合同法如何降低交易成本？

摘要：合同法不僅應該保障交易安全，還應該降低交易成本，以促進(jìn)交易，但合同法的這一功能在理論上和實(shí)踐中受到忽視。合同法有較多路徑降低交易成本，但也存在較多因素對交易成本降低構成限制。其中，以來(lái)自交易安全方面的限制最為嚴重，因此需要尋求一個(gè)交易成本與交易安全之間的均衡點(diǎn)，以實(shí)現其應有的功能。

　　一、交易成本及其降低路徑

　　1937年科斯在《企業(yè)的性質(zhì)》一文中首次初步提出交易成本的思想。他認為，“市場(chǎng)的運行是有成本的，通過(guò)形成一個(gè)組織，并允許某個(gè)權威（一個(gè)企業(yè)家）來(lái)支配資源，就能節約某些市場(chǎng)的運行成本�！盵1]1960年科斯在《社會(huì )成本問(wèn)題》一文中對交易成本進(jìn)一步作了如下概述：“為了進(jìn)行市場(chǎng)交易，有必要發(fā)現誰(shuí)希望進(jìn)行交易，有必要告訴人們交易的愿望和方式，某人愿意出售某物，以及通過(guò)討價(jià)還價(jià)的談判締結契約，督促契約條款的嚴格履行，等等。這些工作常常是成本很高的，而任何一定比率的成本都足以使在許多無(wú)需成本的定價(jià)制度中可以進(jìn)行的交易化為泡影�！盵2]在科斯的視野中，交易成本是指任何促成和保障交易的各種費用，這種費用越高，交易的難度就越大，交易的價(jià)值相對就越低，因此也就越需要制度來(lái)加以克服。在最近四十年間，相當多的制度經(jīng)濟學(xué)家對交易成本展開(kāi)研究，終于使交易成本經(jīng)濟學(xué)成為制度經(jīng)濟學(xué)中的顯學(xué)，從而改變了經(jīng)濟學(xué)界對制度功能的看法，認為制度的功能在于促進(jìn)合作，降低交易成本，提高交易效率，而降低交易成本則成為了制度的最主要的功能。在目前的新制度經(jīng)濟學(xué)理論中，交易成本主要指搜尋交易對象的費用、進(jìn)行交易談判的費用、簽訂以及執行交易契約的費用等，這些費用都是非生產(chǎn)性的資源耗費，它與企業(yè)的生產(chǎn)性支出之間存在著(zhù)此消彼長(cháng)的關(guān)系，在資源有限的情形之下，制度的目的正是在于最大限度地降低這種非生產(chǎn)性支出以增加生產(chǎn)性支出，從而提高資源的使用效率。但交易成本不可能被制度降低到零，市場(chǎng)并不能在無(wú)交易成本的世界中運行，合理的交易成本是市場(chǎng)機制正常運行的代價(jià)，但在市場(chǎng)經(jīng)濟運行過(guò)程中，交易成本往往會(huì )超出其應有的限度，其原因主要有三，其一，交易者的有限理性。即交易者在信息收集、處理等方面并不是萬(wàn)能的，這就決定了他不可能收集到所有的交易必須的信息，否則會(huì )導致交易成本的增加。其二，信息收集邊際成本的遞增意味著(zhù)交易成本的邊際遞增。其三，交易者的極端自利傾向。交易者一般作為經(jīng)濟人而存在，他們在最大化自身利益過(guò)程中可能會(huì )采取極端自利行為，在交易過(guò)程中，交易雙方會(huì )承受由于對方缺乏誠信與合作精神而產(chǎn)生的較多的防御性支出，從而使交易成本劇增。

