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郵政理財經(jīng)理培訓心得
我們有一些啟發(fā)后，可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )的方式將其記錄下來(lái)，通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )，可以幫助我們總結積累經(jīng)驗。怎樣寫(xiě)好心得體會(huì )呢？以下是小編幫大家整理的郵政理財經(jīng)理培訓心得，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
郵政理財經(jīng)理培訓心得1
XXXX年8月30日，我有幸參加了為期四天的中國郵政理財經(jīng)理轉型培訓，此次培訓由上海陸家嘴財富管理培訓中心的三位講師進(jìn)行授課。講師團隊工作經(jīng)驗豐富，金融理財知識專(zhuān)業(yè)，溝通表達能力強，激情揮灑課堂。
培訓課程內容豐富，案例生動(dòng)有趣，寓教于樂(lè )，啟人深思�！白詈笪倚�，本次轉型培訓圓滿(mǎn)成功！”遂寧郵政干部得意地如是說(shuō)。話(huà)音未落，大家用如雷掌聲表達了共鳴。
我認為，郵政計劃把儲蓄所轉型為商業(yè)銀行。分三步走：一學(xué)二超三領(lǐng)。動(dòng)作要領(lǐng)沉著(zhù)、自信、有力。首先復制商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式，然后利用自身獨有的資源條件進(jìn)行優(yōu)化，最后形成難以模仿的格式，昂首狂奔在視窗遠處?
我決定把此次學(xué)習的心得體會(huì )付諸簡(jiǎn)體漢字。不足之處，希望大家能給予指正。作為郵政儲蓄所的一名理財保險經(jīng)理，計劃努力實(shí)現以下幾點(diǎn)：
一、重視服務(wù)技能，堅持學(xué)習積累。機會(huì )總是留給有準備的人，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績(jì)，就必須準備充足。準備得越充足機會(huì )就越多，酬金也就多多益善，在這里就不展開(kāi)談相關(guān)發(fā)展方面的內容了。理財經(jīng)理工作性質(zhì)也屬于銷(xiāo)售范疇，一個(gè)合格的銷(xiāo)售人員應該具備積極的態(tài)度、良好的`習慣、專(zhuān)業(yè)的知識和嫻熟的技巧。 ①、調整積極心態(tài)，迎接工作挑戰�？蛻�(hù)不相信保險，表現抵觸，
甚至厭惡。主要原因是我們沒(méi)有學(xué)會(huì )教育客戶(hù)，所以不合規銷(xiāo)售，導致負面口碑，正所謂“丑媳婦總要見(jiàn)公婆”。通過(guò)時(shí)間推移，目前表現尤為明顯。也許就產(chǎn)生了《首問(wèn)負責制》，殊不知這樣會(huì )有惡性循環(huán)之趨，建議追溯到源頭。其實(shí)我們也經(jīng)常作為客戶(hù)，習慣認為自己是對的。
�、�、養成良好習慣，堅持常規自檢。美國著(zhù)名教育家曼恩說(shuō)：“習慣像一根纜繩，我們每天給它纏上一股新索，要不了多久，它就會(huì )變得牢不可破�！焙昧晳T是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、學(xué)習中都要自我督促養成良好習慣，并且毫不猶豫地長(cháng)期堅持不懈。
�、�、學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，時(shí)常溫故知新。知識就是力量，就是財富。實(shí)在地說(shuō)，對理財保險經(jīng)理就是酬金，沒(méi)有那么宏觀(guān)。要學(xué)會(huì )教育客戶(hù)，首先要接受教育。目前主要抓保險知識、人民幣理財知識、網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，也應該逐漸補充上其它金融知識。
�、苷莆諣I(yíng)銷(xiāo)技巧，它日惟手熟爾。熟能生巧的道理我贊同。應該以客戶(hù)需求為導向，按照銷(xiāo)售“七步曲”步驟，配合科學(xué)合規的話(huà)術(shù)進(jìn)行客戶(hù)需求滿(mǎn)足，達到多贏(yíng)銷(xiāo)售的目的。
二、優(yōu)先本職工作，奉獻發(fā)展共贏(yíng)。目前郵政儲蓄所沒(méi)有配備商業(yè)銀行的相關(guān)的崗位人員，主要體現在廳堂。所以理財經(jīng)理要在做好理財工作的同時(shí)，盡量兼顧大堂經(jīng)理、保潔、保安等相關(guān)工作。雖然難免顧此失彼，但是可以減輕網(wǎng)點(diǎn)柜員工作壓力，就可以為儲蓄所將來(lái)成功轉型貢獻一點(diǎn)力量。
