證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》強化模擬題及答案

時(shí)間：2024-10-02 14:34:27 證券從業(yè)資格我要投稿

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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》強化模擬題及答案

　　強化模擬題一：

2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》強化模擬題及答案

　　選擇題

　　1.證券交易市場(chǎng)通常分為(　　)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　A.證券交易所市場(chǎng)

　　B.OTC市場(chǎng)

　　C.地方股權交易中心市場(chǎng)

　　D.A股市場(chǎng)

　　【答案】A【解析】證券交易市場(chǎng)分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是(　　)。

　　A.虛擬貨幣

　　B.貨幣供給

　　C.名義貨幣

　　D.貨幣需求

　　【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎貨幣與貨幣乘數之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數;B表示基礎貨幣。

　　3.下列各項中，屬于專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設置的賬戶(hù)是(　　)。

　　A.A股賬戶(hù)

　　B.基金賬戶(hù)

　　C.期權賬戶(hù)

　　D.B股賬戶(hù)

　　【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)用于為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票(即B股，也稱(chēng)境內上市外資股)而設置的。

　　4.優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以(　　)優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。

　　A.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格

　　B.高于市場(chǎng)價(jià)格

　　C.與市場(chǎng)價(jià)格相同的價(jià)格

　　D.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格

　　【答案】D【解析】?jì)?yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。

　　5.下列不屬于股票特征的是(　　)。

　　A.收益性

　　B.風(fēng)險性

　　C.流動(dòng)性

　　D.保本性

　　【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險性、流動(dòng)性、永久性和參與性。

　　6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集(　　)的公司股本。

　　A.長(cháng)期穩定

　　B.中短期

　　C.中期

　　D.短期

　　【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(cháng)期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔。

　　7.OTC市場(chǎng)是(　　)的簡(jiǎn)稱(chēng)。

　　A.場(chǎng)內市場(chǎng)

　　B.場(chǎng)外市場(chǎng)

　　C.發(fā)行市場(chǎng)

　　D.交易市場(chǎng)

　　【答案】B【解析】無(wú)形市場(chǎng)稱(chēng)為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺市場(chǎng)，簡(jiǎn)稱(chēng)OTC市場(chǎng)，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。

　　8.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得(　　)個(gè)人所得稅。

　　A.可免繳納

　　B.應繳納30%的

　　C.應繳納20%的

　　D.應繳納16%的

　　【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個(gè)人擁有債權、股權而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個(gè)人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應納稅所得額，適用20%的稅率。

　　9.金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(　　)和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。

　　A.客戶(hù)分級

　　B.產(chǎn)品收益

　　C.客戶(hù)風(fēng)險

　　D.產(chǎn)品規模

　　【答案】A【解析】實(shí)踐中，金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據客戶(hù)分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。

　　10.證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的(　　)。

　　A.3%

　　B.1%

　　C.5%

　　D.2%

　　【答案】C【解析】證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%;對單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%。

　　11.央行的公開(kāi)市場(chǎng)操作包括買(mǎi)賣(mài)政府債券或(　　)。

　　A.企業(yè)債券

　　B.次級債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　【答案】C【解析】根據《中國人民銀行法》的規定，中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機構按照規定的比例交存存款準備金;②確定中央銀行基準利率;③為在中國人民銀行開(kāi)立賬戶(hù)的銀行業(yè)金融機構辦理再貼現;④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。

　　12.會(huì )計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于(　　)萬(wàn)元。

　　A.8 000

　　B.3 000

　　C.1 000

　　D.5 000

　　【答案】A【解析】會(huì )計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8 000萬(wàn)元。

　　13.資產(chǎn)證券化最初是對(　　)抵押貸款的證券化。

　　A.專(zhuān)利

　　B.企業(yè)

　　C.汽車(chē)

　　D.住宅

　　【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。

　　14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是(　　)。

　　A.公開(kāi)增發(fā)

　　B.可轉換公司債券

　　C.定向增發(fā)

　　D.配股

　　【答案】C【解析】非公開(kāi)發(fā)行股票，也被稱(chēng)為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。

