理財業(yè)務(wù)培訓心得體會(huì )
通過(guò)這次理財培訓學(xué)習，對理財知識有進(jìn)了一步的了解，需要理論結合實(shí)際。下面是小編為大家收集整理的理財業(yè)務(wù)培訓心得體會(huì )，歡迎大家閱讀。
理財業(yè)務(wù)培訓心得體會(huì )1
大學(xué)，作為學(xué)生時(shí)代和步入社會(huì )的一個(gè)交接平臺，正是為了給我們這些大學(xué)生在步入社會(huì )前有個(gè)緩沖和準備。而良好的投資理財習慣，正是我們步入社會(huì )前所必須要養成的良好習慣之一。作為一個(gè)收入微薄或者說(shuō)是根本沒(méi)有收入，只有消費的群體，我們需要加強我們自己的投資理財意識，為我們的現在手頭少有的金錢(qián)做個(gè)良好的規劃，為將來(lái)合理的投資理財打下一個(gè)比較結實(shí)的基礎。而這種投資并不是短期能實(shí)現的，需要長(cháng)期的積累和沉淀。所以大學(xué)生的理財方式應該從日常生活處入手，全面的養成良好的投資理財習慣，建立正確的金錢(qián)消費觀(guān)，才能實(shí)行真正的投資理財。
個(gè)人理財就是消費者確定自己的階段性生活和投資目標，審視自己的財產(chǎn)分配狀況及承受能力，調整資產(chǎn)分配和投資情況，以實(shí)現個(gè)人收益最大化。直觀(guān)的說(shuō)，理財便是如何將投資與消費協(xié)調得更適合自己。近年來(lái)，個(gè)人投資理財的熱潮涌入校園。如今的大學(xué)校園活躍著(zhù)這樣一群人，他們既是大學(xué)生，又是股民、基民、彩民、儲戶(hù)、有些還是“小老板”。大學(xué)生是一個(gè)龐大而特殊的社會(huì )群體，他們的理財理念和理財行為在一定程度上反映出其生活狀態(tài)和價(jià)值趨向。大學(xué)生理財，與成年人理財一樣，也包括經(jīng)濟收入和經(jīng)濟支出兩方面。既要通過(guò)合理規劃投資增加經(jīng)濟收入，也要通過(guò)合理規劃消費控制經(jīng)濟支出，對于很多人來(lái)說(shuō)，大學(xué)時(shí)代是他們一生當中第一次較系統與獨立地接觸并解決個(gè)人理財問(wèn)題的時(shí)期。對于成長(cháng)中的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，學(xué)會(huì )理財和消費，不僅僅是學(xué)會(huì )如何用錢(qián)的問(wèn)題，其中包含了多方面的教育內容和多種能力的培養，關(guān)系到大學(xué)生的健康成長(cháng)和全面發(fā)展。
一、大學(xué)生的金錢(qián)來(lái)源和理財狀況
就我們城市學(xué)院，大部分的學(xué)生的日常生活金錢(qián)來(lái)源于父母家庭，還有極少一部分學(xué)生是通過(guò)打工或者通過(guò)創(chuàng )業(yè)來(lái)獲得這部分的金錢(qián)開(kāi)支。但在這大部分人中，擁有理財意識的卻占少只又少，而這些靠自己的獲得生活開(kāi)支的學(xué)生中卻有大量的人對自己的理財投資有著(zhù)明確和良好的規劃。這正證明了，我們大學(xué)生的理財意識淡薄，至少我們城院是這樣的。
雖然城院有許多的富家子弟，但是還有許多學(xué)生認為自己沒(méi)財可理，一個(gè)月獲得的金錢(qián)是有限，再怎么理也不會(huì )多起來(lái)。實(shí)際上，這是一種誤區，投資理財是對自己人生的一種長(cháng)期積累和規劃，并不是錢(qián)多錢(qián)少的問(wèn)題，而是在于金錢(qián)的使用方向和途徑。學(xué)好投資理財就好像對將來(lái)步入社會(huì )以后的人生的一種規劃（結婚，買(mǎi)房，教育，養老等問(wèn)題的規劃），所以它與其它專(zhuān)業(yè)課不太一樣，其他學(xué)科教你怎么做，但是它教你做什么，有了方向才能更好的邁出下一步。
二、理財誤區
1、認為大學(xué)生沒(méi)有理財投資必要或是沒(méi)財可理