三、屏蔽單兵作戰，配合團隊協(xié)銷(xiāo)。與網(wǎng)點(diǎn)人員多溝通，交流互補，有利于團隊銷(xiāo)售的協(xié)作配合。讓大家認識到團隊的強大的力量，共享經(jīng)營(yíng)成果，養成相互幫助的良好習慣，無(wú)私奉獻高尚精神。
四、團結理財同事，分享工作經(jīng)驗�！八皇且粋�(gè)人在戰斗?”記得一個(gè)黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊。是啊，我們理財保險客戶(hù)經(jīng)理不但有網(wǎng)點(diǎn)工作人員相伴而戰，還可以與很多同事分享工作經(jīng)驗，而且能得到領(lǐng)導的支持與鼓勵，原來(lái)我們的確不是一個(gè)人。
其實(shí)就銷(xiāo)售本身而言，這一切都是為提高成功銷(xiāo)售概率作準備的。也就是說(shuō)銷(xiāo)售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷(xiāo)售的概率展開(kāi)的。 大禹治水成功是因為他的爸爸鯀治水失敗被舜誅殺在羽山。 這樣理解也許就夠了。
郵政理財經(jīng)理培訓心得2
通過(guò)學(xué)習，我深受啟發(fā)，使我明白了郵政代理金融的重要性，郵政儲蓄要獲得高速的發(fā)展，要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟發(fā)展的現代金融機構，就必須轉型。
金融轉型就是從過(guò)去的模式轉變過(guò)來(lái)，首先是郵政員工思想轉型，要從原來(lái)的完成任務(wù)，不顧客戶(hù)的要求轉變過(guò)來(lái)，要從客戶(hù)經(jīng)營(yíng)銀行轉變成銀行來(lái)經(jīng)營(yíng)客戶(hù)，過(guò)去，我出去要營(yíng)銷(xiāo)，都會(huì )對客戶(hù)說(shuō)，你把我完成一下任務(wù)，我給你多少手續費或者是你存一萬(wàn)元錢(qián)，我給你三十元錢(qián)，二十元錢(qián)等等，客戶(hù)為了錢(qián)就把哪家銀行給的錢(qián)多，就把錢(qián)存到那家得惡性循環(huán)……
回家兩天，用講師的營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)，我成功的營(yíng)銷(xiāo)了一個(gè)大客戶(hù)，使我深受鼓勵，有一個(gè)陌生客戶(hù)來(lái)辦業(yè)務(wù)，我并上去搭腔：“你有沒(méi)有感覺(jué)到5年的時(shí)間物件翻了一番那就意味著(zhù)你的財富在5年的.時(shí)間內縮水了50%,因為現在的十萬(wàn)相當于5年前5萬(wàn)，你說(shuō)是嗎那你的錢(qián)在這樣放下去會(huì )變成什么樣呢客戶(hù)見(jiàn)我說(shuō)的在理，并來(lái)河我交流，果然第二天，客戶(hù)拿來(lái)了20萬(wàn)元錢(qián)，我把他辦了10元的定期，10萬(wàn)元的日日升理財，學(xué)習使我增強了營(yíng)銷(xiāo)能力，熱情周到的服務(wù)，贏(yíng)得了客戶(hù)的贊許
其次，要從個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)向網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)轉變，實(shí)行差異化服務(wù)，1萬(wàn)元至5萬(wàn)元是一個(gè)層次，5萬(wàn)元至20萬(wàn)元是一個(gè)層次，20萬(wàn)元至50萬(wàn)元損失一個(gè)層次……以此類(lèi)推，實(shí)行差異化的、多方位的服務(wù)，是客戶(hù)收益，相信和依賴(lài)郵政銀行，樹(shù)立郵政服務(wù)品牌。
再次，轉型后，積分考核的實(shí)施，提高了員工積極性，增強了員工收入，別人在跑，你還在走，你就跟不上郵政的發(fā)展速度了作為精品網(wǎng)點(diǎn)的負責人，我很榮幸，有壓力，但更有動(dòng)力，我覺(jué)得我們網(wǎng)點(diǎn)余額起點(diǎn)低，人多了不易發(fā)展：初步建議，一個(gè)大堂經(jīng)理兼理財經(jīng)理，一個(gè)中間業(yè)務(wù)，兩個(gè)辦金融業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)負責人綜合管理加機動(dòng)，一共五個(gè)人，但這五個(gè)人必須是本局的精兵強將。
在余額規模上，精品網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)于品牌，保住原來(lái)的老客戶(hù)與額，五個(gè)人平均每個(gè)人每月攬40萬(wàn)元，一年下來(lái)是兩千四百萬(wàn)，3年時(shí)間突破一個(gè)億是沒(méi)有問(wèn)題的
只有經(jīng)受困難考驗走向成功的人才是幸福的人，我相信，我一定能帶領(lǐng)好我的團隊，使郵政精品網(wǎng)點(diǎn)走向輝煌!
