防范風(fēng)險的心得體會(huì )范文（通用11篇）
在平日里，心中難免會(huì )有一些新的想法，往往會(huì )寫(xiě)一篇心得體會(huì )，如此可以一直更新迭代自己的想法。那么心得體會(huì )怎么寫(xiě)才恰當呢？下面是小編收集整理的防范風(fēng)險的心得體會(huì )范文，歡迎閱讀與收藏。
防范風(fēng)險的心得體會(huì ) 篇1
作為銀行的一線(xiàn)員工，銀行柜面操作風(fēng)險是指銀行柜員為客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)、現金存取、支付結算等業(yè)務(wù)過(guò)程中，由于風(fēng)險控制失效使銀行或客戶(hù)資金遭受損失的風(fēng)險，是銀行操作風(fēng)險的主要領(lǐng)域。操作風(fēng)險是指由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統或外部事件導致?lián)p失的風(fēng)險。在實(shí)際工作中，操作風(fēng)險可以分是人員因素引起的操作風(fēng)險，包括操作失誤、違法行為、關(guān)鍵人員流失等情況。柜面操作風(fēng)險一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產(chǎn)生柜面操作風(fēng)險的主觀(guān)因素。
一是風(fēng)險意識淡薄。柜員沒(méi)有養成合規操作理念、忽視制度約束，管理者對風(fēng)險文化培育不夠，銀行風(fēng)險文化沒(méi)有成型。
二是業(yè)務(wù)素質(zhì)不高。柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應業(yè)務(wù)變化，導致部分員工操作起來(lái)力不從心，風(fēng)險識別和預防能力下降。
三是責任意識不強。表現為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴，柜員違規違章操作。
四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會(huì )在操作時(shí)逐漸進(jìn)行不合理的簡(jiǎn)化操作，從而滋生越來(lái)越多的操作風(fēng)險。
為有效防范操作風(fēng)險，必須建立起以完善的公司治理結構和先進(jìn)的.制度文化為基礎，以科學(xué)的內部控制綜合評價(jià)體系為核心，以健全的內部控制制度為保障，以多層次的信息系統為支撐的內部控制體系，切實(shí)避免大案要案和重大違規問(wèn)題的發(fā)生。
一是確立風(fēng)險防范理念，使遵守規章制度成為一種文化。理念是行動(dòng)的先導，文化是無(wú)形的約束。理念引發(fā)觸動(dòng)，觸動(dòng)促成行為，行為形成習慣，習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導、激勵和約束著(zhù)員工的行為。如果周?chē)娜硕笺∈刂贫�，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規蹈矩的模范，這就是文化的力量。
二是創(chuàng )新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計劃管理模式和績(jì)效考評機制。為了真正強化資本約束機制，轉變業(yè)務(wù)增長(cháng)方式，引入經(jīng)濟增加值指標考核，通過(guò)風(fēng)險資本的計量與分配以及投資風(fēng)險的彌補，從績(jì)效考核方面引導各級行關(guān)注風(fēng)險防范，實(shí)現業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險控制和效益增長(cháng)的有機統一。
三是加強對各類(lèi)問(wèn)題的查處和整改，加大違規處罰力度，提高違規成本。對于理性人來(lái)說(shuō)，如果違規行為很容易被發(fā)現，并且違規成本足夠高，那么沒(méi)有人會(huì )選擇違規，所以解決違規問(wèn)題的一個(gè)思路就是盡可能快地發(fā)現違規行為，并予以重罰。
四是借助科技手段，建立信息預警系統，研究建立全國數據大集中后的IT風(fēng)險應急預案。發(fā)揮我行信貸管理系統、案件管理系統等信息系統在防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險中的作用。
防范風(fēng)險的心得體會(huì ) 篇2
銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的特殊行業(yè)，合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。銀行柜面的操作風(fēng)險包含的范圍非常廣泛，每個(gè)業(yè)務(wù)流程上的操作員都是一個(gè)微小的風(fēng)險點(diǎn)，操作風(fēng)險涉及銀行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，滲透到銀行每一個(gè)員工。其中柜面業(yè)務(wù)是銀行經(jīng)營(yíng)中風(fēng)險案件的高發(fā)部位，如果在治理中出現偏差，風(fēng)險隱患將無(wú)處不在。柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制不好，就可能帶來(lái)聲譽(yù)影響、管理影響和發(fā)展影響。因此，對柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行有效的管理，已變得刻不容緩。
