2017年5月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》模擬試題及答案

　　模擬試題一：

　　選擇題

　　1.證券交易市場(chǎng)通常分為(　　)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　A.證券交易所市場(chǎng)

　　B.OTC市場(chǎng)

　　C.地方股權交易中心市場(chǎng)

　　D.A股市場(chǎng)

　　【答案】A【解析】證券交易市場(chǎng)分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是(　　)。

　　A.虛擬貨幣

　　B.貨幣供給

　　C.名義貨幣

　　D.貨幣需求

　　【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎貨幣與貨幣乘數之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數;B表示基礎貨幣。

　　3.下列各項中，屬于專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設置的賬戶(hù)是(　　)。

　　A.A股賬戶(hù)

　　B.基金賬戶(hù)

　　C.期權賬戶(hù)

　　D.B股賬戶(hù)

　　【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)用于為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票(即B股，也稱(chēng)境內上市外資股)而設置的。

　　4.優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以(　　)優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。

　　A.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格

　　B.高于市場(chǎng)價(jià)格

　　C.與市場(chǎng)價(jià)格相同的價(jià)格

　　D.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格

　　【答案】D【解析】?jì)?yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。

　　5.下列不屬于股票特征的是(　　)。

　　A.收益性

　　B.風(fēng)險性

　　C.流動(dòng)性

　　D.保本性

　　【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險性、流動(dòng)性、永久性和參與性。

　　6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集(　　)的公司股本。

　　A.長(cháng)期穩定

　　B.中短期

　　C.中期

　　D.短期

　　【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(cháng)期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔。

　　7.OTC市場(chǎng)是(　　)的簡(jiǎn)稱(chēng)。

　　A.場(chǎng)內市場(chǎng)

　　B.場(chǎng)外市場(chǎng)

　　C.發(fā)行市場(chǎng)

　　D.交易市場(chǎng)

　　【答案】B【解析】無(wú)形市場(chǎng)稱(chēng)為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺市場(chǎng)，簡(jiǎn)稱(chēng)OTC市場(chǎng)，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。

　　8.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得(　　)個(gè)人所得稅。

　　A.可免繳納

　　B.應繳納30%的

　　C.應繳納20%的

　　D.應繳納16%的

　　【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個(gè)人擁有債權、股權而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個(gè)人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應納稅所得額，適用20%的稅率。

　　9.金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(　　)和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。

　　A.客戶(hù)分級

　　B.產(chǎn)品收益

　　C.客戶(hù)風(fēng)險

　　D.產(chǎn)品規模

　　【答案】A【解析】實(shí)踐中，金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據客戶(hù)分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。

　　10.證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的(　　)。

　　A.3%

　　B.1%

　　C.5%

　　D.2%

　　【答案】C【解析】證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%;對單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%。

　　11.央行的公開(kāi)市場(chǎng)操作包括買(mǎi)賣(mài)政府債券或(　　)。

　　A.企業(yè)債券

　　B.次級債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　【答案】C【解析】根據《中國人民銀行法》的規定，中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機構按照規定的比例交存存款準備金;②確定中央銀行基準利率;③為在中國人民銀行開(kāi)立賬戶(hù)的銀行業(yè)金融機構辦理再貼現;④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。

　　12.會(huì )計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于(　　)萬(wàn)元。

　　A.8 000

　　B.3 000

　　C.1 000

　　D.5 000

　　【答案】A【解析】會(huì )計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8 000萬(wàn)元。

　　13.資產(chǎn)證券化最初是對(　　)抵押貸款的證券化。

　　A.專(zhuān)利

　　B.企業(yè)

　　C.汽車(chē)

　　D.住宅

　　【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。

　　14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是(　　)。

　　A.公開(kāi)增發(fā)

　　B.可轉換公司債券

　　C.定向增發(fā)

　　D.配股

　　【答案】C【解析】非公開(kāi)發(fā)行股票，也被稱(chēng)為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。

