2017證券從業(yè)資格考試《基礎知識》測試題及答案
測試題一：
選擇題(每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，
不選、錯選均不得分
(1) 中長(cháng)期資金市場(chǎng)又稱(chēng)為( )。
A: 初級市場(chǎng)
B: 貨幣市場(chǎng)
C: 資本市場(chǎng)
D: 次級市場(chǎng)
答案:C
解析:
資本市場(chǎng)是指提供長(cháng)期(1年以上)資本融通和交易的市場(chǎng)，包括股票市場(chǎng)、
中長(cháng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)。資本市場(chǎng)也稱(chēng)為中長(cháng)期資金市場(chǎng)。
(2) 在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報時(shí)的原則是( )。
A: 價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
B: 價(jià)格優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先
C: 時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先
D: 時(shí)間優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先
答案:D
解析: 證券經(jīng)紀商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報時(shí)的原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先。
(3)我國《證券法》規定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市，
其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬(wàn)元。
A: 4000
B: 5000
C: 3000
D: 1000
答案:B
解析: 略
(4) 按照基礎工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A: 股權衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B: 場(chǎng)內交易工具、場(chǎng)外交易工具
C: 遠期、期貨、期權和互換
D: 股權衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
答案:A
解析:
按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具(
以股票或股票指數為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(
以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權等).利率衍生工具(
以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議)。
(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準利率的( )倍。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根據相關(guān)制度規定.首次公開(kāi)發(fā)行股票的公司及其保薦機構應通過(guò)向( )詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
A: 保險公司
B: 財務(wù)公司
C: 個(gè)人投資者
D: 符合中國證監會(huì )規定條件的機構投資者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起，我國開(kāi)始實(shí)行首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢(xún)價(jià)制度。根據相關(guān)制度規定，
首次公開(kāi)發(fā)行股票的公司及其保薦機構應通過(guò)向詢(xún)價(jià)對象(
指符合中國證監會(huì )規定條件的機構投資者)詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
(7) 根據股東享有權利和承擔風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。
A: 國家股
B: 法人股
C: 優(yōu)先股
D: 記名股
答案:C
解析: 根據股東享有權利和承擔風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。
(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權利、義務(wù)的( )憑證。
A: 所有權
B: 債權
C: 債務(wù)
D: 優(yōu)先受償權
答案:A
解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權利、義務(wù)的所有權憑證。
(9) 我國證券交易市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)價(jià)遵照的競價(jià)原理是( )競價(jià)。
A: 時(shí)間
B: 連續
C: 協(xié)商
D: 集合
答案:D
解析: 在我國開(kāi)盤(pán)價(jià)是集合競價(jià)的結果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美國聯(lián)邦基金利率
B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率
C: 香港銀行同業(yè)拆借利率
D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率
答案:B
解析:
在國際貨幣市場(chǎng)上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A: 普通債券、普通股票、國債
B: 國債、普通債券、普通股票
C: 普通股票、國債、普通債券
D: 普通股票、普通債券、國債
答案:B
解析:
一般而言，高風(fēng)險總是伴隨著(zhù)高收益。國債的風(fēng)險最小，其收益也最低：股票風(fēng)險最大
.收益最高。
(12) 金融期權的要素不包括( )。
A: 標的資產(chǎn)
B: 執行價(jià)格
C: 利率
D: 期權費
答案:C
解析: 利率不屬于金融期權的要素。
(13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。
A: 不低于5年(包括5年)
B: 不低于3年(包括3年)
C: 不低于5年(不包括5年)
D: 不低于3年(不包括3年)
答案:A
解析:
根據《關(guān)于將次級定期債務(wù)計人附屬資本的通知》的規定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的
，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.
