為資本預期收益與投資成本之間的差值。而消費和投資的數量（即有效需求）二者共同決定了均衡就業(yè)量，就業(yè)量進(jìn)而決定了實(shí)際工資。這與古典就業(yè)理論中以實(shí)際工資衡量的勞動(dòng)邊際負效用決定就業(yè)量的觀(guān)點(diǎn)恰恰相反。這便是凱恩斯就業(yè)理論的核心內容。在理解了以上問(wèn)題后，筆者試圖通過(guò)一張簡(jiǎn)單的框圖來(lái)反映《通論》一書(shū)的邏輯體系。圖中的部分內容將在下文中逐一進(jìn)行解讀。
二、概念的定義和考察
他對收入、投資及儲蓄進(jìn)行了定義，并對工資衡量單位及預期對基本問(wèn)題的影響作用予以探討。
凱恩斯所界定的收入與馬歇爾理論中并無(wú)差別。這一概念發(fā)展至今，與宏觀(guān)經(jīng)濟學(xué)理論中的國民收入賬戶(hù)也具有一致的內涵。只是在收入的考察中，凱恩斯指出：凈收入“奠基于模糊的標準之上”，因此，這一概念尚不明確。而對儲蓄、消費、投資三個(gè)概念而言，需要重視的關(guān)鍵在于在對其定義的過(guò)程伴隨著(zhù)如下關(guān)系建立：儲蓄量與投資量在數額上的相等。至于其中的原因，凱恩斯解釋道這源于“交易雙方的性質(zhì)”。簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)，投資與儲蓄都等于總收入超出消費的部分。但是，二者的等量關(guān)系只建立于特定的收入、投資定義條件下。在此之后，關(guān)于儲蓄與投資是否恒等成為眾多學(xué)者爭議的重要問(wèn)題之一。這一論述體現出凱恩斯從個(gè)人分析到總量分析，從微觀(guān)到宏觀(guān)的轉換過(guò)程。凱恩斯指出，不能將個(gè)體的情況簡(jiǎn)單累加得到社會(huì )總體的結果。個(gè)體儲蓄的增加，并不一定會(huì )引起社會(huì )總儲蓄的增加，而個(gè)體儲蓄的減少也并不一定使社會(huì )總儲蓄減少。
三、消費傾向與乘數原理
如何理解消費傾向？作為“基本心理定律”之一，消費傾向衡量消費隨收入的變化狀況。凱恩斯指出，平均而言，隨著(zhù)收入增加人們傾向于更加消費，但是其消費的增加幅度通常低于消費。用正式的方式表述消費傾向，就是指總收入與消費量之間存在著(zhù)函數關(guān)系，消費傾向是決定函數本身的主要因素。由于邊際消費傾向小于1，“因此，如果增加的就業(yè)量被僅用來(lái)滿(mǎn)足現期消費量的增加，那么，企業(yè)家將蒙受損失�！� 將總收入與消費的函數關(guān)系轉化為就業(yè)量與消費的函數關(guān)系，是此處分析的前提。隨即，凱恩斯逐個(gè)討論了影響消費函數的主觀(guān)及客觀(guān)因素�？陀^(guān)因素包括：
1、工資單位之改變；2、所得與凈所得之差別之改變；
3、在計算凈所得時(shí)并未計及的資本價(jià)值之不虞之變；
4、時(shí)間貼現率－即現在物品與未來(lái)物品之交換比例－之改變；
5、財政政策之改變；
6、個(gè)人對其未來(lái)所得之多寡，忽改變其預期。
而主觀(guān)因素也包括應對突然需要的準備金、未來(lái)開(kāi)支準備、為獲得利息和財產(chǎn)增值、為逐漸能取得日漸增加的生活開(kāi)支等八個(gè)方面。在逐一考察后，作者得出結論：“改變消費傾向的主觀(guān)和社會(huì )動(dòng)機一般說(shuō)來(lái)行動(dòng)遲緩，利息率和其他客觀(guān)因素的變動(dòng)的短期影響往往居于次要地位，因此，消費的改變主要取決于收入多寡，而不是消費傾向的改變�！�
但作者也重新討論了利率對于消費的作用。作者發(fā)現，利率增大往往并不會(huì )增加儲蓄，因為，利率的增大同時(shí)抑制了投資，儲蓄也會(huì )隨之下降至與投資相同的水平。只有在收入不變的情況下，利率上升才會(huì )增加儲蓄，但是事實(shí)上這不可能發(fā)生。
