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對金融安全與金融法體系初探論文
一、對跨境資本流入和流出進(jìn)行有力監管
美國次貸危機的出現,加上各國貨幣政策的影響,全球經(jīng)濟放緩了增長(cháng)速度,世界金融市場(chǎng)也不太穩定,這是因為貨幣匯率、能源及糧價(jià)的變化影響了世界資本的流向及發(fā)展規模。而國內還面臨世界短期投機資本的入侵,維護國家經(jīng)濟及金融安全的難度更大。為方便國家更好地進(jìn)行宏觀(guān)調控,我們必須制定相應的策略,強化控制和管理跨境資本的流動(dòng)趨勢。另外,還應預防和減少運用貿易、商業(yè)信用等方式將套利投資資金進(jìn)跨境轉移的問(wèn)題,應強化管理和規范常見(jiàn)項目的外匯收支行為,并及時(shí)查驗它同現實(shí)的貿易工作是否一致,有效控制和規范短期外債的出現,尤其應做好貿易收結匯及信貸管理工作。
二、對我國金融安全與金融法體系完善的建議
金融體系在國家經(jīng)濟結構中,屬于脆弱、敏感而又極其重要的環(huán)節,針對西方發(fā)達國家而言,其市場(chǎng)經(jīng)濟的金融體系都較為發(fā)達和完善,既包括制定和落實(shí)貨幣政策、采取宏觀(guān)調控政策的中央銀行,同時(shí)也有集聚眾多功能且在金融體系中占主導作用的商業(yè)銀行,還有各種非銀行金融單位,它們也有著(zhù)各自的職責。
(一)防范金融風(fēng)險金融領(lǐng)域中,預防和控制金融風(fēng)險是一項長(cháng)期工作,我們應認真分析宏觀(guān)經(jīng)濟情況,并對市場(chǎng)展開(kāi)調查,要及時(shí)發(fā)現有可能出現的一些風(fēng)險,確保金融市場(chǎng)安全、規范化發(fā)展,同時(shí)還應完善防范金融風(fēng)險的相關(guān)法制。
(二)重視合規金融文化建設注重構建先進(jìn)的合規金融文化,讓金融市場(chǎng)中的各種金融活動(dòng)及行為都能做到有理可循并嚴格走法定程序,要控制和預防金融風(fēng)險,維護社會(huì )穩定,建設合規金融文化也是非常重要的一步。不按相關(guān)規定經(jīng)營(yíng)、道德滑坡等,這些都是影響金融市場(chǎng)穩健和諧的重要原因,風(fēng)險管理包括合規與違規兩種情況,它們是管理過(guò)程中必不可少的部分。合規即建立相關(guān)的運作機制,完善專(zhuān)業(yè)、獨立的合規管理機構,并形成集識別、評價(jià)、檢測合規風(fēng)險為一體的管理體系。合規的實(shí)施,離不開(kāi)全員的共同努力、監督等,同時(shí)還應堅持合規問(wèn)責制。合規同時(shí)也是金融監管的一種外延,只有監管同內部合規結合起來(lái),方可維護穩定的金融市場(chǎng)秩序。
(三)金融制度的變革與完善完善我國金融法律制度,從本質(zhì)上看,就應重視更新相關(guān)的金融規范及要求。與當前市場(chǎng)經(jīng)濟發(fā)展想適應的金融法,必須是有著(zhù)健全主體、能實(shí)現自由化經(jīng)營(yíng)、監管?chē)栏竦呐c世界發(fā)展趨勢相吻合的一項法律制度,該體系中,金融主體法是根本,同時(shí)還包括金融信用法、貨幣金融法、貿易金融法等多項法律分支。
(四)加強金融安全的立法健全現階段的金融法律制度,將其中失靈、不合理的金融法律條文剔除,適當增加必要、合理的部分,可提高金融立法的實(shí)效性,具體可從以下幾點(diǎn)努力:首先,應完善金融監管制度,將各金融監管主體的職權落實(shí)到位,增加監管風(fēng)險的方式及方法,把內部控制歸結到監管的范疇之中,通過(guò)法律條文來(lái)建立行業(yè)自律機制,提高市場(chǎng)準入的門(mén)檻及要求,完善市場(chǎng)退出制度,促使立法水平進(jìn)一步提高,緩和法律條文之間重疊和矛盾等問(wèn)題;其次,建立健全外資銀行監管法律制度。要弄清其監管核心,加大監管風(fēng)險的力度,通過(guò)立法來(lái)吸引跨國銀行同國際銀行在監管方面展開(kāi)合作,并制定外資銀行相關(guān)的運營(yíng)制度等;再者,建立監管實(shí)名制,實(shí)現信息透明化,應嚴格追究金融監管主體的責任,防止威脅和損害投資人權利的問(wèn)題出現;最后,加強國內與國際立法之間的融合與相互聯(lián)系,禁止私人從事金融活動(dòng)及行為,科學(xué)規范民間金融市場(chǎng),并建立相應的金融規范制度。
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