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證券公司主要業(yè)務(wù)部門(mén)有哪些
證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構及其咨詢(xún)人員為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。那么，下面是由小編為大家帶來(lái)證券公司主要業(yè)務(wù)部門(mén)知識要點(diǎn)，歡迎大家閱讀瀏覽。
證券公司業(yè)務(wù)部門(mén)分為：
1、投資部門(mén)-公司自有資金投資的叫做自營(yíng)部門(mén)，一般叫做證券投資部，接受客戶(hù)資金投資理財的部門(mén)叫做資產(chǎn)管理部，主要崗位有總經(jīng)理、投資經(jīng)理、研究人員，固定工資一般在30W+，10w-20w，10-15w，年底獎金看業(yè)績(jì)提成，各個(gè)公司不一樣，牛市分個(gè)三五十萬(wàn)很正常，熊市里面一分沒(méi)有也很正常。
2、研究所：提供投資建議和研究報告，主要崗位有總經(jīng)理、研究員、研究助理，現在大的證券公司都會(huì )設置研究所，研究所的收入比較穩定，固定工資一般在30W+，10w-20w，5-10w，年底獎金一般在固定工資的50%左右，現在研究員之間的收入差距很大，象中信、申萬(wàn)這樣的大公司里面的高級研究員一般收入都在30w以上，如果是《新財富》上榜的一般身價(jià)在50w往上，小公司則差很多。
3、投資銀行部：主要是做證券發(fā)行、承銷(xiāo)工作。主要崗位有總經(jīng)理、保薦人、項目經(jīng)理等，保薦人收入最高，行業(yè)平均30w以上，年底收入看項目提成，06年年底提成幾十萬(wàn)的比較正常;其他人要看老板臉色，不過(guò)沒(méi)做到保薦人的一年整個(gè)十幾萬(wàn)也很正常;做投行就是太辛苦，老在外面跑，賺得辛苦錢(qián)。
4、經(jīng)紀業(yè)務(wù)部：下設營(yíng)業(yè)部、服務(wù)部等，大的證券公司往往有幾十個(gè)營(yíng)業(yè)部，還有上百個(gè)的，分布在全國各個(gè)城市。很多朋友所說(shuō)的證券公司其實(shí)只是經(jīng)濟業(yè)務(wù)部下面的營(yíng)業(yè)部，收入和總部有很大差距。營(yíng)業(yè)部主要是靠客戶(hù)交易傭金吃飯，交易量越大傭金越多，營(yíng)業(yè)部客戶(hù)經(jīng)理收入一般和地區收入水平掛鉤，一般3000 月薪就算高了。個(gè)別可以拿到反傭的分成，這個(gè)有多少不好說(shuō)。
5、其他部門(mén)：主要是后臺如財務(wù)、稽核之類(lèi)的，這個(gè)我就不清楚了，估計介于總部業(yè)務(wù)部門(mén)和下面營(yíng)業(yè)部之間吧。
其實(shí)證券公司收入還沒(méi)有基金公司高，國內證券業(yè)收入等級是合資基金-內資基金-證券公司，合資基金研究員一般30w+年終獎，基金經(jīng)理一般50w+年終獎，去年牛市里拿到百萬(wàn)年終獎的基金經(jīng)理也不少，所以進(jìn)這個(gè)行業(yè)目標就是保薦人或者基金經(jīng)理。
問(wèn)：什么是證券公司?
答：證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機構，在證券市場(chǎng)運行中發(fā)揮著(zhù)重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)，如證券經(jīng)紀、投資咨詢(xún)、保薦與承銷(xiāo)等;另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機構投資者。
問(wèn)：證券公司的主要業(yè)務(wù)有哪些?
答：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)等。
問(wèn)：什么是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)?
答：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱(chēng)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。
目前，我國公開(kāi)發(fā)行并上市的股票、公司債券及權證等證券，在交易所以公開(kāi)的集中交易方式進(jìn)行，證券公司從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)以通過(guò)證券交易所代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券為主。
問(wèn)：什么是證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)?
答：證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構及其咨詢(xún)人員為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。
問(wèn)：什么是與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)?