此外，凱恩斯發(fā)現了與邊際消費傾向相關(guān)的投資乘數原理，這一原理反映了凈投資增量與其所導致的就業(yè)量之間的'關(guān)系。其表述為：如果邊際消費傾向為1-1/k，那么“當總投資增加時(shí)，收入的增加量會(huì )等于k乘以投資增加量”。筆者將其理解為，每增加一部分收入，都要對該收入做出消費和儲蓄的分配，消費傾向使得這種分配比例關(guān)系恒定。而該部分收入所對應的投資增加量恰恰對應該情境下的總收入，也就是就業(yè)量。從這樣的說(shuō)明中就能較為明白地體現出投資與就業(yè)之間的乘數關(guān)系和消費傾向之間的對應關(guān)系。也就是邊際消費傾向越高，投資乘數和就業(yè)乘數就越高，那么提高邊際消費傾向有利于增加投資和促進(jìn)就業(yè)。凱恩斯也指出，這里的投資乘數區別于卡恩的就業(yè)乘數，即“投資品行業(yè)的初期就業(yè)量的增量與由此而導致的總就業(yè)量的增量之間的比例”。正因為以上分析的原因，使得凱恩斯提倡消費并且減少儲蓄，提高邊際消費傾向，而反對古典學(xué)派的儲蓄傾向，他認為節儉對個(gè)人是美德，但對國家卻是災難。
四、投資邊際效率與乘數原理
正如第一部分所總結，凱恩斯理論中，投資是由邊際投資效率與利率共同決定。在凱恩斯這里，投資被定義為“對資本品的購買(mǎi)” ，而金融投資并不包括在這一概念之內。投資效率由預期收益與現行的供給價(jià)格與成本決定。而邊際投資效率被定義為：使一系列預期收益的現值恰好等于資本品供給價(jià)格的折現率。正如凱恩斯所說(shuō)，歐文·費雪在《利息論》中提到的“超過(guò)成本以外的收益率”與其邊際投資效率的概念內涵相同。費雪認為，任何投資數量決策實(shí)際上是將該收益率與利息率進(jìn)行比較的結果。此外，區別邊際投資效率是“預期”而非“現行”收益也值得特別注意。邊際投資效率與投資量的函數關(guān)系構成投資需求曲線(xiàn)。凱恩斯還使用了不少篇幅對邊際投資效率與利率的互動(dòng)關(guān)系進(jìn)行考察。
對于利息率的論述則擁有更加復雜的內容。畢竟，利息率始終是經(jīng)濟學(xué)理論研究中最為核心的概念。在筆者看來(lái)，凱恩斯所構建的利息理論是顛覆性的。凱恩斯之前的利息理論認為，利率源于全社會(huì )儲蓄總量與投資需求量之間達到均衡的狀況。但凱恩斯認為這兩個(gè)因素不可能得出利息率。他指出，一個(gè)人的心里偏向決策包括兩個(gè)方面。第一是心理上的時(shí)間偏好，既消費傾向，第二則是將剩余部分以何種形式保存。凱恩斯提出，后者取決于“流動(dòng)性偏好”。即一個(gè)人在各種不同情況下愿意以貨幣形式保存的資產(chǎn)的價(jià)值。而已有的利息理論錯誤之處在于只是試圖從上述偏好的第一方面得出利息率。
馬歇爾將利息定義為等待的報酬，而凱恩斯則認為，利息是在一個(gè)特定時(shí)間內放棄流動(dòng)性的報酬。另一種表述是“能使以現金形式持有財富的愿望和現有現金數量相平衡的價(jià)格”。在對古典利息理論的糾正過(guò)程中，凱恩斯申明一點(diǎn)十分重要的結論，即投資與消費是經(jīng)濟制度的外生因素，而非內生因素，換句話(huà)說(shuō)，他們是“因”，而不是“果”。今天看來(lái)，也許足以明白這一論述在經(jīng)濟學(xué)理論學(xué)說(shuō)中的基礎性地位。在十五章中，凱恩斯一如往常的對他所創(chuàng )造的“流動(dòng)性偏好”進(jìn)行了較為細致的剖析。流動(dòng)性偏好源于三大動(dòng)機：交易動(dòng)機、預防性動(dòng)機、投機性動(dòng)機。除流動(dòng)性偏好外，決定利息的另一大因素是貨幣數量。正如凱恩斯所言，這是首次把貨幣引入我們的因果環(huán)節中。而貨幣數量取決于中央銀行的貨幣政策。流動(dòng)性偏好構成一條斜向下的貨幣需求曲線(xiàn)，而貨幣數量則畫(huà)出一條毫無(wú)彈性的豎線(xiàn)。二者的交點(diǎn)即均衡的利息率。相比于前人，凱恩斯對理論的重構至少看起來(lái)具有似乎更加合理。
講清了邊際投資效率與利率各自的內涵，利率實(shí)際上是投資的成本，而邊際效率則被看做是收益，因此，“投資將會(huì )繼續下去，直到投資的邊際效率等于利率為止”。由此來(lái)看，正如大部分經(jīng)濟決策一樣，投資數量的決定，最終也不過(guò)是一個(gè)進(jìn)行成本收益衡量的過(guò)程。
隨后，凱恩斯通過(guò)對實(shí)物和貨幣的比較，將貨幣與利率論進(jìn)一步深入。此處在筆者看來(lái)應該是較為難以理解的內容。不可否認的是，凱恩斯貨幣論，開(kāi)始將貨幣對于經(jīng)濟運行的作用拓展至價(jià)值表現和交易媒介之外，這極大地拓展了之后經(jīng)濟學(xué)的研究空間，具有深遠的意義。
