證券從業(yè)資格模擬練習（附答案）
在學(xué)習、工作中，我們都要用到練習題，做習題在我們的學(xué)習中占有非常重要的位置，對掌握知識、培養能力和檢驗學(xué)習的效果都是非常必要的，那么問(wèn)題來(lái)了，一份好的習題是什么樣的呢？下面是小編整理的證券從業(yè)資格模擬練習（附答案），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
證券從業(yè)資格模擬練習附答案 1
1.上市公司暫停股票上市交易的情形有( )。
�、�.公司最近3年連續虧損
�、�.公司股本總額發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規定的期限內仍不能達到上市條件
�、�.公司被宣告破產(chǎn)
�、�.公司有重大違法行為
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅣ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅣ
2.下列選項中，屬于獎勵信息應包括的內容的有( )。
�、�.受獎勵單位或個(gè)人Ⅱ.表彰單位
�、�.表彰內容Ⅳ.獎勵等級
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
3.中國證監會(huì )派出機構依法對證券公司及其分支機構的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的( )等進(jìn)行非現場(chǎng)檢查和現場(chǎng)檢查。
�、�.客戶(hù)選擇Ⅱ.合同簽訂
�、�.擔保物的收取和管理Ⅳ.補交擔保物的通知以及處分擔保物
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
4.在從事融資融券交易期間，如果客戶(hù)信用資質(zhì)狀況降低.可能出現的情形有( )。
�、�.證券公司相應降低對其的授信額度
�、�.證券公司提高相關(guān)警戒指標、平倉指標所產(chǎn)生的風(fēng)險
�、�.可能會(huì )給客戶(hù)造成經(jīng)濟損失
�、�.擔保物被證券公司強制平倉
A.ⅠⅢ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅣ
5.按風(fēng)險起因的不同，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險包括( )。
�、�.合規風(fēng)險Ⅱ.管理風(fēng)險Ⅲ.技術(shù)風(fēng)險Ⅳ.市場(chǎng)風(fēng)險
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅢ
C.ⅢⅣ
D.ⅠⅡ
6.證券公司融資融券的業(yè)務(wù)決策機構的職責有( )。
�、�.負責制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程
�、�.選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機構
�、�.確定對單一客戶(hù)和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率
�、�.確定客戶(hù)可融資買(mǎi)人和融券賣(mài)出的證券種類(lèi)
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
7.根據《中國證券業(yè)協(xié)會(huì )誠信管理辦法》的規定，處分處罰信息包括( )。
�、�.受處罰處分機構或個(gè)人名稱(chēng)Ⅱ.受處罰處分機構責任人
�、�.處罰處分時(shí)間Ⅳ.處罰處分類(lèi)別
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
8.下列選項中，屬于證券公司在從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)過(guò)程中禁止的行為的有( )。
�、�.為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)
�、�.在批準的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券
�、�.泄露客戶(hù)資料
�、�.侵占、損害客戶(hù)的合法權益
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
9.參加證券業(yè)從業(yè)資格考試的人員，應當符合的條件有( )。
�、�.年滿(mǎn)18周歲Ⅱ.年滿(mǎn)20周歲
�、�.高中以上文化程度Ⅳ.完全民事行為能力
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
10.申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送的文件有( )。
�、�.上市報告書(shū)Ⅱ.申請公司債券上市的股東大會(huì )決議
�、�.公司章程Ⅳ.公司財務(wù)報告
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅠⅡ
11.股份有限公司申請股票上市的條件有( )。
�、�.公司股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元
�、�.公開(kāi)發(fā)行的股份達到公司股份總數的25%以上
�、�.公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為15%以上
�、�.公司最近5年無(wú)重大違法行為
