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融資租賃案例

時(shí)間:2024-07-14 00:38:54 創(chuàng )業(yè)融資 我要投稿

融資租賃精選案例7個(gè)

  融資租賃是指出租人對承租人所選定的租賃物件,進(jìn)行以其融資為目的購買(mǎi),然后再以收取租金為條件,將該租賃物件中長(cháng)期出租給該承租人使用。以下是小編幫大家整理的融資租賃精選案例7個(gè),歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

  1、機床出售回租

  融資租賃作為一種融資融物相結合的特殊融資方式,在固定資產(chǎn)投資特別是企業(yè)技術(shù)更新改造中可以發(fā)揮其獨特功能,是現今除銀行貸款和證劵之外的又一重要融資方式,對于促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展意義非常重大。

  一、項目情況

  四川CZ機床集團有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“承租人”)是一家從事加工中心、數控機床、大型數控專(zhuān)用加工設備和普通銑床的開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)和銷(xiāo)售的數控制造公司。承租人現數控機床國內市場(chǎng)占有率8%,普通產(chǎn)品國內占有率35%,已成為西南地區最大的立式加工中心、國家大型一檔企業(yè)、二級企業(yè)、國家機電工業(yè)重點(diǎn)骨干企業(yè)、省制造業(yè)信息化示范企業(yè),是自貢市機電行業(yè)的龍頭企業(yè),已成為我國數控裝備主要制造商之一。

  二、融資狀況

  前期承租人通過(guò)銀行或擔保公司進(jìn)行融資,可是由于以下原因未能獲得相應貸款:

  1、融資額度較大,受宏觀(guān)調控影響,銀行信貸總量與旺盛的企業(yè)融資需求相比存在一定的缺口,造成企業(yè)貸款難;

  2、無(wú)任何不動(dòng)產(chǎn)抵押,從銀行等信貸機構融資需要一定比例的抵押物,對于承租人來(lái)說(shuō)無(wú)法達到銀行標準,落實(shí)資金困難。

  三、租賃解決之道

  經(jīng)金控租賃公司調查發(fā)現:承租人所擁有的數控機床設備屬于典型的獨立、可移動(dòng)且二手設備市場(chǎng)成熟的通用設備,適合運用融資租賃中的出售回租方式進(jìn)行融資。另加上企業(yè)本身資產(chǎn)規模雄厚,產(chǎn)品銷(xiāo)售屬行業(yè)前列,有較強的盈利能力,其集團規模實(shí)力即可抵消大部分風(fēng)險。因此,金控租賃公司在不需要承租人提供任何抵押物的前提下,雙方確定了融資租賃方案:由承租人提供價(jià)值2880萬(wàn)的設備作售后回租,融資2000萬(wàn)元,租賃期內,設備所有權屬于金控租賃公司,承租人使用該設備,按季向金控租賃公司支付租金;3年后租賃期滿(mǎn),設備所有權以殘值1000元轉移給承租人。

  四、經(jīng)驗總結

  截止到目前為止,承租人還款正常,與業(yè)務(wù)人員初期對承租人調查分析相匹配。

  通過(guò)對該案例的深入分析,金控租賃不難發(fā)現由于種種原因,很多企業(yè)都不同程度地存在一些閑置資產(chǎn),比如,設備、廠(chǎng)房等。這些資產(chǎn)的閑置,不僅不能產(chǎn)生經(jīng)濟效益,而且占用了大量的資金,勢必造成了企業(yè)流動(dòng)資金的不足。為了盤(pán)活這部分資產(chǎn),可以通過(guò)融資租賃公司,采取出售回租的方式將資產(chǎn)盤(pán)活。

  2、機電設備直租

  電線(xiàn)電纜的應用面廣,目前,中國已成為世界電力線(xiàn)纜生產(chǎn)的第三大國,并且每年以20%的速度增長(cháng)。但是,電纜設備作為一種成套設備,其制造技術(shù)具有工藝性強、專(zhuān)業(yè)面廣、上下工序銜接緊密等特點(diǎn)。與國外企業(yè)相比,我國線(xiàn)纜設備制造技術(shù)仍然存在很大差距,主要表現在生產(chǎn)效率低,自動(dòng)化程度不高、能耗較大、在線(xiàn)檢測不全、可靠性差等,這些問(wèn)題已經(jīng)成為制約我國線(xiàn)纜設備行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵技術(shù)難題。

