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基金投資理財入門(mén)知識
關(guān)于買(mǎi)基金要遵循一個(gè)原則，一定要了解所買(mǎi)的基金的基本面，主動(dòng)型基金的基本面是這個(gè)基金的基金經(jīng)理---產(chǎn)品的靈魂;指數型基金的基本面是它跟蹤標的指數所具有的特征。那么，下面是小編為大家整理的基金投資理財入門(mén)知識，歡迎大家參考學(xué)習。
內容提要：
1、在目前市場(chǎng)風(fēng)險偏好比較低，對于高估值標的比較多的主題基金(軍工等)要有適當的謹慎。
2、 從港股市盈率、PB、AH股的溢價(jià)三個(gè)數據來(lái)看，目前港股的基金有一定配置價(jià)值的。
3、 今年根本就不是二八行情，而是一九行情。只有一些中字頭的，還有一些業(yè)績(jì)增長(cháng)比較確定的白酒、家電、建筑的標的在漲，其他的大部分的股票都在跌，而跌幅最慘的是一些小市值的股票。
4、投資者的風(fēng)險偏好是動(dòng)態(tài)的。單一基金的風(fēng)險屬性穩定化和投資者風(fēng)險偏好動(dòng)態(tài)化之間的矛盾，這是一對不可調和的矛盾。
5、買(mǎi)基金要遵循一個(gè)原則，一定要了解所買(mǎi)的基金的基本面，主動(dòng)型基金的基本面是這個(gè)基金的基金經(jīng)理---產(chǎn)品的靈魂;指數型基金的基本面是它跟蹤標的指數所具有的特征。
6、在選擇基金的時(shí)候，對于單只基金在組合中的定位是非常關(guān)鍵的。
7、 在目前我們對熊市把握不是很準的情況下，定投的方式是非常好的一個(gè)投資方式。
8、對于成熟的基金經(jīng)理，他們的一些風(fēng)格是相對比較穩定的。
9、不喜歡風(fēng)格經(jīng)常漂移的基金經(jīng)理。因為我們不知道他是賺什么樣的錢(qián)。如果說(shuō)他的風(fēng)格經(jīng)常變，我們很難判定他的成功是因為運氣還是能力。
10、 選擇基金上，第一是要確定自身的投資目標和風(fēng)險偏好，第二要深入了解基金經(jīng)理的投資的風(fēng)格和操作模式，即基金的基本面。
11、 從長(cháng)期投資的角度，目前采取分批定投指數基金也是一個(gè)比較好的方式。在熊市當中買(mǎi)的指數，在未來(lái)賺錢(qián)的概率會(huì )大大加強。
12、 怎么讀基金年報和季報?一看持倉情況，從而了解基金經(jīng)理操作特點(diǎn);二看投資回顧，要知道他這個(gè)基金在過(guò)去是怎么操作的，以及他對未來(lái)市場(chǎng)的一個(gè)看法。
13、現在選基金有兩個(gè)痛點(diǎn)，第一個(gè)痛點(diǎn)是基金產(chǎn)品比較多，現在4千多個(gè)，我們怎么去選;第二個(gè)痛點(diǎn)是單一基金的業(yè)績(jì)不持續。
14、單一基金的業(yè)績(jì)不持續原因，一是基金經(jīng)理發(fā)生變化了，它不持續是應該的;二是基金經(jīng)理沒(méi)有變，但因為基金經(jīng)理的風(fēng)格是穩定的，而市場(chǎng)的風(fēng)格是發(fā)生變化的�；鸾�(jīng)理穩定的投資風(fēng)格和市場(chǎng)風(fēng)格不穩定之間是一個(gè)不可調和的矛盾。
15、 在分析行業(yè)指數的時(shí)候，第一要分類(lèi)，第二要看行業(yè)里面的標的純不純，產(chǎn)業(yè)鏈長(cháng)不長(cháng)。產(chǎn)業(yè)鏈很長(cháng)的行業(yè)基金很難有共振，導致主題基金表現低于預期。例如環(huán)保主題基金新能源車(chē)主題基金內部成分股屬于產(chǎn)業(yè)鏈比較長(cháng)的主題。
16、FOF的精選功能，是未來(lái)FOF一個(gè)非常大的優(yōu)勢。它的這個(gè)優(yōu)勢會(huì )解決我們買(mǎi)基金當中一個(gè)最大的痛點(diǎn)，就是單一基金業(yè)績(jì)不持續，我們通可以過(guò)組合的方式讓FOF的業(yè)績(jì)變得持續。
什么是基金的贖回費?
就是你撤回投資和收益是要交的費用，原因與上面類(lèi)似。還有一條，就是有人撤資走的時(shí)候，為了還給你現金，基金可能不得不賣(mài)掉一些債券或者股票，這是對基金資產(chǎn)不利的動(dòng)作，對其他不撤資的合伙人的利益有不良影響，所以讓你留下點(diǎn)費用作補償。
什么是基金的轉換費?
就是同一家基金公司操作著(zhù)多個(gè)基金，你持有其中一個(gè)基金，想把這個(gè)基金按同等資產(chǎn)數量換成該基金公司操作的另一種基金，應向基金公司交付轉換的費用，原因也與上兩條同理，主要為了提高你變動(dòng)的成本，不愿讓你頻繁變動(dòng)。(一些基金公司為了吸引客戶(hù),規定其不同產(chǎn)品之間的基金轉換費為0,以方便投資者)。
什么是基金交易傭金?
就是上市的基金在交易所市場(chǎng)轉讓時(shí)，為你提供交易服務(wù)的證券公司營(yíng)業(yè)部向你收的勞務(wù)費。
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