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡ
C.ⅢⅣ
D.ⅡⅣ
12.下列法律法規中，涉及證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的有( )。
�、�.《證券投資基金法》
�、�.《證券法》
�、�.《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規定》
�、�.《證券公司監督管理條例》
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
13.投資者存在尚未了結的融券交易的，在( )情形下，應當按照融券數量對證券公司進(jìn)行補償。
�、�.證券發(fā)行人派發(fā)現金紅利的，融券投資者應當向證券公司補償對應金額的現金紅利
�、�.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權證等證券的，融券投資者應當根據雙方約定向證券公
司補償對應數量的股票紅利或權證等證券
�、�.證券發(fā)行人向原股東配售股份的，由證券公司和融券投資者根據雙方約定處理
�、�.證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認購權的，由證券
公司和融券投資者根據雙方約定處理
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
14.公司營(yíng)業(yè)執照必須載明的內容有( )。
�、�.公司名稱(chēng)Ⅱ.公司住所
�、�.公司經(jīng)營(yíng)范圍Ⅳ.公司法定代表人姓名
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅢⅣ
D.ⅠⅡⅣ
15.下列屬于證券交易內幕信息知情人的有( )。
�、�.發(fā)行人的董事Ⅱ.持有公司1%以上股份的股東
�、�.發(fā)行人控股的公司的財務(wù)負責人Ⅳ.保薦人
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.Ⅰ ⅢⅣ
D.ⅡⅢ
16.設立證券登記結算機構應當具備的條件有( )。
�、�.自有資金不少于人民幣1億元
�、�.具有證券登記、存管和結算服務(wù)所必須的場(chǎng)所和設施
�、�.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
�、�.國務(wù)院證券監督管理機構規定的其他條件
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
17.《公司法》保護的是( )的合法權益。
�、�.股東Ⅱ.總經(jīng)理Ⅲ.債權人Ⅳ.職Ⅰ
A.ⅠⅢ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅣ
D.ⅡⅢ
18.下列關(guān)于客戶(hù)資產(chǎn)保護的規定，說(shuō)法正確的有( )。
�、�.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶(hù)開(kāi)立的證券賬戶(hù)，應當自開(kāi)戶(hù)之日起3個(gè)交易日內報證券交易所備案
�、�.證券公司不得將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用
�、�.證券公司應當根據所了解的客戶(hù)情況推薦適當的產(chǎn)品或者服務(wù)，具體規則由中國證監會(huì )制定
�、�.業(yè)務(wù)合同的必備條款和風(fēng)險揭示書(shū)的標準格式，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì )制定，并報國務(wù)院證券監督管理機構備案
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡ
19.證券公司建立客戶(hù)選擇與授信制度，應采取的措施有( )。
�、�.制定融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)選擇標準和開(kāi)戶(hù)審查制度，明確客戶(hù)從事融資融券交易應當具備的條件和開(kāi)戶(hù)申請材料的審查要點(diǎn)與程序
�、�.建立客戶(hù)信用評估制度
�、�.明確客戶(hù)征信的內容、程序和方式，驗證客戶(hù)資料的真實(shí)性、準確性，了解客戶(hù)的資信狀況，評估客戶(hù)的風(fēng)險承擔能力和違約的可能性
�、�.記錄和分析客戶(hù)持倉品種及其交易情況
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
20.下列屬于監事會(huì )職權的有( )。
�、�.檢查公司財務(wù)Ⅱ.提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì )會(huì )議
�、�.向董事會(huì )會(huì )議提出提案Ⅳ.監督高級管理人員執行公司職務(wù)的行為
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡ
D.ⅡⅢⅣ
參考答案及解析
1.D[解析]根據《證券法》第55條的規定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：①公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件;②公司不按照規定公開(kāi)其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會(huì )計報告作虛假記載，可能誤導投資者;③公司有重大違法行為;④公司最近3年連續虧損;⑤證券交易所上市規則規定的其他情形。選項B、C是上市公司終止股票上市交易的情形。