  一、承租人經(jīng)營(yíng)狀況

  德陽(yáng)DJG機電設備有限公司是專(zhuān)業(yè)從事電線(xiàn)電纜成套設備研發(fā)和制造,是吸收了原“東方電工”的大量機器設備以及優(yōu)秀的技術(shù)人才而設立的,公司擁有專(zhuān)有技術(shù),并有自己的研發(fā)中心,多項技術(shù)獲得專(zhuān)利,是由國家科技部審批通過(guò)的“高新技術(shù)企業(yè)”,也是四川省電工專(zhuān)用設備行業(yè)唯一一家省級“企業(yè)技術(shù)中心”。2008年,公司購地100畝,并于2010年公司修建了自己的標準廠(chǎng)房,研發(fā)中心,以及辦公大樓等,各種硬件設施配套齊全,并擁有近4000萬(wàn)元的生產(chǎn)設備,2011年,公司總資產(chǎn)達1.5億,銷(xiāo)售收入上億元,凈利潤1000多萬(wàn)元,在德陽(yáng)同行業(yè)中,年產(chǎn)值3000萬(wàn)元以上的企業(yè)有4—5家,而只有承租人公司能夠提供從原材料到成品線(xiàn)纜制造的成套裝備,而其他幾家只生產(chǎn)部分單機。公司所生產(chǎn)的鋁合金系列市場(chǎng)占有率為80%,其他系列為10%。

  二、承租人的難題

  由于公司所擁有近4000萬(wàn)元的生產(chǎn)設備,大都是原“東方電工”遺留下來(lái)的設備,購買(mǎi)時(shí)間較長(cháng),自動(dòng)化程度不高,公司新建廠(chǎng)房后,急需購買(mǎi)一批自動(dòng)化程度較高的機器設備來(lái)滿(mǎn)足公司發(fā)展需要,設備金額為1119萬(wàn)元,由于剛修建了廠(chǎng)房和辦公樓,資金非常緊張,公司沒(méi)有足夠的資金來(lái)購買(mǎi)設備,公司通過(guò)土地和廠(chǎng)房以及部分設備抵押從銀行貸款4000萬(wàn)元,公司再無(wú)抵押物,再從銀行貸款基本不可能,公司的發(fā)展遇到了前所未有的困難。

  三、金控租賃為企業(yè)解決了困難,提供了良好的融資方案

  通過(guò)在與XX設備中介商的溝通中了解到了承租人目前有購買(mǎi)設備的需求,但由于資金緊張,不能全款支付,再通過(guò)與承租人進(jìn)行溝通并進(jìn)行實(shí)地了解,公司目前是有訂單,有技術(shù),有人才,有廠(chǎng)房,有經(jīng)驗,缺設備,而這種情況恰好與金控租賃公司的設備融資租賃業(yè)務(wù)不謀而合,雙方很快達成合作意向,金控租賃為承租人提供了以下融資方案:

  通過(guò)直接租賃的方案為其提供1119萬(wàn)元的設備租賃,其中客戶(hù)首付20%,保證金10%,租賃期限為3年,每月支付租金,擔保方式為關(guān)聯(lián)公司擔保以及實(shí)際控制人提供無(wú)限連帶責任擔保。

  四、融資租賃的優(yōu)勢

  1、承租人只需自籌30%,獲得設備使用權和收益權,最終得到發(fā)展。

  由于該承租人剛建好廠(chǎng)房,沒(méi)有足夠的資金來(lái)全款購買(mǎi)設備,通過(guò)融資租賃這種方式,承租人只須花1/3的錢(qián)(自籌30%)獲得百分之百的設備使用權和收益權,通過(guò)每月還租的方式(每月還款28.6萬(wàn)元),3年共付1009萬(wàn)元,三年后獲得設備所有權,使公司得到正常發(fā)展。

  2、設備通用性強,無(wú)須設置抵押物。

  此次擬租賃設備均為機加工設備(主要為車(chē)床、銑床、铇床、鏜床等),數控化程度高,通用性強設備,二手市場(chǎng)活躍,易處理,無(wú)須設置抵押物。通過(guò)融資租賃方式,承租人無(wú)須再提供抵押物,將可獲得融資,與銀行相比,大大降低了融資門(mén)檻。

  3、租賃公司通過(guò)擁有物權控制風(fēng)險。

  由于此批設備為新購,租賃公司擁有設備所有權,并將設備租賃款直接付給設備廠(chǎng)商,并按照采購合同進(jìn)度付款,一方面保證了資金的用途只用于購買(mǎi)設備,另一方面保證了設備的按時(shí)到位,從而保證了承租人的正常經(jīng)營(yíng),也保證了租金的正常還款。

  綜上,金控租賃公司對通用類(lèi)設備以及直接租賃項目的操作模式,切實(shí)解決了中小企業(yè)融資難的問(wèn)題,使企業(yè)用少部分資金解決了大問(wèn)題,并通過(guò)物權控制風(fēng)險,最終使企業(yè)和金控租賃公司得到雙贏(yíng)。

  3、游樂(lè )設施租賃

  在國外,旅游設施(特別是大型游樂(lè )設施)的融資租賃業(yè)務(wù)模式已非常成熟,游樂(lè )場(chǎng)、景區等項目在購買(mǎi)設施設備時(shí)遇到的資金不足問(wèn)題,往往通過(guò)融資租賃來(lái)解決。而在中國,尤其是西部地區,采用融資租賃來(lái)購買(mǎi)游樂(lè )設施的腳步才剛剛開(kāi)始。

