分析后危機時(shí)代國際金融市場(chǎng)狀態(tài)及金融投資方向論文
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摘要：
自國際金融危機以來(lái)，國際金融體系發(fā)生了深刻的變化，特別是國際金融市場(chǎng)狀態(tài)與過(guò)去相比更是具有突出的特點(diǎn)，對金融企業(yè)投資方向具有一定的影響，因而有必要對這一問(wèn)題進(jìn)行研究。本文對此進(jìn)行了探討，在分析后危機時(shí)代國際金融市場(chǎng)狀態(tài)的基礎上，重點(diǎn)提出了國際金融投資方向，旨在為促進(jìn)金融企業(yè)科學(xué)開(kāi)展國際金融投資提供參考。
關(guān)鍵詞：
后危機時(shí)代；國際金融；市場(chǎng)狀態(tài)；投資方向；
引言：
自2008年國際金融危機爆發(fā)以來(lái)，國際金融市場(chǎng)發(fā)生了深刻的變化，這也對金融企業(yè)開(kāi)展國際金融投資具有一定的影響，如何科學(xué)選擇有效的國際金融投資方向，是廣大金融企業(yè)必須重視的重大問(wèn)題。盡管我國絕大多數金融企業(yè)高度重視金融國際化戰略的組織和實(shí)施，而且也能夠搶抓我國金融國際化建設的重要戰略機遇，在國際金融投資方面步入了新的發(fā)展階段，但一些金融企業(yè)還沒(méi)有認識到后危機時(shí)代國際金融市場(chǎng)的不穩定性和不確定性因素，因而在開(kāi)展國際金融投資的過(guò)程中出現了一些問(wèn)題和不足。這就要求金融企業(yè)在開(kāi)展國際金融投資的過(guò)程中，既要對后危機時(shí)代國際金融市場(chǎng)狀態(tài)有更加清醒而深刻的理解和認識，同時(shí)也要著(zhù)眼于解決自身國際金融市場(chǎng)投資面臨的突出問(wèn)題，科學(xué)選擇國際金融投資方向，努力提升自身的發(fā)展能力，進(jìn)而在國際競爭方面取得更大突破。
一、后危機時(shí)代國際金融市場(chǎng)狀態(tài)
1.金融系統去杠桿化
在后危機時(shí)代，對于金融系統來(lái)說(shuō)，去杠桿化已經(jīng)成為重要的趨勢，盡管商業(yè)銀行等金融機構的盈利能力仍然相對較強，但一些大的金融機構由于需要補充本金，因而在后金融危機時(shí)代遭到重創(chuàng )的相關(guān)金融機構需要逐步恢復發(fā)展潛能。在這種情況下，盡管政府希望商業(yè)銀行能夠提供更多的資金支持，但由于商業(yè)銀行也屬于市場(chǎng)主體，因而為了能夠更好地防范和控制金融風(fēng)險，商業(yè)銀行必然會(huì )減少貸款數量。這種去杠桿效益在抵押權市場(chǎng)比較常見(jiàn)，人們在買(mǎi)入證券時(shí)會(huì )非常謹慎，因為要能夠考慮到當前房地產(chǎn)和經(jīng)濟發(fā)展還不夠穩定。在金融系統去杠桿化的大背景下，對國際金融投資具有十分重要的影響，特別是金融機構在開(kāi)展金融投資的過(guò)程中，必須深刻認識到去杠桿化對自身的影響，同時(shí)也需要發(fā)揮自身的積極作用，進(jìn)一步選擇正確的投資方向，努力提升自身在國際市場(chǎng)中的投資能力，以此才能獲取更多的國際金融投資收益。
2.市場(chǎng)監管更加嚴格
隨著(zhù)我國金融改革的持續深化，盡管我國金融開(kāi)放的力度不斷擴大，但我國更加高度重視金融風(fēng)險的防范與控制，特別是自黨的十九大提出防范系統性風(fēng)險之后，我國在國際金融投資市場(chǎng)監管方面更加嚴格。在這種情況下，金融機構開(kāi)展國際金融投資必須將防范和控制重大風(fēng)險上升到戰略層面，同時(shí)國家在金融監管方面也將采取更加嚴格的措施，這必然會(huì )對我國金融機構開(kāi)展國際金融投資具有一定的影響。在金融監管越來(lái)越嚴格的大背景下，金融機構要想更有效地開(kāi)展國際金融投資工作，必須進(jìn)一步優(yōu)化和完善金融投資體系，同時(shí)還要加強對金融監管政策以及相關(guān)法律的研究力度，特別是要運用風(fēng)險管理理論開(kāi)展國際金融投資活動(dòng)，而且也要構建更加科學(xué)和完善的國際金融投資風(fēng)險防范機制，只有這樣，才能使金融企業(yè)開(kāi)展國際金融投資取得更好的成效和更大的突破，而一旦因投資失誤而出現重大風(fēng)險，就會(huì )給金融企業(yè)重大打擊。
3.投資領(lǐng)域更加寬廣
