- 相關(guān)推薦
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》預習題（附答案）
預習題一：
選擇題
1.有價(jià)證券之所以能夠買(mǎi)賣(mài)是因為它()。
A.具有交換價(jià)值
B.具有使用價(jià)值
C.代表著(zhù)一定量的財產(chǎn)權利
D.具有價(jià)值
2.關(guān)于私募證券，下列說(shuō)法正確的是()。
A.采取公示制度
B.審查條件嚴格
C.發(fā)行的對象是少數特定的投資者
D.投資者較多
3.由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，
因此，這一類(lèi)證券被視為()。
A.低風(fēng)險證券
B.高風(fēng)險證券
C.風(fēng)險證券
D.無(wú)風(fēng)險證券
4.按照2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規定，投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類(lèi)產(chǎn)品及可轉換債、債券基金的比例，不高于
基金凈資產(chǎn)的()。
A.10%
B.20%
C.50%
D.60%
5.證券服務(wù)機構是指依法設立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構，不包括()。
A.會(huì )計師事務(wù)所
B.財務(wù)顧問(wèn)機構
C.資信評級機構
D.證券公司
6.英國的第一家證券交易所于1802年獲得英國政府的正式批準，最初主要交易()。
A.公司債券
B.政府債券
C.鐵路股票
D.公司股票
7.根據我國政府對WT0的承諾，外國證券機構直接從事8股交易及外國證券機構駐華代表處成為證券交易所的特別會(huì )員的申請可由()受理。
A.國務(wù)院
B.證券交易所
C.中國證監會(huì )
D.國家外匯管理局
8.股票是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創(chuàng )造股東的權利，而是證明股東的權利。所以說(shuō)，股票是()。
A.設權證券
B.資本證券
C.要式證券
D.證權證券
9.下列對記名股票特點(diǎn)的表述錯誤的是()。
A.安全性較差
B.可以一次或分次繳納出資
C.股東權利歸屬于記名股東
D.轉讓相對復雜或受限制
10.我國《公司法》規定，以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數的()。
A.25%
B.30%
C.35%
D.45%
11.下列關(guān)于無(wú)記名股票特點(diǎn)的敘述錯誤的是()。
A.無(wú)記名股票轉讓相對復雜
B.無(wú)記名股票安全性較差
C.股東權利歸屬股票的持有人
D.無(wú)記名股票認購股票時(shí)要求一次繳納出資
12.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指()。
A.股票的票面價(jià)值
B.股票在一級市場(chǎng)上交易的價(jià)格
C.股票的賬面價(jià)值
D.股票在二級市場(chǎng)上交易的價(jià)格
13.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權的先決條件是()。
A.出席股東大會(huì )的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)
B.股東大會(huì )作出減少公司注冊資本的決議
C.公司連續5年虧損
D.公司解散清算
14.()是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。
A.參與優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.累積優(yōu)先股票
D.非累積優(yōu)先股票
15.下列關(guān)于B股的闡述錯誤的是()。
A.采取非記名股票形式
B.以人民幣標明面值，并以外幣認購、買(mǎi)賣(mài)
C.境內居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉讓
D.境內居民個(gè)人所購B股不得向境外轉托管
16.關(guān)于債券的描述，錯誤的是()。
A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現
B.債券的本質(zhì)是證明債權債務(wù)關(guān)系的證書(shū)
C.債券的流動(dòng)并不意味著(zhù)它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨立于實(shí)際資本之外
D.債券代表債券投資者的權利，這種權利是直接支配財產(chǎn)權
17.關(guān)于債券與股票的區別論述錯誤的是()。
A.股票風(fēng)險較小，債券風(fēng)險相對較大
B.債券是債權憑證，股票是所有權憑證
C.債券一般有規定的償還期，股票是一種無(wú)期證券
D.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng )立和增加資本的需要
18.以個(gè)人為發(fā)行對象的()，一般以吸收個(gè)人的小額儲蓄資金為主，故有時(shí)稱(chēng)為儲蓄債券。
A.實(shí)物國債
B.流通國債
C.貨幣國債
D.非流通國債
19.下列不屬于l981年以后我國發(fā)行的普通國債的是()。
A.記賬式國債
B.憑證式國債
C.儲蓄國債(電子式)
D.長(cháng)期建設國債
20.中央銀行票據簡(jiǎn)稱(chēng)央票，是央行為調節基礎貨幣而直接面向公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，期限通常為()。
A.6個(gè)月～1年
B.3個(gè)月～6個(gè)月
C.6個(gè)月～3年
D.3個(gè)月～3年
21.我國的()是指在中華人民共和國境內具有法人資格的企業(yè)在境內依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內還本付息的有價(jià)證券。
A.企業(yè)債券
B.公司債券
C.金融債券
D.政府債券
22.一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券稱(chēng)為()。
A.歐洲債券
B.國際債券
C.亞洲債券
D.外國債券
23.龍債券是指在除日本以外的亞洲地區發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價(jià)的債券，它屬于()。
A.歐洲債券
B.揚基債券
C.亞洲債券
D.武士債券
24.按()，證券投資基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
A.投資理念的不同
B.基金的組織形式不同
C.投資目標劃分
D.基金運作方式不同
25.下列選項中，不屬于衍生證券投資基金的是()。
A.期貨基金