  成都作為一座國際化的旅游都市,大型游樂(lè )場(chǎng)在近年也悄然興起,A公司看準了這一熱點(diǎn),將地產(chǎn)與旅游產(chǎn)業(yè)相結合,既開(kāi)發(fā)房產(chǎn),又在房產(chǎn)項目旁邊分期投資了一系列主題游樂(lè )園。未曾想到,當初為提升房地產(chǎn)品質(zhì)而投資興建的游樂(lè )園,卻為投資人帶來(lái)了超過(guò)預期的收益。在嘗到該項目帶來(lái)的甜頭后,A公司追加了主題公園的后續開(kāi)發(fā)。

  在游樂(lè )園一期建設初期,A公司作為成都本土的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),對融資的觀(guān)念仍局限于向銀行申請項目貸款的框架內。但由于該游樂(lè )園土地均為租用土地,不能辦理抵押登記,該項目在銀行貸款屢屢受挫,投資人只得調用了大量原計劃用于地產(chǎn)的資金才得以啟動(dòng)該項目。

  而在修建游樂(lè )園二期項目時(shí),受?chē)艺{控政策影響,整個(gè)房地產(chǎn)市場(chǎng)步入低谷,房地產(chǎn)公司資金鏈普遍趨緊,如果仍舊按照一期投資模式,A公司的資金量顯然已不能滿(mǎn)足二期游樂(lè )園的需求?紤]到設施設備占整個(gè)項目投資的比例較大,如果能解決這一部分的資金需求,則整個(gè)項目的資金缺口問(wèn)題就基本解決了。帶著(zhù)這一想法,A公司咨詢(xún)了眾多金融機構,最后決定采用國外通用的模式——以融資租賃方式來(lái)購買(mǎi)游樂(lè )設施設備。

  經(jīng)過(guò)考察,A公司選擇了成都本土國有背景的成都金控融資租賃有限公司來(lái)解決這筆融資款項。金控租賃根據A公司游樂(lè )園一期項目近年來(lái)良好的運營(yíng)情況,測算了二期項目投入新設備后未來(lái)3年產(chǎn)生的現金流,整體評估出該項目未來(lái)現金流充足,不失為融資租賃的典型優(yōu)質(zhì)項目。金控租賃出具的融資方案為:A公司自行選擇游樂(lè )設備生產(chǎn)廠(chǎng)商,采購總金額為4759萬(wàn)元的設施設備,由A公司支付30%首付款給生產(chǎn)商,剩余70%資金由金控租賃公司提供。租賃期間設備所有權屬于金控租賃公司,由金控租賃公司將游樂(lè )設備租給A公司使用,A公司向融資租賃公司支付租金,3年期滿(mǎn)后,設備所有權從金控租賃轉移給A公司。這樣,既解決了A公司資金缺口問(wèn)題,使得項目順利開(kāi)園;又滿(mǎn)足了A公司最終獲得設備所有權的需求。

  該融資款項到位后,A公司投資的游樂(lè )園二期項目迅速建設、安裝并開(kāi)始運營(yíng),開(kāi)園后社會(huì )反響強烈,深受成都及周邊游客的喜愛(ài),為A公司賺取了大量利潤。同時(shí),A公司地產(chǎn)項目也順利推進(jìn),5月以后,全國房地產(chǎn)市場(chǎng)開(kāi)始回暖,有了旅游產(chǎn)業(yè)的推動(dòng),A公司的地產(chǎn)項目以高品質(zhì)和特色鮮明受到了購房者的追捧。通過(guò)融資租賃這筆“及時(shí)雨”款項的滋潤,A公司在旅游市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)上雙雙把握了時(shí)機,打了漂亮的一仗。

  4、環(huán)保設備租賃

  四川省RL公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“承租人”)是一家從事市政工程、公路工程施工建設的建筑工程公司,近年來(lái)發(fā)展迅速,在省內外多個(gè)公路項目中中標,急需購置一套價(jià)值495萬(wàn)元新的瀝青再生設備以滿(mǎn)足施工需要。已中標的工程預期利潤頗豐,且后期工程也在陸續投標中,從長(cháng)遠看,購置設備是公司長(cháng)期發(fā)展的必然趨勢;但就目前來(lái)看,一旦購置這套設備,將使公司流動(dòng)資金陷入緊張,而建設中的工程還需要資金墊款。承租人首先想到了找銀行融資來(lái)解決這筆設備資金,但因企業(yè)規模、抵押物等原因,銀行并不愿意為該企業(yè)提供貸款。經(jīng)咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)人士,承租人了解到可以以融資租賃方式來(lái)購置這套瀝青再生設備。

