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融資融券業(yè)務(wù)常見(jiàn)17個(gè)問(wèn)題解答
融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或出具證券供其賣(mài)出證券的業(yè)務(wù)。下面是小編精心整理的融資融券業(yè)務(wù)常見(jiàn)17個(gè)問(wèn)題解答，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
1. 當天在普通賬戶(hù)買(mǎi)入的股票能轉入信用賬戶(hù)嗎?為什么系統提示余額不足?
答：能。
系統之所以提示余額不足是因為當天買(mǎi)入的股票還沒(méi)有完成過(guò)戶(hù)，系統雖有提示，但不影響您將其轉入信用賬戶(hù)。
2. 將普通賬戶(hù)的股票轉入信用賬戶(hù)后，當天能賣(mài)這只股票嗎?
答：能。但您之前提交的把股票從普通賬戶(hù)轉到信用賬戶(hù)的委托會(huì )失敗。
3. 融資融券的期限有多長(cháng)?到期能展期嗎?
答：證券交易所規定融資、融券的合約期限最長(cháng)不得超過(guò)180天。到期不能展期。
4. 融資融券有哪些費用?
答：融資融券的費用包括融資利息、融券費用、證券交易產(chǎn)生的各項交易費用、逾期未償還債務(wù)產(chǎn)生的罰息等。
5. 什么情況下會(huì )被通知補倉?
答：當維持擔保比例≤150%時(shí)，安信證券將按合同約定的方式通知您補倉，即及時(shí)補足擔保物，使維持擔保比例>150%。在您的賬戶(hù)維持擔保比例>150%之前，您不能再做融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出;賣(mài)券還款、買(mǎi)券還券、普通買(mǎi)入、普通賣(mài)出不受影響。
6. 如何補倉?
答：您可以采用以下兩種方式補倉：
(1) 轉入現金或可抵保證金的證券，使維持擔保比例>150%;
(2) 償還部分融資或融券，使維持擔保比例>150%。
7. 什么情況下會(huì )被強制平倉?
答：以下兩種是投資者在操作中可能會(huì )經(jīng)常遇到的情形：
(1)如信用賬戶(hù)的維持擔保比例≤130%，且沒(méi)能在兩個(gè)交易日內(T+2日)補足擔保物或采取相應措施使維持擔保比例高于150%，又未能自行了結相關(guān)合約;
(2)單筆融資、融券合約期限已到，投資者還沒(méi)有按時(shí)足額歸還借入的資金和證券、融資利息和融券費用、證券交易手續費及其他相關(guān)費用。
還有一些其他情形，比如國家有權機關(guān)采取財產(chǎn)保全或強制執行措施、融入的證券發(fā)生某些特殊事件等等，具體請查閱《安信證券有限公司融資融券合同》第三十七條。
8. 被強制平倉了，對客戶(hù)有什么不利影響?
答：首先，強制平倉由證券公司操作，無(wú)法按您的意愿選擇個(gè)股、價(jià)格、時(shí)間等進(jìn)行平倉交易;
其次，一旦發(fā)生強制平倉，會(huì )產(chǎn)生違約記錄，影響您后續的授信。發(fā)生兩次被強制平倉的，會(huì )被記入黑名單，被取消信用交易資格;
再次，由于每次強制平倉的記錄都會(huì )傳遞到交易所，客戶(hù)會(huì )被列入證券市場(chǎng)黑名單，無(wú)法在任何券商繼續進(jìn)行融資融券交易。
可見(jiàn)，被強制平倉對您十分不利，建議您密切關(guān)注每筆合約到期信息，及時(shí)了結。
9. 能從信用賬戶(hù)里提取現金或轉出證券嗎?
答：以下兩種情形下，您可以從信用賬戶(hù)里提取現金或沖抵保證金的證券：
(1)融資融券余額為0：您可將信用賬戶(hù)中的現金和證券全部提出;
(2)融資融券余額大于0，且維持擔保比例超過(guò)300%，這時(shí)，您可提取現金或沖抵保證金的證券，但提取后維持擔保比例不能低于300%。
10. 已融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券被調出標的證券范圍時(shí)，有什么影響?該如何處理?
答：當您已融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券被調出標的證券范圍時(shí)，您未了結的融資融券關(guān)系仍然有效，您可以有以下兩種選擇：(1)繼續持有原合約，在到期日還款或還券;(2)提前還款或還券，了結融資融券合同。
11. 已融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券突然停牌，不確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券到期日之后，該如何處理?
答：標的證券暫停交易，不確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券到期日之后的，您可以選擇延長(cháng)融資融券合約期限，也可以按照與證券公司的約定提前了結融資融券合約，具體請參閱《安信證券有限公司融資融券合同》第四十一條。
12. 擔保證券被調出可沖抵保證金證券范圍或折算率被調為0時(shí)，有什么影響?
