2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》基礎題及答案
基礎題一：
單選題
1.股份公司在提供優(yōu)先認股權時(shí)會(huì )設定一個(gè)( )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。
A.股權交易日
B.股權登記日
C.股權發(fā)行日
D.股權認購日
2.優(yōu)先股票的特征不包括( )。
A.股息率固定
B.股息分派優(yōu)先
C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D.具有優(yōu)先認股權
3.當股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的( )清償。
A.份額
B.固定股息率
C.市值
D.面值
4.除按規定分得本期固定股息外，無(wú)權再參與對本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票被稱(chēng)為( )。
A.非累積優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.可贖回優(yōu)先股票
D.股息率固定優(yōu)先股票
5.( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì )團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
A.社會(huì )公眾股
B.法人股
C.外資股
D.國家股
6.注冊地在中國內地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是( )。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股
7.股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規定之一是，自改革方案實(shí)施之日起，( )個(gè)月內不得上市交易或轉讓。
A.18
B.6
C.24
D.12
8.我國現行的首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是( )。
A.協(xié)商定價(jià)方式
B.詢(xún)價(jià)方式
C.上網(wǎng)競價(jià)方式
D.市價(jià)折扣方式
9.投資者向證券經(jīng)紀商下達買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令被稱(chēng)為( )。
A.開(kāi)戶(hù)
B.申報
C.成交
D.委托
10.將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托的劃分依據是( )。
A.委托訂單的數量
B.買(mǎi)賣(mài)證券的方向
C.委托價(jià)格限制
D.委托時(shí)效限制
11.下列各項中，( )不是我國證券賬戶(hù)的種類(lèi)。
A.人民幣普通股票賬戶(hù)
B.人民幣特種股票賬戶(hù)
C.證券投資基金賬戶(hù)
D.權證交易賬戶(hù)
12.開(kāi)立證券賬戶(hù)應堅持( )原則。
A.合法性與及時(shí)性
B.合法性與真實(shí)性
C.及時(shí)性與全面性
D.及時(shí)性與真實(shí)性
13.客戶(hù)發(fā)出委托指令的形式不能是( )。
A.網(wǎng)上委托
B.當面E1頭委托
C.電話(huà)自動(dòng)委托
D.傳真委托
14.下列不屬于委托指令基本內容的是( )。
A.證券品種
B.證券賬號
C.委托價(jià)格
D.席位代碼
15.下列關(guān)于委托撤銷(xiāo)的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.在委托未成交之前，客戶(hù)有權變更和撤銷(xiāo)委托
B.證券營(yíng)業(yè)部申報競價(jià)成交后，買(mǎi)賣(mài)即告成立，成交部分不得撤銷(xiāo)
C.在委托未成交之前，客戶(hù)變更或撤銷(xiāo)委托，在采用證券經(jīng)紀商場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報的情況下，證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執行并將執行結果告知客戶(hù)
D.在委托未成交之前，客戶(hù)變更或撤銷(xiāo)委托，在采用客戶(hù)或證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報的情況下，客戶(hù)或證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸入證券交易所交易系統，辦理撤單
16.投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，需要支付的交易費用不包括( )。
A.增值稅
B.傭金
C.過(guò)戶(hù)費
D.印花稅
17.下列關(guān)于上證50指數的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.上證50指數采用的是派許加權綜合價(jià)格指數公式計算的
B.上證50指數是根據流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證綜合指數中選擇排名前50位的股票組成的樣本股
C.上證50指數以2003年I2月31日為基日，以該日50只成分股的調整市值為基期，基點(diǎn)為1000點(diǎn)
D.當樣本股名單發(fā)生變化，或樣本股的股本結構發(fā)生變化，或股價(jià)出現非交易因素的變動(dòng)時(shí)，采用除數修正法修正原固定除數，以維護指數的連續性
18.證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券的，撤銷(xiāo)其證券從業(yè)資格，并處以( )的罰款。
A.1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下
B.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下
C.3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下
D.3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下
19.《中華人民共和國證券法》規定，與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為屬于( )。
A.操縱市場(chǎng)行為
B.欺詐客戶(hù)行為
C.內幕交易行為
D.虛假陳述行為
20.信息披露制度是《中華人民共和國證券法》( )的具體要求和反映。
A.公開(kāi)原則
B.公平原則
C.公正原則
D.依法監管原則
21.( )可以避免過(guò)度短線(xiàn)操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國際資本流動(dòng)
D.歐元區的形成
22.我國銀行業(yè)的主體是( )。
A.中央銀行
B.股份商業(yè)銀行
C.地區性商業(yè)銀行
D.信用合作社
23.推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是( )的實(shí)施。
A.法定存款準備金制度
B.再貼現政策
C.公開(kāi)市場(chǎng)政策
D.存款派生機制
24.下列選項中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.票據市場(chǎng)
C.回購市場(chǎng)
D.債券市場(chǎng)
25.通過(guò)向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
26.某國有銀行通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
27.股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是( )。
A.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化
B.金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)
C.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競爭市場(chǎng)
D.金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)