銀行操作風(fēng)險，是指由于內部程序、人員、系統不充足或者運行適當，以及因為外部事件的沖擊等導致直接或間接損失的可能性風(fēng)險�？陀^(guān)地講，農村信用社近年來(lái)不斷完善和加強內控管理，建立和完善了一系列管理制度，但在各道防線(xiàn)的執行、監督、考核及問(wèn)責方面還存在疏漏和薄弱環(huán)節。要盡量降低銀行柜面的操作風(fēng)險，要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行控制：管人、管章、管賬、管庫。
首先，要建立良好的風(fēng)險防控文化氛圍，加強人員管理。高層人員要以身作則，積極培育柜員養成主動(dòng)合規的思想習慣，從思想上形成合力，在行動(dòng)上付諸實(shí)施。一要樹(shù)立合規辦事意識。牢固樹(shù)立“合規創(chuàng )造價(jià)值，安全就是效益”的理念，堅決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習。二要樹(shù)立相互監督意識。同事之間的`信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，發(fā)現違反規章制度的行為要主動(dòng)提示、制止，并視情況向所在機構報告，這是銀行業(yè)從業(yè)人員與同事相處的基本原則。
其次，對柜臺的業(yè)務(wù)操作要進(jìn)行全流程的監督控制。對柜面業(yè)務(wù)辦理的全過(guò)程要實(shí)行事前、事中、事后監督，即：事前監督——受理業(yè)務(wù)時(shí)，臨柜人員要對業(yè)務(wù)的合法性、真實(shí)性、手續完整性及數據準確性進(jìn)行認真審查；事中監督——對會(huì )計處理的憑證、帳表內容和數據進(jìn)行復核，對經(jīng)辦的一切帳、簿、證、據、表要進(jìn)行逐筆審查和復核，未經(jīng)復核的支款憑證不得付款，報表不得上報、單證不得簽發(fā)。事后監督——對已經(jīng)處理過(guò)的會(huì )計帳務(wù)實(shí)行再核對，必須保證所有柜員的業(yè)務(wù)操作均須有人在事后進(jìn)行序時(shí)的不間斷審查，檢查中對重要業(yè)務(wù)的處理過(guò)程包括柜員流水中的授權授信特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監督，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)糾正。
最后，還要制定規范科學(xué)、嚴密完善的內控機制，如崗位責任制、復核制度、審批授權制度等，將內部崗位進(jìn)行職責細分，不同崗位職責分配要合理、科學(xué)，體現相互制約的目標，使每個(gè)員工在其崗，明其責，每一崗位必須對內控措施的落實(shí)承擔責任，從而形成完善的崗位責任體系。
防范風(fēng)險的心得體會(huì ) 篇3
信用社組織員工認真學(xué)習案件防控和安全保衛的文件精神，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開(kāi)展了討論與學(xué)習，參照制度認真查找問(wèn)題，進(jìn)一步提高安全保衛及案防執行力，扎實(shí)推進(jìn)案防工作有效開(kāi)展，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作安全穩健運行。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習教育，本人對安全保衛的工作重要性和必要性有了更深的認識。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點(diǎn)，主要是由于各項內控制度未履行落實(shí)到位造成的。
一是防患意識不強，疏于管理。大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。
二是法制觀(guān)念淡薄，自律意識不強。農村信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差。
三是內控制度、管理制度不落實(shí)，缺乏有效監督機制。內部制度執行管理及員工不良行為監督制約機制落實(shí)不到位，柜員卡使用、授權及密碼、重要空白憑證、印章、現金等基礎會(huì )計管理制度得不到嚴格執行，業(yè)務(wù)操作隨意性，崗位制約缺乏有效性，部分重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節存在操作風(fēng)險。
針對以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習與思考，要求我們在認真學(xué)習各項業(yè)務(wù)知識的同時(shí)，要樹(shù)立起牢固的風(fēng)險防范意識和合規操作意識，在日后的工作中不遺余力的貫徹執行，時(shí)刻提醒自己。
首先，加強自己學(xué)習，不斷提高合規操作能力。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行職責。
其次，加強學(xué)習教育，著(zhù)力提高道德素質(zhì)和自律意識。有效防范風(fēng)險必須從教育入手，切實(shí)解決好員工的思想、道德、觀(guān)念問(wèn)題。要建立有效的教育配需能體系，加強對員工的政治思想、職業(yè)道德、專(zhuān)業(yè)知識、制度觀(guān)念、法紀意識和案件警示教育，重點(diǎn)進(jìn)行新業(yè)務(wù)知識及相關(guān)法規制度培訓，培養員工誠實(shí)守信的職業(yè)操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，從思想層面杜絕員工道德風(fēng)險的發(fā)生。采取以案說(shuō)法、典型案例分析等行之有效的教育手段，不斷提升員工的思想境界、道德水平和行為能力，使廣大員工真正從思想深處認識到違法違規問(wèn)題的危害性。
