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行為法經(jīng)濟學(xué)的勃興與法經(jīng)濟學(xué)的發(fā)展論文
理性選擇理論是主流經(jīng)濟學(xué)的基本理論前提，經(jīng)濟學(xué)帝國主義本質(zhì)上就是理性選擇理論在“非經(jīng)濟領(lǐng)域”的運用;法經(jīng)濟學(xué)大量借助理性選擇理論來(lái)考察法律規則和制度，然而隨著(zhù)法經(jīng)濟學(xué)研究的深入，許多學(xué)者卻對這項法經(jīng)濟學(xué)的理論基礎表現出許多質(zhì)疑和不滿(mǎn)。典型的例證是，一些學(xué)者從質(zhì)疑理性選擇理論到行為經(jīng)濟學(xué)的形成再到行為法經(jīng)濟學(xué)概念的提出，他們將矛頭指向法經(jīng)濟學(xué)的一個(gè)重要理論根基一理性選擇理論。他們認為經(jīng)濟學(xué)的理性選擇理論具有嚴重的缺陷，以此為基礎產(chǎn)生的結論即使不應被直接拒絕，也是值得懷疑的。其中，行為法經(jīng)濟學(xué)論者直接把焦點(diǎn)放在以波斯納為代表的主流法經(jīng)濟學(xué)上。在此，直接的動(dòng)因在于行為經(jīng)濟學(xué)的興起。
一、行為經(jīng)濟學(xué)的勃興
所謂行為經(jīng)濟學(xué)(BehairalEccncmicS顧名思義，就是指以人類(lèi)行為作為基本研究對象的經(jīng)濟理論，它通過(guò)觀(guān)察和實(shí)驗等方法對個(gè)體和群體的經(jīng)濟行為特征進(jìn)行規律性研究。行為經(jīng)濟學(xué)認為，主流經(jīng)濟學(xué)半個(gè)世紀以來(lái)，一直將其理論建立在一種死板的假設基礎上，即人的行為準則是理性的、不動(dòng)感情的自我利益。其實(shí)人也有生動(dòng)活潑的另一面，即人性中也有情感的、非理性的、觀(guān)念導引的成分。人類(lèi)的生活經(jīng)驗和社會(huì )實(shí)踐表明，利他主義、社會(huì )意識、公正追求等品質(zhì)和觀(guān)念是廣泛存在的，否則無(wú)法解釋當代志愿者、環(huán)保運動(dòng)等社會(huì )現象，無(wú)法解釋許多超額奉獻和獻身精神，無(wú)法解釋人類(lèi)生活中許許多多“非物質(zhì)動(dòng)機”或“非經(jīng)濟動(dòng)機”。人本身就不是那么“理性”的，經(jīng)濟活動(dòng)因此也不是那么“理性”的。例如，股票市場(chǎng)并不是對公司的現實(shí)而是對投資者的情緒作出反應，而人的“表象”思維、心理定式、環(huán)境影響往往導致并不理性的錯誤。行為經(jīng)濟學(xué)家們認為：事實(shí)上，從李嘉圖、馬克思到凱恩斯，幾乎所有偉大的經(jīng)濟學(xué)家都把復雜的心理學(xué)納入自己的思維之中。
與20世紀80年代初走紅的理性預期學(xué)派一樣，行為經(jīng)濟學(xué)大量采用心理分析(PsChanayi)的方法，對人們的經(jīng)濟行為進(jìn)行研究，它以現實(shí)為基礎構造理論，從而擺脫了傳統理論以抽象的假設并且常常是脫離實(shí)際的假設為基礎的分析方法的束縛，給經(jīng)濟學(xué)研究注入了生機與活力。1992年度諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主貝克爾(GSBeckr1980)認為，經(jīng)濟學(xué)研究己進(jìn)入第三階段。在第一階段，經(jīng)濟學(xué)僅限于研究物質(zhì)資料的生產(chǎn)和消費結構，即傳統市場(chǎng)學(xué);到了第二階段，經(jīng)濟理論己擴大到全面研究商品現象，也就是研究貨幣交換關(guān)系;現在的第三階段，經(jīng)濟學(xué)研究的領(lǐng)域己囊括人類(lèi)的全部行為以及與之有關(guān)的全部決定按照這種觀(guān)點(diǎn)，行為經(jīng)濟學(xué)就是第三階段經(jīng)濟學(xué)的骨干理論。