B.期權基金
C.認股權證基金
D.股票基金
26.QDⅡ基金是指在一國境內設立，經(jīng)該國有關(guān)部門(mén)批準從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金，()年我國推出了首批QDⅡ基金。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
27.我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的()擔任。
A.信托投資公司
B.實(shí)力雄厚的證券公司
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
28.某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值稱(chēng)為()。
A.基金份額凈值
B.基金資產(chǎn)凈值
C.基金資產(chǎn)總值
D.基金資產(chǎn)估值
29.開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險是()。
A.市場(chǎng)風(fēng)險
B.管理能力風(fēng)險
C.技術(shù)風(fēng)險
D.巨額贖回風(fēng)險
30.我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍不包括()。
A.證券投資基金業(yè)務(wù)
B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.企業(yè)年金管理
D.投資咨詢(xún)服務(wù)
參考答案及詳細解析
一、單項選擇題
1.C
本題考查有價(jià)證券。由于有價(jià)證券代表著(zhù)一定量的財產(chǎn)權利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場(chǎng)上買(mǎi)
賣(mài)和流通，客觀(guān)上具有交易價(jià)格。
2.C
本題考查私募證券。私募證券是指向少數特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。
3.D
本題考查無(wú)風(fēng)險證券。
4.C
本題考查機構投資者中的企業(yè)年金。按照2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規定，投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類(lèi)產(chǎn)品及可轉換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的50%。
5.D
本題考查證券服務(wù)機構。選項ABC都屬于證券服務(wù)機構。選項D證券公司是與證券服務(wù)公司并列的證券中介機構。
6.B
本題考查證券市場(chǎng)的發(fā)展階段。英國的第一家證券交易所于l802年獲得英國政府的正式批準，最初主要交易政府債券，之后是公司債券和礦山、運河股票。
7.B
本題考查中國證券市場(chǎng)的對外開(kāi)放。根據我國政府對WT0的承諾，外國證券機構直接從事B股交易及外國證券機構駐華代表處成為證券交易所的特別會(huì )員的申請可由證券交易所受理。
8.D
本題考查證權證券。
9.A
本題考查記名股票的特點(diǎn)。記名股票相對安全，所以選項A表述錯誤。
10.C
我國《公司法》規定，以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數的35%。
11.A
本題考查無(wú)記名股票的特點(diǎn)。無(wú)記名股票轉讓相對簡(jiǎn)便，所以選項A表述錯誤。
12.D
股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級市場(chǎng)上交易的價(jià)格。
13.D
普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。
14.B
本題考查非參與優(yōu)先股票。
15.A
本題考查B股。B股采取記名股票形式。所以選項A表述錯誤。
16.D
債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)權，也不以資產(chǎn)所有權表現，而是一種債權。
17.A
本題考查債券與股票的區別。股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。所以選項A表述錯誤。
18.D
本題考查非流通國債。
19.D
本題考查我國的國債。選項ABC屬于普通國債，選項D屬于其他類(lèi)型的國債。
20.D
本題考查中央銀行票據。中央銀行票據的期限通常為3個(gè)月～3年。
21.A
本題考查我國的企業(yè)債券。
22.B
本題考查國際債券的定義。
23.A
龍債券屬于歐洲債券。
24.D
本題考查證券投資基金的分類(lèi)。按基金運作方式不同，證券投資基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
25.D
本題考查衍生證券投資基金。衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。
26.C
2007年我國推出了首批QDⅡ基金。
27.C
我國《證券投資基金法》規定�；鹜泄苋擞梢婪ㄔO立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。
28.A
本題考查基金份額凈值的含義。
29.D
本題考查證券投資基金的風(fēng)險。巨額贖回風(fēng)險是開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險。
30.C
本題考查我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍。選項C雖然可以從事，但是不是其主要業(yè)務(wù)。
預習題二：
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 不屬于直接融資范疇的是( )。
A: 股票融資
B: 公司債券融資
C: 國債融資
D: 向銀行借款
答案:D
解析: 選項D屬于間接融資。
(2) 保險公司次級債務(wù)的清償順序位于( )之前。
A: 保單責任
B: 公司普通債券
C: 向銀行貸款
D: 公司股票
答案:D
解析:
保險公司次級債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、
先于保險公司股權資本。
(3) 下列不屬于貨幣市場(chǎng)構成的是( )。
A: 短期政府債券市場(chǎng)
B: 中長(cháng)期債券市場(chǎng)
C: 商業(yè)票據市場(chǎng)
D: 大額可轉讓定期存單市場(chǎng)
答案:B
解析:
貨幣市場(chǎng)包括短期政府債券市場(chǎng)、商業(yè)票據市場(chǎng)、
可轉讓的大額定期存單市場(chǎng)以及貨幣市場(chǎng)共同基金市場(chǎng)等。所以選項B不正確.