答：財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的咨詢(xún)、建議、策劃業(yè)務(wù)。具體包括：
(1)為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導等方面的咨詢(xún)服務(wù);
(2)為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢(xún)服務(wù);
(3)為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢(xún)服務(wù);
(4)為上市公司完善法人治理結構、設計經(jīng)理層股票期權、職工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢(xún)服務(wù);
(5)為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營(yíng)運提供融資策劃、方案設計、推介路演等方面的咨詢(xún)服務(wù);
(6)為上市公司的債權人、債務(wù)人對上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權重組等提供咨詢(xún)服務(wù)以及中國證監會(huì )認定的其他業(yè)務(wù)形式。
問(wèn)：什么是證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)?
答：證券承銷(xiāo)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象公開(kāi)發(fā)行的證券，法律、行政法規規定應當由證券公司承銷(xiāo)的，發(fā)行人應當同證券公司簽訂承銷(xiāo)協(xié)議。證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)可以采取代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)方式。
證券包銷(xiāo)是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷(xiāo)期結束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷(xiāo)方式，前者為全額包銷(xiāo)，后者為余額包銷(xiāo)。
證券代銷(xiāo)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式。
我國《證券法》還規定了承銷(xiāo)團的承銷(xiāo)方式。按照《證券法》的規定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應當由承銷(xiāo)團承銷(xiāo)，承銷(xiāo)團由主承銷(xiāo)商和參與承銷(xiāo)的證券公司組成。
問(wèn)：什么是證券自營(yíng)業(yè)務(wù)?
答：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行間市場(chǎng)交易的政府債券、國際開(kāi)發(fā)機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監會(huì )批準或者備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。
問(wèn)：什么是證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?
答：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據有關(guān)法律、法規和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現資產(chǎn)收益最大化的行為。
問(wèn)：什么是融資融券業(yè)務(wù)?
答：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或出具證券供其賣(mài)出證券的業(yè)務(wù)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱(chēng)為融資融券交易。融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類(lèi)，客戶(hù)向證券公司借資金買(mǎi)證券叫融資交易，客戶(hù)向證券公司借證券賣(mài)出為融券交易。
問(wèn)：什么是證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)?
答：IB (Introducing Broker)即介紹經(jīng)紀商，是指機構或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀商的委托，介紹客戶(hù)給期貨經(jīng)紀商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶(hù)參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
證券公司做什么工作
1.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱(chēng)“代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。
2.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)
證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構及其咨詢(xún)人員為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。
3.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)
與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)是指與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的咨詢(xún)、建議、策劃業(yè)務(wù)。
4.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)
證券承銷(xiāo)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。
5.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行間市場(chǎng)交易的政府債券、國際開(kāi)發(fā)機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監會(huì )批準或者備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券，以獲取營(yíng)利的行為。
