理財顧問(wèn)崗位職責
理財顧問(wèn)的崗位職責是什么呢，下面YJBYS小編為大家精心搜集了3篇關(guān)于理財顧問(wèn)的崗位職責說(shuō)明書(shū)，歡迎大家參考借鑒，希望可以幫助到大家!
理財顧問(wèn)崗位職責一
1、負責開(kāi)拓目標市場(chǎng)，根據并分析客戶(hù)的需求制定合理的投資產(chǎn)品，提供投資服務(wù)
2、分析客戶(hù)的理財需求，幫助客戶(hù)制定資產(chǎn)配置方案并提供理財建議
3、負責與客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò )和溝通，維護客戶(hù)關(guān)系
4、收集并整理客戶(hù)信息，根據客戶(hù)需求，提供具體解決方案
5、負責客戶(hù)回訪(fǎng),及時(shí)掌握客戶(hù)需要,了解客戶(hù)狀態(tài)
理財顧問(wèn)崗位職責二
與客戶(hù)會(huì )談和溝通，掌握客戶(hù)的信息，分析客戶(hù)的基本狀況，掌握客戶(hù)的理財目標和需求，為客戶(hù)提供理財建議;
指導客戶(hù)記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負債賬目，對客戶(hù)財務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶(hù)財務(wù)現狀。
針對客戶(hù)的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時(shí)收集客戶(hù)的反饋意見(jiàn)，對方案的實(shí)施結果進(jìn)行分析，并撰寫(xiě)報告。
理財顧問(wèn)崗位職責三
1.投資者教育：對客戶(hù)進(jìn)行全面的資金情況測評。
投資顧問(wèn)幫助客戶(hù)理解財務(wù)知識和投資常識，了解專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù);幫助客戶(hù)理解投資機會(huì )和一般的.投資誤區;引導客戶(hù)理解和評價(jià)風(fēng)險。
2.全面的需求分析：分析客戶(hù)的資金狀況。
全面了解客戶(hù)的財務(wù)狀況和需求，幫助客戶(hù)確定理財目標. 量身定制的投資方案�；谌娴目蛻�(hù)需求報告，為客戶(hù)制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶(hù)詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶(hù)充分溝通，達成一致。
3. 解讀投資管理報告：找出目前的資金缺口。
每個(gè)客戶(hù)特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過(guò)去的時(shí)間段內的業(yè)績(jì)表現，也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績(jì)的評價(jià)與解釋?zhuān)瑢ξ磥?lái)投資環(huán)境的判斷。投資顧問(wèn)將幫助客戶(hù)解讀這份報告，幫助評價(jià)投資組合運作是否符合客戶(hù)的目標。
4.調整投資方案：制訂合理的資金分配方案
投資顧問(wèn)將幫助客戶(hù)對上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據客戶(hù)的財務(wù)目標或投資期限的改變做出調整。制訂合理的資金分配方案，并根據個(gè)人不同的成長(cháng)階段、風(fēng)險偏好，為客戶(hù)推薦投資方向。
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