且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。
(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管費是支付給( )的費用。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 證券監督管理機構
D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。
(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。
A: 8%
B: 5%
C: 4%
D: 2%
答案:C
解析: 略
(17) 指數基金的收益與追蹤的當期股票價(jià)格指數的變動(dòng)( )。
A: 反方向
B: 同方向
C: 無(wú)關(guān)
D: 相關(guān)性低
答案:B
解析:
就指數基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數或債券指數，
收益隨著(zhù)即期的價(jià)格指數上下波動(dòng)。當價(jià)格指數上升時(shí)，基金收益增加;反之，
收益減少�？梢�(jiàn)，指數基金的收益與追蹤的當期股票價(jià)格指數的變動(dòng)同方向。
(18) 在票面上不規定利率的債券是( )。
A: 浮動(dòng)利率債券
B: 附息債券
C: 貼現債券
D: 息票累積債券
答案:C
解析:
貼現債券又被稱(chēng)為貼水債券，是指在票面上不規定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，
以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當于預先支付的利息，
到期時(shí)按面額償還本金的債券。
(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監督管理不包括( )。
A: 直接審批、監管商業(yè)銀行
B: 監督商業(yè)銀行執行有關(guān)人民幣管理規定的行為
C: 監督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
D: 監督商業(yè)銀行執行有關(guān)反洗錢(qián)規定的行為
答案:A
解析: 銀監會(huì )(而非中國人民銀行)負責直接審批、監管商業(yè)銀行。
(20)未完成股權分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類(lèi)，不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 優(yōu)先股或其他
B: 內部職工股
C: 境外上市外資股
D: 發(fā)起人股份
答案:C
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;
(2)募集法人股份;(3)內部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。
(21) 下列關(guān)于看漲期權和看跌期權的說(shuō)法，正確的是( )。
A: 若預期某種標的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì )下跌.應該購買(mǎi)其看漲期權
B: 若看漲期權的執行價(jià)格高于當前標的資產(chǎn)價(jià)格應當選擇執行該看漲期權
C: 看跌期權持有者可以在期權執行價(jià)格高于當前標的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執行期權，獲得一定收益
D: 看漲期權和看跌期權的區別在于期權到期日不同
答案:C
解析:
按照對價(jià)格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。所以選項D說(shuō)法有誤;
當人們預期某種標的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格上漲時(shí)購買(mǎi)的期權，叫做看漲期權。所以選項A
說(shuō)法有誤：若看漲期權的執行價(jià)格高于當前標的資產(chǎn)價(jià)格應當選擇放棄執行該看漲期權
.所以選項B說(shuō)法有誤。
(22) ( )負責辦理結算參與人與客戶(hù)之間的清算交收。
A: 證券公司
B: 結算參與人
C: 商業(yè)銀行
D: 證券登記結算機構
答案:B
解析:
證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收，
結算參與人負責辦理結算參與人與客戶(hù)之間的清算交收。
(23) 以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 配股是指面向原有股東.按持股數量的一定比例增發(fā)新股
B: 配股時(shí)原股東不可以放棄配股權
C: 上市公司可以向公眾公開(kāi)增發(fā)，也可以向少數特定機構或個(gè)人增發(fā)
D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場(chǎng)上買(mǎi)回發(fā)行在外的股票
答案:B
解析: 略
(24) 以下各項中，不屬于系統風(fēng)險的是( )。
A: 信用風(fēng)險
B: 利率風(fēng)險
C: 經(jīng)濟周期波動(dòng)風(fēng)險
D: 政策風(fēng)險
答案:A
解析: 略
(25)將許多類(lèi)似的但不會(huì )同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險集中起來(lái)考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償，屬于( )的風(fēng)險管理方式。
A: 風(fēng)險對沖
B: 風(fēng)險轉移
C: 風(fēng)險規避
D: 風(fēng)險分散
答案:D
解析:
對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，
從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償.
屬于風(fēng)險分散的風(fēng)險管理方式。
(26)儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權的( )的人民幣債券。
A: 不可流通
B: 可在證券交易所上市交易
C: 可以在商業(yè)銀行柜臺流通
D: 可在銀行間債券市場(chǎng)轉讓
答案:A
解析:
儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類(lèi)資金發(fā)行的、
以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息，
付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
詳情咨詢(xún)，題庫電話(huà)：4000-525-585。
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(27) 負責基金的具體投資決策和日常管理的機構是( )。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金持有人
D: 基金受益人
答案:B
解析: 略
(28) 向不特定對象公開(kāi)募集股份，符合條件不包括( )。
A: 最近3個(gè)會(huì )計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%
B:除金融類(lèi)企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項、委托理財等財務(wù)性投資的情形
C: 發(fā)行價(jià)格應不高于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)
D: 發(fā)行價(jià)格應不低于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)
答案:C
解析: 略
(29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊的表述中，錯誤的是( )。
A:中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書(shū)》，注冊有效期為1年
B: 中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )負責受理短期融資券的發(fā)行注冊
C: 企業(yè)注冊有效期內需要變更主承銷(xiāo)商的應重新注冊
D: 企業(yè)注冊有效期內可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券
答案:A
解析: 交易商協(xié)會(huì )向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書(shū)》，注冊有效期為兩年。
(30) 證券交易所的設立和解散由( )決定。
A: 國務(wù)院
B: 中國證監會(huì )
C: 證券從業(yè)者協(xié)會(huì )
D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 我國《證券法》規定，證券交易所的設立和解散由國務(wù)院決定。
測試題二：
(1) 下列關(guān)于權證發(fā)行、上市和交易規定的描述，正確的有( )。
�、�.目前.上交所和深交所的權證實(shí)行T+0回轉交易
�、�.履約擔保系數由交易所發(fā)布.并可以適時(shí)調整
�、�.只有標的證券的發(fā)行人才能發(fā)行權證
�、�.由標的證券發(fā)行人以外的第三人發(fā)行并上市的權證.