6.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據有關(guān)法律、法規和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現資產(chǎn)收益最大化的行為。
7.融資融券業(yè)務(wù)
融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或者出借證券供其賣(mài)出，并收取擔保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
8.證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)
證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶(hù)參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
9.直接投資業(yè)務(wù)
證券公司開(kāi)展直接投資業(yè)務(wù)應當按照監管部門(mén)有關(guān)規定設立直接投資業(yè)務(wù)子公司，并根據法律、法規及中國證券業(yè)協(xié)會(huì )的規定開(kāi)展業(yè)務(wù)。
10.約定購回式證券交易
約定購回式證券交易是指符合條件的客戶(hù)以約定價(jià)格向指定交易的證券公司賣(mài)出標的證券，并約定在未來(lái)某一日期，按照另一約定價(jià)格從證券公司購回的交易行為。
證券公司的主要業(yè)務(wù)
我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢(xún)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)，證券承銷(xiāo)與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。
一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱(chēng)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)分為柜臺代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)。我國證券公司從事的經(jīng)紀業(yè)務(wù)以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)為主。證券公司的柜臺代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)主要為在代辦股份轉讓系統進(jìn)行交易的證券的代理買(mǎi)賣(mài)。
經(jīng)紀律檢查委員會(huì )托關(guān)系的建立表現為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節。
證券經(jīng)營(yíng)機構在從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守下列規定：
1.未經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構批準，不得為客戶(hù)提供融資融券服務(wù);
2.不得接受客戶(hù)的全權委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。
3.不得向客戶(hù)保證交易收益或者允諾賠償客戶(hù)的投資損失。
4.妥善保管客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。
5.證券公司及其從業(yè)人員不得在批準的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶(hù)委托和進(jìn)行清算交割。
6.禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶(hù)利益的欺詐行為：
違背委托人的指令買(mǎi)賣(mài)證券;未經(jīng)客戶(hù)委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券;挪用客戶(hù)交易結算資金;為多獲取傭金而誘導客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài);利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;其他違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，損害客戶(hù)利益的行為。
根據《證券公司監督管理條例》的規定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人，代理其進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。
二、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)
證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的定義。P248
根據服務(wù)對象的不同，證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)又可細分為面向公眾的投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，為簽訂了咨詢(xún)服務(wù)合同的特定對象提供的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，為本公司投資管理部門(mén)、投資銀行部門(mén)提供的投資咨詢(xún)服務(wù)。
資格：5名以上證券從業(yè)人員;高管中至少1名證券從業(yè)人員;內部管理制度健全。
財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)：是指與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的咨詢(xún)、建議、策劃業(yè)務(wù)。
三、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)
證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)可以采取代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)方式。
按照《證券法》規定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應當由承銷(xiāo)團承銷(xiāo)，承銷(xiāo)團由主承銷(xiāo)商和參與承銷(xiāo)的證券公司組成。
四、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
(一)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)含義