　　15.我國現階段采取的融資方式是(　　)。

　　A.完全直接融資

　　B.直接融資與間接融資同等地位

　　C.直接融資為主，間接融資為輔

　　D.間接融資為主，直接融資為輔

　　【答案】D【解析】我國現階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

　　16.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金是(　　)。

　　A.社保年金

　　B.企業(yè)年金

　　C.社會(huì )公益基金

　　D.證券投資基金

　　【答案】D【解析】證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

　　17.隨著(zhù)國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少?lài)矣绕涫前l(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的(　　)。

　　A.主權財富基金

　　B.信托投資公司

　　C.國家開(kāi)發(fā)銀行

　　D.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司

　　【答案】A【解析】隨著(zhù)國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少?lài)矣绕涫前l(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權財富基金。

　　18.港股通交易以港幣報價(jià)，投資者以(　　)交收。

　　A.歐元

　　B.人民幣

　　C.美元

　　D.港元

　　【答案】B【解析】港股通交易以港幣報價(jià)，投資者以人民幣交收。

　　19.(　　)是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

　　A.證券實(shí)名制

　　B.貨銀對付交收制度

　　C.分級結算制度

　　D.凈額結算制度

　　【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

　　20.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括(　　)。

　　A.制定有關(guān)國際公約

　　B.為成員國提供基金援助

　　C.出版有關(guān)刊物即統計數據

　　D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為

　　【答案】B【解析】經(jīng)濟合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。

　　21.投資機構通過(guò)(　　)，從各個(gè)方面規范自己的投資行為，保護客戶(hù)的的利益，維護自己在社會(huì )上的信譽(yù)。

　　A.規避監管

　　B.內部激勵

　　C.科學(xué)管理

　　D.自律管理三

　　【答案】D【解析】投資機構本身通過(guò)自律管理，從各個(gè)方面規范自己的投資行為，保護客戶(hù)的利益，維護自己在社會(huì )上的信譽(yù)。

　　22.證券發(fā)行市場(chǎng)又可以稱(chēng)為(　　)。

　　A.一級市場(chǎng)

　　B.場(chǎng)外市場(chǎng)

　　C.場(chǎng)內市場(chǎng)

　　D.二級市場(chǎng)三

　　【答案】A【解析】按交易對象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)一級市場(chǎng)、初級市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng);流通市場(chǎng)也稱(chēng)二級市場(chǎng)、次級市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。

　　23.上市公司股權分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益(　　)，消除A股市場(chǎng)股份轉讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　A.行政指令機制

　　B.均分機制

　　C.固定對價(jià)機制

　　D.平衡協(xié)商機制

　　【答案】D【解析】上市公司股權分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制，消除A股市場(chǎng)股份轉讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　24.證券無(wú)紙質(zhì)化的核心，一方面是(　　)，成為證券權利的主要表現形式，另一方面也就意味著(zhù)(　　)。

　　A.以證券賬戶(hù)替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的無(wú)紙化

　　B.以證券賬戶(hù)替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化

　　C.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶(hù)，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化

　　D.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶(hù)，公司股東或者債券持有人名冊的無(wú)紙化三

　　【答案】A【解析】證券無(wú)紙質(zhì)化的核心，一方面是以證券賬戶(hù)替代紙質(zhì)證券，成為證券權利的主要表現形式，另一方面也就意味著(zhù)公司股東或者債券持有人名冊的無(wú)紙化。

　　25.下列關(guān)于簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)，會(huì )使股價(jià)平均數失去真實(shí)性、連續性和時(shí)間數列上的可比性

　　B.優(yōu)點(diǎn)是計算簡(jiǎn)便

　　C.在計算時(shí)考慮了權數

　　D.以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數

　　【答案】C【解析】簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數是以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數。簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數的優(yōu)點(diǎn)是計算簡(jiǎn)便，但也存在兩個(gè)缺點(diǎn)：①發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì )使股價(jià)平均數失去真實(shí)性、連續性和時(shí)間數列上的可比性;②在計算時(shí)沒(méi)有考慮權數，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場(chǎng)有不同影響這一重要因素。

　　26.股份有限公司股東大會(huì )做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的(　　)以上通過(guò)。

　　A.2/3

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.1/4

　　【答案】A【解析】股份有限公司股東大會(huì )做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)。

