證券公司信息化發(fā)展與對策

證券公司信息化發(fā)展與對策

　�。壅�要］ 證券公司信息化的發(fā)展奠定了中國證券市場(chǎng)電子化發(fā)展方向，同時(shí)有力地促進(jìn)并保障了我國證券交易的高速發(fā)展，本文主要圍繞著(zhù)證券公司信息化發(fā)展進(jìn)行討論，本文分析了證券公司信息化發(fā)展的狀況并提出了自己的一些想法。

　�。坳P(guān)鍵詞］ 證券公司；信息化；發(fā)展

　　當今全球化趨勢日益明顯，同時(shí)信息技術(shù)也在快速的發(fā)展，信息化已成為經(jīng)濟發(fā)展的一大特征及趨勢。證券行業(yè)是高度信息化行業(yè)，證券公司作為證券行業(yè)的主要參與者，其信息化發(fā)展亦是如此。中國證券行業(yè)發(fā)展的驅動(dòng)力是證券信息技術(shù)的進(jìn)步及其廣泛應用。本文對證券公司信息化發(fā)展進(jìn)行了初步的探討。

　　一、我國證券公司信息化發(fā)展與重點(diǎn)。

　　90 年代初，以滬、深兩個(gè)交易所成立作為標志，中國證券業(yè)開(kāi)始了實(shí)質(zhì)性的起步。目前中國證券市場(chǎng)的交易技術(shù)手段在國際上處于先進(jìn)水平，成功建立了全國性的交易網(wǎng)絡(luò )系統，1990 年深交所證券市場(chǎng)完成了柜臺交易向場(chǎng)內集中交易的轉變，中國證券市場(chǎng)在短短十年時(shí)間經(jīng)歷了柜臺交易所集中交易和無(wú)形化網(wǎng)上交易階段。到2003 年我國證券市場(chǎng)市價(jià)總值42457 億元，但是與國外相比較信息化發(fā)展相對滯后，管理與決策系統、風(fēng)險監控系統、信息咨詢(xún)服務(wù)系統還有待進(jìn)一步研究。

　　證券公司的信息化建設主要是圍繞著(zhù)公司所從事的業(yè)務(wù)進(jìn)行的，目前國內證券行業(yè)信息化建設的重點(diǎn)主要體現在以下幾個(gè)方面，首先是總部管理，在中國，證券業(yè)內許多券商的總部是發(fā)展相對較弱，這種局面的形成主要的原因還在于技術(shù)的局限�？偛抗芾砭褪强偛繉Ω鳡I(yíng)業(yè)部進(jìn)行有效經(jīng)營(yíng)監督，有效地避免風(fēng)險。第二個(gè)重點(diǎn)是虛擬化，經(jīng)營(yíng)的虛擬化是指證券交易系列流程可通過(guò)信息終端遠程進(jìn)行。虛擬化的遠程證券經(jīng)營(yíng)體系帶來(lái)的更直接的一面是營(yíng)運成本的大幅下降和現有的證券交易模式的改變。另外還有靈活多變的資產(chǎn)管理系統也是進(jìn)行風(fēng)險定量分析和控制的有效工具，日漸成為大資金投資管理的有效手段和發(fā)展趨勢。風(fēng)險控制系統也是未來(lái)證券公司生存的根本。

　　二、我國證券公司信息化發(fā)展中的問(wèn)題。

　　就證券公司信息化發(fā)展存在的問(wèn)題來(lái)說(shuō)，首先是信息化系統管理水平無(wú)法保障安全性、重復建設，資源和資金的嚴重浪費和系統效率低，業(yè)務(wù)創(chuàng )新能力差，信息比較分散，很難提高服務(wù)水平。傳統交易系統的過(guò)度競爭和新業(yè)務(wù)系統的極度缺乏，中國的證券信息化發(fā)展中某些證券IT產(chǎn)品的功能和實(shí)用性存在缺陷，以目前數據倉庫產(chǎn)品為例，目前的數據倉庫仍然帶有強烈的技術(shù)色彩，集中于現有狀況的診斷，作為技術(shù)部門(mén)進(jìn)行應用分析，無(wú)法與經(jīng)營(yíng)機構需求相適應，而在僅有技術(shù)特征情況下只能成為電子化的報表系統，所以該類(lèi)信息產(chǎn)品的功能和性能需進(jìn)一步加強。

　　其次是信息化發(fā)展對證券公司的業(yè)務(wù)優(yōu)勢沒(méi)有足夠的保護，證券公司作為證券市場(chǎng)交易的中介主體在面對客戶(hù)時(shí)變得電子化，反而忽視自身業(yè)務(wù)優(yōu)勢的保留，陷入價(jià)格戰。圍繞客戶(hù)端的創(chuàng )新使得證券公司與合作有關(guān)的關(guān)聯(lián)方對客戶(hù)的影響力增大，證券公司沒(méi)有對單個(gè)券商的業(yè)務(wù)優(yōu)勢予以保護，客觀(guān)上對任何有優(yōu)勢的創(chuàng )新起到了推動(dòng)作用。這種狀況下，對證券公司而言，技術(shù)創(chuàng )新的時(shí)間優(yōu)勢短暫，業(yè)務(wù)優(yōu)勢喪失；對客戶(hù)而言參與意愿減弱。最終結果只能是證券公司削價(jià)，客戶(hù)自然流動(dòng)。同時(shí)證券信息化的發(fā)展對于客戶(hù)服務(wù)所存在的業(yè)務(wù)上的需求被技術(shù)開(kāi)發(fā)商遺忘。這就要求證券公司在進(jìn)行信息化發(fā)展過(guò)程中必須加強管理與技術(shù)的結合，增強總部的集中控制力，向規�；�、集約化方向發(fā)展。