28.金融市場(chǎng)的核心內容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機構
D.政府部門(mén)
29.信托市場(chǎng)的主體是( )。
A.信托投資活動(dòng)
B.信托產(chǎn)品
C.信托當事人
D.信托關(guān)系人
30.實(shí)質(zhì)上轉移與資產(chǎn)所有權有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱(chēng)為( )。
A.經(jīng)營(yíng)租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長(cháng)期租賃
1.B�！窘馕觥科胀ü善惫蓶|是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時(shí)間與股權登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時(shí)會(huì )設定一個(gè)股權登記日，在此E1期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。
2.D�！窘馕觥�?jì)?yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無(wú)表決權。優(yōu)先認股權是普通股票股東的權利，不是優(yōu)先股票的特征。
3.D�！窘馕觥慨敼煞莨疽蚪馍⒒蚱飘a(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說(shuō)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償的。
4.B�！窘馕觥糠菂⑴c優(yōu)先股票是指除了按規定分得本期固定股息外，無(wú)權再參與對本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。
5.B�！窘馕觥吭谖覈�，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì )公眾股和外資股等不同類(lèi)型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì )團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
6.B�！窘馕觥烤惩馍鲜型赓Y股主要由H股、N股、S股等構成。H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱(chēng)為H股。依此類(lèi)推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱(chēng)為N股、S股、1股。
7.D�！窘馕觥抗蓹喾种酶母锖蠊驹橇魍ü晒煞莸某鍪蹜斪袷氐囊幎ㄖ粸椋鹤愿母锓桨笇�(shí)施之日起，12個(gè)月內不得上市交易或轉讓。
8.B�！窘馕觥抗善卑l(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢(xún)價(jià)方式、上網(wǎng)競價(jià)方式等。我國《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以詢(xún)價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
9.D�！窘馕觥客顿Y者需要通過(guò)證券經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令被稱(chēng)為委托。
10.C�！窘馕觥课械姆诸�(lèi)包括：(1)根據委托訂單的數量，分為整數委托和零數委托。(2)根據買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。(3)根據委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據委托時(shí)效限制，分為當日委托、當周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。
11.D�！窘馕觥堪唇灰讏�(chǎng)所，證券賬戶(hù)可以劃分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù);按用途，證券賬戶(hù)可以劃分為人民幣普通股票賬戶(hù)、人民幣特種股票賬戶(hù)、證券投資基金賬戶(hù)和其他賬戶(hù)等。
12.B�！窘馕觥块_(kāi)立證券賬戶(hù)應堅持合法性和真實(shí)性的原則。前者是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能到指定機構開(kāi)立證券賬戶(hù);后者是指投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。
13.B�！窘馕觥靠蛻�(hù)發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書(shū)面形式)和非柜臺委托兩類(lèi)，非柜臺委托包括人工電話(huà)委托或傳真委托、自助和電話(huà)自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
14.D�！窘馕觥孔C券委托指令的基本內容包括證券賬號、日期、品種、買(mǎi)賣(mài)方向、數量?jì)r(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名和其他內容。
15.C�！窘馕觥吭谖形闯山恢�，客戶(hù)變更或撤銷(xiāo)委托，在采用證券經(jīng)紀商場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報的情況下，證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內交易員，經(jīng)場(chǎng)內交易員操作確認后，立即將執行結果告知客戶(hù)。
16.A�！窘馕觥客顿Y者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，需支付多項費用和稅收，如傭金、過(guò)戶(hù)費、印花稅等。
17.B�！窘馕觥可献C50指數是根據流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證180指數樣本中挑選上海證券市場(chǎng)規模大、流動(dòng)性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場(chǎng)最具市場(chǎng)影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。故B項說(shuō)法錯誤。
18.C�！窘馕觥扛鶕吨腥A人民共和國證券法》第二百條規定，對涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券的，撤銷(xiāo)其證券從業(yè)資格，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。
19.A�！窘馕觥坎倏v市場(chǎng)行為包括：(1)單獨或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格或數量。(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(3)在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場(chǎng)。
20.A�！窘馕觥啃畔⑴吨贫纫卜Q(chēng)公示制度、公開(kāi)披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規定必須將其自身的財務(wù)變化、經(jīng)營(yíng)狀況等信息和資料向社會(huì )公開(kāi)或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開(kāi)原則的具體要求和反映。
21.B。 解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機構主要通過(guò)股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過(guò)度短線(xiàn)操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
22.B。 解析：目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類(lèi)銀行并存的現代資本主義國家銀行體系。