(4) 利率期貨主要以各類(lèi)( )金融工具作為基礎資產(chǎn)。
A: 浮動(dòng)利率
B: 官方利率
C: 市場(chǎng)利率
D: 固定收益
答案:D
解析:
利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個(gè)金融期貨類(lèi)別。
其基礎資產(chǎn)是一定數量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類(lèi)固定收益金融工具。
利率期貨主要是為了規避利率風(fēng)險而產(chǎn)生的。
固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受到現行利率和預期利率的影響，
價(jià)格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。
(5) 下面關(guān)于可交換公司債券的股票交換價(jià)格及調整與修正的表述，不正確的是( )。
A: 如果調整或修正交換價(jià)格導致預備用于交換數量不足.發(fā)行人必須補充提供
B: 預備用于交換的股票要事先設定擔保，并辦理登記手續
C: 募集說(shuō)明書(shū)應事先約定交換價(jià)格及其調整、修正原則
D:股票交換價(jià)格應不低于公告募集說(shuō)明書(shū)前10個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前1個(gè)交易日的均價(jià)
答案:D
解析:
公司債券交換為每股股份的價(jià)格，應當不低于公告募集說(shuō)明書(shū)日前20
個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前1個(gè)交易日的均價(jià)。
募集說(shuō)明書(shū)應當事先約定交換價(jià)格及其調整、修正原則。若調整或修正交換價(jià)格.
將造成預備用于交換的股票數量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.
公司必須事先補充提供預備用于交換的股票，并就該等股票設定擔保。辦理相關(guān)登記手續。
(6) 股權分置改革是為解決( )市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問(wèn)題而采取的舉措。
A: A股
B: H股
C: B股
D: G股
答案:A
解析: 股權分置改革是為解決A股市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問(wèn)題而采取的舉措。
(7) 以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 上市公司股份回購，只能使用自有資金
B: 上市公司轉增股本.股東權益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發(fā)生變化
C: 上市公司配股.原股東可以放棄配股權
D: 上市公司增發(fā)新股.不可以面向少數特定機構或個(gè)人
答案:D
解析:
增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開(kāi)增發(fā)，
也可以向少數特定機構或個(gè)人增發(fā)。增發(fā)之后.公司注冊資本相應增加。
(8) 無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)最明顯的區別是( )。
A: 交易場(chǎng)所不固定，分散交易
B: 交易范圍比較廣
C: 交易時(shí)間不集中
D: 交易的種類(lèi)多
答案:A
解析: 交易場(chǎng)所不固定，分散交易是無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)最明顯的區別。
(9) 下列不屬于貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)的是( )。
A: 流動(dòng)性強
B: 風(fēng)險小
C: 償還期短
D: 籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資
答案:D
解析: 貨幣市場(chǎng)的特征包括：低風(fēng)險、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大。
(10) 第一只ETF是在( )推出的。
A: 英國
B: 美國
C: 加拿大
D: 澳大利亞
答案:C
11[單選題] 金融市場(chǎng)起著(zhù)資金“蓄水池”的作用，可以調劑余缺、彌補缺漏，這體現了金融市場(chǎng)的( )功能。
A.調節
B.配置
C.聚斂
D.反映
參考答案：C
參考解析：金融市場(chǎng)的聚斂功能是指金融市場(chǎng)引導眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會(huì )再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場(chǎng)起著(zhù)資金“蓄水池”的作用，可以調劑余缺、彌補缺漏。
12[單選題] 一般來(lái)說(shuō)，金融工具的流動(dòng)性與償還期( )。
A.成正比關(guān)系
B.成反比關(guān)系
C.成線(xiàn)性關(guān)系
D.無(wú)確定關(guān)系
參考答案：B
參考解析：金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。
13[單選題] ( )目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。
A.穩定物價(jià)
B.充分就業(yè)
C.促進(jìn)經(jīng)濟增長(cháng)
D.平衡國際收支
參考答案：A
參考解析：穩定物價(jià)目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。
14[單選題] 下列關(guān)于金融期貨與金融期權的比較中，正確的是( )。
A.一般而言，金融期貨的基礎資產(chǎn)多于金融期權的基礎資產(chǎn)
B.金融期貨與金融期權交易雙方的權利與義務(wù)是對稱(chēng)的
C.金融期貨與金融期權交易雙方在成交時(shí)的現金流轉相同
D.金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶(hù)，而金融期權的買(mǎi)方無(wú)需開(kāi)立保證金賬戶(hù)，也無(wú)需繳納保證金