證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)依法公開(kāi)發(fā)行的股票、債券、權證、證券投資基金及其中國證監會(huì )認可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為2億元。
(二)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策和授權
自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機構原則上應當按照董事會(huì )——投資決策機構——自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的三級體制設立。
(三)自營(yíng)業(yè)務(wù)的操作管理
1.通過(guò)合理的預警機制、嚴密的賬戶(hù)管理、嚴格的資金審批調撥制度、規范的交易操作及完善的交易記錄保存制度等，控制自營(yíng)業(yè)務(wù)的運作風(fēng)險。
證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以自身的名義，通過(guò)專(zhuān)用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負責自營(yíng)賬戶(hù)的管理，包括開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、使用登記等。證券公司應建立健全自營(yíng)賬戶(hù)的審核和稽核制度，嚴禁出借自營(yíng)賬戶(hù)、使用非自營(yíng)席位變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)。對自營(yíng)資金執行獨立清算制度。自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶(hù)中調入、調出資金，禁止從自營(yíng)賬戶(hù)中提取現金。
2.明確自營(yíng)部門(mén)在日常經(jīng)營(yíng)中總規�？刂�、資產(chǎn)配置比例控制、項目集中控制和單個(gè)項目規�？刂频仍瓌t。完善投資論證機制，建立證券池，業(yè)務(wù)部門(mén)只能在確定的規模和可承受的風(fēng)險限額內，從證券池內選擇證券進(jìn)行投資。建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)運作止盈止損機制，止盈止損的決策、執行與實(shí)效評估要符合規定的程序并進(jìn)行書(shū)面記錄。
3.建立嚴密的自營(yíng)業(yè)務(wù)操作流程，確保自營(yíng)部門(mén)及員工按規定程序行使相應的職責，重點(diǎn)加強投資品種的選擇及投資規模的控制、自營(yíng)庫存變動(dòng)的控制，明確自營(yíng)操作的權限及下達程序、請示報告事項及程序等。投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執行應當相互分離，并由不同人員負責;交易指令執行應當經(jīng)過(guò)審核，并強制留痕。同時(shí)要建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)數據資料的備份制度，并由專(zhuān)人負責管理。自營(yíng)業(yè)務(wù)的清算應當由公司專(zhuān)門(mén)負責結算托管的部門(mén)指定專(zhuān)人完成。
(四)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制
1.建立“防火墻”制度;
2.加強自營(yíng)賬戶(hù)的集中管理和訪(fǎng)問(wèn)權限控制;
3.建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度;
4.建立獨立的實(shí)時(shí)監控系統;
5.建立實(shí)時(shí)監控系統，全方位監控自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
自營(yíng)股票規模不得超過(guò)凈資本的100%;證券自營(yíng)業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的200%;持有一種非債券類(lèi)證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%;持有一種證券的市值與該類(lèi)證券總市值的比例不得超過(guò)5%。
五、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
(一)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義(P253)
(二)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)種類(lèi)
證券公司為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，與客戶(hù)簽訂定向資產(chǎn)管理合同，為一對一投資管理服務(wù)。
證券公司為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當設立集合資產(chǎn)管理計劃并擔任集合資產(chǎn)管理計劃管理人，與客戶(hù)簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶(hù)資產(chǎn)交由具有客戶(hù)交易結算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國證監會(huì )認可的其他機構進(jìn)行托管，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
證券公司為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當簽訂專(zhuān)項資產(chǎn)管理合同，針對客戶(hù)的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設定特定投資目標，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運作。
(三)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規定
1.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的單個(gè)客戶(hù)資產(chǎn)凈值最低限額為100萬(wàn)元;證券公司可以在上述基礎上確定本公司客戶(hù)委托資產(chǎn)凈值的限額。
2.集合資產(chǎn)管理計劃只接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。限定性集合計劃的單個(gè)客戶(hù)資金最低限額為5萬(wàn)元;非限定性集合計劃的單個(gè)客戶(hù)資金最低限額為10萬(wàn)元。