　　27.證券投資者保護的最終措施之一為(　　)。

　　A.證券投資咨詢(xún)

　　B.證券投資者保護基金

　　C.投資者教育

　　D.證券稽查

　　【答案】B【解析】證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。

　　28.關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統掛牌應當符合的條件，以下說(shuō)法錯誤的是(　　)。

　　A.主辦券商推薦并持續督導

　　B.依法設立且存續滿(mǎn)兩年

　　C.業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力

　　D.大中型企業(yè)

　　【答案】D【解析】根據《全國中小企業(yè)股份轉讓系統業(yè)務(wù)規則(試行)》規定，股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統掛牌，應當符合下列條件：①依法設立且存續滿(mǎn)兩年。有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司，存續時(shí)間可以從有限責任公司成立之日起計算。②業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力。③公司治理機制健全，合法規范經(jīng)營(yíng)。④股權明晰，股票發(fā)行和轉讓行為合法合規。⑤主辦券商推薦并持續督導。⑥全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。

　　29.證券市場(chǎng)監管的(　　)原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權利。

　　A.守信

　　B.公正

　　C.公平

　　D.公開(kāi)

　　【答案】C【解析】證券市場(chǎng)監管的公平原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權利。

　　30.下列關(guān)于匯率的說(shuō)法，錯誤的是(　　)。

　　A.在資本安全性與流動(dòng)性不變時(shí)，當一國的利率水平相對高于他國時(shí)，該國貨幣匯率趨于上浮

　　B.緊縮的財政政策和貨幣政策通常會(huì )使該國貨幣匯率上升

　　C.當一國發(fā)生國際收支逆差時(shí)，通常外匯匯率會(huì )下跌，本幣匯率會(huì )上升

　　D.從長(cháng)期看，匯率終將根據貨幣實(shí)際購買(mǎi)力而自行調整到合理的水平

　　【答案】C【解析】當一國發(fā)生國際收支順差時(shí)，通常外匯匯率會(huì )下跌，本幣匯率會(huì )上升。

　　強化模擬題二：

　　選擇題

　　1、()是為了防止市場(chǎng)風(fēng)險過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度

　　A、限倉制度

　　B、保證金制度

　　C、無(wú)負債結算制度

　　D、大戶(hù)報告制度

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】限倉制度是為了防止市場(chǎng)風(fēng)險S度集中和防范摸縱市場(chǎng)行為.而對交易者持倉數量加以限制的制度。

　　2、()是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構及其咨詢(xún)人員為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、預側或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。

　　A、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

　　B、財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

　　C、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

　　D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的定義,證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構以及咨詢(xún)人員為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)"

　　3、()是指對買(mǎi)賣(mài)申報逐筆連續撮合的競價(jià)方式。

　　A、集合竟價(jià)

　　B、招標竟價(jià)

　　C、連續竟價(jià)

　　D、詢(xún)問(wèn)竟價(jià)

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】連續竟價(jià)是指對買(mǎi)賣(mài)申報逐筆連續撮合的竟價(jià)方式。

　　4、()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì )團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A、社會(huì )公眾股

　　B、法人股

　　C、國家股

　　D、外資股

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】在我國，投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì )公眾股和外資股等不同類(lèi)型。其中法人股是指企業(yè)去人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì )團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份.

　　5、()是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　A、流動(dòng)性風(fēng)險

　　B、操作風(fēng)險

　　C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險

　　D、信用風(fēng)險

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】流動(dòng)性風(fēng)險是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　6、財政政策對股票價(jià)格的影響主要表現在通過(guò)調節稅率影響企業(yè)()。

　　A、銷(xiāo)售收入

　　B、產(chǎn)品價(jià)格

　　C、利潤和股息

　　D、資產(chǎn)總額

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】財政政策對股票價(jià)格的影響主要表現在通過(guò)調節稅率影響企業(yè)利潤和股息。

　　7、當公司增資擴股后，在短期內增加了股票供給，若無(wú)相應需求增長(cháng)，股價(jià)可能因此而()。

　　A、下降

　　B、增加

　　C、不變

　　D、無(wú)法判定

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】當公司增資擴股后，在短期內增加了股票供給，若無(wú)相應需求增長(cháng)，股價(jià)可能因此而下降。