行為經(jīng)濟學(xué)的出現，在學(xué)術(shù)界引起了不同的反應。許多學(xué)者積極歡迎，并認為它是“回歸理智”的科學(xué);而另外一些學(xué)者則不屑一顧，認為它沒(méi)有多大發(fā)展前途。從總體看，行為經(jīng)濟學(xué)的影響還在不斷擴大：諸如美國普林斯頓大學(xué)、華盛頓大學(xué)、芝加哥大學(xué)等名牌學(xué)府都相繼開(kāi)設了“行為經(jīng)濟學(xué)”的正式課程;伊里諾斯大學(xué)和弗吉尼亞大學(xué)也開(kāi)始了行為經(jīng)濟學(xué)研究;工商界對行為經(jīng)濟學(xué)也頗感興趣，把它應用于廣告、促銷(xiāo)活動(dòng)以及養老金計劃。紐約著(zhù)名的萬(wàn)全證券(PudnileoriiS)公司還別出心裁地聘請哈佛大學(xué)的心理學(xué)教授給投資者們分析股市走勢，結果取得了意想不到的好效果。顯然，行為經(jīng)濟學(xué)己經(jīng)引起人們的廣泛注意，而且越來(lái)越受到西方經(jīng)濟學(xué)界的關(guān)注與重視，其最明顯的例子就是行為經(jīng)濟學(xué)家丹尼爾�？崧�(DKhnman)和維農。史密斯(VSnih)因在行為經(jīng)濟理論和實(shí)驗經(jīng)濟學(xué)方面的杰出研究而獲得2002年度諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎;而在更早的1978年認知心理學(xué)家西蒙(HAsm〇)由于在“企業(yè)組織的決策行為”研究中所作的杰出貢獻而獲得諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎。我們己沒(méi)有理由懷疑行為經(jīng)濟學(xué)的存在價(jià)值與學(xué)術(shù)地位了。
正如許多經(jīng)濟學(xué)家所言，行為經(jīng)濟學(xué)在西方國家受到學(xué)界的關(guān)注，主要與主流經(jīng)濟學(xué)的無(wú)能有關(guān)。這是行為經(jīng)濟學(xué)產(chǎn)生的背景。同傳統經(jīng)濟理論及其政策主張相比，行為經(jīng)濟學(xué)顯得格外謹t慎它并沒(méi)有立刻提出解決經(jīng)濟問(wèn)題的政策主張和治國良方，它只是在長(cháng)期被忽視的領(lǐng)域(人類(lèi)行為)向傳統理論發(fā)起攻擊。即便如此，它仍然具有劃時(shí)代的意義。因為它以觀(guān)察和實(shí)驗等實(shí)證性的方法，把幾十年來(lái)一直在數學(xué)公式里兜圈子的經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)回到它所研究的實(shí)際生活中來(lái)，并迫使那些不現實(shí)的理論家正視現實(shí)。這就是行為經(jīng)濟學(xué)最大的貢獻，也正是這一點(diǎn)，使得枯燥乏味的經(jīng)濟理論研究有了令人興奮的轉變，使經(jīng)濟學(xué)研究増添了應有的“人文主義”氣息。
著(zhù)名行為經(jīng)濟學(xué)家卡托納(GogeKatma)等人認為，現代經(jīng)濟與古典經(jīng)濟的最大區別就在于經(jīng)濟活動(dòng)的立足點(diǎn)發(fā)生了根本變化，物的經(jīng)濟為人的經(jīng)濟所替代，人從被收入、價(jià)格等經(jīng)濟提線(xiàn)牽動(dòng)的經(jīng)濟木偶一躍成為經(jīng)濟活動(dòng)的主體，經(jīng)濟過(guò)程中的任何一種現象性浮出都不外乎是社會(huì )個(gè)體域群體)的經(jīng)濟行為或聚合或沉淀的產(chǎn)物。用卡托納的話(huà)講，“正是這些行為人通過(guò)自己的行為創(chuàng )造了經(jīng)濟”。因此，現代經(jīng)濟現象在本質(zhì)上己經(jīng)成為一種人文現象，經(jīng)濟分析所要做的也“不再是研究產(chǎn)品的數量和價(jià)格之間、儲蓄和流通之間抽象的關(guān)系，而是發(fā)現人的經(jīng)濟行為的特點(diǎn)和規律”。