很多學(xué)生認為現在的金錢(qián)來(lái)源是父母，將來(lái)走入社會(huì )也會(huì )有父母的安排，再說(shuō)現在的手頭上的金錢(qián)并不多，自己都不夠用，更別說(shuō)有多余的錢(qián)拿來(lái)投資理財，所以認為理財是沒(méi)有必要的。但是有句俗話(huà)說(shuō)的好：“你不理財，財不理你”理財是理一生的財，并不是解決燃眉之急的金錢(qián)問(wèn)題而已，在要面對將要進(jìn)入社會(huì )會(huì )出現的壓力的大學(xué)生，（就業(yè)壓力，住房壓力，養老壓力等）如果沒(méi)有對自己現在，將來(lái)的財富進(jìn)行一個(gè)規劃，那么你將來(lái)的財務(wù)體系可能會(huì )是一塌糊涂，手頭的資金也可能會(huì )一點(diǎn)一點(diǎn)的少下去，所以現在的大學(xué)生開(kāi)始進(jìn)行投資理財對將來(lái)的要走的路有很大的意義。
2、認為理財投資就是賺大錢(qián)，炒股票，大型投資
這是學(xué)生甚至大部分人都會(huì )有的一個(gè)非常錯誤的觀(guān)點(diǎn)，他們認為投資理財就是用大錢(qián)賺大錢(qián)，買(mǎi)房，大投資。其實(shí)這只是投資理財的一部份，投資理財是一種規劃，它不是一觸即發(fā)，它不是一夜暴富，它是一個(gè)漫長(cháng)的過(guò)程。它是運用一些投資理財的知識和工具，正對我們現在的要求進(jìn)行一個(gè)綜合的，全面的，整體的，個(gè)性化得，專(zhuān)業(yè)的，動(dòng)態(tài)的，長(cháng)期的金融服務(wù)。投資理財的內容非常廣泛，包括現金規劃，消費支出規劃，教育規劃，風(fēng)險管理和保險規劃，稅務(wù)籌劃，投資規劃，退休養老規劃，財產(chǎn)分配規劃。
三、大學(xué)生投資理財途徑
考證考照：大學(xué)中有許多除學(xué)校以外的考試機構，如CTE4，CTE6等，還有一些職業(yè)資格證書(shū)，如駕照，物流師，人力資源師，會(huì )計資格證書(shū)等，大學(xué)生都可以通過(guò)節省日常開(kāi)支來(lái)買(mǎi)些書(shū)籍，充實(shí)自己，去參加這些證書(shū)的考試，把財富用在給自身充電不免也是一種對未來(lái)的一種投資，讓我們進(jìn)入社會(huì )更有競爭力。
要善與銀行打交道：大學(xué)生理財首先應從如何同銀行打交道開(kāi)始，不要以為去銀行僅僅是取錢(qián)和存錢(qián)那么簡(jiǎn)單，即便是簡(jiǎn)單的存款，也有理財知識可學(xué)。中學(xué)期間，很多學(xué)生雖然在銀行設有獨立戶(hù)頭，但大多數是由父母直接掌控的，學(xué)生本人對存錢(qián)、取錢(qián)、銀行利息計算等沒(méi)有什么感性認識。上大學(xué)以后，通過(guò)和銀行打交道，可以了解最基本的金融常識、ATM機和信用卡的一些服務(wù)功能，學(xué)習如何獨立理財。
學(xué)會(huì )開(kāi)源節流：解決大學(xué)生“錢(qián)不夠花”的問(wèn)題，最積極的辦法就是設法增加收入。勤工儉學(xué)、協(xié)助老師做研究、做家教、到一些公司或企業(yè)兼職打工這些都是能夠幫助大學(xué)生增加收入的辦法。但光是開(kāi)源還不夠，關(guān)鍵是要學(xué)會(huì )如何打理和規劃自己的錢(qián)財，要學(xué)會(huì )節流才行。大學(xué)生節流不妨從記賬開(kāi)始，每天記下自己的支出，過(guò)一段時(shí)間后看看哪些是不必要的支出，就能夠把一些可花可不花的支出節省下來(lái)。
嘗試進(jìn)行投資：除了勤工儉學(xué)之外，大學(xué)生其實(shí)還可嘗試進(jìn)行其他投資。尤其是對那些有一定經(jīng)濟基礎的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，可以適當嘗試進(jìn)行一些真正的“投資”———如股票、基金定投等。涉足這些投資領(lǐng)域，并不完全是為了掙錢(qián)，更多意義上是一種“演習”，通過(guò)“實(shí)戰”可以使自己更好地了解投資市場(chǎng)，為將來(lái)步入社會(huì )進(jìn)行投資積累經(jīng)驗和教訓。