郵政理財經(jīng)理培訓心得3
轉型是現在郵政發(fā)展的核心思想，在今年進(jìn)行的兩會(huì )中，中央也將“轉變、創(chuàng )新”作為了新的發(fā)展計劃，這正好與郵政上下進(jìn)行的轉型是不謀而合的，也體現出郵政發(fā)展的前瞻性。而作為郵政集團中的一份子，感受到當下改革創(chuàng )新的必要性，更應該為郵政的發(fā)展貢獻自己的力量。此次參加的轉型培訓，讓我獲益良多，轉型的內容也深入我心。
這次很榮幸參加了在武漢舉行的為期4天的轉型培訓，本次培訓讓我們把轉型的兩大體系及十二大流程又認真學(xué)習了一次�！皽毓识�，可以為師矣”，此次培訓的目的是讓我們每個(gè)人參加培訓的人講轉型的細節牢記在心，并在實(shí)際工作中發(fā)揮出來(lái)。
客戶(hù)管理經(jīng)營(yíng)體系是轉型中針對客戶(hù)環(huán)節重要的一點(diǎn)，該體系是讓我們把流量客戶(hù)的開(kāi)發(fā)、存量客戶(hù)的盤(pán)活、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)維護、增量客戶(hù)的拓展、意向客戶(hù)追蹤和顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)有效的結合起來(lái)，一環(huán)扣一環(huán)。從客戶(hù)進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)，大堂經(jīng)理進(jìn)行人員分流，指導客戶(hù)使用自助終端，引導客戶(hù)進(jìn)入廳堂辦理相應的業(yè)務(wù)，由高柜為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，對有價(jià)值的客戶(hù)進(jìn)行轉介紹，由理財經(jīng)理收集信息，對客戶(hù)進(jìn)行理財知識的宣講，同時(shí)拉近與客戶(hù)之間的距離，建立健全的客戶(hù)資料檔案管理，一切從客戶(hù)的需求為出發(fā)點(diǎn)，客戶(hù)管理經(jīng)營(yíng)體系就是以客戶(hù)的需求、管理和服務(wù)為一體的綜合體系。
轉型環(huán)節中另外一個(gè)體系就是廳堂營(yíng)銷(xiāo)，廳堂營(yíng)銷(xiāo)觸點(diǎn)中我覺(jué)得我們應在每個(gè)營(yíng)業(yè)窗口加增A4臺卡，A4臺卡內容要定期更換。在目前的轉型動(dòng)作中，柜員的遞送折頁(yè)動(dòng)作在做，可客戶(hù)對折頁(yè)的興趣度不高，大部分客戶(hù)接到折頁(yè)時(shí)并沒(méi)有仔細的閱讀，甚至拿到后就直接丟在柜臺上，當A4臺卡和折頁(yè)有效結合時(shí)，柜員看到客戶(hù)對折頁(yè)不感興趣時(shí)就可以指引客戶(hù)注意我們的A4臺卡的內容。定期更換A4臺卡內容也可以達到我們折頁(yè)內容的更換的頻率，對于客戶(hù)來(lái)講內容是變化的新穎的。
其次，郵政每次舉辦的金融知識進(jìn)社區活動(dòng)，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識，需要掌握的金融技能，傳授給社區居民，豐富居民的金融知識和理財方式、普及居民的金融知識，提高居民的風(fēng)險識別和防范能力，另一方面，開(kāi)展金融知識進(jìn)社區活動(dòng)，通過(guò)在現場(chǎng)對網(wǎng)點(diǎn)的介紹、優(yōu)勢服務(wù)、特色產(chǎn)品等，讓居民逐漸認識到郵政，從心底奠定對郵政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知識進(jìn)社區的活動(dòng)不僅要讓網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行后期的追蹤和閉環(huán)落地，還要要網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行定期的進(jìn)入社區宣傳。進(jìn)社區活動(dòng)并不是一次活動(dòng)就可以見(jiàn)效的，這需要我們后期定期的進(jìn)行宣傳，這樣才能做到在前幾次沒(méi)有參加的社區居民在后期活動(dòng)中，在前期參加過(guò)的居民能更熟悉我們，更好的提高客戶(hù)與我們的粘合度。同時(shí)在社區物業(yè)允許的情況下，可以在社區中定期張貼我們的最新活動(dòng)的宣傳海報，讓客戶(hù)了解我們最早和最新的活動(dòng)內容。在社區的活動(dòng)也要進(jìn)行多樣化的，比如假幣的識別，健康知識講座，空腔健康知識講座等，讓我們進(jìn)社區的活動(dòng)多樣化。