權證發(fā)行人應提供履約擔保
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅣ
答案:B
解析:
由標的證券發(fā)行人以外的第三人發(fā)行并上市的權證。
發(fā)行人應按照下列規定之一提供履約擔保：(1)
通過(guò)專(zhuān)用賬戶(hù)提供并維持足夠數量的標的證券或現金，作為履約擔保，
擔保系數由交易所發(fā)布并適時(shí)調整;(2)
提供經(jīng)交易所認可的機構作為履約的不可撤銷(xiāo)的連帶責任保證人。
(2) 債券基金與債券的不同，表現在( )。
�、�.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預測
�、�.債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高信用風(fēng)險
�、�.債券基金的收益不如債券的利息固定
�、�.債券基金沒(méi)有確定的到期日
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(3) 下列選項中，屬于記賬式國債的承銷(xiāo)程序的有( )。
�、�.招標發(fā)行Ⅱ.遠程投標
�、�.債券托管Ⅳ.分銷(xiāo)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(4) 有價(jià)證券的特征包括( )等方面。
�、�.期限性Ⅱ.風(fēng)險性
�、�.收益性Ⅳ.流動(dòng)性
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(5) 以下關(guān)于組合投資的論述，正確的有( )。
�、�.能部分降低系統風(fēng)險Ⅱ.能降低直至到消除系統風(fēng)險
�、�.不能降低系統風(fēng)險Ⅳ.能降低直至消除非系統風(fēng)險
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:D
解析:
系統性風(fēng)險即市場(chǎng)風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟、
社會(huì )等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響，這種風(fēng)險不能通過(guò)分散投資加以消除，
因此又稱(chēng)為不可分散風(fēng)險。
(6) 關(guān)于代辦股份轉讓服務(wù)業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的有( )。
�、�.投資者參與股份轉讓?zhuān)瑧斘凶C券公司營(yíng)業(yè)部辦理
�、�.股份轉讓公司的股份必須按照有關(guān)規定重新確認、
登記和托管后方可進(jìn)行股份轉讓
�、�.在重新確認股份后，股份轉讓公司應向股份持有人出具股份確認書(shū)
�、�.股份轉讓公司已確認的、可進(jìn)行股份轉讓的股份在托管后方可開(kāi)始轉讓
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
代辦股份轉讓服務(wù)業(yè)務(wù)，是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設施，
為非上市公司提供的股份轉讓服務(wù)業(yè)務(wù)。
(7) 關(guān)于傭金，以下表述正確的有( )。
�、�.A股傭金標準的起點(diǎn)與B股相同
�、�.目前我國證券投資基金交易傭金實(shí)行固定制度
�、�.債券交易傭金標準由證券交易所制定
�、�.傭金的收費標準因交易品種.交易場(chǎng)所的不同而有所差異
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:D
解析:
�、耥�，A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取.B
股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取;Ⅱ項，從2002年5月1
日開(kāi)始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度.
(8) 下列表述中，正確的有( )。
�、�.證券發(fā)行的保薦機構可以是2家
�、�.證券發(fā)行的主承銷(xiāo)商可以是2家
�、�.證券發(fā)行的主承銷(xiāo)商可以與保薦機構是同一證券公司
�、�.同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦可以由不同的保薦機構承擔
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦應當由同一保薦機構承擔。
證券發(fā)行規模達到一定數量的.可以采用聯(lián)合保薦.
但參與聯(lián)合保薦的保薦機構不得超過(guò)2家。證券發(fā)行的主承銷(xiāo)商可以由該保薦機構擔任
.也可以由其他具有保薦機構資格的證券公司與該保薦機構共同擔任。
證券發(fā)行由兩家以上承銷(xiāo)商聯(lián)合主承銷(xiāo)的。
所有擔任主承銷(xiāo)商的承銷(xiāo)商應當共同承擔主承銷(xiāo)責任，履行相關(guān)義務(wù)。
(9) 憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的相同表現在( )。
�、�.在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行Ⅱ.債權記錄方式相同
�、�.不能上市流通Ⅳ.以國家信用作保證
A: ⅠⅢⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
兩者都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，
以國家信用作保證.而且免繳利息稅。兩者的債權記錄方式不同。
(10) 決定債券再投資收益的主要因素是( )。
�、�.債券的償還期限Ⅱ.息票收入
�、�.宏觀(guān)經(jīng)濟政策Ⅳ.市場(chǎng)利率的變化
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
決定債券再投資收益的主要因素是債券的償還期限、息票收入和市場(chǎng)利率的變化。
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