2.D[解析]根據《中國證券業(yè)協(xié)會(huì )誠信管理辦法》第9條的規定，獎勵信息包括受獎勵單位或個(gè)人、表彰單位、表彰內容、榮譽(yù)稱(chēng)號或獎勵等級、表彰時(shí)間和文號等。
3.D[解析]根據《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第48條的規定，證監會(huì )派出機構按照轄區監管責任制的要求，依法對證券公司及其分支機構的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的客戶(hù)選擇、合同簽訂、授信額度的'確定、擔保物的收取和管理、補交擔保物的通知，以及處分擔保物等事項，進(jìn)行非現場(chǎng)檢查和現場(chǎng)檢查。
4.C[解析]在從事融資融券交易期間，如果客戶(hù)信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會(huì )相應降低對其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標、平倉指標所產(chǎn)生的風(fēng)險，可能會(huì )給客戶(hù)造成經(jīng)濟損失。
5.A[解析]證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風(fēng)險是指證券公司在開(kāi)展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)過(guò)程中因種種原因而導致其自身利益遭受損失的可能性。按風(fēng)險起因不同，經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括合規風(fēng)險、管理風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險等。
6.D[解析]證券公司融資融券的業(yè)務(wù)決策機構由相關(guān)高級管理人員及部門(mén)負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程、選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機構，確定對單一客戶(hù)和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例、可充抵保證金的證券種類(lèi)及折算率、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類(lèi)。
7.A[解析]根據《中國證券業(yè)協(xié)會(huì )誠信管理辦法》第10條的規定，處罰處分信息包括受處罰處分機構或個(gè)人名稱(chēng)、受處罰處分機構責任人、處罰處分時(shí)間、效力期限、處罰處分原因、做出處罰處分決定的機構、處罰處分類(lèi)別、文號等。
8.D[解析]根據《證券法》等相關(guān)法律法規和中國證券業(yè)協(xié)會(huì )《證券業(yè)從業(yè)人員執業(yè)行為準則》的規定，證券公司在從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)過(guò)程中禁止下列行為：①挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金;或將客戶(hù)的資金和證券借與他人;或者作為擔保物或質(zhì)押物;或違規向客戶(hù)提供資金或有價(jià)證券;②侵占、損害客戶(hù)的合法權益;③未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券;違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券：接受客戶(hù)的全權委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格;代理買(mǎi)賣(mài)法律規定不得買(mǎi)賣(mài)的證券;④以任何方式對客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾;⑤為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài);⑥在批準的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券;⑦編造、傳播虛假或者誤導投資者的信息;散布、泄漏或者利用內幕消息;⑧從事或協(xié)同他人從事欺詐、內幕交易、操作證券交易價(jià)格等非法活動(dòng);⑨貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務(wù);⑩隱匿、偽造、篡改或者損毀交易記錄;⑥泄露客戶(hù)資料。
9.A[解析]根據《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第7條的規定，參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的人員，應當年滿(mǎn)18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。
10.C[解析]根據《證券法》第58條的規定，申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：①上市報告書(shū);②申請公司債券上市的董事會(huì )決議;③公司章程;④公司營(yíng)業(yè)執照;⑤公司債券募集辦法;⑥公司債券的實(shí)際發(fā)行數額;⑦證券交易所上市規則規定的其他文件。申請可轉換為股票的公司債券上市交易，還應當報送保薦人出具的上市保薦書(shū)。