從當前國際經(jīng)濟的整體發(fā)展情況來(lái)看，盡管后金融危機時(shí)代導致經(jīng)濟出現失衡，但隨著(zhù)國際經(jīng)濟的不斷復蘇，這也會(huì )給金融企業(yè)開(kāi)展國際金融投資創(chuàng )造更為有利的條件，最根本的就是投資領(lǐng)域更加寬廣。特別是在"一帶一路"倡議下，我國金融企業(yè)的投資領(lǐng)域進(jìn)一步擴大，這也會(huì )直接推動(dòng)我國金融企業(yè)朝著(zhù)更加多元化的投資方向發(fā)展，進(jìn)而能夠使金融企業(yè)獲取更多的國際金融投資收益。比如隨著(zhù)我國更好地融入"一帶一路",金融企業(yè)可以對"一帶一路"沿線(xiàn)國家開(kāi)展多元化投資，比如我國金融企業(yè)可以在能源領(lǐng)域切實(shí)加大國際金融投資力度，這既有助于獲取更高的利潤，同時(shí)也符合我國國際化發(fā)展方向；再比如我國金融企業(yè)還可以大力加強對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的投資；等等。從總體上來(lái)看，在后危機時(shí)代，特別是在我國高度重視國際化發(fā)展的新形勢下，金融企業(yè)的國際化金融投資領(lǐng)域得到了拓展，這也將有助于我國金融企業(yè)更好地實(shí)施國際化戰略，同時(shí)也會(huì )為開(kāi)展多元化、系統性國際金融投資積累豐富經(jīng)驗。
二、后危機時(shí)代國際金融投資方向
1.結構性投資
隨著(zhù)我國經(jīng)濟發(fā)展水平的不斷提升，特別是隨著(zhù)我國對國際化戰略越來(lái)越重視，比如人民幣國際化的加速推進(jìn)，已經(jīng)成為我國"走出去"的重要基礎，這也為我國金融企業(yè)開(kāi)展國際金融投資創(chuàng )造了有利條件，而大力加強市場(chǎng)結構投資應當成為我國金融企業(yè)的重要投資方向。在當前形勢下，國際經(jīng)濟結構戰略性調整的步伐不斷加快，特別是在新的歷史條件下，各個(gè)國家都高度重視實(shí)體經(jīng)濟的發(fā)展，這也使市場(chǎng)經(jīng)濟發(fā)生了深刻的變化，金融企業(yè)在開(kāi)展國際金融投資的過(guò)程中，應當搶抓結構性投資的重大戰略機遇，切實(shí)加大對中小企業(yè)的投資力度，這是未來(lái)的重要發(fā)展方向。在開(kāi)展結構性投資的過(guò)程中，我國金融企業(yè)還要適應組織結構調整、產(chǎn)權結構調整以及產(chǎn)業(yè)結構調整的新形勢和新機遇，從破解金融機構帶來(lái)的不利影響入手，切實(shí)加大相關(guān)方面的投入力度，比如我國金融企業(yè)可以搶抓"一帶一路"機遇，切實(shí)加大對"一帶一路"沿線(xiàn)國家的投資，特別是通過(guò)投資相關(guān)國家經(jīng)濟結構調整能夠使其投資更具有持續性，并且可以獲取可觀(guān)的收益。金融企業(yè)在開(kāi)展結構性投資的過(guò)程中，還要注重更有效地防范和控制風(fēng)險，特別是要加強國際市場(chǎng)調查和分析，努力提升風(fēng)險防范能力。
2.產(chǎn)業(yè)化投資
在后金融危機時(shí)代，各個(gè)國家都要謀求新的發(fā)展之路，很多國家無(wú)論是發(fā)達國家還是發(fā)展中國家，產(chǎn)業(yè)升級已經(jīng)成為其重要的發(fā)展方向，加強對于我國金融企業(yè)來(lái)說(shuō)，產(chǎn)業(yè)化投資特別是在產(chǎn)業(yè)升級方面的投資是其重要的投資方向，我國企業(yè)應當在這方面引起高度重視，并積極探索產(chǎn)業(yè)升級投資的有效路徑。任何一個(gè)國家要想推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級，除了要更加重視產(chǎn)業(yè)結構調整之外，重中之重的就是要切實(shí)加大相關(guān)方面的緊密聯(lián)系，而在人才方面的投資越來(lái)越受到重視，只有不斷提高人才的整體素質(zhì)，才能為產(chǎn)業(yè)升級創(chuàng )造有利條件。這就需要我國金融企業(yè)在開(kāi)展產(chǎn)業(yè)化投資的過(guò)程中，一定要對國際產(chǎn)業(yè)升級進(jìn)行深入的調查和分析，特別是要將資金投向那些具有較強發(fā)展前景、具有較強競爭能力、具有可持續發(fā)展水平的相關(guān)產(chǎn)業(yè)以及相關(guān)行業(yè)，比如通過(guò)投資核心產(chǎn)品和核心設備，再比如通過(guò)投資人才建設方面都具有很強的導向性，而且也是未來(lái)金融企業(yè)投資的重要方向。我國金融企業(yè)在開(kāi)展產(chǎn)業(yè)化投資的過(guò)程中，一定要對全球產(chǎn)業(yè)結構調整進(jìn)行深入的調查和分析，在具體的投資過(guò)程中要注重投資的持續性和穩定性，同時(shí)還要做好投資強度控制，等等，努力提升產(chǎn)業(yè)化投資的整體水平。金融企業(yè)在開(kāi)展產(chǎn)業(yè)化投資的過(guò)程中，應當更加重視"產(chǎn)業(yè)鏈"高端的投資，同時(shí)也不要放棄"產(chǎn)業(yè)鏈"低端投資，只有將其有效地結合，找準確突破口和結合點(diǎn)，才能使國際金融投資取得更好的成效。