再次，代發(fā)工資戶(hù)是分局在20xx年工作之中的關(guān)注的重點(diǎn)工作之一，但在之前的代發(fā)工資中我們更多的關(guān)注的是代發(fā)的戶(hù)數，忽略的是這些代發(fā)戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)的激活度，也許一些員工只是僅僅當作工資卡每月取工資而已，所以我們要激活這些工資戶(hù)，要將這些工資戶(hù)的信息統一整理合理利用，在節假日時(shí)對這些員工進(jìn)行統一信息發(fā)放，活動(dòng)宣傳，用更多的產(chǎn)品和渠道工具來(lái)綁住客戶(hù)，讓客戶(hù)慢慢的感受我們的服務(wù)，在后期更多業(yè)務(wù)中更多的`偏向于我們。
以上是我這次在這次培訓中一些感悟，同時(shí)在工作中，也意識到自己的一些不足：
一、授課能力不夠，沒(méi)有能給網(wǎng)點(diǎn)在工作上給予更多的支持;
工作中的日常鍛煉可以強化我們很多方面的能力，這種能力可能不是來(lái)著(zhù)專(zhuān)業(yè)知識的補充，更會(huì )是“軟”實(shí)力的體現。在日常與客戶(hù)溝通和交流的過(guò)程中，能在交流的間隙幫助客戶(hù)解決客戶(hù)的訴求;通過(guò)良好的溝通，提升客戶(hù)的滿(mǎn)意度;更甚至在網(wǎng)點(diǎn)中安撫客戶(hù)的情緒等等日常工作中細小的部分都提升自己的講演水平，只有講演水平的真正提升，在能在網(wǎng)點(diǎn)工作中體現出自己的授課能力，為日后網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶(hù)活動(dòng)打下堅實(shí)的基礎。
二、專(zhuān)業(yè)知識不夠，影響個(gè)人進(jìn)步的速度;
為了適應新形勢下的發(fā)展要求，我在日后的工作之余要加強各方面專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導和同事們把工作做得更好。專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，決定了個(gè)人素質(zhì)的表現，既能體現出個(gè)人涵養，還可以為工作帶來(lái)很多便利。不僅能幫助客戶(hù)解決相關(guān)難題，還可以在網(wǎng)點(diǎn)的日常經(jīng)營(yíng)中提供自己所了解的知識范疇內的幫助。當下轉型進(jìn)行的過(guò)程中，提升個(gè)人服務(wù)水平是重要的，更關(guān)鍵是的要提升自己的核心優(yōu)勢，才能在激烈的行業(yè)競爭中脫穎而出。
三、克服消極情緒，加強工作的主管能動(dòng)性;
用心服務(wù)，客戶(hù)至上，注重細節，追求完美，一直是我追求的工作目標。但是在實(shí)際的工作中，可能會(huì )被自己外界的因素所影響到個(gè)人工作的狀態(tài)，沒(méi)有百分百向著(zhù)自己的工作目標努力。
對于再次轉型的我們，在工作中需要全力面對每一項工作指標，通過(guò)細致化、個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化服務(wù)，幫助儲戶(hù)理財，想儲戶(hù)所想，急儲戶(hù)所急，讓儲戶(hù)真正感受到我服務(wù)的無(wú)微不至，讓客戶(hù)自覺(jué)留在我們網(wǎng)點(diǎn)，才是轉型的真正目的，也是證明我在工作中表現出了自己的能力。
回想在轉型中收獲的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，面對已經(jīng)過(guò)去的日子，我在郵政儲蓄各位領(lǐng)導的關(guān)心和同事的幫助下，通過(guò)自身不斷努力，迎難而上，較好地完成了各項工作任務(wù)。但是往事已是過(guò)眼云煙，通過(guò)這次參加的轉型培訓，充電了自我，為自己今后的工作添磚加瓦，相信有了這次轉型培訓所學(xué)到的經(jīng)驗，在工作中發(fā)揮自己堅定工作的信心、有戰勝困難的決心、有努力進(jìn)取的恒心，就能真正為網(wǎng)點(diǎn)轉型的再創(chuàng )輝煌。
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