五、凱恩斯主義的政策主張以及對《通論》的評價(jià)
在《通論》中，凱恩斯并沒(méi)有系統地描繪一幅現實(shí)圖景，明確地展示對經(jīng)濟體系施加影響的方式及信條。然而這樣的思想滲透在他從頭至尾的理論論述中。凱恩斯理論圍繞有效需求不足展開(kāi)，最終則指向就業(yè)量這一經(jīng)濟指標。因此，簡(jiǎn)單來(lái)講，凱恩斯主義的實(shí)踐主張便是在回答如何解決有效需求不足，從而提高就業(yè)率這一問(wèn)題。眾所周知，凱恩斯主義看重政府對于經(jīng)濟的主動(dòng)作用。而措施則是貨幣政策與財政政策兩個(gè)方面。前者是指在經(jīng)濟蕭條時(shí)，降低利率以刺激投資，后者則是指采取擴張性的財政政策，擴大政府支出和公共投資，實(shí)現投資的乘數作用。值得注意的是，無(wú)論是財政政策還是貨幣政策，政府干預經(jīng)濟均以增加投資為目標，而對于有效需求的另一組成部分提及較少。這一方面是由于消費傾向在短期內難以改變，另一方面則是因為作為決定消費的另一因素的收入，其增加則同樣有賴(lài)于投資的推動(dòng)。
無(wú)論從何角度看，《通論》的出版對于世界產(chǎn)生了深刻的革命性的影響。凱恩斯主義誕生于近代西方世界所經(jīng)歷的最為嚴重的一次經(jīng)濟蕭條的歷史背景下。當時(shí)的西方各國正深陷高失業(yè)率的危機當中，經(jīng)濟長(cháng)期停滯。資本主義世界在經(jīng)歷了初期的飛速發(fā)展后面臨前所未有的困境，而各國都在應對危機方面難有作為。與此同時(shí)在經(jīng)濟學(xué)界，亞當斯密、李嘉圖以來(lái)的被視為鐵律的“看不見(jiàn)的手”仍然占據主流，政府干預經(jīng)濟則缺乏理論與實(shí)踐上的支持。雖然在《通論》出版之前，就有很多學(xué)者開(kāi)始提倡后來(lái)被看作“凱恩斯主義”的政策，部分也被用諸于實(shí)踐，但是直到凱恩斯《通論》出版，一套全新的系統的理論體系被構建起之后，才在全世界范圍內掀起了一場(chǎng)“凱恩斯革命”。從某種程度上說(shuō)，凱恩斯主義是資本主義度過(guò)危機后進(jìn)行自我反省和修正的核心的思想成果，時(shí)至今日，其政府干預經(jīng)濟的思想已經(jīng)成為超越社會(huì )制度、經(jīng)濟發(fā)展水平的共識。此外，凱恩斯開(kāi)啟了宏觀(guān)經(jīng)濟和總量分析的學(xué)術(shù)傳統，正是以其理論體系為基石，才建立起宏觀(guān)經(jīng)濟學(xué)的理論大廈。就理論本身而言，正如第一部分所說(shuō)，凱恩斯經(jīng)濟學(xué)并非之前微觀(guān)分析的簡(jiǎn)單加總，而是整合需求、供給、就業(yè)及貨幣的“全盤(pán)體系”。另外，“有效需求”理論徹底顛覆了古典主義供給創(chuàng )造需求的理論主張，使得人們開(kāi)始重新審視經(jīng)濟運行內涵的機理。
然而，沒(méi)有永遠正確的理論。當凱恩斯主義在世界盛行將近半世紀之后，美國等經(jīng)濟體迎來(lái)“滯脹”的全新問(wèn)題情境。對此，凱恩斯主義的信奉者們難以給出富有說(shuō)服力的解釋。用今天的眼光審視，會(huì )發(fā)現其理論較為基礎性的問(wèn)題。如，財政政策與貨幣政策在短期內即使見(jiàn)效，又該如何消化在長(cháng)期埋下的隱患。再比如：在擴大消費成為迫切需要的今天我們發(fā)現，并不能從凱恩斯的理論中尋找到有效的答案。另外，筆者認為，客觀(guān)上，凱恩斯主義所宣稱(chēng)的政府干預也在今天被用作政府過(guò)分管制經(jīng)濟、破壞市場(chǎng)機制的理論幌子。這種情況當然不是凱恩斯之本意，但卻不可避免。
在經(jīng)濟理論的世界中并不存在終結性的完美學(xué)說(shuō)或理論。不同的理論之間也不是非此即彼的替代關(guān)系，其針對彼此的互補及修正的意義，遠遠大于該理論自身所擁有的價(jià)值。因為有自由放任的學(xué)說(shuō)，政府干預理論才成為必要。由于人類(lèi)社會(huì )和經(jīng)濟的復雜性，我們有必要在研究與實(shí)踐中保持一份謙卑，以開(kāi)放的心態(tài)接納隨時(shí)出現的事物。
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