　　過(guò)高的交易成本會(huì )降低交易者的交易利益，阻礙交易的正常進(jìn)行，從而減少正常的交易量，還會(huì )弱化對市場(chǎng)主體主動(dòng)尋求交易的激勵，從而成為資源有效配置的障礙。制度的產(chǎn)生正是為了排除這種障礙。這在一個(gè)因分工而專(zhuān)業(yè)化的社會(huì )中顯得更為必要。因為在一個(gè)分工的社會(huì )中，交易是社會(huì )發(fā)展的前提，交易能夠使資源從評價(jià)較低的人手中轉移到評價(jià)較高的人手中，從而使交易雙方共享交易利益。由于交易成本的存在是由多種因素所促成的，所以交易成本的最小化問(wèn)題也需要多管齊下、多種路徑共同解決。在理論上，交易成本的最小化有賴(lài)于公法路徑、私法路徑和道德倫理路徑等。公法路徑降低交易成本主要是通過(guò)確保交易安全而實(shí)現的，如刑法保障交易者的人身安全及財產(chǎn)安全，行政法保障交易者的財產(chǎn)權不受公權侵蝕等，這是交易能夠正常展開(kāi)的前提，否則交易雙方或一方自身要承受過(guò)高的防御成本。經(jīng)濟法通過(guò)各部門(mén)法采用不同路徑降低交易。如在《消費者權益保護法》中，通過(guò)賦予經(jīng)營(yíng)者的強制性說(shuō)明義務(wù)而降低消費者的信息成本；在《產(chǎn)品質(zhì)量法》中，通過(guò)強制性質(zhì)量標準制度而降低交易者的質(zhì)量證實(shí)成本和辨認成本。私法路徑降低交易成本主要是通過(guò)物權法和合同法來(lái)實(shí)現的，物權法通過(guò)確認財產(chǎn)的權利歸屬促進(jìn)交易，因為交易的實(shí)質(zhì)是權利的置換，如果沒(méi)有這種權利歸屬的法律，則交易雙方在進(jìn)行交易時(shí)必須花費更大的代價(jià)去確認權利，從而因交易成本的過(guò)高而阻礙正常交易的展開(kāi)；[3]合同法降低交易成本主要是通過(guò)交易規則的統一、締約層面和合同監督執行層面的制度安排等方式而實(shí)現的。道德倫理降低交易成本主要是通過(guò)人與人之間的信任而實(shí)現的，兩個(gè)互相信任的人在進(jìn)行交易時(shí)，無(wú)需聘請律師去簽訂詳細的合同，在握手之間就可能完成合同的簽訂；與信譽(yù)好的人進(jìn)行交易本身就可以減少交易者的信息收集成本和防御成本。但道德倫理并不能完全替代法律以降低交易成本，因為在一個(gè)倫理社會(huì )中，雖然使關(guān)系網(wǎng)得以建立所需要的法律基礎設施并不高，只要社會(huì )具備最低限度的公共秩序就足夠了，因此在以關(guān)系為本的倫理社會(huì )中，交易只需要很小的固定成本，但卻需要很高昂的邊際成本；而在一個(gè)法治為本的社會(huì )中，需要建立的法律基礎設施的固定成本可能會(huì )很高，但在完成這些固定成本后，法治社會(huì )所實(shí)施的每一個(gè)交易的邊際成本卻很低。[4]倫理社會(huì )中的交易是一種人格化的交易，促成人格化交易的主要力量是道德和習俗，而市場(chǎng)經(jīng)濟需要的是非人格化交易，但它必須得到有強制力的制度支持，通過(guò)制度提供誠信、降低交易成本從而促進(jìn)交易的展開(kāi)。此外，高新科技也能有效地降低交易成本，如互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展就能有效降低交易者的信息成本、簽約成本，但在沒(méi)有有效制度的制約之下，它有可能增加交易者監督履行的成本，所以高科技在降低交易成本的同時(shí)也離不開(kāi)合同制度的創(chuàng )新，否則這種交易成本的降低有可能導致市場(chǎng)的混亂。

　　二、交易成本降低之合同法路徑

　　交易能產(chǎn)生增量利益，但在一個(gè)無(wú)制度的社會(huì )中，交易并不能自行展開(kāi)，所以合同法的主要目的就在于促進(jìn)交易。合同法促進(jìn)交易主要通過(guò)確保交易安全和降低交易成本而實(shí)現的。學(xué)界對合同法確保交易安全多有研究，而對其降低交易成本則少有涉及。在任何市場(chǎng)交易中，交易雙方都追求自身利益的最大化，交易的目的就是為了獲取更多利益，所以交易安全是交易雙方的首要考慮，因為交易的不安全直接導致其利益的喪失，如財產(chǎn)被騙等。但交易安全的提供并不能確保交易雙方獲得最大利益，它只不過(guò)是給予了交易雙方對其利益有一個(gè)穩定的預期而已；最大化利益的實(shí)現還要求交易雙方在交易過(guò)程中盡可能地減少支出以增加利潤，而合同法在這方面的功能就是通過(guò)各種安排以降低交易雙方的交易成本，合同法的設計也應該處處考慮降低交易成本。那合同法如何克服交易雙方之間存在的信息不對稱(chēng)？合同法如何降低交易雙方的信息收集成本、締約成本、防御成本及監督成本？這是本文主要研究的問(wèn)題。合同法對交易成本的降低主要有四條路徑：

　�。ㄒ唬┙y一規則降低交易成本

　　新制度經(jīng)濟學(xué)認為，人之所以會(huì )遵循規范是因為存在信息和決策成本、認知和信息處理約束、嘗試逐案調整而出錯風(fēng)險以及個(gè)人由于其行為被規則決定而得到的某種利益等。[5]有限理性和信息成本的約束是促使人遵循統一規范的主要因素之一，這在平常的研究中是一直被忽視的。統一交易規則的產(chǎn)生不一定能提供交易的安全保障，但肯定能降低交易成本。因為統一規則使各種交易制度在時(shí)空上的差異得到排除，從而使特定國家內的交易者在較長(cháng)的時(shí)間內可以遵循一種交易規范，而大家共同遵循一種規范的結果是交易者對交易對方的行為具有良好的可預期性，從而穩定交易者的

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