23.A。 解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱(chēng)“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機構之問(wèn)以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實(shí)施。
24.D。 解析：貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據市場(chǎng)、回購市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。D項屬于資本市場(chǎng)。
25.C。 解析：投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資制度，即通過(guò)向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。
26.A。 解析：直接融資亦稱(chēng)“直接金融”，是指沒(méi)有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
27.A。 解析：金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關(guān)雙方賬戶(hù)上的證券數量和現金儲備額的變動(dòng)。
28.B。 解析：金融市場(chǎng)的核心內容是金融產(chǎn)品交易。
29.C。 解析：信托市場(chǎng)的主體即為信托當事人。
30.B。 解析：融資租賃又稱(chēng)設備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉移與資產(chǎn)所有權有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。
基礎題二：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的( )。
A.5%
B.10%
C.30%
D.50%
參考答案：B
參考解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。
2[單選題] 外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟實(shí)體是債權地位還是債務(wù)地位。這說(shuō)明匯率風(fēng)險具有( )。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
參考答案：B
參考解析：外匯風(fēng)險的不確定性是指外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟實(shí)體是債權地位還是債務(wù)地位。
3[單選題] ( )是指債券發(fā)行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關(guān)債券權益的日期。
A.登記日
B.成交日
C.清算日
D.交割日
參考答案：A
參考解析：登記日是指債券發(fā)行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關(guān)債券權益的日期。
4[單選題] 基金托管費通常是( )。
A.逐日計算，按月支付
B.逐日計算，按周支付
C.逐月計算，按月支付
D.逐日計算，按日支付
參考答案：A
參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用，托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
5[單選題] 1954～1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統一清理了國營(yíng)工業(yè)間，以及國營(yíng)工業(yè)與其他國營(yíng)企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來(lái)一律通過(guò)( )辦理。
A.商業(yè)部
B.財政部
C.中國銀行
D.中國人民銀行
參考答案：C
參考解析：1954一l955年.中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統一清理了國營(yíng)工業(yè)間，以及國營(yíng)工業(yè)與其他國營(yíng)企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來(lái)一律通過(guò)中國銀行辦理，到“一五”計劃末，一切信用統一于國家銀行的目的已經(jīng)實(shí)現。
6[單選題] 下列關(guān)于證券公司申請ⅠB業(yè)務(wù)資格應當符合的條件的說(shuō)法中，不正確的是( )。
A.具有滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統
B.申請日前6個(gè)月各項風(fēng)險控制指標符合規定標準
C.已按規定建立客戶(hù)交易結算資金第三方存管制度
D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員
參考答案：D
參考解析：D項應表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。
7[單選題] ( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
B.中國證監會(huì )派出機構
C.中國證券監督管理委員會(huì )
D.中國證券登記結算有限責任公司
參考答案：D
參考解析：中國證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結算有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
8[單選題] 關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說(shuō)法錯誤的是( )。
A.規模越來(lái)越大
B.發(fā)行方式區域市場(chǎng)化
C.期限區域單調化
D.市場(chǎng)創(chuàng )新日新月異
參考答案：C
參考解析：A、B、D三項是關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體概括正確。
9[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據國務(wù)院的決定設立，注冊資本不少于人民幣( )。
A.30億元
B.40億元
C.60億元
D.100億元
參考答案：C
參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據國務(wù)院的決定設立，注冊資本不少于人民幣60億元。
10[單選題] 中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是( )。
A.實(shí)現貨幣政策目標
B.進(jìn)行短期融資
C.實(shí)現合理投資組合
D.取得傭金收入
參考答案：A
參考解析：中央銀行的職能主要是制定、執行貨幣政策。對金融機構活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導、管理和監督。故本題選A。
【證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》基礎題及答案】相關(guān)文章：
2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選沖刺題及答案10-16
2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》沖刺題及答案07-25
2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》鞏固題及答案10-11
2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》提分題及答案08-05
2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選沖刺題（附答案）10-27
2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》沖刺題（附答案）05-21
2016證券從業(yè)考試《金融基礎知識》預測題答案08-21
2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》試題及答案10-14