票據上所作記載的性質(zhì)及效力分析

【摘要】票據作為一種文義證券、要式證券，應當嚴格符合票據法對票據行為的行使要求。界對票據記載的專(zhuān)門(mén)甚少，也缺乏同一的分類(lèi)標準。本文從與票據記載有關(guān)的理論出發(fā)，提出明確的票據記載的分類(lèi)標準，并嘗試將票據記載的性質(zhì)與效力進(jìn)行同一研究，對票據記載共作六種性質(zhì)/效力的關(guān)聯(lián)分類(lèi)。
【關(guān)鍵詞】票據記載 性質(zhì) 效力 有效要件

一、 理論條件
票據作為一種代替現金的支付工具，在活動(dòng)及商品流通中發(fā)揮著(zhù)越來(lái)越重要的作用。要研究票據上所作記載的性質(zhì)及效力題目，需從票據的特征與作用、票據法的本身特點(diǎn)兩個(gè)角度進(jìn)手。
首先，票據作為一種文義證券，票據上所創(chuàng )設的權利義務(wù)內容，完全依票據上所載文義而定，文義之外的如何理由、事項均不得作為根據。票據作為一種要式證券，票據的制作方式和記載事項必須嚴格按照票據法的規定，票據的簽發(fā)、背書(shū)轉讓、承兌、付款等票據行為必須按照規定的程式進(jìn)行，并完全符合記載事項的要求，否則將票據行為的效力甚至導致票據本身的無(wú)效。票據作為一種流通證券，其比一般有價(jià)證券更為迅捷的流通性使票據成為商品經(jīng)濟的重要工具，發(fā)揮著(zhù)支付、流通、信用、結算、融資等多種功能。
其次，從票據法本身的特點(diǎn)來(lái)看，票據法固然屬于私法范疇，但同其它的私法例如《合同法》相比，具有明顯的強行法的特點(diǎn)。票據法不體現私法自治原則，內容不由當事人意思表示所決定，而由法律作出強行規定。[1]當事人違反或不完全符正當律規定所為的票據行為不能產(chǎn)生法定的效力。
票據及票據法本身的性質(zhì)和特點(diǎn)，決定了票據上所作記載事項必須是票據法所明確規定或答應存在的，且不能違反票據的本質(zhì)屬性或阻礙票據作用的發(fā)揮。
二、 票據記載的含義及與相關(guān)概念的區別
關(guān)于票據記載的含義，學(xué)術(shù)界缺少同一、明確的界定。筆者以為，所謂票據記載，是指票據行為人在為一定票據行為時(shí)，在票據表面上對票據行為內容所作的陳述或限制。例如一定數目的金額，背書(shū)人所作的“禁止背書(shū)”的記載。票據記載是構成票據行為的形式要件之一，例如票據法第22條規定了匯票出票必須具備的票據記載。票據記載也是確定當事人票據權利義務(wù)的唯一依據，票據記載事項之外的如何外部因素均不得成為對票據解釋的依據。這是由票據的文義性決定的。
要正確把握票據記載的含義，還必須明晰下列相關(guān)概念。
（一） 票據記載與票據簽章
應當說(shuō)學(xué)術(shù)界對此題目并沒(méi)有作深進(jìn)的研究，而是直接根據法律條文的規定，將票據簽章視為票據記載的一種。[2]筆者以為，固然票據簽章與票據記載同屬于票據形式要件范疇，但兩者具有根本區別。首先，如上所述，票據記載是對票據內容的確定，而票據簽章僅僅是對票據主體即票據義務(wù)承擔者的確定。其次，某些票據記載欠缺時(shí)，有可能根據票據法的規定進(jìn)行推定，即推定已記載；而票據簽章欠缺時(shí)，不可能發(fā)生推定的情形。[3]再次，從證據角度來(lái)看，票據記載由于是對票據行為內容的確定，因而不能根據記載的字跡等外觀(guān)特征來(lái)推定票據行為的主體，即票據記載不能作為票據關(guān)系的證據，而只能作為一般法律關(guān)系上的證據。而票據簽章則直接載明票據行為的主體，因而是票據關(guān)系的證據。至于我國票據法將票據記載與票據簽章在同一條文中規定，只能看作是立法技術(shù)的處理（由于票據法本身是一種技術(shù)性立法），而不能將兩者等同視之。