  經(jīng)過(guò)了解,承租人選擇了成都金控融資租賃有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金控租賃”)融資來(lái)購置這套設備,金控租賃業(yè)務(wù)人員經(jīng)過(guò)調查,了解到承租人在業(yè)內有較好的信譽(yù),且中標的工程多為市政工程,風(fēng)險較低,需購入的LB1500+RLBZ(M)1000瀝青混合料再生成套設備主要用于廠(chǎng)拌熱再生技術(shù),在公路施工行業(yè)屬于通用設備,因此,金控租賃在不需要承租人提供抵押物的前提下,雙方確定了以下融資租賃方案:由承租人自行選擇廠(chǎng)家和型號,確定設備總價(jià)495萬(wàn)元,承租人首付15%(74.25萬(wàn)元)給廠(chǎng)家,其余的85%(420.75萬(wàn)元)由金控租賃根據設備購買(mǎi)合同約定支付給廠(chǎng)家;租賃期內,設備所有權屬于金控租賃公司,承租人使用該設備,按月向金控租賃支付租金;1年后租賃期滿(mǎn),設備所有權以殘值1000元轉移給承租人。

  這個(gè)案例具有鮮明的融資租賃業(yè)務(wù)特征,即:租賃物為獨立、可移動(dòng)的行業(yè)通用設備,租賃期限相對較短,從融資額度來(lái)看屬于小型項目。通過(guò)融資租賃,承租人初期投入少,實(shí)際上相當于“按揭”設備,但同時(shí)既獲得了設備,投入工程后賺取了利潤;又避免了需提供其他不動(dòng)產(chǎn)抵押物方能融資的尷尬,順利實(shí)現融資,節約了流動(dòng)資金,從而較其他同規模同行業(yè)的企業(yè)發(fā)展更快上了一個(gè)臺階。

  目前,該承租人已如期償還了最后一筆租金,并順利“無(wú)償”獲得了該設備所有權,雙方完成了一次雙贏(yíng)的合作。承租人切實(shí)從該筆業(yè)務(wù)中體會(huì )到:融資租賃以租賃物為載體,接受的抵押物較銀行寬泛,特別適合企業(yè)機械化裝備需求。因承租人發(fā)展迅速,正考慮繼續以融資租賃方式購入一套價(jià)值更高的設備,雙方正在接洽中。

  在企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展中,缺錢(qián)找銀行已成為企業(yè)管理者固定的思維模式,而通過(guò)以上案例可以看出,融資租賃在企業(yè)特別是中小企業(yè)的發(fā)展中有著(zhù)獨特的優(yōu)勢和作用。銀行未能給中小企業(yè)解決的問(wèn)題,融資租賃恰好可以輕松地解決;承租人在銀行吃了閉門(mén)羹,卻在融資租賃獲得了“雪中送炭”式的幫助。融資租賃不僅僅是銀行信貸的補充,而且作為一種新的融資方式,將在經(jīng)濟生活中發(fā)生著(zhù)不可或缺的重要作用。

  5、通用機械加工設備的回租

  制造業(yè)是我國重點(diǎn)發(fā)展行業(yè),國家對制造業(yè)每年的投入逐年增加,承租人位于德陽(yáng)工業(yè)經(jīng)濟開(kāi)發(fā)區,在地理位置上與二重、東汽、重齒聯(lián)系緊密,具有較強地理優(yōu)勢,承租人因購買(mǎi)土地新建廠(chǎng)房擴大生產(chǎn),急需流動(dòng)資金,因無(wú)法達到銀行融資條件,故金控租賃公司對承租人提供1000萬(wàn)元售后回租業(yè)務(wù),大大緩解承租人流動(dòng)資金欠缺問(wèn)題,改善承租人內部財務(wù)結構,使其擴大生產(chǎn),加速其發(fā)展。

  一、企業(yè)基礎情況

  德陽(yáng)TJ機械廠(chǎng)成立于1986年,位于德陽(yáng)工業(yè)經(jīng)濟開(kāi)發(fā)區天元鎮,現實(shí)收資本為1670萬(wàn)元,廠(chǎng)房占地面積12000平方米(其中自有場(chǎng)地6000多平米),F有中高級管理人員和專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員60人,中、高級技工80余人,初級技術(shù)工30人。

  公司主營(yíng)業(yè)務(wù)來(lái)料加工,近年加工的重要產(chǎn)品有:多種規格多種型號的軸承座、上錘頭、十字軸、支架、軋機底座、風(fēng)機軸、工作輥、軋機導衛梁部件、汽輪機汽缸前部、箱體、風(fēng)洞所實(shí)驗裝置等。

  公司主要客戶(hù)勻為大型國有企業(yè),重慶齒輪箱有限責任公司(占業(yè)務(wù)收入65%)、東方汽輪機廠(chǎng)(占業(yè)務(wù)收入20%)、中國二重(占業(yè)務(wù)收入10%)、其他零星業(yè)務(wù)(5%)。公司擁有大型的數控臥式鏜銑床、立式及臥式數顯鏜床和立車(chē)、龍門(mén)銑、臥車(chē)等多種設備,共價(jià)值人民幣近2000多萬(wàn)元,加工能力較強。