3.證券公司應當將集合計劃設定為均等份額，客戶(hù)按其所擁有的份額在集合計劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益，承擔風(fēng)險，投資者不得轉讓其所擁有的份額，但法律、行政法規另有規定的除外。
4.證券公司可依法以自有資金參與本公司設立的集合資產(chǎn)管理計劃。參與l個(gè)集合計劃的自有資金不得超過(guò)該計劃成立規模的5%，并且不得超過(guò)2億元;參與多個(gè)集合計劃的自有資金總額不得超過(guò)公司凈資本的15%。
5.證券公司可以自行推廣集合計劃，也可以委托證券公司的客戶(hù)資金存管銀行代理推廣。參與計劃的投資者應當是證券公司自身或者代理推廣機構的客戶(hù)。
6.證券公司進(jìn)行集合計劃的投資運作，在證券交易所進(jìn)行證券交易的，應當通過(guò)專(zhuān)用交易單元進(jìn)行，集合計劃賬戶(hù)、專(zhuān)用交易單元應當報有關(guān)單位備案，集合計劃資產(chǎn)中的證券不得用于回購。
7.集合計劃資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，不得超過(guò)該證券發(fā)行總量的l0%，也不得超過(guò)計劃資產(chǎn)凈值的l0%。
8.證券公司將集合計劃資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構及與本公司或資產(chǎn)托管機構有關(guān)聯(lián)公司的公司發(fā)行的證券，應當事先取得客戶(hù)的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構和客戶(hù)，同時(shí)向證券交易所報告。單個(gè)集合計劃資產(chǎn)投資于上述證券的資金最高限額不得超過(guò)計劃資產(chǎn)凈值的3%。
(四)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制
1.資產(chǎn)管理合同中明確規定客戶(hù)自行承擔投資風(fēng)險。
2.證券公司應當按照經(jīng)核準的資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專(zhuān)人向客戶(hù)如實(shí)披露證券公司的業(yè)務(wù)資格，全面準確地介紹集合計劃的產(chǎn)品特點(diǎn)、投資方向、風(fēng)險收益特征，講解業(yè)務(wù)規則、計劃說(shuō)明書(shū)和資產(chǎn)管理合同的內容以及客戶(hù)投資集合計劃的操作方法，充分揭示集合計劃的一般風(fēng)險和特定風(fēng)險。
3.證券公司設立的集合計劃，應對客戶(hù)的條件和集合計劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定，參與集合計劃的客戶(hù)應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力，證券公司在與客戶(hù)簽訂資產(chǎn)管理合同前，應當了解客戶(hù)身份、財產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險承受能力及投資偏好等。
4.客戶(hù)應對資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性作出承諾。
5.證券公司及代理推廣機構要采取有效措施，使投資者詳盡了解集合計劃的特性、風(fēng)險等情況及客戶(hù)的權利、義務(wù)，但不得通過(guò)公共媒體推廣集合計劃。
6.證券公司及托管機構應當定期向客戶(hù)提供準確、完整的資產(chǎn)管理及托管報告，對報告期內客戶(hù)資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)等作出詳細說(shuō)明。
7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當保證客戶(hù)資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同客戶(hù)的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶(hù)的資產(chǎn)分別設置賬戶(hù)，獨立核算，分賬管理。
8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當保障集合計劃資產(chǎn)的相互獨立，單獨設置賬戶(hù)，獨立核算，分賬管理。
六、融資融券業(yè)務(wù)
融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
(一)融資融券業(yè)務(wù)資格
根據《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)必須經(jīng)中國證監會(huì )批準。根據《證券公司監督管理條例》，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當具備以下條件：公司治理結構健全，內部控制有效;風(fēng)險控制指標符合規定，財務(wù)狀況、合規狀況良好;有開(kāi)展業(yè)務(wù)相應的專(zhuān)業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案等。
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應當具備以下條件：經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年，且在分類(lèi)評價(jià)中等級較高的公司;公司治理健全，內控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和內部管理風(fēng)險;公司信用良好，最近2年未有違法違規經(jīng)營(yíng)的情形;財務(wù)狀況良好;客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整，實(shí)現交易、清算以及客戶(hù)賬戶(hù)和風(fēng)險監控的集中管理;有完善和切實(shí)可行的業(yè)務(wù)實(shí)施方案和內部管理制度，具備開(kāi)展業(yè)務(wù)所需的人員、技術(shù)、資金和證券。
(二)融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則
1.依法合規，加強內控，嚴格防范和控制風(fēng)險，切實(shí)維護客戶(hù)資產(chǎn)的安全。
2.開(kāi)展業(yè)務(wù)需經(jīng)監管部門(mén)批準，不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。
3.證券公司向客戶(hù)融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶(hù)融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。