11.B[解析]根據《證券法》第50條的規定，股份有限公司申請股票上市，應當符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準已公開(kāi)發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元;③公開(kāi)發(fā)行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司最近3年無(wú)重大違法行為，財務(wù)會(huì )計報告無(wú)虛假記載。
12.D[解析]略。
13.D[解析]根據《中國證券登記結算有限責任公司融資融券登記結算業(yè)務(wù)實(shí)施細則》第54條的規定，在題干所述四種情形下，投資者應當按照融券數量對證券公司進(jìn)行補償。
14.A[解析]根據《公司法》第7條的規定，依法設立的公司，由公司登記機關(guān)發(fā)給公司營(yíng)業(yè)執照。公司營(yíng)業(yè)執照簽發(fā)日期為公司成立日期。公司營(yíng)業(yè)執照應當載明公司的名稱(chēng)、住所、注冊資本、經(jīng)營(yíng)范嗣、法定代表人姓名等事項。公司營(yíng)業(yè)執照記載的事項發(fā)生變更的，公司應當依法辦理變更登記。由公司登記機關(guān)換發(fā)營(yíng)業(yè)執照。
15.C[解析]根據《證券法》第74條的規定，證券交易內幕信息的知情人包括：①發(fā)行人的董事、監事、高級管理人員;②持有公司5%以上股份的股東及其董事、監事、高級管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監事、高級管理人員;③發(fā)行人控股的公司及其董事、監事、高級管理人員;④由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內幕信息的人員;⑤證券監督管理機構工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員;⑥保薦人、承銷(xiāo)的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務(wù)機構的有關(guān)人員;⑦國務(wù)院證券監督管理機構規定的其他人。
16.C[解析]根據《證券法》第156條的規定，設立證券登記結算機構應當具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結算服務(wù)所必須的場(chǎng)所和設施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格;④?chē)鴦?wù)院證券監督管理機構規定的其他條件。證券登記結算機構的名稱(chēng)巾應當標明證券登記結算字樣。
17.A[解析]根據《公司法》第1條的規定，為了規范公司的組織和行為，保護公司、股東和債權人的合法權益，維護社會(huì )經(jīng)濟秩序，促進(jìn)社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟的發(fā)展，制定本法。
18.A[解析]根據《證券公司監督管理條例》第29條的規定.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售證券類(lèi)金融產(chǎn)品，應當按照規定程序，了解客戶(hù)的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好.并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。證券公司應當根據所了解的客戶(hù)情況推薦適當的產(chǎn)品或者服務(wù)。具體規則由中國證券業(yè)協(xié)會(huì )制定。
19.D[解析]根據《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內部控制指引》第9條的規定，證券公司應當建立客戶(hù)選擇與授信制度.明確規定客戶(hù)選擇與授信的程序和權限：①制定本公司融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)選擇標準和開(kāi)戶(hù)審查制度，明確客戶(hù)從事融資融券交易應當具備的條件和開(kāi)戶(hù)申請材料的審查要點(diǎn)與程序;②建立客戶(hù)信用評估制度，根據客戶(hù)身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好等兇素，將客戶(hù)劃分為不同類(lèi)別和層次，確定每一類(lèi)別和層次客戶(hù)獲得授信的額度、利率或費率;③明確客戶(hù)征信的內容、程序和方式。驗證客戶(hù)資料的真實(shí)性、準確性，了解客戶(hù)的資信狀況，評估客戶(hù)的風(fēng)險承擔能力和違約的可能性;④記錄和分析客戶(hù)持倉品種及其交易情況，根據客戶(hù)的操作情況與資信變化等因素，適時(shí)調整其授信等級。
20.A[解析]根據《公司法》第53條的規定，監事會(huì )、不設監事會(huì )的公司的監事行使下列職權：①檢查公司財務(wù);②對董事、高級管理人員執行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會(huì )決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議;③當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級管理人員予以糾正;④提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì )會(huì )議，在董事會(huì )不履行本法規定的召集和主持股東會(huì )會(huì )議職責時(shí)召集和主持股東會(huì )會(huì )議;⑤向股東會(huì )會(huì )議提出提案;⑥依照本法第152條的規定，對董事、高級管理人員提起訴訟;⑦公司章程規定的其他職權。
