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投資者適當性管理與投資者分類(lèi)要點(diǎn)
對于經(jīng)有關(guān)金融監管部門(mén)批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。下面是小編為大家整理的投資者適當性管理與投資者分類(lèi)要點(diǎn)，歡迎大家閱讀瀏覽。
需要了解投資者的信息
(一)自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱(chēng)、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營(yíng)范圍等基本信息;
(二)收入來(lái)源和數額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況;
(三)投資相關(guān)的學(xué)習、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗;
(四)投資期限、品種、期望收益等投資目標;
(五)風(fēng)險偏好及可承受的損失;
(六)誠信記錄;
(七)實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人;
(八)法律法規、自律規則規定的投資者準入要求相關(guān)信息;
(九)其他必要信息。
什么是專(zhuān)業(yè)投資者
根據《辦法》規定，符合下列條件之一的是專(zhuān)業(yè)投資者：
(一)經(jīng)有關(guān)金融監管部門(mén)批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
(二)上述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案的私募基金。
(三)社會(huì )保障基金、企業(yè)年金等養老基金，慈善基金等社會(huì )公益基金，合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)。
(四)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：
1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元;
2.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;
3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
(五)同時(shí)符合下列條件的自然人：
1.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元;
2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第(一)項規定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會(huì )計師和律師。
前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
什么是普通投資者
專(zhuān)業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。
普通投資者在普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。
相互轉化
符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專(zhuān)業(yè)投資者：
機構：最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織;
個(gè)人：金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
普通投資者申請成為專(zhuān)業(yè)投資者應當以書(shū)面形式向經(jīng)營(yíng)機構提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料。
經(jīng)營(yíng)機構應當通過(guò)追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行謹慎評估，確認其符合前條要求，說(shuō)明對不同類(lèi)別投資者履行適當性義務(wù)的差別，警示可能承擔的投資風(fēng)險，告知申請的審查結果及其理由。
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