4.業(yè)務(wù)實(shí)行集中統一管理。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應集中在公司總部。公司應建立完備的管理制度、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系，確保風(fēng)險可測、可控、可承受。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權體系，原則上按照董事會(huì )一業(yè)務(wù)決策機構一業(yè)務(wù)執行部門(mén)一分支機構的架構設立和運行。
5.證券公司應當健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機構、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離。證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。各主要環(huán)節應當分別由不同的部門(mén)和崗位負責。
(三)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系
1.證券公司賬戶(hù)體系(6個(gè))
2.客戶(hù)的賬戶(hù)體系(3個(gè))
(四)客戶(hù)的申請、征信、選擇
首先由客戶(hù)向公司提出融資融券申請。證券公司應當建立客戶(hù)選擇與授信制度，明確規定客戶(hù)選擇與授信的程序和權限。證券公司應當在向客戶(hù)融資融券前與其簽訂融資融券合同，并在合同簽訂前向客戶(hù)履行告知義務(wù)。
(五)融資融券一般業(yè)務(wù)P257
七、證券公司IB業(yè)務(wù)
IB即介紹經(jīng)紀商，是指機構或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀商的委托，介紹客戶(hù)給期貨經(jīng)紀商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。
證券公司可接受期貨公司的委托，為期貨公司介紹客戶(hù)參與期貨交易并提供相關(guān)服務(wù)。
作為期貨公司的介紹經(jīng)紀商，證券公司不得辦理期貨保證金業(yè)務(wù)，不承擔期貨交易的代理、結算和風(fēng)險控制等職責。
證券公司都有什么崗位
首先，各位要清楚我國的證券機構因為接受證監會(huì )監管，因此分為比較明顯的前中后臺。
前臺部門(mén)：主要負責營(yíng)銷(xiāo)，為公司創(chuàng )造價(jià)值。
中臺部門(mén)：主要負責分析宏觀(guān)市場(chǎng)環(huán)境和內部資源情況，制定各項業(yè)務(wù)發(fā)展政策和策略，例如風(fēng)險管理和研究部門(mén)(每家券商都不同)。
后臺部門(mén)：主要以支持證券公司運行為主要任務(wù)，設有財務(wù)、人力資源、IT部、內部審計、清算托管等部門(mén)。
前臺：(銷(xiāo)售、客戶(hù)服務(wù)部門(mén))
銷(xiāo)售部門(mén)是證券前臺的核心業(yè)務(wù)。它對工作好壞的考核非常直接：銷(xiāo)售量。
與證券機構的其它部門(mén)和崗位的招聘條件不同，銷(xiāo)售對學(xué)歷的硬性要求不高，但必須具有應對各類(lèi)大客戶(hù)、機構客戶(hù)、散戶(hù)等的能力……拉用戶(hù)和想方設法把用戶(hù)從別的證券公司轉到自己公司，是證券銷(xiāo)售的主要工作。這項工作前期實(shí)行起來(lái)非常難，在積累一定的客戶(hù)之后，銷(xiāo)售人會(huì )逐漸步入轉型階段：就是從原始的拉客戶(hù)向客戶(hù)服務(wù)和分析轉型。這時(shí)，需要候選人具有一定的證券專(zhuān)業(yè)知識和對市場(chǎng)的分析能力。
中臺：(風(fēng)險管理、研究部門(mén))
在證券公司的中臺部門(mén)中，風(fēng)險管理部(也稱(chēng)風(fēng)險控制部)非常重要，權利很大。
企業(yè)內部的業(yè)務(wù)、和各部門(mén)的運作情況都會(huì )經(jīng)過(guò)風(fēng)險管理部門(mén)審核。應聘這一崗位的候選人，需要具備豐富的金融投資閱歷和操作經(jīng)驗，這一點(diǎn)就將許多應屆生排除在外了。建議各位可以在大學(xué)內選擇考取FRM(Financial Risk Manager)全球金融風(fēng)險管理師證書(shū)。這是一項全球通認的風(fēng)險管理資格證書(shū)，它能夠幫助候選人在大學(xué)期間掌握信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險，信息系統風(fēng)險等的分析技能。
研究部門(mén)(研發(fā)部)：證券機構里的研究部工作相當于外資銀行的分析師干的活。
分析師崗位的含金量很高，所以在挑選候選人時(shí)的要求也非常嚴格。研究部門(mén)的工作內容主要是為投資者(機構本身)出謀劃策。部門(mén)內會(huì )細分行業(yè)研究、個(gè)股研究和投資策略。要求每一位分析師對自己負責的行業(yè)非常熟悉，具有較強的數理分析能力、信息搜集能力、分析判斷能力、熟練運用各類(lèi)數量工具和模型，具備一定量化分析能力。
可以說(shuō)，這是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰的崗位，感興趣的大學(xué)生建議盡早在校園內考取CFA特許金融分析師一級，這張金融職業(yè)資格證書(shū)是對分析師最好的能力證明。CFA考試科目涵蓋：職業(yè)標準和操守;財務(wù)報表分析;量化分析;經(jīng)濟學(xué);固定收益投資分析;股權分析;投資組合管理;企業(yè)金融;衍生工具;其他投資分析。CFA以全方面的金融知識覆蓋，幫助個(gè)人提升金融市場(chǎng)的分析能力。
后臺：(清算托管、信息支持部門(mén))
在證券公司，后臺部門(mén)針對候選人挑戰的專(zhuān)業(yè)大大放寬。例如：辦公室、財務(wù)、人力、內部審計這樣的崗位都較為常見(jiàn)，高頓財經(jīng)小編在此就不多說(shuō)了。
在證券機構的后臺，由于證券公司受證監會(huì )管轄，清算托管部門(mén)在后臺中就比較重要。工作內容以核算客戶(hù)資金為主要工作�？雌饋�(lái)，這個(gè)工作似乎有點(diǎn)枯燥，但不要小看這份工作，說(shuō)句題外話(huà)：就這兩年國內私募基金市場(chǎng)發(fā)展的情況來(lái)看，基金托管和外包都需要大量的清算托管專(zhuān)業(yè)人員來(lái)負責，它的就業(yè)前景非常不錯。建議大學(xué)生可以考取證券從業(yè)資格，掌握一些會(huì )計方面的實(shí)務(wù)，盡早熟悉各類(lèi)業(yè)務(wù)交易規則、了解結算業(yè)務(wù)流程。
當然，IT部門(mén)也就是信息支持部門(mén)在后臺也較為重要。目前，有很多大型券商，耗資巨資建設系統平臺，對人員的聘用也非�？粗�，要求候選人盡可能多的熟悉OA、CRM、ERP等管理系統。其工作核心是維護和保證公司系統的正常運營(yíng)，工作壓力較大。信息技術(shù)人員如果在證券機構想獲得發(fā)展，只有逐漸了解券商業(yè)務(wù)才可能實(shí)現轉型。
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