證券從業(yè)資格模擬練習附答案 2
單項選擇題
1.允許權證持有人以特定的價(jià)格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣的債券是( )。
A.附權益權證債券B.附貨幣權證債券C.附黃金權證債券D.附債務(wù)權證債券
2.根據債券券面形態(tài)，債券可分為( )。
A.零息債券、賬息債券和息票累積債券B.實(shí)物債券、金融債券和公司債券
C.政府債券、金融債券和公司債券D.國債和地方債券
3.( )是指由財政部發(fā)行的，有固定面值及票面利率，通過(guò)紙質(zhì)媒介記錄債權債務(wù)的國債。
A.記賬式的國債B.憑證式國債C.實(shí)物國債D.儲蓄國債
4.對于發(fā)行人來(lái)說(shuō)，可以起到一次發(fā)行、二次融資作用的債券是( )。
A.信用公司債券B.附認股權證的公司債券C.保證公司債D.收益公司債券
5.歐洲債券由于不以發(fā)行市場(chǎng)所在國的貨幣為面值，故也稱(chēng)( )。
A.熊貓債券B.武士債券C.揚基債券D.無(wú)國籍債券
6.( )是指中央政府根據信用原則，以承擔還本付息責任為前提而發(fā)行的債務(wù)憑證。
A.國家債券B.金融債券C.政府債券D.公司債券
7.龍債券利率的確定基準是( )。
A.美國聯(lián)邦基金利率B.香港銀行同業(yè)拆放利率
C.倫敦銀行同業(yè)拆放利率D.新加坡銀行同業(yè)拆放利率
8.下列各項中，屬于債券票面基本要素的是( )。
A債券的發(fā)行日期B.債券的承銷(xiāo)機構名稱(chēng)C.債券持有人的名稱(chēng)D.債券的到期期限
9.債券的基本性質(zhì)不包括( )。
A債券屬于有價(jià)證券 B債券有一定的風(fēng)險C債券是一種虛擬資本 D債券是債權的表現
10.付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小的債券是( )。
A.國家債券 B.金融債券 C.政府債券 D.企業(yè)債券
11.國際多邊金融機構首次在中國發(fā)行的人民幣債券被命為( )。
A.“熊貓債券”B.外國債券C.揚基債券D.武士債券
12.公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票權利的債券是( )。
A.附認購權證的公司債券 B.可轉換公司債券C.收益公司債券 D.信用公司債券
13.債券的利率在最低票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的是()
A.息票累積債券 B.緩息債券 C.浮動(dòng)利率債券 D.附息債券
14.目前已成為各國經(jīng)濟體在國際資本市場(chǎng)上籌措資金的重要手段的是( )。
A.國際債券 B.外國債券 C.歐洲債券 D.國家債券
15.( )是指銀行及非銀行機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價(jià)證券。
A.國家債券B.金融債券C.政府債券D.公司債券
16.1981～1994年，我國面向個(gè)人發(fā)行的國債一直只有一種，這種國債是( )。
A.記名國債B.記賬式國債C.無(wú)記名國債D.憑證式國債
17.1984～1986年是我國企業(yè)債券的( )。
A.整頓期B.再度發(fā)展期C.萌芽期D.高潮期
18.債券與股票的比較，錯誤的是( )。
A.債券和股票都是籌資手段因而都屬于負債 B.債券和股票都屬于有價(jià)證券
C.債券通常有固定的利率，而股票的股息紅利不固定
D.盡管從單個(gè)債券和股票，它們的收益率經(jīng)常會(huì )發(fā)差異而且有時(shí)差距還很大，但是總體而言，兩者的收益率是相互影響的
19.實(shí)踐中，保證公司債券的保證行為常存在于( )。
A.銀行與政府B.母子公司之間C.總分公司之間D.以上都不正確
20.發(fā)行對象僅限于個(gè)人的國債是( )。
A.儲蓄國債(電子式)B.記賬式國債C.憑證式國債D.財政債券21.在我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期，企業(yè)債券的一個(gè)重要特點(diǎn)就是品種大大減少，我國企業(yè)債券歸納為( )兩個(gè)品種。
A.國有企業(yè)債券和集體企業(yè)債券B.中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券
C.外資企業(yè)債券和內資企業(yè)債券D.工業(yè)企業(yè)債券和商業(yè)企業(yè)債券
22.社會(huì )各類(lèi)經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務(wù)憑證的是( )。
A.權證B.債券C.股票D.基金
23.不履行債務(wù)風(fēng)險最低的是( )。
A.金融融債券B.政府債券C.公司債券D.企業(yè)債券
24.國家為了籌措資金而向投資者出具的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證是( )。
A.國家債券B.政府債券C.金融債券D.公司債券