自己動(dòng)手省錢(qián)：在當今社會(huì )，用自己的手藝賺錢(qián)是光榮的事�，F在流行的是DIY，學(xué)計算機的男生可以幫別人裝配電腦、維修電腦賺點(diǎn)生活補貼，心靈手巧的女生與其去買(mǎi)價(jià)格不菲的中國結作為飾物或禮物，為什么不學(xué)著(zhù)自己編一個(gè)呢？在自己動(dòng)手中既鍛煉了自己，又節省了開(kāi)支，何樂(lè )而不為？
學(xué)做二手交易：大學(xué)生了解二手市場(chǎng)的最佳渠道是網(wǎng)絡(luò )，可以利用校園網(wǎng)來(lái)發(fā)布交易信息，搞個(gè)“網(wǎng)絡(luò )跳蚤市場(chǎng)”。這種方式在大學(xué)生中已日益普及。另外，有一些大型的二手交易活動(dòng)也不可錯過(guò)。例如幾乎每所大學(xué)在畢業(yè)生離校前都會(huì )舉辦畢業(yè)生跳蚤市場(chǎng)，你在那里可以“淘”到大量的舊書(shū)、磁帶、CD、自行車(chē)，甚至電腦。當然，有朝一日等你成了畢業(yè)生，你也可以在那里把你的舊貨賣(mài)個(gè)好價(jià)錢(qián)，讓它們繼續“發(fā)揮余熱”。
嘗試做點(diǎn)生意：學(xué)校也是個(gè)小社會(huì )，學(xué)校里同樣商機無(wú)限�；I措一筆啟動(dòng)資金，自己做個(gè)小老板，在校園開(kāi)創(chuàng )自己的一份“產(chǎn)業(yè)”。建議最好從一些風(fēng)險小的生意做起，如出租VCD、出售打折電話(huà)卡、手機充值卡、代理學(xué)生日用品等。
在學(xué)校里做小生意，贏(yíng)利多少并不重要，重要的是你從中學(xué)到了一種經(jīng)營(yíng)意識和市場(chǎng)意識，學(xué)會(huì )主動(dòng)地了解市場(chǎng)，并根據市場(chǎng)的變化作出決策，在學(xué)校里就學(xué)會(huì )“像企業(yè)家一樣思考”，這才是最重要的。
[總結]其實(shí)大學(xué)中充滿(mǎn)了投資理財的途徑，關(guān)鍵是我們沒(méi)有投資理財的'意識，又或者我們對投資理財沒(méi)有一個(gè)正確的理解，所以在大學(xué)生活中有投資理財產(chǎn)生了一些誤解。許多名人都是在大學(xué)中賺到他們的第一桶金，這正是因為他們對自己的大學(xué)生活進(jìn)行了一個(gè)規劃，一個(gè)投資理財。大學(xué)時(shí)代可能是一大部分人的最后在校系統學(xué)習的機會(huì )，所以在這最后的時(shí)間里，如果能養成一些良好的投資理財習慣與知識，那么將會(huì )是受益終生。
理財業(yè)務(wù)培訓心得體會(huì )2
1、好的習慣（生活習慣、工作習慣）其實(shí)就是好的理財；
2、高利潤的都有高風(fēng)險；（高收益都伴隨高風(fēng)險）
3、細節決定成�。ㄈ缋习逵H自經(jīng)營(yíng)、服務(wù)太差、原材料的采購等）；
4、對人來(lái)說(shuō)，要分清什么是最重要的：錢(qián)和生命；（朋友和敵人）
5、觀(guān)念需要改變，思考的角度需要改變；（高度決定視野、角度改變觀(guān)念、尺度把握人生）
6、不要把偶然當成必然；（一次賺錢(qián)不叫賺，持續賺錢(qián)才叫本事）
7、忘卻時(shí)間就是犯錯；（時(shí)間能創(chuàng )造奇跡、也能改變命運和習慣：買(mǎi)東西，賭場(chǎng)）
8、理財靠的是時(shí)間和復利，投資靠時(shí)間來(lái)賺錢(qián)；
9、不要忘記該記住的，記住該忘記的；
10、追求短期收益的是投機、追求長(cháng)期收益的是投資；
11、貪婪和恐懼是人類(lèi)所有悲劇的根源，是投資失敗的唯一原因；
12、長(cháng)得丑不是你的錯，出來(lái)嚇人就是你的錯（范跑跑—北大中文系）；
13、機構理財就是借力使力——借勢；
14、財富是時(shí)間、是價(jià)值，而不是數字和貨幣單位；
15、要知道錢(qián)是做什么的，不要浪費的錢(qián)；
16、投資理財：保本最重要（本金是利潤的來(lái)源）；