  二、企業(yè)優(yōu)勢

  企業(yè)優(yōu)勢在于近年來(lái)國家大力扶持制造業(yè),對制造行業(yè)基礎設施建設和大型裝備投入力度不斷加大,二重、東汽、重齒業(yè)務(wù)量日漸增大,TJ機械作為這三家龍頭企業(yè)的供貨商,訂單隨之增多,有穩定的訂單來(lái)源,TJ機械多年來(lái)與這些企業(yè)建立了良好的合作關(guān)系,具有良好的口碑,分別獲得了“合格供應商”和“重要供應商”等證書(shū),客源相對穩定,具有較強市場(chǎng)競爭力。

  三、融資難題

  承租人短期借款740萬(wàn)元,整體企業(yè)負債率不高,因無(wú)土地房產(chǎn)作為抵押,銀行無(wú)法提供承租人需求的貸款金額,因承租人設備多為車(chē)床、銑床等通用設備,變現能力強,故金控租賃公司可直接對設備進(jìn)行抵押,類(lèi)似于銀行提供的設備抵押貸款,相比于銀行,金控租賃公司對于設備的折扣更高,能為企業(yè)提供更多的流動(dòng)資金,又無(wú)需另增其他反擔保措施,大大解決了承租人提供抵押難物的問(wèn)題,故與金控租賃公司展開(kāi)業(yè)務(wù)合作。

  四、方案設計

  設備金額

  1694萬(wàn)元

  保證金

  100萬(wàn)元

  回租金額

  1000萬(wàn)元

  期限

  3年

  還款方式

  等額本金、按季還租,三年總租金1177萬(wàn)元,服務(wù)費62萬(wàn)元

  還款來(lái)源

  以承租人主營(yíng)業(yè)務(wù)收入作為該租賃款的還款來(lái)源

  五、擔保方式

  對承租人1694萬(wàn)設備進(jìn)行抵押或過(guò)戶(hù)登記。法人代表作個(gè)人無(wú)限連帶責任擔保。

  六、結論

  承租人為購買(mǎi)土地新建廠(chǎng)房擴大生產(chǎn),需大量流動(dòng)資金,因承租人無(wú)法提供土地房產(chǎn)抵押,故在銀行無(wú)法解決融資難題,在承租人急需流動(dòng)資金的情況下,金控租賃公司為其提供1000萬(wàn)元的售后回租業(yè)務(wù),快速的補充了企業(yè)所需的流動(dòng)資金,因承租人所抵押設備多數為通用設備,變現能力強,是最適于融資租賃的標的物,金控租賃公司所承擔的風(fēng)險較小。承租人在得到融資后,購買(mǎi)土地新建廠(chǎng)房擴大生產(chǎn),加速了承租人企業(yè)發(fā)展,大大加快的企業(yè)做大做強的步伐,實(shí)際解決了企業(yè)融資難的問(wèn)題。

  6、化工設備租賃

  近年來(lái),由于磷化工產(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展和產(chǎn)能的迅速擴張,必將導致大量廢棄物的生成,其中最主要的有氟硅酸。氟硅酸是磷肥副產(chǎn)物,據統計,中國每年將有100萬(wàn)噸氟硅酸(稀酸)需要進(jìn)行處理。因此,如何利用好氟硅酸已成為極其重要的課題。

  一、承租人基本情況

  LZ化工成立于2010年7月,坐落于達州化工園區內,占地58畝,主要為通過(guò)與貴州甕福集團公司進(jìn)行合作(全國磷肥最大供應商),利用甕福集團生產(chǎn)的廢料氟硅酸為原料,轉化為價(jià)值較高的氟化鋁產(chǎn)品,承租人已獲得多項相關(guān)專(zhuān)利技術(shù),且是國內唯一一家在該項領(lǐng)域取得成功的企業(yè)(氟硅酸制氟化鋁的生產(chǎn)裝置,先后在江西貴溪、廣西鹿寨和貴州甕福等地磷肥企業(yè)投入使用,但就幾家的生產(chǎn)情況看,僅有甕福和鹿寨的兩套裝置出過(guò)產(chǎn)品,廣西鹿寨的氟化鋁生產(chǎn)月產(chǎn)量不足200噸,且由于堆積密度達不到要求而不能單獨作為商品出售),至目前為止,承租人投產(chǎn)半年多,月銷(xiāo)售收入可達1000多萬(wàn)元,利潤達40%左右,成為達州地區具有競爭的品牌企業(yè)之一。

  二、企業(yè)難題

  承租人公司2010年7月才成立,承建初期投資需5000萬(wàn)元,股東通過(guò)自身的積累自籌可達3500萬(wàn)元,用于購買(mǎi)土地和新建廠(chǎng)房,還有1500萬(wàn)元的資金缺口,主要用于新購設備和前期流動(dòng)資金,由于是新建企業(yè),公司沒(méi)有產(chǎn)生現金流,新征的土地未拿到土地證,承租人股東約有1300萬(wàn)元的房產(chǎn)可作抵押,這種情況下,承租人與多家銀行溝通,準備做2000萬(wàn)元的項目貸款,但都被拒絕,通過(guò)銀行融資難以實(shí)現,承租人也通過(guò)與其他租賃公司接觸,但一般的租賃公司都必須要求企業(yè)成立兩年以上,承租人目前的狀況不能滿(mǎn)足租賃公司的要求。由于承租人是為甕福集團做配套服務(wù),甕福集團將準備在8月開(kāi)始試運行,所以承租人必須要在此之前設備投入試運行,時(shí)間要求急。

