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基金銷(xiāo)售費用規范
投資者在買(mǎi)基金的時(shí)候，需要向基金的銷(xiāo)售機構付一定的手續費，國內基金的銷(xiāo)售手續費費率一般在基金金額的1～1.5%之間。在基金發(fā)行期的銷(xiāo)售手續費叫認購費用，發(fā)行期結束后的日常銷(xiāo)售費用叫申購費用。一般來(lái)講，基金公司為了吸引投資者在基金發(fā)行時(shí)買(mǎi)基金，認購費率比申購費率要便宜一些。那么基金銷(xiāo)售費用有哪些規范?下面跟yjbys小編一起來(lái)看看吧!
一、關(guān)于基金銷(xiāo)售費用的一般規范
1.基金銷(xiāo)售機構應當加強后臺管理系統對費率的合規控制，強化對分支機構基金銷(xiāo)售費用的統一管理和監督。同時(shí)，應當按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費用;未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。
2.基金管理人與基金銷(xiāo)售機構應通過(guò)協(xié)議約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷(xiāo)售服務(wù)費等銷(xiāo)售費用的分成比例，并據此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費用確認基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。
3.基金銷(xiāo)售機構的總部應在銷(xiāo)售前與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式、銷(xiāo)售費用的結算方式和支付方式等。也可以約定依據銷(xiāo)售機構銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護費，用以向基金銷(xiāo)售機構支付客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費用，但客戶(hù)維護費從基金管理費中列支。同時(shí)，基金管理人不得向銷(xiāo)售機構支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎的客戶(hù)維護費，也不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報酬獎勵等。
4.基金銷(xiāo)售機構在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得有下列行為：
(1)在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂;
(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;
(3)擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過(guò)先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準;
(4)采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷(xiāo)售基金;
(5)募集期間對認購費用打折;
(6)其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。
5.基金管理人應在招募說(shuō)明書(shū)及份額發(fā)售公告中載明有關(guān)基金銷(xiāo)售費用的信息：
(1)基金銷(xiāo)售費用收取的條件、方式、用途和費用標準;
(2)以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷(xiāo)售費用水平;
(3)中國證監會(huì )規定的其他有關(guān)基金銷(xiāo)售費用的信息事項。
6.基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷(xiāo)售服務(wù)費的金額，并說(shuō)明管理費中支付給基金銷(xiāo)售機構的客戶(hù)維護費總額。
二、關(guān)于基金銷(xiāo)售費用結構和費率水平方面的具體規范
1.基金銷(xiāo)售費用包括基金的申購費(認購費)和贖回費。其中，認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費方式，但費率不得超過(guò)認購或申購金額的5%�；鸸芾砣丝梢詫x擇前端收費方式的投資人根據其申購(認購)金額的數量適用不同的前端申購(認購)費率標準，也可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的后端申購(認購)費率標準。對于持有期低于3年的投資人，不得免收其后端申購(認購)費用。
2.除貨幣市場(chǎng)基金及中國證監會(huì )規定的其他品種外，贖回費不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，同時(shí)應當將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。對于投資于計提銷(xiāo)售服務(wù)費的債券基金的投資人，持有期少于30日的，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取一定比例的贖回費。
3.對于短期交易的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定按以下費用標準收取贖回費：
(1)對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費。
(2)對于持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費。
收取的基金贖回費應全額計入基金財產(chǎn)。
4.除貨幣市場(chǎng)基金及中國證監會(huì )規定的其他品種外，基金銷(xiāo)售機構通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、移動(dòng)通信等非現場(chǎng)方式進(jìn)行銷(xiāo)售時(shí)，經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致可以對自助交易前端申購費用實(shí)行一定的優(yōu)惠。
5.基金份額持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之間進(jìn)行轉換時(shí)，應當按照轉出基金的贖回費用加上轉出與轉入基金申購費用補差的標準收取費用。當轉出基金申購費率低于轉入基金申購費率時(shí)，費用補差為按照轉出基金金額計算的申購費用差額;當轉出基金申購費率高于轉入基金申購費率時(shí)，不收取費用補差。
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