2017證券從業(yè)資格考試測試題及答案「基礎知識」
測試題一：
選擇題
1、下列關(guān)于股票價(jià)格的說(shuō)法，正確的()。有Ⅰ.股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的價(jià)格Ⅱ.股票價(jià)格應由其價(jià)值決定，但股票本身并沒(méi)有價(jià)值Ⅲ.股票之所以有價(jià)格,是因為它代表著(zhù)收益的價(jià)值，即能給它的持有者芾來(lái)股息紅利Ⅳ.股票的現值就是股票未來(lái)收益的當前價(jià)值,也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】考察股票價(jià)格的相關(guān)知識
2、下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說(shuō)法中，正確的有()。Ⅰ.流通國債可以自由轉讓,轉讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率Ⅱ.流通國債的轉讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行Ⅲ.非流通國債不能自由轉讓通常,必須記名Ⅳ.非流通國債的發(fā)行對象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機構
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】Ⅰ項流通國債的轉讓價(jià)格取決于對該國債的供給與Ⅲ項需求，非流通國債不能自由轉讓?zhuān)梢杂浢�，也可以不記�?
3、下列屋于運用貨幣政策所采取的措施是()。Ⅰ.控制和調節對政商的貨款Ⅱ.改變存款準備金率Ⅲ.調整再貼現率Ⅳ.直接信用管制
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】運用貨幣政策所采取的措施主要包括：(1)控制貨幣發(fā)行(2)控制和調節對政府的貨(款.3)推行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù).(4)改變存款準備金率(5)調整再貼現率(6)選擇性信用管制(.7)直接信用管制.(8)常備借貸便利.
4、下列選項中既可以是證券發(fā)行人也可,以是證券投資者的有()。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.股份有限公司Ⅲ.證券公司Ⅳ.政府機構
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】以上都是。
5、信托當事人包括()。Ⅰ.信托關(guān)系人Ⅱ.信托委托人Ⅲ.信托受托人Ⅳ.信托受益人
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】信托當事人包括信托委托人，受托人，受益人。
6、以下關(guān)于派發(fā)股利的說(shuō)法正確的有()。Ⅰ.現金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利Ⅱ.最普通、最基本的股息形式是現金股息Ⅲ.股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息Ⅳ.財產(chǎn)股息種負債股息
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】財產(chǎn)股息是公司以現金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息，負債股息是公司通過(guò)建立用債一種券或負債應付,票據作為股息分派給股東."
7、銀行業(yè)金融機構包括()Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.農村信用合作社Ⅲ.城市信用合作釷Ⅳ.政策性銀行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】銀行業(yè)金融機構包括商業(yè)銀行，信用合作機構和非銀行金融機構。
8、有價(jià)證券是()的統一表現形式Ⅰ.財產(chǎn)價(jià)值Ⅱ.財產(chǎn)權利Ⅲ.財產(chǎn)證明Ⅳ.財產(chǎn)要求
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】有價(jià)證券是財產(chǎn)價(jià)格和權利的統一表現形式
9、與國內債券相比，國際債券具有()特點(diǎn)。Ⅰ.存在信用風(fēng)險Ⅱ.存在匯率風(fēng)險Ⅲ.發(fā)行規模大Ⅳ.資金來(lái)源廣
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家，與國內債券相比，國際債券具有：存在信用風(fēng)險，存在匯率風(fēng)險，發(fā)行規模大，資金來(lái)源廣等特點(diǎn)。
10、與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎全融產(chǎn)品可以是()。Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.銀行定期存款單Ⅳ.金融衍生工具
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎全融產(chǎn)品是：債券，股票，銀行定期存款單，金融衍生工具
11、在證券交易中，連續競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為()。Ⅰ.最高買(mǎi)入申報與最低賣(mài)出申報價(jià)位梠同，以該價(jià)格為成交價(jià)Ⅱ.買(mǎi)入申報價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報價(jià)格為成交價(jià)Ⅲ.賣(mài)出申報價(jià)榣低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報價(jià)格為成交價(jià)Ⅳ.最高賣(mài)出申報價(jià)格與最低買(mǎi)入申報價(jià)位招同，以該價(jià)格為成交價(jià)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】連續競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：⑴最離買(mǎi)入申報與最低賣(mài)出申報價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。⑵買(mǎi)人申報價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報價(jià)格為成交價(jià)。⑶賣(mài)出申報價(jià)格低于揭示的最高買(mǎi)入申報價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)人申報價(jià)格為成交價(jià)。
12、在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當事人包括()。Ⅰ.特定目的機構或者特定目的受托人Ⅱ.資金和資產(chǎn)存管機構Ⅲ.信用増級機構Ⅳ.證券化產(chǎn)品投資者
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當事人包括發(fā)起:人;特定目的機構或者特定的目的人;資金和資產(chǎn)存管機構;信用増級機構;信用評機構承銷(xiāo);人;證券化產(chǎn)品投資者即證券化產(chǎn)品發(fā)行后持有人.