　　8、對有證據證明可能轉移違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，經(jīng)()批準，中國證監會(huì )可以予以?xún)鼋Y或者查封。

　　A、證券交易所

　　B、國務(wù)院證券監督管理機構主要負責人

　　C、執法機構

　　D、司法部門(mén)

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構主要負責人批準，中國證監會(huì )可以予凍結或者查封。

　　9、對注冊會(huì )計師申請證券許可證應當符合的條件敘述錯誤的是()。

　　A、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)

　　B、取得注冊會(huì )計師證書(shū)3年以上

　　C、不超過(guò)60周歲

　　D、執業(yè)質(zhì)是和職業(yè)道德良好，在以往3年執業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規行為

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】注冊會(huì )計師申請證券許可證應當符合下列條件:(1)所在會(huì )計師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符臺《注冊會(huì )計師執行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規定》第六條所規定的條件并已提出申請.(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)。(3)取得注冊會(huì )計師證書(shū)1年以上.〔604)周不歲超過(guò).(5)執業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規行為.

　　10、根據()劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

　　A、選擇權的性質(zhì)

　　B、合約所規定的履約時(shí)間的不同

　　C、金融期權基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同

　　D、協(xié)定價(jià)格與基礎資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】根據合約所規定的履約時(shí)間的不同劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

　　11、根據資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同�？蓪①Y產(chǎn)證券化分為()。

　　A、來(lái)來(lái)收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

　　B、境內資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

　　C、境內資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　D、股權型證券化和債權型證券化

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】根據資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同�？蓪①Y產(chǎn)證券化分為境內資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　12、股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是()，其他因素都是通過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格。

　　A、供求關(guān)系

　　B、公司經(jīng)營(yíng)狀況

　　C、宏觀(guān)經(jīng)濟因素

　　D、政治因素

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是供求關(guān)系，其他因素都是通過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格。

　　13、股權分置改革股東會(huì )議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權的()以上通過(guò)。

　　A、1/2

　　B、2/3

　　C、3/4

　　D、全部

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】股權分置改革股東會(huì )議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)。

　　14、關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點(diǎn)的描述，錯誤的是()。

　　A、針對個(gè)人投資者，不向機構投資者發(fā)行

　　B、采用實(shí)名制，不可流通轉讓

　　C、收益安全穩定，由人民銀行負責還本付息，免繳利息稅

　　D、采用電子方式記錄債權

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅.

　　15、關(guān)于全融期權與全融期貨論述不正確的是()。

　　A、全融期權與全融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

　　B、人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益

　　C、在現實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權與金融期貨結合起來(lái)，通過(guò)一定的組合或搭配來(lái)實(shí)現某一特定目標

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】金融期權與金融期貨套期保值的作用與效果是不同的.

　　16、基金持有人權益的代表是()。

　　A、基金投資者

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、基金發(fā)起人

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】基金托管人是投資人權益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人。

　　17、基金的托管費用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例()計算并累計。

　　A、逐日

　　B、逐周

　　C、逐月

　　D、逐年

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】基金的托管費用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例逐日計算并累計。

　　18、假設某基金持有的三種股票的數量分別為10萬(wàn)股、50萬(wàn)股和100萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元。銀行存款為1000萬(wàn)元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬(wàn)元，應付稅金為500萬(wàn)元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣()?

　　A、20萬(wàn)元

　　B、225萬(wàn)元

　　C、230萬(wàn)元

　　D、2350萬(wàn)元

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類(lèi)證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和�；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債.由題中數據可知，基金資產(chǎn)總值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(萬(wàn)元):基金負債=500+500 =1 000(萬(wàn)元).所以基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬(wàn)元).

　　19、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價(jià)證券。

　　A、國家政府

　　B、企業(yè)

　　C、銀行及非銀行金融機構

　　D、上市公司

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】金融債券是指銀行及非銀行全融機構依照法走程序發(fā)行并約定在一走期限內還本付息的有價(jià)證券.、

　　20、看跌期權的買(mǎi)方對資產(chǎn)具有()的權利。

　　A、賣(mài)出

　　B、持有

　　C、買(mǎi)入

　　D、放棄