  三、金控租賃公司提供了良好的解決方案

  2011年5月,承租人通過(guò)中介介紹找到了金控租賃公司,通過(guò)對承租人的深入了解,承租人該項目是將翁福集團生產(chǎn)的廢料轉化為氟化鹽,生產(chǎn)成本低,技術(shù)成熟,實(shí)際控制人在該行業(yè)10多年的經(jīng)驗,在該行業(yè)中人脈關(guān)系較強,一旦建成,利潤可觀(guān),由于承租人廠(chǎng)房已建成,只缺設備即可投入生產(chǎn),由于承租人還需新購主要設備1080萬(wàn)元,并用420萬(wàn)元從甕福集團收購了一批設備,金控租賃公司打破了銀行及其他租賃公司不介入新建企業(yè)的局面,通過(guò)承租人的實(shí)際情況為其量身定做了以下方案:

  采用直接租賃與出售回租相結合的方式,為承租人提供1500萬(wàn)元的貸款,保證金10%,租賃期限2年,第一年按季支付,支付本金的40%,第二年按月支付,支付本金60%,客戶(hù)提供位于成都麓山國際社區的別墅(評估價(jià)1300萬(wàn)元)作抵押。

  四、金控租賃公司優(yōu)勢

  1、通過(guò)提供足夠的抵押物來(lái)控制新建企業(yè)現金流不足的風(fēng)險

  由于是新建企業(yè),融資時(shí)未產(chǎn)生現金流,雖然承租人有自己的優(yōu)勢,但作為新建項目第一還款來(lái)源不足,使項目存在一定的風(fēng)險,所以金控租賃要求客戶(hù)提供了價(jià)值近1300萬(wàn)元的房產(chǎn)作抵押,而金控租賃公司實(shí)際資金敞口約為1300萬(wàn)元,這樣通過(guò)提供足值的抵押物來(lái)控制風(fēng)險,既突破了新建企業(yè)融資難的現象,讓客戶(hù)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)得以順利實(shí)施,也使金控租賃公司的融資租賃業(yè)務(wù)得到發(fā)展。

  2、還款方式靈活

  由于承租人為新建企業(yè),金控租賃在方案設置時(shí)采取第一年還本金的40%,并按季支付的方式,第二年還本金的60%,采取按月付的方式,這樣使承租人第一年還款壓力相對較小,隨著(zhù)承租人公司的發(fā)展以及正常的投產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)后,現金流逐漸較好,所以第二年相對多付租金,采取按月付的方式,這樣,不但解決了客戶(hù)的還租壓力,也讓金控租賃公司租金得以正常還款。

  綜上所述,金控租賃公司對于新建企業(yè)類(lèi)的融資租賃項目,可通過(guò)客戶(hù)的實(shí)際情況為其量身定做融資租賃方案,通過(guò)制定靈活的還款方式來(lái)緩解客戶(hù)的還款壓力,并通過(guò)足值的抵押物來(lái)控制終極風(fēng)險,打破了新建企業(yè)融資難的問(wèn)題。

  7、家具生產(chǎn)設備出售回租

  家具行業(yè)是成都市的重點(diǎn)行業(yè),也是金控租賃公司積極支持的地方特色行業(yè)。目前成都市經(jīng)過(guò)幾十年的發(fā)展,已成為我國家具行業(yè)四大產(chǎn)業(yè)基地之一,年產(chǎn)值5百多億元,在國內特別是中國西部地區具有相當的地位。

  而成都NF家俱有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)承租人)作為四川家具行業(yè)四小龍之一,其品牌及市場(chǎng)影響力更是不言而喻。隨著(zhù)承租人業(yè)務(wù)市場(chǎng)的迅速擴張,其現有產(chǎn)值已遠無(wú)法滿(mǎn)足市場(chǎng)需求,為占領(lǐng)新的市場(chǎng)份額,承租人分別在鄭州、湖北兩地購買(mǎi)土地,進(jìn)行新項目建設。金控租賃公司通過(guò)融資租賃讓承租人在無(wú)法從銀行取得貸款的情況下,通過(guò)出售回租實(shí)現了融資,并且盤(pán)活了承租人存量資產(chǎn),讓企業(yè)獲得了后續發(fā)展的動(dòng)力。