第三，增強意識，提高制度執行力。增強制度執行力，體現在經(jīng)營(yíng)管理決策、業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)執行、門(mén)柜業(yè)務(wù)操作等方方面面。必須要牢固樹(shù)立合規意識，做到認識到位、細節到位、狀態(tài)到位、作風(fēng)到位，養成按章辦事、合規操作的行為習慣，有效的制度執行力是做好各項工作的基礎，是防范風(fēng)險，提高經(jīng)營(yíng)管理效率的基本措施，是經(jīng)營(yíng)戰略成功實(shí)現的決定性因素，是樹(shù)立農村信用社良好形象的根本途徑。特別是各級管理人員要重視和加強合規教育與管理，身體力行，成為制度執行的示范者和推動(dòng)者。
第四，加強制度建設，提供制度保障。針對業(yè)務(wù)發(fā)展需要，修訂整合崗位操作規章，制定出臺相應的內控制度，提高各項規章制度的嚴密性和可操作性，加強對制度落實(shí)情況的`監督檢查，從嚴懲處違規行為，以科學(xué)完善的制度管理規范經(jīng)營(yíng)行為。
最后，加強黨風(fēng)廉政建設和反腐工作，提高員工的拒腐防變能力。加強員工廉潔自律教育，建立健全領(lǐng)導干部廉政檔案，全面實(shí)行社務(wù)公開(kāi)、財務(wù)公開(kāi)制度。健全監督制約機制，實(shí)行黨風(fēng)廉政建設問(wèn)責制，從源頭堵住漏洞，防范案件風(fēng)險。
通過(guò)學(xué)習教育，要求我們日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。
防范風(fēng)險的心得體會(huì ) 篇4
防范風(fēng)險時(shí)刻不松懈 風(fēng)險防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題，每個(gè)行員都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì )都會(huì )向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中
防范風(fēng)險時(shí)刻不松懈
風(fēng)險防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題，每個(gè)行員都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的'方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì )都會(huì )向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險出現。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險防范認識不夠深刻的表現。
該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題有：
1）柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當，造成大額記賬差錯。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現差錯的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開(kāi)戶(hù)時(shí)戶(hù)名錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時(shí)也比較難以發(fā)現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現還好，待客戶(hù)離開(kāi)之后才發(fā)現就會(huì )造成嚴重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交。
2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據，存在風(fēng)險隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶(hù)的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營(yíng)業(yè)結束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶(hù)簽名以防止某些有心的客戶(hù)回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫(xiě)錯誤的憑證交回客戶(hù)自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶(hù)資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶(hù)的資料。
3）柜員風(fēng)險防范意識不強，代客填寫(xiě)單據。
代客戶(hù)填寫(xiě)單據極易引起客戶(hù)糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì )遇到一些客戶(hù)抱怨自己填寫(xiě)單據很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì )填寫(xiě)該單據要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶(hù)填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶(hù)的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶(hù)填寫(xiě)單據確認客戶(hù)本人簽字后才能為該客戶(hù)辦理該筆業(yè)務(wù)。
xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強風(fēng)險防范意識，規范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復核的良好習慣。
