國際保理供應鏈前置融資創(chuàng )新解析

　　對于國外進(jìn)口商的調查應通過(guò)國際保理組織選擇有經(jīng)驗的海外保理商, 進(jìn)口商應盡量選擇規模大、知名度高的大型國際企業(yè)。下面是小編為大家分享國際保理供應鏈前置融資創(chuàng )新解析，歡迎大家閱讀瀏覽。

　　國際保理供應鏈前置應用及優(yōu)勢

　　圍繞物流供應鏈上的供應商、生產(chǎn)企業(yè)和國外進(jìn)口商, 以及參與應收帳款融資的金融機構。保理各環(huán)節操作步驟如下:

　�、偕�產(chǎn)廠(chǎng)商取得海外定單并簽署加工貿易合同;

　�、谏�產(chǎn)廠(chǎng)商向保理商申請與其交易進(jìn)口商的信用額度;

　�、蹏鴥缺＠砩掏ㄟ^(guò)國際保理商組織對海外進(jìn)口商進(jìn)行信用評估, 并將批準的信用額度通知生產(chǎn)廠(chǎng)商;

　�、苌�產(chǎn)廠(chǎng)商根據保理商批準的信用額度與自有資金與原材料( 設備) 供應商簽訂采購協(xié)議;

　�、萆�產(chǎn)廠(chǎng)商于額度內向保理商申請采購資金;

　�、薇＠砩虒⑴鷾寿Y金會(huì )同生產(chǎn)廠(chǎng)商自有資金向原材料( 設備) 供應商付款;

　�、咴�材料( 設備) 供應商向生產(chǎn)廠(chǎng)商發(fā)貨;

　�、嗌�產(chǎn)廠(chǎng)商組織生產(chǎn);

　�、嵘�產(chǎn)廠(chǎng)商按照協(xié)議按時(shí)完成生產(chǎn)并向海外發(fā)貨;

　�、夂Ｍ饨�(jīng)銷(xiāo)商將貨款付給保理商, 保理商與生產(chǎn)廠(chǎng)商進(jìn)行最終結算。

　　保理商的加入, 讓本來(lái)薄弱的資金鏈獨立出來(lái), 讓保理融資貫穿整個(gè)供應鏈, 這樣, 保理資金依靠海外采購商的還款能力和良好信用在供應鏈中的資金薄弱環(huán)節進(jìn)行優(yōu)化配置。

　　國際保理的供應鏈前置融資能夠有效的解決生產(chǎn)廠(chǎng)商由于資金短缺而造成的產(chǎn)能不足問(wèn)題 , 有利于促進(jìn)生產(chǎn)廠(chǎng)商的擴大再生產(chǎn), 有利于促進(jìn)買(mǎi)方和賣(mài)方的直接交易, 減少中間的貿易環(huán)節, 提高了供應鏈的效率和靈活度，增強了供應鏈上弱勢企業(yè)的競爭力。在我國是一種極具市場(chǎng)潛力的金融創(chuàng )新產(chǎn)品，但也不可避免的存在著(zhù)一定的風(fēng)險。

　　國際保理供應鏈前置融資的風(fēng)險和限制條件

　　國際保理供應鏈前置融資的風(fēng)險：

　�、賮�(lái)自供應商的風(fēng)險:供貨不及時(shí)或貨物達不到質(zhì)量要求, 從而影響生產(chǎn)進(jìn)度, 產(chǎn)生違約風(fēng)險。

　�、趤�(lái)自生產(chǎn)廠(chǎng)商的風(fēng)險: a.不能有效的組織生產(chǎn), 致使生產(chǎn)工期延誤或產(chǎn)成品不能達到進(jìn)口商的要求, 形成違約風(fēng)險; b.將采購來(lái)的原材料或設備沒(méi)有按照協(xié)議完成定單而挪作他用, 形成信用風(fēng)險。

　�、蹃�(lái)自進(jìn)口商的風(fēng)險: a.不能按時(shí)支付貨款的信用風(fēng)險; b.由于貿易糾紛而產(chǎn)生的風(fēng)險。應對風(fēng)險的對策。

　　針對以上主要的各類(lèi)風(fēng)險, 作為資金鏈核心的保理商應該采取

　　不同的應對措施, 以防范和化解風(fēng)險:

　�、賹τ趪�外進(jìn)口商的調查應通過(guò)國際保理組織選擇有經(jīng)驗的海外保理商, 進(jìn)口商應盡量選擇規模大、知名度高的大型國際企業(yè)。

　�、趯τ谏�產(chǎn)廠(chǎng)商, 應選擇具備一定規模和實(shí)力的企業(yè),有一定的自有資金, 只是由于規模所限, 無(wú)法擴大再生產(chǎn)而承接更大的定單。

　�、蹖τ谶x擇的生產(chǎn)廠(chǎng)商, 與其上游供應商和海外采購商之間應該已經(jīng)建立了相對穩定的供求關(guān)系, 而對其進(jìn)行的保理應該做多單而不是一單, 也就是說(shuō), 保理商要爭取將同一系列的應收賬款做整體收購, 將年度或更長(cháng)時(shí)期內的同一類(lèi)型的定單做全程保理。

　�、芡晟坪贤�管理。目前國內專(zhuān)門(mén)針對保理業(yè)務(wù)的法律并不健全, 因此, 在整個(gè)供應鏈的資金運做中應該有完善的合同條款對供應鏈上的各方加以限制。

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