（二） 票據上所附條件與民法上附條件法律行為的聯(lián)系與區別
票據行為人在為票據行為時(shí)所附的條件也是票據記載的一種。如背書(shū)人在背書(shū)時(shí)所附的條件。票據上所附條件的效力因不同票據行為而不同，下文詳述。在此需要討論的是其與民法上附條件法律行為的聯(lián)系與區別。票據行為是民事法律行為的一種，首先應符合民法關(guān)于法律行為規定的基本要件，但由于票據的文義性、要式性及票據法的強制性，故票據行為在適用民法的一般原則時(shí)又應有所變更或例外。因而，票據行為附條件與民法上附條件法律行為在性質(zhì)與效力上應是不同的。對此，應從以下兩個(gè)方面作為區別的基礎：（1）民法與票據法評價(jià)行為效力的方式與根據；（2）票據法與民法的主要性格差異。[4]首先，意思表示是民事法律行為的要素，民法從意思表示出發(fā)，將民事行為的效力區分為有效、無(wú)效、效力待定、可撤銷(xiāo)四種；而票據行為以迅捷、安全的流通為其價(jià)值所在，故票據法對票據行為效力的評價(jià)方式只有兩種，即要么有效，要么無(wú)效，以避免票據行為效力的不確定性而影響票據的流通。其次，民法以意思自治為原則，附條件的民事法律行為的意義更在于充分尊重當事人的意思，把當事人的動(dòng)機反映到法律行為中，[5]因此，除了法律明確規定不得附條件者外（如繼續權的接受或放棄），其它民事法律行為均可以由當事人設定條件。而票據行為雖屬于民事法律行為之一種，但由于票據法本身帶有明顯的強制性，屬強行法，排除當事人的意思自治，故原則上票據行為不得附條件。如匯票必須無(wú)條件支付，若附有“貨到付款”等條件，則與票據的性質(zhì)相背離，不僅所作記載無(wú)效，票據本身也無(wú)效。
三、票據上所作記載的性質(zhì)及效力
（一） 票據法中的一般規定
縱觀(guān)我國票據法，對票據行為記載事項的規定共有22個(gè)條款，分別是：第8條關(guān)于票據金額的記載；第9條關(guān)于票據記載事項的正當性要求及其更改；第22、23、24、76、77、85、86、87、91條關(guān)于出票行為所作記載的規定；第103條第（五）項出票人虛假記載的責任；第27、29、33、34、35條關(guān)于背書(shū)行為所作記載的規定；第42、43條關(guān)于承兌行為所作記載的規定；第46、47、48條關(guān)于票據保證行為所作記載的規定。此22個(gè)條款中，有些明確了票據記載的效力，有些則未明確之；且實(shí)踐中票據行為人在票據表面上的記載是形形色色的，法律本身不可能窮盡。因此需要對票據記載進(jìn)行一般性質(zhì)及效力分析。
對票據記載事項及其瑕疵，大陸法系和英美法系的分野十分明顯。大陸法系對票據記載事項限制的嚴格而細密，十分注重票據的形式正當性。如《德國票據法》具體列舉了票據的應記載事項，欠缺必要記載事項的票據，均不被視為票據。而英美法系對票據記載一般只作概括性規定，而非列舉式，票據形式較為自由。如《美國票據法》第3-114只規定“在任何必要部分仍未記載完全時(shí)就簽名的，在記載完全前不得行使票據權利”，而沒(méi)有明確規定票據無(wú)效。[6]我國票據法的規定則明顯屬于大陸法系的立法模式。
（二） 評價(jià)票據記載性質(zhì)與效力的標準