防范風(fēng)險的心得體會(huì ) 篇5
為進(jìn)一步推進(jìn)依法行政工作，全面提高稅務(wù)機關(guān)工作質(zhì)效，南平市地稅局把加強內控機制建設，提高風(fēng)險管理能力作為依法行政工作重點(diǎn)，組織各縣市區開(kāi)展執法風(fēng)險排查與防范工作。通過(guò)對崗位風(fēng)險點(diǎn)的梳理和排查、調研和總結，選取建甌地稅局作為試點(diǎn)單位，按照“設立崗位、明晰職責、規范流程、目標管理、風(fēng)險預警、量化考評”的思路，創(chuàng )建了以崗為點(diǎn)、以程 崗位風(fēng)險防范工作機制的主要內容
�。ㄒ唬┛茖W(xué)設崗定責，解決“崗位如何設”的問(wèn)題
本著(zhù)“因事設崗、因量定人”的原則，由人事部門(mén)以單位職數為依據，科學(xué)配置工作崗位，明確各科室、分局的職責以及每個(gè)崗位的工作職責，合理地設崗定責，整合人力資源，確定每個(gè)崗位的責任人，形成清晰、完善的工作崗責體系，讓每個(gè)人知道“崗位如何設”，“我該做什么”，消除職責不清的現象。
�。ǘ┟鞔_工作職責，解決“哪些該我干”的問(wèn)題
工作職責由科室職責和崗位職責構成，工作職責按“自下而上”的程序制定，科室職責由科長(cháng)（分局長(cháng)）提出后，交由分管領(lǐng)導進(jìn)行初審，人事部門(mén)把關(guān)；崗位職責以科室職責為框架，由崗位責任人提出，科員職責由科長(cháng)（分局長(cháng)）進(jìn)行初審，科長(cháng)（分局長(cháng)）職責由分管領(lǐng)導進(jìn)行初審，各個(gè)崗位職責匯總后交由分管領(lǐng)導確定。各單位將分管領(lǐng)導審核后的工作職責匯總，形成較為完整的文字材料提交黨組研究予以確認。通過(guò)完善崗責體系，使各項工作有明確的.責任主體，明確了每個(gè)崗位人員該干什么。
�。ㄈ┨岢龉ぷ髂繕�，解決“工作質(zhì)效”問(wèn)題
工作目標“自上而下”分層次提出。即一把手對副職提出目標要求，分管領(lǐng)導對科長(cháng)（分局長(cháng)）提出目標要求，科長(cháng)（分局長(cháng)）對本單位的人員提出崗位目標要求。目標要求要精細、具體，要與實(shí)際工作相適應，做到工作目標寬嚴適度，實(shí)際運用得心應手、確保任務(wù)到人、責任到人�？剖夜ぷ髂繕嗽O定后經(jīng)分管領(lǐng)導審核，提交黨組研究確認，讓每位干部清楚了解自己所要完成的工作質(zhì)效。
�。ㄋ模┮幏豆ぷ髁鞒�，解決“事該如何干”的問(wèn)題
工作流程分為涉稅執法流程和行政管理流程，以工作職責為基點(diǎn)，根據稅收管理法律法規、政策，行政管理辦法，以及上級稅務(wù)機關(guān)制定的各項制度規定，本著(zhù)“刪繁就簡(jiǎn)，透明高效”的原則，制定出透明、高效、規范的工作流程，讓每個(gè)崗位人員知道“事該如何干”，讓征納雙方辦理事項以及內部行政管理更加有章可循，從而提高工作效率。
�。ㄎ澹┰O定風(fēng)險預警，解決“哪些風(fēng)險要防范”的問(wèn)題
根據崗位職能特點(diǎn)和職責要求，通過(guò)自己找、同事幫、領(lǐng)導提、集體議等方式，排查出已經(jīng)存在或可能出錯的環(huán)節或問(wèn)題，對風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行梳理、歸納，告知崗位責任人，讓干部清楚知道工作中有哪些“雷區”，實(shí)現風(fēng)險預警提示。
�。┲贫L(fēng)險防范措施，解決“平安如何�！钡膯�(wèn)題
根據查擺出的風(fēng)險點(diǎn)和擬定的工作目標，分層次地提出各崗位相應的崗位風(fēng)險防范管理措施。力求突出實(shí)用性和可操作性，做到實(shí)實(shí)在在，防得住、控得了、可操作、易監督。
�。ㄆ撸┩晟瓶己宿k法，解決“工作質(zhì)效評價(jià)與責任追究”的問(wèn)題
把崗位工作職責和工作目標要求全部納入績(jì)效考評的范圍，讓工作內容徹底“曝光”，并實(shí)行量化考核，打破平均主義的做法，實(shí)行按崗位分別考評的辦法，把責任考核落實(shí)到人，實(shí)現考評的公平、公正，促進(jìn)崗位風(fēng)險防范的推進(jìn)。
1.簽訂風(fēng)險防范責任書(shū)。各科室（分局）負責人與局黨組簽訂年度崗位風(fēng)險防范管理目標責任書(shū)，進(jìn)一步明確責任單位、責任人和風(fēng)險防范工作目標，讓每位干部明白自己的崗位責任、存在的風(fēng)險和應承擔的后果，形成一級抓一級，層層抓落實(shí)的工作格局。
2.按月督導。成立效能工作督導小組，按月對各科室（分局）、各崗位人員的工作完成情況進(jìn)行督導檢查，對沒(méi)有按規定時(shí)限完成計劃任務(wù)或班子督辦事項的單位，下發(fā)《督辦單》，加快工作落實(shí)。對出現崗位過(guò)錯的責任人給予相應責任追究。
3.完善績(jì)效考評辦法。以機制中的“工作目標”為落腳點(diǎn)，搭建上、下級互動(dòng)的季度考評制度，形成考核明晰、操作性強、獎懲分明的工作績(jì)效評估體系，確保工作質(zhì)效的提高。
防范風(fēng)險的心得體會(huì ) 篇6
通過(guò)學(xué)習徐新理事長(cháng)在全省農信社防范操作風(fēng)險電視電話(huà)會(huì )議上講話(huà)，我進(jìn)一步認識到防范操作風(fēng)險對農村信用社管理的重要性，進(jìn)一步增強了牢固樹(shù)立風(fēng)險意識的緊迫性，進(jìn)一步明確了在職崗位的責任和義務(wù)。同時(shí)我們要從通報的蘄春案件中吸取教訓，進(jìn)一步提高防范操作風(fēng)險的能力�，F就防范操作風(fēng)險談幾點(diǎn)體會(huì )。
一、員工品德在操作風(fēng)險防控中顯得非常重要
