構建貿易進(jìn)口付匯非現場(chǎng)監管體系的探討

摘要:本文根據外匯管理體制改革的要求,從提升監測水平、促進(jìn)貿易便利化出發(fā),結合實(shí)踐,初步設計以導向型預警指標、平行性監測指標、滯后性監管指標為主的非現場(chǎng)核查監管指標體系。同時(shí),給出了為有效發(fā)揮非現場(chǎng)監管指標體系作用的政策建議。
關(guān)鍵詞:非現場(chǎng)監管;進(jìn)口付匯;指標體系

為了維護外匯收支平衡與核實(shí)貿易真實(shí)性,國家外匯管理局設置了進(jìn)出口收付匯核銷(xiāo)制度,進(jìn)口核銷(xiāo)通過(guò)付匯跟蹤到貨,這對加強進(jìn)口付匯監管、防止外匯非法流動(dòng)起到了重要作用。隨著(zhù)對外開(kāi)放的不斷深入、國民持續高速增長(cháng),我國跨境收支規模呈現不斷擴大的態(tài)勢。而現行進(jìn)口付匯核銷(xiāo)制度繁雜的操作程序、機械的手工監管模式已無(wú)法適應快速增長(cháng)的貿易量和交易主體的管理需要。因此,如何建立起一套順應經(jīng)濟形勢發(fā)展需要的進(jìn)口付匯監管系統,使得進(jìn)口付匯監管理念由“一一對應的真實(shí)性監管”向“總量監測的風(fēng)險性監管”、由現場(chǎng)核銷(xiāo)向非現場(chǎng)核查轉變;如何通過(guò)提高技術(shù)手段,將監管重心從日常柜臺操作調整到對貿易外匯收支非現場(chǎng)的統計、監測、和預警,實(shí)現對真實(shí)性審核業(yè)務(wù)的非現場(chǎng)監管,已是從事外匯監管人員迫切需要解決的。
本文根據外匯管理體制改革的發(fā)展要求,從提升監測水平、促進(jìn)貿易便利化出發(fā),結合實(shí)踐,充分利用現有的系統資源,初步設計非現場(chǎng)核查監管指標體系。

一、貿易進(jìn)口付匯非現場(chǎng)監管體系的構建目的及思路

1.構建目的。以促進(jìn)貿易便利化和有效監測貿易資金流動(dòng)為目標,以經(jīng)常項目可兌換為指導原則,遵循均衡管理的理念,深入和探索有效的非現場(chǎng)監管模式。通過(guò)整合外匯局內部系統數據資源,結合宏觀(guān)經(jīng)濟形式,建立起行之有效的非現場(chǎng)監管指標體系,為外匯局實(shí)施非現場(chǎng)監測提供合理的基礎信息,在真實(shí)性管理上真正做到有的放矢,更好地為實(shí)現國際收支平衡服務(wù)。^[1]
2.設置思路。充分利用核銷(xiāo)信息系統采集完整準確的資金流和貨物流信息,將考察期內進(jìn)口企業(yè)的所有付匯數據與到貨數據進(jìn)行總量上的匹配,對于未匹配的金額在交易真實(shí)的前提下直接進(jìn)入下一考察期進(jìn)行再次匹配,從而實(shí)現每一考察期內的實(shí)際匹配率保持100%。同時(shí),通過(guò)各項監測指標體系的預警狀況,有針對性的對異常交易行為進(jìn)行跟蹤檢查,從而實(shí)現外匯監管和服務(wù)并重的最終目標。

二、貿易進(jìn)口付匯非現場(chǎng)監管體系的構成

根據構建思路和目的,結合進(jìn)口付匯數據的時(shí)間特性,可以將非現場(chǎng)監測指標的設計分為導向型預警指標、平行性監測指標和滯后性監管指標。這三個(gè)指標體系依據交易發(fā)生的時(shí)間順序構成一個(gè)綜合的監管體系。
1.導向型預警指標。導向型指標是外匯局在對具體企業(yè)進(jìn)行監管分析前,根據相關(guān)的宏觀(guān)經(jīng)濟數據給出整體外匯形勢的近似判斷,在可能發(fā)生異常外匯收支時(shí)給出的預警信號。由于利率和匯率是國際游資進(jìn)行投機的兩大經(jīng)濟信號,因此可以將利率和匯率指標定為導向型指標。
對匯率而言,當存在匯率升值空間時(shí),隨著(zhù)市場(chǎng)預期的增強,境外投機資本受利益驅動(dòng),會(huì )以各種形式進(jìn)入國內市場(chǎng)進(jìn)行投機獲利;當存在匯率貶值空間,投機資本又通過(guò)各種形式流出國內。而對利率來(lái)說(shuō),假設S代表即期匯率,F代表遠期匯率,分別以r和R代表本國貨幣利率和外國貨幣利率。假設從國內籌措的資金為一單位本國貨幣,從外匯市場(chǎng)上拋出得1/S單位外國資產(chǎn),再把1/S單位外國資產(chǎn)投資于一長(cháng)期投資項目,一年后可得(1 R)×1/S單位外幣資產(chǎn),再到外匯市場(chǎng)上兌換本幣,可得(1 R)×F/S單位本幣資產(chǎn)。^[2]
如果(1 R)×F/S

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