25.由財政部發(fā)行、有固定票面利率、通過(guò)紙質(zhì)媒介記錄債權債務(wù)關(guān)系的國債是( )。
A.記賬式國債B.憑證式國債C.儲蓄國債(電子式)D.特種國債
26.公司債券是發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券是( )。
A.擔保債券B.收益公司債券C.信用公司債券D.保證公司債券
27.下面可免納個(gè)人所得稅的是( )。
A.股利B.紅利C.股息D.金融債券利息收入二、多項選擇題
1.政府發(fā)行實(shí)物國債的主要情況有( )。
A.在貨幣經(jīng)濟不發(fā)達時(shí)，實(shí)物交易占主導地位
B.幣值不穩定，為維持國債信譽(yù)，增強國債吸引力，發(fā)行實(shí)物國債
C.為彌補政府預算赤字 D.為了實(shí)施某種特殊政策
2.根據債券發(fā)行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分( )。
A.零息債券B.累進(jìn)利率債券C.附息債券D.息票累積債券
3.關(guān)于流通國債的描述，正確的是( )。
A.通常不記名，轉讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求
B.以個(gè)人為發(fā)行對象的流通國債，一般以吸收個(gè)人的小額儲蓄資金為主，綹點(diǎn)速記故有時(shí)稱(chēng)之為儲蓄債券
C.一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行，如通過(guò)證券交易所或柜臺市場(chǎng)交易
D.投資者可以自由認購、自由轉讓
4.地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)，通�？梢苑譃�( )。
A.特種債券和保值債券B.基本建設債券和國家重點(diǎn)債券
C.一般債券和專(zhuān)項債券D.普通債券和收益債券
5.按照現行規定，我國的混合資本債券具有的基本特征是( )。
A混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%發(fā)行人可以延期支付利息
B.發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率
C.當發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權資本 D.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回
6.債券的基本性質(zhì)有( )。
A債券是債權的表現B債券是一種虛擬資本C.債券具有流動(dòng)性D.債券屬于有價(jià)證券
7.債券與股票比較，兩者的相同點(diǎn)有( )。
A.兩者的收益率相互影響B(tài).兩者都屬于有價(jià)證券
C.兩者的發(fā)行目的相同D.兩者都是籌措資金的手段
8.金融債券的發(fā)行主體是( )。
A.銀行B.非銀行的金融機構C.中央政府D.上市公司
9.股票是( )憑證，債券是( )憑證。
A.所有權 B.使用權 C.債權 D.管理權
10.債券是一種虛擬資本表現在( )。
A.債券盡管有面值，代表了一定財產(chǎn)價(jià)值，但也是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本
B.債券是實(shí)際運用資本的證書(shū) C.債券的流動(dòng)并不代表他實(shí)際資本也流動(dòng)，債券獨立于實(shí)際資本之外 D.債券屬于有價(jià)證券
11.與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的優(yōu)點(diǎn)是( )。
A.數額大 B.時(shí)間短C.成本低 D.不受貸款銀行條件限制
12.記賬式國債發(fā)行分為( )。
A.證券交易所市場(chǎng)發(fā)行 B.銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行
C.同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)發(fā)行 D.跨市場(chǎng)發(fā)行
13.下面關(guān)于可轉換公司債券描述正確的是( )。
A.在轉換前是公司債券形式，轉換后相當于增發(fā)了股票
B.可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢
C.可轉換公司債券與一般債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入
D.可轉換公司債券在轉換前就具有了股東的權利
14.對我國地方債券描述正確的是( )。
A.地方政府債券是政府債券的形式之一B.我國目前政府債券僅限于中央債券
C.我國從未發(fā)行過(guò)地方債券D.我國建國初期曾發(fā)行過(guò)地方債券
15.外國債券是一種傳統的國際證券，在不同的國家發(fā)行外國債券，有不同的名稱(chēng)，以下名稱(chēng)正確的是( )。
A.在美國發(fā)行的外國債券稱(chēng)為揚基債券
B.國際多邊金融機構在中國發(fā)行的外國債券可以成為“熊貓債券”
C.在日本發(fā)行的外國債券稱(chēng)為武士債券D.在美國發(fā)行的債券稱(chēng)為基揚債券
16.以下屬于我國金融證券的是( )。
A.商業(yè)銀行次級債券B.證券公司債券C.混合資本債券D.證券公司短期融資債券
17.保證公司債券的擔保人可以是( )。
A.信譽(yù)好的銀行B.政府C.發(fā)行人D.舉債公司的母公司
18.不屬于我國的混合資本債券具有的基本特征的選項是( )。
