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p2p理財詐騙措施方法
關(guān)于P2P網(wǎng)絡(luò )借貸充分發(fā)展的結果是把銀行從借貸業(yè)務(wù)鏈中擠出去。P2P網(wǎng)絡(luò )借貸的N2N模式可以兼顧銀行和民間借貸的雙重優(yōu)勢。下面是小編為大家整理的p2p理財詐騙措施方法，歡迎大家參考借鑒。
p2p理財詐騙案例分析：
1惡意自融平臺
老板自身有很多實(shí)業(yè)，但難以在傳統融資渠道融到資金，便開(kāi)辦網(wǎng)貸平臺進(jìn)行融資為自己經(jīng)營(yíng)使用。這類(lèi)平臺融到資金后，因背后企業(yè)或投資項目運營(yíng)不善而引起資金斷裂，平臺只能倒閉跑路。這類(lèi)企業(yè)一般是資質(zhì)不好的企業(yè)，后續運營(yíng)情況堪憂(yōu)，而且很有可能沒(méi)有合格或足值的抵押物，甚至已經(jīng)資不抵債。
2旺旺貸案
2014年4月15日旺旺貸突然關(guān)閉，客服電話(huà)無(wú)人接聽(tīng)，該平臺運營(yíng)僅2個(gè)多月的時(shí)間。根據投資者自發(fā)組織的維權聯(lián)盟統計結果顯示，到5月，已登記的受騙者有300多人，投資額度從幾千元到百萬(wàn)元不等，總金額已近2000萬(wàn)。
旺旺貸地址造假，橫崗派出所民警對旺旺貸的地址進(jìn)行過(guò)詳細的核查，包括工商部門(mén)都去進(jìn)行了調查，發(fā)現地址是假的;其次是擔保公司造假，旺旺貸的擔保公司為深圳納百川擔保有限公司，該公司成立于2013年11月21日，注冊地為深圳市龍崗區橫崗街道，據媒體報道，該擔保公司并不存在。
3優(yōu)易網(wǎng)案
自稱(chēng)系香港億豐國際集團投資發(fā)展有限公司旗下的P2P網(wǎng)貸平臺，全稱(chēng)為南通優(yōu)易電子科技有限公司。2012年12月21日，香港億豐國際集團投資發(fā)展有限公司(下稱(chēng)“億豐”)發(fā)表聲明稱(chēng)，億豐旗下成員“從未有所謂的南通優(yōu)易電子科技有限公司”，同時(shí)，該集團保留對假冒或盜用集團名義的不法單位和個(gè)人采取法律行動(dòng)、追究其法律責任的權利。當天(即2012年12月21日)，優(yōu)易網(wǎng)突然宣布“停止運轉”，網(wǎng)站無(wú)法正常交易，優(yōu)易網(wǎng)的三位負責人，即繆忠應、王永光、蔡月珍便失去聯(lián)系。當時(shí)有媒體評價(jià)，優(yōu)易網(wǎng)涉案金額巨大，可謂網(wǎng)貸第一大案。此案直接涉案金額為人民幣2551.7995萬(wàn)元，出借人受損金額為人民幣1517.8055萬(wàn)元。受害者包括全國各地的60多名出借人。
導致投資人上當受騙的原因有哪些呢?
上當原因一：
拆東補西制造賺錢(qián)假象。龐氏騙局其實(shí)就是“拆東墻補西墻”。鄭峰介紹，收益并不是通過(guò)公司的業(yè)務(wù)來(lái)賺錢(qián)，而是利用新投資人的錢(qián)來(lái)向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢(qián)的假象，進(jìn)而騙取更多的投資。像典型的e租寶，通常是在短時(shí)間內，投資者能獲得回報，但隨著(zhù)更多人加入，資金流入不足，最下線(xiàn)的投資者便會(huì )蒙受金錢(qián)損失。
往往這樣的平臺幕后老板，把錢(qián)用在了別處，比如還銀行的欠債，投資股票，滿(mǎn)足自己的生活消費等，承諾給投資者的利益都是用后來(lái)投資者的錢(qián)去返還前期投資者的利息和本金，拆東墻補西墻，一旦資金鏈斷了，最后只能跑路。
上當原因二：
高額年化收益做誘餌。由于目前民間投資渠道狹窄，銀行利息又很低，很多p2p網(wǎng)貸往往以高額年化收益為誘餌，令投資者心動(dòng)不已。目前P2P平臺年化收益率一般在10%~15%，也有P2P平臺給出20%，甚至是30%的年化收益率，收益太高的平臺就有自融的嫌疑，因此像這類(lèi)平臺，投資者應該避而遠之。
上當原因三：
網(wǎng)貸關(guān)聯(lián)公司做擔保。不少P2P平臺為讓投資者放心，聲稱(chēng)有擔保公司保障資金安全，其實(shí)有的擔保公司本身就是網(wǎng)貸平臺的關(guān)聯(lián)公司。有的P2P平臺除了線(xiàn)上有理財業(yè)務(wù)，線(xiàn)下也有大量理財門(mén)店，而理財端的資產(chǎn)大部分由集團內關(guān)聯(lián)公司(小貸、典當、融資租賃等)提供，同時(shí)又由集團內的擔保公司提供擔保。也就是“自己賣(mài)、自己保”，目前行業(yè)內有很多民間金融集團，投資者應謹慎對待，投資時(shí)一定要通過(guò)信用視界，查詢(xún)借款人、擔保公司和網(wǎng)貸平臺是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
上當原因四：
前期準時(shí)付利息或紅利。目前眾多的P2P網(wǎng)貸平臺普遍都存在提現困難，借款逾期的現象。對此，很多失聯(lián)的P2P網(wǎng)貸平臺老板，一開(kāi)始為取得投資者的信任，會(huì )按照協(xié)議準時(shí)付利息或紅利給投資者，比如P2P平臺行行貸在老板跑路前，也按時(shí)支付利息給投資者。“平臺用這種‘小甜頭’的方式，讓投資者們放松心理戒備，從而對投資者實(shí)現放長(cháng)線(xiàn)釣大魚(yú)。這樣做的目的，就是讓投資者吃下受騙“定心丸”。
上當原因五：
發(fā)布虛假投資項目“秒標”。所謂P2P網(wǎng)貸平臺，一般是網(wǎng)貸公司提供平臺，借貸雙方自由競價(jià)，撮合成交。“你有錢(qián)，他要錢(qián)，我搭個(gè)臺來(lái)撮合”，這就是對P2P網(wǎng)貸平臺最通俗的描述。
按理P2P網(wǎng)貸平臺的收益，應該來(lái)自“撮合”的傭金，但是現在一些P2P網(wǎng)貸平臺的收益不在于此，而是虛構一些熱門(mén)標的(投資項目)，一上線(xiàn)就被“秒搶”，行業(yè)話(huà)叫“秒標”，忽悠很多投資者進(jìn)行投資，然后騙取投資人資金，用于自己融資與斂財，進(jìn)行經(jīng)營(yíng)其他項目。“秒標”都是跑路平臺自編自導的騙術(shù)，以“秒標”的火熱和緊迫性給投資者造成項目很有投資價(jià)值、收益高、客戶(hù)多的錯覺(jué)。
跑路平臺為招攬人氣，吸引更多的投資者，故意發(fā)放眾多短期項目“秒標”，制造假象騙取更多的投資者上當受騙。其實(shí)很多都是平臺自己造的假標，或者是自己發(fā)標自己投，這是一種騙術(shù)。
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