以什么標準作為評價(jià)各種票據記載的性質(zhì)？學(xué)術(shù)界甚少。筆者以為，票據記載是票據行為人在為一定票據行為時(shí)，在票據表面對票據行為所作的陳述或限制，因此，票據上所作的記載必須符合票據的一般屬性，不違反票據的功能及存在價(jià)值，不違反票據法作為強行法對票據運作及票據行為的強制性規定。符合這一標準的記載則具有肯定性的性質(zhì)與效力，不符合這一標準的記載則具有否定性的性質(zhì)與效力。例如票據法規定背書(shū)人背書(shū)轉讓票據后，即承擔保證其后手所持票據承兌和付款的責任，背書(shū)人的這種“保證承兌與付款”責任是法定的，故若背書(shū)人在票據上記載“免除擔保承兌”或“免除擔保付款”字樣，則屬于對票據背書(shū)行為強制性規定的違反，從性質(zhì)上說(shuō)是無(wú)益的記載，從效力上說(shuō)則是無(wú)效的記載。確定這樣的標準評價(jià)票據記載的性質(zhì)與效力，可以更好的解決“瑕疵票據與票據效力的關(guān)系”題目。
以不同標準可以對票據記載作不同的分類(lèi)。例如以票據記載是否可以更改為標準，可分為可以更改的事項和不得更改的事項。我國票據法第9條、《最高人民法院關(guān)于審理票據糾紛案件若干題目的規定》第43、44條和《支付結算辦法》第12條均規定：票據金額、日期、收款人名稱(chēng)此三項記載不得更改，更改的票據無(wú)效；除此之外的其它記載事項經(jīng)原記載人簽章證實(shí)可以更改，并按更改后的記載發(fā)生效力。以票據效力要件為標準，可以分為屬于票占有效要件范疇的記載事項和不屬于票占有效要件范疇的記載事項。屬于票占有效要件范疇的記載事項即決定著(zhù)票占有效或是無(wú)效的記載，包括盡對必要記載事項和不得記載的有害記載；不屬于票占有效要件范疇的記載事項即與票占有效與否無(wú)關(guān)的事項，所作記載不票據效力，只發(fā)生記載本身無(wú)效或將之視為未記載或發(fā)生其它法上效力。筆者在本文中所要討論的則是票據記載的性質(zhì)與效力關(guān)聯(lián)分類(lèi)題目。
（三） 票據記載的性質(zhì)/效力的關(guān)聯(lián)分類(lèi)
以往較多學(xué)者要么只從性質(zhì)角度對票據記載進(jìn)行分類(lèi)，要么只從效力角度對票據記載進(jìn)行分類(lèi)，[7] 要么不對票據記載作單獨論述，而是放在票據抗辯中物之抗辯的理由進(jìn)行論述。[8]為了對票據記載性質(zhì)與效力作更深進(jìn)的比較研究，筆者試圖在性質(zhì)分類(lèi)和效力分類(lèi)之間建立一種逐一對應的關(guān)聯(lián)關(guān)系。也就是說(shuō)，某一特定性質(zhì)的票據記載只能發(fā)生一種特定的法律效力。建立這樣一種性質(zhì)/效力關(guān)聯(lián)關(guān)系既反映了各種票據記載本身的屬性，也有利于我們更全面地把握票據效力、票據抗辯、票據解釋等相關(guān)題目。
根據以上探討，筆者以為票據記載的性質(zhì)/效力的關(guān)聯(lián)分類(lèi)如下：
1、 盡對必要記載事項/有效要件范疇的事項
無(wú)論從性質(zhì)進(jìn)手還是從效力進(jìn)手，學(xué)術(shù)界對必要記載事項（包括盡對必要記載事項、相對必要記載事項）從內涵到外延的熟悉都是同一的，此類(lèi)記載事項的范疇及效力也是非常明確的，都由明確規定。這些盡對必要記載事項，有的是屬于票據本身的有效要件，有的是屬于票據行為有效的法定要件。我國票據法對此類(lèi)記載的規定包括：第22條匯票出票的記載事項；第76條本票出票的記載事項；第85、86條支票出票的記載事項；第42條票據承兌的票據事項；第46條票據保證行為的記載事項。欠缺盡對必要記載事項的出票行為，將使所作的票據無(wú)效；欠缺盡對必要記載事項的承兌、保證等票據行為，則將使相應的行為無(wú)效。