A混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%發(fā)行人可以延期支付利息
B.發(fā)行之日起15年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率
C.當發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權資本 D.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回
19.關(guān)于外國債券論述不正確的是( )。
A.債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國家
B.在日本發(fā)行的外國債券被稱(chēng)為揚基債券C.在美國發(fā)行的.外國債券被稱(chēng)為武士債券
D.外國債券是指某一國借款人在本國發(fā)行以外國貨幣為面值的債券
20.關(guān)于亞洲債券市場(chǎng)的敘述正確的是( )。
A.亞洲債券市場(chǎng)的發(fā)展已日益成為亞洲各經(jīng)濟體、特別是東亞經(jīng)濟體加強區域金融合作的重要內容 B.亞洲債券市場(chǎng)的發(fā)展源于人們對1997年?yáng)|南亞金融危機的反思
C.亞洲債券市場(chǎng)的發(fā)展已成為亞洲地區各種區域財金合作機制討論的一大熱點(diǎn)問(wèn)題
D.亞洲債券市場(chǎng)就是亞洲債券發(fā)行、交易和流通的市場(chǎng) 21.記賬式國債的特點(diǎn)有( )。
A.可以記名、掛失、以無(wú)券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好
B.上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險 C.可上市轉讓?zhuān)魍ㄐ院?/p>
D.期限有長(cháng)有短，但更適合中長(cháng)期國債的發(fā)行
22.歐洲債券票面使用的貨幣主要有( )。
A.美元B.英鎊C.歐元D.人民幣
23.國際債券的種類(lèi)包括( )。
A.歐洲債券B.外國債券C.亞洲債券D.美洲債券
24.附權債券的類(lèi)型包括( )。
A.有權益權證B.債務(wù)權證C.貨幣權證D.黃金權證
25.債券所規定的資金借貸雙方的權責關(guān)系主要有( )。
A.所借貸資金數額 B.借貸的時(shí)間
C.在借貸時(shí)間內的資金成本或應有補償(即債券利息)。D.借貸雙方的名稱(chēng)
26.債券不能收回投資風(fēng)險的情況包括( )。
A.債務(wù)人不履行債務(wù)B.流通市場(chǎng)風(fēng)險
C.債務(wù)人不能按時(shí)足額按約定的利息支付或償還本金
D.債券在市場(chǎng)上轉讓時(shí)因價(jià)格下跌而蒙受的損失
27.記賬式債券的特點(diǎn)是( )。
A.發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高B.發(fā)行時(shí)間長(cháng)，發(fā)行效率低
C.交易手續復雜，成本高，交易安全D.交易手續簡(jiǎn)便，成本低，交易安全
28.根據舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規定，國債可以分為( )。
A.赤字國債B.建設國債C.戰爭國債D.特別國債
29.關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券描述正確的是( )。
A.以公司的不動(dòng)產(chǎn)(如房屋、土地等)作抵押而發(fā)行的債券
B.當某抵押品價(jià)值很大時(shí)，可分若干次抵押
C.處理抵押品償債時(shí)，要按順序依次償還優(yōu)先一級的抵押債券
D.公司擁有的股票可作為抵押發(fā)行債券
30.以下可以作為彌補赤字的方式的有( )。
A.向中央銀行借款B.發(fā)行國債C.增加稅收D.動(dòng)用歷年節余三、判斷題
1.債券是一種無(wú)價(jià)證券，真實(shí)資本，是社會(huì )各類(lèi)經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務(wù)憑證( )。
2.流通市場(chǎng)風(fēng)險，即債券在市場(chǎng)上轉讓時(shí)因價(jià)格下跌而蒙受的損失。許多因素會(huì )影響債券的轉讓價(jià)格，其中較為重要的是市場(chǎng)利率水平( )。
3.記賬式國債不可以記名、掛失( )。
4.政府債券的交易價(jià)格一般不會(huì )出現大的波動(dòng)，二級市場(chǎng)的交易雙方均能得到相對穩定的收益( )。
5.在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實(shí)際投資收益。( )
6.歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家( )。
7.在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構批準，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構批準，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束( )。
8.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元、人民幣等。( )
9.一般來(lái)說(shuō)，當未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應選擇發(fā)行期限較長(cháng)的債券。( )