有德有才是正品，有德無(wú)才是次品，無(wú)德有才是毒品，無(wú)德無(wú)才是廢品。無(wú)才的人往往容易被人們忽視，而有才的人常常被人們所關(guān)注，這就導致了職業(yè)道德往往被放在一個(gè)人的能力之后來(lái)考察，使得某些“毒品”有了生存和發(fā)展的空間，其危害性比無(wú)才之人更大。比如蘄春縣聯(lián)社案件中，犯罪嫌疑人的工作能力突出，但職業(yè)素質(zhì)低下，多次有違規操作的情況下仍被安排在信用社主任的重要崗位上，為案件的發(fā)生埋下了重大隱患。因此，在人才的選拔方面，我們應該本著(zhù)嚴謹、科學(xué)的態(tài)度，把一個(gè)人的德行放在用人標準的第一位。對那些品德存在嚴重缺陷的人，不能放在重要操作崗位。同時(shí)，對員工要經(jīng)常地開(kāi)展思想品德教育，引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)。針對防范操作風(fēng)險，要狠抓案防知識培訓，重點(diǎn)學(xué)習《湖北省農村信用社案防文件匯編》和《中小金融機構案件防控實(shí)務(wù)》，不斷提高農信員工的法律法規意識，從多個(gè)層面來(lái)提高人的思想素質(zhì)。
二、規章制度的監督與執行同等重要
柜臺崗位互控、條線(xiàn)業(yè)務(wù)管控、稽核審計再監督是金融機構案件防控的“三道防線(xiàn)”。蘄春觀(guān)橋樓分社員工都簽訂了崗位互控案防責任書(shū)，但其員工制度執行不力，只是做了表面工作，根本沒(méi)有認真貫徹落實(shí)。而其主管會(huì )計也未對大額現金支取流向進(jìn)行詳細的監督，崗位互控有名無(wú)實(shí)。這些都是制度執行不力的表現。員工執行制度是一個(gè)方面，同時(shí)人都是有隋性的，必須用強有力的監督措施，來(lái)保證制度切實(shí)執行到位。因此，我們在案防工作中，一是牢固樹(shù)立制度管人的思想。在制度面前要人人平等，任何人不得超越制度。二是及時(shí)修改補充完善制度。要針對實(shí)際工作出現的問(wèn)題，不斷地修改和完善相關(guān)操作規程和相互制約的制度，避免制度出現漏洞，給犯罪分子以可乘之機。三是在制度執行中，要做到嚴格、嚴肅、認真，對不落實(shí)制度的人和事，要有嚴格的懲罰措施。四是加強檢查監督。除了動(dòng)用稽核審計等專(zhuān)門(mén)監督手段外，更多的是要加強營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內部的日常制度執行情況檢查。同時(shí)要注重變事后檢查監督為事前預警機制來(lái)預防案件發(fā)生，對重要崗位、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)時(shí)段采取相應對策，制定預案、提前預警、進(jìn)行預判，把案件事故消滅在萌芽狀態(tài)。
三、企業(yè)文化建設尤為重要
徐新理事長(cháng)講得好，違規行為的背后是文化力量的.缺失。我們在防范操作風(fēng)險中尤其要重視企業(yè)文化建設。企業(yè)文化對企業(yè)整體和企業(yè)成員的價(jià)值及行為取向有著(zhù)重要的引導作用，對防范操作風(fēng)險同樣具有十分重要的作用。一旦良好的企業(yè)文化氛圍形成，當我們的行為與企業(yè)文化標準產(chǎn)生背離時(shí)，企業(yè)文化就會(huì )進(jìn)行糾正，并引導我們走向正確的道路。企業(yè)文化還具有凝聚功能，它是指當一種價(jià)值觀(guān)被企業(yè)員工共同認可后，就會(huì )成為一種黏合力，從各個(gè)方面把其成員聚合起來(lái)，從而產(chǎn)生巨大的向心力和凝聚力。企業(yè)文化還具有激勵效應。企業(yè)文化把尊重人作為中心內容，以人的管理為中心。企業(yè)文化給員工多重需要的滿(mǎn)足，并能用它的“軟約束”來(lái)調節各種不合理的需要。在防范操作風(fēng)險中加強企業(yè)文化建設，一是要大力開(kāi)展合規文化建設，把依法合規作為我們追求的目標之一，通過(guò)加強理想信念教育、忠誠教育、作風(fēng)教育，促進(jìn)員工自覺(jué)依法合規辦事。二是要大力組織集體活動(dòng)和創(chuàng )意活動(dòng)，不斷提高員工的組織認同度和集體榮譽(yù)感。讓大家能以身在農信為榮，為農信工作為榮，不斷提高工作幸福感和工作效率。三是要采取激勵機制，滿(mǎn)足員工的多種物質(zhì)文化需要和精神文化需要，不斷激發(fā)員工的工作熱情。
在改革發(fā)展過(guò)程中，我們已經(jīng)深刻認識到搞好案件防范工作的重要性和緊迫性，因而，在今后的工作中，要把認識轉變?yōu)榫唧w行為，不辱使命，不辜負領(lǐng)導期望，腳踏實(shí)地地開(kāi)展案件防范工作，為我社全面健康發(fā)展打造安全平臺。
張樂(lè )
2011年8月14日
防范風(fēng)險的心得體會(huì ) 篇7
20xx年x月x日，有幸參加了教育資源公共平臺提供的以《網(wǎng)絡(luò )信息安全風(fēng)險防范知識技能》為題的培訓。雖然此次培訓時(shí)間不長(cháng)，但我們不僅學(xué)到了寶貴的保護網(wǎng)絡(luò )安全經(jīng)驗和技巧，更感受到了網(wǎng)絡(luò )安全的重要性。
此次培訓對我自身來(lái)說(shuō)可謂受益匪淺。網(wǎng)絡(luò )，在現代社會(huì )已經(jīng)變得十分普遍了，我們隨處可以看見(jiàn)使用網(wǎng)絡(luò )的人，老年人、小孩子、中年人人們使用網(wǎng)絡(luò )看電影、炒股、瀏覽新聞、辦公等等網(wǎng)絡(luò )的出現給人們帶來(lái)了一個(gè)嶄新的面貌！有了網(wǎng)絡(luò )，人們辦公更加高效，更加環(huán)保，減少了紙張的使用。正好符合了我們當前的環(huán)保主題——低碳、節能、減排。并且，現在有很多高校都開(kāi)設了計算機專(zhuān)業(yè)，專(zhuān)門(mén)培養這方面的高端人才，但也許，在培養專(zhuān)業(yè)的技能之時(shí)忽略了對他們的思想政治教育，在他們有能力步入社會(huì )的時(shí)候，他們利用專(zhuān)業(yè)的優(yōu)勢非法攻克了別人的網(wǎng)站走上了一條再也回不了頭的道路！
