6月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》重點(diǎn)試題及答案

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2017年6月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》重點(diǎn)試題及答案

　　重點(diǎn)試題一：

2017年6月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》重點(diǎn)試題及答案

　　選擇題

　　1.證券交易市場(chǎng)通常分為(　　)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　A.證券交易所市場(chǎng)

　　B.OTC市場(chǎng)

　　C.地方股權交易中心市場(chǎng)

　　D.A股市場(chǎng)

　　【答案】A【解析】證券交易市場(chǎng)分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是(　　)。

　　A.虛擬貨幣

　　B.貨幣供給

　　C.名義貨幣

　　D.貨幣需求

　　【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎貨幣與貨幣乘數之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數;B表示基礎貨幣。

　　3.下列各項中，屬于專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設置的賬戶(hù)是(　　)。

　　A.A股賬戶(hù)

　　B.基金賬戶(hù)

　　C.期權賬戶(hù)

　　D.B股賬戶(hù)

　　【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)用于為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票(即B股，也稱(chēng)境內上市外資股)而設置的。

　　4.優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以(　　)優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。

　　A.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格

　　B.高于市場(chǎng)價(jià)格

　　C.與市場(chǎng)價(jià)格相同的價(jià)格

　　D.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格

　　【答案】D【解析】?jì)?yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。

　　5.下列不屬于股票特征的是(　　)。

　　A.收益性

　　B.風(fēng)險性

　　C.流動(dòng)性

　　D.保本性

　　【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險性、流動(dòng)性、永久性和參與性。

　　6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集(　　)的公司股本。

　　A.長(cháng)期穩定

　　B.中短期

　　C.中期

　　D.短期

　　【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(cháng)期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔。

　　7.OTC市場(chǎng)是(　　)的簡(jiǎn)稱(chēng)。

　　A.場(chǎng)內市場(chǎng)

　　B.場(chǎng)外市場(chǎng)

　　C.發(fā)行市場(chǎng)

　　D.交易市場(chǎng)

　　【答案】B【解析】無(wú)形市場(chǎng)稱(chēng)為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺市場(chǎng)，簡(jiǎn)稱(chēng)OTC市場(chǎng)，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。

　　8.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得(　　)個(gè)人所得稅。

　　A.可免繳納

　　B.應繳納30%的

　　C.應繳納20%的

　　D.應繳納16%的

　　【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個(gè)人擁有債權、股權而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個(gè)人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應納稅所得額，適用20%的稅率。

　　9.金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(　　)和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。

　　A.客戶(hù)分級

　　B.產(chǎn)品收益

　　C.客戶(hù)風(fēng)險

　　D.產(chǎn)品規模

　　【答案】A【解析】實(shí)踐中，金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據客戶(hù)分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。

　　10.證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的(　　)。

　　A.3%

　　B.1%

　　C.5%

　　D.2%

　　【答案】C【解析】證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%;對單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%。

　　11.央行的公開(kāi)市場(chǎng)操作包括買(mǎi)賣(mài)政府債券或(　　)。

　　A.企業(yè)債券

　　B.次級債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　【答案】C【解析】根據《中國人民銀行法》的規定，中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機構按照規定的比例交存存款準備金;②確定中央銀行基準利率;③為在中國人民銀行開(kāi)立賬戶(hù)的銀行業(yè)金融機構辦理再貼現;④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。

　　12.會(huì )計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于(　　)萬(wàn)元。

　　A.8 000

　　B.3 000

　　C.1 000

　　D.5 000

　　【答案】A【解析】會(huì )計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8 000萬(wàn)元。

　　13.資產(chǎn)證券化最初是對(　　)抵押貸款的證券化。

　　A.專(zhuān)利

　　B.企業(yè)

　　C.汽車(chē)

　　D.住宅

　　【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。

　　14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是(　　)。

　　A.公開(kāi)增發(fā)

　　B.可轉換公司債券

　　C.定向增發(fā)

　　D.配股

　　【答案】C【解析】非公開(kāi)發(fā)行股票，也被稱(chēng)為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。

　　15.我國現階段采取的融資方式是(　　)。

　　A.完全直接融資

　　B.直接融資與間接融資同等地位

　　C.直接融資為主，間接融資為輔

　　D.間接融資為主，直接融資為輔

　　【答案】D【解析】我國現階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

　　16.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金是(　　)。

　　A.社保年金

　　B.企業(yè)年金

　　C.社會(huì )公益基金

　　D.證券投資基金

　　【答案】D【解析】證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

　　17.隨著(zhù)國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少?lài)矣绕涫前l(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的(　　)。