13、債券基金是()Ⅰ.一種以債券為主要投資對象的證券投資基金Ⅱ.匯率也會(huì )影響基金的收益管理,人在購買(mǎi)國際債券時(shí)，旺旺還需要在外匯市場(chǎng)上做套期保值Ⅲ.收益會(huì )受市場(chǎng)利率的影響Ⅳ.若市場(chǎng)利率上調，其收益將上升
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】考察對的債券基金理解.
14、證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)的條件包括()。Ⅰ.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù),雲要取得證券監管部門(mén)的業(yè)務(wù)許可Ⅱ.證券公司不得為從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔保Ⅲ.證券公司治理結構健全,內部管理有效,能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險Ⅳ.建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制、操作流程和風(fēng)險監控體
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù), 或者設立子公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù),都需要取得證券監管部 的業(yè)務(wù)許可，證券公司不得為從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔保.同時(shí)要求證券公司治理結構健全，內部管理有效, 能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險，公司有合格的高級管理人員及適當數量的從業(yè)人員， 安全平穩運行的信息系統;。建立完備的業(yè)務(wù)管理制度，投資決策機制， 操作流程和風(fēng)險監管體系。
15、證券公司申請借人次級債務(wù)，應當提交的申請文件包括()。Ⅰ.相關(guān)股東(大)會(huì )決議Ⅱ.借人次級債務(wù)合同Ⅲ.合同當事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明Ⅳ.債權人凈資產(chǎn)情況的說(shuō)明材料
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】證券公司申請借人次級債務(wù)，應當提交的申請文件包括申請：書(shū)⑴⑵相關(guān)股東(大)會(huì )決議(3.)借人次級債務(wù)合同.(4)債務(wù)資金的用途說(shuō)明.(5)合同當事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明.(6)證券公司目前的風(fēng)險控制指標情況及相關(guān)測試報告。(7)債權人凈資產(chǎn)情況的說(shuō)明材料.(8)中國證監會(huì )要求提交的其他文件。
16、證券投資基金與股票、債券的區別()是。Ⅰ.風(fēng)險水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所籌資金的投向不同Ⅳ.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】考察基金與股票、債券的區別。
17、指數基金的優(yōu)勢是()：Ⅰ.可以作為避險套利的工具Ⅱ.管理費較低，尤其交易費用較低Ⅲ.可以完全消除投資組合的非系統風(fēng)險Ⅳ.在以機構投資者為主的市場(chǎng)中，指數基金可以得到市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】此題考察對指數基金的理解.
18、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱(chēng)原始權益人，是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者通常是()。Ⅰ.政府機關(guān)Ⅱ.金融機構Ⅲ.大型工商企業(yè)Ⅳ.個(gè)人投資者
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱(chēng)原始權益人，是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構或者大型工商企業(yè)。
19、作為一種現代化投資工具,證券投資基金具備的特點(diǎn)有()。Ⅰ.保證收益Ⅱ.分散風(fēng)險Ⅲ.專(zhuān)業(yè)理財Ⅳ.集合投資
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險和專(zhuān)業(yè)理財.
20、下列各項費用中，屬于投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)應繳納的交易費用是()。Ⅰ.傭金Ⅱ.印花稅Ⅲ.過(guò)戶(hù)費Ⅳ.管理費
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】委托買(mǎi)賣(mài)不需要交納管理費。
測試題二：
組合型選擇題
以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。
(1) 證券營(yíng)業(yè)部接收客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券委托，委托執行采用的申報方式有( )。
�、�.市價(jià)委托申報
�、�.限價(jià)委托申報
�、�.由客戶(hù)或證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報
�、�.由證券經(jīng)紀商的場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:D
解析:
申報方式有兩種，一種由證券經(jīng)紀商的場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報，
另一種由客戶(hù)或證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報。
(2)金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當事人按共同商定的條件.