2、 相對必要記載事項/可推定記載的事項
相對必要記載事項，是指從本質(zhì)上說(shuō)，這類(lèi)記載對票據或票據行為來(lái)說(shuō)也是必不可少的，但假如行為人未記載，也并不導致票據行為無(wú)效，而是由法律進(jìn)行推定其記載的，補救行為的效力，消除票據的不確定性，保證票據迅捷流通。因此，這種推定也是必須進(jìn)行的，不答應不推定而空缺。關(guān)于相對必要記載事項，也就是可由法律直接加以推定的票據記載的范圍，筆者以為，根據民法基本原理，法律對當事人的不作為進(jìn)行推定其某種意思表示，只能發(fā)生在特定的場(chǎng)合、領(lǐng)域；且必須有法律的明文規定，否則這種推定則是違法的。故相對必要記載事項/可推定的記載，應嚴格限定在票據法明文規定的以下事項：第23條匯票上付款日期、付款地、出票地的推定；第29條對背書(shū)日期的推定；第77條對本票上付款地、出票地的推定；第87條對支票上付款地、出票地的推定；第42條對承兌日期的推定；第47條對被保證人、保證日期的推定。除此之外的事項若未記載，當事人不得自行推定，而應按照其它性質(zhì)的分類(lèi)發(fā)生相應效力。
3、 盡對有益記載事項/可記載并生票據法上效力的記載
此類(lèi)票據記載是指既非必須記載，又非不得記載，而由當事人自由選擇是否記載。行為人一經(jīng)選擇并作出記載，則發(fā)生相應的票據法上的效力，不得視為無(wú)記載；而行為人未作記載時(shí)，也不得進(jìn)行推定解釋為已記載。[9]必須明確的是，此類(lèi)記載事項也應當是票據法及相關(guān)法規明確規定的事項，未有法律明文規定而作出的記載應排除適用。此類(lèi)記載包括：票據法第27、34條“不得轉讓”字樣，出票人或背書(shū)人一經(jīng)選擇記載，則發(fā)生票據法及相關(guān)司法解釋關(guān)于“票據不得轉讓”的效力，這實(shí)際上是出票人、背書(shū)人對票據流通的限制，使票據僅作為一般債權的支付手段；第35條背書(shū)人記載“委托收款”或“質(zhì)押”字樣，則發(fā)生委托收款背書(shū)、質(zhì)押背書(shū)的相應效力，而非一般的背書(shū)轉讓效力。除此三種記載之外的其它記載，均不屬于此類(lèi)性質(zhì)/效力的記載事項。
4、 相對有益記載事項/不生票據法上效力的記載
票據法第24條規定：“匯票上可以記載本法規定事項之外的其它出票事項，但是該記載不具有匯票上的效力�！保ㄒ策m用于本票、支票）這是此類(lèi)性質(zhì)/效力記載的法律依據。根據本條規定，票據法規定事項之外的其它記載，雖法律未明確規定可以記載，但行為人可自行決定進(jìn)行記載，但記載本身不具有票據法上效力；但由于當事人之間的法律關(guān)系并不僅受票據法調整，故若所作記載符合其它法的規定，則可生其它法上效力。記載不生票據法上效力的事項多為有關(guān)實(shí)質(zhì)關(guān)系的事項，比如合意管轄文句、資金文句、交易合同號項、開(kāi)證銀行名稱(chēng)及帳號、違約金文句、通知文句等，分別可生民法或訴訟法等其它法上效力。[10]此條規定的目的是根據票據的要式性要求，保證票據本身的安全，同時(shí)又可規范票據法與其它法律之間的相互關(guān)系。另外需說(shuō)明的是，此類(lèi)記載事項固然是“票據法規定之外的其它事項”，但不得是票據中禁止記載的事項，如下面述及的兩類(lèi)可能產(chǎn)生某種無(wú)效后果的記載。
5、 無(wú)益亦無(wú)害記載事項/記載本身無(wú)效的記載事項