行為經(jīng)濟學(xué)的崛起表明，“人及其行為”正在成為經(jīng)濟學(xué)研究的核心和主題，倡導并注重對人的經(jīng)濟行為的研究，為現代經(jīng)濟學(xué)建構了一個(gè)“充滿(mǎn)人性和人類(lèi)價(jià)值”的理論框架，使經(jīng)濟學(xué)成為人的科學(xué)，人成為經(jīng)濟學(xué)的主體。這里所說(shuō)的“人是主體”有著(zhù)不同于常識認知的特殊含義，系指五個(gè)方面：社會(huì )經(jīng)濟的發(fā)展是由人類(lèi)主體有目的的經(jīng)濟活動(dòng)構成的，社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展的規律說(shuō)到底是人類(lèi)主體有目的的行為色彩濃厚得多的時(shí)候，艾倫。格林斯潘的行為舉止會(huì )是什么樣。我們當然無(wú)法獲知。但是有一件事我們的確知道：80年后他的行為會(huì )與今天截然不同。這有點(diǎn)酷�！痹谟�2001年出版的一本行為集的序言中，其中三位經(jīng)濟學(xué)家一卡內基一梅隆研究所的喬治。洛文斯坦、加利福尼亞理工學(xué)院的科林�？防蘸筒死又荽髮W(xué)的馬修。拉賓寫(xiě)道：“我們的預見(jiàn)是，一切經(jīng)濟學(xué)都將被視為行為經(jīng)濟學(xué)�！�
當然，作為一門(mén)新興學(xué)科，行為經(jīng)濟學(xué)還存在著(zhù)某些不足：尚沒(méi)有形成完整的理論體系;有關(guān)學(xué)者沒(méi)有足夠的心理及行為科學(xué)知識，或者缺乏經(jīng)濟研究所需要的數學(xué)基礎;沒(méi)有嚴格的理論邏輯。因此，諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主西蒙(HAsm〇n)認為，目前的行為經(jīng)濟學(xué)“不是單一的、特定的理論，而是對人類(lèi)行為新古典假設的實(shí)證檢驗，并根據檢驗結果進(jìn)一步修正理論”。不過(guò)，隨著(zhù)研究的發(fā)展與深入，行為經(jīng)濟學(xué)應該會(huì )發(fā)展完善，在經(jīng)驗中驗證傳統經(jīng)濟理論的有效性，同時(shí)建立新的能夠正確描述人類(lèi)經(jīng)濟行為的經(jīng)驗定律，并且形成特定的、完整的理論體系，以彰顯其理論基礎的堅實(shí)性與作為學(xué)科的成熟性。
二、行為法經(jīng)濟學(xué)一-行為經(jīng)濟學(xué)在法經(jīng)濟學(xué)中的反映
行為法經(jīng)濟學(xué)(BhavioalLwandEoononis的研究肇始于1974年西蒙對經(jīng)濟學(xué)中的“理性經(jīng)濟人”作出的系統批評和提出“有限理性”的概念，?認為當事人在經(jīng)濟決策過(guò)程中面臨認知和計算能力兩方面的局限性�！坝邢蘩硇浴钡奶岢�，引發(fā)了經(jīng)濟學(xué)家和心理學(xué)家開(kāi)始聯(lián)袂研究經(jīng)濟行為的發(fā)生機制和實(shí)際決策過(guò)程如何影響最終作出的決策。到20世紀70年代末，丹尼爾�？崧�(DanielKahnanan)和阿莫斯。特維斯基(AmosTvesky通過(guò)吸收實(shí)驗心理學(xué)和認知心理學(xué)等領(lǐng)域的最新研究成果，把心理學(xué)和經(jīng)濟學(xué)有機結合起來(lái)，重構了西方主流經(jīng)濟學(xué)特別是新古典經(jīng)濟學(xué))中的理性選擇模型，形成了真正意義上的“行為經(jīng)濟學(xué)學(xué)派”。隨著(zhù)“經(jīng)濟學(xué)帝國主義”向法學(xué)研究領(lǐng)域的延伸一--法經(jīng)濟學(xué)研究的發(fā)展，法經(jīng)濟學(xué)背后的“理性選擇理論”的局限開(kāi)始引起法經(jīng)濟學(xué)界的注意。如托馬斯?尤倫在《法和經(jīng)濟學(xué)中的理性選擇》(1997)—文中對理性選擇理論的批評，特別是J〇lSntir和Taa的《法律經(jīng)濟學(xué)的行為方向》(1998)—文的發(fā)表，標志著(zhù)行為經(jīng)濟學(xué)正式進(jìn)入法學(xué)研究領(lǐng)域一--“行為法經(jīng)濟學(xué)”開(kāi)始崛起，由此開(kāi)啟了法經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)域的“行為革命”。