17、富人：賺得越來(lái)越多，賺得不會(huì )變少；（保險是讓財富不變少的唯一的經(jīng)濟工具）——有錢(qián)不是數字越多越有錢(qián)，而是花的越九越有錢(qián)；
18、分清誰(shuí)是朋友誰(shuí)是敵人；
19、通過(guò)別人的努力達到自己的目的就是管理；
20、銀行：短期存款最安全、長(cháng)期存款最危險（通貨膨脹）；
21、信息決定股票的價(jià)格；
22、玩股票玩的就是心態(tài)（選對行業(yè)和公司并長(cháng)期持有）；
23、基金投資要中長(cháng)期，不要隨時(shí)出入；
24、不動(dòng)產(chǎn)不動(dòng)最安全，一旦動(dòng)起來(lái)最危險（房產(chǎn)——適合中短期）；
25、有錢(qián)、有學(xué)歷未必聰明和有頭腦；
26、一切為了活的更好去規劃，活著(zhù)不是為了理財；
27、理財的三點(diǎn)：收益性、安全性（合法性）、流動(dòng)性；
28、財一定要理，但不能自己理——專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事兒（沃倫˙巴菲特—股神：人人都懂投資，我賺誰(shuí)錢(qián)）；
29、只要精神不倒，年級再大也很年輕（快樂(lè )的活著(zhù)）；
30、投資是保險公司的利潤最主要的來(lái)源；
31、投資中安全性：是指保本、合法、不會(huì )被滅失；
32、自由：我想做什么就做什么，這不是自由；我不想做什么就不做什么，這才是自由；
33、理財要分清手段和目的；
34、保險是讓愛(ài)和財富變得永久的金融工具；
35、改變一個(gè)人命運的在于晚上八、九點(diǎn)鐘還在學(xué)習；
36、專(zhuān)業(yè)年代：賺自己會(huì )賺的錢(qián)，不會(huì )的讓會(huì )的去做，專(zhuān)業(yè)的人作為專(zhuān)業(yè)的事兒；
37、在過(guò)去30年，中國人學(xué)會(huì )了賺錢(qián)，但沒(méi)有學(xué)會(huì )花錢(qián)；在過(guò)去30年，中國人學(xué)會(huì )了發(fā)財，但沒(méi)有學(xué)會(huì )理財。
38、賺錢(qián)手段，生活是目的；
39、賺做自己最擅長(cháng)的賺的錢(qián)，再用錢(qián)去買(mǎi)別人的服務(wù)；
40、思路決定出路。
理財業(yè)務(wù)培訓心得體會(huì )3
通過(guò)這次學(xué)習我真正感覺(jué)到步入社會(huì )后我們要學(xué)得的東西很多，差距還是有的，專(zhuān)業(yè)課知識的欠缺、動(dòng)手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠學(xué)會(huì )的，不過(guò)我堅信我能做到這一點(diǎn)。這次實(shí)習對我的畢業(yè)設計也有很大的幫助，我想能夠在以后的設計過(guò)程中體會(huì )到很多東西。
禮儀就是人們在社會(huì )交往過(guò)程中應共同遵守的行為規范和準則。禮儀可以說(shuō)是一個(gè)人內在修養和素質(zhì)的外在體現。在我們同樣學(xué)習的同學(xué)中，惟一不同的就是每個(gè)人的行為舉止，此即禮儀。在大家面試的過(guò)程中，禮儀顯得尤為重要。所以它對就業(yè)是非常重要的。
實(shí)習是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們在實(shí)踐中了解社會(huì )，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識也打開(kāi)了視野，長(cháng)了見(jiàn)識，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì )打下堅實(shí)的基礎，實(shí)習是我們把學(xué)到的理論知識應用在實(shí)踐中的一次嘗試。