  一、承租人基本情況

  承租人成都NF家俱有限公司現以川渝、華北、華中、云貴等四大區域為銷(xiāo)售核心,其中華北、華中的銷(xiāo)售量占比達到50%,2011年產(chǎn)值近7億元。為了在異地迅速占領(lǐng)市場(chǎng),擴大生產(chǎn)和銷(xiāo)售規模,承租人分別在河南、湖北兩地購買(mǎi)土地,建設新廠(chǎng)房,需要購入兩套價(jià)值5600萬(wàn)元德國進(jìn)口豪邁板式家具生產(chǎn)設備。但承租人一是在成都無(wú)土地可抵押,二是成都無(wú)銀行可以為外地的企業(yè)提供融資,河南和湖北的金融機構也無(wú)法為其提供設備融資。急需購買(mǎi)生產(chǎn)使用的設備成了難題。

  二、融資租賃根據實(shí)際情況提供了靈活的方案

  金控租賃公司與承租人溝通后,發(fā)現承租人實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況良好,而河南及湖北兩家公司剛剛成立不久,現金流較差,便提出用承租人自有的價(jià)值5079萬(wàn)元老的生產(chǎn)設備作出售回租,融資4000萬(wàn)元,租賃期限3年。以承租人主營(yíng)業(yè)務(wù)收入作為該租賃款的還款來(lái)源。鑒于承租人可提供的抵押物不多,金控租賃公司提出先以承租人關(guān)聯(lián)企業(yè)的1000萬(wàn)元的土地做抵押,然后在新設備到貨后再以新設備做抵押的靈活方式。解決了承租人急于購買(mǎi)新設備而又無(wú)資金的困難。

  實(shí)際融資方案:

  舊設備金額

  5079萬(wàn)元

  融資金額

  4000萬(wàn)元

  保證金

  400萬(wàn)元

  期限

  3年

  還款方式

  等額本息、按季支付,總租金4658萬(wàn)元,服務(wù)費224萬(wàn)元

  三、融資租賃為企業(yè)解決資金困難

  承租人由于在異地新建項目,同時(shí)土地證尚未辦理,抵押物也不足值,難以通過(guò)傳統融資方式獲得資金,承租人尋找多家銀行都無(wú)法解決資金困難。

  但是金控租賃公司充分發(fā)揮融資租賃的優(yōu)勢,采用出售回租這種靈活、簡(jiǎn)便的融資方式為成都NF家俱公司的兩個(gè)新項目成功融資4000萬(wàn)元。

  根據對承租人實(shí)地調查,充分了解家具行業(yè)特點(diǎn),肯定了承租人的品牌優(yōu)勢、進(jìn)貨和銷(xiāo)售渠道及發(fā)展趨勢。在四川家具行業(yè)中,承租人曾獲得“中國家具十大板式品牌”、“中國質(zhì)量環(huán)保產(chǎn)品認證證書(shū)”、“中國名優(yōu)品牌”、“中國十大家具品牌”等一系列殊榮和認證。經(jīng)過(guò)十余年的發(fā)展,預計2012年產(chǎn)值為12億元。

  因此金控租賃公司從實(shí)際情況出發(fā),采用出售回租為其新項目基地購買(mǎi)新的生產(chǎn)線(xiàn)型設備,盤(pán)活了承租人的固定資產(chǎn),滿(mǎn)足了企業(yè)的資金需求,為企業(yè)發(fā)展壯大提供了最大的幫助。

  拓展閱讀:融資租賃的注意事項

  一、融資租賃的注意事項都有哪些

  融資租賃合同糾紛,是指出租人與承租人之間對融資租賃合同的履行情況和不履行的后果所產(chǎn)生的爭議。由于融資租賃合同涉及的法律關(guān)系非常復雜,其標的一般比較大,在解決合同糾紛時(shí)一定要慎重,妥善解決。實(shí)踐中,一般要注意以下問(wèn)題:

 。ㄒ唬┳⒁鈺r(shí)效問(wèn)題。融資租賃合同當事人請求法院保護其權利的訴訟時(shí)效應適用一般時(shí)效的規定,即除法律另有規定以外,向人民法院請求保護民事權利的訴訟時(shí)效期間為二年。訴訟時(shí)效期間從知道或應當知道權利被侵害之日起計算。因此,融資租賃合同發(fā)生糾紛后,要及時(shí)向法院起訴,主張權利,以免超過(guò)時(shí)效,而得不到法律保護。

 。ǘ┳⒁饧m紛案件的當事人。根據最高人民法院《關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件若干問(wèn)題的規定》,融資租賃合同糾紛案件的當事人應包括出租人、承租人。供貨人是否需要列為當事人,由法院根據案件的具體情況決定。但供貨合同中有仲裁條款的,則不應當將供貨人列為當事人。融資租賃合同中的承租人與租賃物的實(shí)際使用人不一致時(shí),法院可以根據實(shí)際情況決定將實(shí)際使用人列為案件的當事人。

 。ㄈ┳⒁獍讣墓茌牭。融資租賃合同糾紛案件的當事人,可以協(xié)議選擇與爭議有實(shí)際聯(lián)系地點(diǎn)的法院管轄。當事人未選擇管轄法院的,應由被告住所地或合同履行地法院管轄。租賃物的使用地即為融資租賃合同的履行地。因此,當事人可根據具體情況,選擇有利于自己的管轄法院。