大多數學(xué)者公認的行為法經(jīng)濟學(xué)定義為：運用行為科學(xué)和心理學(xué)的成果更好地解釋法律所追求的目標以及實(shí)現這些法律目標的手段，提高法經(jīng)濟學(xué)的預測力和解釋力。(②行為法經(jīng)濟學(xué)把行為經(jīng)濟學(xué)的理論與研究成果引入法經(jīng)濟學(xué)分析中，其重心落在主流經(jīng)濟學(xué)的某些基本假設與人類(lèi)的真實(shí)行為不一致。他們認為建立在反映非現實(shí)的人類(lèi)行為的基本假設上的分析結論會(huì )導致錯誤的預測，通過(guò)運用實(shí)證研究(行為實(shí)驗)心理學(xué)理論分析來(lái)全面驗證理性選擇理論。行為法經(jīng)濟學(xué)的主要觀(guān)點(diǎn)是在質(zhì)疑理性選擇理論中的理性預期、?效用最大化、穩定偏好、擁有充分的信息處理能力四大假設的基礎上，?提出反映人類(lèi)真實(shí)行為的有限理性、有限意志、有限自利，這些因素會(huì )使人們作出與理性選擇理論相悖的決策，即“反�，F象”其具體內容包括：
有限理性行為經(jīng)濟學(xué)研究表明，在許多情況下，行為人并不總能實(shí)現最大化，甚至也不追求最大化，不根據成本一收益比較，而是根據其他依據決策，表現出有限的理性�！坝邢蘩硇浴蓖黄屏酥髁鞣ń�(jīng)濟學(xué)他即主流經(jīng)濟學(xué))中的“理性經(jīng)濟人”的假設，?主張以“有限理性”假設作為分析基礎。行為法經(jīng)濟學(xué)認為人類(lèi)行為偏離理性選擇理論的無(wú)限理性主要體現在兩方面：一方面，決策過(guò)程中的真實(shí)判斷行為表現出與理性預期所推斷的無(wú)偏預測的系統偏差，即有限理性會(huì )導致人作出判斷誤差。啟示和偏見(jiàn)(HuiisandBiaeS)通過(guò)影響行為人對未來(lái)時(shí)間的概率判斷，來(lái)改變行為人的最終決策。這在行為法經(jīng)濟學(xué)中早己觀(guān)察到，并進(jìn)行了分析。啟示具體包括了代表性啟示、現成性啟示;偏見(jiàn)包括過(guò)于自利偏見(jiàn)(SelfsevingBia)、自信偏見(jiàn)、偏見(jiàn)的自我強化、“事后諸葛亮”偏見(jiàn)、固執先見(jiàn)、潛意識偏見(jiàn)等另一方面，人類(lèi)決策偏離了理性選擇理論中的預期效用理論其中稟賦效應(End_ntEfec)是偏離預期效用理論的最典型例子。此外，框架效應(FanjigEft、沉沒(méi)成本(SukC〇t與稟賦效應一樣，都對人類(lèi)決策產(chǎn)生影響，使得人類(lèi)決策行為有時(shí)出現與最大化目標不一致的現象法律中行為人常常不能表現出充分的理性。
有限意志理性選擇理論認為，行為人對自己的效用函數有著(zhù)清醒認識，并能使之符合最大化要求，行為人具有完全的意志能力。而行為經(jīng)濟學(xué)則強調，限于有限意志，人們往往不能堅持選擇與最大化自身總體效用相一致的行為。行為法經(jīng)濟學(xué)將有限意志歸結到習慣、傳統、嗜好，生理欲望(CavjngS)以及多重自我(MutlSelves)。這三類(lèi)因素導致行為人無(wú)法有效控制自己的整體效用、無(wú)法對多重效用目標進(jìn)行排序，最終令決策偏離效用最大化軌跡。法律中行為人的意志力是有限的。
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