此類(lèi)記載事項是指其存在與否不發(fā)生如何效力的記載，記載了，不票據效力，此為無(wú)益；不記載，也不影響票據效力，此為無(wú)害。也就是說(shuō)，記載了，記載本身無(wú)效，視為無(wú)記載；未記載，不得推定記載。包括：第33條背書(shū)時(shí)附條件，所附條件不具有票據上效力；第91條支票上記載付款日期，記載無(wú)效，由于支票限于見(jiàn)票即付；第48條保證附條件，不影響匯票的保證責任。盡管三個(gè)條文表述略有不同，但其基本態(tài)度都是一致的，此三項記載，法律規定是不應當記載的，由于它從某一方面違反了票據法的規定，但又不是從根本上否定了票據及票據行為的本質(zhì)要求，故法律加以寬松規定，只使記載本身無(wú)效，而不涉及票據行為的效力。也正因此，此類(lèi)記載也應僅限于法律明文規定可以視為無(wú)記載的范圍。
6、 有害記載/使票據或票據行為無(wú)效的記載
這是法律后果最為嚴重的一類(lèi)記載，是指票據上盡對禁止記載的事項，若記載了，則導致票據無(wú)效或票據行為無(wú)效的后果。界對票據記載的分類(lèi)不盡完全與周延，如有的學(xué)者只考慮了使票據無(wú)效的事項這種“有害記載”，有的學(xué)者未細分無(wú)益亦無(wú)害記載與有害記載，而是統稱(chēng)為不得記載事項，混淆了不同性質(zhì)的記載的各自法律效力。筆者以為，有害記載包括兩類(lèi)，一類(lèi)是票據法明文規定的有害記載：第33條部分轉讓背書(shū)或分別轉讓背書(shū)的記載，背書(shū)行為無(wú)效；第43條附條件承兌，視為拒盡承兌，即承兌行為無(wú)效。另一類(lèi)是雖無(wú)票據法的明文規定，但由于這種記載本身根本性違反了票據、票據行為的強行性規定，或是阻礙了票據流通或功能的發(fā)揮，故也應是當然無(wú)效的。如票據均需無(wú)條件支付，假如記載了“貨到付款”或“驗收合格后付款”，則違反了這一根本規定，當屬無(wú)效票據。再如，出票人依票據法在出票后即承擔“擔保承兌和付款”的責任，若記載“免除擔保付款”或“免除擔保承兌”，則當屬無(wú)效票據。
筆者嘗試的這種性質(zhì)/效力的關(guān)聯(lián)分類(lèi)，應當已能清楚、完整地表明各類(lèi)票據記載的性質(zhì)與效力的區別。



注釋?zhuān)?br>
[1] 劉家琛主編，票據法原理與法律適用[M]，北京：人民法院出版社，1996，第19頁(yè)。
[2] 可參閱黃赤東、梁書(shū)文主編，票據法及配套規定新釋新解[M]，北京：人民法院出版社，2001，第278、287頁(yè)。
[3] 趙新華著(zhù)，票據法[M]，北京：人民法院出版社，1997，第47頁(yè)。
[4] 何勤華、戴永盛主編，民商法新論[M]，上海：復旦出版社，1999，第321頁(yè)。
[5] 王利明著(zhù)，民商法（第四輯）[M]，北京：法律出版社，1998，第98頁(yè)。
[6] 匯票記載事項及其欠缺[J]， http://www.tongdalawyer.com/journals/vol-10-5htm , 2002/4/15
[7] 可參閱王保樹(shù)主編，趙威著(zhù)，票據權利研究[M]，北京：法律出版社，1997，第157頁(yè)。
[8] 可參閱呂來(lái)明主編，票據法前沿案例研究[M]，北京：出版社，2001，第136－139頁(yè)。
[9] 趙新華著(zhù)，票據法[M]，北京：人民法院出版社，1997，第50頁(yè)。
[10] 黃赤東、梁書(shū)文主編，票據法及配套規定新釋新解[M]，北京：人民法院出版社，2001，第293、294頁(yè)。

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