 。ㄋ模┳⒁膺x擇恰當的解決糾紛的方式。據規定,合同發(fā)生糾紛時(shí),當事人可以通過(guò)協(xié)商或者調解解決。當事人不愿通過(guò)協(xié)商、調解解決或者協(xié)商、調解不成的,可以依據合同中的仲裁條款或者事后達成的書(shū)面仲裁協(xié)議,向仲裁機構申請仲裁。當事人沒(méi)有在合同中訂立仲裁條款,事后又沒(méi)有達成書(shū)面仲裁協(xié)議的,可以向人民起訴。仲裁作出的裁決,由仲裁機構制作仲裁裁決書(shū)。對仲裁機構的仲裁裁決,當事人應當履行。當事人一方在規定的期限內不履行仲裁機構的仲裁裁決的,另一方可以申請人民法院強制執行。融資租賃合同的法律糾紛也同樣可以通過(guò)協(xié)商、調解、仲裁或訴訟這四種方法來(lái)解決。

 。ㄎ澹┏凶馊似飘a(chǎn)時(shí),出租人應采取的對策在實(shí)踐中,常有承租人因經(jīng)營(yíng)不善,資不抵債而導致破產(chǎn)的情況,這往往會(huì )影響到出租人債權利益的實(shí)現。對此,承租人應采取如下對策:

 。1)在承租人破產(chǎn)時(shí),出租人可以將租賃物收回,也可以申請受理破產(chǎn)案件的法院拍賣(mài)租賃物,將拍賣(mài)所得款用以清償承租人所欠出租人的債務(wù)。租賃物價(jià)值大于出租人債權的,其超出部分應退還承租人;租賃物價(jià)值小于出租人債權的,其未受清償的債權應作為一般債權參加破產(chǎn)清償程序,或者要求承租人的保證人清償。

 。2)在承租人破產(chǎn)時(shí),出租人可以作為破產(chǎn)債權人申報債權,參加破產(chǎn)程序;出租人的債權有第三人提供保證的,出租人也可以要求保證人履行保證責任。

 。3)出租人在參加承租人破產(chǎn)清償后,其債權未能全部受償的,可就不足部分向保證人追償。

 。4)出租人決定不參加承租人破產(chǎn)程序的,應及時(shí)通知承租人的保證人,保證人可以就保證債務(wù)的數額申報債權參加破產(chǎn)分配。

  二、融資租賃投資審查要點(diǎn)

 。1)外商投資融資租賃公司名稱(chēng)中須注明“融資租賃”字樣,名稱(chēng)及經(jīng)營(yíng)范圍中不得含有“金融租賃”字樣。

 。2)融資租賃公司可以經(jīng)營(yíng)與租賃交易相關(guān)的擔保業(yè)務(wù),但不得為主營(yíng)業(yè)務(wù),且企業(yè)名稱(chēng)中不得有“擔!弊謽。

 。3)應要求境外投資者如實(shí)披露實(shí)際投資人的背景信息,嚴格審查其境外資產(chǎn)情況。

 。4)合營(yíng)合同/章程無(wú)需規定“投資總額”,批復文件及批準證書(shū)中也無(wú)“投資總額”項;注冊資本不低于1000萬(wàn)美元。

 。5)外商投資比例不得低于25%。

 。6)合營(yíng)合同中規定分期繳付出資的,外方投資者第一期出資不得低于認繳出資額的15%,且應在營(yíng)業(yè)執照簽發(fā)之日起三個(gè)月內繳清。在實(shí)繳投資額未達到認繳的全部出資額前,外方投資者不得取得企業(yè)決策權,不得將其在企業(yè)中的權益、資產(chǎn)以合并報表的方式納入該投資者的財務(wù)報表。

 。7)經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò)30年。

  三、融資租賃之間法律關(guān)系有哪些

  1、租賃物應是實(shí)物財產(chǎn),任何形式的無(wú)形財產(chǎn)都不能成為融資租賃合同的標的物;

  2、租賃物應是使用權能夠從所有權中分離出來(lái)的物,如果使用權與所有權不可分離,則違背了融資租賃的交易性質(zhì),不可能成為融租賃合同的標的物;

  3、租賃物應是不可消耗物,能夠重復使用;

  4、租賃物不應是用于個(gè)人消費的消費品,由于目前融資租賃合同的承租人還不包括自然人,因此,個(gè)人消費品也不可能成為融資租賃合同的標的物。全吻合。因此,家長(cháng)法律以清償等等。較適合之規定,或補充適用澳門(mén)域內法之規定!蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于內地與澳門(mén)特別行政區法院對民商事案件相互委托送達司法文書(shū)及調查取證的安排》中規定,雙方可以援引公共秩序保留制度拒絕提供司法協(xié)助。

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