確實(shí)是，網(wǎng)絡(luò )不同于我們的現實(shí)生活，它虛擬、空泛、看得見(jiàn)卻摸不著(zhù)，而我們的現實(shí)生活，給人感覺(jué)真實(shí)。在我們的現實(shí)生活中，我們的活動(dòng)有著(zhù)一定的條例、法規規定，在網(wǎng)絡(luò )世界中，雖然是虛擬的，但是它也有它的制度、法律法規：
�。ㄒ唬┻`反計算機信息系統安全等級保護制度，危害計算機信息系統安全的。
�。ǘ┻`反計算機信息系統國際聯(lián)網(wǎng)備案制度的。
�。ㄈ┎话凑找幎〞r(shí)間報告計算機信息系統中發(fā)生的案件的。
�。ㄋ模┙拥焦矙C關(guān)要求改進(jìn)安全狀況的通知后，在限期內拒不改進(jìn)的。
�。ㄎ澹┯形：τ嬎銠C信息系統安全的其他行為的。
直到97年，公安部再一次完善了我國關(guān)于網(wǎng)絡(luò )安全的法律法規，明確規定違反法律、行政法規的，公安機關(guān)會(huì )給予警告，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，對個(gè)人可以處罰五千元以下的罰款，對單位處以一萬(wàn)五千元以下的罰款。情節嚴重的，可以給予六個(gè)月以?xún)韧Ｖ孤?lián)網(wǎng)、停機整頓的處罰，必要時(shí)可以建議原發(fā)證、審批機構吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證或者取消聯(lián)網(wǎng)資格。構成違反治安管理行為的，依照治安管理處罰條例的規定處罰。構成犯罪的'，依法追究刑事責任。
所以在網(wǎng)絡(luò )世界中，違法了也一定會(huì )追究責任。這和我們的現實(shí)生活一樣，并不像我們想的，因為網(wǎng)絡(luò )世界是虛擬的，所以可以亂說(shuō)，在上面亂整。傳播、不利于社會(huì )安定的話(huà)，也一定會(huì )受到處罰，對于那些為了利益利用自己高超的技術(shù)手段攻破別人的電腦系統，這肯定是違法的，我們在現實(shí)生活中也經(jīng)�？吹竭@樣的案例，應該說(shuō)這些事例給了我們血淋淋的教訓，所以，我們在使用網(wǎng)絡(luò )的時(shí)候一定要遵守法律法規，不搞破壞，在網(wǎng)絡(luò )上進(jìn)行正常的健康的交流，充分使用網(wǎng)絡(luò )資源提高我們的學(xué)習效率和知識面！
維護網(wǎng)絡(luò )安全，人人有責。和平年代網(wǎng)絡(luò )信息安全關(guān)乎國家與人民的利益，如何為網(wǎng)絡(luò )筑起一道“安全門(mén)”。需要人民群眾上下一心主動(dòng)投身到網(wǎng)絡(luò )安全事業(yè)中去，全心全意為國家網(wǎng)絡(luò )安全拉起一道“防火墻”。
防范風(fēng)險的心得體會(huì ) 篇8
通過(guò)集中學(xué)習、晨會(huì )、夕會(huì )等各種形式，并結合實(shí)際情況對于總行下發(fā)的《上海農商銀行運營(yíng)風(fēng)險事件案例匯編》開(kāi)展了深入學(xué)習，詮釋了相關(guān)制度，更加正確深入理解制度，進(jìn)一步提升了自我的合規和案防意識，現有以下心得體會(huì )：
首先，風(fēng)險意識的淡薄。上述案件的發(fā)生，柜員普遍存在案防責任和風(fēng)險防控意識的疏漏，工作中存在麻痹大，流于形式。我們要時(shí)刻秉持新員工時(shí)期的干勁和恪盡職守，不僅要時(shí)刻遵守銀行的相關(guān)規章制度，更要堅持按制度、按原則辦事。但是隨著(zhù)自己對工作的日益熟練，開(kāi)始產(chǎn)生了懈怠的思想，慢慢放松了對自己的要求。智能柜員機現已普遍推廣，與客戶(hù)面對面的服務(wù)，更加要求我們提高服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，不要忘記風(fēng)險把握，切不可過(guò)度服務(wù)客戶(hù)。無(wú)論是偶爾還是一次，代客操作都是絕對杜絕的行為。案例中的錯誤行為讓我深思，自己在為客戶(hù)提供廳堂服務(wù)時(shí)，要更注重方式、方法，注意自己的態(tài)度，在遇到自己無(wú)法解決的問(wèn)題時(shí)，要懂得向領(lǐng)導、同事尋求幫助，切不可自己沖動(dòng)行事，觸碰紅線(xiàn)。
其次，業(yè)務(wù)素質(zhì)的降低。作為一名柜員，要對自身工作性質(zhì)的有充分的認識，對存在的風(fēng)險隱患有一定的認識，對于工作保持嚴謹、認真的態(tài)度。應隨著(zhù)業(yè)務(wù)變化調節自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，切不可在日常工作中存在懈怠、怕吃苦的心理。應努力做到對工作嚴格把關(guān)，對自己工作認真管理，始終保持高標準、嚴要求。雖然這僅僅是近幾年發(fā)生的個(gè)案，但是同時(shí)也反應了假使一旦柜員對自己要求不嚴，沒(méi)有嚴格按照制度約束自己，沒(méi)有把銀行的規章制度放在首位的結果，違背作為柜員的職責，忽略四十禁的要求，存在僥幸心理，不僅會(huì )辜負了上級領(lǐng)導對自己的`教育和培養，還會(huì )觸碰風(fēng)險的紅線(xiàn)，從而滋生更多的操作風(fēng)險。