在約定的時(shí)間內定期交換現金流的金融交易，可分為( )。
�、�.貨幣互換Ⅱ.利率互換
�、�.股權互換Ⅳ.信用互換
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當事人按共同商定的條件，
在約定的時(shí)間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、
信用互換等類(lèi)別。
(3) 證券投資基金的作用有( )。
�、�.基金為中小投資者拓寬了投資渠道
�、�.有利于證券市場(chǎng)的穩定
�、�.有利于證券市場(chǎng)的發(fā)展
�、�.為中小投資者提供了較為理想的直接投資工具
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(4) 中小板綜合指數的編制( )。
�、�.以股票發(fā)行量為權重
�、�.以最新自由流通股本數為權重
�、�.以2005年6月7日為基日
�、�.以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本
A: ⅠⅢ
B: ⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅢⅣ
答案:C
解析:
中小板綜合指數以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本，
以最新自由流通股本數為權重.進(jìn)行加權逐日連鎖計算。中小板綜合指數以2005年6月7
日為基日，基日指數為1000點(diǎn)，2005年12月1日開(kāi)始發(fā)布。
(5) 關(guān)于代辦股份轉讓業(yè)務(wù)。下列說(shuō)法正確的有( )。
�、�.股份轉讓公司應當而且只能委托1家證券公司作為其主辦券商辦理股份轉讓
�、�.代辦轉讓的股份僅限于股份轉讓公司在原交易場(chǎng)所掛牌交易的流通股份
�、�.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )依法對代辦股份轉讓服務(wù)進(jìn)行監督管理
�、�.由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時(shí)代辦機構的，
臨時(shí)代辦機構應在被指定之日起
30個(gè)工作日內.開(kāi)始為退市公司向社會(huì )公眾發(fā)行的股份的轉讓提供代辦服務(wù)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
臨時(shí)代辦機構應在被指定之日起45個(gè)工作日內，
開(kāi)始為退市公司向社會(huì )公眾發(fā)行的股份的轉讓提供代辦服務(wù).
(6) 債券不能收回投資的風(fēng)險有( )。
�、�.債務(wù)人不履行債務(wù)Ⅱ.債權人放棄債權
�、�.流通市場(chǎng)風(fēng)險Ⅳ.發(fā)行市場(chǎng)風(fēng)險
A: ⅠⅢ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析: 債券不能收回投資的風(fēng)險有兩種情況：①債務(wù)人不履行債務(wù);②流通市場(chǎng)風(fēng)險。
(7) 以下關(guān)于證券投資基金投資風(fēng)險的敘述正確的有( )。
�、�.證券投資基金的分散投資能消除市場(chǎng)上的系統風(fēng)險
�、�.不同的基金管理人基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異
�、�.交易網(wǎng)絡(luò )故障引起的風(fēng)險屬于技術(shù)風(fēng)險
�、�.基金管理人與普通人在風(fēng)險管理方面是沒(méi)有差異的
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析: 略
(8) 股東的權利包括( )。
�、�.對公司的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行監督.提出建議或者質(zhì)詢(xún)
�、�.依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配
�、�.查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會(huì )會(huì )議記錄、
董事會(huì )會(huì )議決議、監事會(huì )會(huì )議決議、財務(wù)會(huì )計報告
�、�.依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會(huì )
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(9) 金融衍生工具產(chǎn)生與發(fā)展的原因是( )。
�、�.避險Ⅱ.金融自由化
�、�.金融機構的利潤驅動(dòng)Ⅳ.新技術(shù)革命
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險，20世紀80
年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展.
金融機構的利潤驅動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因.
新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段.
(10) 證券公司在進(jìn)行IB業(yè)務(wù)時(shí)可以從事的業(yè)務(wù)包括( )。
�、�.協(xié)助辦理有關(guān)開(kāi)戶(hù)手續Ⅱ.提供期貨行情信息
�、�.代理期貨交易Ⅳ.提供交易設施
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業(yè)務(wù)，應當提供的服務(wù)包括：(1)協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續;
(2)提供期貨行情信息、交易設施;(3)中國證監會(huì )規定的其他服務(wù)。
證券公司不得代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結算或者交割，不得代期貨公司、
客戶(hù)收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉期貨保證金。
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