　　A.主權財富基金

　　B.信托投資公司

　　C.國家開(kāi)發(fā)銀行

　　D.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司

　　【答案】A【解析】隨著(zhù)國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少?lài)矣绕涫前l(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權財富基金。

　　18.港股通交易以港幣報價(jià)，投資者以(　　)交收。

　　A.歐元

　　B.人民幣

　　C.美元

　　D.港元

　　【答案】B【解析】港股通交易以港幣報價(jià)，投資者以人民幣交收。

　　19.(　　)是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

　　A.證券實(shí)名制

　　B.貨銀對付交收制度

　　C.分級結算制度

　　D.凈額結算制度

　　【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

　　20.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括(　　)。

　　A.制定有關(guān)國際公約

　　B.為成員國提供基金援助

　　C.出版有關(guān)刊物即統計數據

　　D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為

　　【答案】B【解析】經(jīng)濟合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。

　　重點(diǎn)試題二：

　　選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 投資者向證券經(jīng)紀商下達買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令，稱(chēng)為( )。

　　A: 申報

　　B: 成交

　　C: 委托

　　D: 開(kāi)戶(hù)

　　答案:C

　　解析:

　　投資者需要通過(guò)經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令.稱(chēng)為“委托”.

　　(2) ( )是指對證券買(mǎi)賣(mài)申報逐筆連續撮合的競價(jià)方式。

　　A: 集合競價(jià)

　　B: 拍賣(mài)競價(jià)

　　C: 連續競價(jià)

　　D: 招標競價(jià)

　　答案:C

　　解析:

　　連續競價(jià)是指對買(mǎi)賣(mài)申報逐筆連續撮合的競價(jià)方式。連續競價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買(mǎi)賣(mài)委托輸入交易自動(dòng)撮合系統后，當即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會(huì )成交;部分成交者則讓剩余部分繼續等待。

　　(3) 下列關(guān)于融資租賃的說(shuō)法，錯誤的是( )。

　　A:融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據承租人對出賣(mài)人、租賃物的選擇，向出賣(mài)人購買(mǎi)租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)

　　B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣(mài)人三方當事人

　　C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權.還要向承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專(zhuān)門(mén)性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式

　　D:融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃的根本區別在于.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風(fēng)險.而經(jīng)營(yíng)租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風(fēng)險

　　答案:C

　　解析:

　　經(jīng)營(yíng)租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專(zhuān)門(mén)性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。

　　(4) 下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是( )。

　　A: 記賬方式不同

　　B: 發(fā)行利率確定機制不同

　　C: 發(fā)行對象不同

　　D: 流通或變現方式不同

　　答案:A

　　解析:

　　儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。

　　(5) 保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A: 不低于100%

　　B: 不高于80%

　　C: 不低于70%

　　D: 不高于50%

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　(6) 下列選項中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。

　　A: 最近1期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于10億元

　　B: 最近1年盈利

　　C: 各項風(fēng)險監控指標符合中國證監會(huì )的有關(guān)規定

　　D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規行為

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7) ( )不是場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　A: 債券柜臺市場(chǎng)

　　B: 證券交易所

　　C: 銀行間債券市場(chǎng)

　　D: 代辦股權轉讓市場(chǎng)

　　答案:B

　　解析: 選項B證券交易所屬于場(chǎng)內交易市場(chǎng)。

　　(8) 風(fēng)險識別包括( )環(huán)節。

　　A: 感知風(fēng)險和分析風(fēng)險

　　B: 計量風(fēng)險和分析風(fēng)險

　　C: 計量風(fēng)險和感知風(fēng)險

　　D: 感知風(fēng)險和檢測風(fēng)險

　　答案:A

　　解析:

　　風(fēng)險識別包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個(gè)環(huán)節。感知風(fēng)險是通過(guò)系統化的方法發(fā)現商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險種類(lèi)、性質(zhì);分析風(fēng)險是深入理解各種風(fēng)險的成因及變化規律。

　　(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補償。

　　A: 通貨膨脹風(fēng)險

　　B: 政策風(fēng)險

　　C: 利率風(fēng)險

　　D: 信用風(fēng)險

　　答案:D

　　解析:

　　公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風(fēng)險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風(fēng)險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時(shí)的利率差異反映了信用風(fēng)險的大小.高利率是對高風(fēng)險的補償。

　　(10) 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人

　　B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

　　C: 對流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題

　　D: 海外基金的估值頻率最長(cháng)為每周估值一次

　　答案:C

　　解析:

　　基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則，而不是不得變更：海外的基金多數也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。

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