10.國家債券發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場(chǎng)上最主要的投資工具。( )
11.外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。( )
12.國家債券是中央政府根據信用原則，以承擔還本付息責任為前提而發(fā)行的債務(wù)憑證。( )
13.中央政府發(fā)行債券的主要目的是解決由政府投資的公共設施或重點(diǎn)建設項目的資金需要和彌補國家財政赤字。( )
14.我國1994年開(kāi)始發(fā)行憑證式國債，在憑證式國債持有期內，持券人在任何情況下均不可提前兌取。( )
15.歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。( )
16.龍債券的發(fā)行以亞洲貨幣標定面額。( )
17.擁有債券的人是債權人，是公司外部利益相關(guān)者( )。
18.總體而言，如果市場(chǎng)是有效的，債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì )大體保持相對穩定的關(guān)系 ，其差異反映了兩者風(fēng)險程度的差別( )。
19.記賬式國債購買(mǎi)方便、變現靈活、利率優(yōu)惠、收益穩定、安全無(wú)風(fēng)險，是我國重要的國債品種()。
20.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券所用作抵押的財產(chǎn)價(jià)值要與發(fā)生的債務(wù)額相等。( )
21.公司發(fā)行債券的目的主要是為了賺錢(qián)( )。
22.外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅( )。
23.2007年國家開(kāi)發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行在國際市場(chǎng)各發(fā)行了1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元。盡管發(fā)行量不大，但卻保持了我國在國際 資本市場(chǎng)上經(jīng)常發(fā)行人的地位，樹(shù)立了我國政府在金融機構的國際形象，在國際資本市場(chǎng)確立了我國主權信用債券的地位和等級，并對我國金融業(yè)的對外開(kāi)放起到了 重要的推動(dòng)作用。( )
24.2006年5月，中國證監會(huì )頒布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》中首次提出上市公司可以公開(kāi)發(fā)行認股權和債券非分離交易的可轉換公司債券(簡(jiǎn)稱(chēng)“非分離交易的可轉換公司債券。( )
25.附有可轉換條款的債券是指債券持有人具有按約定條件將債券轉換成發(fā)行人公司任何形式股票的選擇權。( )
26歐洲債券又稱(chēng)無(wú)國籍債券，它的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值的使用的貨幣分別屬于不同的國家。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為歐元()
27我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前，但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后，期限在20年以上、發(fā)行之日起15年內不可贖回的債券。()
28.外國債券是指借款人在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券。( )
29.龍債券的發(fā)行人來(lái)自亞洲、歐洲、北美洲和南美洲，投資者則來(lái)自亞洲的主要國家。( )
30.債券償還期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間，是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間。( )
31.我國1994年開(kāi)始發(fā)行憑證式國債，我國的憑證式國債通過(guò)各銀行儲蓄網(wǎng)點(diǎn)和財政部門(mén)國債服務(wù)部面向社會(huì )發(fā)行。( )
參考答案
1.B 2.B 3.B 4.B 5.D 6.A 7.C 8.D 9.B 10.C 11.A 12.A 13.C 14.C 15.B 16.C 17.C 18.A 19.B 20.A 21.B 22.B 23.B 24.B 25.B 26.D 27.D
1.AB 2.ACD 3.ABCD 4.CD 5.ABCD 6.ABD 7.ABD 8.AB 9.AC 10.ABC 11.ACD 12.ABCD 13.ABC 14.ABD 15.ABC 16.ABCD 17.ABD 18. B 19.BCD 20.ABCD 21.ABC 22.ABC 23.AB 24.ABCD 25.ABC 26.ABCD 27.AD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD
1.× 2.√ 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.× 9.× 10.√ 11.√ 12.√ 13.√ 14.× 15.√ 16.× 17.√ 18.√ 19.× 20.× 21.× 22.√ 23.√ 24.× 25.× 26.× 27.× 28.×29.√ 30.√ 31.√
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