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2017年證券市場(chǎng)法律法規模擬考試知識點(diǎn)
一般從業(yè)資格考試，即入門(mén)資格考試，主要面向即將進(jìn)入證券業(yè)從業(yè)的人員，具體測試考生是否具備證券從業(yè)人員執業(yè)所需專(zhuān)業(yè)基礎知識，是否掌握基本證券法律法規和職業(yè)道德要求。那么，下面是由小編為大家帶來(lái)證券市場(chǎng)法律法規模擬考試知識點(diǎn)，歡迎大家參考學(xué)習。
01考點(diǎn)
《證券市場(chǎng)基本法律法規》第三章第七節-12、13
代銷(xiāo)金融產(chǎn)品適當性原則
代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的規范和禁止性行為
代銷(xiāo)金融產(chǎn)品適當性原則有哪些呢?代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的規范和禁止性行為具體是哪些呢?
02考點(diǎn)精析
代銷(xiāo)金融產(chǎn)品適當性原則
詳解：
(1)證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品。應當遵守法律、行政法規和中國證監會(huì )的規定，遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶(hù)合法權益。
(2)證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品，應當了解客戶(hù)的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風(fēng)險偏好等基本情況，評估其購買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當性。
(3)證券公司認為客戶(hù)購買(mǎi)金融產(chǎn)品不適當或者無(wú)法判斷適當性的，不得向其推介;客戶(hù)主動(dòng)要求購買(mǎi)的，證券公司應當將判斷結論書(shū)面告知客戶(hù)，提示其審慎決策，并由客戶(hù)簽字確認。
(4)委托人明確約定購買(mǎi)人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買(mǎi)人范圍銷(xiāo)售金融產(chǎn)品。
代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的規范和禁止性行為
詳解：
證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，不得有的行為。
表3-12證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品禁止行為
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具體內容 |
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證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品禁止行為 |
（1）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶(hù)購買(mǎi)金融產(chǎn)品。 （2）采取抽獎、回扣、贈送實(shí)物等方式誘導客戶(hù)購買(mǎi)金融產(chǎn)品。 （3）與客戶(hù)分享投資收益、分擔投資損失。 （4）使用除證券公司客戶(hù)交易結算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)外的其他賬戶(hù)，代委托人接收客戶(hù)購買(mǎi)金融產(chǎn)品的資金。 （5）其他可能損害客戶(hù)合法權益的行為。證券公司從事代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。 |
03練習題
1. 證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品時(shí)，應當了解客戶(hù)的()等基本情況，評估其購買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當性。
I. 風(fēng)險承受能力
II. 投資目標、風(fēng)險偏好
III. 身份、財產(chǎn)和收入狀況
IV. 金融知識和投資經(jīng)驗
A. I 、II 、III
B. II、 III、 IV
C. I、 II、 III 、IV
D. I、 IV
答案：C
解析：證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品時(shí)，應當了解客戶(hù)的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力等基本情況，評估其購買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當性。
2. 證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，應當遵循的原則有( )。
I .公正
II. 平等
III. 自愿
IV. 誠實(shí)信用
A. I、 II、 III、 IV
B. I、 II
C. III 、IV
D. II 、III、 IV
答案：D
解析：證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，應當遵守法律、行政法規和中國證監會(huì )的規定，遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶(hù)合法權益。
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