　　15.我國現階段采取的融資方式是(　　)。

　　A.完全直接融資

　　B.直接融資與間接融資同等地位

　　C.直接融資為主，間接融資為輔

　　D.間接融資為主，直接融資為輔

　　【答案】D【解析】我國現階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

　　16.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金是(　　)。

　　A.社保年金

　　B.企業(yè)年金

　　C.社會(huì )公益基金

　　D.證券投資基金

　　【答案】D【解析】證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

　　17.隨著(zhù)國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少?lài)�家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的(　　)。

　　A.主權財富基金

　　B.信托投資公司

　　C.國家開(kāi)發(fā)銀行

　　D.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司

　　【答案】A【解析】隨著(zhù)國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少?lài)�家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權財富基金。

　　18.港股通交易以港幣報價(jià)，投資者以(　　)交收。

　　A.歐元

　　B.人民幣

　　C.美元

　　D.港元

　　【答案】B【解析】港股通交易以港幣報價(jià)，投資者以人民幣交收。

　　19.(　　)是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

　　A.證券實(shí)名制

　　B.貨銀對付交收制度

　　C.分級結算制度

　　D.凈額結算制度

　　【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

　　20.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括(　　)。

　　A.制定有關(guān)國際公約

　　B.為成員國提供基金援助

　　C.出版有關(guān)刊物即統計數據

　　D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為

　　【答案】B【解析】經(jīng)濟合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。

　　模擬試題二：

　　選擇題

　　1.統計和確認參加本期股利分配的股東的日期為( )。

　　A、股權登記日

　　B、股利宣布日

　　C、除息除權日

　　D、派發(fā)日

　　答案：A

　　【解析】統計和確認參加本期股利分配的股東的日期為股權登記日。

　　2.在其他條件不變的前提下，市場(chǎng)利率水平越高，股票價(jià)格( )。

　　A、不變

　　B、越低

　　C、不確定

　　D、越高

　　答案：B

　　【解析】股價(jià)與市場(chǎng)利率的變動(dòng)方向相反。

　　3.研究和發(fā)現股票的( )，并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。

　　A、賬面價(jià)值

　　B、清算價(jià)值

　　C、內在價(jià)值

　　D、票面價(jià)值

　　答案：C

　　【解析】研究和發(fā)現股票的內在價(jià)值，并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。

　　4.已完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為( )。

　　A、未上市流通股份和已上市流通股份

　　B、有限售條件股份和無(wú)限售條件股份

　　C、外資股和內資股

　　D、普通股票和優(yōu)先股票

　　答案：B

　　【解析】已完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為有限售條件股份和無(wú)限售條件股份。

　　5.股東大會(huì )的下列決議無(wú)須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)的是( )。

　　A、修改公司章程

　　B、增加或減少注冊資本的決議

　　C、對發(fā)行公司債券作出決議

　　D、公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議

　　答案：C

　　【解析】除第三項外，其余各項必須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)。

　　6.無(wú)記名國債屬于( )。

　　A、實(shí)物債券

　　B、記賬式債券

　　C、憑證式債券

　　D、以上都不是

　　答案：A

　　【解析】無(wú)記名國債屬于實(shí)物債券。

　　7.1999年后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于( )。

　　A、投資銀行

　　B、政策性銀行

　　C、其他金融機構

　　D、商業(yè)銀行

　　答案：B

　　【解析】考察我國金融債券的發(fā)行主體。

　　8.政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國債屬于( )。

　　A、特種國債

　　B、赤字國債

　　C、建設國債

　　D、戰爭國債

　　答案：C

　　【解析】考察建設國債的知識

　　9.1997年亞洲金融危機爆發(fā)后，在這種特殊背景下，我國政府連續7年實(shí)施積極的財政政策，增發(fā)國債，這一時(shí)期的國債主要是( )。

　　A、記名國債

　　B、無(wú)記名國債

　　C、憑證式國債

　　D、記賬式國債

　　答案：C

　　【解析】考察我國國債的發(fā)行知識。

　　10.按形態(tài)分類(lèi)，債券不包括( )。

　　A、記帳式債券

　　B、實(shí)物債券

　　C、憑證式債券

　　D、息票累積債券

　　答案：D

　　【解析】考察債券的分類(lèi)。

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