雖然案例中的事件目前未造成嚴重后果，但給青年員工的我們教訓是極其深刻的。我一定要牢記以上種種慘痛教訓，不斷改進(jìn)工作作風(fēng)及方法，樹(shù)立風(fēng)險防范意識，盡職盡責做好本職工作。一是加強思想認識，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)及世界觀(guān)，認真學(xué)習銀行的相關(guān)工作制度，細化和規范工作流程，履行好自身職責；二是增強責任意識，認真落實(shí)相關(guān)的崗位責任制度，加強自己的思想工作教育，規范工作行為，避免為銀行帶來(lái)?yè)p失；三是強化風(fēng)險意識，加強對風(fēng)險意識的學(xué)習工作，樹(shù)立嚴謹、認真的工作作風(fēng)。金融工作事無(wú)巨細，任何一個(gè)疏忽都可能給銀行、給客戶(hù)、甚至給國家造成重大損失，一定要從日常抓起，防微杜漸，警鐘長(cháng)鳴。
在今后的工作中，我會(huì )以此為鏡，時(shí)時(shí)自省，從思想上、態(tài)度上提高認識，從實(shí)際工作中進(jìn)行改進(jìn)，牢固樹(shù)立責任意識和風(fēng)險意識，全面提升客戶(hù)服務(wù)能力，腳踏實(shí)地，確保各項工作的順利開(kāi)展，為農商銀行穩健經(jīng)營(yíng)、高效發(fā)展添磚加瓦！
防范風(fēng)險的心得體會(huì ) 篇9
每天面對著(zhù)大量的紙幣，每天與金錢(qián)打交道，每天與上百個(gè)客戶(hù)接觸。作為前臺柜員最能體會(huì )工作中風(fēng)險防范的重要性了。
銀行柜員一般指路在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線(xiàn)工作。這是因為顧客進(jìn)入銀行第一類(lèi)人就是柜員。作為銀行風(fēng)險防范的第一線(xiàn)，柜員占到了一個(gè)舉足輕重的'位置，如何減少這一風(fēng)險就成為柜員們的一項重要工作。一般來(lái)說(shuō)，柜員在工作時(shí)會(huì )碰到以下風(fēng)險：
1、柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當，造成大額記賬差錯。拿最簡(jiǎn)單的存取款業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，有時(shí)候手一快就多加了個(gè)“0”，這樣造成自己長(cháng)款或者短款，如能及時(shí)發(fā)現還好，如果客戶(hù)離開(kāi)之后才發(fā)現就會(huì )造成很多麻煩，所以我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中在提高效率的同時(shí)也必須格外小心，堅持一筆一筆清，在客戶(hù)簽字完畢，取回分身乏術(shù)的時(shí)候也應應該多注意下分身乏術(shù)上的金額。
2、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風(fēng)險隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據。我們在每天的工作結束后，應該認真勾對流水，保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的憑證完整不缺，特別是客戶(hù)簽名欄需要一致。
3、不認真審核客戶(hù)證件。在柜面上我們經(jīng)常會(huì )碰到客戶(hù)開(kāi)戶(hù)和大額取款不拿身份證，拿了身份證的又無(wú)效，或者非本人辦理開(kāi)戶(hù)和掛失業(yè)務(wù)，這種情況下我們應該先通過(guò)仔細觀(guān)察辦理業(yè)務(wù)是否為本人，通過(guò)證件上的照片和提問(wèn)客戶(hù)證件上的信息來(lái)確定是否為本人，若非本來(lái)辦理，要求代理人提供代理人身份證，并通過(guò)人行核查系統核查身份證件的有效性，而且最好留存客戶(hù)手機或電話(huà)號碼，堅決杜絕冒充開(kāi)戶(hù)，非本人掛失等業(yè)務(wù)，避免造成工作失誤。
總而言之，在我們辦理的每一筆業(yè)務(wù)中，都必需謹慎，對于原則性的問(wèn)題絕對不能草草了事，時(shí)刻牢記著(zhù)操作風(fēng)險，不給自己，也不給別人找麻煩。
防范風(fēng)險的心得體會(huì ) 篇10
根據市分行開(kāi)展合規提升年主題內控活動(dòng)的精神，在市行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和活動(dòng)下，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，增強了合規經(jīng)營(yíng)的觀(guān)念，并且明晰了崗位責任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。
一、要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)
形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規教育的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規建設的主體，又是企業(yè)合規的實(shí)踐和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。
要集中時(shí)間集中精力做好人員的培訓考核，業(yè)務(wù)培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有人員從熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員，柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺；要強化思想和職業(yè)道德培訓，針對不同崗位的實(shí)際情況采取以會(huì )代訓、專(zhuān)題培訓等不同形式，力求綜合素質(zhì)在原有基礎上在上一個(gè)等極。通過(guò)系列活動(dòng)，使我更進(jìn)一步了解合規建設的真正內涵，自覺(jué)也融入到企業(yè)的合規建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