　　三、證券公司信息化發(fā)展策略探討。

　　在競爭環(huán)境日益激烈的證券業(yè)中尋找一條可持續發(fā)展道路己經(jīng)成為證券業(yè)關(guān)注的焦點(diǎn)。就證券公司的發(fā)展中策略來(lái)說(shuō)，首先要建立集中交易平臺，以客戶(hù)為中心的新一代信息系統，整合公司的資源，提高公司的核心競爭力。在激烈的全球競爭下，證券公司信息化整合不可避免，證券公司集中交易即實(shí)現數據的集成和應用系統的整合。證券公司集中交易系統其組成主要是由數據庫服務(wù)器、應用服務(wù)器、通訊平臺和集中經(jīng)紀業(yè)務(wù)系統客戶(hù)端等四部分組成，有利于降低證券公司交易代理成本和總部加強監管，防范風(fēng)險，更有利于創(chuàng )建信息化的基礎平臺，另外證券公司應在業(yè)務(wù)數據集中的基礎上，建設數據倉庫，提高企業(yè)的管理水平，也提高企業(yè)核心競爭力的重要手段。

　　其次是進(jìn)一步發(fā)展網(wǎng)上證券，著(zhù)眼于充分發(fā)揮網(wǎng)上交易的低成本優(yōu)勢，我國互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速，要進(jìn)一步完善網(wǎng)上證券，側重于服務(wù)的深度，著(zhù)眼挖掘現有服務(wù)手段、業(yè)務(wù)內容及信息系統的潛力，強調個(gè)性化服務(wù)，通過(guò)對客戶(hù)個(gè)體數據分析，有針對性地提供有效信息指導業(yè)務(wù)，基于因特網(wǎng)的自動(dòng)服務(wù)與人工服務(wù)相結合為客戶(hù)提供更加友好及時(shí)的交易服務(wù)，進(jìn)一步完善數據挖掘和商業(yè)智能等技術(shù)，網(wǎng)上證券要建立以客戶(hù)為中心的戰略目標，形成網(wǎng)上服務(wù)為中心的綜合業(yè)務(wù)平臺，對證券客戶(hù)提供電話(huà)、互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)設備等渠道享用證券交易，信息查詢(xún)等服務(wù)。

　　最后是進(jìn)一步加強銀證合作，全球經(jīng)濟一體化的進(jìn)程不斷加快，銀行和證券業(yè)迫切需要實(shí)現規模經(jīng)營(yíng)，從而促使銀證合作得以迅速發(fā)展。證券公司交易系統與銀行儲蓄系統相聯(lián)接，客戶(hù)通過(guò)證券公司或銀行的證券交易系統進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)，并通過(guò)在銀行完成資金清算。目前的銀證合作模式分為總平臺模式和分平臺模式兩大類(lèi)�？梢灶A見(jiàn)，隨著(zhù)中國市場(chǎng)經(jīng)濟快速發(fā)展，銀行與證券業(yè)務(wù)融合的趨勢已不可避免，證券與銀行的代理業(yè)務(wù)還有更大的合作空間，雙方以各自?xún)?yōu)勢為基礎聯(lián)合拓展新業(yè)務(wù)，形成銀證業(yè)務(wù)的資源共享，優(yōu)勢互補的新局面。還要注意構建適合未來(lái)發(fā)展的證券公司廣域網(wǎng)，滿(mǎn)足高可靠、高智能、高性能、高安全性和管理性的要求，為集中交易、網(wǎng)上交易、銀證合作的順利實(shí)施打下堅實(shí)的網(wǎng)絡(luò )基礎。

　　四、結語(yǔ)。

　　當今的世界已從工業(yè)經(jīng)濟時(shí)代迅速步入到知識經(jīng)濟時(shí)代，各行各業(yè)都把信息作為一種重要資源。證券業(yè)是信息技術(shù)應用面最廣、最復雜、應用種類(lèi)最多的行業(yè)之一。在證券市場(chǎng)運行中，證券公司起到了至關(guān)重要的作用。證券公司信息化水平的高低直接影響到其業(yè)務(wù)發(fā)展。證券公司信息化發(fā)展是一個(gè)逐步完善的過(guò)程，本文對證券公司的信息化發(fā)展的重點(diǎn)進(jìn)行了探討，探討了證券公司信息化發(fā)展中存在的問(wèn)題，并闡述了證券公司信息化發(fā)展的策略。

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