答：如您提供的擔保證券被調出可沖抵保證金證券范圍或折算率被調為0，不影響您已經(jīng)開(kāi)倉的融資、融券合約，但保證金可用金額會(huì )減少，會(huì )影響您新開(kāi)倉。
舉例來(lái)看，某投資者小張信用賬戶(hù)內有100元現金和100元市值的A證券，假設A證券的折算率為70%，該賬戶(hù)保證金可用金額為：100 (現金)x100%+100 (A證券)X70%=170元。2012年X月X日，安信證券在網(wǎng)站上公布：即日起A證券的折算率被調為0，則該賬戶(hù)保證金可用金額為：100 (現金)x100%+100 (A證券)X0=100元。
13. 信用賬戶(hù)能做債券回購嗎?能打新股嗎?能買(mǎi)ST股嗎?
答：信用賬戶(hù)不能參與債券回購。
信用賬戶(hù)不能參與定向增發(fā)和上海市場(chǎng)的新股申購。
如果該ST股在安信證券公布的可沖抵保證金證券的范圍之內，則可以進(jìn)行普通交易的買(mǎi)賣(mài)。
14. 如果想增加融資融券總額度，該如何操作?
答：請聯(lián)系您開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)融資融券專(zhuān)員或客戶(hù)經(jīng)理。
如客戶(hù)提供個(gè)人征信報告(到人民銀行打印)，收入證明，學(xué)歷證明，結婚證，房產(chǎn)證明等材料，可增加公司對個(gè)人的信用評級。
15. 融券賣(mài)出所得資金能用于償還融資金額嗎?
答：不能。
在融資融券業(yè)務(wù)中，您提交的保證金、融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得的全部資金及上述資金、證券所產(chǎn)生的孳息等，整體作為擔保物。
16. 在信用賬戶(hù)內將擔保證券進(jìn)行普通賣(mài)出后，會(huì )強制償還融資金額嗎?
答：不會(huì )。在安信證券開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)您將擔保證券進(jìn)行普通賣(mài)出后，不強制償還融資金額，可以普通買(mǎi)入其他可沖抵保證金的證券。
融資融券業(yè)務(wù)
融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或出具證券供其賣(mài)出證券的業(yè)務(wù)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱(chēng)為融資融券交易。融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類(lèi)，客戶(hù)向證券公司借資金買(mǎi)證券叫融資交易，客戶(hù)向證券公司賣(mài)出為融券交易。
(一)融資融券業(yè)務(wù)資格
根據《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)必須經(jīng)中國證監會(huì )批準。
2010年1月，中國證監會(huì )公布了《關(guān)于開(kāi)展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導意見(jiàn)》，進(jìn)一步明確首批申請試點(diǎn)融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應當具備以下條件：
1.最近6個(gè)月凈資本均在50億元以上。
2.最近一次證券公司分類(lèi)評價(jià)為A類(lèi)。
3.具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高。
4.已開(kāi)發(fā)完成融資融券業(yè)務(wù)交易結算系統，并通過(guò)了證券交易所、證券登記結算公司組織的全網(wǎng)測試。
5.融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案通過(guò)了中國證券業(yè)協(xié)會(huì )組織的專(zhuān)業(yè)評價(jià)。
6.客戶(hù)交易結算資金第三方存管有效實(shí)施，賬戶(hù)開(kāi)立、管理規范，客戶(hù)資料完整真實(shí)，建立了以“了解自己的客戶(hù)”和“適當性服務(wù)”為核心的客戶(hù)分類(lèi)管理和服務(wù)體系。
7.中國證監會(huì )規定的其他條件。
(二)融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則
1.依法合規，加強內控，嚴格防范和控制風(fēng)險，切實(shí)維護客戶(hù)資產(chǎn)的安全。
2.開(kāi)展業(yè)務(wù)需經(jīng)監管部門(mén)批準，不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。
3.證券公司向客戶(hù)融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶(hù)融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。
4.業(yè)務(wù)實(shí)行集中統一管理，業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應集中在公司總部。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權體系，原則上按照董事會(huì )一業(yè)務(wù)決策機構一業(yè)務(wù)執行部門(mén)一分支機構的架構設立和運行。
5.證券公司應當健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機構、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離。
(三)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系
1.證券公司的賬戶(hù)體系。證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)、信用交易資金交收賬戶(hù)，并以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)。
2.客戶(hù)的賬戶(hù)體系�？蛻�(hù)申請開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，要在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和信用資金臺賬，在存管銀行開(kāi)立信用資金賬戶(hù)。
(四)客戶(hù)的申請、征信與選擇
首先由客戶(hù)向公司提出融資融券申請。證券公司應當建立客戶(hù)選擇與授信制度，明確規定客戶(hù)選擇與授信的程序和權限。證券公司應當在向客戶(hù)融資融券前與其簽訂融資融券合同，并在合同簽訂前向客戶(hù)履行告知義務(wù)。
(五)融資融券的一般業(yè)務(wù)
證券公司應當按規定為客戶(hù)開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶(hù)和實(shí)名信用資金賬戶(hù)。證券公司向客戶(hù)融資融券應當向客戶(hù)收取一定比例的保證金。
證券公司應當逐日計算客戶(hù)交存的擔保物價(jià)值與所欠債務(wù)的比例。當該比例低于最低維持擔保比例時(shí)，應當通知客戶(hù)在一定期限內補繳差額。證券公司應當制定強制平倉的業(yè)務(wù)規則和程序，強制平倉指令應當由證券公司總部發(fā)出。
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