作為大二的學(xué)生，面對一個(gè)最為重要的問(wèn)題就是就業(yè)問(wèn)題。當然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準備，如著(zhù)裝準備和禮儀準備等。在課程中我們進(jìn)行了比較系統的面試準備，如準備三分鐘自我介紹和簡(jiǎn)歷的準備。當然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關(guān)信息。所謂“知己知彼，百戰不殆”。這些看似很小的問(wèn)題在面試中都是極其關(guān)鍵的。面試首先是自我介紹，其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學(xué)過(guò)程中也學(xué)習如何應對面試環(huán)節的提問(wèn)。只要真實(shí)的展現自我特色就好。
我們的就業(yè)方向主要是針對金融領(lǐng)域而衍生的服務(wù)。金融業(yè)的服務(wù)是最高級的服務(wù)，所以必須注重自我素質(zhì)的培養和提高。老師在教學(xué)過(guò)程中也及其注意我們這方面的培養。為了讓我們更好的適應社會(huì )需要，我們進(jìn)行了相關(guān)禮儀的培訓。如接待客戶(hù)和電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)等內容的配訓。所謂細節決定成敗，老師在教學(xué)過(guò)程中也督促我們要注意細節，如著(zhù)裝的整潔、動(dòng)作以及說(shuō)話(huà)是否得體。
三年的專(zhuān)業(yè)學(xué)習，不僅僅是基礎知識的學(xué)習，同時(shí)也學(xué)會(huì )如何與人溝通等。這要感謝老師對我們嚴格的要求和督促，讓我們嚴格的規范自己的言行，為我們之后走入職場(chǎng)奠定基礎。職場(chǎng)會(huì )認識新的同事和新的領(lǐng)導，如何與他們相處是非常重要的，我相信我們所學(xué)習的理財綜合實(shí)訓是可以應對職場(chǎng)問(wèn)題的。不管是金融領(lǐng)域的服務(wù)員還是其他服務(wù)業(yè)，其中最重要的法寶就是微笑，我相信微笑可以拉近和同事之間的距離，讓我們可以更好的在職場(chǎng)中立足，可以更好適應職場(chǎng)，早日成為職場(chǎng)中的人。
人們常說(shuō)，大學(xué)是個(gè)象牙塔。確實(shí)，學(xué)校與職場(chǎng)、學(xué)習與工作、學(xué)生與員工之間存在著(zhù)巨大的差異。在角色的轉化過(guò)程中，人們的觀(guān)點(diǎn)、行為方式、心理等方面都要做適當的調整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應屆畢業(yè)生，有時(shí)候也得找找自己身上的問(wèn)題。而實(shí)習提供了一個(gè)機會(huì )，讓大家接觸到真實(shí)的職場(chǎng)。有了實(shí)習的經(jīng)驗，以后畢業(yè)工作時(shí)就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學(xué)生向職場(chǎng)人士的轉換。
而如今，我能體會(huì )到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無(wú)法避免的，這是成長(cháng)所帶來(lái)的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒(méi)遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實(shí)力，高瞻遠矚，腳踏實(shí)地，我想我們會(huì )走得更遠，會(huì )看到更多的風(fēng)景。最后用老師的一句話(huà)和同學(xué)們共勉："畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現實(shí)。
實(shí)習，只是體驗了一把而已。實(shí)際上很多時(shí)候要的不是你的知識和技能，要的只是一種精神。這個(gè)精神的名字叫：堅持"。最后還應該感謝老師給的此次機會(huì )，讓我真正學(xué)到了很多專(zhuān)業(yè)和社會(huì )知識。
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