3.創(chuàng )新化投資
創(chuàng )新是進(jìn)步的靈魂。在當前形勢下，特別是在后金融危機時(shí)代，創(chuàng )新已經(jīng)成為競爭力，只有具備較強的創(chuàng )新意識和創(chuàng )新能力，才能使自身的發(fā)展更具有層次性。我國金融企業(yè)在創(chuàng )新化投資方面，首先就要在技術(shù)創(chuàng )新投資方面狠下功夫，特別是在當前形勢下，信息化、網(wǎng)絡(luò )化乃至智能化已經(jīng)成為重要的發(fā)展方向，這也應當成為我國金融企業(yè)開(kāi)展國際金融投資的重要方向之一，通過(guò)切實(shí)加大相關(guān)產(chǎn)業(yè)、相關(guān)行業(yè)、相關(guān)企業(yè)以及相關(guān)產(chǎn)品的投資，可以使金融企業(yè)獲取更加豐厚的利潤。比如在當前形勢下，芯片行業(yè)呈現出快速發(fā)展的態(tài)勢，而且芯片領(lǐng)域的技術(shù)創(chuàng )新具有很強的持續性，特別是隨著(zhù)技術(shù)創(chuàng )新體系的日益完善，需要更多的資金支持，因而我國金融企業(yè)可以在這方面進(jìn)行研究和探索，同時(shí)也可以建立戰略合作聯(lián)盟，多家金融企業(yè)共同投資芯片行業(yè)；再比如在經(jīng)濟快速發(fā)展的新形勢下，文化產(chǎn)業(yè)已經(jīng)越來(lái)越受到重視，而且文化融合性和創(chuàng )新性越來(lái)越強，金融企業(yè)可以切實(shí)加大文化產(chǎn)業(yè)的投資力度，這對于推動(dòng)金融企業(yè)國際化投資領(lǐng)域的拓展以及提升國際化投資層次都具有十分重要的價(jià)值，我國金融企業(yè)應當在這方面進(jìn)行研究，并且建立相應的國際金融投資機制，力求在推動(dòng)國際文化產(chǎn)業(yè)創(chuàng )新方面取得突破。我國金融企業(yè)在開(kāi)展創(chuàng )新化投資方面，還要高度重視金融格局投資，這其中至關(guān)重要的就是在國際金融格局發(fā)生深刻變化的大背景下，金融企業(yè)應當搶抓這一重要機制，比如可以多開(kāi)展一些金融衍生品投資，再比如還可以多開(kāi)展一些基金方面的投資。
三、結語(yǔ)
綜上所述，在后金融危機時(shí)代，國際金融市場(chǎng)發(fā)生了深刻的變化，既給金融企業(yè)開(kāi)展國際投資創(chuàng )造了有利條件，但同時(shí)也對金融企業(yè)開(kāi)展國際投資提出了挑戰，但機遇大于挑戰是其最突出的發(fā)展趨勢。這就需要我國廣大金融企業(yè)一定要對國際金融市場(chǎng)狀態(tài)有更加清醒的認識，并選擇正確的國際金融投資方向，只有這樣，才能使金融企業(yè)在國際化經(jīng)營(yíng)與發(fā)展過(guò)程中取得更大成效。我國金融企業(yè)在開(kāi)展國際金融投資的過(guò)程中，要從目前國際金融市場(chǎng)所處的金融系統去杠桿化、市場(chǎng)監管更加嚴格、投資領(lǐng)域更加寬廣、投資模式需要創(chuàng )新的基本狀態(tài)出發(fā)，積極探索更加科學(xué)和高效的國際金融投資模式和運行機制，而且要選擇正確的方向，特別是要根據自身金融企業(yè)的實(shí)際情況入手，著(zhù)眼于提升國際金融投資能力和水平，科學(xué)選擇結構性投資、產(chǎn)業(yè)化投資、創(chuàng )新化投資等諸多方向，最大限度地提升我國金融企業(yè)國際金融投資的整體效能，并不斷提升自身的國際競爭力�？梢灶A見(jiàn)，隨著(zhù)我國國際化水平的日益提升，我國金融企業(yè)也必將更加高度重視國際金融投資，同時(shí)在國際化金融投資方向選擇方面也將步入良性發(fā)展軌道。
參考文獻
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