二、加強合規是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要。
要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長(cháng)久發(fā)展機制。首先要采取走出去，請進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習、交流使全體員工認識到郵政銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的.工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進(jìn)；在宜陽(yáng)支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作繭自縛結合起來(lái)，要統籌兼顧，合理安排，加強對晚發(fā)不正當交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，堅決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規。最后要結合工作實(shí)際認真開(kāi)展規范化服務(wù)，按照總行各項規章規定的條款，對一些細節問(wèn)題，難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢，認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不繼創(chuàng )新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規精華。
三、加強合規教育，是提高經(jīng)濟效益和需要
加強合規教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。要結合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行教育，不繼增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種風(fēng)險防范意識，增強了合規經(jīng)營(yíng)的觀(guān)念。
防范風(fēng)險的心得體會(huì ) 篇11
開(kāi)展這次風(fēng)險合規年建設，我覺(jué)得非常重要，作為一名銀行從業(yè)人員，每位員工都必須遵守“未雨綢繆”勝過(guò)“亡羊補牢”，我們有太多的教訓，所以我們要養成自覺(jué)遵守各項制度的好習慣，不折不扣的維護和貫徹執行，才能夠讓保證我們的業(yè)務(wù)有又好又快發(fā)展，作為一名會(huì )計，就更應該深刻理解合規文化建設，依法合規辦理業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險，抵制不良習慣的重要性。
1、加強業(yè)務(wù)學(xué)習
作為一名會(huì )計，要從抓日常的.合規文化學(xué)習入手，使自己充分認識開(kāi)展合規文化建設活動(dòng)的重要意義。樹(shù)立“內控管理無(wú)小事”觀(guān)念，吸取各類(lèi)案件的教訓，增強風(fēng)險防范意識。通過(guò)多種方式學(xué)習，使合規的觀(guān)念和意識滲透到思想、行為之中，人人都自覺(jué)遵循，事事都能合規，把合規變成一種最基本的要求，使合規成為自己的一種自覺(jué)行為。風(fēng)險合規觀(guān)念,是我們時(shí)時(shí)應堅持的一個(gè)原則，當然也是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡(jiǎn)單地認為通過(guò)一個(gè)階段的學(xué)習教育就能達到的，要長(cháng)抓不懈。如果只是一味地走形式，應付上面檢查，到頭來(lái)必將會(huì )釀成案件風(fēng)險。我們不但要重視業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展，更要重視風(fēng)險防范工作。
2、增強風(fēng)險意識
經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能盡量避免風(fēng)險。當前金融業(yè)務(wù)中出現的問(wèn)題往往是由于工作人員風(fēng)險意識薄弱、合規意識不夠造成的，這就導致了風(fēng)險和隱患的產(chǎn)生。這就要求我們認真執行各項制度。要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行檢查，落實(shí)檢查要求。要按照要求和頻次加強現場(chǎng)和非現場(chǎng)的監控，定期和不定期地進(jìn)行抽查與檢查，以起到增強風(fēng)險意識，規范業(yè)務(wù)行為的效果。
3、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系
建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識，增強執行力，嚴格落實(shí)內控制度，杜絕有章不循違規操作。建立監督檢查長(cháng)效機制。實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結合，現場(chǎng)檢查與調取掌握監控相結合，對違規問(wèn)題查實(shí)、查清、查準，。
通過(guò)這次風(fēng)險合規學(xué)習，讓我樹(shù)立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”和“合規促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規作為一種意識來(lái)培養，最終養成良好的工作習慣。
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