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2017金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案范本
我們都知道推銷(xiāo)是一對一的，營(yíng)銷(xiāo)是一對多的，下面小編為大家整理了關(guān)于金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案的范本，一起來(lái)看看吧：
2017金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案范本1
為了發(fā)展我們證券公司購買(mǎi)基金的客戶(hù)，爭取達到每個(gè)在我們公司開(kāi)戶(hù)的人都同時(shí)開(kāi)立基金的帳戶(hù)，擴大基金市場(chǎng)中客戶(hù)占有份額，發(fā)展潛在客戶(hù)。我們公司將通過(guò)一系列的營(yíng)銷(xiāo)策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹(shù)立起品牌文化形象，打造穩健的、專(zhuān)業(yè)的、誠信的、有遠見(jiàn)的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。
一、策劃目的.：
本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場(chǎng)中客戶(hù)占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內部文化及品牌形象，發(fā)展潛在客戶(hù)。
我們將對自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推廣的同時(shí)，對公司內部專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿(mǎn)足廣大投資者的不同需求。
二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析：
1.中國資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代;隨著(zhù)法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng )造出良好的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。隨著(zhù)基金規模日益擴大，對市場(chǎng)的影響也日益重要，逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機構投資者。機構投資者是證券市場(chǎng)的穩定器，發(fā)展機構投
2.資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監會(huì )監管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏(yíng)少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的。所以，越來(lái)越多的人選擇在證券公司開(kāi)立基金賬戶(hù)。
4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現，為證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷(xiāo)空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現成長(cháng)型、價(jià)值型、復合型等不同風(fēng)格類(lèi)型的基金，尤其是隨著(zhù)開(kāi)放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類(lèi)型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開(kāi)展廣泛的對外合作，學(xué)習先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運營(yíng)的創(chuàng )新為中國加入國際金融市場(chǎng)競爭奠定了基礎。作為基金代銷(xiāo)機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
2017金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案范本2
概要提示：吸收更多的客戶(hù)，把潛在客戶(hù)轉為主要客戶(hù)。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場(chǎng)的影響力，提升市場(chǎng)地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹(shù)立可信，時(shí)尚的商業(yè)銀行新形象。樹(shù)立起品牌文化形象，打造穩健的、專(zhuān)業(yè)的、誠信的、有遠見(jiàn)的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶(hù)，爭取每個(gè)客戶(hù)都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶(hù)有需要時(shí)，臨汾郵政銀行作為客戶(hù)的第一選擇。
先進(jìn)思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛(ài)環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會(huì )影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。
二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析：
(一)、宏觀(guān)環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現階段政治環(huán)境較穩定，沒(méi)有出現嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問(wèn)題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類(lèi)活動(dòng)在經(jīng)濟發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來(lái)了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關(guān)注環(huán)保問(wèn)題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀(guān),堅持走“可持續發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶(hù)建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一個(gè)有效的節能減排方法。
3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴峻的.，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長(cháng)造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟也有著(zhù)重大阻力。但是，國內的宏觀(guān)經(jīng)濟是呈穩定增長(cháng)趨勢的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民消費結構和理財觀(guān)念的轉變帶來(lái)良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng )業(yè)，這些都對我國經(jīng)濟的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著(zhù)國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經(jīng)在中國開(kāi)設了分支機構，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對國內的一些銀行造成相當的壓力。我們的銀行業(yè)必須開(kāi)辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開(kāi)始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：20xx年xx月xx日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò )信息中心(CNNIC)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò )發(fā)展狀況統計報告》。報告顯示，截至2011年12月底，中國網(wǎng)民規模突破5億，達到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)報告顯示，中國手機網(wǎng)民規模達到3.56億，同比增長(cháng)17.5%。隨著(zhù)網(wǎng)絡(luò )的普及和廣泛應用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會(huì )得到更多人的青睞。另外，人口問(wèn)題，也使得就業(yè)困難的問(wèn)題更加嚴峻，創(chuàng )業(yè)的人會(huì )越來(lái)越多，小額貸款能更加體現其優(yōu)勢性。
(二)金融產(chǎn)品SWORT分析
1.優(yōu)勢
(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長(cháng)期服務(wù)本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶(hù)關(guān)系密切，對轄區內經(jīng)濟、社會(huì )等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢。
(2)政策優(yōu)勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續高速的經(jīng)濟增長(cháng)，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。
(4)自身優(yōu)勢。改革開(kāi)放以來(lái),我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經(jīng)濟領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規模發(fā)展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢
(1) 知名度。大量的走訪(fǎng)、問(wèn)卷、電話(huà)等形式的調查表明，廣大市民、中小企
業(yè)對郵政銀行了解甚少;規模不大，便捷性差，也會(huì )導致郵政銀行不能成為首選。
(2) 認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開(kāi)業(yè)，市場(chǎng)對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風(fēng)。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。
(3) 形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng )新能力差，無(wú)法為客戶(hù)量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒(méi)有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。
(4) 員工水平。經(jīng)過(guò)與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專(zhuān)業(yè)化水平相對較弱。
(5)服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。
3.機遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂(lè )及公共場(chǎng)所進(jìn)行現場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開(kāi)展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經(jīng)濟轉型所帶來(lái)的機遇與挑戰，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng )新，積極參與中國碳交易市場(chǎng)構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來(lái)世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰。
4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著(zhù)巨大的機遇：宏觀(guān)調控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機遇;經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來(lái)的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過(guò)程中，不斷尋找新的核心客戶(hù)，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來(lái)會(huì )有更好的前景。
4.威脅
(1).世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競爭更加激烈
(3).受部分地方現行政策的約束，向其他地區進(jìn)行擴張受到限制
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