參考答案：D
參考解析：A項，一般而言，金融期權的基礎資產(chǎn)多于金融期貨的基礎資產(chǎn);B項，金融期權交易雙方的權利與義務(wù)是不對稱(chēng)的，期權買(mǎi)方只享受權利，不承擔義務(wù)，而期權的賣(mài)方只有義務(wù)沒(méi)有權利;C項，兩者的現金流轉不同。金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現金收付關(guān)系，但在成交后，由于實(shí)行逐日結算制度，交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現金流轉。而在金融期權交易中，在成交時(shí)，期權購買(mǎi)者為取得期權合約所賦予的權利，必須向期權出售者支付一定的期權費，但在成交后，除到期履約外，交易雙方將不發(fā)生任何現金流轉。
15[單選題] ( )年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立。自此，中國證券市場(chǎng)的發(fā)展開(kāi)始了一個(gè)嶄新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
參考答案：D
參考解析：1990年11月，第一家證券交易所--上海證券交易所成立，自此，中國證券市場(chǎng)的發(fā)展開(kāi)始了一個(gè)嶄新的篇章。
16[單選題] 按照我國現行證券交易規則，( )不可能是證券交易競價(jià)的結果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推遲成交
參考答案：D
參考解析：競價(jià)的結果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。
17[單選題] 按照深圳證券交易所的規定，每個(gè)交易日有( )個(gè)時(shí)間段為集合競價(jià)時(shí)間。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
參考解析：深圳證券交易所規定，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開(kāi)盤(pán)集合競價(jià)時(shí)間;14：57～15：00為收盤(pán)集合競價(jià)時(shí)間。
18[單選題] 根據( )，委托指令可分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。
A.委托訂單的數量
B.委托價(jià)格限制
C.買(mǎi)賣(mài)證券的方向
D.委托時(shí)效限制
參考答案：C
參考解析：委托指令有多種形式，可以按照不同的依據來(lái)分類(lèi)。一般根據委托訂單的數量，委托指令可分為整數委托和零數委托;根據買(mǎi)賣(mài)證券的方向，委托指令可分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托;根據委托價(jià)格限制，委托指令可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據委托時(shí)效限制，委托指令可分為當日委托、當周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。
19[單選題] 下列關(guān)于金融自由化作用的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.金融自由化是利率、匯率、股價(jià)的波動(dòng)更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場(chǎng)風(fēng)險的工具
B.金融自由化促進(jìn)了金融競爭
C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主
D.由于允許各金融機構業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地
參考答案：C
參考解析：金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來(lái)源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統經(jīng)營(yíng)方式，把金融衍生工具視作未來(lái)的新增長(cháng)點(diǎn)。故C項錯誤。
20[單選題] 一旦金融機構出現經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì )失去信用基礎，甚至出現擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì )加速金融機構的倒閉。這說(shuō)明金融風(fēng)險具有( )。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.加速性
D.周期性
參考答案：C
參考解析：金融風(fēng)險的加速性指一旦金融機構出現經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì )失去信用基礎，甚至出現擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì )加速金融機構的倒閉。
【證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》預習題附答案】相關(guān)文章：
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》復習題（附答案）03-11
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》練習題（附答案）02-26
2017年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》復習題（附答案）03-09
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》精選習題及答案02-27
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》備考習題及答案02-26
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》預習題及答案03-01
2017證券資格考試《金融市場(chǎng)》預習題（附答案）03-10